Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку цінних паперів) розпорядження на переказ/одержання державних облігацій України щодо розблокування державних облігацій України на рахунку в цінних паперах у депозитарії державних цінних паперів Національного банку в разі зворотного продажу державних облігацій України;
Державної скарбниці України не пізніше наступного робочого дня після дати дострокової зворотної купівлі банківських металів повідомлення про дострокове виконання банком договору прямого репо з банківськими металами, що перебувають на відповідальному зберіганні, про що ДУВРЗОВР повідомляє Операційне управління в разі зворотного продажу банківських металів.
4.26. Операційне управління:
забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій з перерахування/отримання коштів за операціями прямого/зворотного репо, нарахування доходів/витрат, а також нарахування пені, віднесення заборгованості за операціями репо на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних та депозитних операцій;
несе відповідальність за нарахування цих доходів/витрат згідно з умовами про проведення операції прямого/зворотного репо, зазначеними в розпорядженні з фінансових питань ДУВРЗОВР, та пені відповідно до пункту 1.3 розділу VI Положення та пункту 1.8 глави 1 цього Технічного порядку;
здійснює на підставі інформації ДУВРЗОВР облік предмета договору (державні облігації України, банківські метали) за операціями прямого/зворотного репо відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку кредитних та депозитних операцій.
4.27. ДУВРЗОВР здійснює контроль за своєчасним поверненням коштів за другою частиною операцій прямого/зворотного репо.
4.28. У разі порушення банком строку повернення коштів за другою частиною операції прямого репо ДУВРЗОВР надсилає повідомлення територіальному управлінню про необхідність здійснення списання в безспірному порядку всієї заборгованості за операцією прямого репо.
Глава 5. Порядок проведення операцій
з депозитними сертифікатами Національного банку
5.1. Національний банк здійснює операції з власними борговими зобов'язаннями шляхом емісії депозитних сертифікатів Національного банку (далі - депозитний сертифікат).
5.2. Депозитні сертифікати розміщуються шляхом проведення кількісного або процентного тендера з розміщення депозитних сертифікатів на умовах, визначених Положенням, генеральним договором про участь у тендерах із розміщення депозитних сертифікатів та відповідно до порядку, установленого цією главою.
5.3. Генеральний договір про участь у тендерах із розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України (далі - генеральний договір) укладається банком із відповідним територіальним управлінням (додаток 28), про що територіальне управління засобами електронної пошти протягом двох робочих днів повідомляє Операційне управління із зазначенням реквізитів (дати, номера) цих договорів [копію повідомлення подає ДУВРЗОВР, Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики)].
5.4. Банки після укладення генерального договору повідомляють Операційне управління про рахунок, на який зараховуються кошти від погашення депозитних сертифікатів і процентні доходи, у тому числі за умови укладення договору про купівлю депозитних сертифікатів на міжбанківському ринку.
Операційне управління повідомляє банкам номер транзитного рахунку для перерахування коштів за придбані депозитні сертифікати.
5.5. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) надсилає в робочі дні щоденно за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення повідомлення банкам, територіальним та Операційному управлінням, ДУВРЗОВР, ЦРП про проведення чергового та/або позачергового тендера з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України, в якому зазначаються умови його проведення (додаток 29), з одночасним розміщенням цієї інформації на відповідній сторінці Офіційного інтернет-представництва Національного банку.
За умови, що середа оголошується неробочим днем, повідомлення про проведення тендера надсилається банкам у робочий день, що передує дню проведення тендера.
5.6. Банк, який бажає придбати депозитні сертифікати, за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "СертЛайн2" (далі - за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення) щоденно подає до ДУВРЗОВР до часу, зазначеного в повідомленні, заявку на участь у черговому та/або позачерговому тендері з розміщення депозитних сертифікатів Національного банку України (додаток 30).
5.7. ДУВРЗОВР після розгляду заявок банків, перевірки дотримання ними вимог Положення узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) можливі обсяги розміщення депозитних сертифікатів та визначення прийнятної процентної ставки за депозитними сертифікатами (за умови оголошення процентного тендера) і готує відповідні пропозиції керівництву Національного банку, яке згідно з розподілом функціональних обов'язків їх погоджує/приймає рішення щодо можливої участі банків у розміщенні депозитних сертифікатів.
