( Додаток 15 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку N 495 від 04.12.2001 )
Додаток 16
до Інструкції про міжбанківські
розрахунки в Україні
Зразок
Керівнику ____________________
(посада)
_______________________________
(назва банку)
п. ____________________________
Заява
про відкриття кореспондентського рахунку
Назва банку: _____________________________________________________
(повна й точна)
Місцезнаходження банку____________________________________________
Керівник банку ___________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
_____________________________________ N телефону _________________
Головний бухгалтер _______________________________________________
(прізвище, ім'я, по батькові)
__________________________________________ N телефону ____________
Посади, прізвища, телефони відповідальних виконавців _____________
__________________________________________________________________
Код банку ___________________ Ідентифікаційний код _______________
Номери/коди засобів зв'язку (факс, телекс, S.W.I.F.T., інші ) ____
__________________________________________________________________
Просимо відкрити кореспондентський рахунок ЛОРО:
__________________________________________________________________
(найменування валюти)
Керівник __________ _________________
(посада) (підпис)
Головний бухгалтер _________________
(підпис)
М.п.
"___"_____________ ____ р.
------------------------------------------------------------------
ВІДМІТКИ БАНКУ
Відкрити Документи для оформлення
кореспондентський рахунок відкриття кореспондентського
ДОЗВОЛЯЮ рахунку та здійснення операцій
за кореспондентським рахунком
Керівник (посада) (підпис) перевірено
"___"_______________ ____ р.
Кореспондентський рахунок відкрито Головний бухгалтер (підпис)
__________________________________
(номер кореспондентського рахунку)
"___"_______________ ____ р.
Додаток 17
до Інструкції про міжбанківські
розрахунки в Україні
Журнал
обліку встановлення та заміни програмно-технічних засобів СЕП
------------------------------------------------------------------
Дата |Час |Компонента, що замінюється|Прізвище та підпис
встанов-|установ-|--------------------------|виконавця
лення |лення |назва |підстава |нова |
(заміни)|(заміни)| |для заміни |версія |
--------+--------+------+-----------+-------+---------------------
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6
------------------------------------------------------------------
Додаток 18
до Інструкції про міжбанківські
розрахунки в Україні
Рекомендовані формати текстових полів для розрахункових документів, повідомлень, виписок за кореспондентським рахунком
I. Формати текстових полів для банківських переказів
1. Тип повідомлення MT 100 - Клієнтський переказ (Customer transfer): платник та/або бенефіціар - клієнт банку;
2. Тип повідомлення MT 200 - Банківський переказ на власний рахунок (Bank transfer for own account): платник та бенефіціар - той самий банк;
3. Тип повідомлення MT 202 - Загальний банківський переказ (General financial institution transfer): платник і бенефіціар - банки.
------------------------------------------------------------------
Іден-| Назва поля |Значення поля |Кількість |MT |MT |MT
тифі-| | |символів |100|200|202
катор| | |(не більше) | | |
поля | | | | | |
-----+--------------+-----------------+---------------+---+---+---
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7
-----+--------------+-----------------+---------------+---+---+---
20: |Transaction |Референс (номер | 16 (1) | O | O | O
|Reference |операції для | | | |
|Number (TRN) |посилання) | | | |
21: |Related |Посилання на | 16 (2) | _ | _ | O
|Reference |номер | | | |
| |повідомлення, | | | |
| |пов'язаного з цим| | | |
32A: |Value Date, |Дата валютування,| | | |
|Currency |код валюти та | | | |
|Code, Amount |сума платежу |6+3+15=24 (3) | O | O | O
