Про затвердження Положення про ліцензування та реєстрацію надавачів фінансових послуг та умови провадження ними діяльності з надання фінансових послуг

Повідомлення про зміну структури власності підписує кінцевий власник небанківської фінансової установи (фізична особа особисто чи керівник юридичної особи) та уповноважений представник проміжної/консолідуючої компанії, яка набуває або збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі;

2) засвідчена копія дозволу Антимонопольного комітету на концентрацію/попередній висновок про відсутність необхідності в отриманні дозволу та бізнес-план/опис бізнес-намірів не подаються;

3) анкета юридичної особи, документи для ідентифікації юридичної особи та оцінки ділової репутації подаються лише щодо особи, яка набуває або збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі;

4) документи для оцінки фінансового стану подаються лише щодо юридичної особи, яка набуває/збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі.

421. Заявник для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі подає до Національного банку документи, визначені в пункті 412 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) документи для оцінки фінансового/майнового стану подаються всіма юридичними/фізичними особами, які спільно набувають або збільшують істотну участь у небанківській фінансовій установі, за винятком випадків, передбачених у пункті 302 глави 38 розділу V цього Положення.

Документи для оцінки фінансового/майнового стану не подаються юридичною/фізичною особою, якщо до звернення за погодженням спільного набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі особа володіла істотною участю в такій небанківській фінансовій установі одноосібно в розмірі, рівному розміру її участі в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають або збільшують істотну участь у небанківській фінансовій установі;

2) особи, які спільно набувають або збільшують істотну участь у небанківській фінансовій установі, для підтвердження наявності власних коштів згідно з вимогами глав 38, 39 розділу V цього Положення подають документи щодо власних кошів у розмірі, не меншому, ніж величина частини необхідної загальної суми власних коштів пропорційна частці, що становить розмір участі особи в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають або збільшують істотну участь у небанківській фінансовій установі;

3) розмір участі особи, яка спільно з іншими особами набуває або збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі, розраховується згідно з нормативно-правовим актом Національного банку, яким встановлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

4) у разі спільного набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі особами, пов’язаними правочином, до Національного банку подається засвідчена копія цього правочину або його проєкт, або копія попереднього договору щодо укладення такого правочину.

422. Заявником під час погодження з Національним банком набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі за правочином про передання повноважень [передання повіреному права голосу за акціями/частками в статутному (складеному) капіталі небанківської фінансової установи на підставі довіреності/довіреностей від учасника/учасників небанківської фінансової установи або передання управителю в управління акцій небанківської фінансової установи та/або акцій/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в небанківській фінансовій установі] є повірений або управитель.

423. Заявник для погодження набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі за правочином про передання повноважень подає документи, визначені в пункті 412 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації подаються щодо заявника та всіх осіб у структурі його власності, які мають повноваження впливати на виконання заявником правочину про передання повноважень;

2) документи для оцінки фінансового стану заявника та власників істотної участі в ньому не подаються (за винятком бізнес-плану/опису бізнес-намірів);

3) у разі передання в управління акцій небанківської фінансової установи та/або іншої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в небанківській фінансовій установі подається засвідчена копія ліцензії на провадження професійної діяльності на фондовому ринку - діяльності з торгівлі цінними паперами (управління цінними паперами), виданої Комісією з цінних паперів управителю (якщо управителем є українська компанія), або ліцензії/іншого документа, яким управителю надано дозвіл здійснювати діяльність з управління цінними паперами в країні, у якій зареєстровано його головний офіс (якщо управителем є іноземна компанія та отримання такої ліцензії/іншого документа вимагає законодавство відповідної іноземної країни).

424. Компанія з управління активами є заявником, якщо така компанія діє в інтересах пайового інвестиційного фонду (далі - пайовий фонд).

Порядок встановлення заявника під час погодження корпоративному інвестиційному фонду (далі - корпоративний фонд) набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі визначено в пункті 409 глави 49 розділу VIII цього Положення.

425. Компанія з управління активами пайового інвестиційного фонду для погодження набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі подає документи, визначені в пункті 412 глави 49 розділу III цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації подаються щодо компанії з управління активами та всіх власників істотної участі в структурі її власності;

2) додатково подаються такі документи:

регламент пайового фонду, зареєстрованого в установленому законодавством порядку;

документ, що засвідчує реєстрацію випуску інвестиційних сертифікатів інституту спільного інвестування;

документ, що містить перелік усіх учасників пайового фонду станом на відповідну дату [із зазначенням прізвища, власного імені, по батькові, дати народження, реєстрації місця проживання, серії та номеру паспорта, дати видачі та найменування органу, що його видав (якщо паспорт оформлено у формі книжечки)];

інвестиційна декларація, зареєстрована в установленому законодавством України порядку;

фінансова звітність пайового фонду станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті;

звіт (висновок) аудитора, складений за підсумками проведеної перевірки достовірності та повноти поданої фінансової звітності пайового фонду, її відповідності міжнародним стандартам фінансової звітності.

