Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг

435-23. Національний банк розглядає питання про відповідність власника істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг:

1) установленим Законом про фінансові послуги, Законом про платіжні послуги та цим Положенням вимогам щодо фінансового/майнового стану та/або ділової репутації;

2) вимогам законодавства України на підставі отриманих документів і/або інформації з офіційних джерел.

435-24. Національний банк у разі отримання/виявлення інформації, що може свідчити про те, що власник істотної участі не відповідає вимогам щодо фінансового/майнового стану та/або ділової репутації, має право вимагати від надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг надання додаткової інформації, пояснень, подання документів або запросити його чи його уповноваженого представника для участі в засіданні Комітету з питань нагляду (повідомляє про запрошення уповноважена особа Національного банку).

435-25. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності власника істотної участі надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового/майнового стану без його участі, якщо він був запрошений на засідання Комітету з питань нагляду і не з’явився.

435-26. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів та/або з урахуванням пояснень, отриманих під час участі в засіданні Комітету з питань нагляду, має право прийняти рішення про визнання ділової репутації та/або фінансового/майнового стану власника істотної участі таким, що не відповідає вимогам цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

Національний банк має право встановити строк для усунення порушення в рішенні про визнання ділової репутації та/або фінансового/майнового стану власника істотної участі таким, що не відповідає вимогам цього Положення.

435-27. Рішення про визнання ділової репутації та/або фінансового/майнового стану власника істотної участі таким, що не відповідають вимогам цього Положення, протягом трьох робочих днів із дня його прийняття надсилається надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг.

435-28. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг зобов’язані не пізніше наступного робочого дня з дати отримання такого рішення повідомити власника істотної участі, щодо якого воно прийняте.

435-29. Національний банк у разі неусунення виявленої невідповідності власника істотної участі або неподання запитуваних документів/документів, що підтверджують таке усунення/спростовують наявність невідповідності в строк, установлений Національним банком, має право застосувати до такого надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг заходи впливу в порядку, передбаченому нормативно-правовими актами Національного банку.

436. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг перед призначенням особи на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг повинні перевірити відповідність такої особи вимогам щодо професійної придатності, установленим у главі 17 розділу II цього Положення, та ділової репутації, установленим у розділі IV цього Положення.

437. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуги під час перевірки відповідності кандидата на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг повинні:

1) запитати та отримати від кандидата документи та/або інформацію, що підтверджує його відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності;

2) провести перевірку достовірності поданих кандидатом документів та/або інформації;

3) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо ділової репутації;

4) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо професійної придатності шляхом проведення співбесіди та/або тестування та аналізу інформації, наданої кандидатом.

438. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуги перевіряють відповідність кандидата на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг на підставі:

1) для ідентифікації особи - документів, визначених у главі 4 розділу I цього Положення, або їх засвідчених копій;

2) документів для оцінки ділової репутації особи;

3) документів для оцінки відповідності особи вимогам щодо професійної придатності, уключаючи оригінали офіційних документів з інформацією про вищу освіту особи, отримання особою додаткової освіти (за наявності).

439. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуги повинні визначити особу або структурний підрозділ, відповідальну/відповідальний за перевірку кандидатів на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг на відповідність вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації.

440. Заявнику/надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг забороняється призначати на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг особу, яка не відповідає вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням.

441. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуги несуть відповідальність за неналежну перевірку відповідності керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням, недостовірність інформації, яка надається Національному банку для повідомлення про призначення/погодження керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг.

442. Надавач фінансових послуг має повідомити Національний банк про призначення (обрання) особи на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг у порядку, передбаченому в главі 55 розділу IX цього Положення.

443. Національний банк погоджує на посади керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика в порядку, передбаченому в главі 56 розділу IX цього Положення.

444. Керівник, головний бухгалтер, ключова особа надавача фінансових послуг вступають на посаду з дня їх призначення (обрання), крім випадків, передбачених у пункті 445 глави 54 розділу IX цього Положення.

445. Голова правління (одноосібний виконавчий орган), голова та члени наглядової ради, головний бухгалтер об’єднаної кредитної спілки та страховика та головний виконавчий директор, голова ради директорів та невиконавчі директори страховика вступають на посаду після їх погодження Національним банком.

446. Надавач фінансових послуг покладає виконання обов’язків керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг на особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до відповідної особи, відповідно до умов, передбачених статутом та внутрішніми положеннями надавача фінансових послуг.

