• Посилання скопійовано
Документ підготовлено в системі iplex

Про затвердження Положення про ліцензування банків

Національний банк України  | Постанова, Зразок, Вимоги, Форма типового документа, Інформація, Перелік, Положення від 22.12.2018 № 149
Реквізити
  • Видавник: Національний банк України
  • Тип: Постанова, Зразок, Вимоги, Форма типового документа, Інформація, Перелік, Положення
  • Дата: 22.12.2018
  • Номер: 149
  • Статус: Документ діє
  • Посилання скопійовано
Реквізити
  • Видавник: Національний банк України
  • Тип: Постанова, Зразок, Вимоги, Форма типового документа, Інформація, Перелік, Положення
  • Дата: 22.12.2018
  • Номер: 149
  • Статус: Документ діє
Документ підготовлено в системі iplex
4) немає інформації про здійснення особою повноважень незалежного члена наглядової ради юридичної особи в інтересах інших, ніж ця юридична особа, осіб і/або за вказівкою органів управління цієї юридичної особи, власників істотної участі в ній (окрім вказівок, наданих рішеннями загальних зборів акціонерів (єдиного акціонера) такої юридичної особи, прийнятими в порядку, визначеному законом).
315. Статутом та/або іншими внутрішніми документами банку можуть бути встановлені додаткові вимоги щодо незалежності незалежного директора.
316. Член ради банку (кандидат на цю посаду) має володіти знаннями у сферах корпоративного управління і банківської діяльності та їх регулювання в обсязі, необхідному для ефективного виконання обов’язків у раді банку.
( Пункт 316 глави 38 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020 )( Пункт 317 глави 38 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
318. Визначені цим Положенням вимоги застосовуються до керівників банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту державного банку з урахуванням особливостей, визначених законом.
( Пункт 318 глави 38 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
319. Визначені цим Положенням вимоги до голови правління, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку застосовуються до керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту філії іноземного банку відповідно.
( Пункт 319 глави 38 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
319-1. Рада банку та правління банку повинні мати колективну придатність, яка дає змогу забезпечити ефективне управління та контроль за діяльністю банку з урахуванням його розміру, складності, обсягів, видів, характеру здійснюваних банком операцій, організаційної структури та профілю ризику банку, а також особливостей діяльності банку як системно важливого (за наявності такого статусу) та/або діяльності банківської групи, до складу якої входить банк.
Члени правління банку повинні мати можливість спільно приймати відповідні рішення з урахуванням бізнес-моделі, профілю ризику, стратегії та ринків, на яких працює банк.
Знання, навички та досвід членів правління банку мають бути достатніми для охоплення всіх сфер діяльності банку та прийняття відповідних управлінських рішень.
Члени ради банку повинні спільно мати здатність ефективно контролювати діяльність правління банку.
Не менше половини членів ради банку, уключаючи голову ради банку, повинні мати досвід роботи у банківському та/або фінансовому секторі не менше трьох років.
Знання, навички та досвід членів ради банку мають бути достатніми для прийняття рішень, віднесених до компетенції ради банку законодавством України та статутом банку.
( Главу 38 розділу VI доповнено новим пунктом 319-1 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
319-2. Банк відповідає за оцінку рівня колективної придатності членів (кандидатів у члени) ради та правління банку.
Результати оцінювання рівня колективної придатності членів (кандидатів у члени) ради та правління банку мають відображатися в інформації, яка надається Національному банку, та ґрунтуватися на висновках, здійснених під час співбесіди з особою, відомостях про практичний професійний досвід особи та її особисті досягнення, наявність теоретичних знань, отриманих шляхом професійного розвитку, які підтверджені документально та можуть свідчити про рівень компетенції особи (відомостях у трудовій книжці/електронній трудовій книжці, дипломах, сертифікатах, свідоцтвах, кваліфікаційних посвідченнях, інших документах, отриманих на попередніх місцях роботи та в процесі професійного розвитку).
( Абзац другий пункту 319-2 глави 38 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022 )( Главу 38 розділу VI доповнено новим пунктом 319-2 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
319-3. Національний банк визначає наявність у ради банку та правління банку колективної придатності та здійснює оцінку забезпечення ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку за результатами ліцензування, моніторингу, безвиїзного та виїзного нагляду за банком.