50: |Ordering |Платник (якщо |4 рядки | | |
|Customer |платник не банк) |по 35 | | |
| | |символів (4) | O | - | -
52A: |Ordering |Банк платника |5 рядків | | |
або |Institution | |по 35 | | |
52D: | | |символів (5) | H | _ | H
53A: |Sender's |Рахунок чи філія |5 рядків | | |
або |Correspondent |банку-відправника|по 35 | | |
53D: | |повідомлення або |символів (5) | H | _ | H
| |інший банк, через| | | |
| |який буде | | | |
| |здійснено | | | |
| |покриття для | | | |
| |банку-одержувача | | | |
53B: |Sender's |Рахунок чи філія | 35 (6) | _ | H | _
|Correspondent |банку-відправника| | | |
| |повідомлення | | | |
54A: |Receiver's |Філія банку- |5 рядків | | |
або |Correspondent |одержувача або |по 35 | | |
54D: | |інший банк, |символів (5) | H | _ | H
| |через який кошти | | | |
| |будуть доступними| | | |
| |банку-одержувачу | | | |
56A: |Intermediary |Банк-посередник |5 рядків | | |
або | | |по 35 | | |
56D: | | |символів (5) | H | H | H
57A: |Account with |Банк кінцевого |5 рядків | | |
або |Institution |одержувача коштів|по 35 | | |
57D: | |(бенефіціара) |символів (5) | H | O | H
58A: |Beneficiary |Банк - кінцевий |5 рядків | | |
або |Institution |одержувач коштів |по 35 | | |
58D: | |(бенефіціар) |символів (5) | _ | _ | O
59: |Beneficiary |Бенефіціар |5 рядків | | |
|Customer | |по 35 | | |
| | |символів (7) | O | _ | _
70: |Details of |Деталі платежу, |4 рядки | | |
|Payment |інформація для |по 35 | | |
| |бенефіціара |символів | H | _ | _
71A: |Details of |Сторона, яка | 3 (8) | H | _ | _
|Charges |сплачує витрати | | | |
| |за переказом | | | |
72: |Sender to |Додаткова |6 рядків | H | H | H
|Receiver |інформація для |по 35 | | |
|Information |учасників |символів (9) | | |
| |переказу | | | |
------------------------------------------------------------------
II. Формати текстових полів для підтверджень операцій за кореспондентським рахунком
1. Тип повідомлення MT 900 - Підтвердження дебету (Confirmation of Debit): надсилається банком, який обслуговує кореспондентський рахунок, банку - власнику рахунку для підтвердження дебету рахунку.
2. Тип повідомлення MT 910 - Підтвердження кредиту (Confirmation of Credit): надсилається банком, який обслуговує кореспондентський рахунок, банку - власнику рахунку для підтвердження кредиту рахунку.
------------------------------------------------------------------
Іден-| Назва поля |Значення поля |Кількість |MT |MT
тифі-| | |символів |900|910
катор| | |(не більше) | |
поля | | | | |
-----+----------------+-------------------+---------------+---+---
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6
-----+----------------+-------------------+---------------+---+---
20: |Transaction |Референс (номер | 16 (1) | O | O
|Reference |операції для | | |
|Number (TRN) |посилання) | | |
21: |Related |Посилання на номер | 16 (2) | O | O
|Reference |повідомлення, | | |
| |пов'язаного з цим | | |
25: |Account |Номер рахунку | 35 (10) | O | O
|Identification | | | |
32A: |Value Date, |Дата валютування, | | |
|Currency |код валюти та |6+3+15=24 (3) | O | O
|Code, Amount |сума платежу | | |
52A: |Ordering | |5 рядків | |
або |Institution |MT 900: банк, |по 35 | |
52D: | |який доручив |символів (5) | H | O
| |відправнику | | |
| |повідомлення | | |
| |виконати операцію | | |
| |з дебетування, | | |
| |якщо цей банк - | | |
| |не одержувач | | |
| |повідомлення; | | |
| |MT 901: банк - | | |
| |ініціатор операції | | |
| |з кредитування | | |
56A: |Intermediary |Банк-посередник |5 рядків | |
або | | |по 35 | |
56D: | | |символів (5) | _ | H
72: |Sender to |Додаткова |6 рядків | |
|Receiver |інформація |по 35 | |
|Information | |символів | H | H
------------------------------------------------------------------
III. Формати текстових полів для виписки за кореспондентським рахунком
Тип повідомлення MT 950 - Виписка за рахунком (Statement Message)