426. Національний банк має право на підставі обґрунтованого клопотання заявника встановити винятки щодо необхідності підтвердження фінансового стану компанії з управління активами та власників істотної участі в ній за таких умов:

1) компанія з управління активами діє від імені, в інтересах пайового фонду та за рахунок коштів такого фонду;

2) немає ознак, що можуть свідчити про здійснення учасниками пайового фонду значного або вирішального впливу на діяльність компанії з управління активами.

427. Національний банк має право відхилити клопотання заявника, якщо немає достатніх обґрунтованих підтверджень дотримання умов, визначених у пункті 426 глави 52 розділу VIII цього Положення (рішення приймає уповноважена посадова особа Національного банку).

Рішення про встановлення винятків щодо необхідності підтвердження фінансового стану компанії з управління активами та власників істотної участі в ній або про відхилення клопотання заявника про встановлення таких винятків приймає уповноважена особа Національного банку.

428. Заявник для погодження набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі корпоративному фонду подає документи, визначені в пункті 412 глави 49 розділу VIII цього Положення, а також:

1) документи для ідентифікації та оцінки ділової репутації компанії з управління активами корпоративного фонду;

2) регламент корпоративного фонду, зареєстрованого в установленому законодавством України порядку;

3) інвестиційну декларацію, зареєстровану в установленому законодавством України порядку.

429. Національний банк розглядає пакет документів, поданий для погодження набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі, протягом місяця з дати подання повного пакета документів, визначених цим Положенням, які містять усю інформацію, передбачену цим Положенням, та відповідають вимогам цього Положення та законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг.

430. Національний банк під час розгляду бізнес-плану перевіряє його на відповідність вимогам пункту 405 глави 48 розділу VII цього Положення, перевіряє розрахунки, зазначені в бізнес-плані, та здійснює оцінку використаних у таких розрахунках припущень і отриманих за ними висновків.

431. Національний банк приймає рішення про погодження набуття або збільшення особою істотної участі в небанківській фінансовій установі за результатами розгляду пакета документів за умов, визначених Законом про фінансові послуги та цим Положенням (рішення приймає Комітет з нагляду).

432. Національний банк має право повідомити заявника про подання неповного пакета документів та/або невідповідність поданих документів вимогам цього Положення, та/або про те, що в поданих документах немає інформації, передбаченої цим Положенням, і встановити строк для усунення зазначеної невідповідності.

433. Національний банк відмовляє у видачі письмового погодження набуття або збільшення особою істотної участі в небанківській фінансовій установі у випадках, визначених у статті 9 Закону про фінансові послуги (рішення приймає Комітет з нагляду).

434. Національний банк має право запросити заявника та/або його уповноваженого представника на розгляд питання щодо погодження набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі для надання пояснень щодо поданого пакета документів.

Національний банк надсилає або подає під підпис заявникові або його уповноваженому представникові копію рішення про погодження або відмову в погодженні набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі протягом п’яти робочих днів із дня його прийняття. Рішення про відмову в погодженні набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі має містити підстави такої відмови.

435. Особа, якій Національний банк погодив набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі, повідомляє про це небанківську фінансову установу протягом трьох робочих днів із дня отримання копії рішення Національного банку.

436. Заявник/надавач фінансових послуг перед призначенням особи на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг має перевірити відповідність такої особи вимогам щодо професійної придатності, установленим у главі 17 розділу II цього Положення, та ділової репутації, установленим у розділі IV цього Положення.

437. Заявник/надавач фінансових послуг під час перевірки відповідності кандидата на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг має:

1) запитати та отримати від кандидата документи та/або інформацію, що підтверджує його відповідність вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності;

2) провести перевірку достовірності поданих кандидатом документів та/або інформації;

3) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо ділової репутації;

4) провести перевірку відповідності кандидата вимогам щодо професійної придатності шляхом проведення співбесіди та/або тестування та аналізу інформації, наданої кандидатом.

438. Заявник/надавач фінансових послуг перевіряє відповідність кандидата на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг на підставі:

1) для ідентифікації особи - документів, визначених у главі 4 розділу I цього Положення, або їх засвідчених копій;

2) документів для оцінки ділової репутації особи;

3) документів для оцінки відповідності особи вимогам щодо професійної придатності, уключаючи оригінали офіційних документів з інформацією про вищу освіту особи, отримання особою додаткової освіти (за наявності).

439. Заявник/надавач фінансових послуг має визначити особу або структурний підрозділ, відповідальну/відповідальний за перевірку кандидатів на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг на відповідність вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації.

