7) здійснення інкасації та перевезення цінностей з використанням технічних засобів захисту цінностей;
( Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
8) видачі, використання, зберігання доручень на перевезення цінностей і корінців до них та невикористаних доручень, знищення зіпсованих доручень на перевезення цінностей, що ведуться в паперовому вигляді;
( Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
9) видачі, використання на маршруті, повернення, зберігання ключів (дублікатів ключів) від сейфів ТЗЦ, інкасаторських сейфів, систем СБТ, якими обладнано оперативний автотранспорт;
( Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
10) тимчасового зберігання під відповідальністю працівників підрозділу інкасації (не менше двох осіб) цінностей, доставлених з маршруту в разі неможливості здавання їх до каси банку в день доставки, у сейфі нічного зберігання цінностей в банку, що відповідає вимогам Правил з організації захисту приміщень банків в Україні, затверджених постановою Правління Національного банку України від 10 лютого 2016 року № 63 (зі змінами) (далі - Правила № 63), щодо класу опору та забезпечення охорони;
( Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
11) придбання, обліку, видачі/повернення, використання, зберігання та знищення службових посвідчень у паперовому вигляді та/або службових посвідчень у вигляді ID-картки в разі їх використання;
( Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
12) проведення ідентифікації та верифікації працівників підрозділу інкасації в разі використання електронних службових посвідчень або службових посвідчень у вигляді ID-картки;
( Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
13) застосування кваліфікованого/удосконаленого електронного підпису (далі - ЕП) та кваліфікованої/удосконаленої електронної печатки під час роботи з електронними документами (у разі застосування);
( Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
14) використання цифрових технологій зв'язку для процесів обліку, зберігання, переміщення цінностей (у разі використання).
( Пункт 17 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
17-1. Юридична особа в Положенні про інкасацію зобов'язана визначити порядок:
1) перевезення цінностей між банками, підрозділами банків, а також між банками та Національним банком;
( Підпункт 1 пункту 17-1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021 )
2) перевезення цінностей від банку до банкоматів, пунктів обміну валют та у зворотному напрямку;
( Підпункт 2 пункту 17-1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
3) перевезення цінностей від банку до клієнтів банку та між клієнтами банку;
( Підпункт 3 пункту 17-1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021 )
4) проведення інкасації на підставі укладених угод та встановити вимоги до оформлення документів;
( Підпункт 4 пункту 17-1 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
5) перевезення цінностей з використанням авіаційного транспорту (за потреби).
( Підпункт 5 пункту 17-1 із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021 )
6) здійснення інкасації та перевезення цінностей з використанням технічних засобів захисту цінностей;
( Пункт 17-1 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
7) видачі, використання, зберігання доручень на перевезення цінностей і корінців до них та невикористаних доручень, знищення зіпсованих доручень на перевезення цінностей, що ведуться в паперовому вигляді;
( Пункт 17-1 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
8) видачі, використання на маршруті, повернення, зберігання ключів (дублікатів ключів) від сейфів ТЗЦ, інкасаторських сейфів, систем СБТ, якими обладнано оперативний автотранспорт;
( Пункт 17-1 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
9) тимчасового зберігання під відповідальністю працівників підрозділу інкасації (не менше двох осіб) цінностей, доставлених з маршруту в разі неможливості здавання їх до каси банку/інкасаторської компанії в день доставки, у сейфі нічного зберігання цінностей в інкасаторської компанії, що відповідає вимогам Правил № 63 щодо класу опору та забезпечення охорони;
( Пункт 17-1 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
10) придбання, обліку, видачі/повернення, використання, зберігання та знищення службових посвідчень у паперовому вигляді та/або службових посвідчень у вигляді ID-картки в разі їх використання;
( Пункт 17-1 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
11) проведення ідентифікації та верифікації працівників підрозділу інкасації в разі використання електронних службових посвідчень або службових посвідчень у вигляді ID-картки;
( Пункт 17-1 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
12) застосування кваліфікованого/удосконаленого ЕП та кваліфікованої/удосконаленої електронної печатки під час роботи з електронними документами (у разі застосування);
( Пункт 17-1 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
13) використання цифрових технологій зв'язку для процесів обліку, зберігання, переміщення цінностей (у разі використання).
