|Національного банку України* | |
[6] |Транзитний рахунок регіону для | 2632 | 4632
|непідтверджених сум | |
[7] |Технічний рахунок АРМ-2 | 8041 | 8041
|(територіального управління | |
|Національного банку України) | |
[8] |Внутрішній транзитний рахунок | 2633 | 4633
|АРМ-2 (територіального | |
|управління Національного банку | |
|України) | |
[9] |Рахунок територіального | 2800 | 4800
|управління в Головній установі | |
|Національного банку України | |
------------------------------------------------------------------
--------------------------------
* Головна установа Національного банку - установа, що обслуговує
рахунки територіальних управлінь Національного банку України при
здійсненні міжбанківських розрахунків через СЕП.
1.3. Проводки за внутрішніми технологічними рахунками
Перелік можливих проводок наведено в табл. 2. Якщо сальдо за пакетом розрахункових документів кредитове, то сума пакета береться з додатним знаком, якщо сальдо за пакетом розрахункових документів дебетове, то сума пакета береться з від'ємним знаком.
Таблиця 2
------------------------------------------------------------------
Тип |Рахунок|Рахунок| Сума | Пояснення
|за де- |за кре-| |
|бетом |дитом | |
-----+-------+-------+---------+----------------------------------
{I} | [1] | [7] |Сума |Списання коштів з
| | |пакета $A|кореспондентського рахунку
| | | |банку (філії)
{II} | [7] | [2] |Сума |Зарахування коштів на
| | |пакета $B|транзитний рахунок
| | | |банку (філії)
{III}| [2] | [1] |Сума |Зарахування коштів на
| | |пакета $S|кореспондентський рахунок
| | | |банку (філії)
| | | |після підтвердження
{IV} | [7] | [8] |Сума |Переміщення коштів між
| | |пакета $C|різними АРМ-2 одного регіону:
| | | |зарахування коштів на
| | | |транзитний рахунок АРМ-2
| | | |одержувача коштів
{V} | [8] | [7] |Сума |Переміщення коштів між
| | |пакета $R|різними АРМ-2 одного регіону:
| | | |зарахування коштів на
| | | |внутрішній рахунок АРМ-2
| | | |одержувача коштів після
| | | |підтвердження
{VI} | [7] | [6] |Сума |Переміщення коштів за межі
| | |пакета $C|регіону: зарахування коштів
| | | |на транзитний регіональний
| | | |рахунок
{VII}| [6] | [5] |Сума |Переміщення коштів за межі
| | |пакета $R|регіону: зарахування коштів
| | | |на рахунок регіону в Головній
| | | |установі Національного банку
| | | |України
VIII | [9] | [9] |Сума |Перерахування коштів між
| | |пакета $R|регіонами (виконується в
| | | |Головній установі
| | | |Національного банку України)
{IX} | [5] | [7] |Сума |Зарахування коштів, що
| | |пакета $R|надійшли з іншого регіону, на
| | | |внутрішній рахунок АРМ-2 -
| | | |одержувача коштів
{X} | [3] | [7] |Сума |Списання коштів з рахунку
| | |пакета $A|установи Національного банку
| | | |України
{XI} | [7] | [4] |Сума |Зарахування коштів на
| | |пакета $B|транзитний рахунок установи
| | | |Національного банку України
{XII}| [4] | [3] |Сума |Зарахування коштів на рахунок
| | |пакета $S|установи Національного банку
| | | |України після підтвердження
------------------------------------------------------------------
2. Операції, що здійснюються територіальним управлінням Національного банку України або Головною установою Національного банку України за міжбанківськими розрахунками
2.1. Переказування за межі регіону
- У разі отримання пакета початкових платежів $A від банківської установи-відправника (далі - відправник) здійснюється проводка типу {I} або {X}:
------------------------------------------------------------------
|Дебет1 [1] / [3] Кредит [7] E $A |
------------------------------------------------------------------
-------------------------------
1 Дебет (далі - Дт), Кредит (далі - Кт)
- При відправленні пакета міжрегіональних платежів $C здійснюється проводка типу {VI}:
------------------------------------------------------------------
|Дт [7] Кт [6] E $C |
------------------------------------------------------------------
- Після надходження підтвердження (файла $R) про отримання відповідного пакета $C здійснюється проводка типу {VII}:
------------------------------------------------------------------
|Дт [6] Кт [5] E $C |
------------------------------------------------------------------
2.2. Переказування з іншого регіону
- У разі отримання пакета міжрегіональних платежів $C та підтвердження його відповідною квитанцією $R здійснюється проводка типу {IX}:
------------------------------------------------------------------
|Дт [5] Кт [7] E $C |
------------------------------------------------------------------
- При відправленні пакета відповідних платежів $B на банк-одержувач здійснюється проводка типу {II} або {XI}:
------------------------------------------------------------------
|Дт [7] Кт [2] / [4] E $В |
------------------------------------------------------------------
- При надходженні підтвердження (файл $S) від одержувача про отримання відповідного пакета $B здійснюється проводка типу {III} або {XII}:
------------------------------------------------------------------
|Дт [2] / [4] Кт [1] / [3] E $В |
------------------------------------------------------------------
2.3. Переказування в межах регіону
2.3.1. Відправник та одержувач обслуговуються одним АРМ-2.