440. Заявнику/надавачу фінансових послуг забороняється призначати на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг особу, яка не відповідає вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням.

441. Заявник/надавач фінансових послуг несе відповідальність за неналежну перевірку відповідності керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням, недостовірність інформації, яка надається Національному банку для повідомлення про призначення/погодження керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг.

442. Надавач фінансових послуг має повідомити Національний банк про призначення (обрання) особи на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг у порядку, передбаченому в главі 55 розділу IX цього Положення.

443. Національний банк погоджує на посади керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика в порядку, передбаченому в главі 56 розділу IX цього Положення.

444. Керівник, головний бухгалтер, ключова особа надавача фінансових послуг вступають на посаду з дня їх призначення (обрання), крім випадків, передбачених у пункті 445 глави 54 розділу IX цього Положення.

445. Голова правління (одноосібний виконавчий орган), голова та члени наглядової ради, головний бухгалтер об’єднаної кредитної спілки та страховика вступають на посаду після їх погодження Національним банком.

446. Надавач фінансових послуг покладає виконання обов’язків керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг на іншу особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до відповідної особи, відповідно до умов, передбачених статутом та внутрішніми положеннями надавача фінансових послуг.

447. Об’єднана кредитна спілка та страховик покладають виконання обов’язків керівника, головного бухгалтера, ключової особи об’єднаної кредитної спілки/страховика на іншу особу за таких умов:

1) виконання обов’язків керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на відповідну посаду в цій об’єднаній кредитній спілці/цьому страховику або яка відповідає вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, установленим цим Положенням;

2) виконання обов’язків члена правління об’єднаної кредитної спілки/страховика не здійснюється членом наглядової ради об’єднаної кредитної спілки/страховика, виконання обов’язків члена наглядової ради об’єднаної кредитної спілки/страховика не здійснюється членом правління об’єднаної кредитної спілки/страховика;

3) виконання обов’язків голови правління (одноосібного виконавчого органу) об’єднаної кредитної спілки/страховика не здійснюється головним бухгалтером або його заступником, виконання обов’язків головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика не здійснюється головою правління (одноосібним виконавчим органом) об’єднаної кредитної спілки/страховика;

4) виконання обов’язків головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на посаду члена ради/правління в цій об’єднаній кредитній спілці/цьому страховику, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера, або на іншу особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера;

5) виконання обов’язків не призведе до порушення вимог глави 18 розділу II цього Положення.

448. Виконання особою або різними особами обов’язків керівника, головного бухгалтера, об’єднаної кредитної спілки/страховика здійснюється не більше шести місяців поспіль.

449. Надавач фінансових послуг повідомляє Національний банк протягом п’яти робочих днів про:

1) призначення (обрання) керівника, головного бухгалтера, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг;

2) припинення повноважень та/або звільнення керівника, головного бухгалтера, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг;

3) покладення виконання обов’язків керівника, головного бухгалтера, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг на іншу особу, крім покладення виконання обов’язків на час тимчасової відсутності керівника, головного бухгалтера, ключової особи, відповідального працівника надавача фінансових послуг на строк не більше двох місяців.

450. Надавач фінансових послуг у випадках, визначених у пункті 449 глави 55 розділу IX цього Положення, подає повідомлення про керівника, головного бухгалтера, ключову особу, відповідального працівника, підготовлене за формою, наведеною в додатку 19 до цього Положення.

451. Надавач фінансових послуг разом із повідомленням, передбаченим у пункті 450 глави 55 розділу IX цього Положення, подає до Національного банку:

1) копію рішення уповноваженого органу або витягу з нього про відповідні зміни;

2) документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення;

3) довідку компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості.

452. Надавач фінансових послуг (крім об’єднаної кредитної спілки та страховика) у разі призначення (обрання) керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг додає до повідомлення анкету керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг за формою згідно з додатком 5 до цього Положення, підписану такою особою особисто та уповноваженою особою надавача фінансових послуг.

453. Національний банк погоджує на посади керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика в разі обрання/призначення особи на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки або страховика в порядку, визначеному в главі 56 розділу IX цього Положення.

454. Погодження Національного банку на посади керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика не вимагається в таких випадках:

1) переобрання/перепризначення керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика на посаду, яку він займає на день такого переобрання/перепризначення, якщо Національний банк раніше погодив його на цю посаду в об’єднаній кредитній спілці/страховику;

2) зміни посади особи в правлінні об’єднаної кредитної спілки та страховика (крім призначення особи головою правління, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки/страховика), якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в правлінні цієї об’єднаної кредитної спілки/цього страховика;

3) обрання головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика в правління, якщо Національний банк раніше погодив його на посаду головного бухгалтера цієї об’єднаної кредитної спілки/цього страховика;

4) зміни посади особи в раді об’єднаної кредитної спілки та страховика (крім обрання незалежним директором), якщо Національний банк раніше погодив її на посаду в раді цього надавача фінансових послуг;

5) обрання/призначення керівника, головного бухгалтера на посаду в об’єднаній кредитній спілці/страховику, якщо Національний банк раніше погодив таку особу як кандидата на цю посаду та з дати такого погодження пройшло не більше шести місяців.