( Пункт 17-1 розділу III доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )( Розділ III доповнено новим пунктом 17-1 згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 )
18. У Положенні про інкасацію або окремому внутрішньому документі визначаються:
1) порядок охорони праці інкасаторів, інкасаторів-водіїв;
2) порядок дії членів бригади на маршруті, взаємодії між бригадами інкасації на маршрутах, черговим (начальником) підрозділу інкасації в разі виникнення або підозри щодо виникнення надзвичайних або нестандартних ситуацій на маршрутах, їх взаємодії з банківською службою безпеки та повідомлення органів внутрішніх справ України;
3) процедури внутрішнього контролю за використанням системи відстеження рухомих об'єктів;
4) відповідальність осіб, які здійснюють моніторинг місцезнаходження оперативного автотранспорту.
19. Банк (юридична особа) самостійно має розробити внутрішнє положення про формений одяг, взуття та спорядження та забезпечити безплатно працівників підрозділу інкасації форменим одягом, взуттям та за потреби спорядженням.
( Пункт 19 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018, № 84 від 25.06.2019 )
20. Банк (юридична особа) має право використовувати службове посвідчення в паперовому вигляді, службове посвідчення у вигляді ID-картки або електронне службове посвідчення з дотриманням реквізитів, визначених у додатку 2 до цієї Інструкції.
Банк (юридична особа) самостійно визначає в Положенні про інкасацію необхідний спосіб ідентифікації та верифікації інкасаторів під час виконання ними службових обов'язків: із використанням службових посвідчень у паперовому вигляді, службових посвідчень у вигляді ID-картки або електронних службових посвідчень.
Банк (юридична особа) у разі використання електронних службових посвідчень зобов'язаний(а):
впровадити інформаційно-телекомунікаційну систему, в якій ці електронні службові посвідчення створюватимуться, підписуватимуться кваліфікованим ЕП уповноважених осіб банку (юридичної особи) та зберігатимуться;
обробляти електронні службові посвідчення з дотриманням вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань захисту інформації;
забезпечити клієнту на час надання послуг з інкасації доступ до електронного службового посвідчення працівника підрозділу інкасації для перевірки його достовірності та проведення верифікації.
Банк (юридична особа) у разі використання електронного способу ідентифікації та верифікації інкасаторів повинен(а) упевнитися в його однозначності, визначити порядок способу проведення в Положенні про інкасацію і зазначити в договорах з обслуговування клієнтів, а також у договорах між банком та банками (юридичними особами) під час надання послуг з інкасації.
Банк (юридична особа) зобов'язаний(а) забезпечити бронежилетами та службовими посвідченнями кожного працівника підрозділу інкасації, який залучається до роботи на маршрутах для виконання службових завдань відповідно до розробленого та затвердженого банком (юридичною особою) положення про підрозділ інкасації. Службові посвідчення в паперовому вигляді оформляються на три роки і мають єдину наскрізну нумерацію для банку (юридичної особи).
Службові посвідчення в паперовому вигляді та у вигляді ID-картки зберігаються в підрозділі інкасації і видаються працівникам підрозділу інкасації на час виконання ними службових обов'язків на маршрутах.
( Пункт 20 розділу III в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
21. Банки (юридичні особи) зобов'язані своєчасно подавати Національному банку засвідчені банком (юридичною особою) копії службових посвідчень працівників підрозділу інкасації, які здійснюватимуть перевезення цінностей від/до Національного банку, та повідомляти Національний банк про зміни в їх складі.
( Пункт 20 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
22. Працівники підрозділів інкасації зобов'язані проходити медичні огляди та бути застрахованими відповідно до вимог законодавства.