- У разі отримання пакета початкових платежів $A від відправника здійснюється проводка типу {I} або {X}:
------------------------------------------------------------------
|Дт [1.1] / [3] Кт [7] E $A |
------------------------------------------------------------------
- При формуванні пакета відповідних платежів $B на одержувача здійснюється проводка типу {II} або {XI}:
------------------------------------------------------------------
Дт [7] Кт [2.2] / [4] E $В |
------------------------------------------------------------------
- Після надходження підтвердження (файл $S) від одержувача про отримання відповідного пакета $B здійснюється проводка типу {III} або {XII}:
------------------------------------------------------------------
|Дт [2.2] / [4] Кт [1.2] / [3] E $В |
------------------------------------------------------------------
2.3.2. Відправник та одержувач обслуговуються різними АРМ-2.
- У разі отримання пакета початкових платежів $A від відправника здійснюється проводка типу {I} або {X}:
------------------------------------------------------------------
|Дт [1.1] / [3] Кт [7] E $A |
------------------------------------------------------------------
- При відправленні пакета міжрегіональних платежів $C здійснюється проводка типу {IV}:
------------------------------------------------------------------
|Дт [7] Кт [8] E $C |
------------------------------------------------------------------
- Після надходження підтвердження (файл $R) про отримання відповідного пакета $C здійснюється проводка типу {V}:
------------------------------------------------------------------
|Дт [8] Кт [7] E $C |
------------------------------------------------------------------
- При відправленні пакета відповідних платежів $B здійснюється проводка типу {II} або {XI}:
------------------------------------------------------------------
|Дт [7] Кт [2.2] / [4] E $В |
------------------------------------------------------------------
- Після надходження підтвердження (файл $S) від одержувача про отримання відповідного пакета $B здійснюється проводка типу {III} або {XII}:
------------------------------------------------------------------
|Дт [2.2] / [4] Кт [1.2] / [3] E $В |
------------------------------------------------------------------
2.4. Переказування між територіальними управліннями Національного банку України
- У разі отримання територіальним управлінням 2 від територіального управління 1 пакета міжрегіональних платежів $C та підтвердження цього відповідним файлом $R у балансі Головної установи Національного банку України здійснюється проводка типу {VIII}:
------------------------------------------------------------------
|Дт [9.1] Кт [9.2] E $C |
------------------------------------------------------------------
3. Інтерфейс між СЕП і балансами територіальних управлінь Національного банку України
Перелік можливих проводок та балансових рахунків для відображення в Головній книзі територіального управління Національного банку України чи Головної установи Національного банку України відповідно до зміни стану технологічних рахунків наведено в табл. 3.