455. Об’єднана кредитна спілка або страховик має право звернутися до Національного банку з клопотанням про погодження кандидата на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика до обрання/призначення такої особи на посаду.

456. Національний банк не погоджує на посаду особу, обрану/призначену виконувачем обов’язків керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика.

457. Об’єднана кредитна спілка та страховик для погодження на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика подає до Національного банку такі документи:

1) анкету керівника, головного бухгалтера, ключової особи заявника/надавача фінансових послуг за формою згідно з додатком 5 до цього Положення, підписану такою особою особисто та уповноваженою особою об’єднаної кредитної спілки або страховика;

2) документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення, або їх засвідчені копії;

3) щодо особи, яка обіймає або протягом останніх трьох років обіймала посаду в іноземному надавачі фінансових послуг, - інформацію органу нагляду за небанківськими фінансовими установами іноземної країни або іноземної фінансової установи, у якому особа обіймає або обіймала посаду, про те, що фактів порушень нею вимог законодавства про фінансові послуги та професійної етики немає (якщо особа обіймала посаду у фінансовій установі, що входить до іноземної банківської групи або небанківської фінансової групи, інформація може надаватися іноземним материнським банком або контролером відповідно);

4) документи або витяги з документів, що підтверджують інформацію про посадові обов’язки та повноваження особи, її функціональне навантаження та сфери відповідальності в об’єднаній кредитній спілці/страховику, участь члена ради в комітетах ради [посадова інструкція, положення про орган управління об’єднаної кредитної спілки/страховика, наказ про розподіл сфер відповідальності між членами органу управління (кураторство) або інший аналогічний документ];

5) чинну організаційну структуру об’єднаної кредитної спілки/страховика, оформлену згідно з додатком 16 до цього Положення (у вигляді копії документа та в електронній формі у форматі Word), та рішення, його засвідчену копію або витяг із рішення уповноваженого органу об’єднаної кредитної спілки/страховика про її затвердження.

458. Національний банк, якщо немає можливості встановити відповідність професійної придатності особи на підставі іноземного документа про освіту або справжність цього документа чи статус навчального закладу, має право вимагати надання рішення уповноваженого державного органу України щодо визнання в Україні такого іноземного документа про освіту.

459. Об’єднана кредитна спілка та страховик подають до Національного банку документи для погодження на посади голови правління (одноосібного виконавчого органу), членів правління, головного бухгалтера, голови та члена ради об’єднаної кредитної спілки/страховика після прийняття уповноваженим органом об’єднаної кредитної спілки/страховика рішення про призначення (обрання) особи на посаду - протягом одного місяця з дня обрання/призначення.

460. Національний банк погоджує на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки/страховика за результатами розгляду наданої інформації та поданих документів, інформації, отриманої Національним банком під час здійснення ним регулювання ринків фінансових послуг та нагляду, інформації з офіційних джерел і за результатами проведених Національним банком тестування та/або співбесіди з керівником, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки/страховика.

461. Національний банк має право прийняти рішення про проведення тестування та/або співбесіди з керівником, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки/страховика для визначення його відповідності вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності (рішення про проведення тестування та/або співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку).

Національний банк розміщує на сторінці свого офіційного Інтернет-представництва перелік нормативно-правових актів і документів, за якими складені питання для тестування.

462. Кваліфікаційна комісія проводить співбесіду з керівником, головним бухгалтером об’єднаної кредитної спілки та страховика (кандидатом на відповідну посаду):

1) у разі розгляду клопотання про незастосування до них ознак небездоганної ділової репутації, визначеного в главі 29 розділу IV цього Положення;

2) якщо керівник, головний бухгалтер об’єднаної кредитної спілки/страховика (кандидат на посаду) протягом останніх п’яти років не погоджувалися Національним банком.

463. Страховик або об’єднана кредитна спілка має право подати пакет документів щодо погодження особи на посаду керівника, головного бухгалтера (кандидата на посаду) не раніше ніж через шість місяців після повернення Національним банком на клопотання страховика або об’єднаної кредитної спілки документів щодо погодження цієї особи на посаду керівника, головного бухгалтера (кандидата на посаду), яке відбулося після проведення з такою особою тестування та/або співбесіди та до прийняття рішення за відповідним пакетом документів.

464. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика протягом 45 календарних днів із дати подання повного пакета документів, визначених цим Положенням.

465. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика, якщо в межах цього процесу розглядається питання про можливість незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення, протягом 90 календарних днів із дати подання повного пакета документів, визначених цим Положенням.

466. Перебіг зазначених у пункті 464 глави 56 розділу IХ цього Положення строків:

1) зупиняється, якщо керівник, головний бухгалтер об’єднаної кредитної спілки або страховика не прийшли з поважних причин для проходження тестування та/або співбесіди в повідомлений ним Національним банком час, і поновлюється в день проходження ними такого тестування/співбесіди;

2) зупиняється, якщо керівнику, головному бухгалтеру об’єднаної кредитної спілки та страховика, які не отримали необхідної кількості балів за результатами тестування, Кваліфікаційною комісією надано час для підготовки до повторного тестування, і поновлюється в день проходження ними такого повторного тестування.

467. Рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика приймає Комітет з нагляду.

468. Національний банк має право відкласти розгляд питання про погодження на посаду керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика, якщо особа притягається до кримінальної відповідальності, - до вирішення питання щодо неї в установленому законодавством України порядку.

469. Національний банк відмовляє в погодженні керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки та страховика (кандидата на посаду), якщо вони не відповідають вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації. Національний банк має право визнати професійну придатність та/або ділову репутацію особи такою, що не відповідає вимогам цього Положення, на підставі результатів тестування та/або співбесіди.

470. Об’єднана кредитна спілка та страховик у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду голови правління (одноосібного виконавчого органу), головного бухгалтера, члена правління об’єднаної кредитної спілки або страховика забезпечує припинення повноважень такої особи протягом п’яти робочих днів і обирає/призначає іншу особу на цю посаду протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.

471. Об’єднана кредитна спілка та страховик у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду голови та/або члена ради забезпечує припинення повноважень такої особи протягом двох місяців і обрання іншої особи на цю посаду протягом чотирьох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.

472. Керівник, головний бухгалтер, ключові особи надавача фінансових послуг мають протягом усього часу обіймання відповідних посад відповідати вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності.

473. Надавач фінансових послуг постійно контролює відповідність керівника, головного бухгалтера, ключових осіб надавача фінансових послуг вимогам законодавства України.

474. Керівник, головний бухгалтер, ключова особа надавача фінансових послуг повинні повідомляти надавачу фінансових послуг про інформацію та/або про обставини, які можуть вплинути на їх відповідність установленим цим Положенням вимогам, протягом п’яти календарних днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин.

475. Об’єднана кредитна спілка та страховик не рідше ніж один раз на рік перевіряють відповідність керівника, головного бухгалтера об’єднаної кредитної спілки або страховика вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації та письмово повідомляють Національний банк про результати такої перевірки.

476. Національний банк має право встановити для об’єднаних кредитних спілок та страховиків графік надання Національному банку інформації про результати здійсненої об’єднаною кредитною спілкою або страховиком перевірки відповідності керівників, головних бухгалтерів об’єднаної кредитної спілки або страховика установленим законодавством України вимогам (рішення приймає уповноважена особа Національного банку).

477. Надавач фінансових послуг письмово повідомляє Національний банк про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків, про виявлену під час перевірки їх невідповідність установленим цим Положенням вимогам, які неможливо усунути, протягом п’яти робочих днів із дня виявлення такої інформації та/або обставин. Надавач фінансових послуг повідомляє про заходи, які будуть ним ужиті у зв’язку з виявленою невідповідністю.

478. Національний банк має право вимагати надання інформації, документів, пояснень щодо керівника, головного бухгалтера, ключової особи для оцінки їх відповідності вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності, передбаченим цим Положенням, від надавача фінансових послуг, самої особи та/або запросити їх на співбесіду з Кваліфікаційною комісією (рішення про проведення співбесіди приймає уповноважена посадова особа Національного банку).

479. Національний банк розглядає питання про відповідність керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності в разі:

1) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про відсутність в особи бездоганної ділової репутації;

2) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про невідповідність особи вимогам щодо професійної придатності;

3) отримання/виявлення інформації, що може свідчити про недостовірність поданих до Національного банку інформації та документів щодо особи;

4) виявлення в особи реального або потенційного конфлікту інтересів, що може вплинути на належне виконання нею повноважень і обов’язків, або інформації про те, що вона не може приділяти достатньо часу для виконання своїх посадових обов’язків;

5) виявлення порушень та/або недоліків у діяльності надавача фінансових послуг, що свідчать про низький рівень корпоративного управління в надавачі фінансових послуг та неякісне виконання керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг своїх посадових обов’язків;

6) виявлення ознак здійснення надавачем фінансових послуг ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників та/або інших кредиторів;

7) виявлення недоліків у системі внутрішнього контролю надавача фінансових послуг, уключно тих, що стосуються управління ризиками у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.