( Пункт 22 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 )
23. Підрозділи інкасації під час інкасації та перевезення цінностей використовують оперативний автотранспорт, який може бути обладнаний спеціальними звуковими та світловими сигналами синього кольору в порядку, визначеному нормативно-правовими актами Міністерства внутрішніх справ України. Доцільність обладнання оперативного автотранспорту спеціальними звуковими та світловими сигналами синього кольору визначає керівник банку (юридичної особи).
( Абзац перший пункту 23 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021 )
Оперативний автотранспорт повинен бути обладнаний технічними засобами захисту цінностей та системою відстеження рухомих об'єктів із виведенням сигналу тривожного сповіщення до підрозділу банку (юридичної особи), який відповідає за безпеку перевезення цінностей, та/або поліції охорони Міністерства внутрішніх справ України. Відповідно до специфіки завдань оперативний автотранспорт обладнується сейфами тимчасового зберігання цінностей та/або інкасаторськими сейфами з використанням спеціалізованих пристроїв для зберігання цінностей або СБТ-системою. Банк (юридична особа) має право не обладнувати технічними засобами захисту цінностей оперативний автотранспорт, що використовується тільки для супроводження під час інкасації та перевезення цінностей.
( Пункт 23 розділу III доповнено новим абзацом другим згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018, із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021 )
Система відстеження рухомих об'єктів, якою обладнано оперативний автотранспорт, повинна забезпечувати архівування та зберігання інформації щодо місцезнаходження автотранспорту на маршрутах інкасації або перевезення цінностей не менше ніж протягом 10 робочих днів.
( Абзац третій п ункту 23 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
Банк (юридична особа) зобов'язаний надавати цю інформацію територіальним органам Національної поліції України та уповноваженим представникам Національного банку на їх вимогу в разі виникнення надзвичайних ситуацій (нападів, пограбувань, шляхово-транспортних пригод із важкими наслідками).
( Абзац четвертий п ункту 23 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 )
24. Порядок придбання, зберігання, використання, застосування та вилучення вогнепальної зброї і боєприпасів до неї встановлюється нормативними актами Міністерства внутрішніх справ України.
25. Працівники підрозділу інкасації зобов'язані під час інкасації та перевезення цінностей використовувати засоби радіозв'язку, що забезпечують надійний та постійний зв'язок, та індивідуальні засоби захисту, носіння яких працівниками підрозділу інкасації на маршрутах є обов'язковим, незалежно від обсягів цінностей, що інкасуються та перевозяться.
( Пункт 25 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
26. Забороняється виїзд бригади інкасації на маршрути без проведення службових інструктажів, що підтверджується власноручними підписами всіх членів бригади інкасації в журналі проведення інструктажів або за допомогою кваліфікованого електронного підпису в журналі проведення інструктажів, що ведеться в електронній формі.
( Пункт 26 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021 )
27. Інкасатори мають право здійснювати перевезення цінностей у касетах. Під час перевезення цінностей у касетах слід дотримуватися таких вимог:
( Абзац перший пункту 27 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
1) закріплювати касети необхідно таким чином, щоб під час транспортування уникнути їх самовільного переміщення (падіння) та ушкодження;
2) забороняється кидати і кантувати касети;
3) загальна кількість касет із цінностями в одному штабелі під час перевезення не повинна перевищувати 16 одиниць.
( Підпункт 3 пункту 27 розділу III із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
IV. Вимоги до чисельного складу бригади інкасації та забезпечення охорони цінностей
( Назва розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
28. Банк (юридична особа) має право самостійно визначити необхідний чисельний склад бригади інкасації залежно від складності виконуваних операцій, ступеня ризику та умов, у яких здійснюються інкасація та перевезення цінностей з використанням спецпристроїв для зберігання цінностей або СБТ-системи.
( Пункт 28 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 96 від 04.09.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021 )
29. Бригада інкасації зобов'язана здійснювати інкасацію та перевезення цінностей на оперативному автотранспорті, обладнаному технічними засобами захисту цінностей.
( Абзац перший пункту 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
Заходи охорони під час інкасації із використанням спецпристроїв для зберігання цінностей або СБТ-системою можуть посилюватися використанням вогнепальної зброї.
