Про затвердження Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні

19. Керівник банку (філії, відділення), а також відповідальні особи сховища в разі незабезпечення схоронності цінностей в касі банку несуть відповідальність згідно із законами України.

20. Банк (філія, відділення) зобов'язаний розмістити в доступному для огляду клієнтами місці таку інформацію:

1) режим роботи операційної каси з касового обслуговування клієнтів протягом операційного часу та в післяопераційний час;

2) перелік операцій з клієнтами, які здійснює операційна каса в операційний та післяопераційний час;

3) зразки заповнення реквізитів касових документів [крім касових документів, які заповнюються банком (філією, відділенням) із застосуванням технічних засобів або системи автоматизації банку (філії, відділення)];

4) витяг з наказу (розпорядження) про встановлення тарифів за касове обслуговування фізичних осіб, юридичних осіб у національній та іноземній валюті;

5) матеріали (плакати/буклети) з описами банкнот (монет) національної валюти, що перебувають в обігу, уводяться в обіг та/або вилучаються з обігу;

6) повідомлення про те, якщо готівка не була перерахована клієнтом у приміщенні банку (філії, відділення) під контролем працівника банку (філії, відділення), то претензії від клієнта щодо відшкодування банком недостачі не приймаються [повідомлення розміщується на видному місці в операційній касі банку (філії, відділення)];

7) перелік номіналів банкнот гривні, на приймання та видачу яких налаштовані платіжні пристрої (або на монітор платіжного пристрою);

8) інформаційні матеріали про визначення платіжних ознак та обміну банкнот, розмінних та обігових монет національної валюти України;

9) повідомлення про права осіб з інвалідністю та осіб, яким відповідно до законодавства України надано право на позачергове обслуговування;

10) контактна інформація банку (філії, відділення), за якою клієнт мав би можливість ознайомитися про час касового обслуговування та консультацію про надання банківських послуг.

21. Банк (філія, відділення), що приймає готівку за допомогою платіжних пристроїв для подальшого її переказу, зобов'язаний забезпечити розміщення в доступному для огляду клієнтами місці або на моніторі платіжного пристрою інформації щодо найменування та місцезнаходження банку, комерційного агента банку, платіжної організації/учасника платіжної системи та найменування платіжної системи, номера телефону довідкової служби, електронної адреси, режиму роботи платіжного пристрою, строків зарахування коштів отримувачам та розміру комісійної винагороди (плати за здійснення операції).

22. Банк (філія, відділення), інкасаторська компанія, Національний банк виконують операції з банкнотами, пошкодженими під час надзвичайного режиму, відповідно до вимог нормативно-правових актів з питань організації роботи банківської системи в надзвичайному режимі.

23-1. Банк має право установлювати ліміт залишків іноземної валюти в касі суб’єктів підприємницької діяльності, яким дозволяється використовувати готівкову іноземну валюту, якщо залишки іноземної валюти залишаються в неробочі часи в касі. Кошти, які передбачені для виплати заробітної плати нерезидентам і на відрядження працівників за кордон, до розрахунку ліміту каси не включаються. Понадлімітні залишки готівкової іноземної валюти підлягають повній інкасації до банку і зарахуванню на поточний рахунок в іноземній валюті суб’єкта підприємницької діяльності (через розподільчий рахунок). Закінченням робочого дня суб’єкта підприємницької діяльності, який працює цілодобово, є початок операційного дня банку, у якому вони обслуговуються. Суб’єкти підприємницької діяльності можуть перевищувати встановлені ліміти залишку іноземної валюти в касі з обов’язковою інкасацією понадлімітних залишків до банку не пізніше наступного робочого дня банку, у разі роботи у вихідні та святкові дні.

Небанківські фінансові установи та оператори поштового зв’язку, які отримали ліцензію Національного банку на здійснення валютних операцій, самостійно визначають для власних кас порядок розрахунку ліміту каси з урахуванням особливостей діяльності та режиму роботи, обсягів готівкових надходжень (видатків), строків здавання готівки і на підставі зазначеного встановлюють розмір ліміту для власних кас.

Банк, який видає готівку іноземної валюти з поточних рахунків, відкритих у цьому банку, має зобов’язати юридичних осіб-резидентів, представництв юридичних осіб-нерезидентів використовувати готівкову іноземну валюту виключно на цілі, на які вона отримана.

Вимоги абзацу третього пункту 23-1 розділу I цієї Інструкції не поширюються на операції з іноземною валютою, що видається з поточних рахунків (уключаючи за рахунок купленої іноземної валюти) органам державної влади, уповноваженим здійснювати досудове розслідування, для здійснення заходів, визначених статтею 8 Закону України "Про оперативно-розшукову діяльність" , статтею 5 Закону України "Про боротьбу з тероризмом" , статтями 271 і 273 Кримінального процесуального кодексу України. Банки здійснюють видачу готівки іноземної валюти з поточного рахунку органів державної влади, уповноважених здійснювати досудове розслідування, для здійснення заходів, визначених статтею 8 Закону України "Про оперативно-розшукову діяльність", статтею 5 Закону України "Про боротьбу з тероризмом", статтями 271 і 273 Кримінального процесуального кодексу України, без надання документів, що підтверджують підстави для отримання готівкової іноземної валюти.

