1) опис цінностей у національній валюті України, що перевозяться (додаток 5) (далі - опис цінностей);
2) опис цінностей в іноземній валюті, що перевозяться (додаток 6);
3) супровідний касовий ордер до сумки з цінностями (додаток 7).
Банк (інкасаторська компанія) самостійно визначає необхідність використання доручення на перевезення цінностей згідно з Положенням про інкасацію, якщо вивезення цінностей з банку (інкасаторської компанії) здійснюється інкасаторами підпорядкованого підрозділу інкасації.
( Пункт 38 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 )
39. Інкасатори на маршруті перевезення цінностей зобов’язані мати на всі цінності, що перевозяться, підтверджувальні (супровідні) документи в паперовій та/або електронній формі згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію.
( Пункт 39 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 )
40. Банк (юридична особа) зобов’язаний(а) здійснювати інкасацію та перевезення цінностей із дотриманням вимог додатка 3 до цієї Інструкції панцерованим оперативним автотранспортом або з використанням непанцерованого оперативного автотранспорту, обладнаного вмонтованою СБТ-системою, підрозділом інкасації банку (юридичної особи) або підрозділами інкасації інших банків (юридичних осіб) згідно з вимогами Положення про інкасацію.
( Пункт 40 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 )
40-1. Банк (юридична особа) під час виконання завдань щодо перевезень цінностей між власними підрозділами та відповідно до укладених договорів перевезення цінностей, які укладені з підрозділами уповноваженої організації, має право використовувати інші розроблені ним документи згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію.
( Р озділ VI доповнено новим пунктом 40-1 згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 )
41. Керівник підрозділу інкасації, що здійснюватиме перевезення цінностей, визначає уповноважену особу, яка згідно з порядком, установленим у Положенні про інкасацію, оформляє і видає старшому бригади інкасації доручення на перевезення цінностей.
( Абзац перший пункту 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
Банк (юридична особа), підрозділ інкасації якої здійснюватиме перевезення цінностей, оформляє доручення на перевезення цінностей, яке має бути підписане:
( Абзац другий пункту 41 розділу VI в редакції Постанови Національного банку № 96 від 04.09.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
1) на лицьовому боці - керівником банку (юридичної особи) або його заступником, або уповноваженою особою, що діє на підставі довіреності, оформленої відповідно до вимог законодавства, та головним бухгалтером або його заступником, або уповноваженою особою, що діє на підставі довіреності, оформленої відповідно до вимог законодавства;
2) на зворотному боці - керівником підрозділу інкасації або його заступником, або уповноваженою особою.
( Підпункт 2 пункту 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 )
Підписи засвідчуються за потреби відбитком печатки банку або підрозділу банку, якщо керівником підрозділу банку є уповноважена на підписання доручення особа, або відповідно юридичної особи, яка здійснюватиме перевезення цінностей, на лицьовому боці та за потреби відбитком печатки підрозділу інкасації на зворотному боці доручення.
( Абзац п'ятий пункту 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018, № 85 від 12.08.2021 )
Якщо під час оформлення доручення неможливо точно визначити суму, що підлягає перевезенню, то в дорученні зазначається "згідно із супровідними документами".
( Абзац шостий пункту 41 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 )
42. У підрозділі інкасації ведеться облік виданих доручень на перевезення цінностей. Корінці виданих і використаних доручень зберігаються в окремій папці протягом двох років, після чого передаються до архіву.
( П ункт 42 розділу VI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
VII. Порядок приймання (здавання) цінностей інкасаторами Національного банку в банках
( Назва розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
43. Національний банк після оброблення заявок банків на отримання та/або здавання готівки в разі перевезення цінностей інкасаторами Національного банку надсилає банку обов'язкове для виконання ним повідомлення про дату та уточнений час заїзду інкасаторів Національного банку до банку для приймання (здавання) цінностей.
( Абзац перший пункту 43 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
Під час приймання (здавання) готівки інкасатори Національного банку пред'являють у банку відповідальним особам службові посвідчення і доручення на перевезення цінностей (опис цінностей).
