2) вартість придбання майна, зазначеного в таблиці 2, зазначається з урахуванням ціни, за якою майно набуте в минулому і яка зазначена у відповідному правочині, укладеному фізичною особою (її чоловіком/дружиною). У разі набуття майна безоплатно зазначається 0;
3) у колонці 3 зазначається детальний опис майна (активу) залежно від його виду, зокрема місцезнаходження майна, реєстраційний номер, інші дані, які ідентифікують майно;
4) у колонці 10 зазначається ринкова вартість майна станом на відповідну дату. Ринкова вартість майна визначається відповідно до законодавства про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність, за винятком:
вартості емісійних цінних паперів, що перебувають в обігу на фондових біржах та включені до біржових реєстрів таких фондових бірж, яка визначається згідно з правилами розрахунку, передбаченими в статті 8 Закону про акціонерні товариства;
вартості коштів, розміщених на рахунку, включаючи вкладний, відкритому на ім'я фізичної особи в банку та іншій кредитній/фінансовій установі в Україні та за кордоном, що визначається як сума таких коштів на відповідному рахунку.
3. Вимоги до заповнення таблиці 3 "Інформація про зобов'язання фізичної особи"
9. У таблиці 3 зазначається інформація щодо всіх невиконаних фінансових зобов'язань фізичної особи (її чоловіка/дружини) перед юридичними та фізичними особами станом на відповідну дату (включаючи зобов'язання щодо сплати основної суми заборгованості, нарахованих, але не сплачених, процентів, сум комісій та інших платежів, що підлягають сплаті за відповідним правочином).
10. У колонці 9 таблиці 3 зазначаються документи з усіма їх реквізитами, подання яких вимагається для підтвердження даних щодо зобов'язань фізичної особи відповідно до пункту 164 глави 19 розділу III Положення.
4. Вимоги до заповнення таблиць 4 "Інформація про доходи фізичної особи" та 5 "Інформація про витрати фізичної особи"
11. У таблицях 4, 5 зазначається інформація щодо доходів та витрат фізичної особи (її чоловіка/дружини) з урахуванням таких вимог:
1) до складу доходів уключаються грошові кошти, отримані без зобов’язання повернення фізичною особою (її чоловіком/дружиною) на законних підставах в Україні та за кордоном від третіх осіб, за умови, що особою були належним чином та в повному обсязі сплачені податки, збори та інші обов’язкові платежі у зв’язку з отриманням таких грошових коштів;
2) до витрат фізичної особи (її чоловіка/дружини) в обов'язковому порядку включаються суми витрат, понесені фізичною особою у періоді (періодах), за який (які) нею надається інформація про доходи в таблиці 4, а саме:
сума витрат на придбання майна, зазначеного в таблиці 2;
сума витрат на придбання майна, дохід від відчуження якого включено до таблиці 4;
сума витрат на оплату вартості майна, робіт, послуг, понесених фізичною особою (що мають бути понесені фізичною особою на підставі укладеного нею правочину), за умови, якщо вартість такого майна, робіт, послуг за одним правочином перевищувала п'ятнадцятикратний розмір мінімальної заробітної плати, встановленої законодавством України на дату оплати;
сума витрат фізичної особи, понесених фізичною особою (що мають бути понесені фізичною особою на підставі укладеного нею правочину) на здійснення внесків до статутних капіталів банків та/або на придбання акцій банків та/або акцій/часток у статутних капіталах юридичних осіб, які мають пряму або опосередковану участь у банках;
сума витрат на сплату процентів, комісій та інших платежів за фінансовими зобов'язаннями фізичної особи перед юридичними та фізичними особами, включно за фінансовими зобов'язаннями, зазначеними в таблиці 3;
суми коштів, стягнутих з фізичної особи (що підлягають стягненню з фізичної особи) на підставі виконавчих документів;
3) у колонці 1 таблиць 4, 5 зазначаються періоди, за які надається інформація про доходи та витрати фізичної особи (її чоловіка/дружини) з метою підтвердження джерел власних коштів.
