Про затвердження Положення про Державний реєстр фінансових установ

надання фінансових кредитів за рахунок власних коштів;

фінансовий лізинг;

факторинг;

надання поручительств;

надання гарантій;

надання позик;

залучення фінансових активів юридичних осіб із зобов’язанням щодо наступного їх повернення;

операції з іпотечними активами з метою емісії іпотечних цінних паперів.

4. Після отримання Свідоцтва та додатка до нього фінансова компанія має право надавати виключно ті фінансові послуги, які зазначені в додатку до Свідоцтва та надання яких не потребує отримання відповідного дозволу/ліцензії.

5. Фінансовій установі - ліцензіату додаток до Свідоцтва не видається.

6. Підставами для заміни додатка до Свідоцтва є:

зміна виду фінансової послуги;

розширення переліку видів фінансових послуг, що відповідно до нормативно - правових актів може та має намір надавати фінансова компанія;

скорочення переліку фінансових послуг.

7. Додаток до Свідоцтва підлягає анулюванню за заявою фінансової компанії (додаток 10) у разі прийняття нею рішення про надання фінансової послуги, діяльність щодо надання якої є виключним видом діяльності фінансової установи.

8. Для заміни додатка до Свідоцтва у зв’язку зі зміною виду фінансової послуги та/або розширенням переліку видів фінансових послуг фінансова компанія подає до Нацкомфінпослуг:

1) заяву про заміну додатка до Свідоцтва (додаток 9), яка має містити причини такої заміни;

2) підтверджену аудитором (аудиторською фірмою) проміжну фінансову звітність станом на останній день кварталу, що передує поданню заяви, яка включає баланс (звіт про фінансовий план), звіт про фінансові результати (звіт про сукупний дохід);

3) затверджені уповноваженим органом заявника відповідно до його установчих документів копії внутрішніх правил з надання фінансових послуг, які має право надавати фінансова компанія;

4) оригінал або засвідчену підписом керівника та скріплену печаткою заявника копію останньої чинної редакції установчих документів;

5) оригінал додатка до Свідоцтва.

9. Для заміни додатка до Свідоцтва у зв’язку зі скороченням переліку фінансових послуг або анулювання додатка до Свідоцтва у зв’язку з прийняттям фінансовою компанією рішення про надання фінансових послуг, які відповідно до законодавства можуть надаватись лише після отримання відповідної(го) ліцензії/дозволу, фінансова компанія подає до Нацкомфінпослуг:

1) заяву про заміну додатка до Свідоцтва (додаток 9), яка має містити інформацію про причини заміни або заяву про анулювання додатка до Свідоцтва (додаток 10);

2) оригінал додатка до Свідоцтва.

1. Недержавний пенсійний фонд набуває право на надання фінансових послуг після включення його до Реєстру, отримання пенсійним фондом Свідоцтва в порядку, установленому цим Положенням, та виконання умов, визначених частинами другою, третьою та четвертою статті 12 Закону "Про недержавне пенсійне забезпечення".

2. Недержавний пенсійний фонд для внесення його до Реєстру повинен відповідати таким вимогам:

статут недержавного пенсійного фонду має бути погоджений Нацкомфінпослуг відповідно до вимог законодавства;

недержавний пенсійний фонд має бути зареєстрований як юридична особа відповідно до Закону України "Про державну реєстрацію юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців" та бути включеним до Реєстру неприбуткових організацій (установ);

члени ради недержавного пенсійного фонду мають відповідати вимогам частин другої та третьої статті 13 Закону "Про недержавне пенсійне забезпечення".

3. Рада фонду зобов’язана подати документи для внесення недержавного пенсійного фонду до Реєстру в строк, встановлений частиною першою статті 7 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг".

4. Для внесення недержавного пенсійного фонду до Реєстру заявник подає (надсилає) до Нацкомфінпослуг такі документи:

1) реєстраційну картку юридичної особи згідно з додатком 3 до цього Положення, заповнену відповідно до вимог цього Положення;

2) засвідчену в установленому законодавством порядку копію рішення про внесення неприбуткової організації (установи) до Реєстру неприбуткових організацій (установ);

3) відомості про посадових осіб засновника (засновників) та пов’язаних осіб недержавного пенсійного фонду згідно з додатком 13 до цього Положення.

5. При заповненні реєстраційної картки юридичної особи, складеної згідно з додатком 3 до цього Положення, у полях, що містять інформацію про статутний капітал, про проведення внутрішнього фінансового моніторингу, ставиться прочерк.

У таблицю реєстраційної картки юридичної особи, що відображає відомості про керівництво юридичної особи, недержавний пенсійний фонд уносить інформацію про голову ради недержавного пенсійного фонду.