( Главу 38 розділу VI доповнено новим пунктом 319-3 згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
39. Загальні вимоги щодо погодження на посаду керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера
( Заголовок глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
320. Національний банк погоджує на посади керівників банку в таких випадках:
1) під час розгляду питання щодо надання банківської ліцензії новоствореному банку та погодження статуту банку, що втратив статус перехідного;
2) у разі обрання/призначення особи на посаду керівника банку.
321. Погодження Національного банку на посади керівників банку не вимагається в таких випадках:
1) переобрання/перепризначення керівника банку на посаду, яку він займає на момент такого переобрання/перепризначення, якщо Національний банк раніше погодив його на цю посаду в банку;
( Підпункт 1 пункту 321 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020, № 154 від 24.12.2021 )
2) зміни посади керівника в правлінні банку (крім призначення особи головою правління, головним бухгалтером, відповідальним працівником), якщо особа раніше не виконувала таких функцій, якщо Національний банк раніше погодив його на посаду в правлінні цього банку;
( Підпункт 2 пункту 321 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
3) призначення головного бухгалтера банку до правління банку;
( Підпункт 3 пункту 321 глави 39 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022 )
4) зміни посади керівника в раді банку (крім обрання незалежним директором), якщо Національний банк раніше погодив його на посаду в раді цього банку;
5) обрання/призначення керівника банку на посаду, якщо Національний банк раніше погодив його як кандидата на цю посаду та з дати такого погодження пройшло не більше шести місяців.
322. Національний банк погоджує на посаду головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту в таких випадках:
( Абзац перший пункту 322 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
1) під час розгляду питання щодо надання новоствореному банку банківської ліцензії та погодження статуту банку, що втратив статус перехідного;
2) у разі призначення особи на посаду головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту.
( Підпункт 2 пункту 322 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
323. Погодження Національного банку на посаду головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту не вимагається, якщо Національний банк раніше погодив його як кандидата на цю посаду та з дати такого погодження пройшло не більше шести місяців.
( Пункт 323 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
324. Визначені цим Положенням вимоги щодо погодження на посади застосовуються до керівників банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера і керівника підрозділу внутрішнього аудиту державного банку з урахуванням особливостей, визначених законодавством України.
( Пункт 324 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
325. Визначені цим Положенням вимоги щодо погодження на посади голови правління, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку застосовуються до керівника, головного бухгалтера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту філії іноземного банку відповідно.
( Пункт 325 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
326. Банк має право звернутися до Національного банку з клопотанням про погодження кандидата на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера або керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку до обрання/призначення особи на посаду.
( Пункт 326 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
327. Національний банк погоджує кандидата на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку відповідно до порядку погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, визначеного цим Положенням.
( Пункт 327 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
328. Особа, обрана/призначена на посаду голови правління, головного бухгалтера, голови/члена ради банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, вступає на цю посаду після її погодження Національним банком.
( Пункт 328 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 121 від 19.08.2020, № 154 від 24.12.2021 )
329. Національний банк не погоджує на посаду особу, обрану/призначену виконувачем обов’язків керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера.
( Пункт 329 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
330. Банк покладає виконання обов’язків керівника банку, заступника головного бухгалтера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера на іншу особу за таких умов:
( Абзац перший пункту 330 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 155 від 21.07.2022 )
1) виконання обов’язків керівника банку покладається на особу, раніше погоджену Національним банком на посаду керівника в цьому банку;
2) виконання особою або різними особами обов’язків керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку здійснюється не більше шести місяців поспіль;
( Підпункт 2 пункту 330 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
3) виконання обов’язків голови правління банку не здійснюється головним бухгалтером, його заступником, відповідальним працівником, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, виконання обов’язків головного бухгалтера банку не здійснюється головою правління банку;
( Підпункт 3 пункту 330 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020, № 154 від 24.12.2021 )
4) виконання обов’язків головного бухгалтера банку покладається на особу, яка відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного бухгалтера банку;
( Підпункт 4 пункту 330 глави 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
5) виконання обов’язків головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку покладається на працівника підрозділу з управління ризиками, контролю за дотриманням норм (комплаєнс), внутрішнього аудиту банку, який відповідає вимогам, установленим цим Положенням до головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку відповідно;
( Підпункт 5 пункту 330 глави 39 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
6) виконання обов’язків заступника головного бухгалтера банку покладається на працівника підрозділу бухгалтерського обліку та звітності банку, який відповідає вимогам, установленим цим Положенням до заступника головного бухгалтера банку.