Таблиця 3
------------------------------------------------------------------
Тип |Техноло-|Техноло-|Сума за |Активний |Пасивний
проводки|гічний |гічний |дебетом/за |залишок на |залишок на
|рахунок |рахунок |кредитом |балансовому|балансовому
|за |за | |рахунку |рахунку
|дебетом |кредитом| | |
--------+--------+--------+-----------+-----------+---------------
{I} | [1] | [7] |За кредитом|Дт 1410.1|Дт 3200
| | | |Кт 8041 |Кт 8041
| | |За дебетом |Дт - |Дт -
| | | |Кт - |Кт -
{II} | [7] | [2] |За кредитом|Дт 8041 |Дт 8041
| | | |Кт 1410.2|Кт 3206
| | |За дебетом |Дт 3206 |Дт 1410.2
| | | |Кт 8041 |Кт 8041
{III} | [2] | [1] |За кредитом|Дт 1410.2|Дт 3206
| | | |Кт 1410.1|Кт 3200
| | |За дебетом |Дт 1410.1|Дт 3200
| | | |Кт 1410.2|Кт 3206
{IV} | [7] | [8] |За кредитом|Дт 8041 |Дт 8041
| | | |Кт 2633 |Кт 4633
| | |За дебетом |Дт 2633 |Дт 4633
| | | |Кт 8041 |Кт 8041
{V} | [8] | [7] |За кредитом|Дт 2633 |Дт 4633
| | | |Кт 8041 |Кт 8041
| | |За дебетом |Дт 8041 |Дт 8041
| | | |Кт 2633 |Кт 4633
{VI} | [7] | [6] |За кредитом|Дт 8041 |Дт 8041
| | | |Кт 2632 |Кт 4632
| | |За дебетом |Дт 2632 |Дт 4632
| | | |Кт 8041 |Кт 8041
{VII} | [6] | [5] |За кредитом|Дт 2632 |Дт 4632
| | | |Кт 2800 |Кт 4800
| | |За дебетом |Дт 2800 |Дт 4800
| | | |Кт 2632 |Кт 4632
{VIII} | [9.1] | [9.2] |За кредитом|Дт 2800.1|Дт 4800.1
| | | |Кт 2800.2|Кт 4800.2
| | |За дебетом |Дт 2800.2|Дт 4800.2
| | | |Кт 2800.1|Кт 4800.1
{IX} | [5] | [7] |За кредитом|Дт 2800 |Дт 4800
| | | |Кт 8041 |Кт 8041
| | |За дебетом |Дт 8041 |Дт 8041
| | | |Кт 2800 |Кт 4800
{X} | [3] | [7] |За кредитом|Дт 8040 |Дт 8040
| | | |Кт 8041 |Кт 8041
| | |За дебетом |Дт 8041 |Дт 8041
| | | |Кт 8040 |Кт 8040
{XI} | [7] | [4] |За кредитом|Дт 8041 |Дт 8041
| | | |Кт 2631 |Кт 4631
| | |За дебетом |Дт 2631 |Дт 4631
| | | |Кт 8041 |Кт 8041
{XII} | [4] | [3] |За кредитом|Дт 2631 |Дт 4631
| | | |Кт 8040 |Кт 8040
| | |За дебетом |Дт 8040 |Дт 8040
| | | |Кт 2631 |Кт 8041
------------------------------------------------------------------
Додаток 13
до Інструкції про міжбанківські
розрахунки в Україні
Порядок
переведення банку - учасника СЕП на обслуговування до іншого територіального управління Національного банку
1. Підставою для переведення банку на обслуговування за кореспондентським рахунком до іншого територіального управління Національного банку (далі - переведення) може бути:
реєстрація Національним банком України змін і доповнень до статуту банку, пов'язаних із зміною його місцезнаходження (переміщення банку до іншої області, Автономної Республіки Крим);
зміна обслуговувального територіального управління Національного банку відповідно до нормативно-правових актів Національного банку України.
2. Національний банк узгоджує з банком день переведення та через систему ЕП повідомляє про це ЦРП, територіальне управління Національного банку, де закривається кореспондентський рахунок цього банку (далі - ТУ1), та територіальне управління Національного банку, до якого банк переходить на обслуговування (далі - ТУ2).
Погодження Національним банком дати переведення супроводжується одночасним поданням банком:
до ТУ1 - заяви про закриття кореспондентського рахунку та перерахування залишку його коштів до ТУ2, в якому буде відкрито банку кореспондентський рахунок;
до ТУ2 - повного пакета документів для відкриття кореспондентського рахунку в порядку, визначеному цією Інструкцією.
У зв'язку з переведенням переоформлюються договори з Національним банком, укладені з метою відкриття кореспондентського рахунку та здійснення банком розрахунків через СЕП.
3. У день переведення учасники цього процесу виконують такі дії.
3.1. ЦРП встановлює особливий регламент роботи СЕП для забезпечення переведення банку і доводить його до всіх учасників СЕП.
3.2. Банк, що переводиться, зобов'язаний:
а) до закінчення банківського дня в СЕП прийняти всі пакети електронних розрахункових документів, надіслані йому від АРМ-2 (файл В);
б) закінчити банківський день у СЕП із нульовим значенням транзитного рахунку для сум, які не були підтверджені банком - одержувачем коштів (рах. 3206), відкритого цьому банку в САБ ТУ1.
3.3. ТУ1, пересвідчившись, що банк виконав вищезазначені вимоги:
визначає поточне значення технічного рахунку банку в СЕП;
на підставі меморіального ордера здійснює в САБ перерахування залишку коштів з кореспондентського рахунку банку на транзитний рахунок ТУ1 (Дт - 3200, Кт - 4629);
закриває кореспондентський рахунок банку;
надсилає повідомлення банку та ТУ2 про закриття кореспондентського рахунку;
на підставі меморіального ордера залишок коштів банку перераховує через СЕП на транзитний рахунок ТУ2 (Дт - 4629 ТУ1, Кт - 4629 ТУ2).
