Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг

1) публічна компанія;

2) держава (в особі відповідного органу державної влади);

3) територіальна громада (в особі відповідного органу місцевого самоврядування);

4) міжнародна фінансова установа;

5) іноземна компанія та/або інша форма ведення господарської діяльності без створення юридичної особи, щодо якої законодавством відповідної іноземної країни встановлені невластиві для законодавства України вимоги до організаційно-правової форми та/або порядку організації/здійснення діяльності;

6) компанія з управління активами, яка провадить професійну діяльність з управління активами інституційних інвесторів на підставі ліцензії Комісії з цінних паперів;

7) особа, яка контролює зазначену в підпунктах 1-6 пункту 415 глави 49 розділу VIII цього Положення особу та/або набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг через неї;

8) особа, яку контролює зазначена в підпунктах 1-6 пункту 415 глави 49 розділу VIII цього Положення особа та/або через яку вона набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг.

415-1. Національний банк має право не здійснювати оцінки фінансового/майнового стану осіб, через яких кінцевий власник до набрання чинності цим Положенням набув/збільшив істотну участь у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, якщо такі особи отримали погодження органу ліцензування та нагляду на набуття/збільшення істотної участі у відповідному розмірі або не потребували його отримання відповідно до законодавства України з питань регулювання ринків небанківських фінансових послуг, за умови отримання обґрунтованого клопотання кінцевого власника.

Рішення про задоволення клопотання щодо не здійснення оцінки фінансового/майнового стану або про відмову в задоволенні клопотання про нездійснення оцінки фінансового/майнового стану (якщо клопотання є необґрунтованим) приймає Комітет з питань нагляду. У рішенні про відмову в задоволенні клопотання про нездійснення оцінки фінансового/майнового стану зазначається строк, протягом якого до Національного банку потрібно подати документи для оцінки фінансового/майнового стану.

416. Рішення про встановлення винятків, визначених у пункті 415 глави 49 розділу VHI цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду протягом строку, установленого в пункті 429 глави 53 розділу VIII цього Положення.

Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття рішення про не здійснення оцінки фінансового/майнового стану або відмову у задоволенні клопотання про не здійснення оцінки фінансового/майнового стану або про встановлення винятків щодо необхідності подання окремих документів та/або щодо форми окремих документів відповідно до пункту 415 глави 49 розділу VIII цього Положення повідомляє про це кінцевого власника.

Кінцевий власник у разі прийняття Національним банком рішення про не здійснення оцінки фінансового/майнового стану або про встановлення винятків щодо необхідності подання окремих документів не подає документи/окремі документи щодо оцінки фінансового/майнового стану.

417. Іноземний банк для погодження набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг додатково до документів, визначених у пунктах 412, 412- 1 глави 49 розділу VIII цього Положення, подає повідомлення центрального банку або іншого уповноваженого органу іноземної країни, що здійснює нагляд за діяльністю іноземного банку:

1) про згоду на набуття або збільшення іноземним банком істотної участі в українському надавачі фінансових послуг (якщо законодавство іноземної країни вимагає такої згоди), надавачі фінансових платіжних послуг або письмове запевнення іноземного банку про те, що в законодавстві іноземної країни немає вимог щодо надання такої згоди;

2) про фінансовий стан іноземного банку, дотримання ним обов’язкових нормативів і лімітів, порушення ним вимог законодавства за останні три роки, а також про вплив набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг на фінансовий стан іноземного банку, дотримання ним обов’язкових нормативів і лімітів, вимог законодавства;

3) додатково подається рішення іноземного банку про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, або його засвідчена копія.

418. Міжнародна фінансова установа подає документи, визначені в пунктах 412, 412- 1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) документи для ідентифікації, оцінки ділової репутації та фінансового стану міжнародної фінансової установи (за винятком бізнес-плану) не подаються;

2) додатково подається рішення уповноваженого органу міжнародної фінансової установи про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, або його засвідчена копія.

419. Орган державної влади або орган місцевого самоврядування в разі набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг державою або територіальною громадою відповідно для погодження/повідомлення про таке набуття або збільшення подає документи, визначені в пунктах 412, 412-1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) документи для ідентифікації, оцінки ділової репутації та фінансового стану (за винятком бізнес-плану) не подаються;

2) додатково подається рішення органу державної влади або органу місцевого самоврядування про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг або його засвідчена копія.

