11.2. Місцезнаходження, банківські реквізити, ідентифікаційний код КОРЕСПОНДЕНТА:
_____________________________________________________________
_____________________________________________________________
За БАНК: За КОРЕСПОНДЕНТА:
__________________ _________________
(підпис) (підпис)
М.п. М.п.
---------------------------------
Сторони можуть змінювати передбачені цим договором умови, а також установлювати інші умови, які мають відповідати чинному законодавству України та нормативно-правовим актам Національного банку України.
Додаток 16
до Інструкції про міжбанківські
розрахунки в Україні
Зразок
Керівнику ____________________
(посада)
_______________________________
(назва банку)
п. ____________________________
Заява про відкриття кореспондентського рахунку
Назва банку: _____________________________________________________
(повна й точна)
Місцезнаходження банку____________________________________________
Керівник банку ___________________________________________________
(посада, прізвище, ім'я, по батькові)
_____________________________________ N телефону _________________
Головний бухгалтер _______________________________________________
(прізвище, ім'я, по батькові)
__________________________________________ N телефону ____________
Посади, прізвища, телефони відповідальних виконавців _____________
__________________________________________________________________
Код банку ___________________ Ідентифікаційний код _______________
Номери/коди засобів зв'язку (факс, телекс, S.W.I.F.T., інші ) ____
__________________________________________________________________
Просимо відкрити кореспондентський рахунок ЛОРО:
__________________________________________________________________
(найменування валюти)
Керівник __________ _________________
(посада) (підпис)
Головний бухгалтер _________________
(підпис)
М.п.
"___"_____________ ____ р.
------------------------------------------------------------------
ВІДМІТКИ БАНКУ
Відкрити Документи для оформлення
кореспондентський рахунок відкриття кореспондентського
ДОЗВОЛЯЮ рахунку та здійснення операцій
за кореспондентським рахунком
Керівник (посада) (підпис) перевірено
"___"_______________ ____ р.
Кореспондентський рахунок відкрито Головний бухгалтер (підпис)
__________________________________
(номер кореспондентського рахунку)
"___"_______________ ____ р.
Додаток 17
до Інструкції про міжбанківські
розрахунки в Україні
Журнал обліку встановлення та заміни програмно-технічних засобів СЕП
------------------------------------------------------------------
Дата |Час |Компонента, що замінюється|Прізвище та підпис
встанов-|установ-|--------------------------|виконавця
лення |лення |назва |підстава |нова |
(заміни)|(заміни)| |для заміни |версія |
--------+--------+------+-----------+-------+---------------------
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6
------------------------------------------------------------------
Додаток 18
до Інструкції про міжбанківські
розрахунки в Україні
Рекомендовані формати текстових полів для розрахункових документів, повідомлень, виписок за кореспондентським рахунком
I. Формати текстових полів для банківських переказів
1. Тип повідомлення MT 100 - Клієнтський переказ (Customer transfer): платник та/або бенефіціар - клієнт банку;
2. Тип повідомлення MT 200 - Банківський переказ на власний рахунок (Bank transfer for own account): платник та бенефіціар - той самий банк;
3. Тип повідомлення MT 202 - Загальний банківський переказ (General financial institution transfer): платник і бенефіціар - банки.
------------------------------------------------------------------
Іден-| Назва поля |Значення поля |Кількість |MT |MT |MT
тифі-| | |символів |100|200|202
катор| | |(не більше) | | |
поля | | | | | |
-----+--------------+-----------------+---------------+---+---+---
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7
-----+--------------+-----------------+---------------+---+---+---
20: |Transaction |Референс (номер | 16 (1) | O | O | O
|Reference |операції для | | | |
|Number (TRN) |посилання) | | | |
21: |Related |Посилання на | 16 (2) | _ | _ | O
|Reference |номер | | | |
| |повідомлення, | | | |
| |пов'язаного з цим| | | |
32A: |Value Date, |Дата валютування,| | | |
|Currency |код валюти та | | | |
|Code, Amount |сума платежу |6+3+15=24 (3) | O | O | O
50: |Ordering |Платник (якщо |4 рядки | | |
|Customer |платник не банк) |по 35 | | |
| | |символів (4) | O | - | -
52A: |Ordering |Банк платника |5 рядків | | |
або |Institution | |по 35 | | |
52D: | | |символів (5) | H | _ | H
53A: |Sender's |Рахунок чи філія |5 рядків | | |
або |Correspondent |банку-відправника|по 35 | | |
53D: | |повідомлення або |символів (5) | H | _ | H
| |інший банк, через| | | |
| |який буде | | | |
| |здійснено | | | |
| |покриття для | | | |