3.4. Зміни у складі учасників СЕП, що пов'язані з переведенням банку, виконуються в час, визначений для цього регламентом роботи СЕП на день переведення. Зміни виконуються з дотриманням вимог пункту 4.2 розділу 4 глави I цієї Інструкції.
3.5. ТУ2 на початку наступного робочого дня (до формування файла L.00):
відкриває кореспондентський рахунок банку в порядку, визначеному розділом 2 цієї Інструкції;
на підставі меморіального ордера здійснює в САБ перерахування коштів банку з транзитного рахунку ТУ2 на кореспондентський рахунок банку (Дт - 4629, Кт - 3200).
( Додаток 13 із змінами, внесеними згідно з Постановою Нацбанку N 267 від 11.07.2001 )
Додаток 14
до Інструкції про міжбанківські
розрахунки в Україні
ТЕХНОЛОГІЧНИЙ ПОРЯДОК
виконання територіальним управлінням Національного банку стягнення коштів та здійснення заходів щодо арешту коштів за кореспондентським рахунком банку - учасника СЕП
Розрахункові документи на стягнення коштів з кореспондентського рахунку банку (далі - стягнення), а також рішення (ухвали) судів, постанови слідчих, державних виконавців щодо арешту коштів на кореспондентському рахунку банку, виконуються відповідальними працівниками територіального управління Національного банку (далі - ТУ) та розрахункової або Центральної розрахункової палати (далі - РП) згідно з положеннями розділів 9 і 10 глави І цієї Інструкції та з урахуванням регламенту і технології роботи СЕП у такому порядку.
Розділ 1. Виконання розрахункових документів на стягнення
1.1. Виконання документів на стягнення на початку операційного дня
1.1.1. ТУ до початку операційного дня:
визначає суму стягнення в межах залишку коштів за кореспондентським рахунком банку;
формує та надсилає до АРМ-2 файл L.00, який, крім залишків коштів за кореспондентськими рахунками банків, вміщує для банку-боржника ліміт технічного рахунку на суму, визначену до стягнення.
1.1.2. На підставі файлу L у РП для банку-боржника на АРМ-2 автоматично встановлюється ліміт технічного рахунку.
1.1.3. Пересвідчившись, що банку встановлено ліміт технічного рахунку, ТУ:
формує * та надсилає до СЕП електронних розрахункових документів для виконання стягнення. Ця операція в ТУ відображається такою проводкою:
Дт - кореспондентський рахунок банку;
Кт - 4629 (транзитний рахунок територіального управління Національного банку);
___________________
* ТУ відповідно до технології роботи СЕП має зазначити за дебетом електронного розрахункового документа номер внутрішнього рахунку банку-боржника.
відміняє ліміт технічного рахунку банку файлом L, пересвідчившись (на підставі інформації, яка надходить від АРМ-2), що сума електронного розрахункового документа відображена за технічним рахунком банку;
перераховує (меморіальним ордером) потрібну суму з рахунку 3207 на рахунок 4629, якщо сума стягнення визначалася із урахуванням коштів, що накопичені на рахунку 3207 (відповідно до підпункту 9.1.4 пункту 9.1 розділу 9 глави І Інструкції);
формує та надсилає до СЕП електронний розрахунковий документ, за яким стягнена сума коштів має бути зарахована на рахунок одержувача. Ця операція в ТУ відображається такою проводкою:
Дт - 4629 (транзитний рахунок територіального управління Національного банку);
Кт - рахунок одержувача.
1.2. Виконання документів на стягнення після початку операційного дня
1.2.1. ТУ файлом L встановлює для банку-боржника ліміт технічного рахунку на визначену до стягнення суму.
За підсумками кожного сеансу роботи АРМ-2 ТУ отримує інформацію про стан технічного рахунку банку-боржника і на підстві цієї інформації виконує такі дії:
за наявності на технічному рахунку банку визначеної до стягнення суми формує та надсилає до СЕП електронний розрахунковий документ для виконання стягнення.
Якщо протягом операційного дня на технічному рахунку банку не накопичено визначеної до стягнення суми, ТУ в кінці операційного дня формує електронний розрахунковий документ для виконання стягнення в межах наявної суми на технічному рахунку банку;
відміняє ліміт технічного рахунку банку файлом L, пересвідчившись (на підставі інформації, яка надходить від АРМ-2), що сума електронного розрахункового документа відображена за технічним рахунком банку;
перераховує (меморіальним ордером) потрібну суму з рахунку 3207 на рахунок 4629, якщо сума стягнення визначалася із урахуванням коштів, що накопичені на рахунку 3207 (відповідно до підпункту 9.1.4 пункту 9.1 розділу 9 глави І Інструкції);
формує та надсилає до СЕП електронний розрахунковий документ, за яким стягнена сума коштів має бути зарахована на рахунок одержувача.