24. Національний банк здійснює касове обслуговування банку (філії, відділення) незалежно від його (її, його) місцезнаходження на підставі ЄДБО. Національний банк укладає ЄДБО з банком (філією банку, яка має окремий код банку), який (яка) на підставі банківської ліцензії має виключне право надавати банківські послуги та відомості про якого (яку) унесені до Державного реєстру банків України.

25. Датою набрання чинності ЄДБО є дата, зазначена в листі Національного банку, надісланому банку (філії банку, яка має окремий код банку) за результатами розгляду Заяви про приєднання до ЄДБО, та документів, які подаються разом із нею, якщо інше не передбачено умовами надання послуг.

26. Національний банк здійснює касове обслуговування банків (філій, відділень), у яких є необхідність отримання послуг у Національному банку на підставі ЄДБО. Національний банк уносить зміни до ЄДБО шляхом їх розміщення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

27. Банк (філія банку, яка має окремий код банку), який (яка) приєднався (приєдналася) до ЄДБО, зобов'язаний (зобов'язана) інформувати Національний банк про філії (відділення), які отримуватимуть/припиняють отримувати послуги в Національному банку.

29. Банк (філія банку, яка має окремий код банку) у разі приєднання до ЄДБО подає Національному банку нотаріально засвідчену картку зі зразками підписів та відбитка печатки (відбиток печатки не є обов'язковим) банку/філії/відділення (кількість примірників обумовлюється сторонами), за формою, установленою додатком 3 до Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 16 серпня 2006 року № 320 , зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 06 вересня 2006 року за № 1035/12909 (зі змінами). У картці містяться зразки підписів осіб (не менше двох), яким надано право підпису документів на отримання та перевезення цінностей (доручення на перевезення валютних цінностей/довіреність на отримання готівки та інших цінностей), а також відбиток печатки банку (філії, відділення), який має намір отримувати послуги згідно з ЄДБО в Національному банку (відбиток печатки не є обов'язковим). Банк у разі зміни зазначених осіб або печатки банку (філії, відділення) подає нові оформлені картки зі зразками підписів та відбитка печатки (відбиток печатки не є обов'язковим).

Національний банк використовує картку зі зразками підписів:

1) під час перевірки підписів на дорученнях на перевезення валютних цінностей, які надаються банками інкасаторам для отримання готівки;

2) під час перевірки підписів на довіреностях на отримання готівки та інших цінностей (далі - довіреність), виданих банками (філіями, відділеннями) уповноваженим особам, які отримують готівку з видаткової каси.

30. Банк або юридична особа, яка на підставі отриманої від Національного банку ліцензії надає послуги з перевезення валютних цінностей іншому банку (філії, відділенню), подає до Національного банку одну картку із зразками підписів та повний перелік банків, з якими укладено договори на надання таких послуг. Банк (філія, відділення), що припинив отримувати послуги з перевезення цінностей через інший банк або юридичну особу, зобов’язаний невідкладно повідомити про це Національний банк.

31. Банк (філія банку, що має окремий код банку), який приєднався до ЄДБО, для підкріплення готівкою та здавання готівки (придатної, невідсортованої та не придатної до обігу) банку (філії, відділення) у регіонах завчасно надсилає до Національного банку засобами програмного комплексу "Автоматизація оброблення заявок банків на підкріплення готівкою, вивезення придатних і не придатних до обігу банкнот і монет" заявки на підкріплення готівкою, вивезення придатних і не придатних до обігу банкнот і монет за підписом уповноваженої особи банку (філії банку, яка має окремий код банку) з розподілом сум у розрізі номіналів.

32. Національний банк розглядає заявки на підкріплення банків (філій, відділень) готівкою і, ураховуючи фактичну наявність банкнот і монет у запасах готівки, визначає остаточні обсяги підкріплень готівкою.

33. Національний банк здійснює видачу банкам (філіям, відділенням) підкріплення готівкою з оборотних кас за умови надходження до Національного банку відповідних сум із кореспондентських рахунків банків (філій).

34. Банк (філія, відділення) отримує в Національному банку підкріплення готівкою лише в упаковці Національного банку.

35. Банк (філія, відділення) отримує готівку через уповноважених осіб безпосередньо з видаткової каси Національного банку за видатковим касовим ордером на підставі довіреності на отримання готівки та інших цінностей (додаток 1), підписаної керівником, головним бухгалтером банку (філії), їх заступниками або уповноваженою (уповноваженими) керівником банку (філії) особою (особами) відділення. Строк дії довіреності не повинен перевищувати 10 календарних днів. Банк визначає внутрішнім положенням уповноважених осіб щодо підписання довіреності на отримання готівки та інших цінностей, порядок реєстрації виданих, повернутих і використаних довіреностей на отримання готівки та інших цінностей із використанням журналу реєстрації довіреностей (додаток 2).

36. Інкасатори отримують у Національному банку підкріплення готівкою в приміщенні для приймання-передавання готівки відповідно до вимог Інструкції з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банків в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 31 березня 2017 року № 29 (зі змінами).

37. Банк (філія банку, яка має окремий код банку) здійснює перерахування коштів Національному банку за готівку, яку отримує відділення. Банк (філія банку, яка має окремий код банку), на балансі якого (якої) обліковується відділення, надає підтвердження Національному банку про отримання готівки, в день її отримання в разі доставки готівки Національним банком.

38. Банк (філія, відділення) в разі виявлення під час перерахування готівки недостач, надлишків або сумнівних чи неплатіжних банкнот (монет) складає акт про розбіжності (додаток 3).

Національний банк приймає до розгляду акти про розбіжності, затверджені керівником банку (філії), у разі встановлення недостачі банкнот (монет) в упаковці Національного банку від тих банків (філій, відділень), яким було видано підкріплення готівкою через інкасаторів.

Банк (філія, відділення) до примірника акта про розбіжності, який надсилається до Національного банку, додає:

1) для банкнот - бандеролі від усіх корінців та упаковку пачки, розрізані зі збереженням їх первинних розмірів;

2) для монет - обв'язку з пломбою, поліетиленову упаковку та ярлик (етикетку) від упаковки з монетами.

39. Національний банк не приймає від банків (філій, відділень) претензій щодо недостачі банкнот (монет), якщо уповноважена особа банку (філії, відділення) не перерахувала готівку, не відходячи від видаткової каси Національного банку, або у відведеному для цього приміщенні під наглядом призначеного працівника.

40. Банк (філія) перераховує суму надлишку, виявлену в упаковці Національного банку відповідно до акта про розбіжності.

40-1. Національний банк в разі виявлення під час перерахування готівки недостач, надлишків або сумнівних чи неплатіжних банкнот (монет) складає акт про розбіжності (додаток 3) або звіт розбіжності (додаток 4), що формується автоматизованим способом із використанням обладнання для автоматизованого оброблення банкнот. Форма акта про розбіжності/звіту розбіжностей (далі - акт про розбіжності) залежить від способу здійснення Національним банком оброблення готівки.

41. Національний банк надсилає акти про розбіжності, складені ним у зв'язку з виявленими під час оброблення готівки в упаковці банків (філій, відділень) недостачами, неплатіжними, підробленими, навмисно пошкодженими банкнотами, пошкодженою національною валютою, та надлишками банкнот (монет) національної валюти банку (філії банку, яка має окремий код банку), з яким укладено ЄДБО.

В акті про розбіжності зазначається банк (філія, відділення), в пачках (мішечках) яких виявлено недостачі/надлишки. Один примірник акта про розбіжності разом із пакувальним матеріалом надсилається банку (філії банку, яка має окремий код банку), з яким укладено ЄДБО.

До одного примірника акта про розбіжності для пачки, сформованої банком (філією, відділенням) ручним способом, додаються накладка, бандероль із одного корінця, упаковка пачки.

Для пачки, сформованої банком (філією, відділенням) за допомогою автоматизованої системи, додаються накладка, бандеролі всіх корінців, упаковка пачки.

Банк (філія банку, яка має окремий код банку) самостійно визначає джерела відшкодування сум недостач і відшкодовує їх протягом трьох робочих днів із дня отримання акта про розбіжності.

42. Сума надлишку, установленого Національним банком під час перерахування готівки в упаковці банку (філії, відділення), перераховується банку (філії банку, яка має окремий код банку), з яким укладено ЄДБО, протягом трьох робочих днів із дня виявлення розбіжності.

43. Банк (філія, відділення) зобов'язаний здійснювати вивезення придатної та не придатної до обігу готівки до Національного банку лише в упаковці свого банку (філії, відділення).

44. Банк (філія, відділення) здає до прибуткової каси Національного банку придатну та не придатну до обігу готівку через уповноважених осіб, а через інкасаторів - до приміщення для приймання-передавання готівки. Банк (філія, відділення) здає банкноти повними пачками, а банкноти номіналами 200, 500 та 1000 грн і неповними пачками (по одній за кожним номіналом і зразком) без поаркушного перерахування. Банк (філія, відділення) здає значно зношені банкноти, а також банкноти, що вилучаються з обігу, як повними, так і неповними пачками (по одній за кожним номіналом і зразком) та через прибуткову касу неповними корінцями з поаркушним перерахуванням.

45. Банк (філія, відділення) здає до Національного банку пачки банкнот із корінців, сформованих тільки одним касиром/однією бригадою [при колективній (бригадній) матеріальній відповідальності] за однією датою.

Банк (філія, відділення) здає монети повними мішечками, а зношені - або вилучені з обігу - неповними мішечками (по одному за кожним номіналом).

46. Національний банк має право приймати від банків (філій, відділень) пачки невідсортованих банкнот гривень для оброблення на автоматизованих системах оброблення банкнот.

46-1. Національний банк здійснює касове обслуговування інкасаторської компанії незалежно від її місцезнаходження на підставі ЄДБО. Національний банк укладає ЄДБО з інкасаторською компанією, яка здійснює свою діяльність на підставі ліцензії Національного банку України на надання банкам послуг з інкасації та погодження Національного банку України на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки. Відомості про ліцензії Національного банку України на надання банкам послуг з інкасації та погодження Національного банку України на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки, що видані інкасаторським компаніям, розміщено на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

46-2. Інкасаторська компанія, яка приєдналася до ЄДБО, зобов'язана інформувати Національний банк про свої підрозділи, які отримуватимуть/припиняють отримувати послуги в Національному банку.

46-3. Інкасаторська компанія подає Національному банку нотаріально засвідчену картку зі зразками підписів (кількість примірників обумовлюється сторонами) за формою, установленою додатком 3 до Інструкції про міжбанківський переказ коштів в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 16 серпня 2006 року № 320 , зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 06 вересня 2006 року за № 1035/12909 (зі змінами). У картці містяться зразки підписів осіб (не менше двох), яким надано право підпису документів на отримання та перевезення цінностей (доручення на перевезення валютних цінностей). Інкасаторська компанія в разі зміни зазначених у картці осіб подає нові оформлені картки зі зразками підписів.

Національний банк використовує картку зі зразками підписів відповідно до пункту 29 розділу II цієї Інструкції.

46-4. Інкасаторська компанія, яка приєдналася до ЄДБО, для підкріплення та здавання готівки (не придатної та придатної до обігу готівки) надсилає згідно з ЄДБО до Національного банку заявки на підкріплення готівкою, вивезення не придатних та придатних до обігу банкнот і монет (далі - заявки), підписані уповноваженою особою інкасаторської компанії, з розподілом сум у розрізі номіналів. Заявки надсилаються засобами програмного комплексу "Автоматизація оброблення заявок банків на підкріплення готівкою, вивезення придатних і не придатних до обігу банкнот і монет".

46-5. Національний банк розглядає заявки на підкріплення інкасаторської компанії готівкою і, ураховуючи фактичну наявність банкнот і монет у запасах готівки, визначає остаточні обсяги підкріплень готівкою.

46-6. Національний банк здійснює видачу інкасаторській компанії підкріплення готівкою з оборотних кас за умови надходження до Національного банку суми, яка підлягає отриманню готівкою, з поточних рахунків інкасаторської компанії в розрахункових банках.

46-7. Інкасаторська компанія отримує в Національному банку підкріплення готівкою лише в упаковці Національного банку.

46-8. Інкасаторська компанія в разі виявлення під час перерахування готівки недостач, надлишків або сумнівних чи неплатіжних банкнот (монет) складає акт про розбіжності.

Інкасаторська компанія до примірника акта про розбіжності, який надсилається до Національного банку, додає:

1) для банкнот - бандеролі від усіх корінців та упаковку пачки, розрізані зі збереженням їх первинних розмірів;

2) для монет - обв'язку з пломбою, поліетиленову упаковку та ярлик (етикетку) від упаковки з монетами.

46-9. Національний банк приймає до розгляду акт про розбіжності, затверджений керівником інкасаторської компанії, якій було видано підкріплення готівкою через інкасаторів інкасаторської компанії, у разі встановлення недостачі банкнот (монет) в упаковці Національного банку.

46-10. Інкасаторська компанія перераховує суму надлишку, виявлену в упаковці Національного банку відповідно до акта про розбіжності.

46-11. Національний банк надсилає акт про розбіжності, складений ним у зв'язку з виявленими під час оброблення готівки в упаковці інкасаторської компанії недостачами, неплатіжними, підробленими, навмисно пошкодженими банкнотами, пошкодженою національною валютою та надлишками банкнот (монет) національної валюти інкасаторській компанії, з якою укладено ЄДБО.

В акті про розбіжності зазначається інформація, наведена в пункті 41 розділу II цієї Інструкції.

Інкасаторська компанія самостійно визначає джерела відшкодування сум недостач і відшкодовує їх протягом трьох робочих днів із дня отримання акта про розбіжності.

46-12. Сума надлишку, установленого Національним банком під час перерахування готівки в упаковці інкасаторської компанії, перераховується інкасаторській компанії, з якою укладено ЄДБО, протягом трьох робочих днів із дня виявлення розбіжності.

46-13. Інкасаторська компанія зобов'язана здійснювати вивезення придатної та не придатної до обігу готівки до Національного банку лише в упаковці своєї інкасаторської компанії касетами/мішками/мішечками.

46-14. Інкасаторська компанія здає до Національного банку:

1) пачки банкнот із корінців, сформованих тільки одним касиром/однією бригадою [у разі колективної (бригадної) матеріальної відповідальності] за однією датою;

2) монети повними мішечками, а зношені або вилучені з обігу - неповними мішечками (по одному за кожним номіналом).

47. Банк (філія) має право самостійно передавати готівку своїм філіям (банку), відділенням або іншим банкам (філіям, відділенням) незалежно від їх місця розташування на території України.

48. Передавання готівки між банками (філіями) та інкасаторськими компаніями здійснюється відповідно до укладених між ними договорів, у яких визначається відповідальність за виявлення недостач (неплатіжних, підроблених) банкнот (монет).

49. Банк (філія, відділення) видає готівку банку-отримувачу за прибутково-видатковим касовим ордером та довіреністю (через уповноважену особу) або за описом цінностей у національній валюті України, що перевозяться (далі - опис цінностей), прибутково-видатковим касовим ордером та дорученням на перевезення валютних цінностей (через інкасаторів).

Інкасаторська компанія видає/отримує готівку за описом цінностей, прибутково-видатковим касовим ордером та дорученням на перевезення валютних цінностей (через інкасаторів).

50. Перевезення готівки між банками (філіями, відділеннями) різних юридичних осіб здійснюється виключно підрозділом інкасації коштів та перевезення валютних цінностей банку, юридичної особи, яка надає банкам послуги з інкасації згідно з отриманою від Національного банку ліцензією або безпосередньо Національним банком.

51. Відділення банків, які не мають самостійного балансу, мають право передавати готівку філіям та відділенням свого банку, іншим банкам, їх філіям (відділенням) лише з дозволу банку (філії банку), на балансі якого (якої) вони обліковуються.

Договори про передавання відділеннями готівки укладаються між банками - юридичними особами в порядку, передбаченому законодавством України.

Розрахунки за готівку відділень, які не мають самостійного балансу, здійснюють банки (філії), на балансі яких вони обліковуються.

52. Банк (філія), інкасаторська компанія в разі передавання готівки національної валюти іншим банкам (філіям), інкасаторським компаніям не пізніше наступного робочого дня надсилає Національному банку повідомлення в розрізі регіонів щодо передавання готівки банком (інкасаторською компанією), що передає готівку, та банком (інкасаторською компанією), що її одержує, засобами програмного комплексу АРМ "Автоматизація оброблення заявок банків на підкріплення готівкою, вивезення її надлишків і не придатних до обігу банкнот і монет" або, як виняток, засобами електронного зв'язку (за погодженням з Національним банком).

У повідомленні зазначається:

1) дата видачі готівки, найменування банку/інкасаторської компанії, що передав/передала готівку, код регіону, сума готівки, що зазначена у прибутково-видаткових касових ордерах, складених за описами цінностей, квитанціях/чеках ПТКС та банкоматів, та найменування банку-отримувача (інкасаторської компанії) з кодом регіону - у разі передавання готівки;

2) дата отримання готівки, найменування банку/інкасаторської компанії, що одержав/одержала готівку, код регіону, сума готівки, що зазначена у прибутково-видаткових касових ордерах, складених за описами цінностей, квитанціях/чеках ПТКС та банкоматів, найменування банку/інкасаторської компанії, що відправив/відправила готівку, дата видачі готівки з кодом регіону та дані сум надлишків/недостач готівки за фактом їх виявлення - у разі отримання готівки.

53. Готівка та інші цінності, що передаються відокремленому підрозділу банку в разі перетворення філії на відділення чи зміни підпорядкованості або переведення на єдиний баланс такого відокремленого підрозділу, можуть не передаватися до інших підрозділів банку чи до інших банків за умови надання банком до Національного банку повідомлення щодо здійснення самої операції, дати та її суми, а також письмового підтвердження забезпечення банком умов схоронності готівки та інших цінностей.

Операції з передавання готівки та інших цінностей під час реорганізації чи зміни підпорядкованості відокремленого підрозділу банку без передавання готівки відображаються в бухгалтерському обліку та відомостях обліку оборотів відповідно до вимог порядку формування показників статистичної звітності пункту 10 розділу I Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 13 листопада 2018 року № 120, у файлах 12Х "Дані про касові обороти" (декадна) та 13Х "Дані про касові обороти та залишки готівки в касах банку" (місячна), які визначені в додатку 6 до цих Правил, у день унесення змін до електронної форми Державного реєстру банків.

54. Банк (філія, відділення) здійснює оброблення банкнот і монет ручним способом із використанням технічних засобів для роботи з готівкою або автоматизованим способом із використанням обладнання для автоматизованого оброблення банкнот і має право повторно випускати банкноти в обіг, якщо вони перевірені на відповідність захисним ознакам, що властиві цим банкнотам, та встановленим критеріям їх якості.

55. Оброблення банкнот, які за критеріями якості належать до категорії значно зношених банкнот, здійснюється виключно ручним способом із використанням приладів (детекторів) для контролю за справжністю банкнот, що забезпечують збільшення зображень, візуалізацію ультрафіолетового та інфрачервоного захисту, магнітний контроль.

Під час організації оброблення банкнот застосовується:

1) ручний спосіб за критеріями якості банкнот, встановлених Правилами № 134;

2) автоматизований спосіб за критеріями оцінки якості сортування банкнот, наведеними в додатку 5 до цієї Інструкції.

56. Банк (філія, відділення) забезпечує контроль за результатами налаштування обладнання для автоматизованого оброблення банкнот та експертну оцінку якості сортування банкнот відповідно до встановлених критеріїв оцінки якості сортування банкнот. Налаштування обладнання для автоматизованого оброблення банкнот та експертну оцінку якості сортування банкнот здійснюється з використанням банкнот, попередньо підготовлених банком (філією, відділенням) відповідно до критеріїв оцінки якості сортування банкнот, із урахуванням описів ознак банкнот, розміщених на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Національний банк здійснює контроль за якістю сортування придатних до обігу/зношених банкнот гривні банку (філії, відділення), відсортованої автоматизованим способом на власному обладнанні для автоматизованого оброблення банкнот. Під час оцінки якості сортування придатних до обігу/зношених банкнот банку (філії, відділення) допускається відхилення в межах 10% у разі віднесення банкнот до іншої категорії якості. Національний банк за результатами перевірки якості сортування придатних до обігу/зношених банкнот складає акт, у якому відображає дані щодо якості сортування з докладним описом невідповідностей.

57. Банк (філія, відділення) має право повторно випускати в обіг банкноти через мережу АТМ лише оброблені автоматизованим способом із використанням обладнання для автоматизованого оброблення банкнот як власного, так і інших банків або Національного банку.

Банк (філія, відділення) зобов'язаний передавати для повторного випуску в обіг своїм філіям, відділенням або іншим банкам (філіям, відділенням) лише банкноти, оброблені автоматизованим способом із використанням обладнання для автоматизованого оброблення банкнот. Спосіб та види пакування готівки під час передавання банкнот для повторного випуску в обіг своїм філіям (відділенням) визначається банком самостійно у Положенні про організацію роботи щодо здійснення касових операцій.

58. Національний банк приймає від банку (філії, відділення) готівку національної валюти за умови дотримання таких вимог:

1) банкноти, розмінні та обігові монети мають бути розсортовані за номіналами, кожен номінал - на придатні до обігу, зношені, значно зношені, а банкноти та обігові монети номіналом 1 грн - відповідно до їх зразка;

2) розсортовані за номіналами і зразком банкноти формуються лицьовим боком догори в одному напрямку та пакуються окремо;

3) надірвані та розірвані (розрізані) на дві частини банкноти мають бути склеєні прозорою клейкою полімерною стрічкою або паперовою стрічкою (склеєною за допомогою клею) завширшки не більше 10 мм у такий спосіб, щоб це не призводило до склеювання сусідніх банкнот у корінці. Склеювати розірвані на дві частини банкноти потрібно впритул без накладання однієї частини на іншу.

59. Національний банк та банки (філії, відділення) до значно зношених відсортовують і пакують окремо такі банкноти:

1) ті, що не викликають сумніву щодо їх справжності, але пошкоджені, розірвані (розрізані) та склеєні в установлений підпунктом 3 пункту 58 розділу IV цієї Інструкції спосіб, банкноти з утраченими частинами (якщо залишилося не менше ніж 55% початкової площі банкноти);

2) склеєні, що перешкоджає їх обробленню на автоматизованих системах оброблення банкнот;

3) прийняті від правоохоронних органів, оброблені спеціальними хімічними реактивами під час проведення слідчо-оперативних заходів (для уникнення забруднення перерахування таких банкнот доцільно здійснювати в захисних латексних рукавичках або за допомогою пінцета).

Банкноти, що вилучаються Національним банком із обігу, належать до категорії зношених та пакуються окремо.

60. Національний банк приймає від банків (філій, відділень) невідсортовані банкноти, які розсортовані за номіналом та зразком без сортування на придатні та зношені, за винятком значно зношених та тих, що вилучаються з обігу.

61. Національний банк приймає від банків (філій, відділень) пошкоджені банком (філією, відділенням) банкноти згідно з розпорядженням Національного банку про пошкодження банкнот разом із актом про таке пошкодження та у тому вигляді, як вони були пошкоджені банком (без склеювання розрізаних або розірваних частин). Банкноти надсилаються на дослідження як сумнівні, якщо Національний банк не надавав банку (філії, відділенню) розпорядження про пошкодження банкнот та відсутній акт про їх пошкодження.

Національний банк зобов'язаний здійснювати приймання від банків (філій, відділень) пошкоджені банкноти частинами із зазначенням їх суми в акті про пошкодження готівки.

Пошкоджені банком (філією, відділенням) банкноти, відповідно до розпоряджень Національного банку про пошкодження банкнот відсортовуються до значно зношених.

62. Банк (філія, відділення) зобов'язаний під час приймання готівки від фізичних і юридичних осіб, а також перед обробленням банкнот автоматизованим способом візуально їх перевірити та вилучити ті, що мають ознаки пошкодження, за якими вони підлягають передаванню до Національного банку для проведення досліджень.

63. Банк (філія, відділення) під час пакування готівки, яка передається до Національного банку, а також Національний банк здійснює пакування готівки в такому порядку:

1) кожні 100 аркушів банкнот, відсортованих за критеріями якості, одного номіналу й зразка формуються в корінець банкнот та пакуються хрестоподібно або поперечно бандероллю або з використанням бандерольних кілець із відповідними кольоровими смугами, що визначено єдиними характеристиками пакувального матеріалу, що використовується для упаковки банкнот і монет (додаток 6). Поперечне обандеролювання потрібно здійснювати таким чином, щоб кінці бандеролей не потрапляли між банкнот корінця та не насувалися на його торець. Склеювання банкнот із бандероллю не допускається.

На бандеролі корінця банкнот мають бути такі реквізити:

найменування банку, код банку або номер за електронною поштою;

номінал;

кількість банкнот;

сума;

дата формування (ДД/ММ або МММ/місяць цифрами або скорочено літерами/РРРР);

підпис та іменний штамп (код) працівника, який здійснював оброблення банкнот, а в разі колективної (бригадної) матеріальної відповідальності - відбиток штампа із зазначенням коду бригади;

2) на бандеролі у разі оброблення банкнот на автоматизованій системі, яка має функцію автоматичного обандеролювання корінців банкнот, зазначаються такі реквізити:

ідентифікатор користувача;

скорочене найменування банку; код банку;

номер автоматизованої системи оброблення банкнот;

дата і час формування корінця банкнот, а за можливості й номер укладальника автоматизованої системи оброблення банкнот;

3) на бандеролі корінця банкнот в упаковці Банкнотно-монетного двору, залежно від способу оброблення банкнот, мають зазначатися такі реквізити:

абревіатура "НБУ", номінал, сума, дата і час формування корінця банкнот, ідентифікатор оператора, номер укладальника - під час оброблення на автоматизованій системі контролю за якістю BPS-2000;

абревіатура "НБУ", номінал, сума, дата, код бригади, кодова мітка у вигляді квадрата - під час оброблення на автоматизованих лініях і попримірникового оброблення.

64. Банк (філія, відділення) кожні 10 корінців банкнот формує в пачку по 1000 аркушів одного номіналу і зразка, яка споряджається верхньою та нижньою накладками з картону. На верхній накладці пачки, сформованої вручну або на автоматизованих системах оброблення банкнот, крім реквізитів, визначених підпунктом 1 пункту 63 розділу IV цієї Інструкції, після реквізиту "номінал" у нижньому лівому куті проставляється реквізит "зразка ________ року", "зразка до 2003 року", або "зразків 2003 - 2007 років випуску", або "зразків 2014 та наступних років випуску". У верхньому правому куті бандеролей та накладки пачки не придатних до обігу банкнот проставляється штамп "зношені" або "значно зношені".

Національний банк під час пакування банкнот з дефектами виробника проставляє на бандеролях та накладках штамп "з дефектом виробника".

65. Бригада працівників банку (філії, відділення), Національного банку, з якою укладений договір про колективну (бригадну) матеріальну відповідальність, під час пакування пачки банкнот на накладці пачки проставляє відбиток штампа із зазначенням коду бригади та підпис працівника, який пакував пачку. На накладках пачок банкнот, оброблених на місці ручного дооброблення на автоматизованих системах оброблення, проставляються підпис та відбиток іменного штампа працівника, який здійснював оброблення цих банкнот.

66. Банк (філія, відділення), Національний банк пакують сформовану пачку банкнот із хрестоподібним обандеролюванням корінців одним із таких способів:

1) обв'язує стрічкою з полімерного матеріалу (зі зварюванням кінців стрічки) два рази впоперек пачки симетрично щодо центру і один раз уздовж по центру пачки із зварюванням перехрещень стрічки. Зварні кінці стрічки мають розташовуватися збоку пачки. На стрічці проставляються код банку або номер за електронною поштою та особистий код працівника або номер закріпленого за ним пломбіра. Під час автоматичного нанесення кодів на стрічку вони проставляються на місцях зварювання стрічки, а під час ручного нанесення - за допомогою пломбіра на повздовжній стрічці у двох - трьох місцях, після чого здійснюється обв'язка. Відбитки кодів банку та працівника мають бути чіткими, що дасть змогу однозначно ідентифікувати банк і працівника;

2) запаковує на відповідному обладнанні для оброблення банкнот у термоусадкову плівку. Зварні шви можуть бути зверху і знизу пачки або з її торців і їх має бути не більше ніж три. На один із широких боків пачки в термоусадковій плівці наклеюється перфорована клейка етикетка, яка виготовлена з матового паперу білого кольору розміром 70 х 55 мм, що унеможливлює її несанкціоноване зняття без пошкодження. На перфоровану клейку етикетку друкарським способом проставляються реквізити "номінал", "кількість" і "сума", а всі інші реквізити для накладок, визначені пунктом 63 розділу IV цієї Інструкції, проставляються під час пакування пачок. У такому разі верхні та нижні накладки можуть не використовуватися;

3) пакує в поліетиленові пакети зі зварюванням країв (у разі застосування обладнання для оброблення банкнот). Під час пакування застосовуються накладки встановленого зразка. Пакети зварює працівник, який формував корінці банкнот, із проставленням свого особистого коду;

4) обв'язує, шпагатом, що не має вузлів та надривів, хрестоподібно на чотири глухих вузли. На верхній або нижній накладці на обох кінцях шпагату біля вузла накладається пломба, на якій зазначаються код банку або номер за електронною поштою, номер пломбіра (для банків) - як виняток, до придбання обладнання.

Пачка банкнот, сформована одним із способів, визначених пунктом 66 розділу IV цієї Інструкції, повинна мати щільну обв'язку, щоб унеможливити зміщення корінців у пачці.

Пачка банкнот із корінцями, обандероленими поперечно, обов'язково запаковується в термоусадкову плівку або в поліетиленові пакети.

67. Банк (філія, відділення) зобов'язаний здавати до Національного банку пачки придатних та непридатних до обігу банкнот, невідсортованих банкнот, упакованих в термоусадкову плівку чи поліетиленові пакети.

68. Банкнотно-монетний двір на бандеролі пачки банкнот, запакованої на автоматизованій лінії, зазначає такі реквізити: "Національний банк України" та "Банкнотно-монетний двір", номінал, кількість банкнот, сума, дата формування й код бригади. На пачках, які підлягали додатковій перевірці на Банкнотно-монетному дворі, додатково проставляються підписи та штампи працівників Банкнотно-монетного двору.

Банкноти, оброблені на автоматизованій системі контролю за якістю BPS-2000, формуються в півпачки по 5 корінців у кожній, обв'язуються поліетиленовою стрічкою зі зварюванням її кінців. На один із широких боків півпачки наклеюється етикетка, виготовлена з паперу білого кольору розміром 65 х 33 мм. На етикетці мають зазначатися такі реквізити:

1) "Національний банк України";

2) "Банкнотно-монетний двір";

3) номінал;

4) кількість банкнот;

5) сума;

6) дата формування та ідентифікатор оператора;

7) номер машини;

8) порядковий номер вихідного масиву і номер пачки;

9) штрих-код для контролю за якістю етикетки.