( Абзац другий пункту 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021 )
Бригада інкасації має складатися не менш як із трьох озброєних працівників (двох інкасаторів та інкасатора-водія) у разі наявності вогнепальної зброї або не менш як із двох працівників підрозділу інкасації (інкасатора та інкасатора-водія) у супроводі двох озброєних вогнепальною зброєю охоронників.
Під час здійснення інкасації один з охоронників супроводжує інкасатора до клієнта, другий виконує функцію з охорони в оперативному автотранспорті.
( Абзац четвертий пункту 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
Проінкасовані цінності в оперативному автомобілі зберігаються в технічних засобах захисту цінностей.
( Абзац п'ят ий пункту 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
Перевезення цінностей (у тому числі поповнення банкоматів готівкою) здійснюється бригадою інкасації на оперативному автотранспорті, обладнаному сейфом ТЗЦ, із використанням вогнепальної зброї відповідно до вимог, визначених в абзаці третьому пункту 29 розділу IV цієї Інструкції. Використання СБТ-системи під час інкасації, перевезення цінностей здійснюється згідно з її призначенням.
( Абзац шостий пункту 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021 )
У разі необхідності посилення озброєного супроводження озброєні вогнепальною зброєю працівники (не менше двох осіб) перебувають в автотранспорті, що здійснює супроводження автотранспорту із цінностями.
( Абзац сьомий пункту 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021 )
Міжобласні перевезення цінностей мають здійснюватися оперативним автотранспортом не нижче 3 класу захисту згідно з вимогами ДСТУ 3975-2000, обладнаним сейфами тимчасового зберігання цінностей та/або інкасаторськими сейфами або непанцерованим оперативним автотранспортом, обладнаним СБТ-системою та за необхідності з використанням авіаційного транспорту.
( Абзац восьмий пункту 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018, № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021 )
Вимоги щодо забезпечення схоронності цінностей залежно від обсягів перевезень викладені в додатку 3 до цієї Інструкції.
( Абзац дев'ятий пункту 29 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
Обсяги валютних цінностей, що інкасуються та перевозяться оперативним автотранспортом, обладнаним СБТ-системою, обмежуються технічними можливостями СБТ-системи.
( Пункт 29 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 )
30. Керівник банку (юридичної особи) має право самостійно визначати необхідні заходи охорони та чисельний склад бригади інкасації в разі здійснення інкасації та перевезення цінностей в обсягах до 200 мінімальних заробітних плат включно оперативним автотранспортом, що панцерований не нижче 3 класу захисту згідно з ДСТУ 3975-2000 і обладнаний технічними засобами захисту цінностей, та за умови страхування життя інкасаторів, інкасаторів-водіїв, страхування цінностей у повному обсязі, що інкасуються та перевозяться.
( Абзац перший пункту 30 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
Банк (юридична особа) має право за умови страхування життя інкасаторів здійснювати перевезення розмінних, обігових, а також пам'ятних та ювілейних монет (нумізматичної продукції) в обсягах, що не перевищують 100 мінімальних заробітних плат не оперативним або оперативним автотранспортом із забезпеченням заходів охорони з обов'язковим використанням вогнепальної зброї.
( Пункт 30 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
Керівник банку (юридичної особи) у разі перевезення розмінних і обігових монет та нумізматичної продукції в обсягах до 10 мінімальних заробітних плат включно самостійно визначає необхідні охоронні заходи та спосіб доставки.
( Пункт 30 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )( Пункт 30 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 64 від 14.05.2020 )
31. Банк (юридична особа) має право застрахувати життя та здоров'я працівників, які здійснюють інкасацію і перевезення цінностей, а також цінності, що інкасуються та перевозяться.
( Пункт 31 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
32. Старший бригади інкасації несе відповідальність за роботу всієї бригади під час виконання завдань з інкасації та перевезення цінностей.