447. Об’єднана кредитна спілка та страховик покладають виконання обов’язків керівника, головного бухгалтера, ключової особи об’єднаної кредитної спілки/страховика на іншу особу за таких умов:

1) виконання обов’язків керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на відповідну посаду в цій об’єднаній кредитній спілці/цьому страховику або яка відповідає вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим цим Положенням;

2) виконання обов’язків члена правління об’єднаної кредитної спілки/страховика не здійснюється членом наглядової ради об’єднаної кредитної спілки/страховика, виконання обов’язків члена наглядової ради об’єднаної кредитної спілки/страховика не здійснюється членом правління об’єднаної кредитної спілки/страховика;

3) виконання обов’язків голови правління (одноосібного виконавчого органу) об’єднаної кредитної спілки/страховика або головного виконавчого директора страховика не здійснюється головним бухгалтером або його заступником, виконання обов’язків головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика не здійснюється головою правління (одноосібним виконавчим органом) об’єднаної кредитної спілки/страховика або головним виконавчим директором страховика;

4) виконання обов’язків головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на посаду члена ради/правління в цій об’єднаній кредитній спілці/цьому страховику або члена ради директорів у цьому страховику, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера, або на іншу особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера;

5) виконання обов’язків не призведе до порушення вимог глави 18 розділу II цього Положення.

448. Виконання особою або різними особами обов’язків керівника, головного бухгалтера, об’єднаної кредитної спілки/страховика здійснюється не більше шести місяців поспіль.

449. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг повідомляють Національний банк протягом п’яти робочих днів про:

1) призначення (обрання) керівника, головного бухгалтера, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг;

2) припинення повноважень та/або звільнення керівника, головного бухгалтера, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг;

3) покладення виконання обов’язків керівника, головного бухгалтера, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг на іншу особу, крім покладення виконання обов’язків на час тимчасової відсутності керівника, головного бухгалтера, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг на строк не більше двох місяців.

450. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг у випадках, визначених у пункті 449 глави 55 розділу IX цього Положення, подають повідомлення про керівника, головного бухгалтера, ключову особу, відповідального працівника, підготовлене за формою, наведеною в додатку 19 до цього Положення, та копію рішення уповноваженого органу або витягу з нього про відповідні зміни.

451. Надавач фінансових послуг (крім об’єднаної кредитної спілки та страховика), надавач фінансових платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 449 глави 55 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 450 глави 55 розділу IX цього Положення, подають до Національного банку:

1) документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення;

2) довідку/інформацію компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості (крім відповідального працівника).

451-1. Об’єднана кредитна спілка, страховик у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 449 глави 55 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 450 глави 55 розділу IX цього Положення, подають до Національного банку:

1) щодо відповідального працівника - документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення;

2) щодо ключової особи - довідку/інформацію компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості, та документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення.

452. Надавач фінансових послуг (крім об’єднаної кредитної спілки, страховика), надавач обмежених платіжних послуг у разі призначення (обрання) керівника, головного бухгалтера додають до повідомлення анкету керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг за формою згідно з додатком 5 до цього Положення, підписану такими особами особисто та уповноваженими особами надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг.

Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг у разі призначення (обрання) ключової особи подають до Національного банку анкету керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг за формою згідно з додатком 5 до цього Положення, підписані такими особою особисто та уповноваженими особами надавача фінансових послуг, надавача обмежених платіжних послуг.

Надавач фінансових платіжних послуг у разі призначення (обрання) головного бухгалтера подає до Національного банку анкету керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг за формою згідно з додатком 5 до цього Положення, підписану такою особою особисто та уповноваженою особою надавача фінансових платіжних послуг.

452-1. Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 449 глави 55 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 450 глави 55 розділу IX цього Положення, додатково подає до Національного банку запевнення в довільній формі про відповідність особи вимогам Закону України "Про Фонд часткового гарантування кредитів у сільському господарстві" та додатковим вимогам, установленим Кабінетом Міністрів України.

453. Національний банк погоджує на посади керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика в разі обрання/призначення особи на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки або страховика в порядку, визначеному в главі 56 розділу IX цього Положення.