У реєстраційній картці юридичної особи недержавний пенсійний фонд не заповнює інформацію про ліцензії, що видані іншими, ніж Держфінпослуг і Нацкомфінпослуг, органами ліцензування.

Інформація, яка зазначається в реєстраційній картці юридичної особи, в полі відомості про головного бухгалтера або особу, на яку покладено ведення бухгалтерського обліку, заповнюється недержавним пенсійним фондом після укладення радою фонду договору про адміністрування пенсійного фонду адміністратором недержавного пенсійного фонду та подається згідно з розділом ХVІІ цього Положення.

1. Підставами для переоформлення Свідоцтва є:

зміна найменування фінансової установи, якщо ця зміна не пов'язана з її реорганізацією;

зміна місцезнаходження фінансової установи.

2. У разі виникнення підстав для переоформлення Свідоцтва заявник зобов’язаний протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати реєстрації в установленому порядку відповідних змін подати до Нацкомфінпослуг нову реєстраційну картку юридичної особи (додаток 3) разом зі Свідоцтвом, що підлягає переоформленню. Крім того, заявник подає оригінали та/або нотаріально засвідчені копії відповідних документів, що засвідчують зміни, зазначені в пункті 1 цього розділу.

3. Нацкомфінпослуг протягом п’ятнадцяти робочих днів з дати надходження реєстраційної картки та документів, що додаються до неї, приймає рішення про визнання недійсним Свідоцтва, що було переоформлене, та видає нове Свідоцтво з урахуванням змін, зазначених заявником, з унесенням відповідних змін до Реєстру не пізніше п’яти робочих днів після прийняття такого рішення.

4. У разі наявності підстав, визначених пунктами 4 та 7 розділу V цього Положення, Нацкомфінпослуг протягом п’ятнадцяти робочих днів з дати надходження заяви приймає рішення про залишення заяви без розгляду або відмову в переоформленні Свідоцтва відповідно.

1. Підставами для видачі дубліката Свідоцтва є:

втрата Свідоцтва;

пошкодження Свідоцтва.

2. У разі втрати Свідоцтва заявник зобов’язаний звернутися до Нацкомфінпослуг та подати:

1) заяву про видачу дубліката Свідоцтва про реєстрацію фінансової установи (додаток 6);

2) інформацію про опублікування оголошення про втрату Свідоцтва в засобах масової інформації та примірник/копію такої публікації.

3. Якщо бланк Свідоцтва не придатний для користування внаслідок його пошкодження, заявник подає до Нацкомфінпослуг:

1) заяву про видачу дубліката Свідоцтва про реєстрацію фінансової установи (додаток 6);

2) не придатне для користування Свідоцтво.

4. Нацкомфінпослуг протягом п’ятнадцяти робочих днів з дати одержання заяви про видачу дубліката свідоцтва про реєстрацію фінансової установи видає заявникові дублікат Свідоцтва замість утраченого або пошкодженого.

5. У разі видачі дубліката Свідоцтва замість утраченого або пошкодженого Нацкомфінпослуг приймає рішення про визнання недійсним Свідоцтва, що було втрачене або пошкоджене, з унесенням відповідних змін до Реєстру протягом п'яти робочих днів після прийняття такого рішення.

6. У разі наявності підстав, визначених пунктами 4 та 7 розділу V цього Положення, Нацкомфінпослуг протягом п’ятнадцяти робочих днів з дати надходження заяви приймає рішення про залишення заяви без розгляду або відмову у видачі дубліката Свідоцтва відповідно.

1. Підставами для видачі фінансовій компанії дубліката додатка до Свідоцтва є:

втрата додатка до Свідоцтва;

пошкодження додатка до Свідоцтва.

2. У разі втрати або пошкодження додатка до Свідоцтва фінансова компанія подає до Нацкомфінпослуг такі документи:

1) заяву про видачу дубліката додатка до Свідоцтва про реєстрацію фінансової установи згідно з додатком 8 до цього Положення;

2) примірник оголошення в друкованих засобах масової інформації про втрату додатка до Свідоцтва (у разі втрати додатка до Свідоцтва);

3) оригінал додатка до Свідоцтва (у разі пошкодження додатка до Свідоцтва).

3. Нацкомфінпослуг видає дублікат додатка до Свідоцтва протягом п’ятнадцяти робочих днів з дати одержання відповідної заяви та всіх необхідних документів, що додаються до неї.

4. У разі наявності підстав, визначених пунктом 4 розділу V цього Положення, Нацкомфінпослуг протягом п’ятнадцяти робочих днів з дати надходження заяви приймає рішення про залишення заяви без розгляду.