( Пункт 32 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
33. Банк (юридична особа) укладає з працівниками підрозділу інкасації - членами бригади інкасації відповідно до законодавства письмовий договір про повну індивідуальну матеріальну відповідальність та/або договір про колективну (бригадну) матеріальну відповідальність для забезпечення схоронності цінностей під час їх перевезення та інкасації.
( Пункт 33 розділу IV із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
34. Банк (юридична особа) зобов'язаний у випадку вчинення нападу (спроби нападу) на інкасаторів невідкладно інформувати про це засобами телефонного зв'язку або в інший спосіб територіальний орган Національної поліції України, зазначивши час, місце, обставини події, а також інформувати про це Національний банк в установленому ним порядку.
V. Організація контролю за дотриманням підрозділами інкасації правил інкасації та перевезення цінностей
( Назва розділу V в редакції Постанови Національного банку № 84 від 25.06.2019; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
35. Аудитори банку (юридичної особи за наявності), інші особи, уповноважені Національним банком, мають право здійснювати контроль за дотриманням правил і порядку здійснення діяльності щодо інкасації та перевезення цінностей підрозділами інкасації банку (юридичної особи).
( Пункт 35 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
36. За порушення правил і порядку здійснення діяльності щодо інкасації та перевезення цінностей, а також за її здійснення без письмового повідомлення Національного банку до банків, які є об'єктом перевірки Національного банку, уживаються заходи впливу, передбачені законодавством України, у тому числі нормативно-правовими актами Національного банку.
( Пункт 36 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
36-1. Банки та юридичні особи зобов'язані надавати до Національного банку інформацію про діяльність підрозділів інкасації відповідно до запиту Національного банку.
( Розділ V доповнено новим пунктом 36-1 згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 )
VI. Документи, що використовуються під час інкасації та перевезення цінностей
( Назва розділу із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021 )
37. Під час здійснення діяльності щодо інкасації та перевезення цінностей застосовуються бланки встановленого зразка згідно з додатками 4 - 8 до цієї Інструкції, виготовлені друкарським способом або з використанням комп'ютерної техніки, з відображенням обов'язкових реквізитів, передбачених цією Інструкцією. Банк (юридична особа) має право доповнювати бланки (додатки 4 - 8) додатковими реквізитами, потрібними для надання послуг з інкасації, зазначених у Положенні про інкасацію.
Банк (юридична особа) має право вести документи, визначені в додатках 4 - 8 до цієї Інструкції, як у паперовій, так і в електронній формі. Обов'язковими реквізитами документа, що ведеться в електронній формі, є кваліфікований/удосконалений ЕП працівника банку (юридичної особи), якому надано право підпису документів, та кваліфікований/удосконалений ЕП здавача/отримувача цінностей.
Банк (юридична особа) має право під час роботи з цінностями застосовувати цифрові технології зв'язку, що інтегруються в процеси обліку, зберігання та переміщення цінностей і забезпечують виконання поставлених функцій та завдань.
Банк (юридична особа) під час внутрішніх переміщень цінностей має право використовувати електронні мітки та/або наносити на супровідні документи і упаковку цінностей графічну інформацію, яка дає змогу зчитувати її технічними засобами згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію.
Банк (юридична особа) та клієнт банку мають право використовувати кваліфіковану електронну печатку або вдосконалену електронну печатку відповідно банку (юридичної особи) та клієнта банку.
Кваліфікований/удосконалений ЕП, кваліфікована/удосконалена електронна печатка використовуються на договірних засадах за технологією, визначеною банком (юридичною особою), та відповідно до вимог Законів України "Про електронні документи та електронний документообіг", "Про електронні довірчі послуги", нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування електронного підпису та електронної печатки в банківській системі України. Банк (юридична особа) несе відповідальність за організацію застосування ЕП та електронної печатки, якщо інше не встановлено законодавством України. Створення та зберігання електронних документів здійснюється із забезпеченням можливості перевірки їх цілісності та справжності.