( Абзац другий пункту 43 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
44. Інкасатори Національного банку здійснюють приймання (здавання) банкнот:
1) за номіналом;
2) за кількістю пачок та корінців у кожній пачці з перевіркою правильності і цілісності пакування пачок;
3) з перевіркою правильності сум, зазначених на накладках (етикетках);
4) за наявності підписів касирів та відбитків їх іменних штампів [штампів із зазначенням коду бригади - у разі колективної (бригадної) матеріальної відповідальності];
( Підпункт 4 пункту 44 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 )
5) за наявності штампа з найменуванням банку (підрозділу Національного банку), на якому зазначається також номер єдиного ідентифікатора Національного банку (далі - код ID НБУ) цього банку (підрозділу Національного банку).
( Підпункт 5 пункту 44 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 )
Неповні пачки з банкнотами одного номіналу приймаються (здаються) з перевіркою за корінцями і написами на накладках (етикетках).
45. Інкасатори Національного банку після перевірки пачок банкнот під контролем відповідальної особи банку вкладають їх у брезентові мішки.
( Абзац перший пункту 45 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
Інкасатор Національного банку зобов'язаний прошити горловину кожного мішка і щільно зав'язати його шпагатом. Кінці шпагату зав'язуються на вузол.
46. Відповідальна особа банку зобов'язана прикріпити ярлик із тканини на кінець шпагату, на якому зазначено:
( Абзац перший пункту 46 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018, № 85 від 12.08.2021 )
1) дату пакування;
2) порядковий номер мішка, який відповідає номеру в описі цінностей.
47. Відповідальна особа банку, яка здійснює контроль під час пакування готівки, зобов'язана:
1) підписати ярлик;
2) опломбувати мішок своїм пломбіром (індикаторною пломбою), номер якого (якої) зазначається в описі цінностей.
Інкасатори Національного банку здійснюють приймання (здавання) цінностей у касетах без розкриття касет і порушення пломб, якими ці касети опломбовані.
( Абзац четвертий пункту 47 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
48. Інкасатори Національного банку під час приймання (здавання) банкнот, вкладених у мішки/касети, зобов'язані перевірити:
( Абзац перший пункту 48 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
1) цілісність мішків із банкнотами;
( Підпункт 1 пункту 48 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
2) відсутність будь-яких зовнішніх ушкоджень та інших дефектів (зокрема, наявність зовнішніх швів, розривів тканини, шпагату або вузлів на шпагаті);
3) цілісність і неушкодженість касет;
4) цілісність і чіткість пломб та відповідність їх ідентифікаційних номерів даним, зазначеним в описі цінностей (у разі їх зазначення);
( Підпункт 4 пункту 48 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 )
5) відповідність суми готівки, зазначеної на прикріплених до мішків (касет) ярликах, сумі, зазначеній у дорученні, описі цінностей;
6) правильність оформлення супровідних ярликів до мішків (касет) із банкнотами.
( Підпункт 6 пункту 48 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
48-1. Інкасатори Національного банку під час приймання (здавання) палети з банкнотами зобов'язані перевірити:
1) цілісність та відсутність зовнішніх пошкоджень коробок з банкнотами;
2) цілісність стрепінг-стрічки, що забезпечує опломбування та цілісність палети з банкнотами, здійснити візуальний огляд захисних елементів пломб -наклейок;
3) правильність оформлення супровідного ярлика до палети з банкнотами;
4) відповідність кількості місць і загальної суми готівки (за супровідними ярликами до палет з банкнотами) даним, зазначеним в описі цінностей;
5) відповідність ідентифікаційного номеру пломби-наклейки даним, зазначеним в описі цінностей (у разі його зазначення).
( Розділ VII доповнено новим пунктом 48-1 згідно з Постановою Національного банку № 2 від 12.01.2023 )
49. Інкасатори Національного банку зобов'язані перевірити під час приймання (здавання) монет у банках мішечками (пакетами, блоками з роликами):
1) правильність і цілісність пакування;
2) наявність на ярликах (етикетках), прикріплених до упаковки, інформації щодо:
найменування банку (підрозділу Національного банку);
номера коду ID НБУ банку (підрозділу Національного банку);
( Абзац третій підпункту 2 пункту 49 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 )
номіналу монети;
суми вкладення;
кількості вкладення (роликів - для пакетів, блоків);
3) цілісність і чіткість відбитків пломбірів (номера пломби під час опломбування індикаторною пломбою);
4) наявність підписів касових працівників, їх штампів, дати пакування, номера пакувальника (для монет в упаковці Банкнотно-монетного двору).