40. Вимоги до документів, що подаються до Національного банку для погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку
( Заголовок глави 40 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
331. Банк для погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку подає до Національного банку такі документи:
( Абзац перший пункту 331 глави 40 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
1) документи для ідентифікації особи, визначені у главі 4 розділу I цього Положення, або їх засвідчені копії;
2) анкету особи, підписану нею особисто та керівником банку, за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, відповідно до цього Положення;
( Підпункт 2 пункту 331 глави 40 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 121 від 19.08.2020 )
3)( Абзац перший підпункту 3 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 )
( Абзац другий підпункту 3 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 )
щодо особи, яка обіймає або протягом останніх трьох років обіймала посаду в іноземному банку, - інформацію органу банківського нагляду іноземної країни або іноземного банку, у якому особа обіймає або обіймала посаду, про відсутність фактів порушень нею банківського законодавства та професійної етики (якщо особа обіймала посаду в іноземному банку, що входить до іноземної банківської групи, інформація може надаватися іноземним материнським банком цієї банківської групи);
4) документи або витяги з документів, що підтверджують інформацію про посадові обов’язки та повноваження особи, її функціональне навантаження та сфери відповідальності в банку, участь члена ради банку в комітетах ради [посадова інструкція, положення про орган управління банку, наказ про розподіл сфер відповідальності між членами органу управління (кураторство) або інший аналогічний документ];
( Підпункт 4 пункту 331 глави 40 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 )( Підпункт 5 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 )( Підпункт 6 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 )( Підпункт 7 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 )( Підпункт 8 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 )
9) чинну організаційну структуру банку за формою згідно з додатком 3 до цього Положення (у вигляді копії документа та в електронній формі у форматі Word) та рішення, його засвідчену копію або витяг із рішення уповноваженого органу банку про її затвердження.
( Підпункт 10 пункту 331 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 )
Банк для погодження особи як кандидата на посаду керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, яка обіймає посаду в іншій юридичній особі або яку не більше шести місяців тому погоджено Національним банком як кандидата на посаду в іншому банку, додатково подає запевнення щодо дотримання обмежень, установлених у статтях 39, 42, 45 Закону про банки, та/або інші документи, що підтверджують припинення обов’язків такої особи за посадою в іншій юридичній особі, до обрання/призначення на посаду, щодо якої здійснюється погодження.
( Пункт 331 глави 40 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
332. Копії документів, що подаються до Національного банку для погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, можуть бути засвідчені банком або новоствореним банком.
( Пункт 332 глави 40 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
333. Анкета особи подається в паперовому вигляді та надсилається банком в електронному вигляді у форматі xlsx (або в іншому форматі, визначеному Національним банком) засобами електронної пошти Національного банку.
334. Національний банк, якщо немає можливості встановити відповідність професійної придатності особи на підставі іноземного документа про освіту або справжність цього документа чи статус навчального закладу, має право вимагати надання рішення уповноваженого державного органу України щодо визнання в Україні такого іноземного документа про освіту.
( Пункт 335 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 )( Пункт 336 глави 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 )
41. Повідомлення щодо керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, ключової особи банку. Порядок погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку
( Заголовок глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
337. Банк повідомляє Національний банк засобами електронної пошти протягом трьох робочих днів про:
( Абзац перший пункту 337 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
1) обрання/призначення керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку;
( Підпункт 1 пункту 337 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
2) припинення повноважень і/або звільнення керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку із зазначенням підстав такого звільнення та про кандидатури для призначення на ці посади (за наявності);
( Підпункт 2 пункту 337 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
3) покладання виконання обов’язків керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку на іншу особу, крім покладання виконання обов’язків на час тимчасової відсутності керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку;
( Підпункт 3 пункту 337 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
4) обрання/призначення керівника банку на посаду, що не потребує погодження Національного банку згідно з цим Положенням;
5) призначення на посаду ключової особи банку або укладення банком цивільно-правового договору з ключовою особою. Банк додає до повідомлення копію рішення уповноваженого органу банку або витягу з нього про це.