Пачка формується з двох напівпачок, повернутих одна до одної на 180°.

Пачка банкнот пакується в термоусадкову плівку і може мати два зварних шви з боків або два зварних шви зверху та знизу пачки й один зварний шов на її торці.

69. Банк (філія, відділення), Національний банк на накладках неповних пачок і бандеролях неповних корінців банкнот додатково проставляють від руки кількість та суму банкнот.

70. Банк (філія, відділення), Національний банк пакують придатні до обігу монети одного номіналу в стандартні мішечки без зовнішніх швів. Горловина кожного мішечка прошивається разом із ярликом із тканини й щільно зав'язується шпагатом, що не має вузлів і надривів. Кінці шпагату зав'язуються глухим вузлом із накладенням пломби, на якій зазначаються код банку або номер за електронною поштою та номер пломбіра.

Розмінні монети, що вилучаються Національним банком з обігу, належать до категорії зношених та пакуються окремо за кожним номіналом.

До неповних мішечків із монетами прикріплюється ярлик із картону із зазначенням реквізитів, установлених пунктом 71 розділу IV цієї Інструкції.

Вимоги щодо вкладення монет в упаковку визначено в додатку 7 до цієї Інструкції.

71. На ярликах до мішечків із монетами зазначаються такі реквізити:

1) найменування банку;

2) код банку або номер за електронною поштою;

3) номінал, а для пам'ятних монет - назва монети;

4) сума;

5) дата пакування;

6) прізвище (код) та підпис працівника;

7) код бригади та підпис працівника, який формував мішечок або відбиток штампа із зазначенням коду бригади - в разі колективної (бригадної) матеріальної відповідальності;

8) рік карбування "зразка до 2018 року" та "зразка 2018 року і наступних років випуску" - для обігових монет номіналом 1 грн.

72. На ярликах, прикріплених до мішечків, у які пакуються розмінні та обігові монети на Банкнотно-монетному дворі, зазначаються такі реквізити:

1) повне найменування виробника монет;

2) логотип виробника;

3) номінал монет;

4) сума вкладень;

5) номер пакувальника;

6) дата (місяць, рік) пакування.

73. Банкнотно-монетний двір прошиває горловину мішечка разом із ярликом із тканини та опломбовує її свинцевою пломбою з такими реквізитами:

1) логотип Монетного двору;

2) особистий номер пакувальника.

74. Банкнотно-монетний двір пакує пам'ятні монети з дорогоцінних і недорогоцінних металів та інвестиційні монети в індивідуальну упаковку (пам'ятні монети з недорогоцінних металів та інвестиційні монети у прозорі пластикові капсули, пам'ятні монети з дорогоцінних металів у прозорі пластикові капсули та подарункові футляри разом із сертифікатом).

Інвестиційні монети пакуються в малі та великі картонні коробки. Мала коробка закривається кришкою, обандеролюється хрест-навхрест полімерною стрічкою, зважується та на місці перехрестя стрічок наклеюється паперова етикетка.

Велика коробка закривається кришкою, обандеролюється хрест-навхрест полімерною стрічкою, опломбовується за допомогою дроту та свинцевої пломби і зважується. У місці перехрестя стрічок на кришці великої картонної коробки наклеюється паперова етикетка.

Пам'ятні монети з дорогоцінних та недорогоцінних металів пакуються в малі та великі картонні коробки.

Мала коробка закривається кришкою, обандеролюється хрест-навхрест полімерною стрічкою та зважується. У місці перехрестя стрічок на кришці коробки наклеюється паперова етикетка.

Велика коробка закривається кришкою, обандеролюється хрест-навхрест полімерною стрічкою, опломбовується за допомогою дроту та свинцевої пломби і зважується. У місці перехрестя стрічок на кришці великої картонної коробки наклеюється паперова етикетка.

Паперова етикетка, яка наклеюється на малі та великі картонні коробки з пам'ятними монетами з дорогоцінних і недорогоцінних металів та інвестиційними монети, має такі реквізити:

1) повне найменування виробника;

2) логотип Банкнотно-монетного двору;

3) назва монети;

4) позначка технічних умов;

5) назва металу;

6) номінал монети;

7) кількість монет;

8) сума вкладення;

9) маса брутто;

10) дата (число, місяць, рік) пакування;

11) номер пакувальника (або відбиток його штампа) та підпис;

12) попереджувальний напис "Зберігати при вологості не більше ніж 60%".

Кількість і сума вкладення пам'ятних монет із дорогоцінних і недорогоцінних металів та інвестиційних монет в упаковку, визначені в додатку 8 до цієї Інструкції.

75. Розмінні та обігові монети, виготовлені Банкнотно-монетним двором, пакуються Банкнотно-монетним двором у паперові ролики на автоматичних пакувальних установках. На пакувальному папері, що формує ролик, зазначаються такі реквізити:

1) повне найменування виробника;

2) логотип Банкнотно-монетного двору;

3) номінал;

4) сума вкладень, грн;