50. Зношені та дефектні монети вивозяться з банків як у повних, так і в неповних мішечках.
51. Виявлені інкасаторами Національного банку пачки банкнот і мішечки з монетами, які не відповідають установленим правилам пакування, прийманню не підлягають.
52. Інкасатори Національного банку зобов'язані після завершення приймання цінностей розписатися про приймання цінностей у трьох примірниках опису цінностей.
( Абзац перший пункту 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
Відповідальні особи банку зобов'язані:
1) проставити підписи на трьох примірниках опису цінностей;
2) засвідчити за потреби примірники опису цінностей відбитком печатки;
3) залишити в себе один примірник опису цінностей разом із дорученням на перевезення цінностей;
( Абзац п'ятий пункту 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
4) передати два примірники опису цінностей начальнику групи інкасації, з яких один примірник передається банку, якому відправляються цінності, інший - використовується групою інкасації для приймання і здавання цінностей.
( Підпункт 4 пункту 52 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021, № 59 від 04.06.2026 )
В описі цінностей зазначається (за потреби) QR-код, який містить інформацію щодо опису цінностей.
( Пункт 52 розділу VII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 2 від 12.01.2023 )
Національний банк має право відображати в описі цінностей номер індикаторної пломби у вигляді штрихкоду.
( Пункт 52 розділу VII доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 )( Пункт 52 розділу VII в редакції Постанови Національного банку № 96 від 04.09.2018 )
53. Інкасатори Національного банку зобов'язані здати доставлені в банк цінності відповідальним особам згідно з описом цінностей і з дотриманням вимог, визначених пунктами 44, 48, 48- 1, 49 розділу VII цієї Інструкції.
( Пункт 53 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 85 від 12.08.2021, № 1 від 12.01.2023, № 2 від 12.01.2023 )
54. Касові працівники приймають пачки з банкнотами і мішечки з монетами (упаковки з роликами), що доставлені інкасаторами Національного банку в пошкодженій або сумнівній упаковці, з поаркушним перерахуванням або перерахуванням за кружками в присутності всіх інкасаторів групи інкасації та після приймання всіх цінностей.
( Пункт 54 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021, № 59 від 04.06.2026 )
55. Касові працівники в разі виявлення під час перерахування недостач або надлишків готівки в пачках, окремих корінцях або мішечках із монетами в пошкодженій упаковці складають акт про розбіжності, який підписують працівники банку та всі інкасатори групи інкасації.
( Пункт 55 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 )
56. Інкасатори Національного банку та відповідальні особи банку, які отримали цінності, після закінчення здавання цінностей ставлять свої підписи на зворотному боці обох примірників опису цінностей.
( Абзац перший пункту 56 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 84 від 25.06.2019 )
Один із примірників опису цінностей залишається в банку, що отримав цінності, інший, передається начальнику групи інкасації як документ, що підтверджує виконання групою інкасації доручення на перевезення цінностей. Цей примірник опису цінностей зберігається в підрозділі, що здійснював перевезення цінностей, в окремій папці протягом трьох років, після чого передається до архіву.
( Абзац другий пункту 56 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018, № 84 від 25.06.2019, № 59 від 04.06.2026 )( Пункт 56 розділу VII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
VIII. Порядок приймання (здавання) цінностей інкасаторами через бокс інкасації (приміщення для приймання-передавання цінностей) Національного банку
( Заголовок розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
57. Банки здійснюють перевезення цінностей від/до Національного банку власними підрозділами інкасації чи підрозділами інкасації інших банків (юридичних осіб) із прийманням (здаванням) цінностей через бокс інкасації (приміщення для приймання-передавання цінностей) або із залученням інкасаторів Національного банку.
Національний банк установлює правила використання службових посвідчень інкасаторами, порядок ідентифікації та верифікації інкасаторів під час перевезення цінностей до/від Національного банку.
Документообіг з питань перевезення цінностей з Національним банком здійснюється на умовах, визначених Національним банком.