Банк подає повідомлення за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет- представництва Національного банку, та додає до повідомлення скановану копію рішення уповноваженого органу банку або витягу з нього про відповідні зміни.
338. Новостворений банк, банк, що втратив статус перехідного, подає до Національного банку документи для погодження на посади керівників банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера та керівника підрозділу внутрішнього аудиту в порядку, визначеному в главах 24, 25 розділу IV цього Положення відповідно.
( Пункт 338 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
339. Банк подає Національному банку документи для погодження на посаду голови правління, головного бухгалтера, голови/члена ради банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту після прийняття уповноваженим органом банку рішення про обрання/призначення особи на посаду, іншого керівника банку - протягом одного місяця з дати обрання/призначення.
( Пункт 339 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 121 від 19.08.2020, № 154 від 24.12.2021 )
340. Національний банк погоджує на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту за результатами розгляду наданої інформації та поданих документів, інформації, отриманої Національним банком під час здійснення ним банківського регулювання та нагляду, інформації з відкритих джерел і за результатами проведених Національним банком тестування та/або співбесіди з керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту банку.
( Пункт 340 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
341. Правління Національного банку проводить співбесіду з кандидатом на посаду голови правління банку.
342. Кваліфікаційна комісія проводить тестування та співбесіду з:
1) кандидатом на посаду головного бухгалтера;
2) незалежним директором;
3) керівником підрозділу внутрішнього аудиту;
4) відповідальним працівником;
5) головним ризик-менеджером;
( Підпункт 5 пункту 342 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
6) головним комплаєнс-менеджером;
( Підпункт 6 пункту 342 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
7) членом наглядової ради державного банку.
( Пункт 342 глави 41 розділу VI доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020 )
343. Тестування з керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту (кандидатом на посаду) може не проводитися, якщо їхні кандидатури були раніше погоджені Національним банком на рівнозначні посади в цьому або іншому банку, під час розгляду питання щодо погодження успішно склали тест та з дати такого складання тесту пройшло не більше одного року.
( Абзац перший пункту 343 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
Тестування та співбесіда з незалежним директором може не проводитися, якщо:
( Абзац пункту 343 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 )
1) особа має досвід обіймання посади незалежного директора в банку або фінансовій установі від п’яти років у сукупності та щодо неї не приймалося рішень про припинення повноважень через неналежне виконання обов’язків у раді банку та/або порушення вимог законодавства;
2) особа має досвід роботи не менше п’яти років у сукупності на керівних посадах у банках, інших фінансових установах, центральних/національних банках і/або державних органах, що здійснюють регулювання банківської діяльності, ринку фінансових послуг, фондового ринку країн - членів Організації економічного співробітництва та розвитку, та/або міжнародних фінансових установах.
344. Національний банк має право прийняти рішення про проведення тестування та/або співбесіди з будь-яким керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту (кандидатом на відповідну посаду) для визначення його відповідності встановленим законодавством України вимогам або для визначення наявності в ради банку та правління банку колективної придатності та здійснення оцінки забезпечення ними ефективного управління та контролю за діяльністю банку (рішення про проведення тестування та/або співбесіди приймає член Правління Національного банку).
Кваліфікаційна комісія проводить співбесіду з будь-яким керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту (кандидатом на відповідну посаду) у разі розгляду клопотання про незастосування до нього ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної в підпунктах 8, 9 пункту 62, пунктах 63-65 глави 6 розділу II цього Положення.
Комітет з нагляду має право провести співбесіду з будь-яким керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту (кандидатом на відповідну посаду) для отримання інформації/пояснень, які можуть вплинути на оцінку відповідності особи встановленим законодавством України вимогам, і за результатами такої співбесіди прийняти рішення щодо такої відповідності/невідповідності.