1.2.2. Операції щодо стягнення коштів банку відображаються в ТУ проводками, зазначеними у підпункті 1.1.3 пункту 1.1.
1.3. Приклади виконання стягнення
Приклад 1:
Перший день: на початку операційного дня на кореспондентському рахунку банку обліковується 400 тис.грн.
На 10 годину, тобто протягом операційного часу, надійшла платіжна вимога (далі - ПВ1) на суму 200 тис.грн., оформлена не на підставі рішення суду (стан технічного рахунку банку на цей час - 50 тис.грн.). Для виконання платіжної вимоги банку встановлюється ліміт технічного рахунку (200 тис.грн.).
На 11 годину, тобто протягом операційного часу, надійшла друга платіжна вимога (далі - ПВ2) на суму 100 тис.грн., оформлена на підставі рішення суду. Ліміт технічного рахунку банку змінюється (300 тис.грн).
На 16 годину, тобто після операційного часу, надійшла третя платіжна вимога (далі - ПВ3) на суму 200 тис.грн., оформлена на підставі рішення суду.
На кінець поточного операційного дня на кореспондентському рахунку банку накопичено 250 тис.грн. З цієї суми спочатку виконується ПВ2 (100 тис.грн.), потім частково ПВ1 (150 тис.грн.), а на невиконану суму ПВ1 в установленому порядку повертається стягувачу.
Другий день: ПВ3 виконується на початку цього операційного дня в межах наявних коштів на кореспондентському рахунку банку, а за відсутності коштів - повертається стягувачу в установленому порядку.
Приклад 2:
Перший день: на початку операційного дня на кореспондентському рахунку банку обліковується 200 тис.грн. На кошти банку накладено арешт і на початок операційного дня на рахунку 3207 накопичено 150 тис.грн.
На 10 годину, тобто протягом операційного часу, надійшла ПВ1 на суму 300 тис.грн., оформлена на підставі рішення суду. Стан технічного рахунку банку на цей час - 50 тис.грн.
Виконання арешту призупиняється. Для виконання ПВ1 банку встановлюється ліміт технічного рахунку (200 тис.грн.). У кінці операційного дня накопичені на технічному рахунку банку кошти (200 тис.грн.) перераховуються на рахунок 4629.
100 тис.грн., яких недостатньо для виконання ПВ1, із рахунку 3207 меморіальним ордером перераховуються на рахунок 4629. Потім загальною сумою (300 тис.грн.) кошти перераховуються одержувачу.
Розділ 2. Здійснення заходів щодо арешту коштів банку шляхом накопичення їх на рахунку 3207
2.1. Стягнення коштів банку для накопичення їх на рахунку 3207 виконується аналогічно до порядку, викладеного у розділі 1 цього додатку з урахуванням такого.
2.1.1. Операції з накопичення коштів банку на рахунку 3207 у ТУ відображаються такою проводкою:
Дт - кореспондентський рахунок банку;
Кт - 3207 (накопичувальний рахунок територіального управління Національного банку).
2.1.2. Операція з перерахування коштів на рахунок одержувача в ТУ відображається такою проводкою:
Дт - 3207 (накопичувальний рахунок територіального управління Національного банку);
Кт - рахунок одержувача.
2.1.3. У разі прийняття судом рішення про стягнення суми, меншої, ніж та, що обліковується на рахунку 3207, ТУ формує та надсилає до СЕП електронний розрахунковий документ, за яким невикористана сума коштів повертається їх власнику. Здійснюється така проводка:
Дт - 3207 (накопичувальний рахунок територіального управління Національного банку);
Кт - кореспондентський рахунок банку.
2.2. Алгоритм та приклад розрахунку сум стягнення під час здійснення заходів щодо арешту коштів банку
2.2.1. Для прикладу використовуються такі дані: Документи на арешт коштів на суму (СС) - 300 тис.грн.
Перший день
Сума надходжень на кореспондентський
рахунок банку за останній операційний
день, у який були надходження
(далі - надходження) (СН) - 300 тис.грн.
Сума коштів на кореспондентському рахунку
банку на початок операційного дня
(далі - стан коррахунку) (КР) - 80 тис.грн.