( Пункт 57 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
58. Інкасатори банків (юридичних осіб) здійснюють приймання або здавання цінностей матеріально відповідальним або відповідальним особам Національного банку (далі - відповідальні особи) через шлюзовий блок (спеціально обладнану кабіну) приміщення для приймання-передавання цінностей, що виключає можливість фізичного контакту між інкасаторами і відповідальними особами.
( Пункт 58 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
59. Банк (інкасаторська компанія) подає в установленому порядку до Національного банку заявку, у якій зазначає:
( Абзац перший пункту 59 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 )
1) підрозділ інкасації банку (юридичної особи), який здійснюватиме доставку цінностей;
( Абзац другий пункту 59 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
2) прізвище, ім'я, по батькові, серії та номери службових посвідчень інкасаторів та інкасатора-водія;
3) марку та номер державної реєстрації оперативного автотранспорту;
4) клас захисту оперативного автотранспорту згідно з ДСТУ 3975-2000;
5) додаткову кількість охоронників та марку і номер державної реєстрації автотранспорту супроводження (у разі потреби здійснення супроводження);
( Підпункт 5 пункту 59 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 )
6) номер і дату доручення на перевезення цінностей;
( Абзац сьомий пункту 59 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
7) час приїзду інкасаторів банку (юридичної особи).
Після оброблення заявок Національний банк надсилає банку (інкасаторській компанії) обов'язкове для виконання банком повідомлення про дату й уточнений час заїзду інкасаторів для приймання (здавання) цінностей.
( Абзац дев’ятий пункту 59 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 64 від 14.05.20, № 85 від 12.08.2021 )
Допуск озброєних інкасаторів та охоронників до Національного банку здійснюється згідно з вимогами нормативно-правових актів Національного банку.
60. Інкасатори зобов'язані після заїзду до боксу інкасації через шлюзовий блок пред'явити відповідальним особам службові посвідчення та в разі приймання цінностей - доручення на перевезення цінностей.
( Абзац перший пункту 60 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
Відповідальні особи зобов'язані після проведення перевірки документів повернути інкасаторам службові посвідчення. У разі встановлення невідповідності даних щодо прізвища, імені, по батькові інкасаторів, зазначених у посвідченнях, відповідним даним у дорученнях на перевезення цінностей та описах цінностей ця касова операція не проводиться.
( Абзац другий пункту 60 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
Відповідальна особа, яка встановила вищезазначену невідповідність, зобов'язана на титульному аркуші доручення на перевезення цінностей здійснити запис про причину непроведення касової операції із зазначенням посади, прізвища, дати, проставити підпис і повернути доручення на перевезення цінностей та всі примірники описів цінностей старшому бригади інкасації.
( Абзац третій пункту 60 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
Відповідальна особа зобов'язана скласти в довільній формі у двох примірниках акт, у якому зазначити причини непроведення касової операції.
Інкасатори зобов'язані підписати обидва примірники акта, один з яких залишити у відповідальної особи, другий - передати банку, перевезення цінностей якого здійснюють інкасатори.
( Абзац п'ятий пункту 60 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
61. Відповідальні особи зобов’язані видавати інкасаторам готівку, що має бути завчасно сформована та запакована в касети, мішки, коробки.
Інкасатори приймають цінності в завчасно опломбованих відповідальними особами мішках, касетах, коробках без їх розкриття відповідно до умов Єдиного договору банківського обслуговування та надання інших послуг Національним банком України, контрагентом якого є банк/юридична особа, який/яка приєдналися до Публічної пропозиції Національного банку України на укладення Єдиного договору банківського обслуговування та надання інших послуг Національним банком України, затвердженої рішенням Правління Національного банку України від 03 січня 2017 року № 2-рш (у редакції рішення Правління Національного банку України від 05 листопада 2018 року № 740-рш) (зі змінами).
( Пункт 61 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 )
62. Відповідальні особи передають через шлюзовий блок інкасаторам опломбовані відповідальними особами мішки (касети) з готівкою разом із трьома примірниками опису цінностей.
Інкасатори зобов'язані здійснити необхідні перевірки, як визначено в пунктах 48, 49 розділу VII цієї Інструкції, проставити підписи в наданих документах та повернути відповідальним особам примірник опису цінностей.
( Абзац другий пункту 62 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018 )
63. Інкасатори зобов'язані здійснювати приймання (здавання) монет, запакованих у мішечки (пакети, блоки з роликами), з дотриманням вимог пункту 49 розділу VII цієї Інструкції.