454. Погодження Національного банку на посади керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не вимагається в таких випадках:

1) переобрання/перепризначення керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, на посаду, яку він займає на день такого переобрання/перепризначення, якщо Національний банк раніше погодив його на цю посаду в об’єднаній кредитній спілці/страховику/платіжній установі (крім малої платіжної установи)/установі електронних грошей/операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, або якщо особа була керівником, головним бухгалтером на момент видачі Національним банком ліцензії об’єднаній кредитній спілці, страховику в порядку, визначеному цим Положенням, або авторизації платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку;

2) зміни посади особи в правлінні об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг [крім призначення особи головою правління, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг], якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в правлінні цієї об’єднаної кредитної спілки/цього страховика/цієї платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/цього оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

3) обрання головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика в правління, якщо Національний банк раніше погодив його на посаду головного бухгалтера цієї об’єднаної кредитної спілки/цього страховика;

4) зміни посади особи в раді об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (крім обрання незалежним директором), якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в раді цього надавача фінансових послуг, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

5) обрання/призначення керівника, головного бухгалтера на посаду в об’єднаній кредитній спілці/страховику/платіжній установі (крім малої платіжної установи), установі електронних грошей, операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив таку особу як кандидата на цю посаду та з дня такого погодження пройшло не більше шести місяців;

6) обрання/призначення особи на посаду голови ради директорів, невиконавчого директора в раді директорів страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду голови ради, члена ради цього страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, відповідно;

7) обрання/призначення особи на посаду головного виконавчого директора, виконавчого директора в раді директорів страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду голови правління (одноосібного виконавчого органу), члена правління цього страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, відповідно;

8) обрання/призначення особи на посаду голови ради, члена ради страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду голови ради директорів, невиконавчого директора в раді директорів цього страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, відповідно;

9) обрання/призначення особи на посаду голови правління (одноосібного виконавчого органу), члена правління страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, якщо Національний банк раніше погодив її на посаду головного виконавчого директора, виконавчого директора в раді директорів цього страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, відповідно.

455. Об’єднана кредитна спілка, страховик, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, мають право звернутися до Національного банку з клопотанням про погодження кандидата на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг до обрання/призначення такої особи на посаду.

456. Національний банк не погоджує на посаду особу, обрану/призначену виконувачем обов’язків керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.

457. Об’єднана кредитна спілка, страховик, платіжна установа (крім малої платіжної установи), установа електронних грошей, оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, для погодження на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, подають до Національного банку такі документи:

1) анкету керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг/надавача фінансових платіжних послуг/надавача обмежених платіжних послуг за формою згідно з додатком 5 до цього Положення, підписану такою особою особисто та уповноваженою особою об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг;

2) документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення, або їхні засвідчені копії;

3) щодо особи, яка обіймає або протягом останніх трьох років обіймала посаду в іноземному надавачі фінансових послуг, іноземній платіжній установі, іноземній установі електронних грошей, - інформацію органу нагляду за небанківськими фінансовими установами іноземної країни або іноземної фінансової установи, у якому особа обіймає або обіймала посаду, про те, що фактів порушень нею вимог законодавства про фінансові послуги та професійної етики немає (якщо особа обіймала посаду у фінансовій установі, що входить до іноземної банківської групи або небанківської фінансової групи, інформація може надаватися іноземним материнським банком або контролером відповідно);

4) документи або витяги з документів, що підтверджують інформацію про посадові обов’язки та повноваження особи, її функціональне навантаження та сфери відповідальності в об’єднаній кредитній спілці/страховику/платіжній установі (крім малої платіжної установи)/установі електронних грошей/операторі поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, участь члена ради в комітетах ради [посадова інструкція, положення про орган управління об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, наказ про розподіл сфер відповідальності між членами органу управління (кураторство) або інший аналогічний документ];

5) чинну організаційну структуру об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, оформлену згідно з додатком 16 до цього Положення (у вигляді копії документа та в електронній формі у форматі Word) та підписану керівником, та рішення, його засвідчену копію або витяг із рішення уповноваженого органу об’єднаної кредитної спілки/страховика/платіжної установи (крім малої платіжної установи)/установи електронних грошей/оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, про затвердження організаційної структури з додатком, оформленим згідно з додатком 16 до цього Положення, але без відомостей про прізвище, власне ім’я, по батькові посадових осіб/працівників;

6) довідку/інформацію компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості.

458. Національний банк, якщо немає можливості встановити відповідність професійної придатності особи на підставі іноземного документа про освіту або справжність цього документа чи статус навчального закладу, має право вимагати надання рішення уповноваженого державного органу України щодо визнання в Україні такого іноземного документа про освіту.