420. Кінцевий власник у разі зміни структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг, у результаті якої не змінюється кінцевий власник страховика, надавача фінансових платіжних послуг, але з’являється нова проміжна/консолідуюча компанія та/або збільшується розмір істотної участі проміжної/консолідуючої компанії в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг понад рівні володіння, визначені в пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення, для погодження набуття істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг новою проміжною/консолідуючою компанією та/або збільшення проміжною/консолідуючою компанією істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подає до Національного банку документи, визначені в пункті 412 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) замість повідомлення про набуття/збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подається повідомлення про зміну структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг у зв’язку з внутрішньогруповою реструктуризацією, складене за формою, наведеною в додатку 18 до цього Положення (далі - повідомлення про зміну структури власності), яке повинно містити оновлені дані про юридичних осіб, через яких кінцевий власник здійснює опосередковане володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.

Повідомлення про зміну структури власності підписує кінцевий власник страховика, надавача фінансових платіжних послуг (фізична особа особисто чи керівник юридичної особи) та уповноважений представник проміжної/консолідуючої компанії, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

2) засвідчена копія дозволу Антимонопольного комітету на концентрацію/попередній висновок про те, що немає потреби в отриманні дозволу та бізнес-план не подаються;

3) анкета юридичної особи, документи для ідентифікації юридичної особи та оцінки ділової репутації подаються лише щодо особи, яка набуває або збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі;

4) документи для оцінки фінансового стану подаються лише щодо юридичної особи, яка набуває/збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі.

420-1. Кінцевий власник у разі зміни структури власності небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, у результаті якої не змінюється кінцевий власник небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, але з’являється нова проміжна/консолідуюча компанія та/або збільшується розмір істотної участі проміжної/консолідуючої компанії в небанківській фінансовій установі (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, понад рівні володіння, визначені в пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення, подає до Національного банку документи щодо набуття істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, новою проміжною/консолідуючою компанією та/або збільшення проміжною/консолідуючою компанією істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, визначені в пункті 412-1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) анкета юридичної особи, документи для ідентифікації юридичної особи та оцінки ділової репутації подаються лише щодо особи, яка набуває або збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці;

2) документи для оцінки фінансового стану подаються лише щодо юридичної особи, яка набуває/збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці.

421. Заявник для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подає до Національного банку документи, визначені в пунктах 412, 412-1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) документи для оцінки фінансового/майнового стану подаються всіма юридичними/фізичними особами, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, за винятком випадків, передбачених у пункті 302 глави 38 розділу V цього Положення.

Документи для оцінки фінансового/майнового стану не подаються юридичною/фізичною особою, якщо до звернення за погодженням спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг особа володіла істотною участю в такому страховику, надавачі фінансових платіжних послуг одноосібно в розмірі, рівному розміру її участі в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

2) особи, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, для підтвердження наявності власних коштів згідно з вимогами глав 38, 39 розділу V цього Положення подають документи щодо власних коштів у розмірі, не меншому, ніж величина частини необхідної загальної суми власних коштів пропорційна частці, що становить розмір участі особи в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

3) розмір участі особи, яка спільно з іншими особами набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг розраховується згідно з нормативно-правовим актом Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг;

4) у разі спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг особами, пов’язаними правочином, до Національного банку подається засвідчена копія цього правочину або його проєкт, або копія попереднього договору щодо укладення такого правочину.

422. Заявником під час погодження з Національним банком/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг за правочином про передання повноважень [передання повіреному права голосу за акціями/частками в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг на підставі довіреності/довіреностей від учасника/учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, або передання управителю в управління акцій надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, та/або акцій/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг] є повірений або управитель.

423. Заявник для погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг за правочином про передання повноважень подає документи, визначені в пунктах 412, 412- 1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації подаються щодо заявника та всіх осіб у структурі його власності, які мають повноваження впливати на виконання заявником правочину про передання повноважень;

2) документи для оцінки фінансового стану заявника та власників істотної участі в ньому не подаються (за винятком бізнес-плану/плану діяльності);

3) у разі передання в управління акцій надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг та/або іншої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг подається засвідчена копія ліцензії на провадження професійної діяльності на фондовому ринку - діяльності з торгівлі цінними паперами (управління цінними паперами), виданої Комісією з цінних паперів управителю (якщо управителем є українська компанія), або ліцензії/іншого документа, яким управителю надано дозвіл здійснювати діяльність з управління цінними паперами в країні, у якій зареєстровано його головний офіс (якщо управителем є іноземна компанія та отримання такої ліцензії/іншого документа вимагає законодавство відповідної іноземної країни).