63-1. Інкасатори під час приймання (здавання) коробок з банкнотами/монетами зобов'язані перевірити:
1) цілісність та відсутність зовнішніх пошкоджень коробок з банкнотами/монетами;
2) цілісність пломбувальної стрічки, що забезпечує опломбування коробок з банкнотами/монетами;
3) правильність оформлення супровідних ярликів, наклеєних на коробки з банкнотами/монетами;
4) відповідність загальної суми готівки, зазначеної на супровідних ярликах до коробок з банкнотами/монетами та кількості місць даним, зазначеним в описі цінностей;
5) відповідність суми готівки, зазначеної в описі (описах) цінностей, сумі, зазначеній у дорученні на перевезення цінностей (у разі її зазначення в дорученні на перевезення цінностей);
6) відповідність ідентифікаційного номеру пломбувальної стрічки, якою опломбовано коробку з банкнотами/монетами, даним, зазначеним в описі цінностей (у разі його зазначення).
( Розділ VIII доповнено новим пунктом 63-1 згідно з Постановою Національного банку № 2 від 12.01.2023 )
63-2. Інкасатори під час приймання в Національному банку картонних коробок з банкнотами/монетами повертають їх для перепакування та/або усунення невідповідностей у разі їх виявлення, а саме:
1) порушення цілісності пакування картонної коробки з банкнотами/монетами (включаючи наявність розривів), пошкодження (крім прим'ятостей);
2) пошкодження пломбувальної стрічки;
3) пошкодження супровідного ярлика до картонної коробки/палети або його відсутність;
4) інші невідповідності згідно з результатами перевірки відповідно до вимог пункту 63-1 розділу VIII Інструкції.
( Розділ VIII доповнено новим пунктом 63-2 згідно з Постановою Національного банку № 2 від 12.01.2023 )
64. Відповідальні особи повинні усунути виявлені інкасаторами під час приймання цінностей недоліки щодо цілісності або пломбування мішків (касет), упаковок із монетами.
( Абзац перший пункту 64 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 84 від 25.06.2019 )
Інкасатори повертають відповідальним особам запаковані цінності, до яких є зауваження, через шлюзовий блок і продовжують приймання цінностей.
( Абзац другий пункту 64 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 84 від 25.06.2019 )( Пункт 64 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
65. Інкасатори зобов'язані поставити підписи на трьох примірниках опису цінностей після одержання всіх цінностей. Надалі примірники опису цінностей використовуються відповідно до вимог, визначених у пункті 56 розділу VII цієї Інструкції.
( Пункт 65 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
66. Відповідальні особи зобов'язані після завершення операції з приймання (здавання) цінностей та завантаження інкасаторами мішків (касет) із цінностями, мішечків із монетами (упаковок із роликами) або порожніх мішків (касет) в оперативний автотранспорт повідомити по телефону охорону Національного банку про готовність інкасаторів до виїзду з боксу.
( Пункт 66 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
67. Інкасатори передають доставлені до Національного банку, опломбовані мішки (касети) із цінностями відповідальним особам Національного банку через шлюзовий блок разом з описами цінностей.
( Абзац перший пункту 67 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
Відповідальні особи Національного банку перевіряють:
1) цілісність мішків (касет);
2) цілісність пломб, якими вони опломбовані;
3) правильність заповнення ярликів, прикріплених до них;
4) чіткість і відповідність зазначених на ярликах сум і номерів пломб на мішках даним, зазначеним в описі цінностей, ідентифікаційних номерів пломб, якими опломбовано касети, - даним супровідного ярлика та даним, зазначеним в описі цінностей (у разі зазначення).
( Підпункт 4 пункту 67 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024 )( Абзац сьомий пункту 67 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 111 від 10.09.2024 )
У разі пошкодження цілісності мішків (касет), пломб, якими вони опломбовані, або їх нечіткості чи невідповідності даних, зазначених на супровідному ярлику, даним, наведеним в описі цінностей, відповідальні особи зазначають ці порушення в описі цінностей, показують їх інкасаторам і продовжують приймання готівки.
68. Національний банк має право в разі виявлення під час приймання готівки в пошкодженій упаковці або упакованої з порушенням установлених вимог повернути банку всю готівку на перепакування.