Другий день
Надходження - 20 тис.грн.
Стан коррахунку - 50 тис.грн.
Третій день
Надходження - 200 тис.грн.
Стан коррахунку - 160 тис.грн.
Норматив платоспроможності банку на
останню звітну дату (НП) - 20%
Остання звітна дата - це дата, на яку ТУ отримало звітність про норматив платоспроможності банку.
------------------------------------------------------------------
| Алгоритм розрахунку | Приклад розрахунку |
|-----------------------------+----------------------------------|
|Перший день | |
|-----------------------------+----------------------------------|
|СТ - сума стягнення на | |
|початок операційного дня | СТ = 80 тис.грн. |
|-----------------------------+----------------------------------|
|СПр - розрахована сума | |
|стягнення з поточних надход- | |
|жень на кореспондентський | |
|рахунок банку протягом | |
|операційного дня СПр = СНхНП | СПр = 300 х 20% = 60 тис.грн. |
|-----------------------------+----------------------------------|
|СПк - стягнено з поточних | |
|надходжень на кінець | |
|операційного дня (у межах | СПк = 20 тис.грн. |
|поточних надходжень) | |
|-----------------------------+----------------------------------|
|ЗС1 - залишок суми стягнення | |
|на початок наступного | ЗС1 = 300-(80+20) = 200 тис.грн. |
|операційного дня | |
|ЗС1 = ЗС - (СТ+СПк) | |
|-----------------------------+----------------------------------|
|Другий день | |
|-----------------------------+----------------------------------|
|СТ = КР | СТ = 50 тис.грн. |
|СП = СН*НП | СП = 4 тис.грн. |
|ЗС2 = ЗС1 - (СТ+СП) | ЗС2 = 200-54 = 146 тис.грн. |
|-----------------------------+----------------------------------|
|Третій день | |
|-----------------------------+----------------------------------|
|ЗС2<КР, тому | СТ = ЗС2 = 146 тис.грн. |
------------------------------------------------------------------
2.2.2. Під час виконання стягнення для накопичення коштів на рахунку 3207 для банку, на кошти якого накладено арешт, встановлюється ліміт технічного рахунку на суму, визначену до стягнення протягом дня (80+60=140 тис.грн). Ліміт установлюється:
файлом L.00 - під час виконання стягнення на початку операційного дня;
файлом L - під час виконання стягнення після початку операційного дня.
2.2.3. За підсумками кожного сеансу роботи АРМ-2 ТУ отримує інформацію про стан технічного рахунку банку-боржника. За наявності на технічному рахунку банку визначеної до стягнення суми (140 тис.грн.) формує та надсилає до СЕП електронний розрахунковий документ для виконання стягнення.
2.2.4. Якщо протягом операційного дня на технічному рахунку банку не накопичено суми, визначеної до стягнення, ТУ в кінці операційного дня формує електронний розрахунковий документ для виконання стягнення в межах наявної суми на технічному рахунку банку (80+20=100 тис.грн.).
2.2.5. На підставі інформації, що надходить від АРМ-2, установлений для банку ліміт відміняється після перерахування визначеної до стягнення суми на рахунок 3207.
Розділ 3. Забезпечення виконання електронного розрахункового документа, за яким виконується стягнення, у день його надсилання до СЕП
3.1. ТУ одночасно з надсиланням до СЕП електронного розрахункового документа на стягнення коштів у разі потреби надсилає через засоби системи ЕП до РП (копію - до банку) розпорядження про обов'язкове квитування файла В, у якому розміщується цей документ, до зазначеного в розпорядженні часу в межах операційного дня.
3.2. РП на підставі розпорядження ТУ у разі непідтвердження банком файла В до зазначеного в розпорядженні часу виконує квитування цього файла з відображенням результатів квитування у файлі К за підсумками наступного сеансу роботи АРМ-2.
( Додаток 14 в редакції Постанови Нацбанку N 267 від 11.07.2001 )
Додаток 15
до Інструкції про міжбанківські
розрахунки в Україні
Зразок
Договір N ___
про встановлення кореспондентських відносин
м._________ ___________
(дата)
____________________________________________________ (далі - БАНК)
(повна й точна назва банку)
в особі _________________________________________________________,
(посада керівника, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі_____________________________________________,
(назва, номер, дата документа)
з одного боку, та __________________________ (далі - КОРЕСПОНДЕНТ)
(повна й точна назва банку)
в особі _________________________________________________________,
(посада керівника, прізвище, ім'я, по батькові)
який діє на підставі ____________________________________________,
(назва, номер, дата документа)
з другого боку, уклали цей договір про таке:
1. Предмет договору
1.1. БАНК відкриває КОРЕСПОНДЕНТУ кореспондентський рахунок
ЛОРО (далі - рахунок) у _________________________________ та надає
(найменування валюти)
комплекс послуг з розрахункового обслуговування, необхідний
КОРЕСПОНДЕНТУ для здійснення банківських операцій.