( Пункт 37 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018, № 64 від 14.05.2020; в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
38. Бригада інкасації згідно з вимогами, визначеними нормативно-правовими актами з питань касової роботи банків, під час перевезення цінностей від Національного банку до банку або до інкасаторської компанії використовує такі документи:
( Абзац перший пункту 38 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021 )
1) доручення на перевезення цінностей (додаток 4);
( Абзац другий пункту 38 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
2) опис цінностей у національній валюті України, що перевозяться (додаток 5) (далі - опис цінностей);
3) опис цінностей в іноземній валюті, що перевозяться (додаток 6).
( Абзац п'ятий пункту 38 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 96 від 04.09.2018 )
39. Бригада інкасації під час перевезення цінностей від банку до Національного банку або інкасаторської компанії, від інкасаторської компанії до Національного банку або банку використовує:
( Абзац перший пункту 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021 )
1) опис цінностей;
2) доручення на перевезення цінностей.
( Абзац третій пункту 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
У разі перевезення цінностей банку інкасаторами підпорядкованого підрозділу інкасації необхідність використання доручення на перевезення цінностей визначається згідно з Положенням про інкасацію.
( Абзац четвертий пункту 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
Інкасатори зобов'язані здійснювати документальне супроводження перевезення цінностей згідно з вимогами Положення про інкасацію та з використанням документів, зазначених у пункті 39 розділу VI цієї Інструкції.
( Абзац п'ятий пункту 39 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
40. Банк має право здійснювати інкасацію та перевезення цінностей між філіями, відділеннями банку та до пунктів обміну валют, банкоматів і у зворотному напрямку з дотриманням вимог додатка 3 до цієї Інструкції панцерованим оперативним автотранспортом або з використанням непанцерованого оперативного автотранспорту, обладнаного СБТ-системою, підрозділом інкасації банку або підрозділами інкасації інших банків (юридичних осіб) згідно з вимогами Положення про інкасацію та з використанням визначених відповідно до порядку, установленого Положенням про інкасацію, окремих документів, серед яких:
( Абзац перший пункту 40 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021 )
1) прибутково-видатковий касовий ордер;
2) опис цінностей;
3) доручення на перевезення цінностей;
( Підпункт 3 пункту 40 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )( Підпункт 4 пункту 40 розділу VI виключено на підставі Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020 )
5) супровідний касовий ордер до сумки з цінностями (додаток 7).
( Підпункт 5 пункту 40 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
Допускається додаткове використання інших документів, розроблених банком для виконання визначених у Положенні про інкасацію завдань щодо внутрішньобанківських перевезень валютних цінностей.
( Абзац сьомий пункту 40 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 84 від 25.06.2019 )
41. Керівник підрозділу інкасації, що здійснюватиме перевезення цінностей, визначає уповноважену особу, яка згідно з порядком, установленим у Положенні про інкасацію, оформляє і видає старшому бригади інкасації доручення на перевезення цінностей.
( Абзац перший пункту 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
Банк (юридична особа), підрозділ інкасації якої здійснюватиме перевезення цінностей, оформляє доручення на перевезення цінностей, яке має бути підписане:
( Абзац другий пункту 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 96 від 04.09.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
1) на лицьовому боці - керівником банку (юридичної особи) або його заступником, або уповноваженою особою, що діє на підставі довіреності, оформленої відповідно до вимог законодавства, та головним бухгалтером або його заступником, або уповноваженою особою, що діє на підставі довіреності, оформленої відповідно до вимог законодавства;
2) на зворотному боці - керівником підрозділу інкасації або його заступником, або уповноваженою особою.
( Підпункт 2 пункту 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 )
Підписи засвідчуються за потреби відбитком печатки банку або підрозділу банку, якщо керівником підрозділу банку є уповноважена на підписання доручення особа, або відповідно юридичної особи, яка здійснюватиме перевезення цінностей, на лицьовому боці та за потреби відбитком печатки підрозділу інкасації на зворотному боці доручення.
( Абзац п'ятий пункту 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018, № 85 від 12.08.2021 )
Якщо під час оформлення доручення неможливо точно визначити суму, що підлягає перевезенню, то в дорученні зазначається "згідно з описом(ами) цінностей".