5.8. ДУВРЗОВР після прийняття керівництвом Національного банку відповідного рішення до часу, визначеного в повідомленні про проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів, завершує проведення тендера, у результаті чого забезпечується можливість отримання його результатів за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Відділом депозитарного обліку державних цінних паперів), з одночасним наданням цієї інформації (за умови задоволення заявок банків) Операційному і територіальним управлінням (додаток 31), а також банкам - учасникам тендера (додаток 32).
ДУВРЗОВР з урахуванням ситуації, що складається на грошово-кредитному ринку, в окремих випадках на підставі рішення, прийнятого керівництвом Національного банку щодо необхідності додаткової мобілізації коштів банків, може задовольнити заявки банків, які надійшли пізніше встановленого в повідомленні про проведення тендера з розміщення депозитних сертифікатів часу, що не призводитиме до зміни результатів заявок, які вже були задоволені.
5.9. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає до ЦРП за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження/повідомлення для здійснення відповідних проводок на рахунках з обліку депозитних сертифікатів Національного банку України (додаток 33) відповідно до структури рахунків у системі кількісного обліку СЕРТИФ (додаток 34).
5.10. Банки - учасники тендера за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ отримують інформацію про розподіл розміщених депозитних сертифікатів із визначенням їх кодів та кількості.
5.11. Банк після отримання повідомлення про задоволення заявки на придбання депозитних сертифікатів до часу, зазначеного в повідомленні про проведення тендера, на підставі виписки з відповідного рахунку в системі кількісного обліку СЕРТИФ щодо депозитних сертифікатів, які розміщені та підлягають оплаті, перераховує відповідну суму коштів на транзитний рахунок, відкритий в Операційному управлінні.
5.12. Операційне управління після отримання від банків потрібної суми коштів за розміщені депозитні сертифікати передає інформацію про надходження коштів від банків за розміщені депозитні сертифікати за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів).
5.13. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) на підставі отриманої інформації подає за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження/повідомлення до ЦРП для здійснення відповідних проводок на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ.
5.14. Право власності банку на депозитний сертифікат виникає з часу зарахування оплаченої кількості депозитних сертифікатів на рахунки власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ.
Підтвердженням права власності на депозитний сертифікат є виписка з рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ, яку власник депозитного сертифіката отримує за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення.
5.15. ДУВРЗОВР на підставі інформації, отриманої від Операційного управління, здійснює контроль за своєчасним перерахуванням банками коштів за придбані депозитні сертифікати.
У разі несвоєчасного перерахування коштів за придбані депозитні сертифікати до часу, зазначеного в повідомленні про проведення тендера, крім причин технічного характеру, ДУВРЗОВР надсилає банку лист-попередження.
У разі неперерахування банком коштів за придбані депозитні сертифікати в день проведення тендера ДУВРЗОВР наступного робочого дня готує відповідні пропозиції керівництву Національного банку, після погодження яких:
забезпечує коригування підсумків тендера шляхом надання Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження щодо анулювання депозитних сертифікатів, заблокованих для оплати банком, для здійснення відповідних проводок на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ;
надсилає лист-повідомлення банку про його недопущення до участі в проведенні тендерів із розміщення депозитних сертифікатів протягом наступних шести місяців із дня неперерахування банком коштів за придбані депозитні сертифікати.
5.16. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає до ЦРП за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення системи кількісного обліку СЕРТИФ розпорядження щодо анулювання депозитних сертифікатів, заблокованих для оплати банком, для здійснення відповідних проводок на рахунках у системі кількісного обліку СЕРТИФ.
5.17. Система кількісного обліку СЕРТИФ на початку дня погашення депозитних сертифікатів формує і надсилає Операційному управлінню реєстр власників депозитних сертифікатів, який містить такі реквізити:
код банку-власника;
номер рахунку банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ;
код випуску депозитних сертифікатів;
кількість депозитних сертифікатів;
суму вкладу (вартість) депозитних сертифікатів та процентів за ними.
Якщо дата погашення депозитних сертифікатів припадає на неробочий день, то операції здійснюються наступного робочого дня.
Погашення депозитних сертифікатів відбувається протягом операційного дня відповідно до реєстру їх власників у системі кількісного обліку СЕРТИФ. У день погашення депозитних сертифікатів перереєстрація прав власності, блокування та розблокування депозитних сертифікатів не проводяться. За результатами погашення депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснюються відповідні проводки.