1.2. БАНК і КОРЕСПОНДЕНТ у своїх відносинах керуються чинним
законодавством України, нормативно-правовими актами Національного
банку України, а також цим договором.
1.3. БАНК відкриває КОРЕСПОНДЕНТУ рахунок протягом ____
робочих днів з дня отримання всіх потрібних документів.
2. Порядок ведення рахунку
2.1. Рахунок поповнюється шляхом зарахування коштів на
користь КОРЕСПОНДЕНТА та його клієнтів під час здійснення
операцій, що не суперечать чинному законодавству України та
нормативно-правовим актам Національного банку України.
2.2. Списання коштів з рахунку здійснюється БАНКОМ на
підставі розрахункових документів КОРЕСПОНДЕНТА, переданих
_____________________________ за умови збереження конфіденційності
(засоби зв'язку)
та цілісності інформації.
2.3. Повідомлення про зарахування коштів на рахунок і виписки
за ним передаються від БАНКУ КОРЕСПОНДЕНТУ ______________________.
(засоби зв'язку)
2.4. При передаванні/прийманні розрахункових документів і
повідомлень за допомогою телеграфу, телекса та інших засобів
зв'язку з метою забезпечення конфіденційності та цілісності
інформації БАНК і КОРЕСПОНДЕНТ обмінюються контрольними ключами
протягом _____ робочих днів з дня відкриття рахунку та з
періодичністю один раз на _______.
(строк)
2.5. Виписки за рахунком надсилаються БАНКОМ КОРЕСПОНДЕНТУ не
пізніше _____ робочих днів після здійснення операції за рахунком.
Виписка вважається підтвердженою, якщо КОРЕСПОНДЕНТ не
надіслав БАНКУ зауваження в письмовій формі протягом ______
робочих днів.
3. Права та зобов'язання сторін
3.1. БАНК має право:
3.1.1. Використовувати кошти КОРЕСПОНДЕНТА, які зберігаються на рахунку, гарантуючи при цьому вчасне проведення операцій КОРЕСПОНДЕНТА відповідно до чинного законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України.
3.1.2. Мотивовано, з посиланням на підстави, передбачені чинним законодавством України, відмовити КОРЕСПОНДЕНТУ у виконанні його розрахункових документів у разі оформлення їх з порушенням чинного законодавства та нормативно-правових актів Національного банку України.
3.1.3. Одержувати баланси КОРЕСПОНДЕНТА та іншу важливу для кореспондентських відносин інформацію.
3.1.4. Здійснювати безспірне стягнення та безакцептне списання коштів з кореспондентського рахунку КОРЕСПОНДЕНТА у випадках, передбачених чинним законодавством України.
3.1.5. Отримувати від КОРЕСПОНДЕНТА плату за надані послуги.
3.2. КОРЕСПОНДЕНТ має право:
3.2.1. Самостійно розпоряджатися коштами, що знаходяться на рахунку, за винятком випадків, передбачених чинним законодавством України.
3.2.2. Отримувати інформацію про проходження розрахункових документів, що стосуються його та його клієнтів.
3.3. БАНК зобов'язується:
3.3.1. Своєчасно та точно виконувати розрахункові документи КОРЕСПОНДЕНТА за умови відповідності їх чинному законодавству України та нормативно-правовим актам Національного банку України.
3.3.2. Забезпечувати збереження ввірених йому коштів КОРЕСПОНДЕНТА.
3.3.3. Дотримуватись суворої конфіденційності щодо фінансової інформації, що надійшла від КОРЕСПОНДЕНТА, та операцій за його рахунком.
3.4. КОРЕСПОНДЕНТ зобов'язується:
3.4.1. Здійснювати розрахунки відповідно до вимог чинного законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку України, а також у межах одержаної ліцензії Національного банку України, Статуту та інших установчих документів КОРЕСПОНДЕНТА.
3.4.2. Здійснювати оплату за виконані БАНКОМ послуги протягом ______ робочих днів після отримання розрахунку БАНКУ.
3.4.3. Повідомляти БАНК про всі зміни та доповнення до документів, на підставі яких відкрито рахунок, з наданням належним чином оформлених та завірених змін і доповнень протягом _____ робочих днів.