480. Кваліфікаційна комісія має право проводити співбесіду з керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг у разі розгляду клопотання про незастосування до них ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в главі 25 розділу IV цього Положення (рішення про проведення співбесіди приймає уповноважена особа Національного банку).

481. Кваліфікаційна комісія за результатами проведення співбесіди має право прийняти рішення про проведення тестування з керівником, головним бухгалтером, ключовою особою надавача фінансових послуг для визначення відповідності рівня їх професійних знань вимогам законодавства України та провести таке тестування.

482. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності без проведення співбесіди, якщо вони був на неї запрошені і без поважної причини не з’явилися.

483. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів та/або з урахуванням результатів співбесіди та/або тестування має право прийняти рішення про невідповідність керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

484. Національний банк має право вимагати від надавача фінансових послуг звільнення керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг у разі прийняття Національним банком рішення про невідповідність такого керівника, головного бухгалтера, такої ключової особи надавача фінансових послуг вимогам щодо ділової репутації та професійної придатності та/або якщо керівник, головний бухгалтер, ключова особа надавача фінансових послуг не забезпечують належного виконання своїх посадових обов’язків, що призвело до порушення надавачем фінансових послуг вимог законодавства України, виявлених під час здійснення нагляду за діяльністю на ринках небанківських фінансових послуг.

485. Надавач фінансових послуг забезпечує припинення повноважень керівника (крім голови та/або члена ради), головного бухгалтера, ключової особи протягом п’яти робочих днів із дня отримання вимоги Національного банку, а також обирає/призначає інших осіб на ці посади протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про заміну таких осіб.

486. Надавач фінансових послуг забезпечує припинення повноважень голови та/або члена ради протягом двох місяців із дня отримання вимоги Національного банку, а також обирає/призначає інших осіб на ці посади протягом чотирьох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про заміну таких осіб.

487. Небанківська фінансова установа, що має ліцензію на провадження діяльності з надання фінансових послуг, передбачену в пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення, щорічно протягом усього строку дії ліцензії подає до Національного банку аудиторський звіт (його копію) суб’єкта аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності відповідної небанківської фінансової установи, за результатами обов’язкового аудиту річної фінансової звітності (консолідованої фінансової звітності, якщо відповідно до законодавства України необхідно складати консолідовану фінансову звітність) до 01 червня року, наступного за звітним, а також звіт про надання впевненості щодо річних звітних даних (даних звітності) такої небанківської фінансової установи, складений суб’єктом аудиторської діяльності, який має право проводити обов’язковий аудит фінансової звітності такої небанківської фінансової установи та в порядку, установленому законодавством України та міжнародними стандартами аудиту, до 01 червня року, наступного за звітним.

488. Надавач фінансових послуг зобов’язаний надати Національному банку протягом 15 робочих днів після:

1) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в опитувальнику, передбаченому в підпункті 2 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення:

письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв’язку з якими виникли такі зміни;

оновлений опитувальник;

2) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в заяві про включення до Реєстру:

відповідну заяву про включення до Реєстру в порядку, передбаченому в пункті 399 глави 48 розділу VII цього Положення;

копії документів, які підтверджують такі зміни та/або доповнення;

3) виникнення змін у правилах добровільного страхування, передбачених в підпункті 19 пункту 400 глави 48 розділу II цього Положення:

копію правил добровільного страхування в новій редакції та правила добровільного страхування в новій редакції в електронній формі у форматі Word;

порівняльну таблицю змін до правил добровільного страхування, у якій зазначаються положення чинних правил добровільного страхування та відповідні положення з урахуванням унесених змін та яка містить запевнення, що до правил добровільного страхування не вносилися інші зміни, ніж зазначені в порівняльній таблиці, засвідчену особистим підписом керівника страховика або уповноваженого представника (порівняльна таблиця змін до правил добровільного страхування не надається, якщо такі зміни перевищують 70 відсотків чинних правил добровільного страхування);

4) виникнення змін у примірному договорі про споживчий кредит, передбаченому в підпункті 22 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення, у частині прав та обов’язків сторін договору:

письмове повідомлення із зазначенням короткого опису таких змін та підстав, у зв’язку з якими виникли такі зміни;

оновлений примірний договір про споживчий кредит;

5) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в документі, передбаченому в підпункті 23 пункту 400 глави 48 розділу VII цього Положення:

письмове повідомлення із зазначенням опису таких змін та/або доповнень;

копії документів, які підтверджують такі зміни та/або доповнення.

489. Надавач фінансових послуг має подати до Національного банку документи, передбачені в підпункті 2 пункту 488 глави 59 розділу VII цього Положення, якщо зміни, передбачені в підпункті 2 пункту 488 глави 59 розділу VII цього Положення, до інформації, яка вносяться до відомостей про юридичну особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі, відбулися протягом 15 робочих днів після внесення відповідних змін до відомостей про юридичну особу, що містяться в Єдиному державному реєстрі.