( Пункт 344 глави 41 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022 )
345. Порядок проведення тестування та співбесіди з керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту банку визначається розпорядчим актом Національного банку. Національний банк розміщує на сторінці офіційного Інтернет-представництва перелік нормативного-правових актів і документів, за якими складені питання для тестування.
( Пункт 345 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
346. Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту протягом 45 днів із дня подання для його погодження повного пакета документів, визначених цим Положенням.
( Абзац перший пункту 346 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
Національний банк приймає рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, якщо в рамках цього процесу розглядається питання про можливість незастосування до особи ознаки небездоганної ділової репутації, визначеної підпунктами 4-6 пункту 65 глави 6 розділу II цього Положення, протягом 90 днів із дня подання повного пакета документів, визначених цим Положенням.
( Абзац другий пункту 346 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
Перебіг зазначених у пункті 346 глави 41 розділу VI цього Положення строків:
( Пункт 346 глави 41 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019 )
1) зупиняється, якщо керівник банку, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер, керівник підрозділу внутрішнього аудиту не прийшов для проходження тестування та/або співбесіди в повідомлений йому Національним банком час, і поновлюється в день проходження ним такого тестування/співбесіди;
( Пункт 346 глави 41 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
2) зупиняється, якщо керівнику банку, головному ризик-менеджеру, головному комплаєнс-менеджеру, керівнику підрозділу внутрішнього аудиту, який не отримав необхідну кількість балів за результатами тестування, Кваліфікаційною комісією надано час для підготовки до повторного тестування, і поновлюється в день проходження ним такого повторного тестування.
( Пункт 346 глави 41 розділу VI доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 72 від 27.05.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
347. Рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду приймає:
1) Правління Національного банку - щодо голови правління банку;
2) Комітет з нагляду - щодо іншого керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку.
( Підпункт 2 пункту 347 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022 )( Пункт 348 глави 41 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 )
349. Національний банк має право відкласти розгляд питання про погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, якщо особа притягається до кримінальної відповідальності, - до вирішення питання щодо неї в установленому законодавством України порядку (рішення про відкладення розгляду питання приймає член Правління Національного банку).
( Пункт 349 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020, № 154 від 24.12.2021 )
350. Національний банк відмовляє в погодженні керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (кандидата на посаду), якщо він не відповідає кваліфікаційним вимогам, щодо незалежного директора - та/або вимогам щодо незалежності, щодо члена наглядової ради державного банку - та/або вимогам, установленим у статті 7 Закону про банки.
( Абзац перший пункту 350 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
Національний банк має право відмовити в погодженні на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (кандидата на посаду) на підставі результатів тестування та/або співбесіди, які свідчать про невідповідність керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (кандидата на посаду) кваліфікаційним вимогам, щодо незалежного директора - та/або вимогам щодо незалежності, щодо члена наглядової ради державного банку - та/або вимогам, установленим у статті 7 Закону про банки.
( Абзац другий пункту 350 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )( Пункт 350 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 )
350-1. Особа, щодо якої Національний банк прийняв рішення про відмову в погодженні на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту з огляду на її невідповідність вимогам щодо професійної придатності, про яку свідчили негативні результати проведеного з нею тестування та/або співбесіди, може бути обрана/призначена на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (у цьому самому або іншому банку), або щодо неї банком може бути поданий пакет документів для погодження як кандидата на посаду керівника банку, керівника підрозділу внутрішнього аудиту, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера не раніше ніж через шість місяців після прийняття Національним банком такого рішення.
Банк у разі повернення Національним банком за клопотанням банку пакета документів щодо погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту (кандидата на посаду) після проведення з такою особою тестування та/або співбесіди та до прийняття рішення про погодження або відмову в погодженні на посаду має право подати пакет документів щодо погодження на посаду такої особи не раніше ніж через шість місяців із дня повернення пакета документів.
( Главу 41 розділу VI доповнено новим пунктом 350-1 згідно з Постановою Національного банку № 66 від 25.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
351. Національний банк повідомляє про рішення щодо погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку або про відмову в такому погодженні протягом трьох робочих днів із дня його прийняття: банк - засобами електронної пошти, новостворений банк - письмово.