------------------------------------------------------------------
Іден-| Назва поля | Значення поля |Кількість |MT
тифі-| | |символів |950
катор| | |(не більше) |
поля | | | |
-----+----------------+---------------------+-----------------+---
1 | 2 | 3 | 4 | 5
-----+----------------+---------------------+-----------------+---
20: |Transaction |Референс (номер | 16 (1) | O
|Reference |операції для | |
|Number (TRN) |посилання) | |
25: |Account |Номер рахунку | 35 (10) | O
|Identification | | |
28С: |Statement |Номер виписки/номер |5+1+3=9 (11) | O
|Number/Sequence |повідомлення | |
|Number | | |
60F: |Opening |Початкове сальдо |1+6+3+15=25 (12) | O
або |Balance | | |
60M: | | | |
------------------------------------------------------------------
далі можуть повторюватись такі рядки:
------------------------------------------------------------------
61: |Statement |Подробиці кожної | 100 (13) | H
|Line |операції | |
------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------
62F: |Closing |Кінцеве сальдо |1+6+3+15=25 (14) | O
або |Balance | | |
62M: | | | |
64: |Closing |Наявні кошти |1+6+3+15=25 (15) | H
|Available | | |
|Balance | | |
------------------------------------------------------------------
Умовні позначення:
"O" - обов'язкове поле;
"H" - необов'язкове поле (для міжнародних платіжних систем);
"-" - поле не використовується.
Рекомендований набір символів:
a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z
A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
/ - ? : ( ) . , ' +
CR LF Space
--------------------------------
1 Недвозначний ідентифікатор операції, його форма та зміст визначаються відправником. Не повинен починатися та закінчуватися з косої риски "/" та не повинен містити двох послідовних косих рисок "//".
2 Поле аналогічне полю 20.
3 Формат поля:
6 символів - дата валютування (ДДММРР);
3 символи - код валюти (стандарт ISO 4217);
до 15 символів - сума платежу (ціла частина суми платежу містить щонайменше одну цифру, десяткова кома є обов'язковою і враховується у максимальній довжині поля.
4 Поле містить назву (ім'я) та адресу клієнта-платника. Назва вулиці вміщується з нового рядка, що вміщується за назвою (ім'ям) клієнта-платника. Якщо зазначаються назви міста, країни та поштовий код, то вони вміщуються в останньому рядку.
5 Якщо ідентифікатор поля містить літеру А, наприклад 52А:, то поле містить 8-символьний банківський ідентифікаційний код системи S.W.I.F.T. (BIC код), перед яким може вміщуватись ідентифікатор учасника однієї з національних клірингових систем.
У інших випадках:
1-й рядок - коса риска "/" та номер рахунку або ідентифікатор учасника однієї з національних клірингових систем;
2-5-й рядки: назва та адреса банку.
Можуть указуватися, наприклад, такі ідентифікатори учасників національних клірингових систем (після двох косих рисок "//"):
------------------------------------------------------------------
Литери в | Код учасника системи
ідентифіка-|
торі поля |
-----------+------------------------------------------------------
A, D |//AT та 5 цифр - Austrian Bankleitzahl
A, D |//BL та 8 цифр - German Bankleitzahl (BLZ)
A, D |//SC та 6 цифр - CHAPS (SHAPS Branch Sort Code)
A |//FW без цифр - платити через Fedwire
D |//FW та 9 цифр - Fedwire (Fedwire Routing number)
D |//CH та 6 цифр - ідентифікатор учасника системи CHIPS
| (UID - Universal Identifier)
D |//CP та 4 цифри - CHIPS (CHIPS Participant Identifier)
------------------------------------------------------------------
6 Формат поля:
1-й рядок: коса риска "/" та номер рахунку;
2-5-й рядки: адреса філії.
7 Формат поля:
1-й рядок: коса риска "/" та номер рахунку;
2-5-й рядки: див. примітку до поля 50.
8 Поле містить "BEN" (витрати за рахунок бенефіціара) або "OUR" (витрати за рахунок відправника). У разі замовчування - вважається "BEN"'.