424. Компанія з управління активами є заявником, якщо така компанія діє в інтересах пайового інвестиційного фонду (далі - пайовий фонд).

Порядок встановлення заявника під час погодження корпоративному інвестиційному фонду набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, або повідомлення про набуття ним істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика) визначено в пункті 409 глави 49 розділу VIII цього Положення.

425. Компанія з управління активами пайового інвестиційного фонду для погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг подає документи, визначені в пунктах 412, 412- 1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації подаються щодо компанії з управління активами її керівників та всіх власників істотної участі в структурі її власності;

2) додатково подаються такі документи:

регламент пайового фонду, зареєстрованого в установленому законодавством порядку;

документ, що засвідчує реєстрацію випуску інвестиційних сертифікатів інституту спільного інвестування;

документ, що містить перелік усіх учасників пайового фонду станом на відповідну дату [із зазначенням прізвища, власного імені, по батькові, дати народження, реєстрації місця проживання, серії та номеру паспорта, дати видачі та найменування органу, що його видав (якщо паспорт оформлено у формі книжечки)];

інвестиційна декларація, зареєстрована в установленому законодавством України порядку;

фінансова звітність пайового фонду станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті;

звіт (висновок) аудитора, складений за підсумками проведеної перевірки достовірності та повноти поданої фінансової звітності пайового фонду, її відповідності міжнародним стандартам фінансової звітності.

426. Національний банк має право на підставі обґрунтованого клопотання заявника встановити винятки щодо необхідності підтвердження фінансового стану компанії з управління активами та власників істотної участі в ній за таких умов:

1) компанія з управління активами діє від імені, в інтересах пайового фонду та за рахунок коштів такого фонду;

2) немає ознак, що можуть свідчити про здійснення учасниками пайового фонду значного або вирішального впливу на діяльність компанії з управління активами.

427. Національний банк має право відхилити клопотання заявника, якщо немає достатніх обґрунтованих підтверджень дотримання умов, визначених у пункті 426 глави 52 розділу VIII цього Положення (рішення приймає уповноважена посадова особа Національного банку).

Рішення про встановлення винятків щодо необхідності підтвердження фінансового стану компанії з управління активами та власників істотної участі в ній або про відхилення клопотання заявника про встановлення таких винятків приймає уповноважена особа Національного банку.

428. Заявник для погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг корпоративним фондом подає документи, визначені в пунктах 412, 412- 1 глави 49 розділу VIII цього Положення, а також:

1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації компанії з управління активами корпоративного фонду;

2) регламент корпоративного фонду, зареєстрованого в установленому законодавством України порядку;

3) інвестиційну декларацію, зареєстровану в установленому законодавством України порядку.

429. Національний банк розглядає пакет документів, поданий для погодження набуття або збільшення істотної участі в:

1) страховику протягом місяця з дати подання повного пакета документів, визначених цим Положенням, які містять усю інформацію, визначену цим Положенням, та відповідають вимогам цього Положення та законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

2) надавачі фінансових платіжних послуг протягом 60 робочих днів з дати подання повного пакета документів, визначених цим Положенням, які містять усю інформацію, визначену цим Положенням, та відповідають вимогам цього Положення та законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг.

430. Національний банк під час розгляду бізнес-плану перевіряє його на відповідність вимогам пункту 405 глави 48 розділу VII цього Положення, перевіряє розрахунки, зазначені в бізнес-плані, та здійснює оцінку використаних у таких розрахунках припущень і отриманих за ними висновків.