5.18. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) у разі дострокового погашення депозитного сертифіката за ініціативою Національного банку після погодження керівництвом Національного банку надсилає банкам - власникам депозитних сертифікатів, ДУВРЗОВР, відповідним територіальним й Операційному управлінням, ЦРП повідомлення про дострокове погашення депозитних сертифікатів. Процентний дохід у такому випадку розраховується та сплачується банку Операційним управлінням відповідно до пункту 1.7 глави 1 розділу IV Положення.
За умови дострокового погашення депозитного сертифіката за ініціативою банку після отримання від банку - власника депозитного сертифіката письмового повідомлення з проханням достроково погасити депозитний сертифікат Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) у разі прийняття позитивного рішення повідомляє ДУВРЗОВР, відповідні територіальні й Операційне управління, ЦРП про дострокове погашення депозитних сертифікатів за ініціативою банку. Процентний дохід у такому випадку розраховується та сплачується банку Операційним управлінням виходячи з розрахунку 20 процентів від розміру процентної ставки за депозитним сертифікатом Національного банку з точністю до двох знаків після коми.
5.19. Облік депозитних сертифікатів та проведення банками операцій із депозитними сертифікатами на міжбанківському ринку здійснюються в системі кількісного обліку СЕРТИФ відповідно до переліку проводок за операціями з депозитними сертифікатами, визначеного в додатку 33 до цього Технічного порядку, та плану балансових рахунків, визначеного в додатку 34 до цього Технічного порядку.
5.20. Операційне управління відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку операцій з фінансовими інвестиціями та цінними паперами власної емісії забезпечує відображення в бухгалтерському обліку операцій із розміщення депозитних сертифікатів, нарахування витрат за ними та сплату суми процентного доходу власникам депозитних сертифікатів у день погашення депозитних сертифікатів шляхом перерахування коштів банку на підставі реєстру власників депозитних сертифікатів та несе відповідальність за нарахування цих витрат.
Глава 6. Порядок проведення операцій із купівлі
(продажу) державних облігацій України
6.1. Операції з купівлі (продажу) державних облігацій України проводяться на умовах, визначених Положенням, відповідно до порядку, установленого цією главою, шляхом:
участі в торгах державними облігаціями України (у тому числі операції двостороннього котирування), які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, на підставі відповідних договорів, укладених з організаторами торгівлі, згідно з установленими ними правилами торгів;
безпосередньої домовленості з банками щодо проведення операції з купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку.
6.2. Банк, який планує здійснити операції з купівлі (продажу) державних облігацій України, може взяти участь у торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, або звернутися засобами електронної пошти до ДУВРЗОВР щодо проведення цих операцій на позабіржовому ринку із зазначенням дати проведення, міжнародного ідентифікаційного коду державних облігацій України, їх кількості та дохідності (цінових умов).
6.3. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) з метою визначення участі Національного банку в торгах державними облігаціями України (у тому числі операції двостороннього котирування), які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, на підставі аналізу стану грошово-кредитного ринку та прогнозу його розвитку надалі оцінює можливу потребу в регулюванні грошово-кредитного ринку шляхом проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України та готує пропозиції керівництву Національного банку щодо участі в торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі.
6.4. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Департамент аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) після прийняття керівництвом Національного банку рішення щодо участі Національного банку в торгах державними облігаціями України (у тому числі операції двостороннього котирування), які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, дає доручення ДУВРЗОВР щодо подання заявок на купівлю (продаж) державних облігацій України в необхідних обсягах на торги державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами.
6.5. ДУВРЗОВР на підставі аналізу портфеля державних облігацій України, які перебувають у власності Національного банку, з урахуванням пропозиції державних облігацій України, що складається на торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, визначає перелік державних облігацій України, параметри яких оптимально задовольняють потреби регулювання грошово-кредитного ринку відповідно до зазначених у дорученні Генерального департаменту грошово-кредитної політики (Департаменту аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) обсягів.
6.6. ДУВРЗОВР після погодження керівництвом Національного банку переліку та/або умов проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України формує та подає за допомогою програмно-технологічного забезпечення заявки на купівлю (продаж) державних облігацій України на торги державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, із зазначенням основних параметрів проведення цих операцій.
У разі проведення операцій двостороннього котирування ДУВРЗОВР здійснює розрахунок ціни продажу та зворотної купівлі державних облігацій України.