3.4.4. Підтверджувати залишок на рахунку на початок першого робочого дня ________ та року, наступних за звітним.
(період)
4. Відповідальність сторін
4.1. За несвоєчасне списання коштів з рахунку з вини БАНКУ, а також за несвоєчасне зарахування коштів, які належать власнику рахунку, БАНК сплачує КОРЕСПОНДЕНТУ пеню в розмірі ____ відсотків від несвоєчасно списаної (зарахованої) суми за кожен день прострочення платежу, але не вище подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період, за який сплачується пеня.
4.2. За затримку оплати наданих послуг КОРЕСПОНДЕНТ сплачує БАНКУ пеню в розмірі _____ відсотків від суми простроченого платежу за кожен день прострочення, але не вище подвійної облікової ставки Національного банку України, що діяла в період, за який сплачується пеня.
5. Тарифи
5.1. Суми комісійної винагороди на операції (послуги), що
надаються БАНКОМ КОРЕСПОНДЕНТУ, визначаються відповідно до тарифів
банківських послуг, наведених у _________________________________.
(назва, номер, дата документа)
5.2. БАНК залишає за собою право доповнювати та змінювати
тарифи з попереднім письмовим повідомленням КОРЕСПОНДЕНТА за ____
робочих днів.
6. Форс-мажор
6.1. Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цієї угоди, якщо це невиконання стало наслідком причин, що знаходяться поза сферою контролю невиконувальної сторони. Такі причини включають стихійне лихо, екстремальні погодні умови, пожежі, війни, страйки, військові дії, громадські безпорядки тощо (далі - форс-мажор), але не обмежуються ними. Період звільнення від відповідальності починається з часу оголошення невиконувальною стороною форс-мажору і закінчується (чи закінчився б), якщо невиконувальна сторона вжила б заходів, яких вона й справді могла б вжити, для виходу із форс-мажору. Форс-мажор автоматично продовжує строк виконання зобов'язань на весь період його дії та ліквідації наслідків. Термін виконання зобов'язань відсувається на весь період дії форс-мажорних обставин та ліквідації наслідків. Про настання форс-мажорних обставин сторони мають інформувати одна одну невідкладно. Якщо ці обставини триватимуть більше ніж 6 місяців, то кожна із сторін матиме право відмовитись від подальшого виконання зобов'язань за цим договором і в такому разі жодна із сторін не матиме права на відшкодування іншою стороною можливих збитків.
7. Порядок змін і розірвання договору
7.1. Сторона, яка вважає за потрібне змінити чи розірвати договір, надсилає пропозиції щодо цього другій стороні за договором.
7.2. Сторона, що одержала пропозицію про зміну чи розірвання договору, має відповісти на неї не пізніше 20 днів після одержання пропозиції. Якщо сторони не досягли згоди щодо зміни чи розірвання договору, а також у разі неодержання відповіді в установлений строк з урахуванням часу поштового обігу, то зацікавлена сторона має право передавати спір на вирішення господарського суду.
8. Порядок розгляду спорів
8.1. Спори, які виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів. У разі недосягнення згоди - в господарському суді.
9. Строк дії договору
9.1. Договір, укладений на невизначений строк, набуває
чинності з дня його підписання. Дія договору припиняється у
випадках, передбачених чинним законодавством України.
9.2. У разі припинення дії договору БАНК закриває рахунок та
перераховує залишок коштів за вказаними КОРЕСПОНДЕНТОМ
реквізитами.
9.3. Якщо протягом _____________ з дня відкриття рахунку або
(період)
протягом ________________ з дня останньої операції не здійснюються
(період)
операції, то БАНК має право порушити питання про закриття рахунку
і розірвання договору.
10. Інші умови договору
10.1. Цей договір складено у двох примірниках, які мають однакову юридичну силу, по одному для кожної із сторін.
10.2. Взаємовідносини сторін, не врегульовані цим договором, регулюються чинним законодавством України.
11. Місцезнаходження, банківські реквізити, ідентифікаційні коди сторін
11.1. Місцезнаходження, банківські реквізити,
ідентифікаційний код БАНКУ:
_____________________________________________________________
_____________________________________________________________
11.2. Місцезнаходження, банківські реквізити,
ідентифікаційний код КОРЕСПОНДЕНТА:
_____________________________________________________________
_____________________________________________________________
За БАНК: За КОРЕСПОНДЕНТА:
__________________ _________________
(підпис) (підпис)
М.п. М.п.
---------------------------------
Сторони можуть змінювати передбачені цим договором умови, а також установлювати інші умови, які мають відповідати чинному законодавству України та нормативно-правовим актам Національного банку України.