| |банку-одержувача | | | |
53B: |Sender's |Рахунок чи філія | 35 (6) | _ | H | _
|Correspondent |банку-відправника| | | |
| |повідомлення | | | |
54A: |Receiver's |Філія банку- |5 рядків | | |
або |Correspondent |одержувача або |по 35 | | |
54D: | |інший банк, |символів (5) | H | _ | H
| |через який кошти | | | |
| |будуть доступними| | | |
| |банку-одержувачу | | | |
56A: |Intermediary |Банк-посередник |5 рядків | | |
або | | |по 35 | | |
56D: | | |символів (5) | H | H | H
57A: |Account with |Банк кінцевого |5 рядків | | |
або |Institution |одержувача коштів|по 35 | | |
57D: | |(бенефіціара) |символів (5) | H | O | H
58A: |Beneficiary |Банк - кінцевий |5 рядків | | |
або |Institution |одержувач коштів |по 35 | | |
58D: | |(бенефіціар) |символів (5) | _ | _ | O
59: |Beneficiary |Бенефіціар |5 рядків | | |
|Customer | |по 35 | | |
| | |символів (7) | O | _ | _
70: |Details of |Деталі платежу, |4 рядки | | |
|Payment |інформація для |по 35 | | |
| |бенефіціара |символів | H | _ | _
71A: |Details of |Сторона, яка | 3 (8) | H | _ | _
|Charges |сплачує витрати | | | |
| |за переказом | | | |
72: |Sender to |Додаткова |6 рядків | H | H | H
|Receiver |інформація для |по 35 | | |
|Information |учасників |символів (9) | | |
| |переказу | | | |
------------------------------------------------------------------
II. Формати текстових полів для підтверджень операцій за кореспондентським рахунком
1. Тип повідомлення MT 900 - Підтвердження дебету (Confirmation of Debit): надсилається банком, який обслуговує кореспондентський рахунок, банку - власнику рахунку для підтвердження дебету рахунку.
2. Тип повідомлення MT 910 - Підтвердження кредиту (Confirmation of Credit): надсилається банком, який обслуговує кореспондентський рахунок, банку - власнику рахунку для підтвердження кредиту рахунку.
------------------------------------------------------------------
Іден-| Назва поля |Значення поля |Кількість |MT |MT
тифі-| | |символів |900|910
катор| | |(не більше) | |
поля | | | | |
-----+----------------+-------------------+---------------+---+---
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6
-----+----------------+-------------------+---------------+---+---
20: |Transaction |Референс (номер | 16 (1) | O | O
|Reference |операції для | | |
|Number (TRN) |посилання) | | |
21: |Related |Посилання на номер | 16 (2) | O | O
|Reference |повідомлення, | | |
| |пов'язаного з цим | | |
25: |Account |Номер рахунку | 35 (10) | O | O
|Identification | | | |
32A: |Value Date, |Дата валютування, | | |
|Currency |код валюти та |6+3+15=24 (3) | O | O
|Code, Amount |сума платежу | | |
52A: |Ordering | |5 рядків | |
або |Institution |MT 900: банк, |по 35 | |
52D: | |який доручив |символів (5) | H | O
| |відправнику | | |
| |повідомлення | | |
| |виконати операцію | | |
| |з дебетування, | | |
| |якщо цей банк - | | |
| |не одержувач | | |
| |повідомлення; | | |
| |MT 901: банк - | | |
| |ініціатор операції | | |
| |з кредитування | | |
56A: |Intermediary |Банк-посередник |5 рядків | |
або | | |по 35 | |
56D: | | |символів (5) | _ | H
72: |Sender to |Додаткова |6 рядків | |
|Receiver |інформація |по 35 | |
|Information | |символів | H | H
------------------------------------------------------------------
III. Формати текстових полів для виписки за кореспондентським рахунком
Тип повідомлення MT 950 - Виписка за рахунком (Statement Message)
------------------------------------------------------------------
Іден-| Назва поля | Значення поля |Кількість |MT
тифі-| | |символів |950
катор| | |(не більше) |
поля | | | |
-----+----------------+---------------------+-----------------+---
1 | 2 | 3 | 4 | 5
-----+----------------+---------------------+-----------------+---
20: |Transaction |Референс (номер | 16 (1) | O
|Reference |операції для | |
|Number (TRN) |посилання) | |
25: |Account |Номер рахунку | 35 (10) | O
|Identification | | |
28С: |Statement |Номер виписки/номер |5+1+3=9 (11) | O
|Number/Sequence |повідомлення | |
|Number | | |
60F: |Opening |Початкове сальдо |1+6+3+15=25 (12) | O
або |Balance | | |
60M: | | | |
------------------------------------------------------------------
далі можуть повторюватись такі рядки:
------------------------------------------------------------------
61: |Statement |Подробиці кожної | 100 (13) | H
|Line |операції | |
------------------------------------------------------------------
------------------------------------------------------------------
62F: |Closing |Кінцеве сальдо |1+6+3+15=25 (14) | O
або |Balance | | |
62M: | | | |
64: |Closing |Наявні кошти |1+6+3+15=25 (15) | H
|Available | | |
|Balance | | |
------------------------------------------------------------------
Умовні позначення:
"O" - обов'язкове поле;
"H" - необов'язкове поле (для міжнародних платіжних систем);
"-" - поле не використовується.