459. Об’єднана кредитна спілка та страховик подають до Національного банку документи для погодження на посади голови правління (одноосібного виконавчого органу), головного виконавчого директора, членів правління, голови ради директорів, членів ради директорів, головного бухгалтера, голови та члена ради об’єднаної кредитної спілки/страховика після прийняття уповноваженим органом об’єднаної кредитної спілки/страховика рішення про призначення (обрання) особи на посаду - протягом одного місяця з дня обрання/призначення.

460. Національний банк погоджує на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг за результатами розгляду наданої інформації та поданих документів, інформації, отриманої Національним банком під час здійснення ним регулювання ринків фінансових послуг та нагляду, інформації з офіційних джерел і за результатами проведених Національним банком тестування та/або співбесіди з керівником, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки/страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг.

461. Національний банк має право прийняти рішення про проведення тестування та/або співбесіди з будь-яким керівником, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки/страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг для визначення його відповідності вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності (рішення про проведення тестування та/або співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку).

Національний банк розміщує на сторінці свого офіційного Інтернет-представництва перелік нормативно-правових актів і документів, за якими складені питання для тестування.

462. Кваліфікаційна комісія проводить співбесіду з керівником, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду):

1) у разі розгляду клопотання про незастосування до них ознак небездоганної ділової репутації, визначеного в главі 29 розділу IV цього Положення;

2) якщо керівник, головний бухгалтер об’єднаної кредитної спілки/страховика платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидат на посаду) протягом останніх п’яти років не погоджувалися Національним банком.

Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду) для отримання інформації/пояснень, що можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам щодо ділової репутації та/або професійної придатності.

Кваліфікаційна комісія за результатами співбесіди з керівником, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду), має право прийняти рішення про проведення тестування для визначення відповідності рівня його професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.

463. Страховик, об’єднана кредитна спілка, платіжна установа (крім малої платіжної установи)/установа електронних грошей/оператор поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, мають право подати пакет документів щодо погодження особи на посаду керівника, головного бухгалтера (кандидата на посаду) не раніше ніж через шість місяців після повернення Національним банком на клопотання страховика, об’єднаної кредитної спілки, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, документів щодо погодження цієї особи на посаду керівника, головного бухгалтера (кандидата на посаду), яке відбулося після проведення з такою особою тестування та/або співбесіди та до прийняття рішення за відповідним пакетом документів.

464. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, протягом 45 календарних днів із дня подання повного пакета документів, визначених цим Положенням.

465. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), якщо в межах цього процесу розглядається питання про можливість незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення, протягом 90 календарних днів із дати подання повного пакета документів, визначених у цьому Положенні.

466. Перебіг зазначених у пункті 464 глави 56 розділу IX цього Положення строків зупиняється, якщо:

1) керівник, головний бухгалтер об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, не прийшли з поважних причин для проходження тестування та/або співбесіди в повідомлений ним Національним банком час, і поновлюється в день проходження ними такого тестування/співбесіди;

2) керівнику, головному бухгалтеру об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидату на посаду), які не отримали потрібної кількості балів за результатами тестування, Кваліфікаційною комісією надано час для підготовки до повторного тестування, і поновлюється в день проходження ними такого повторного тестування;

3) Кваліфікаційна комісія за результатами співбесіди з керівником, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки та страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду), прийняла рішення про проведення тестування і поновлюється в день проходження ними такого тестування.

467. Рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), приймає Комітет з питань нагляду.

468. Національний банк має право відкласти розгляд питання про погодження на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика, платіжної установи (крім малої платіжної установи), установи електронних грошей, оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг (кандидата на посаду), якщо особа притягається до кримінальної відповідальності, - до вирішення питання щодо неї в установленому законодавством України порядку

469. Національний банк має право відмовити в погодженні керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика (кандидата на посаду), якщо вони не відповідають вимогам щодо професійної придатності та/або ділової репутації, а незалежного члена ради, незалежного невиконавчого директора надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг - та/або вимогам щодо незалежності на підставі результатів тестування та/або співбесіди, які свідчать про невідповідність керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика (кандидата на посаду) вимогам щодо професійної придатності та/або ділової репутації щодо незалежного члена ради, незалежного невиконавчого директора - та/або вимогам щодо незалежності.

469-1. Особа, щодо якої Національний банк прийняв рішення про відмову в погодженні на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки, страховика (кандидата на посаду) з огляду на її невідповідність вимогам щодо професійної придатності, про яку свідчили негативні результати проведеного з нею тестування та/або співбесіди, може бути обрана/призначена на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика (у цій самій або іншій об’єднаній кредитній спілці/страховику), або щодо неї об’єднаною кредитною спілкою/страховиком може бути поданий пакет документів для погодження як кандидата на посаду керівника, головного бухгалтера, не раніше ніж через шість місяців після прийняття Національним банком такого рішення.