42. У підрозділі інкасації ведеться облік виданих доручень на перевезення цінностей. Корінці виданих і використаних доручень зберігаються в окремій папці протягом двох років, після чого передаються до архіву.
( П ункт 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
VII. Порядок приймання (здавання) цінностей інкасаторами Національного банку в банках
( Назва розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
43. Національний банк після оброблення заявок банків на отримання та/або здавання готівки в разі перевезення цінностей інкасаторами Національного банку надсилає банку обов'язкове для виконання ним повідомлення про дату та уточнений час заїзду інкасаторів Національного банку до банку для приймання (здавання) цінностей.
( Абзац перший пункту 43 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
Під час приймання (здавання) готівки інкасатори Національного банку пред'являють у банку відповідальним особам службові посвідчення і доручення на перевезення цінностей (опис цінностей).
( Абзац другий пункту 43 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
44. Інкасатори Національного банку здійснюють приймання (здавання) банкнот:
1) за номіналом;
2) за кількістю пачок та корінців у кожній пачці з перевіркою правильності і цілісності пакування пачок;
3) з перевіркою правильності сум, зазначених на накладках (етикетках);
4) за наявності підписів касирів та відбитків їх іменних штампів [штампів із зазначенням коду бригади - у разі колективної (бригадної) матеріальної відповідальності];
( Підпункт 4 пункту 44 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 )
5) за наявності штампа з найменуванням банку (підрозділу Національного банку), на якому зазначається також номер за електронною поштою або код цього банку (підрозділу Національного банку).
Неповні пачки з банкнотами одного номіналу приймаються (здаються) з перевіркою за корінцями і написами на накладках (етикетках).
45. Інкасатори Національного банку після перевірки пачок банкнот під контролем відповідальної особи банку вкладають їх у брезентові мішки.
( Абзац перший пункту 45 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
Інкасатор Національного банку зобов'язаний прошити горловину кожного мішка і щільно зав'язати його шпагатом. Кінці шпагату зав'язуються на вузол.
46. Відповідальна особа банку зобов'язана прикріпити ярлик із тканини на кінець шпагату, на якому зазначено:
( Абзац перший пункту 46 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018, № 85 від 12.08.2021 )
1) дату пакування;
2) порядковий номер мішка, який відповідає номеру в описі цінностей.
47. Відповідальна особа банку, яка здійснює контроль під час пакування готівки, зобов'язана:
1) підписати ярлик;
2) опломбувати мішок своїм пломбіром (індикаторною пломбою), номер якого (якої) зазначається в описі цінностей.
Інкасатори Національного банку здійснюють приймання (здавання) цінностей у касетах без розкриття касет і порушення пломб, якими ці касети опломбовані.
( Абзац четвертий пункту 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
48. Інкасатори Національного банку під час приймання (здавання) банкнот, вкладених у мішки/касети, зобов'язані перевірити:
( Абзац перший пункту 48 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
1) цілісність мішків із банкнотами;
( Підпункт 1 пункту 48 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
2) відсутність будь-яких зовнішніх ушкоджень та інших дефектів (зокрема, наявність зовнішніх швів, розривів тканини, шпагату або вузлів на шпагаті);
3) цілісність і неушкодженість касет;
4) цілісність і чіткість пломб та відповідність їх даним, зазначеним в описі цінностей;
5) відповідність суми готівки, зазначеної на прикріплених до мішків (касет) ярликах, сумі, зазначеній у дорученні, описі цінностей;
6) правильність оформлення супровідних ярликів до мішків (касет) із банкнотами.
( Підпункт 6 пункту 48 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
49. Інкасатори Національного банку зобов'язані перевірити під час приймання (здавання) монет у банках мішечками (пакетами, блоками з роликами):
1) правильність і цілісність пакування;
2) наявність на ярликах (етикетках), прикріплених до упаковки, інформації щодо:
найменування банку (підрозділу Національного банку);
номера за електронною поштою або коду банку (підрозділу Національного банку);
номіналу монети;
суми вкладення;
кількості вкладення (роликів - для пакетів, блоків);
3) цілісність і чіткість відбитків пломбірів (номера пломби під час опломбування індикаторною пломбою);
4) наявність підписів касових працівників, їх штампів, дати пакування, номера пакувальника (для монет в упаковці Банкнотно-монетного двору).