( Абзац перший пункту 68 розділу VIII в редакції Постанови Національного банку № 96 від 04.09.2018 )
Відповідальні особи вкладають готівку, що не приймається, у мішки, опломбовують їх та складають у двох примірниках у довільній формі акт про повернення цінностей, у якому зазначають:
( Абзац другий пункту 68 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
1) кому і через кого повертається готівка і відповідно до якого опису;
2) дату і причину її повернення;
3) кількість мішків, опломбованих відповідальними особами;
4) номер пломби.
На зворотному боці обох примірників опису цінностей зазначають, що цінності не прийнято згідно з актом, і засвідчують цю відмітку своїми підписами та відбитком печатки (за потреби), після чого повертають усі отримані цінності інкасаторам банку разом з описами цінностей і актами. Після підписання інкасаторами обох примірників акта один примірник акта повертається відповідальним особам, другий - передається через інкасаторів банківській установі, якій повертають цінності. Інкасатори здають цінності до банківської установи згідно з описом цінностей.
( Абзац сьомий пункту 68 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018, № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
69. Відповідальні особи за необхідності виймають готівку з мішків, до яких немає зауважень, на стіл і здійснюють її перевірку в установленому порядку.
( Пункт 69 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 )
70. Відповідальні особи в присутності інкасаторів відкривають мішки (касети) з готівкою, до яких є зауваження, виймають готівку та перевіряють її в установленому порядку.
Відповідальні особи складають акт про розбіжності в разі невідповідності вкладення мішка (касети) даним опису цінностей, який підписують відповідальні особи та інкасатори і затверджує керівник підрозділу грошового обігу в регіоні Національного банку.
( Абзац другий пункту 70 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 )
71. Касир каси перерахування в приміщенні для приймання-передавання цінностей під візуальним наглядом інкасаторів через броньоване скло здійснює поаркушно (за кружками) перерахування пачок банкнот (мішечки з монетами) з пошкодженою упаковкою.
( Пункт 71 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
72. Касир складає та підписує акт про розбіжності в разі виявлення касових прорахунків. Цей акт також підписують відповідальні особи, інкасатори і затверджує керівник підрозділу грошового обігу в регіоні Національного банку.
( Пункт 72 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 )
73. Інкасатори після закінчення здавання цінностей підписують та використовують надалі опис цінностей, як визначено в пункті 56 розділу VII цієї Інструкції. Відповідальні особи через шлюзовий блок повертають старшому бригади інкасації порожні мішки (касети). Виїзд інкасаторів із боксу здійснюється згідно з вимогами пункту 66 розділу VIII цієї Інструкції.
( Пункт 73 розділу VIII із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
IX. Перевезення цінностей
( Назва розділу IX в редакції Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021; в редакції Постанови Національного банку № 42 від 03.04.2025 )
74. Банк (юридична особа) здійснює перевезення цінностей відповідно до вимог, визначених у пункті 38 розділу VI цієї Інструкції, згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію, та на підставі договорів, укладених відповідно до законодавства України і вимог цієї Інструкції.
( Пункт 74 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 84 від 25.06.2019; в редакції Постанов Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 42 від 03.04.2025, № 59 від 04.06.2026 )
74-1. Банк за наявності боксу інкасації зобов’язаний забезпечити проведення завантаження/розвантаження цінностей до/з оперативного автотранспорту в боксі інкасації.
Банк за неможливості розміщення оперативного автотранспорту в боксі інкасації або, якщо немає боксу інкасації в підрозділах, де здійснюється оброблення готівки на автоматизованих системах оброблення готівки, зобов’язаний організувати охорону місця проведення вантажних робіт із цінностями та вжити заходів щодо виключення можливості доступу сторонніх осіб до цього місця, а також ужити заходів (за можливості) для недопущення зовнішнього спостереження за процесом проведення вантажних робіт із цінностями.