Національний банк надсилає банку копію рішення про погодження на посаду керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку або відмову в такому погодженні. Рішення про відмову в погодженні має містити підстави такої відмови.
( Пункт 351 глави 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
352. Банк у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду керівника банку (крім заступника голови правління, членів правління банку), головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку вживає заходів для обрання/призначення іншої особи на відповідну посаду (якщо таке обрання/призначення вимагається законом) протягом:
1) двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні - для голови правління, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку;
2) чотирьох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні - для голови, його заступника та членів ради банку.
( Пункт 352 глави 41 розділу VI і з змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021; в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022 )
353. Банк у разі прийняття Національним банком рішення про відмову в погодженні на посаду заступника голови правління, члена правління банку забезпечує припинення повноважень такої особи протягом п'яти робочих днів (якщо така особа була призначена на відповідну посаду) та/або призначення іншої особи на відповідну посаду (якщо таке призначення вимагається законом) протягом двох місяців із дня отримання повідомлення Національного банку про відмову в погодженні.
( Пункт 353 глави 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 164 від 21.12.2020; в редакції Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022 )
42. Особливості звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку
( Заголовок глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
354. Банк погоджує з Національним банком рішення про звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку, крім випадків звільнення такої особи за власним бажанням, за згодою сторін або у зв’язку із закінченням строку трудового договору (контракту). Це рішення набирає чинності після його погодження Національним банком.
( Пункт 354 глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
355. Банк для погодження звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку згідно з пунктом 354 глави 42 розділу VI цього Положення подає до Національного банку такі документи:
( Абзац перший пункту 355 глави 42 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
1) клопотання про погодження звільнення працівника банку із зазначенням обґрунтованих підстав для прийняття такого рішення;
( Підпункт 1 пункту 355 глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
2) рішення, витяг із рішення, засвідчену копію або проект рішення уповноваженого органу банку про звільнення працівника банку;
( Підпункт 2 пункту 355 глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
3) документи щодо підстав і обставин звільнення.
356. Комітет з нагляду має право провести співбесіду з головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту банку, який звільняється, та керівниками та/або працівниками банку для з’ясування обставин такого звільнення.
( Пункт 356 глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 154 від 24.12.2021, № 155 від 21.07.2022 )
357. Національний банк приймає рішення про погодження звільнення головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку протягом п’ятнадцяти робочих днів після надання банком документів щодо звільнення (рішення приймає Комітет з нагляду) та повідомляє банк про це рішення засобами електронної пошти.
( Пункт 357 глави 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
43. Дотримання вимог законодавства України щодо керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку
( Заголовок глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
358. Керівник банку, головний ризик-менеджер, головний комплаєнс-менеджер, керівник підрозділу внутрішнього аудиту банку протягом часу обіймання посади в банку має відповідати вимогам, установленим законодавством України для відповідної посади.
( Пункт 358 глави 43 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
359. Рада банку постійно контролює відповідність керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку вимогам законодавства України.
( Пункт 359 глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
360. Банк не рідше ніж один раз на рік перевіряє керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку щодо їх відповідності вимогам, установленим законодавством України для відповідної посади, та письмово повідомляє Національний банк про результати такої перевірки.
( Абзац перший пункту 360 глави 43 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
Національний банк має право встановити для банків графік подання до Національного банку інформації про результати здійсненої банками перевірки відповідності керівників, головних ризик-менеджерів, головних комплаєнс-менеджерів, керівників підрозділів внутрішнього аудиту банків установленим законодавством України вимогам (рішення приймає член Правління Національного банку).
( Абзац другий пункту 360 глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
361. Банк письмово повідомляє Національний банк про інформацію та/або обставини, що можуть негативно вплинути на виконання керівником банку, головним ризик-менеджером, головним комплаєнс-менеджером, керівником підрозділу внутрішнього аудиту банку своїх посадових обов’язків, про виявлену під час перевірки його невідповідність установленим вимогам, які неможливо усунути, протягом трьох робочих днів із дня виявлення. Банк повідомляє про заходи, які будуть ним ужиті в зв’язку з виявленою невідповідністю.