1. Фінансова установа має право надавати фінансові послуги через свій відокремлений підрозділ за умови виконання таких вимог:

фінансова установа та інформація про відокремлений підрозділ внесена до Реєстру;

наявність у відокремленого підрозділу керівника, який повинен:

мати вищу освіту (освітньо-кваліфікаційний рівень спеціаліста, магістра, бакалавра) або для керівника відокремленого підрозділу ломбарду - професійно-технічну освіту;

мати не менший ніж 2-річний загальний стаж трудової діяльності, з якого стаж роботи на ринках фінансових послуг - не менший одного року або стаж роботи на керівних посадах не менший двох років;

протягом останніх п’яти років не бути керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи, визнаної банкрутом, підданої процедурі примусової ліквідації або до якої було застосовано захід впливу за порушення законодавства, що регулює діяльність з надання фінансових послуг, у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації;

не мати не погашеної або не знятої судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також не бути позбавленим права обіймати певні посади та займатися певною діяльністю;

наявність у відокремленого підрозділу технічних умов, необхідних для надання споживачам фінансових послуг, та забезпечення внутрішнього обліку надання фінансових послуг, а саме:

власного або орендованого приміщення за місцезнаходженням відокремленого підрозділу;

комп’ютерної техніки та засобів зв’язку (телефону, Інтернету);

відповідного програмного забезпечення, необхідного для надання споживачам фінансових послуг та здійснення внутрішнього обліку надання фінансових послуг;

фінансова компанія повинна мати в наявності власний капітал у розмірі не менше ніж 7 млн грн на дату подання заяви.

2. Фінансова установа зобов’язана після включення інформації про її відокремлений підрозділ до Реєстру розмістити на власному сайті (веб-сторінці) фінансової установи таку інформацію про відокремлений підрозділ:

найменування відокремленого підрозділу заявника;

місцезнаходження відокремленого підрозділу;

назва виду(ів) фінансових послуг, які надаватиме відокремлений підрозділ;

прізвище, ім’я та по батькові керівника відокремленого підрозділу;

дата створення відокремленого підрозділу;

код за ЄДРПОУ відокремленого підрозділу (у разі наявності).

3. Для внесення інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру заявник подає до Нацкомфінпослуг такі документи:

1) реєстраційну картку відокремленого підрозділу юридичної особи згідно з додатком 5 до цього Положення в паперовій та електронній формах. Реєстраційна картка в електронній формі подається через веб-інтерфейс на офіційному веб-сайті Нацкомфінпослуг у мережі Інтернет у режимі он-лайн;

2) засвідчене підписом керівника та скріплене печаткою заявника положення про відокремлений підрозділ;

3) засвідчені підписом керівника та скріплені печаткою заявника копії документів про освіту керівника відокремленого підрозділу;

4) засвідчені підписом керівника та скріплені печаткою заявника копії трудових книжок керівника відокремленого підрозділу;

5) довідку за підписом керівника заявника про відсутність у керівника відокремленого підрозділу не погашеної або не знятої в установленому законом порядку судимості за умисні злочини, злочини у сфері господарської та службової діяльності, а також про те, що він протягом останніх п’яти років не був керівником, фінансовим директором або головним бухгалтером фінансової установи, визнаної банкрутом, підданої процедурі примусової ліквідації, або до якої було застосовано захід впливу відповідним органом, який здійснює регулювання ринків фінансових послуг, у вигляді відсторонення керівництва від управління фінансовою установою та призначення тимчасової адміністрації. Довідка повинна містити згоду керівника відокремленого підрозділу на перевірку цієї інформації у відповідних органах державної влади;

6) засвідчену підписом керівника та скріплену печаткою заявника довідку, складену в довільній формі, про наявність у відокремленого підрозділу власного або орендованого приміщення, комп’ютерної техніки та комунікаційних засобів (телефону, Інтернету), відповідного програмного забезпечення, необхідного для надання споживачам фінансових послуг та здійснення внутрішнього обліку надання фінансових послуг.

4. У разі відсутності підстав, визначених пунктом 4 або 7 розділу V цього Положення, та відсутності у заявника невиконаних рішень Нацкомфінпослуг щодо застосованих до нього заходів впливу Нацкомфінпослуг вносить інформацію про відокремлений підрозділ заявника до Реєстру згідно з поданими заявником документами та розміщує інформацію, передбачену пунктом 2 цього розділу, на офіційному веб-сайті Нацкомфінпослуг.