( Абзац другий пункту 74-1 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 )( Розділ IX доповнено новим пунктом 74-1 згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 )
75. Договір на перевезення цінностей, крім основних та додаткових умов, має містити вимоги щодо:
1) способу ідентифікації особи інкасатора, який отримує цінності;
2) повноваження інкасатора для здійснення цієї операції;
3) порядку приймання (здавання) цінностей інкасаторами власного підрозділу інкасації банку або іншого банку (юридичної особи), включаючи наявність пошкоджених упаковок з цінностями;
4) визначення документів, що використовуються під час перевезення цінностей;
5) урегулювання інших питань, пов’язаних з організацією та здійсненням перевезення цінностей.
( Пункт 75 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021; в редакції Постанови Національного банку № 42 від 03.04.2025 )
X. Порядок проведення інкасації
( Заголовок розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
76. Підрозділ інкасації банку (юридичної особи) здійснює інкасацію із дотриманням вимог цієї Інструкції, Положення про інкасацію та на підставі договорів (далі - договір на інкасаційне обслуговування), укладених відповідно до вимог законодавства України.
Підрозділ інкасації банку (юридичної особи) не має права проводити інкасацію клієнта в приміщенні банку (інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки).
( Пункт 76 розділу X доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 )( Пункт 76 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 96 від 04.09.2018, № 85 від 12.08.2021 )
76-1. Банк/інкасаторська компанія/компанія з оброблення готівки здійснює зарахування коштів інкасованої готівки клієнтів на їх рахунки до або після проведення перерахування цієї готівки залежно від умов та відповідно до порядку, визначеного в договорі на інкасаційне обслуговування.
( Розділ X доповнено новим пунктом 76-1 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024; в редакції Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 )
77. Складання маршрутів з інкасації здійснюється з урахуванням безпеки роботи інкасаторів на маршруті, а саме:
1) протяжності маршруту і безпеки обраного напрямку перевезення;
2) часу роботи інкасаторів на маршруті;
3) наявності вільних та освітлених під'їзних шляхів;
4) часу заїзду для здійснення інкасації;
5) обсягів готівки, що інкасується.
78. Банк (юридична особа) у внутрішньому документі зобов'язаний визначити максимальну суму проінкасованої готівки, що може зберігатися в оперативному автомобілі на маршруті інкасації.
Інкасатори зобов'язані здійснити позачергову доставку готівки до банку згідно з порядком та особливостями, передбаченими у внутрішньому документі, у разі перевищення цієї суми під час маршруту інкасації.
78-1. Інкасатори мають право зберігати у сховищі/сейфі нічного зберігання цінностей інкасаторів цінності, доставлені з маршруту, у разі неможливості їх здавання в день доставки до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки/комерційного агента банку фінансової інклюзії (його підрозділу), або цінності, отримані з каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки/комерційного агента банку фінансової інклюзії (його підрозділу) напередодні дня доставки [у разі неможливості отримання їх на маршрут у день доставки до каси банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки/комерційного агента банку фінансової інклюзії (його підрозділу), до клієнтів, до банкоматів]. Зберігання таких цінностей здійснюється згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію.
( Абзац перший пункту 78-1 розділу X в редакції Постанови Національного банку № 59 від 04.06.2026 )
Цінності зі сховища/сейфа нічного зберігання цінностей інкасаторів повинні бути доставлені та здані за призначенням не пізніше наступного робочого дня.
Забороняється у сховищі/сейфі нічного зберігання цінностей інкасаторів зберігати цінності клієнтів та інші цінності, крім цінностей, зазначених в абзаці першому пункту 78-1 розділу Х цієї Інструкції.
( Розділ X доповнено новим пунктом 78-1 згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024 )
79. Під час інкасації використовуються явочна картка (додаток 8) і супровідний касовий ордер до сумки з цінностями та інші документи, визначені в Положенні про інкасацію.
( Абзац перший пункту 79 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021 )
Банк (юридична особа) має право самостійно визначитися щодо ведення явочної карти в паперовій або в електронній формі. У разі використання електронної системи під час інкасації з використанням мобільного термінала банк (юридична особа) самостійно визначається щодо необхідності ведення явочної карти відповідно до Положення про інкасацію.
( Пункт 79 розділу X доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018; в редакції Постанови Національного банку № 64 від 14.05.2020; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 85 від 12.08.2021 )
Під час проведення інкасації примірники супровідного касового ордера до сумки з цінностями можуть роздруковуватися у формі чека з мобільного термінала/платіжного пристрою/чекового принтера із зазначенням номіналів укладених банкнот і монет, а також їх загальної суми та використовуватися надалі згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію.