6.7. ДУВРЗОВР у разі проведення операцій із купівлі державних облігацій України подає організаторам торгівлі цінними паперами заявки на купівлю державних облігацій України в межах загального обсягу проведення операцій та з урахуванням умов їх проведення.
6.8. ДУВРЗОВР у разі проведення операцій із продажу державних облігацій України:
надсилає Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження на переказ державних облігацій України щодо блокування цінних паперів для участі в торгах, згідно з яким їх загальна кількість зараховується на загальний рахунок у цінних паперах Національного банку з обліку державних облігацій України, заблокованих для участі в торгах, без визначення коду організатора торгівлі цінними паперами;
подає кожному з організаторів торгівлі цінними паперами заявки на продаж державних облігацій України, в яких зазначає загальну кількість державних облігацій України, визначену для участі в торгах.
6.9. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає до ЦРП за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення розпорядження на переказ державних облігацій України щодо блокування цінних паперів для участі в торгах.
6.10. Організатор торгівлі цінними паперами для укладання договорів щодо купівлі учасниками торгів державних облігацій України в Національного банку подає до депозитарію державних цінних паперів Національного банку запит щодо їх наявності на загальному рахунку за реквізитами, що містяться в заявках учасників торгів на купівлю державних облігацій України.
6.11. Депозитарій державних цінних паперів Національного банку на підставі запиту організатора торгівлі цінними паперами здійснює переказ зазначеної в ньому кількості державних облігацій України із загального рахунку в цінних паперах на рахунок Національного банку з обліку державних облігацій України, заблокованих для участі в торгах, які проводяться відповідним організатором торгівлі цінними паперами.
Якщо на загальному рахунку в цінних паперах обліковуються державні облігації України в кількості, що менша від зазначеної в заявці, то депозитарій державних цінних паперів Національного банку надсилає організатору торгівлі цінними паперами повідомлення про відсутність державних облігацій України в кількості, що потрібна для укладання договорів.
Укладення договорів про продаж державних облігацій України в їх залишковій кількості, які обліковуються на загальному рахунку, здійснюється в разі наявності в заявках учасників торгів на купівлю державних облігацій України умов щодо їх часткового задоволення.
6.12. ДУВРЗОВР за результатами участі Національного банку в торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами, за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення організаторів торгівлі цінними паперами або електронної пошти Національного банку отримує виписки із реєстрів договорів організаторів торгівлі цінними паперами або свідоцтва про договори, або повідомлення про результати торгівлі державними облігаціями України.
6.13. ДУВРЗОВР у разі звернення банків щодо проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку узгоджує з Генеральним департаментом грошово-кредитної політики (Департаментом аналізу та прогнозування грошово-кредитної політики) можливі обсяги й умови проведення цих операцій з урахуванням поточної ситуації на грошово-кредитному ринку та готує пропозиції керівництву Національного банку про можливість проведення таких операцій.
6.14. ДУВРЗОВР після прийняття керівництвом Національного банку відповідного рішення щодо проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку за допомогою засобів електронної пошти надсилає повідомлення банкам, які подали заявки на проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України на позабіржовому ринку (у разі позитивного вирішення - із зазначенням умов їх проведення, у разі відмови - з обґрунтуванням причин).
6.15. ДУВРЗОВР не пізніше наступного робочого дня після надсилання банку повідомлення про можливість проведення операції з купівлі (продажу) державних облігацій України забезпечує укладання договорів купівлі (продажу) державних облігацій України з відповідними банками (додаток 35) та надає:
Генеральному департаменту грошово-кредитної політики (Відділу депозитарного обліку державних цінних паперів) розпорядження на переказ та/або одержання державних облігацій України щодо продажу та/або купівлі цінних паперів;
Операційному управлінню розпорядження з фінансових питань про проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України для їх відображення в бухгалтерському обліку.
6.16. Генеральний департамент грошово-кредитної політики (Відділ депозитарного обліку державних цінних паперів) отримує та подає до ЦРП за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення розпорядження на переказ та/або одержання державних облігацій України щодо продажу та/або купівлі цінних паперів.
6.17. Депозитарій державних цінних паперів Національного банку здійснює обслуговування операцій Національного банку з купівлі (продажу) державних облігацій України на рахунках у цінних паперах, уключаючи розрахунки за ними, на підставі:
електронних відомостей сквитованих розпоряджень, одержаних від організаторів торгівлі цінними паперами, якщо договори були укладені за результатами участі Національного банку в торгах державними облігаціями України, які проводяться організаторами торгівлі цінними паперами;
відповідних розпоряджень на переказ та одержання державних облігацій України, надісланих продавцем та покупцем, якщо договори були укладені на позабіржовому ринку.