9 Перелік скорочень, що використовуються в цьому полі:
------------------------------------------------------------------
Скорочення| Значення |Тип
| |повідомлення
----------+-----------------------------------------+-------------
ACC |Інструкції для банку кінцевого одержувача|
|коштів (бенефіціара) |100, 200, 202
BENONLY |Платіж має бути здійснено виключно для |
|бенефіціара |100
BNF |Інструкції для бенефіціара |202
CHEQUE |Платити чеком |100
CORPTRAD |Платіж здійснено при торговельних |
|розрахунках, наприклад, при валютних |
|угодах, угодах з цінними паперами |100
HOLD |Бенефіціар буде виходити на зв'язок. |
|Платити після з'ясування |100
INS |Установа, яка доручила відправнику |
|виконання операції |100, 202
INT |Інструкції для банку-посередника |100, 200, 202
INTRACOM |Платіж є внутрішньофірмовим, тобто |
|платіж між двома компаніями, що належать |
|до однієї групи |100
PHON |Повідомте банк кінцевого одержувача |
|коштів (бенефіціара) по телефону |100, 200, 202
PHONBEN |Повідомте/зв'яжіться з бенефіціаром по |
|телефону |100, 202
PHONIBK |Повідомте банк-посередник по телефону |100, 200, 202
RCB |Філія банку-одержувача або інший банк, |
|через який кошти будуть доступними |
|банку-одержувачу |100
REC |Інструкції для одержувача |100, 200, 202
REJT |Відмова |100, 200, 202
RETN |Повернення |100, 200, 202
TELE |Повідомте банк кінцевого одержувача |
|коштів (бенефіціара) найбільш ефективним |
|засобом зв'язку |100, 200, 202
TELEBEN |Повідомте бенефіціара найбільш ефективним|
|засобом зв'язку |100, 202
TELEIBK |Повідомте банк-посередник найбільш |
|ефективним засобом зв'язку |100, 200, 202
------------------------------------------------------------------
10 Номер рахунку, за яким надсилається виписка.
11 До 5 символів - послідовний номер виписки, за яким після косої риски "/" може міститися послідовний номер повідомлення у виписці - до 3 символів (якщо повідомлень більше одного).
12 Перша виписка за обумовлений банками-кореспондентами звітний період часу містить поле 60F (first opening balance), подальші виписки в межах того ж періоду містять поле 60M (intermediate opening balance).
Поле має такий формат:
1 символ: "D" - ознака дебету або "C" - ознака кредиту;
6 символів: дата (ДДММРР);
3 символи: код валюти (стандарт ISO 4217);
до 15 символів: сума платежу (ціла частина суми платежу містить щонайменше одну цифру, десяткова кома є обов'язковою і враховується у максимальній довжині поля.
13 Формат поля
6 символів: дата валютування (ДДММРР);
4 символи: дата бухгалтерської проводки (ДДММ) (необов'язковий параметр);
до двох символів: "D" - ознака дебету або "C" - ознака кредиту або "RD" - сторно дебету (кредитова проводка) або "RC" - сторно кредиту (дебетова проводка);
1 символ: грошовий код (третій символ коду валюти) (необов'язковий параметр);
до 15 символів: сума платежу (ціла частина суми платежу містить щонайменше одну цифру, десяткова кома є обов'язковою і враховується у максимальній довжині поля;
4 символи: код операції, може мати такі формати:
а) "S" та 3-символьний код повідомлення системи S.W.I.F.T., наприклад, S100 для повідомлення MT100;
б) "N" та 3-символьний код операції (для бухгалтерських проводок, які відносяться до платежів, не відправлених через S.W.I.F.T.);
в) "F" та 3-символьний код операції (для бухгалтерських проводок, про які вперше повідомляється за допомогою виписки, тобто для повідомлень, ініційованих банком, який обслуговує рахунок).