( Пункт 79 розділу X доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 96 від 04.09.2018; із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 64 від 14.05.2020, № 85 від 12.08.2021, № 59 від 04.06.2026 )
Інкасатори банку (юридичної особи) під час проведення інкасації платіжних пристроїв здійснюють розвантаження платіжних пристроїв та роздруковують чек із платіжного пристрою про наявність банкнот у касетах, що вилучаються, який передається в касу банку/інкасаторської компанії/компанії з оброблення готівки. Банк (юридична особа) у Положенні про інкасацію та/або в договорі, укладеному із власником платіжного пристрою, зобов’язаний визначити порядок дій у разі неможливості роздрукування чека з платіжного пристрою або неможливості отримання електронного чека (що використовується замість чека в паперовій формі).
( Пункт 79 розділу X доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 )
79-1. Банк (юридична особа) під час проведення інкасації має право згідно з порядком, визначеним у Положенні про інкасацію використовувати примірники супровідного касового ордера до сумки з цінностями, що роздруковуються у формі чека з мобільного термінала/платіжного пристрою/чекового принтера, на якому зазначається:
( Абзац перший пункту 79-1 розділу X із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 )
1) назва документа (супровідний касовий ордер до сумки з цінностями);
2) дата роздрукування та номер чека;
3) найменування відправника цінностей;
4) рахунок IBAN (для цінностей, отриманих від клієнтів);
5) джерело надходження готівки (для цінностей, отриманих від клієнтів);
6) суму вкладеної готівки цифрами та словами;
7) номер сумки з цінностями (номер сейф-пакета, пломби мішка, касети);
8) найменування банку (юридичної особи), що проводить інкасацію;
9) особа, яка здала цінності (прізвище, ініціали, підпис);
10) особа, яка отримала цінності (посада, прізвище, ініціали, підпис).
Супровідний касовий ордер у вигляді чека мобільного термінала може додатково містити іншу інформацію, яка міститься у формі супровідного касового ордера до сумки з цінностями, визначену в додатку 7 до цієї Інструкції.
( Розділ X доповнено новим пунктом 79-1 згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 )
79-2. Акт про розбіжності за необхідності складається як окремий документ, що повинен відповідати вимогам, визначеним у додатку 7 до Інструкції, та мати посилання на дату роздрукування і номер чека з мобільного термінала/платіжного пристрою/чекового принтера.
( Розділ X доповнено новим пунктом 79-2 згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 )
80. Договір на інкасаційне обслуговування, крім основних та додаткових умов, має містити вимоги щодо:
1) способу ідентифікації особи інкасатора, який отримує сумки із цінностями;
( Підпункт 1 пункту 80 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
2) повноважень інкасатора для здійснення цієї операції;
( Підпункт 2 пункту 80 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 42 від 03.04.2025 )
3) порядку приймання інкасатором сумок із готівкою від клієнта банку;
4) питань, які стосуються порядку проведення інкасації, безпечної роботи інкасатора і забезпечення схоронності цінностей під час інкасації;
( Підпункт 4 пункту 80 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
5) наявності вільних та освітлених під'їзних шляхів для проведення інкасації;
6) забезпечення мінімальної відстані, на яку переносяться цінності під час інкасації;
( Підпункт 6 пункту 80 розділу IX із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку № 84 від 25.06.2019, № 85 від 12.08.2021 )
7) порядку зберігання сумок із готівкою, доставлених із маршруту інкасації, під відповідальність інкасаторів банку (за необхідності);
8) порядку здавання сумок (мішків) із готівкою, проінкасованих підрозділом інкасації іншого банку (юридичної особи);
9) порядку зарахування коштів інкасованої готівки клієнтів на їх рахунки до або після проведення перерахування цієї готівки залежно від умов та відповідно до порядку, визначеного в договорі на інкасаційне обслуговування, та врегулювання розбіжності щодо сум отриманої та перерахованої готівки.
( Пункт 80 розділу IX доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 111 від 10.09.2024; із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 59 від 04.06.2026 )
XI. Використання банками (юридичними особами) спецпристроїв для зберігання цінностей
( Назва розділу XI із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 64 від 14.05.2020 )