Базовим періодом для цілей надання інформації про доходи та витрати фізичної особи є календарний рік. Якщо фізична особа отримала доходи/понесла витрати в поточному календарному році, то періодом для надання інформації може бути:
календарний квартал;
період від дати, наступної за датою закінчення останнього календарного кварталу до відповідної дати;
4) у колонці 3 таблиць 4, 5 зазначається дата отримання доходу та/або понесення витрат, якщо таке отримання доходу/понесення витрат не є регулярним у відповідному періоді;
5) у колонці 6 таблиць 4, 5 зазначається детальний опис отриманого доходу/понесених витрат, який, залежно від випадку, має включати підставу отримання доходу/понесення витрат, інформацію щодо об'єкта/суб'єктів правочину та/або іншу інформацію, яка є важливою для уточнення вже наведених даних;
6) у колонці 8 таблиці 4 зазначається інформація щодо сум податків, зборів та інших обов'язкових платежів, сплачених у зв'язку з отриманням доходу, зазначеного у відповідному рядку таблиці. Усі інші види витрат фізичної особи зазначаються у таблиці 5;
7) якщо витрати здійснювалися за рахунок залучених коштів (кредиту/позики), то в колонці 9 таблиці 5 зазначаються примітка про це, реквізити правочину, загальна сума заборгованості (сума основної заборгованості, нарахованих процентів, сум комісій та інших платежів, що підлягають сплаті за відповідним правочином) та періоди, протягом яких здійснювалося погашення відповідної заборгованості.
( Додаток 2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019; в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 121 від 19.08.2020 )
Додаток 3
до Положення
про ліцензування банків
(підпункт 6 пункту 214
глави 24 розділу IV)
ВИМОГИ
до оформлення організаційної структури банку, що подається до Національного банку України
1. Організаційна структура банку надається у вигляді схематичного зображення, яке повинно містити відомості про:
1) органи управління банку (рада та правління), а також посади та прізвище, ім’я, по батькові осіб, що входять до складу кожного з таких органів (інформація про склад органів управління може зазначатися в схемі або в примітках до неї);
2) керівників банку, які не входять до органів управління (із зазначенням посади, прізвища, ім’я, по батькові та структурного підрозділу, до якого входить кожен із таких керівників);
3) розподіл сфер відповідальності за напрямами діяльності банку (кураторство) між головою та членами правління, а також іншими посадовими особами (за наявності) (зазначаються напрям діяльності банку, а також посада та прізвище, ім’я, по батькові особи, яка здійснює його кураторство);
4) структурні підрозділи (наприклад, департаменти, управління) центрального апарату (головного офісу) банку, що перебувають у прямому підпорядкуванні осіб, зазначених у підпункті 3 пункту 1 цього додатка (зазначається найменування кожного структурного підрозділу, а також у примітках - короткий опис основних функцій, які він виконує);
5) структурні підрозділи, що безпосередньо входять до складу структурних підрозділів центрального апарату (головного офіса) банку, зазначених у підпункті 4 пункту 1 додатка 7 до цього Положення (тобто ієрархічно перебувають на один рівень нижче зазначених структурних підрозділів) (зазначається найменування кожного структурного підрозділу);
6) ключових осіб банку - працівників банку, які не є керівниками банку, але мають можливість суттєво впливати на прийняття рішень з основних напрямів діяльності банку (кредитної, інвестиційної, облікової політики, політики управління активами та іншої політики, стратегії банку) (за наявності) [зазначаються посада, назва підрозділу (за наявності) та прізвище, ім’я, по батькові особи, а також у примітках до схеми - короткий опис питань, що належать до її компетенції];
7) підрозділ внутрішнього аудиту, підрозділ з управління ризиками та підрозділ з контролю за дотриманням норм (комплаєнс) (зазначаються найменування підрозділів та прізвище, ім’я, по батькові керівників);
8) зв’язки, що відображають підпорядкування посадових осіб та структурних підрозділів, зазначених у схемі.