490. Національний банк протягом 15 робочих днів із дня надходження повідомлення про виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься в заяві про включення до Реєстру, уносить відповідні зміни до Реєстру за таких умов:

1) повідомлення та документи, що подаються до нього, подані в повному обсязі;

2) повідомлення та документи, що подаються до нього, відповідають вимогам законодавства України та цього Положення;

3) заява про включення до Реєстру містить достовірні відомості.

491. Оновлений опитувальник не подається в разі зміни та/або доповнення загальної інформації про надавача фінансових послуг та інформації про бізнес-наміри.

492. Національний банк у разі невідповідності оновлених правил добровільного страхування/оновленого опитувальника вимогам законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг повідомляє надавача фінансових послуг про такі невідповідності та встановлює строк для їх усунення, але не менше ніж 10 робочих днів.

493. Власник істотної участі в небанківській фінансовій установі в разі зміни відомостей, що подавалися до Національного банку в анкеті фізичної особи або анкеті юридичної особи, повідомляє про це Національний банк. Резидент повідомляє не пізніше останнього дня місяця, наступного за місяцем, у якому відбулася зміна, а нерезидент - не пізніше останнього дня другого за місяцем настання змін місяця.

494. Повідомлення, визначене в пункті 493 глави 60 розділу X цього Положення, здійснюється шляхом подання витягу з анкети фізичної особи або анкети юридичної особи. До витягу включаються ті таблиці анкети, що містять змінені відомості, загальні відомості про особу, підтвердження особою наданої інформації, та інформація про те, що особа не має заперечень щодо її перевірки.

495. Вимога, визначена в пункті 494 глави 60 розділу X цього Положення, не застосовується, якщо у зв’язку зі змінами, що відбулися або відбуватимуться, особа має подати до Національного банку пакет документів для погодження набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі.

496. Національний банк має право вимагати від власника істотної участі в небанківській фінансовій установі надання відомостей, визначених у пункті 493 глави 60 розділу X цього Положення. Власник істотної участі в небанківській фінансовій установі, якому направлено таку вимогу, протягом 10 робочих днів із дня її отримання подає до Національного банку ці відомості.

497. Страховик та кредитна спілка щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку опитувальник за формою, згідно з додатком 6 до цього Положення (заповнюються розділи I "Загальна інформація" та V "Інформація про ділову репутацію надавача фінансових послуг").

498. Власник істотної участі в страховику - фізична особа щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку анкету фізичної особи (розділи анкети, що містять інформацію щодо істотної участі фізичної особи в небанківській фінансовій установі та відомості про відносини фізичної особи з іншими особами, не заповнюються).

499. Власник істотної участі в страховику - юридична особа щороку не пізніше 01 лютого року, наступного за звітним, подає до Національного банку анкету юридичної особи (розділи анкети, що містять інформацію стосовно істотної участі юридичної особи в небанківській фінансовій установі та відомості про відносини юридичної особи з іншими особами, не заповнюються).

500. Небанківська фінансова установа (крім кредитної спілки) подає до Національного банку повідомлення про збільшення розміру статутного (складеного) капіталу до 01 квітня станом на 01 січня поточного року в довільній формі та такі документи [інформація подається у разі збільшення розміру статутного (складеного) капіталу за попередній рік]:

1) таблицю змін до статутного (складеного) капіталу небанківської фінансової установи (крім кредитної спілки) за формою, наведеною в додатку 20 до цього Положення;

2) документи для оцінки фінансового/майнового стану учасників/акціонерів небанківської фінансової установи, які здійснили додаткові внески до його статутного (складеного) капіталу в розмірі від одного відсотка статутного (складеного) капіталу з урахуванням його збільшення відповідно до вимог, установлених у главах 38, 39 розділу V цього Положення [у разі збільшення статутного (складеного) капіталу за рахунок додаткових внесків];

3) підписану керівником та головним бухгалтером небанківської фінансової установи інформацію щодо джерел формування прибутку небанківської фінансової установи (структуру доходів і витрат), уключаючи процентні/комісійні доходи, доходи від торговельних операцій, інші види доходів, що отримані від одного контрагента та сума яких перевищує 10 відсотків загальної суми процентних/комісійних доходів, доходи від торговельних операцій, доходи іншого типу, отримані небанківською фінансовою установою, з ідентифікаційними даними кожного такого контрагента та із зазначенням основних видів його діяльності (якщо в небанківської фінансової установи таких доходів немає, то надається інформація про 10 найбільших сум доходів у розрізі контрагентів із зазначенням основних видів їх діяльності) [у разі збільшення його статутного (складеного) капіталу за рахунок прибутку].