470. Об’єднана кредитна спілка та страховик у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду голови правління (одноосібного виконавчого органу), головного виконавчого директора, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки або страховика обирає/призначає іншу особу на цю посаду протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.

470-1. Об’єднана кредитна спілка та страховик у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду члена правління (крім голови правління), виконавчого директора (крім головного виконавчого директора) об’єднаної кредитної спілки або страховика забезпечує припинення повноважень такої особи протягом п’яти робочих днів і обирає/призначає іншу особу на цю посаду протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.

471. Об’єднана кредитна спілка та страховик у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду голови та/або члена ради, невиконавчого директора забезпечує обрання іншої особи на цю посаду протягом чотирьох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.

472. Керівник, головний бухгалтер, ключові особи надавача фінансових послуг мають протягом усього часу обіймання відповідних посад відповідати вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, а незалежні члени ради, незалежні невиконавчі директори надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг також вимогам щодо незалежності.

473. Надавач фінансових послуг постійно контролює відповідність керівника, головного бухгалтера, ключових осіб надавача фінансових послуг вимогам законодавства України.

474. Керівник, головний бухгалтер, ключова особа надавача фінансових послуг повинні повідомляти надавачу фінансових послуг про інформацію та/або про обставини, які можуть вплинути на їх відповідність установленим цим Положенням вимогам, протягом п’яти календарних днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин.

475. Об’єднана кредитна спілка та страховик не рідше ніж один раз на рік перевіряють відповідність керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки або страховика вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації та письмово повідомляють Національний банк про результати такої перевірки.

476. Національний банк має право встановити для об’єднаних кредитних спілок та страховиків графік надання Національному банку інформації про результати здійсненої об’єднаною кредитною спілкою або страховиком перевірки відповідності керівників, головних бухгалтерів об’єднаної кредитної спілки або страховика установленим законодавством України вимогам (рішення приймає уповноважена особа Національного банку).

477. Надавач фінансових послуг письмово повідомляє Національний банк про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків, про виявлену під час перевірки їх невідповідність установленим цим Положенням вимогам, які неможливо усунути, протягом п’яти робочих днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин. Надавач фінансових послуг повідомляє про заходи, які будуть ним ужиті у зв’язку з виявленою невідповідністю.

478. Національний банк має право вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо керівника, головного бухгалтера, ключової особи для оцінки їх відповідності вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, передбаченим цим Положенням, від надавача фінансових послуг, самої особи та/або запросити їх на співбесіду з Кваліфікаційною комісією (рішення про проведення співбесіди приймає уповноважена посадова особа Національного банку).

479. Національний банк розглядає питання про відповідність керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, а незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг також вимогам щодо незалежності в разі:

1) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про відсутність в особи бездоганної ділової репутації;

2) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність особи вимогам щодо професійної придатності;

2-1) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність незалежних членів ради, незалежних невиконавчих директорів надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг вимогам щодо незалежності;

3) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих до Національного банку інформації та документів щодо особи;

4) виявлення в особи реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов’язків, або інформації про те, що вона не може приділяти достатньо часу для виконання своїх посадових обов’язків;

5) виявлення порушень та/або недоліків у діяльності надавача фінансових послуг, що свідчать про низький рівень корпоративного управління в надавачі фінансових послуг та неякісне виконання керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків;

6) виявлення ознак здійснення надавачем фінансових послуг ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників та/або інших кредиторів;

7) виявлення недоліків у системі внутрішнього контролю надавача фінансових послуг, уключно тих, що стосуються управління ризиками у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

480. Кваліфікаційна комісія має право проводити співбесіду з керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг (кандидатом на відповідну посаду) у разі розгляду питання про їхню відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності або клопотання про незастосування до них ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення (рішення про проведення співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку).

Комітет з питань нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг (кандидатом на відповідну посаду) для отримання інформації/пояснень, що можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності або прийняття рішення за результатами розгляду клопотання про незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації.

481. Кваліфікаційна комісія за результатами проведення співбесіди має право прийняти рішення про проведення тестування з керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг для визначення відповідності рівня їх професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.

482. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності без проведення співбесіди, якщо вони були на неї запрошені і без поважної причини не з’явилися.