431. Національний банк приймає рішення про погодження набуття або збільшення особою істотної участі в страховику за результатами розгляду пакета документів за умови дотримання вимог, визначених Законом про фінансові послуги та цим Положенням (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

Національний банк приймає рішення про погодження набуття або збільшення особою істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг, за результатами розгляду пакета документів за умови дотримання вимог, визначених Законом про платіжні послуги та цим Положенням (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

432. Національний банк має право повідомити заявника про подання неповного пакета документів та/або невідповідність поданих документів вимогам цього Положення, та/або про те, що в поданих документах немає інформації, передбаченої цим Положенням, і встановити строк для усунення зазначеної невідповідності.

433. Національний банк відмовляє у видачі письмового погодження набуття або збільшення особою істотної участі в страховику у випадках, визначених у статті 9 Закону про фінансові послуги (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

Національний банк має право заборонити набуття або збільшення особою істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг (відмовити в погодженні фактично набутої або збільшеної істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг) у випадках, визначених у статті 17 Закону про платіжні послуги (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

433-1. Національний банк має право скасувати рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі та вимагати відчуження відповідних акцій (часток) у надавачі фінансових платіжних послуг, якщо Національним банком було виявлено, що документи, подані для такого погодження, містять недостовірну інформацію.

Національний банк повідомляє особу, щодо якої прийнято рішення про скасування, про скасування рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг та розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку протягом трьох робочих днів з дня його прийняття.

434. Національний банк має право запросити заявника та/або його уповноваженого представника на розгляд питання щодо погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг для надання пояснень щодо поданого пакета документів (про запрошення повідомляє уповноважена посадова особа Національного банку).

Національний банк надсилає заявникові або його уповноваженому представнику копію рішення про погодження або відмову у видачі письмового погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику протягом п’яти робочих днів із дня його прийняття. Рішення про відмову у видачі письмового погодження набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі має містити підстави такої відмови.

Національний банк надсилає заявникові або його уповноваженому представнику копію рішення про погодження або заборону набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг (відмову в погодженні фактично набутої або збільшеної істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг) протягом п’яти робочих днів із дня його прийняття.

Рішення про заборону набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг (відмову в погодженні фактично набутої або збільшеної істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг) має містити підстави такої заборони (відмови в погодженні).

434-1. Національний банк до прийняття рішення про погодження або відмову в погодженні фактично набутої або збільшеної істотної участі особи в надавачі фінансових платіжних послуг має право тимчасово заборонити особі, яка набула або збільшила істотну участь у надавачі фінансових платіжних послуг, без погодження, використання права голосу щодо відповідних акцій (часток) надавача фінансових платіжних послуг у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування заходів впливу.

435. Особа, якій Національний банк погодив набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, повідомляє про це страховика, надавача фінансових платіжних послуг протягом трьох робочих днів із дня отримання копії рішення Національного банку.

435-1. Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, заборонити власнику істотної участі в небанківській фінансовій установі використовувати право голосу в разі визнання ділової репутації або фінансового/майнового стану власника істотної участі таким, що не відповідають вимогам цього Положення.

435-2. Заборона використання права голосу застосовується до:

1) власника прямої істотної участі в небанківській фінансовій установі - щодо належних йому акцій (часток у статутному капіталі) небанківської фінансової установи;

2) власника опосередкованої істотної участі в небанківській фінансовій установі - щодо акцій (часток у статутному капіталі), які належать акціонеру (учаснику) небанківської фінансової установи, через якого така особа володіє опосередкованою істотною участю в небанківській фінансовій установі (у розмірі, пропорційному розміру участі такого власника опосередкованої істотної участі).

435-3. Власник істотної участі в небанківській фінансовій установі, щодо якого Національним банком прийнято рішення про тимчасову заборону права голосу, до прийняття Національним банком рішення про відновлення права голосу власника істотної участі в небанківській фінансовій установі не має права прямо чи опосередковано, повністю чи частково користуватися правом голосу та в будь-який спосіб брати участь в управлінні небанківською фінансовою установою (далі - заборона права голосу).

Рішення, прийняте за участю особи, щодо якої Національним банком прийнято рішення про тимчасову заборону права голосу, є нікчемним.

435-4. Рішення про тимчасову, до усунення порушення, заборону власнику істотної участі в небанківській фінансовій установі використовувати право голосу приймає Комітет з питань нагляду.

У рішенні про тимчасову, до усунення порушення, заборону права голосу Національний банк також визначає:

1) кількість акцій (часток, паїв), права за якими обмежуються;

2) строк усунення порушення.