У випадках "б" та "в" можуть використовуватись, наприклад, такі коди операції:
CHG (Charge and other expenses) плата (збір) та інші витрати;
COM (Commission) - комісія;
INT (Interest) - проценти;
інші;
до 16 символів: референс для власника рахунку;
дві косі риски "//" та до 16 символів - референс банку, який обслуговує рахунок (необов'язковий параметр);
до 34 символів: додаткові подробиці (необов'язковий параметр).
З метою полегшення візуального сприйняття доцільно сортувати рядки поля 61 за дебетом і кредитом, а в межах указаних сортувань - за датою валютування у зростаючому порядку.
14 Формат поля аналогічний формату поля 60F/60M.
15 Поле використовується для зазначення суми коштів, яка доступна власнику рахунку (кредитове сальдо), або залишку, на який може нараховуватися процент (дебетове сальдо).
Формат поля аналогічний формату поля 60F/60M (необов'язковий параметр).
Додаток 19
до Інструкції про міжбанківські
розрахунки в Україні
Національний банк України
__________________________
(назва банку)
__________________________
(місцезнаходження банку)
Дозвіл
на роботу в системі електронних платежів Національного банку України за консолідованим кореспондентським рахунком
Національний банк України надає дозвіл
_________________________ на роботу в системі електронних платежів
(назва банку)
Національного банку України (далі - СЕП) за ____ моделлю
обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку з
використанням програмного забезпечення _________________________ у
(назва/розробник)
рамках дослідної експлуатації1.
Банк та його філії при роботі в СЕП за _____ моделлю
обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку
зобов'язані дотримуватися вимог Інструкції про міжбанківські
розрахунки в Україні, затвердженої постановою Правління
Національного банку України від 27.12.99 N 621 та зареєстрованої в
Міністерстві юстиції України 27.01.2000 за N 53/4274.
Особливості переходу банку та його філій на роботу в СЕП за
консолідованим кореспондентським рахунком2: ______________________
__________________________________________________________________
Заступник Голови ____________________________
(підпис, прізвище, ініціали)
М.П.
------------------------------------------------------------------
Відмітка територіального управління Національного банку України
Датою переходу ______________________________ на роботу в СЕП
(назва банку)
за _____ моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського
рахунку вважати дату "____"______________ р.
Керівник ____________________________
(підпис, прізвище, ініціали)
М.П.
----------------------------------
1 Дозвіл у рамках дослідної експлуатації надається банкам, що мають працювати в СЕП за 2, 3, 5, 7 моделями обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку.
2 Заповнюється у разі особливостей переходу банку на роботу в СЕП (наприклад, поступовий перехід банку (обласної дирекції) з наданням графіка переходу тощо).
( Інструкцію доповнено Додатком 19 згідно з Постановою Нацбанку N 60 від 12.02.2001 )
Додаток 20
до Інструкції про міжбанківські
розрахунки в Україні
Порядок
виконання рішень уповноважених державних органів щодо зупинення власних видаткових операцій банку (філії) за кореспондентським рахунком, відкритим у Національному банку
1. Підставою для зупинення власних видаткових операцій банку (філії) за його кореспондентським рахунком (далі - банк) є відповідне рішення уповноваженого державного органу. Рішення з вимогою зупинення видаткових операцій за кореспондентським рахунком банку (далі - рішення про зупинення) надсилається уповноваженим державним органом на адресу територіального управління Національного банку, в якому відкрито кореспондентський рахунок банку.
2. Згідно з рішенням про зупинення припиняється виконання власних видаткових операцій банку за кореспондентським рахунком, відкритим у територіальному управлінні Національного банку, за винятком операцій, що передбачені законами України, відповідно до яких здійснюється зупинення.
У разі надходження до територіального управління Національного банку рішення суду про стягнення коштів з кореспондентського рахунку банку, за яким уповноваженим державним органом зупинено власні видаткові операції банку, воно підлягає негайному і безумовному виконанню, за винятком випадків введення мораторію відповідно до Закону України "Про банки і банківську діяльність".