6.18. Операційне управління в установленому порядку забезпечує:
платежі за операціями з купівлі (продажу) державних облігацій України на підставі повідомлення про необхідність перерахування коштів, отриманого від депозитарію державних цінних паперів Національного банку;
відображення в бухгалтерському обліку операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України, їх погашення та отримання доходу за ними, нарахування процентних доходів(у тому числі амортизацію дисконту/премії), комісійних доходів на підставі розпорядження з фінансових питань про проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України ДУВРЗОВР, а також нарахування пені відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з бухгалтерського обліку операцій з фінансовими інвестиціями та цінними паперами власної емісії.
Операційне управління несе відповідальність за нарахування процентних доходів (у тому числі амортизацію дисконту/премії), комісійних доходів згідно з умовами про проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України, зазначеними в розпорядженні з фінансових питань ДУВРЗОВР, та пені відповідно до пункту 1.3 розділу VI Положення та пункту 1.8 глави 1 цього Технічного порядку.
6.19. ДУВРЗОВР забезпечує введення інформації за результатами проведення операцій із купівлі (продажу) державних облігацій України у відповідний програмно-технологічний комплекс.
( Технічний порядок в редакції Постанови Національного банку N 262 від 22.06.2012 )
Директор Департаменту монетарної політики ПОГОДЖЕНО: Перший заступник Голови Національного банку України | Н.І.Гребеник А.В.Шаповалов |
Додаток 1
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
ГЕНЕРАЛЬНИЙ КРЕДИТНИЙ ДОГОВІР(1) N
м. __________ ___ ____________ 20__ р.
Національний банк України в особі ___________________________
__________________________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
(далі - Кредитор), який діє на підставі ________________________,
та банк _________________________________________________________
(найменування банку)
в особі ___________________________________ (далі - Позичальник),
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі __________________________ (далі - Сторони),
з метою встановлення взаємовідносин Сторін щодо використання
Позичальником постійно діючої лінії рефінансування для надання
кредитів овернайт відповідно до Положення про регулювання
Національним банком України ліквідності банків України,
затвердженого постановою Правління Національного банку України
від ____________ 20__ р. N ______ (далі - Положення), уклали цей
генеральний кредитний договір (далі - договір) про таке.
1. Предмет договору
1.1. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт на підставі заявки Позичальника, яка надсилається Департаменту з управління валютним резервом та здійснення операцій на відкритому ринку Національного банку України, а копія - відповідному територіальному управлінню Національного банку України.
1.2. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт під забезпечення державними облігаціями України або депозитними сертифікатами Національного банку України (далі - кредит овернайт під забезпечення) та кредит овернайт без забезпечення (далі - кредит овернайт бланковий) у розмірі та за плату, визначені Положенням, розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.
1.3. Невід'ємними частинами цього договору є повідомлення відповідного територіального управління Національного банку України пропідтримання заявки Позичальника, повідомлення Кредитора про задоволення заявки Позичальника на одержання кредиту овернайт і заявка Позичальника, у якій міститься така інформація:
сума кредиту овернайт;
процентна ставка за користування кредитом овернайт. Базова кількість днів для нарахування процентів/пені - 365;
перелік державних облігацій України, депозитних сертифікатів Національного банку України, що передаються в заставу кредиту овернайт під забезпечення;
згода Позичальника на застосування Кредитором режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку банку в розмірі наданого кредиту, процентів за користування ним і на строк, що зазначені в заявці банку на одержання кредиту овернайт бланкового;
кількість випадків одержання кредиту овернайт;
виконання Позичальником умов, визначених Кредитором та викладених у Положенні щодо кредитів овернайт.
1.4. Позичальник передає на період користування кредитом овернайт під забезпечення в заставу Кредитору державні облігації України або депозитні сертифікати Національного банку України з правом блокування їх обігу, сума, перелік та характеристика яких зазначаються в заявці Позичальника.
1.5. Кредитор надає Позичальнику кредит овернайт за процентною ставкою, яка оголошується щодня (окремо за кредитами овернайт під забезпечення та кредитами овернайт бланковими).