Комітет з питань нагляду за потреби має право внести зміни до рішення про тимчасову заборону права голосу.

435-5. Національний банк одночасно з направленням рішення про тимчасову заборону права голосу повідомляє небанківську фінансову установу про право подання до Національного банку пропозицій щодо не менше двох кандидатів для призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні, щодо кожного власника істотної участі, якому заборонено використання права голосу (далі - довірена особа).

Небанківська фінансова установа має право подати до Національного банку пропозиції щодо принаймні двох кандидатів для призначення довіреної особи в порядку, визначеному в главі 53- 2 розділу VIII цього Положення.

Довірена особа має відповідати вимогам, визначеним у главі 53-2 розділу VIII цього Положення.

435-6. Національний банк розглядає документи щодо призначення довіреної особи в порядку, визначеному в главі 53-2 розділу VIII цього Положення.

Право голосу власника істотної участі в небанківській фінансовій установі може бути відновлено на підставі рішення Комітету з питань нагляду про відновлення права голосу власника істотної участі в небанківській фінансовій установі після усунення виявлених порушень на підставі висновку відповідного структурного підрозділу Національного банку.

435-7. Рішення про тимчасову заборону права голосу/відновлення права голосу протягом трьох робочих днів із дня його прийняття надсилається небанківській фінансовій установі.

435-8. Небанківська фінансова установа зобов’язана не пізніше наступного робочого дня з дати отримання такого рішення повідомити власника істотної участі та довірену особу (за наявності).

435-9. Довірена особа втрачає свій статус із дня набрання чинності рішенням Національного банку про відновлення права голосу власника істотної участі в небанківській фінансовій установі.

435-10. Надавач фінансових послуг, платіжна установа, установа електронних грошей та оператор поштового зв’язку, що мають право на надання фінансових платіжних послуг, зобов’язані разом із клопотанням, в якому зазначені пропозиції щодо як мінімум двох кандидатів - фізичних осіб для призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні або іншим чином брати участь в управлінні надавачем фінансових послуг, платіжною установою, установою електронних грошей та оператором поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг щодо кожної особи, якій набуття або збільшення істотної участі в страховику не було письмово погоджено, або щодо кожного власника істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, якому тимчасово заборонено право голосу щодо акцій (паїв, часток) надавача фінансових послуг, платіжної установи, установи електронних грошей та оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, подати:

1) документи для ідентифікації фізичної особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення;

2) документи для оцінки ділової репутації фізичної особи, визначені в пункті 235 глави 28 розділу IV цього Положення;

3) копію трудової книжки/відомості з електронної трудової книжки або копії інших документів, отриманих під час трудової діяльності фізичної особи;

4) запевнення про відповідність вимогам пункту 435-12 глави 53-2 розділу VIII цього Положення.

435-11. Національний банк протягом 14 календарних днів з моменту отримання від надавача фінансових послуг, платіжної установи, установи електронних грошей та оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг клопотання щодо призначення довіреної особи та документів, визначених у пункті 435-10 глави 53-2 розділу VIII цього Положення:

1) приймає рішення про призначення довіреної особи (рішення приймає Комітет з питань нагляду);

2) приймає рішення про відмову у призначенні довіреної особи в разі наявності підстав, визначених у пункті 435-13 глави 53-2 розділу VIII цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

435-12. Кандидат для призначення довіреною особою/довірена особа повинен/повинна відповідати таким вимогам:

1) мати бездоганну ділову репутацію відповідно до вимог цього Положення;

2) прямо або опосередковано не володіти акціями (паями, частками) у статутному капіталі надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг що надсилає Національному банку пропозиції щодо призначення довіреної особи;

3) не перебувати в трудових відносинах або не надавати послуг відповідно до цивільно-правового договору з надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг, що надсилає Національному банку пропозиції щодо призначення довіреної особи, або з іншими юридичними особами у структурі власності такого надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг;

4) не бути пов’язаною особою з надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг або особою, якій заборонено право голосу.

435-13. Комітет з питань нагляду має право відмовити надавачу фінансових послуг у призначені довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні, в разі наявності таких підстав:

1) документи подані на виконання вимог пункту 435-10 глави 53-2 розділу VHI цього Положення, подані не в повному обсязі та/або не відповідають вимогам Положення та/або містять недостовірну інформацію;

2) запропоновані надавачем фінансових послуг кандидати на призначення довіреною особою не відповідають вимогам, визначеним у пункті 435-12 глави 53-2 розділу VIII цього Положення.

435-14. Національний банк протягом п’яти робочих днів із дня прийняття рішення щодо призначення/відмови у призначенні довіреної особи повідомляє про таке рішення надавача фінансових послуг, платіжну установу, установу електронних грошей та оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг та надає копію такого рішення.

435-15. Надавач фінансових послуг протягом двох робочих днів із дня отримання копії рішення про призначення довіреної особи повідомляє про таке рішення особу, яка набула або збільшила істотну участь у надавачі фінансових послуг без письмового погодження Національного банку, особу, якій тимчасово заборонено права голосу, та призначену довірену особу.

Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, зареєстрований у формі акціонерного товариства, протягом двох робочих днів з дня отримання копії рішення про призначення довіреної особи додатково повідомляє про таке рішення депозитарну установу, яка обслуговує рахунок у цінних паперах акціонера, який набув або збільшив істотну участь у надавачі фінансових послуг без письмового погодження Національного банку або якому тимчасово заборонено право голосу.

435-16. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг в разі отримання рішення про відмову у призначенні довіреної особи з числа запропонованих надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг кандидатів або рішення про скасування рішення щодо призначення довіреної особи має право подати документи, визначені в пункті 435-10 глави 53-2 розділу VIII цього Положення, щодо нових кандидатів для призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні.

435-17. Із дня прийняття Національним банком рішення щодо призначення довіреної особи право голосу щодо акцій/часток у статутному капіталі надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, а також право брати участь в управлінні надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг переходять до довіреної особи.

435-18. Строк повноважень довіреної особи зазначається в рішенні про її призначення.

435-19. Національний банк має право вимагати від довіреної особи надання інформації про проголосовані питання порядку денного, що розглядалися на загальних зборах/вчинені дії.

435-20. Комітет з питань нагляду має право скасувати рішення щодо призначення довіреної особи в разі виявлення недостовірності поданої інформації щодо такої особи або невідповідності особи вимогам пункту 435-12 глави 53-2 розділу VIII цього Положення.

435-21. Національний банк повідомляє протягом п’яти робочих днів із дня прийняття рішення про скасування рішення щодо призначення довіреної особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг та надає копію такого рішення.

435-22. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг протягом двох робочих днів із дня отримання копії рішення про скасування рішення щодо призначення довіреної особи повідомляє про таке рішення особу, яка набула або збільшила істотну участь у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг без письмового погодження Національного банку, особу, якій заборонено право голосу, депозитарну установу, що обслуговує рахунок у цінних паперах такого акціонера (якщо надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг зареєстровані у формі акціонерного товариства), та таку довірену особу.

435-23. Національний банк розглядає питання про відповідність власника істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг:

1) установленим Законом про фінансові послуги, Законом про платіжні послуги та цим Положенням вимогам щодо фінансового/майнового стану та/або ділової репутації;

2) вимогам законодавства України на підставі отриманих документів і/або інформації з офіційних джерел.

435-24. Національний банк у разі отримання/виявлення інформації, що може свідчити про те, що власник істотної участі не відповідає вимогам щодо фінансового/майнового стану та/або ділової репутації, має право вимагати від надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг надання додаткової інформації, пояснень, подання документів або запросити його чи його уповноваженого представника для участі в засіданні Комітету з питань нагляду (повідомляє про запрошення уповноважена особа Національного банку).

435-25. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності власника істотної участі надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового/майнового стану без його участі, якщо він був запрошений на засідання Комітету з питань нагляду і не з’явився.

435-26. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів та/або з урахуванням пояснень, отриманих під час участі в засіданні Комітету з питань нагляду, має право прийняти рішення про визнання ділової репутації та/або фінансового/майнового стану власника істотної участі таким, що не відповідає вимогам цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

Національний банк має право встановити строк для усунення порушення в рішенні про визнання ділової репутації та/або фінансового/майнового стану власника істотної участі таким, що не відповідає вимогам цього Положення.

435-27. Рішення про визнання ділової репутації та/або фінансового/майнового стану власника істотної участі таким, що не відповідають вимогам цього Положення, протягом трьох робочих днів із дня його прийняття надсилається надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг.

435-28. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг зобов’язані не пізніше наступного робочого дня з дати отримання такого рішення повідомити власника істотної участі, щодо якого воно прийняте.

435-29. Національний банк у разі неусунення виявленої невідповідності власника істотної участі або неподання запитуваних документів/документів, що підтверджують таке усунення/спростовують наявність невідповідності в строк, установлений Національним банком, має право застосувати до такого надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг заходи впливу в порядку, передбаченому нормативно-правовими актами Національного банку.

436. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг перед призначенням особи на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг повинні перевірити відповідність такої особи вимогам щодо професійної придатності, установленим у главі 17 розділу II цього Положення, та ділової репутації, установленим у розділі IV цього Положення.

437. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуги під час перевірки відповідності кандидата на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг повинні:

1) запитати та отримати від кандидата документи та/або інформацію, що підтверджує його відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності;

2) провести перевірку достовірності поданих кандидатом документів та/або інформації;

3) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо ділової репутації;

4) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо професійної придатності шляхом проведення співбесіди та/або тестування та аналізу інформації, наданої кандидатом.

438. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуги перевіряють відповідність кандидата на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг на підставі:

1) для ідентифікації особи - документів, визначених у главі 4 розділу I цього Положення, або їх засвідчених копій;

2) документів для оцінки ділової репутації особи;

3) документів для оцінки відповідності особи вимогам щодо професійної придатності, уключаючи оригінали офіційних документів з інформацією про вищу освіту особи, отримання особою додаткової освіти (за наявності).

439. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуги повинні визначити особу або структурний підрозділ, відповідальну/відповідальний за перевірку кандидатів на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг на відповідність вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації.

440. Заявнику/надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг забороняється призначати на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг особу, яка не відповідає вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням.

441. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуги несуть відповідальність за неналежну перевірку відповідності керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням, недостовірність інформації, яка надається Національному банку для повідомлення про призначення/погодження керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг.

442. Надавач фінансових послуг має повідомити Національний банк про призначення (обрання) особи на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг у порядку, передбаченому в главі 55 розділу IX цього Положення.

443. Національний банк погоджує на посади керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика в порядку, передбаченому в главі 56 розділу IX цього Положення.

444. Керівник, головний бухгалтер, ключова особа надавача фінансових послуг вступають на посаду з дня їх призначення (обрання), крім випадків, передбачених у пункті 445 глави 54 розділу IX цього Положення.

445. Голова правління (одноосібний виконавчий орган), голова та члени наглядової ради, головний бухгалтер об’єднаної кредитної спілки та страховика вступають на посаду після їх погодження Національним банком.

446. Надавач фінансових послуг покладає виконання обов’язків керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг на іншу особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до відповідної особи, відповідно до умов, передбачених статутом та внутрішніми положеннями надавача фінансових послуг.

447. Об’єднана кредитна спілка та страховик покладають виконання обов’язків керівника, головного бухгалтера, ключової особи об’єднаної кредитної спілки/страховика на іншу особу за таких умов:

1) виконання обов’язків керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на відповідну посаду в цій об’єднаній кредитній спілці/цьому страховику або яка відповідає вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим цим Положенням;

2) виконання обов’язків члена правління об’єднаної кредитної спілки/страховика не здійснюється членом наглядової ради об’єднаної кредитної спілки/страховика, виконання обов’язків члена наглядової ради об’єднаної кредитної спілки/страховика не здійснюється членом правління об’єднаної кредитної спілки/страховика;

3) виконання обов’язків голови правління (одноосібного виконавчого органу) об’єднаної кредитної спілки/страховика не здійснюється головним бухгалтером або його заступником, виконання обов’язків головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика не здійснюється головою правління (одноосібним виконавчим органом) об’єднаної кредитної спілки/страховика;

4) виконання обов’язків головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на посаду члена ради/правління в цій об’єднаній кредитній спілці/цьому страховику, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера, або на іншу особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера;

5) виконання обов’язків не призведе до порушення вимог глави 18 розділу II цього Положення.

448. Виконання особою або різними особами обов’язків керівника, головного бухгалтера, об’єднаної кредитної спілки/страховика здійснюється не більше шести місяців поспіль.