3. Територіальне управління Національного банку відповідно до рішення про зупинення забезпечує встановлення особливого режиму роботи банку в СЕП та інформує про це банк через засоби системи ЕП.
Особливий режим роботи банку в СЕП полягає в автоматизованому зупиненні в АРМ-2 відповідного банківського регіону виконання видаткових операцій за його кореспондентським рахунком, за винятком:
операцій банку, що здійснюються з рахунків ** груп 352, 362, 741 і балансових рахунків 3652, 3653, 3659, 7390, 7900;
_______________________
** Номери рахунків подано відповідно до Інструкції про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 21.11.97 N 388 (зі змінами).
операцій інших банків або Національного банку - клієнтів цього банку, що здійснюються з рахунків груп 130, 133, 161;
операцій клієнтів (юридичних і фізичних осіб), що здійснюються з рахунків груп 250 - 257, 260 - 263, 332;
операцій за рахунками груп 181, 191, балансових рахунків 2800, 2805, 2900 - 2903, 2905, 3720, які не є безпосередньо рахунками клієнтів, але використовуються для завершення розрахунків клієнтів.
У разі зупинення власних видаткових операцій за консолідованим кореспондентським рахунком банку зазначені обмеження встановлюються для всіх філій, що працюють за цим консолідованим кореспондентським рахунком.
4. Власні видаткові операції банку за його кореспондентським рахунком можуть бути відновлені уповноваженим державним органом, який прийняв рішення про їх зупинення, або за рішенням суду.
5. Форма і зміст рішень про зупинення та про відновлення встановлюються відповідно до чинного законодавства України.
( Інструкцію доповнено Додатком 20 згідно з Постановою Нацбанку N 267 від 11.07.2001 )
Додаток 21
до Інструкції про міжбанківські
розрахунки в Україні
Перелік
умовних числових кодів документів
------------------------------------------------------------------
|N | | Умовний |
|п/п| Назва документа |числовий код |
| | | документа |
|---+----------------------------------------------+-------------|
| 1 |Платіжне доручення | 01 |
|---+----------------------------------------------+-------------|
| 2 |Платіжна вимога-доручення | 02 |
|---+----------------------------------------------+-------------|
| 3 |Грошовий чек | 03 |
|---+----------------------------------------------+-------------|
| 4 |Реєстр документів за акредитивом | 04 |
|---+----------------------------------------------+-------------|
| 5 |Вексель | 05 |
|---+----------------------------------------------+-------------|
| 6 |Меморіальний ордер | 06 |
|---+----------------------------------------------+-------------|
| 7 |Платіжна вимога | 07 |
|---+----------------------------------------------+-------------|
| 8 |Реєстр чеків | 09 |
|---+----------------------------------------------+-------------|
| 9 |Банківська платіжна картка | 11 |
|---+----------------------------------------------+-------------|
|10 |Об'ява на внесення готівки | 12 |
|---+----------------------------------------------+-------------|
|11 |Платіж банку-резидента України до шлюзу SWIFT | 81 |
|---+----------------------------------------------+-------------|
|12 |Платіж банку-резиденту України зі шлюзу SWIFT | 82 |
|---+----------------------------------------------+-------------|
|13 |Платіж між двома шлюзовими банками SWIFT | 83 |
|---+----------------------------------------------+-------------|
|14 |Платіж банку-резидента України до шлюзу СНД | 91 |
|---+----------------------------------------------+-------------|
|15 |Платіж банку резиденту України зі шлюзу СНД | 92 |
|---+----------------------------------------------+-------------|
|16 |Платіж між двома шлюзовими банками СНД | 93 |
------------------------------------------------------------------
Документи, що зазначені у переліку під порядковими номерами 1-10, на підставі яких здійснюються розрахунково-касові операції, установлені нормативноправовими актами Національного банку України.
Документи, що зазначені у переліку під порядковими номерами 11 - 16, використовуються відповідно до технології роботи СЕП у разі здійснення обміну платежами з іншими платіжними системами.
( Інструкцію доповнено Додатком 21 згідно з Постановою Національного банку N 340 від 13.08.2001 )