Рекомендований набір символів:
a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z
A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z
0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
/ - ? : () . , ' +
CR LF Space
--------------------------------
1 Недвозначний ідентифікатор операції, його форма та зміст визначаються відправником. Не повинен починатися та закінчуватися з косої риски "/" та не повинен містити двох послідовних косих рисок "//".
2 Поле аналогічне полю 20.
3 Формат поля:
6 символів - дата валютування (ДДММРР);
3 символи - код валюти (стандарт ISO 4217);
до 15 символів - сума платежу (ціла частина суми платежу містить щонайменше одну цифру, десяткова кома є обов'язковою і враховується у максимальній довжині поля).
4 Поле містить назву (ім'я) та адресу клієнта-платника. Назва вулиці вміщується з нового рядка, що вміщується за назвою (ім'ям) клієнта-платника. Якщо зазначаються назви міста, країни та поштовий код, то вони вміщуються в останньому рядку.
5 Якщо ідентифікатор поля містить літеру А, наприклад 52А:, то поле містить 8-символьний банківський ідентифікаційний код системи S.W.I.F.T. (BIC код), перед яким може вміщуватись ідентифікатор учасника однієї з національних клірингових систем.
У інших випадках:
1-й рядок - коса риска "/" та номер рахунку або ідентифікатор учасника однієї з національних клірингових систем;
2-5-й рядки: назва та адреса банку.
Можуть указуватися, наприклад, такі ідентифікатори учасників національних клірингових систем (після двох косих рисок "//"):
------------------------------------------------------------------
Литери в | Код учасника системи
ідентифіка-|
торі поля |
-----------+------------------------------------------------------
A, D |//AT та 5 цифр - Austrian Bankleitzahl
A, D |//BL та 8 цифр - German Bankleitzahl (BLZ)
A, D |//SC та 6 цифр - CHAPS (SHAPS Branch Sort Code)
A |//FW без цифр - платити через Fedwire
D |//FW та 9 цифр - Fedwire (Fedwire Routing number)
D |//CH та 6 цифр - ідентифікатор учасника системи CHIPS
| (UID - Universal Identifier)
D |//CP та 4 цифри - CHIPS (CHIPS Participant Identifier)
------------------------------------------------------------------
6 Формат поля:
1-й рядок: коса риска "/" та номер рахунку;
2-5-й рядки: адреса філії.
7 Формат поля:
1-й рядок: коса риска "/" та номер рахунку;
2-5-й рядки: див. примітку до поля 50.
8 Поле містить "BEN" (витрати за рахунок бенефіціара) або "OUR" (витрати за рахунок відправника). У разі замовчування - вважається "BEN"'.
9 Перелік скорочень, що використовуються в цьому полі:
------------------------------------------------------------------
Скорочення| Значення |Тип
| |повідомлення
----------+-----------------------------------------+-------------
ACC |Інструкції для банку кінцевого одержувача|
|коштів (бенефіціара) |100, 200, 202
BENONLY |Платіж має бути здійснено виключно для |
|бенефіціара |100
BNF |Інструкції для бенефіціара |202
CHEQUE |Платити чеком |100
CORPTRAD |Платіж здійснено при торговельних |
|розрахунках, наприклад, при валютних |
|угодах, угодах з цінними паперами |100
HOLD |Бенефіціар буде виходити на зв'язок. |
|Платити після з'ясування |100
INS |Установа, яка доручила відправнику |
|виконання операції |100, 202
INT |Інструкції для банку-посередника |100, 200, 202
INTRACOM |Платіж є внутрішньофірмовим, тобто |
|платіж між двома компаніями, що належать |
|до однієї групи |100
PHON |Повідомте банк кінцевого одержувача |
|коштів (бенефіціара) по телефону |100, 200, 202
PHONBEN |Повідомте/зв'яжіться з бенефіціаром по |
|телефону |100, 202
PHONIBK |Повідомте банк-посередник по телефону |100, 200, 202
RCB |Філія банку-одержувача або інший банк, |
|через який кошти будуть доступними |
|банку-одержувачу |100
REC |Інструкції для одержувача |100, 200, 202
REJT |Відмова |100, 200, 202
RETN |Повернення |100, 200, 202
TELE |Повідомте банк кінцевого одержувача |
|коштів (бенефіціара) найбільш ефективним |
|засобом зв'язку |100, 200, 202
TELEBEN |Повідомте бенефіціара найбільш ефективним|
|засобом зв'язку |100, 202
TELEIBK |Повідомте банк-посередник найбільш |
|ефективним засобом зв'язку |100, 200, 202
------------------------------------------------------------------
10 Номер рахунку, за яким надсилається виписка.