2. Відомості про відокремлені підрозділи банку не вносяться до організаційної структури, проте вона має містити дані про структурні підрозділи центрального апарату (головного офіса) банку та/або посадових осіб банку, до компетенції яких входить розвиток мережі відокремлених структурних підрозділів банку.
3. У разі подання повідомлення про початок нового виду діяльності або надання нового виду фінансових послуг організаційна структура банку повинна містити відомості про структурні підрозділи центрального апарату (головного офіса) банку, що здійснюватимуть зазначений у повідомленні новий вид діяльності та/або вид фінансових послуг.
4. Організаційна структура банку затверджується уповноваженим органом банку, підписується керівником такого органу.
Зразок оформлення організаційної структури банку
Затверджено
Рішенням наглядової ради [скорочене найменування банку]
від [число, місяць, рік]
Протокол № [номер]
Організаційна структура [скорочене найменування банку] станом на [число, місяць, рік]
( див. текст )( Додаток 3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019 )
Додаток 4
до Положення про ліцензування банків
(пункт 223 глави 24 розділу IV)
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
БАНКІВСЬКА ЛІЦЕНЗІЯ
| № _____________ | від "___" _____________ 20 року |
Видана __________________________________________________________________________________
(повне та скорочене найменування банку)
________________________________________________________________________________________
________________________________________________________________________________________
Унесеному до Державного реєстру банків
| "__" __________ ____ року | За номером _____________ |
| ________________________ (посада уповноваженої особи Національного банку України) | № бланка |
( Положення доповнено новим Додатком згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019 )
Додаток
до постанови Правління
Національного банку України
22.12.2018 № 149
ПЕРЕЛІК
нормативно-правових актів Національного банку України, що втратили чинність
1. Постанова Правління Національного банку України від 08 вересня 2011 року № 306 "Про затвердження деяких нормативно-правових актів Національного банку України", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 18 жовтня 2011 року за № 1203/19941.
2. Постанова Правління Національного банку України від 25 липня 2013 року № 296 "Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів та Положення про порядок подання відомостей про структуру власності", зареєстрована в Міністерстві юстиції України 15 серпня 2013 року за № 1413/23945.
3. Постанова Правління Національного банку України від 14 січня 2015 року № 10 "Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів та Положення про порядок подання відомостей про структуру власності".
4. Постанова Правління Національного банку України від 05 березня 2015 року № 164 "Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів".
5. Постанова Правління Національного банку України від 04 червня 2015 року № 357 "Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів".
6. Пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 10 червня 2015 року № 368 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
7. Пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 15 жовтня 2015 року № 700 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
8. Пункт 2 постанови Правління Національного банку України від 24 грудня 2015 року № 942 "Про затвердження Положення про порядок попередньої кваліфікації осіб, які можуть брати участь у виведенні неплатоспроможних банків з ринку, та погодження набуття ними участі в банках".
9. Постанова Правління Національного банку України від 13 квітня 2016 року № 261 "Про внесення Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів".
10. Постанова Правління Національного банку України від 18 жовтня 2016 року № 395 "Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів".
11. Постанова Правління Національного банку України від 16 листопада 2016 року № 401 "Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів".
12. Постанова Правління Національного банку України від 13 лютого 2017 року № 10 "Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів".
13. Постанова Правління Національного банку України від 16 травня 2017 року № 38 "Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів".
14. Пункт 1 постанови Правління Національного банку України від 16 червня 2017 року № 56 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України".
15. Постанова Правління Національного банку України від 28 грудня 2017 року № 146 "Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів".
16. Постанова Правління Національного банку України від 26 березня 2018 року № 27 "Про затвердження Змін до Положення про порядок реєстрації та ліцензування банків, відкриття відокремлених підрозділів".