5. Нацкомфінпослуг відмовляє у внесенні інформації про відокремлений підрозділ заявника до Реєстру з підстав, визначених пунктом 7 розділу V цього Положення, та у разі наявності у заявника невиконаних рішень Нацкомфінпослуг щодо застосованих до нього заходів впливу.

6. Нацкомфінпослуг виключає інформацію про відокремлені підрозділи фінансової установи з Реєстру у разі подання фінансовою установою відповідної заяви, складеної згідно з додатком 11 до цього Положення.

1. Фінансова установа зобов’язана надати до Нацкомфінпослуг протягом п’ятнадцяти робочих днів після:

1) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься у документах, передбачених підпунктами 6 та 11 пункту 1 розділу VIІ, підпунктами 1 та 2 пункту 2 розділу IX, підпунктом 3 пункту 4 розділу XIІ цього Положення:

письмове повідомлення із зазначенням переліку змін згідно з додатком 12 до цього Положення;

копії документів, передбачених підпунктами 6 та 11 пункту 1 розділу VIІ, підпунктами 1 та 2 пункту 2 розділу IX, підпунктом 3 пункту 4 розділу XIІ цього Положення, в які внесені зміни;

2) виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься у реєстраційній картці:

письмове повідомлення із зазначенням переліку змін згідно з додатком 12 до цього Положення, крім змін, визначених у пункті 1 розділу XIII цього Положення;

копії документів, які підтверджують такі зміни та/або доповнення;

відповідну(і) реєстраційну(і) картку(и) (у паперовому та електронному вигляді).

Датою надання документів є дата відбитка календарного штемпеля поштового відділення зв’язку (кур’єрської служби), що обслуговує відправника, а в разі подання документів безпосередньо до Нацкомфінпослуг - дата реєстрації документів у Нацкомфінпослуг.

2. Повідомлення та всі документи, що додаються до повідомлення, повинні бути засвідчені підписом керівника та скріплені печаткою заявника, подаватися з внутрішнім описом, із зазначенням кількості аркушів кожного документа.

3. Документи на двох і більше аркушах повинні бути пронумеровані, прошиті та містити напис "Усього в цьому документі пронумеровано, прошито, скріплено печаткою та підписом ___ аркушів", найменування посади керівника, прізвище, ініціали та підпис керівника заявника, відбиток печатки заявника. На копіях документів також робиться відмітка про засвідчення копії документа, що складається зі слів "Згідно з оригіналом", назви посади керівника, особистого підпису керівника, його прізвища та ініціалів, дати засвідчення копії та ставиться відбиток печатки заявника.

4. У разі якщо повідомлення та документи, що додаються до нього, подані в повному обсязі та відповідають вимогам цього розділу, Нацкомфінпослуг не пізніше 15 робочих днів з дати надходження повідомлення вносить відповідні зміни до Реєстру.

5. У разі подання фінансовою установою неповного пакета документів чи їх невідповідності вимогам цього Положення Нацкомфінпослуг повідомляє про це фінансову установу та має право вимагати від фінансової установи подання ненаданих та/або виправлених документів у строк, визначений Нацкомфінпослуг.

1. Рішення про виключення фінансової установи з Реєстру та анулювання Свідоцтва може бути прийняте Нацкомфінпослуг за наявності таких підстав:

заяви про виключення фінансової установи з Державного реєстру фінансових установ (додаток 7);

припинення юридичної особи, крім перетворення;

виявлення недостовірної інформації в поданих заявником документах для внесення його до Реєстру відповідно до цього Положення;

систематичного невиконання заходів впливу, застосованих Нацкомфінпослуг до фінансової установи;

встановлений перевіркою факт відсутності фінансової установи за місцезнаходженням, зазначеним в Єдиному державному реєстрі юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців, та неповідомлення Нацкомфінпослуг у строки, визначені законодавством, про зміну свого місцезнаходження.

Рішення про виключення фінансової установи - ліцензіата з Реєстру та анулювання його Свідоцтва може бути прийнято Нацкомфінпослуг у випадку прийняття у встановленому законодавством порядку рішення про анулювання ліцензії відповідної фінансової установи - ліцензіата, у разі якщо після такого анулювання у фінансової установи відсутні чинні ліцензії на право надання певної фінансової послуги.

2. Виключення недержавного пенсійного фонду з Реєстру та анулювання Свідоцтва здійснюються у разі:

припинення недержавного пенсійного фонду в порядку, визначеному Нацкомфінпослуг;

невиконання вимог частин першої і другої статті 12 Закону України "Про недержавне пенсійне забезпечення" та/або ненадходження пенсійних внесків до пенсійного фонду протягом вісімнадцяти місяців.