1.6. Позичальник повертає Кредитору кредит овернайт одночасно з процентами до 13 години наступного робочого дня.
1.7. До погашення заборгованості за наданим кредитом овернайт і процентів за користування ним заявка на одержання наступного кредиту рефінансування Кредитором не розглядається.
2. Зобов'язання та права Сторін
2.1. Кредитор зобов'язується:
2.1.1. Перерахувати на підставі заявки Позичальника, повідомлення територіального управління Національного банку України про підтримання заявки банку та повідомлення Кредитора про задоволення заявки Позичальника на одержання кредиту овернайт у встановленому порядку кошти за кредитом овернайт на кореспондентський рахунок Позичальника та одночасно заблокувати в депозитарії державних цінних паперів Національного банку України державні облігації України на рахунку в цінних паперах Позичальника або в системі кількісного обліку СЕРТИФ депозитні сертифікати Національного банку України на рахунку Позичальника.
2.1.2. Подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження/повідомлення щодо розблокування цінних паперів Позичальника в день повернення кредиту овернайт під забезпечення.
2.1.3. У разі перевищення коштів, одержаних від реалізації цінних паперів, над сумою всієї заборгованості за кредитом рефінансування суму перевищення перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника.
2.2. Кредитор має право:
2.2.1. Заблокувати в разі надання кредиту овернайт бланкового кошти на кореспондентському рахунку Позичальника в сумі наданого кредиту овернайт бланкового та процентів за користування ним на строк до його повернення.
2.2.2. У разі невиконання Позичальником умов, що передбачені цим договором, застосувати відповідно достатті 73 Закону України "Про Національний банк України" переважне і безумовне право щодо списання в безспірному порядку всієї заборгованості (основна сума боргу, проценти за користування кредитом, пеня та інші витрати Кредитора) до її повного погашення з:
кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, - із дня виникнення простроченої заборгованості;
окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів - наступного робочого дня з дати прийняття відповідного рішення Національного банку України в разі значного погіршення фінансового стану Позичальника. Списання заборгованості з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів здійснюється за меморіальним ордером, оформленим на підставі цього рішення.
2.2.3. Забезпечити наступного робочого дня за днем неповернення коштів Позичальником віднесення заборгованості на рахунки з обліку простроченої заборгованості та прострочених нарахованих доходів, а також нарахувати з наступного календарного дня, що настає за днем невиконання Позичальником зобов'язання за цим договором, пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення, але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання.
2.2.4. Із дня виникнення простроченої заборгованості банку здійснювати списання коштів з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, до її повного погашення, а в разі відсутності коштів на цих рахунках Позичальника через 10 робочих днів з дня виникнення простроченої заборгованості вжити заходів щодо реалізації предметів застави шляхом продажу/переведення з рахунку Позичальника на рахунок Кредитора депозитних сертифікатів Національного банку України/державних облігацій України та здійснення дострокового погашення депозитних сертифікатів Національного банку України і за рахунок отриманих від реалізації коштів задовольнити свої вимоги відповідно до цього договору.
2.2.5. У разі недостатності коштів, одержаних від продажу державних облігацій України для погашення всієї заборгованості, або неможливості їх продажу списати залишок непогашеної заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, а у випадку значного погіршення фінансового стану Позичальника та прийняття у зв'язку з цим Кредитором відповідного рішення - з окремого рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів.
2.2.6. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника та його філій, які працюють у СЕП за окремими кореспондентськими рахунками, та окремому рахунку банку в Національному банку України з обліку обов'язкових резервів установити таку черговість списання заборгованості за наданим кредитом овернайт: у першу чергу відшкодувати основну суму боргу, у другу - проценти за користування кредитом, у третю - пеню та інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі.
2.2.7. У разі неможливості продажу державних облігацій України залишити заставлені цінні папери у своїй власності за справедливою вартістю.
2.2.8. Не дозволяти Позичальнику протягом трьох місяців використовувати постійно діючу лінію рефінансування для надання кредитів овернайт у разі порушення строку повернення Позичальником кредиту овернайт та/або процентів за користування ним.
2.3. Позичальник зобов'язується:
2.3.1. Надати в разі звернення за кредитом овернайт бланковим згоду на застосування Національним банком України режиму блокування коштів на кореспондентському рахунку Позичальника в сумі наданого кредиту овернайт бланкового і процентів за користування ним на строк до його повернення.