501. Небанківська фінансова установа (крім кредитної спілки) зобов’язана на запит Національного банку надати документи, на підставі яких нею проводилася самостійна оцінка фінансового/майнового стану юридичних і фізичних осіб, які здійснювали додаткові внески.

502. Надавач фінансових послуг для відкриття відокремленого підрозділу подає до Національного банку не пізніше ніж за 10 робочих днів до початку діяльності такого підрозділу заяву про включення до Реєстру за формою згідно здодатком 2 до цього Положення та додатково через Комплексну інформаційну систему Національного банку в режимі онлайн.

503. Відокремлений підрозділ надавача фінансових послуг має право розпочати діяльність лише після включення відомостей про такий відокремлений підрозділ до Реєстру.

504. Національний банк протягом 10 робочих днів із дня отримання заяви про включення до Реєстру, визначеної в пункті 502 глави 63 розділу X цього Положення:

1) включає відомості про відокремлений підрозділ надавача фінансових послуг до відповідного Реєстру в разі дотримання вимог цього Положення та повідомляє про це надавача фінансових послуг протягом п’яти робочих днів після внесення запису;

2) повідомляє надавача фінансових послуг про порушення ним вимог цього Положення, якщо надавач фінансових послуг подав заяву про включення до Реєстру з порушенням вимог цього Положення, та про відмову у включенні відомостей про відокремлений підрозділ надавача фінансових послуг до відповідного Реєстру (рішення приймає керівник з ліцензування).

505. Надавач фінансових послуг у разі зміни інформації про свій відокремлений підрозділ, яка міститься у відповідному Реєстрі, протягом 15 робочих днів із дня настання таких змін подає до Національного банку заяву, передбачену в пункті 502 глави 63 розділу XI цього Положення.

506. Надавач фінансових послуг у разі припинення діяльності свого відокремленого підрозділу повідомляє Національний банк протягом трьох робочих днів із дня фактичного припинення діяльності відокремленого підрозділу шляхом надсилання повідомлення про припинення діяльності відокремленого підрозділу надавача фінансових послуг, складеного за формою, наведеною в додатку 21 до цього Положення.

507. Надавачі фінансових послуг за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) мають право припинити діяльність з надання фінансових послуг без припинення юридичної особи. Надавачі фінансових послуг за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) припиняють діяльність з надання фінансових послуг у разі відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг.

508. У главі 65 розділу XI цього Положення визначено порядок:

1) відкликання в надавача фінансових послуг (крім страховика/кредитної спілки) однієї або всіх ліцензій;

2) ліквідації надавача фінансових послуг (крім страховика/кредитної спілки);

3) відкликання в страховика/кредитної спілки ліцензії (крім останньої ліцензії).

509. Порядок припинення діяльності страховика визначено:

1) у главі 66 розділу XI цього Положення - у разі прийняття рішення загальних зборів учасників (акціонерів) страховика про ліквідацію страховика;

2) у главі 67 розділу XI цього Положення - у разі прийняття рішення загальних зборів учасників (акціонерів) страховика про припинення діяльності з надання фінансових послуг без припинення юридичної особи.

510. Порядок припинення діяльності кредитної спілки визначено вглаві 66 розділу XI цього Положення.

511. Ліквідація надавача фінансових послуг може відбуватися:

1) за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів);

2) за рішенням суду внаслідок визнання надавача фінансових послуг банкрутом.

512. Ліквідація надавача фінансових послуг за рішенням загальних зборів учасників (акціонерів, членів) здійснюється в порядку, визначеному законодавством України про ліквідацію юридичних осіб та спеціальними законами України, з урахуванням особливостей, визначених у розділі XI цього Положення.

513. Ліквідація надавача фінансових послуг за рішенням суду внаслідок визнання надавача фінансових послуг банкрутом здійснюється в порядку, установленому кодексом України з процедур банкрутства.

514. Процедура ліквідації надавача фінансових послуг вважається завершеною, а надавач фінансових послуг ліквідованим із дня внесення запису про припинення надавача фінансових послуг як юридичної особи до Єдиного державного реєстру.

515. Відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг, виданої надавачеві фінансових послуг, здійснюється:

1) за рішенням надавача фінансових послуг шляхом подання заяви до Національного банку про анулювання ліцензії (крім кредитної спілки);

2) за рішенням Національного банку за наявності підстав, визначених у пунктах 2-17 частини першої статті 38-1 Закону про фінансові послуги.

516. Відкликання (анулювання) ліцензії (ліцензій) на провадження діяльності з надання фінансових послуг у випадку, визначеному в підпункті 1 пункту 515 глави 64 розділу XI цього Положення, здійснюється в порядку та на умовах, визначених у главах 65-67 розділу XI цього Положення.