3. У разі подання заяви про виключення фінансової установи з Державного реєстру фінансових установ (додаток 7) заявник повинен додати до заяви:

примірник/копію опублікованого в засобах масової інформації повідомлення про прийняття відповідним органом управління фінансової установи рішення про подання заяви про виключення фінансової установи з Реєстру;

копію рішення органу управління фінансової установи про звернення до Нацкомфінпослуг із заявою про виключення інформації про фінансову установу з Реєстру, засвідчену підписом керівника та скріплену печаткою заявника;

Свідоцтво (оригінал).

4. У разі отримання в установленому порядку заяви фінансової установи (з доданням відповідних документів) про виключення фінансової установи з Державного реєстру фінансових установ або документів, що підтверджують припинення фінансової установи, Нацкомфінпослуг повинна протягом тридцяти календарних днів з дати надходження вказаних документів прийняти рішення про виключення фінансової установи з Реєстру та анулювання Свідоцтва за умови дотримання фінансовою установою вимог нормативно-правових актів щодо умов виключення фінансової установи з Реєстру.

5. Рішення про виключення фінансової установи з Реєстру повинно містити підставу (підстави) його прийняття.

6. Рішення про виключення фінансової установи з Реєстру видається (надсилається) заявнику разом з витягом про виключення юридичної особи з Реєстру не пізніше п’яти робочих днів з дати його прийняття.

7. Рішення про виключення фінансової установи з Реєстру оприлюднюється протягом трьох робочих днів з дати прийняття такого рішення на офіційному веб-сайті Нацкомфінпослуг у мережі Інтернет та протягом десяти робочих днів - у друкованих засобах масової інформації, визначених Нацкомфінпослуг.

8. У разі прийняття Нацкомфінпослуг рішення про виключення фінансової установи з Реєстру та анулювання Свідоцтва на підставах, визначених абзацами четвертим - шостим пункту 1 цього розділу, заявник може подати до Нацкомфінпослуг нову заяву про внесення його до Реєстру не раніше ніж через шість місяців з дати прийняття рішення про виключення фінансової установи з Реєстру.

1. Інформація, що міститься в Єдиному державному реєстрі, є відкритою і загальнодоступною, за винятком персональних даних.

2. Користувачами інформації з Реєстру є органи державної влади, органи місцевого самоврядування, юридичні і фізичні особи.

3. Юридичні і фізичні особи можуть одержати інформацію з Реєстру шляхом звернення до Нацкомфінпослуг або безпосереднього доступу до інформації, розміщеної на офіційному сайті Нацкомфінпослуг.

4. Контроль за доступом до Реєстру та надання інформаційних послуг з Реєстру здійснюються Нацкомфінпослуг.

5. Передача інформації з Реєстру третім особам на комерційній основі забороняється.

1. Контроль за дотриманням цього Положення є складовою частиною здійснення Нацкомфінпослуг державного регулювання та нагляду за діяльністю фінансових установ.

2. Контроль за дотриманням цього Положення здійснюється Нацкомфінпослуг відповідно до законодавства, зокрема шляхом проведення інспекцій та безвиїзних перевірок, що проводяться в порядку, установленому відповідними нормативно-правовими актами.

3. Фінансова установа зобов’язана протягом п’ятнадцяти робочих днів після застосування санкцій іншими органами державної влади письмово повідомити Нацкомфінпослуг та надати відповідні підтвердні документи.

4. За неподання, несвоєчасне подання або подання недостовірних відомостей до Нацкомфінпослуг фінансові установи несуть відповідальність, передбачену законодавством України.

5. У разі виявлення порушень при здійсненні контролю за дотриманням цього Положення застосовуються заходи впливу, передбачені законодавством України.

1. Відомості про учасників (засновників, акціонерів) заявника (які володіють часткою (паєм, пакетом акцій), що становить не менш як 10 відсотків статутного капіталу)

2. Відомості про юридичних осіб, які контролюються учасниками (засновниками, акціонерами) заявника (які володіють часткою (паєм, пакетом акцій), що становить не менш як 10 відсотків статутного капіталу заявника)

3. Інформація про юридичних або фізичних осіб, які здійснюють контроль за юридичними особами - учасниками (засновниками, акціонерами) заявника (які володіють часткою (паєм, пакетом акцій), що становить не менш як 10 відсотків статутного капіталу заявника)

(заповнюється Нацкомфінпослуг)

Реєстраційна картка подається:*

Інформацію підтверджую.

Дані в електронній формі збігаються з даними паперової форми цієї реєстраційної картки.

До реєстраційної картки додаються документи, згідно з описом.

Два примірники опису (переліку) документів додаються.