( Пункт 361 глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
362. Банк перевіряє відповідність керівника банку вимогам щодо професійної придатності в разі доповнення його функціональних обов'язків/повноважень, пов'язаного зі зміною/перерозподілом повноважень/сфер відповідальності керівників банку.
Банк повідомляє Національний банк про такі зміни/перерозподіл повноважень і сфер відповідальності керівників банку протягом трьох робочих днів у визначеному в частині другій пункту 337 глави 41 розділу VI цього Положення порядку.
( Пункт 362 глави 43 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 66 від 25.05.2020 )
363. Банк протягом 10 днів після настання визначених пунктом 362 глави 43 розділу VI цього Положення змін подає до Національного банку:
1) витяги з анкет (за формою, затвердженою розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет- представництва Національного банку, та в порядку, визначеному пунктом 333 глави 40 розділу VI цього Положення) всіх керівників банку, в яких відбулися зміни/перерозподіл повноважень/сфер відповідальності (до витягів включаються ті таблиці анкети, що містять змінені відомості, таблиця із загальними відомостями про особу, таблиця із запевненням банку та керівника банку про його відповідність вимогам щодо професійної придатності з урахуванням змін у його функціональному навантаженні, що містить обґрунтування такої відповідності, підтвердження наданої інформації та інформація про те, що особа не має заперечень щодо її перевірки);
( Підпункт 1 пункту 363 глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 72 від 27.05.2019, № 66 від 25.05.2020, № 121 від 19.08.2020 )
2) нову організаційну структуру банку та рішення уповноваженого органу банку про її затвердження, оформлені згідно з вимогами підпункту 9 пункту 331 глави 40 розділу VI цього Положення.
( Підпункт 3 пункту 363 глави 43 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 )( Підпункт 4 пункту 363 глави 43 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 121 від 19.08.2020 )( Пункт 363-1 глави 43 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022 )( Пункт 363-2 глави 43 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 21.07.2022 )
364. Вимоги глави 43 розділу VI цього Положення застосовуються до філії іноземного банку в частині контролю за дотриманням вимог законодавства України щодо керівника, головного бухгалтера, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджерата керівника підрозділу внутрішнього аудиту.
( Пункт 364 глави 43 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 66 від 25.05.2020, № 154 від 24.12.2021 )
43-1. Дотримання вимог законодавства України щодо ради/правління банку
364-1. Банк перевіряє відповідність колективної придатності ради та/або правління банку визначеним законодавством України вимогам і/або здійснює оцінку забезпечення органами управління банку ефективного управління та контролю за діяльністю банку в разі:
1) щорічної оцінки ефективності діяльності ради та/або правління банку;
2) призначення на посаду голови та/або члена ради/правління банку;
3) припинення повноважень і/або звільнення голови та/або члена ради/правління банку;
4) зміни/перерозподілу повноважень/сфер відповідальності голови та/або члена ради/правління банку (крім випадків покладання виконання обов'язків голови та/або члена ради/правління банку на іншу особу на час його тимчасової відсутності).
364-2. Банк надає Національному банку інформацію про колективну придатність ради/правління банку за формою, визначеною розпорядчим актом Національного банку та розміщеною на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, протягом 10 робочих днів із дня виникнення підстав, передбачених у підпунктах 1-4 пункту 364-1 глави 43-1 розділу VI цього Положення.
364-3. Національний банк має право розглянути питання про відповідність колективної придатності ради та/або правління банку визначеним законодавством України вимогам і/або здійснити оцінку забезпечення органами управління банку ефективного управління та контролю за діяльністю банку в разі отримання інформації, визначеної впункті 364- 2 глави 43-1 розділу VI цього Положення.
( Розділ VI в доповнено новою главою 43-1 згідно з Постановою Національного банку № 155 від 21.07.2022 )
44. Здійснення Національним банком моніторингу за дотриманням вимог законодавства України щодо керівника банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку
( Заголовок глави 44 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 154 від 24.12.2021 )
365. Національний банк постійно здійснює моніторинг відповідності керівників банку, головного ризик-менеджера, головного комплаєнс-менеджера, керівника підрозділу внутрішнього аудиту банку вимогам, установленим законодавством України для відповідної посади.