2.3.2. Повернути Кредитору заборгованість за кредитом овернайт, у тому числі проценти за користування ним, шляхом перерахування в установленому порядку коштів на рахунок Кредитора в строк, передбачений у пункті 1.6 цього договору, та в день повернення кредиту овернайт під забезпечення подати до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження щодо розблокування державних облігацій України/депозитних сертифікатів Національного банку України, які були надані під забезпечення кредиту.
2.3.3. Сплатити відповідно до підпункту 2.2.3 пункту 2.2 цього договору пеню в розмірі 0,5 процента від суми заборгованості за кожен день прострочення,але не більше подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період прострочення виконання зобов'язання, а також інші витрати Кредитора, пов'язані з виконанням грошового зобов'язання в повному обсязі, у разі неможливості виконання зобов'язань за цим договором.
2.4. Позичальник має право:
2.4.1. Одержати будь-якого робочого дня тижня протягом операційного дня до часу, зазначеного в розпорядчих документах Національного банку України на відповідний період, кредит овернайт від Кредитора через постійно діючу лінію рефінансування для надання кредитів овернайт у разі дотримання умов, визначених цим договором та викладених у Положенні щодо відповідного виду кредиту овернайт, і надання достовірної інформації про виконання вимог, визначених Положенням.
2.4.2. Подати в разі безспірного списання Кредитором суми заборгованості за кредитом і процентів за користування ним до депозитарію державних цінних паперів Національного банку України/системи кількісного обліку СЕРТИФ відповідні розпорядження щодо розблокування державних облігацій України/депозитних сертифікатів Національного банку України.
3. Відповідальність Сторін
3.1. Відповідальність Сторін визначається законодавством України, у тому числі розділами II, VI та VII Положення, розпорядчими документами Національного банку України на відповідний період.
4. Інші умови договору
4.1. Спори, що виникають протягом дії цього договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому законодавством України порядку.
4.2. Договір набирає чинності з дня його підписання Сторонами і діє до моменту його розірвання однією із Сторін.
4.3. Договір може бути змінено за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткового договору, що є невід'ємною частиною цього договору.
5. Місцезнаходження та банківські реквізити Сторін:
Позичальник Кредитор
_______________
(1) Цей договір є зразком.
( Додаток 1 в редакції Постанови Національного банку N 262 від 22.06.2012 )
Додаток 2
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
______________________________ Департаменту з управління
(найменування банку) валютним резервом
та здійснення операцій
на відкритому ринку
Національного банку України
N _____ від __________ 20__ р. Копія _________________________
(найменування територіального
управління
Національного банку України)
ЗАЯВКА(1) N ___
на одержання кредиту овернайт під забезпечення державними облігаціями України або депозитними сертифікатами Національного банку України
_________________________________________________________________,
(найменування банку-позичальника)
кореспондентський рахунок _______________________________________.
Місцезнаходження ___________________________________________.
Просимо надати ____________ 20__ р. кредит овернайт під
забезпечення державними облігаціями України або депозитними
сертифікатами Національного банку України (далі - кредит овернайт
під забезпечення) на суму _________________________________ грн.
(цифрами та словами)
за ставкою ___ процентів річних.
Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним
банком України ліквідності банків України, затвердженим постановою
Правління Національного банку України від ____________ 20__ р.
N _____ (далі - Положення), виконуються.
Банківська ліцензія N ____ від ____________ 20__ р.
Кількість випадків одержання кредитів овернайт під
забезпечення від Національного банку України протягом поточного
місяця _____________.
(цифрами)
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі державні облігації
України(2):
-------------------------------------------------------------------
| Міжнародний |Кількість |Номінальна |Балансова | Дата |
|ідентифікаційний | цінних | вартість |вартість |погашення(3)|
| номер цінних | паперів | (валюта | (грн.) | |
| паперів | |розміщення) | | |
|-----------------+----------+------------+----------+------------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
-------------------------------------------------------------------.
Під забезпечення кредиту пропонуємо такі депозитні
сертифікати Національного банку України(2):
------------------------------------------------------------------
|Код цінних | Кількість | Сума вкладу | Дата | Примітки |
| паперів | цінних | (вартість |погашення(3) | |
| | паперів | депозитного | | |
| | |сертифіката)(3)| | |
| | | (грн.) | | |
|-----------+-----------+---------------+-------------+----------|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
------------------------------------------------------------------.