50. Зношені та дефектні монети вивозяться з банків як у повних, так і в неповних мішечках.
51. Виявлені інкасаторами Національного банку пачки банкнот і мішечки з монетами, які не відповідають установленим правилам пакування, прийманню не підлягають.
52. Інкасатори Національного банку зобов'язані після завершення приймання цінностей розписатися про приймання цінностей у трьох примірниках опису цінностей.
( Абзац перший пункту 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
Відповідальні особи банку зобов'язані:
1) проставити підписи на трьох примірниках опису цінностей;
2) засвідчити за потреби примірники опису цінностей відбитком печатки;
3) залишити в себе один примірник опису цінностей разом із дорученням на перевезення цінностей;
( Абзац п'ятий пункту 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
4) передати два примірники опису цінностей старшому бригади інкасації, з яких один примірник передається банку, якому відправляються цінності, інший - використовується бригадою інкасації для приймання і здавання цінностей.
( Підпункт 4 пункту 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )( Пункт 52 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 96 від 04.09.2018 )
53. Інкасатори Національного банку зобов'язані здати доставлені в банк цінності відповідальним особам згідно з описом цінностей і з дотриманням вимог, визначених пунктами 44, 48, 49 розділу VII цієї Інструкції.
( Пункт 53 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
54. Касові працівники приймають пачки з банкнотами і мішечки з монетами (упаковки з роликами), що доставлені інкасаторами Національного банку в пошкодженій або сумнівній упаковці, з поаркушним перерахуванням або перерахуванням за кружками в присутності всіх інкасаторів бригади інкасації та після приймання всіх цінностей.
( Пункт 54 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
55. Касові працівники в разі виявлення під час перерахування недостач або надлишків готівки в пачках, окремих корінцях або мішечках із монетами в пошкодженій упаковці складають акт про розбіжності, який підписують працівники банку та всі інкасатори бригади.
56. Інкасатори Національного банку та відповідальні особи банку, які отримали цінності, після закінчення здавання цінностей ставлять свої підписи на зворотному боці обох примірників опису цінностей.
( Абзац перший пункту 56 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 84 від 25.06.2019 )
Один із примірників опису цінностей залишається в банку, що отримав цінності, інший, передається старшому бригади інкасації як документ, що підтверджує виконання бригадою інкасації доручення на перевезення цінностей. Цей примірник опису цінностей зберігається в підрозділі, що здійснював перевезення цінностей, в окремій папці протягом трьох років, після чого передається до архіву.
( Абзац другий пункту 56 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018, № 84 від 25.06.2019 )( Пункт 56 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
VIII. Порядок приймання (здавання) цінностей інкасаторами через бокс інкасації (приміщення для приймання-передавання цінностей) Національного банку
( Заголовок розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
57. Банки здійснюють перевезення цінностей від/до Національного банку власними підрозділами інкасації чи підрозділами інкасації інших банків (юридичних осіб) із прийманням (здаванням) цінностей через бокс інкасації (приміщення для приймання-передавання цінностей) або із залученням інкасаторів Національного банку.
Національний банк установлює правила використання службових посвідчень інкасаторами, порядок ідентифікації та верифікації інкасаторів під час перевезення цінностей до/від Національного банку.
Документообіг з питань перевезення цінностей з Національним банком здійснюється на умовах, визначених Національним банком.
( Пункт 57 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
58. Інкасатори банків (юридичних осіб) здійснюють приймання або здавання цінностей матеріально відповідальним або відповідальним особам Національного банку (далі - відповідальні особи) через шлюзовий блок (спеціально обладнану кабіну) приміщення для приймання-передавання цінностей, що виключає можливість фізичного контакту між інкасаторами і відповідальними особами.
( Пункт 58 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )