ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
П О С Т А Н О В А
| 05.03.2003 N 82 |
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
20 березня 2003 р.
за N 224/7545
Про затвердження Положення про оформлення та подання клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти до уповноважених банків і інших фінансових установ та порядок їх виконання
( Із змінами, внесеними згідно з Постановами Національного банку N 225 від 04.06.2003 N 493 від 12.11.2003 )
Відповідно до статей 7, 44 Закону України "Про Національний банк України", Закону України "Про банки і банківську діяльність" та з метою встановлення порядку оформлення та подання клієнтами до уповноважених банків і інших фінансових установ платіжних доручень в іноземній валюті, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти та їх виконання Правління Національного банку України
ПОСТАНОВЛЯЄ:
1. Затвердити Положення про оформлення та подання клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти до уповноважених банків і інших фінансових установ та порядок їх виконання, що додається.
2. Департаменту платіжних систем (В.М.Кравець) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України та банків України для використання в роботі.
3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на керівників територіальних управлінь Національного банку України.
4. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.
| Голова | С.Л.Тігіпко |
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
05.03.2003 N 82
Зареєстровано в Міністерстві
юстиції України
20 березня 2003 р.
за N 224/7545
ПОЛОЖЕННЯ
про оформлення та подання клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів до уповноважених банків і інших фінансових установ та порядок їх виконання
( Назва в редакції Постанови Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
Це Положення розроблене відповідно до Декрету Кабінету Міністрів України від 19.02.93 N 15-93 "Про систему валютного регулювання і валютного контролю", Законів України "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність", інших законодавчих актів України та нормативно-правових актів Національного банку України.
1. Загальні положення
1.1. Це Положення встановлює загальні вимоги Національного банку України (далі - Національний банк) до оформлення та подання клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах для здійснення транскордонних переказів (крім банківських металів) і переказів у межах України, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів до уповноважених банків і інших фінансових установ (далі - уповноважені банки) та порядку їх виконання.
( Пункт 1.1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
1.2. У цьому Положенні наведені нижче терміни вживаються в такому значенні:
бенефіціар - кінцевий отримувач коштів або банківських металів, на рахунок якого зараховуються кошти в іноземній валюті або банківські метали, переказ яких був ініційований за допомогою платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах;
( Абзац другий пункту 1.2 в редакції Постанови Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
внутрішньобанківське повідомлення - документ на переказ коштів, складений відокремленим структурним підрозділом банку, що не має статусу юридичної особи (філією банку), на підставі поданих клієнтами платіжних доручень в іноземній валюті, який надсилається до уповноваженого банку та на підставі якого формується повідомлення до іноземного банку про перерахування коштів в іноземній валюті на користь бенефіціара;
день валютування транскордонного переказу (далі - день валютування) - день, починаючи з якого переказані клієнтом кошти в іноземній валюті переходять у власність бенефіціара, який визначається уповноваженим банком, що обслуговує клієнта, і узгоджується з ним в договорі про розрахунково-касове обслуговування. До настання дня валютування сума переказу обліковується в уповноваженому банку, що обслуговує клієнта;
клієнт - будь-яка фізична чи юридична особа (крім банків), що користується послугами уповноваженого банку;
( Абзац п'ятий пункту 1.2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
переказ у межах України (далі - переказ коштів в іноземній валюті або банківських металів) - рух коштів в іноземній валюті або банківських металів, який проводиться за ініціативою клієнта уповноваженим банком, що його обслуговує, з метою зарахування коштів в іноземній валюті або банківських металів на рахунок бенефіціара, розташованого в Україні. Клієнт, ініціатор цієї операції та бенефіціар можуть бути однією і тією самою особою;
( Абзац шостий пункту 1.2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах - розрахунковий документ, який містить доручення клієнта уповноваженому банку, що його обслуговує, виконати переказ коштів в іноземній валюті або банківських металів на користь бенефіціара;
( Абзац сьомий пункту 1.2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
транскордонний переказ (далі - переказ коштів в іноземній валюті) - рух коштів в іноземній валюті, який здійснюється за ініціативою клієнта уповноваженим банком, що його обслуговує, з метою зарахування коштів в іноземній валюті на рахунок бенефіціара, розташованого в іншій державі. Клієнт, ініціатор цієї операції та бенефіціар можуть бути однією і тією самою особою.
1.3. Вимоги цього Положення поширюються на уповноважені банки та їх клієнтів.
1.4. Для проведення переказу коштів в іноземній валюті або банківських металів клієнти уповноважених банків застосовують платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах у формі, що наведена в додатку 1 до цього Положення, або за довільною формою, але із зазначенням усіх обов'язкових реквізитів, передбачених пунктом 2.4 цього Положення. Для проведення переказу коштів в іноземній валюті клієнти можуть застосовувати форму платіжного доручення, аналогічну тій, що наведена у додатку 1 до цього Положення, але без урахування реквізитів, які стосуються банківських металів.
( Пункт 1.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
1.5. Для здійснення операцій з купівлі або продажу іноземної валюти або банківських металів на міжбанківському валютному ринку України (далі - МВРУ) клієнти уповноважених банків використовують заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів за зразками, що наведені в додатках 2, 3, 4 та 5 до цього Положення, або за довільною формою, але із зазначенням усіх обов'язкових реквізитів, передбачених пунктами 3.3 та 3.4 цього Положення. Разом з тим під час операції конвертації однієї іноземної валюти в іншу іноземну валюту або одного виду банківського металу в інший вид банківського металу клієнт подає до уповноваженого банку, що його обслуговує, заяву про купівлю іноземної валюти або банківських металів за довільною формою, але із зазначенням обов'язкових реквізитів, передбачених в абзацах другому - дев'ятому пункту 3.3 цього Положення. Для здійснення операцій з купівлі або продажу іноземної валюти на МВРУ клієнти уповноважених банків можуть використовувати форми заяв про купівлю або продаж іноземної валюти, аналогічні тим, що наведені у додатках 2-5 до цього Положення, але без урахування реквізитів, які стосуються банківських металів.
( Пункт 1.5 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
1.6. Платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів виписуються не менше ніж у двох примірниках з використанням технічних засобів або заповнюються від руки ручкою з чорним або синім чорнилом та обов'язково мають бути засвідчені підписами відповідальних осіб та відбитком печатки клієнта (крім фізичних осіб, які її не мають) на першому примірнику. Під час підписування не дозволяється використовувати факсиміле, а також робити будь-які виправлення.
( Пункт 1.6 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
1.7. Платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів можуть бути оформлені та подаватися клієнтом до уповноваженого банку як на паперових носіях, так і у формі електронних розрахункових документів засобами програмно-технічного комплексу "клієнт-банк" (якщо це визначено в договорі про розрахунково-касове обслуговування або в окремій угоді з клієнтом).
Платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів можуть подаватися до уповноваженого банку у формі електронних розрахункових документів лише у випадках, зазначених у пункті 4.5 цього Положення.
( Пункт 1.7 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
1.8. У разі несвоєчасного подання до уповноваженого банку документів, які є підставою для купівлі іноземної валюти або для здійснення переказу в іноземній валюті, уповноважений банк ці операції не виконує.
1.9. Уповноважений банк, що обслуговує клієнта, під час укладання договору про розрахунково-касове обслуговування має право передбачити в ньому надання клієнтам інформації стосовно витрат, які сплачуватимуться ними під час здійснення переказу коштів в іноземній валюті або банківських металів, можливі строки здійснення переказів коштів в іноземній валюті або банківських металів, застосування уповноваженим банком дати валютування, свій SWIFT - код (BIC kod) банку, а також номер міжнародного банківського рахунку (IBAN), якщо він його має.
( Пункт 1.9 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
1.10. Вимоги цього Положення не поширюються на операції з переказу коштів в іноземній валюті, які здійснюють уповноважені банки за дорученням клієнтів за допомогою міжнародних систем грошових переказів (Western Union, Money Gram тощо).
( Главу 1 доповнено пунктом 1.10 згідно з Постановою Нацбанку N 225 від 04.06.2003 )
2. Порядок оформлення платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах
( Назва глави 2 в редакції Постанови Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
2.1. Платіжне доручення в іноземній валюті заповнюється латинськими літерами, а платіжне доручення в банківських металах - українською мовою (кирилицею) або латинськими літерами. Разом з тим сума іноземної валюти, зазначена словами, заповнюється українською мовою (кирилицею). Назва (для фізичної особи - прізвище, ім'я та по батькові) та місцезнаходження клієнта, найменування та місцезнаходження уповноваженого банку, що його обслуговує, та назва іноземної валюти можуть заповнюватися латинськими літерами або українською мовою (кирилицею). Під час переказу коштів у валютах країн СНД та Балтії дозволяється заповнювати платіжне доручення в іноземній валюті російською мовою.
Допускається використання англомовних аналогів назв текстових елементів бланків, але тільки разом з їх українською назвою.
( Пункт 2.1 із змінами, внесеними згідно з Постановами Нацбанку N 225 від 04.06.2003, N 493 від 12.11.2003 )
2.2. Платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах приймаються уповноваженим банком до виконання протягом 10 днів, починаючи з дня їх оформлення (день оформлення не враховується).
( Пункт 2.2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
2.3. Реквізити платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах заповнюються відповідно до вимог пунктів 2.4 - 2.7 цього Положення.
( Пункт 2.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
2.4. Платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах обов'язково мають містити такі реквізити:
( Абзац перший пункту 2.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
код платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах відповідно до Державного класифікатора управлінської документації, затвердженого наказом Держстандарту України від 31.12.98 N 1024;
( Абзац другий пункту 2.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
назву документа - "Платіжне доручення в іноземній валюті" або "Платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах";
( Абзац третій пункту 2.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
номер платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах (може включати цифри та слова);
( Абзац четвертий пункту 2.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
дату складання платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах (число - цифрами, місяць - цифрами або словами, рік - цифрами);
( Абзац п'ятий пункту 2.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
найменування та місцезнаходження уповноваженого банку, що обслуговує клієнта (назва країни, міста);
повну або скорочену назву клієнта, що збігається з назвою клієнта, яка заявлена ним у картці зі зразками підписів та відбитком печатки (для фізичної особи - прізвище, ім'я, по батькові та документ, що її засвідчує (серія, номер, дата, ким виданий, адреса за місцем проживання), його місцезнаходження (назва країни, місто);
номер рахунку клієнта в іноземній валюті або банківських металах, з якого здійснюється переказ коштів або банківських металів;
( Абзац восьмий пункту 2.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
цифровий або літерний код іноземної валюти або банківського металу відповідно до Класифікатора іноземних валют та банківських металів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04.02.98 N 34 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 02.10.2002 N 378, зареєстрованої у Міністерстві юстиції України 24.10.2002 за N 841/7129) (далі - Класифікатор);
( Абзац дев'ятий пункту 2.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
суму переказу або масу банківських металів в тройських унціях цифрами (ціла частина числа відокремлюється комою);
( Абзац десятий пункту 2.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
суму переказу або масу банківських металів в тройських унціях та назву іноземної валюти або виду банківського металу словами;
( Абзац одиннадцятий пункту 2.4 в редакції Постанови Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
назву бенефіціара (для бенефіціара - фізичної особи - прізвище, ім'я, по батькові), його місцезнаходження або проживання (за наявності такої інформації) та номер рахунку, на який перераховуються кошти або банківські метали (для бенефіціара - фізичної особи, яка не має рахунку, цей реквізит може не заповнюватися);
( Абзац дванадцятий пункту 2.4 в редакції Постанови Нацбанку N 225 від 04.06.2003, із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
найменування та місцезнаходження банку бенефіціара;
призначення платежу (заповнюється відповідно до вимог пункту 2.6 цього Положення);
комісійні - зазначається порядок сплати комісійних витрат уповноваженого банку й інших банків за переказ коштів в іноземній валюті за рахунок клієнта уповноваженого банку (OUR) або бенефіціара (BEN), або клієнта та бенефіціара (SHA) та надання права повноваженому банку утримувати комісійну винагороду без платіжного доручення клієнта;
код операції (чотири символи) за стандартною класифікацією платіжного балансу (заповнюється уповноваженим банком, що обслуговує клієнта);
код країни бенефіціара (три символи) відповідно до його місцезнаходження або країни реєстрації (заповнюється уповноваженим банком, що обслуговує клієнта);
ідентифікаційний код клієнта - для юридичних осіб зазначається код за Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України, для фізичних осіб зазначається ідентифікаційний номер платника податків;
( Пункт 2.4 доповнено абацом вісімнадцятим згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
відбиток печатки та підписи відповідальних осіб клієнта, які заявлені ним у картці зі зразками підписів та відбитком печатки (для фізичної особи, яка її не має, проставляється лише її підпис).
Платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах можуть містити такі допоміжні реквізити:
( Абзац пункту 2.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
код уповноваженого банку, що обслуговує клієнта;
SWIFT - код (BIC kod) банку бенефіціара, IBAN банку бенефіціара;
найменування та інші реквізити банку-посередника (заповнюється за потреби);
номер рахунку клієнта, з якого здійснюється списання комісійної винагороди;
строки виконання переказу: "терміновий" - сьогодні, "строковий"- наступного робочого дня уповноваженого банку, що обслуговує клієнта, або "звичайний" - на третій робочий день уповноваженого банку, що обслуговує клієнта, ураховуючи день надходження платіжного доручення до уповноваженого банку, що обслуговує клієнта;
інші.
2.5. Найменування та місцезнаходження банку бенефіціара, назва бенефіціара, номер його рахунку в платіжному дорученні в іноземній валюті мають відповідати реквізитам, що зазначені в документах, які подаються до уповноваженого банку разом з платіжним дорученням в іноземній валюті для здійснення уповноваженим банком валютного контролю за правомірністю перерахування іноземної валюти з рахунку клієнта.
2.6. Клієнт заповнює реквізит "Призначення платежу" платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах таким чином, щоб надавати повну інформацію про платіж в іноземній валюті або перерахування банківських металів та документи, на підставі яких здійснюється перерахування коштів або банківських металів бенефіціару.
У реквізиті платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах "Призначення платежу" зазначаються назва, номер і дата документа, на підставі якого здійснюється переказ коштів в іноземній валюті або банківських металів.
( Абзац другий пункту 2.6 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )( Пункт 2.6 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
2.7. Уповноважений банк, що обслуговує клієнта, не має права робити виправлення в платіжних дорученнях в іноземній валюті або банківських металах, які подані клієнтами, за винятком випадку зміни з ініціативи уповноваженого банку (виключно в разі реорганізації, зміни системи обліку в уповноваженому банку, виконання ним вимог нормативно-правових актів Національного банку) номера рахунку клієнта, найменування та коду уповноваженого банку, що обслуговує клієнта.
( Пункт 2.7 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
2.8. Під час здійснення переказів у межах уповноваженого банку за дорученням клієнтів застосовуються платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах із зазначенням обов'язкових реквізитів, наведених в абзацах другому - чотирнадцятому, вісімнадцятому пункту 2.4 цього Положення. Реквізити в цих платіжних дорученнях можуть заповнюватися українською мовою (кирилицею).
( Главу 2 доповнено пунктом 2.8 згідно з Постановою Нацбанку N 225 від 04.06.2003, із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
2.9. Операції з переказу банківських металів здійснюються уповноваженими банками відповідно до вимог Положення про здійснення уповноваженими банками операцій з банківськими металами, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 06.08.2003 N 325 та зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 29.08.2003 за N 749/8070.
( Главу 2 доповнено пунктом 2.9 згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
3. Порядок оформлення заяв про купівлю іноземної валюти або банківських металів та про продаж іноземної валюти або банківських металів
( Назва глави 3 в редакції Постанови Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
3.1. Заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів заповнюються українською мовою.
( Пункт 3.1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
3.2. Заяви про купівлю іноземної валюти або банківських металів приймаються уповноваженим банком до виконання протягом 90 днів, починаючи з дня їх оформлення, заяви про продаж іноземної валюти (вільний продаж) або банківських металів - протягом 30 днів, починаючи з дня їх оформлення (день оформлення не враховується).
( Пункт 3.2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
3.3. Заяви про купівлю іноземної валюти або банківських металів обов'язково мають містити такі реквізити:
( Абзац перший пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
найменування та місцезнаходження уповноваженого банку, що обслуговує клієнта;
код заяви про купівлю іноземної валюти або банківських металів відповідно до Державного класифікатора управлінської документації, затвердженого наказом Держстандарту України від 31.12.98 N 1024;
( Абзац третій пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
назву документа - "Заява про купівлю іноземної валюти" або "Заява про купівлю іноземної валюти або банківських металів";
( Абзац четвертий пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
дату складання заяви про купівлю іноземної валюти або банківських металів (число - цифрами, місяць - цифрами або словами, рік - цифрами);
( Абзац п'ятий пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
повну або скорочену назву клієнта уповноваженого банку, що збігається з назвою, яка заявлена ним у картці зі зразками підписів і відбитком печатки (для фізичної особи - прізвище, ім'я та по батькові), місцезнаходження, номер телефону/факсу;
підставу для купівлі іноземної валюти - посилання на документи, які відповідно до Правил здійснення операцій на міжбанківському валютному ринку України, затверджених постановою Правління Національного банку України від 18.03.99 N 127 і зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 18.03.99 за N 171/3464 (далі - Правила), є підставою для купівлі іноземної валюти на МВРУ;
назву іноземної валюти або виду банківського металу, що купується, словами та цифровий або літерний код іноземної валюти або банківського металу відповідно до Класифікатора;
( Абзац восьмий пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
суму купівлі іноземної валюти цифрами, ціла частина числа відокремлюється комою (можливе зазначення "на всю суму в гривнях"), у разі купівлі банківських металів зазначається маса банківських металів у тройських унціях цифрами;
( Абзац дев'ятий пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
максимальний курс купівлі в гривнях (можливе зазначення "за курсом уповноваженого банку");
номер поточного рахунку в іноземній валюті або банківських металах, на який потрібно зарахувати придбані іноземну валюту або банківські метали, код і найменування уповноваженого банку, що обслуговує клієнта, у якому відкрито цей рахунок;
( Абзац одинадцятий пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
відбиток печатки та підписи відповідальних осіб клієнта, які заявлені ним у картці зі зразками підписів та відбитком печатки (для фізичної особи, яка її не має, проставляється лише її підпис).
Додатково в заяві про купівлю іноземної валюти або банківських металів можуть зазначатися такі реквізити:
( Абзац тринадцятий пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
номер заяви про купівлю іноземної валюти або банківських металів (може включати цифри та літери);
( Абзац чотирнадцятий пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
строк дії заяви про купівлю іноземної валюти або банківських металів;
( Абзац п'ятнадцятий пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
прізвище, ім'я та по батькові працівника, уповноваженого вирішувати питання за угодою про купівлю іноземної валюти або банківських металів, номер його телефону, зразок підпису (крім фізичної особи, яка не займається підприємницькою діяльністю);
( Абзац шістнадцятий пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
номер рахунку уповноваженого банку, що обслуговує клієнта, на який потрібно перерахувати гривні для купівлі іноземної валюти або банківських металів;
( Абзац сімнадцятий пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
сума купівлі іноземної валюти або маса банківських металів словами;
( Абзац вісімнадцятий пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
сума в гривнях, що потрібна для купівлі іноземної валюти або банківських металів відповідно до встановленого в заяві курсу.
( Абзац дев'ятнадцятий пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
Крім того, у заяві про купівлю іноземної валюти або банківських металів клієнт має зазначити про те:
( Абзац двадцятий пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
що він доручає уповноваженому банку, що його обслуговує, купити іноземну валюту або банківські метали на умовах, які зазначені в заяві про купівлю іноземної валюти або банківських металів;
( Абзац двадцять перший пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
що він доручає уповноваженому банку, що його обслуговує, утримати із суми в гривнях, яка перерахована на купівлю іноземної валюти або банківських металів, комісійну винагороду;
( Абзац двадцять другий пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
що він доручає уповноваженому банку, що його обслуговує, утримати із суми в гривнях, яка перерахована клієнтом на купівлю іноземної валюти, суму збору на обов'язкове державне пенсійне страхування; або
що він доручає уповноваженому банку, що його обслуговує, здійснити перерахування суми збору на обов'язкове державне пенсійне страхування, яка була попередньо перерахована клієнтом на рахунок "Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку", або
що він зобов'язується перерахувати збір на обов'язкове державне пенсійне страхування і подати копію платіжного доручення про перерахування відповідної суми збору до Пенсійного фонду;
на який поточний рахунок має бути зарахований залишок коштів у гривнях після купівлі іноземної валюти або банківських металів; найменування та код банку, у якому відкрито цей рахунок;
( Абзац двадцять шостий пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
що він доручає уповноваженому банку, що його обслуговує, продати іноземну валюту на МВРУ, якщо куплена іноземна валюта не буде перерахована ним за призначенням у визначений законодавством строк у встановленому порядку.
Якщо клієнт у заяві про купівлю іноземної валюти або банківських металів доручає перерахувати зі свого поточного рахунку суму в гривнях, що потрібна для купівлі іноземної валюти або банківських металів, та суму збору на обов'язкове державне пенсійне страхування (тільки у разі здійснення операцій з купівлі іноземної валюти) згідно з реквізитами, зазначеними в такій заяві, то уповноважений банк, що обслуговує клієнта, здійснює такі перерахування за умови, якщо це передбачено в договорі про розрахунково-касове обслуговування.
( Абзац двадцять восьмий пункту 3.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
3.4. Заяви про продаж іноземної валюти або банківських металів обов'язково мають містити такі реквізити:
( Абзац перший пункту 3.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
найменування та місцезнаходження уповноваженого банку, що обслуговує клієнта;
код заяви про продаж іноземної валюти або банківських металів відповідно до Державного класифікатора управлінської документації, затвердженого наказом Держстандарту України від 31.12.98 N 1024;
( Абзац третій пункту 3.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
назву документа - "Заява про продаж іноземної валюти" або "Заява про продаж іноземної валюти або банківських металів";
( Абзац четвертий пункту 3.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
дату складання заяви про продаж іноземної валюти або банківських металів (число - цифрами, місяць - цифрами або словами, рік - цифрами);
( Абзац п'ятий пункту 3.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
повну або скорочену назву клієнта, що збігається з назвою, яка заявлена ним у картці зі зразками підписів і відбитком печатки, місцезнаходження, номер телефону/факсу (для фізичної особи - прізвище, ім'я та по батькові);
номер рахунку в іноземній валюті або банківських металах, з якого клієнт доручає здійснити продаж іноземної валюти або банківських металів, найменування та код уповноваженого банку, що його обслуговує, у якому відкрито цей рахунок (для фізичної особи, яка не займається підприємницькою діяльністю, цей реквізит може не заповнюватися);
( Абзац сьомий пункту 3.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
назву іноземної валюти або виду банківського металу, що продається, словами та цифровий або літерний код іноземної валюти або банківського металу відповідно до Класифікатора;
( Абзац восьмий пункту 3.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
суму продажу іноземної валюти цифрами, у разі продажу банківських металів зазначається маса банківських металів у тройських унціях цифрами (ціла частина числа відокремлюється комою);
( Абзац дев'ятий пункту 3.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
мінімальний курс продажу (можливе зазначення "за курсом уповноваженого банку");
гривневий еквівалент іноземної валюти або банківських металів, що доручається продати відповідно до встановленого в заяві курсу (не заповнюється під час продажу іноземної валюти або банківських металів за курсом уповноваженого банку, що обслуговує клієнта);
( Абзац одинадцятий пункту 3.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
номер поточного рахунку в гривнях, на який потрібно зарахувати гривневий еквівалент проданої іноземної валюти або банківських металів, найменування і код уповноваженого банку, у якому відкрито цей рахунок;
( Абзац дванадцятий пункту 3.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
відбиток печатки та підписи відповідальних осіб клієнта, які заявлені ним у картці зі зразками підписів та відбитком печатки (для фізичної особи, яка її не має, проставляється лише її підпис).
Додатково в заяві про продаж іноземної валюти або банківських металів можуть зазначатися такі реквізити:
( Абзац чотирнадцятий пункту 3.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
номер заяви про продаж іноземної валюти або банківських металів (може містити цифри та літери);
( Абзац п'ятнадцятий пункту 3.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
строк дії заяви про продаж іноземної валюти або банківських металів;
( Абзац шістнадцятий пункту 3.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
прізвище, ім'я та по батькові працівника, уповноваженого вирішувати питання за угодою про продаж іноземної валюти або банківських металів, номер його телефону, зразок підпису;
( Абзац сімнадцятий пункту 3.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
номер рахунку уповноваженого банку, на який потрібно перерахувати іноземну валюту або банківські метали для продажу;
( Абзац вісімнадцятий пункту 3.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
сума продажу іноземної валюти або маса банківських металів словами;
( Абзац дев'ятнадцятий пункту 3.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
дата валютування для зарахування коштів у гривнях (якщо це передбачено тарифами уповноваженого банку).
У заяві про продаж іноземної валюти або банківських металів клієнт має зазначити про те, що він доручає уповноваженому банку, що його обслуговує, утримати комісійну винагороду в гривнях з коштів, отриманих від продажу іноземної валюти або банківських металів без зарахування на поточний рахунок клієнта в національній валюті, за умови, якщо цей поточний рахунок в національній валюті відкрито в іншому банку.
( Абзац двадцять перший пункту 3.4 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
4. Порядок подання клієнтами до уповноважених банків платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв на купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів на МВРУ та їх виконання
( Назва глави 4 в редакції Постанови Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
4.1. Клієнт подає платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів до уповноваженого банку, що його обслуговує, не менше ніж у двох примірниках. Примірники цих документів нумеруються клієнтом у правому верхньому куті (наприклад: "примірник 1", "примірник 2").
( Пункт 4.1 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
4.2. Уповноважений банк, що обслуговує клієнта, має забезпечувати фіксування дати прийняття та дати виконання платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів. На всіх примірниках платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів, що прийняті для виконання, відповідальний працівник уповноваженого банку, що обслуговує клієнта, проставляє в правому верхньому куті дату надходження цих документів до уповноваженого банку, що обслуговує клієнта, засвідчуючи її підписом відповідального виконавця та відбитком штампа уповноваженого банку, що обслуговує клієнта. Якщо дата надходження платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів до уповноваженого банку, що обслуговує клієнта, збігається з датою їх виконання, то дату надходження можна не проставляти. Після виконання платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів уповноважений банк, що обслуговує клієнта, у правому нижньому куті проставляє дату виконання, засвідчуючи її підписом відповідального виконавця та відбитком штампа уповноваженого банку.
( Пункт 4.2 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
4.3. Не приймаються до виконання платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів, у яких є підчищення, закреслені слова або будь-які інші виправлення, а також, якщо текст цих документів неможливо прочитати внаслідок їх пошкодження.
( Пункт 4.3 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
4.4. Разом із платіжним дорученням в іноземній валюті та заявою про купівлю іноземної валюти клієнт подає до уповноваженого банку, що його обслуговує, оригінали та їх копії або копії документів відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України, які потрібні уповноваженому банку, що його обслуговує, для купівлі іноземної валюти на МВРУ та для здійснення валютного контролю за правомірністю перерахування іноземної валюти з рахунку клієнта. Копії цих документів засвідчуються відповідно до вимог Правил.
Відмітки на оригіналах та копіях документів, що є підставою для купівлі іноземної валюти та її переказу, робляться згідно з вимогами Правил. Під час здійснення клієнтами переказу іноземної валюти, яка попередньо не купувалася на МВРУ, на оригіналах та копіях документів, що є підставою для її переказу, робиться відмітка уповноваженого банку, яка має містити дату здійснення переказу іноземної валюти, її суму та код (цифровий або літерний код іноземної валюти відповідно до Класифікатора) і засвідчуватися підписом відповідального виконавця та відбитком штампа уповноваженого банку, що обслуговує клієнта.
( Абзац другий пункту 4.4 в редакції Постанови Нацбанку N 225 від 04.06.2003, із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
4.5. Платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів надсилаються клієнтом до уповноваженого банку, що його обслуговує, в електронному вигляді лише в разі:
( Абзац перший пункту 4.5 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
перерахування коштів або банківських металів з власного поточного рахунку на погашення заборгованості за кредитом, наданим уповноваженим банком, що обслуговує клієнта;
( Абзац другий пункту 4.5 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
продажу іноземної валюти або банківських металів на МВРУ;
( Абзац третій пункту 4.5 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
купівлі іноземної валюти або банківських металів на МВРУ. Заява про купівлю іноземної валюти приймається до виконання лише після подання до уповноваженого банку, що обслуговує клієнта, документів, які є підставою для купівлі іноземної валюти;
( Абзац четвертий пункту 4.5 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
здійснення переказу коштів в іноземній валюті або банківських металів на користь бенефіціара. Платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах приймається до виконання лише після подання до уповноваженого банку, що обслуговує клієнта, документів, які підтверджують законність здійснення платежу.
( Абзац п'ятий пункту 4.5 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )( Пункт 4.5 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
4.6. Переказ коштів в іноземній валюті або банківських металів з рахунків клієнтів за платіжними дорученнями в іноземній валюті або банківських металів уповноважені банки, що обслуговують клієнтів, виконують у межах залишків коштів або банківських металів цих рахунках на початок операційного дня з урахуванням суми коштів, потрібної для сплати уповноваженим банком можливих комісійних винагород (витрат) банкам-кореспондентам у разі перерахування іноземної валюти. Уповноважені банки, що обслуговують клієнтів, у разі технічної можливості врахування коштів, які надходять на рахунки клієнтів протягом операційного дня, можуть здійснювати переказ та продаж іноземної валюти з урахуванням цих сум (якщо це зазначено в договорі на розрахунково-касове обслуговування).
( Пункт 4.6 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
4.7. У разі недостатності коштів на рахунку клієнта для виконання переказу в іноземній валюті або банківських металів та продажу іноземної валюти або банківських металів на МВРУ уповноважений банк, що обслуговує клієнта, повертає платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах та заяви про продаж іноземної валюти або банківських металів без виконання.
( Пункт 4.7 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
4.8. Уповноважені банки, що обслуговують клієнтів, перевіряють відповідність заповнення реквізитів платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю іноземної валюти або банківських металів вимогам глав 2 та 3 цього Положення та реквізитам, зазначеним у документах, які відповідно до нормативно-правових актів є підставою для купівлі іноземної валюти або банківських металів на МВРУ та перерахування іноземної валюти або банківських металів з рахунку клієнта, повні поштові та платіжні реквізити контрагентів. Крім того, продаж іноземної валюти або банківських металів виконується уповноваженим банком, що обслуговує клієнта, лише на підставі його заяви про продаж іноземної валюти (крім обов'язкового продажу) або банківських металів.
( Пункт 4.8 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
4.9. Якщо уповноважений банк, що обслуговує клієнта, отримав платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів, у яких хоча б один із зазначених у цьому Положенні обов'язкових реквізитів не заповнений або заповнений неправильно, то він зобов'язаний повернути їх без виконання.
( Пункт 4.9 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
4.10. Уповноважені банки повертають без виконання платіжні доручення в іноземній валюті, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти в разі відсутності документів, які потрібні для купівлі іноземної валюти на МВРУ та для здійснення уповноваженим банком валютного контролю за правомірністю перерахування іноземної валюти з рахунків клієнтів.
4.11. Порядок повернення уповноваженим банком, що обслуговує клієнта, без виконання оформлених платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів визначається в договорах про розрахунково-касове обслуговування.
( Пункт 4.11 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
4.12. У разі потреби уповноважений банк вимагає від клієнта надання відомостей або документів, потрібних для встановлення його особи, суті та мети здійснюваної ним операції. У разі неподання клієнтом документів чи відомостей або умисного надання неправдивих відомостей уповноважений банк повертає клієнту платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах без виконання. У цьому разі на зворотному боці платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах робиться напис про причину його повернення (із зазначенням дати повернення і посиланням на статтю 64 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та на цей пункт Положення), який засвідчується підписами відповідального виконавця та працівника уповноваженого банку, що прийняв рішення про повернення, та відбитком штампа банку.
( Главу 4 доповнено пунктом 4.12 згідно з Постановою Нацбанку N 225 від 04.06.2003, із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 493 від 12.11.2003 )
4.13. Уповноважений банк має право відмовитися від виконання платіжного доручення клієнта в іноземній валюті або банківських металах, якщо операція, яку проводить клієнт, підлягає фінансовому моніторингу відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом". У цьому разі уповноважений банк повертає клієнту платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах без виконання. На зворотному боці платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах робиться напис про причину його повернення (із зазначенням дати повернення та посиланням на частину 2 статті 7 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом"), який засвідчується підписами відповідального виконавця та працівника уповноваженого банку, що прийняв рішення про повернення, та відбитком штампа банку.