Генеральний кредитний договір про використання постійно
діючої лінії рефінансування Національного банку України укладений
нами з
__________________________________________________________________
(найменування територіального управління
Національного банку України)
N ____ від ____________ 20__ р.
У разі неповернення кредиту овернайт відповідно до вимог
Положення дозволяємо застосувати переважне і безумовне право
задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про
Національний банк України".
Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного
договору N _______ від ____________ 20__ р.
Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код
банку _____________, код за ЄДРПОУ _________.
Керівник банку ____________________
(ініціали, прізвище)
Головний бухгалтер ____________________
(ініціали, прізвище)
_______________
(1) Подається в будь-який робочий день тижня до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.
(2) Заповнюється залежно від виду застави, що надана банком під забезпечення кредиту.
(3) Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Національному банку України.
( Додаток 2 в редакції Постанови Національного банку N 262 від 22.06.2012 )
Додаток 3
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
______________________________ Департаменту з управління
(найменування банку) валютним резервом
та здійснення операцій
на відкритому ринку
Національного банку України
N _____ від __________ 20__ р. Копія _________________________
(найменування територіального
управління
Національного банку України)
ЗАЯВКА(1) N ___
на одержання кредиту овернайт без забезпечення (бланкового)
_________________________________________________________________,
(найменування банку-позичальника)
кореспондентський рахунок _______________________________________.
Місцезнаходження ___________________________________________.
Просимо надати ____________ 20__ р. кредит овернайт без
забезпечення (бланковий) (далі - кредит овернайт бланковий) на
суму ________________________________________________________ грн.
(цифрами та словами)
за ставкою ___ процентів річних.
Вимоги, що визначені Положенням про регулювання Національним
банком України ліквідності банків України, затвердженим постановою
Правління Національного банку України від ______________ 20__ р.
N _____ (далі - Положення), виконуються.
Банківська ліцензія N ___ від ____________ 20__ р.
Кількість випадків одержання кредитів овернайт бланкових від
Національного банку України протягом поточного тижня ____________.
(цифрами)
Генеральний кредитний договір про використання постійно
діючої лінії рефінансування Національного банку України укладений
нами з ___________________________________________________________
(найменування територіального управління
Національного банку України)
N _____ від ____________ 20__ р.
У разі неповернення кредиту овернайт бланкового відповідно до
вимог Положення дозволяємо застосувати переважне і безумовне право
задовольнити вимоги згідно зі статтею 73 Закону України "Про
Національний банк України".
Ця заявка є невід'ємною частиною генерального кредитного
договору N _______ від ____________ 20__ р. Погоджуємося на
застосування Національним банком України режиму блокування коштів
на кореспондентському рахунку в сумі наданого кредиту та процентів
за користування ним на строк до його повернення.
Кошти кредиту перерахувати на рахунок банку N ____, код
банку ________, код за ЄДРПОУ __________.
Керівник банку ____________________
(ініціали, прізвище)
Головний бухгалтер ____________________
(ініціали, прізвище)
_______________
(1) Подається в будь-який робочий день тижня до часу, зазначеного в Технічному порядку проведення Національним банком України операцій з банками.
( Додаток 3 в редакції Постанови Національного банку N 262 від 22.06.2012 )
Додаток 4
до Технічного порядку
проведення Національним
банком України
операцій з банками
______________________________ Департаменту з управління
(найменування територіального валютним резервом
управління Національного банку та здійснення операцій
України) на відкритому ринку
Національного банку
N ____ від ___________ 20__ р. України
ПОВІДОМЛЕННЯ(1)
__________________________________________________________________
(найменування територіального управління
Національного банку України)
перевірило дотримання _____________________________________ вимог,
(найменування банку)
визначених у Положенні про регулювання Національним банком України
ліквідності банків України, затвердженому постановою Правління
Національного банку України від ____________ 20__ р. N ____,
заявку банку N _____ від ____________ 20__ р. на одержання кредиту
овернайт під забезпечення державними облігаціями України або
депозитними сертифікатами Національного банку України
(далі - кредит овернайт під забезпечення) і підтримує (у повному
обсязі, частково в сумі ________________ грн.) або не підтримує
її.
Банківська ліцензія N ____ від ____________ 20__ р.
Кількість випадків одержання кредитів овернайт під
забезпечення від Національного банку України протягом відповідного
періоду, установленого розпорядчими документами Національного
банку України ___________.
(цифрами)