11 До 5 символів - послідовний номер виписки, за яким після косої риски "/" може міститися послідовний номер повідомлення у виписці - до 3 символів (якщо повідомлень більше одного).
12 Перша виписка за обумовлений банками-кореспондентами звітний період часу містить поле 60F (first opening balance), подальші виписки в межах того ж періоду містять поле 60M (intermediate opening balance).
Поле має такий формат:
1 символ: "D" - ознака дебету або "C" - ознака кредиту;
6 символів: дата (ДДММРР);
3 символи: код валюти (стандарт ISO 4217);
до 15 символів: сума платежу (ціла частина суми платежу містить щонайменше одну цифру, десяткова кома є обов'язковою і враховується у максимальній довжині поля).
13 Формат поля
6 символів: дата валютування (ДДММРР);
4 символи: дата бухгалтерської проводки (ДДММ) (необов'язковий параметр);
до двох символів: "D" - ознака дебету або "C" - ознака кредиту або "RD" - сторно дебету (кредитова проводка) або "RC" - сторно кредиту (дебетова проводка);
1 символ: грошовий код (третій символ коду валюти) (необов'язковий параметр);
до 15 символів: сума платежу (ціла частина суми платежу містить щонайменше одну цифру, десяткова кома є обов'язковою і враховується у максимальній довжині поля);
4 символи: код операції, може мати такі формати:
а) "S" та 3-символьний код повідомлення системи S.W.I.F.T., наприклад, S100 для повідомлення MT100;
б) "N" та 3-символьний код операції (для бухгалтерських проводок, які відносяться до платежів, не відправлених через S.W.I.F.T.);
в) "F" та 3-символьний код операції (для бухгалтерських проводок, про які вперше повідомляється за допомогою виписки, тобто для повідомлень, ініційованих банком, який обслуговує рахунок).
У випадках "б" та "в" можуть використовуватись, наприклад, такі коди операції:
CHG (Charge and other expenses) плата (збір) та інші витрати;
COM (Commission) - комісія;
INT (Interest) - проценти;
інші;
до 16 символів: референс для власника рахунку;
дві косі риски "//" та до 16 символів - референс банку, який обслуговує рахунок (необов'язковий параметр);
до 34 символів: додаткові подробиці (необов'язковий параметр).
З метою полегшення візуального сприйняття доцільно сортувати рядки поля 61 за дебетом і кредитом, а в межах указаних сортувань - за датою валютування у зростаючому порядку.
14 Формат поля аналогічний формату поля 60F/60M.
15 Поле використовується для зазначення суми коштів, яка доступна власнику рахунку (кредитове сальдо), або залишку, на який може нараховуватися процент (дебетове сальдо).
Формат поля аналогічний формату поля 60F/60M (необов'язковий параметр).
Додаток 19
до Інструкції про міжбанківські
розрахунки в Україні
Національний банк України
__________________________
(назва комерційного банку)
__________________________
(місцезнаходження банку)
Дозвіл на роботу в системі електронних платежів Національного банку України за консолідованим кореспондентським рахунком
Національний банк України надає дозвіл
_________________________ на роботу в системі електронних платежів
(назва комерційного банку)
Національного банку України (далі - СЕП) за ____ моделлю
обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку з
використанням програмного забезпечення _________________________ у
(назва/розробник)
рамках дослідної експлуатації1.
Банк та його філії при роботі в СЕП за _____ моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку зобов'язані дотримуватися вимог Інструкції про міжбанківські розрахунки в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 27.12.99 N 621 та зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 27.01.2000 за N 53/4274.
Особливості переходу банку та його філій на роботу в СЕП за
консолідованим кореспондентським рахунком2: ______________________
__________________________________________________________________
Заступник Голови ____________________________
(підпис, прізвище, ініціали)
М.П.
------------------------------------------------------------------
Відмітка територіального управління Національного банку України
Датою переходу ______________________________ на роботу в СЕП
(назва комерційного банку)
за _____ моделлю обслуговування консолідованого кореспондентського
рахунку вважати дату "____"______________ р.
Керівник ____________________________
(підпис, прізвище, ініціали)
М.П.
----------------------------------
1 Дозвіл у рамках дослідної експлуатації надається комерційним банкам, що мають працювати в СЕП за 2, 3, 5, 7 моделями обслуговування консолідованого кореспондентського рахунку.
2 Заповнюється у разі особливостей переходу банку на роботу в СЕП (наприклад, поступовий перехід банку (обласної дирекції) з наданням графіка переходу тощо).
( Інструкцію доповнено Додатком 19 згідно з Постановою Нацбанку N 60 від 12.02.2001 )
