Про затвердження Положення про порядок виконання банками документів на переказ, купівлю та продаж іноземної валюти або банківських металів в особливий період

Відповідно до вимог статті 7 Закону України "Про Національний банк України", Концепції функціонування банківської системи України в особливий період, схваленої постановою Правління Національного банку України від 18.06.2003 N 261, а також з метою забезпечення стабільності банківської системи України в умовах особливого періоду Правління Національного банку України

1. Затвердити Положення про порядок виконання банками документів на переказ, купівлю та продаж іноземної валюти або банківських металів в особливий період, що додається.

2. Департаменту платіжних систем (В.М.Кравець) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома Операційного та територіальних управлінь Національного банку України, банків України, що залучаються до роботи в умовах особливого періоду, для керівництва та використання в роботі.

3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України П.М.Сенища.

4. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

Це Положення розроблене відповідно до Конституції України, Законів України "Про оборону України", "Про мобілізаційну підготовку та мобілізацію", "Про правовий режим воєнного стану", "Про Національний банк України", "Про банки і банківську діяльність", Концепції функціонування банківської системи України в особливий період, схваленої постановою Правління Національного банку України від 18.06.2003 N 261, та інших нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк).

1.1. Це Положення визначає основні вимоги Національного банку щодо оформлення та подання до банків України, уповноважених для роботи (здійснення операцій) в особливий період, документів на переказ коштів в іноземній валюті або банківських металів, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів і виконання в особливий період уповноваженими банками платежів в іноземній валюті або банківських металах, операцій з купівлі, продажу, обміну (конвертації) іноземної валюти або банківських металів.

1.2. У цьому Положенні такі терміни, як "уповноважений банк", "банк, що здійснює перекази", "банк, що купує валюту" уживаються в значеннях, що викладені в Положенні про порядок валютного регулювання та валютного контролю в особливий період, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 18.02.2004 N 60 і зареєстрованому в Міністерстві юстиції України 10.03.2004 за N 306/8905 (далі - Положення про порядок валютного регулювання).

Інші терміни та поняття, що вживаються в цьому Положенні, застосовуються в значеннях, визначених Законами України "Про оборону України", "Про мобілізаційну підготовку та мобілізацію", "Про правовий режим воєнного стану", "Про банки і банківську діяльність", нормативно-правовими актами Національного банку.

1.3. Мобілізація банківської системи з часу оголошення мобілізації (крім цільової) здійснюється згідно з мобілізаційними планами уповноважених банків, що забезпечують їх переведення на функціонування в умовах особливого періоду.

1.4. Вимоги цього Положення поширюються на уповноважені банки, що включені до переліку банків України, уповноважених для роботи (здійснення операцій) в особливий період, який визначено нормативно-правовими актами Національного банку щодо роботи (здійснення операцій) банків в особливий період.

1.5. Валютні операції в особливий період здійснюються клієнтами лише через уповноважені банки відповідно до вимог Положення про порядок валютного регулювання.

Платники для здійснення операції з переказу з рахунку коштів в іноземній валюті або банківських металів звертаються безпосередньо до уповноважених банків, у яких їм відкрито рахунки в іноземній валюті або банківських металах, і подають платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах за довільною формою, але із зазначенням усіх обов'язкових реквізитів, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку щодо порядку виконання банками документів на переказ коштів в іноземних валютах та банківських металів.

1.6. Клієнти банків для здійснення операцій з купівлі або продажу іноземної валюти або банківських металів за гривні звертаються безпосередньо до уповноважених банків, у яких їм відкрито рахунки в іноземній валюті або банківських металах, і подають заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів за довільною формою, але із зазначенням усіх обов'язкових реквізитів, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку з питань торгівлі іноземною валютою.

Клієнти банків звертаються безпосередньо до уповноважених банків, у яких їм відкрито рахунки в іноземній валюті або банківських металах, під час проведення операцій з обміну (конвертації) іноземної валюти або банківських металів, і подають заяви про купівлю іноземної валюти або банківських металів за довільною формою, але із зазначенням усіх обов'язкових реквізитів, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку з питань торгівлі іноземною валютою.

1.7. В умовах особливого періоду операції з купівлі, продажу, обміну (конвертації) іноземної валюти або банківських металів здійснюються лише банком, що купує валюту, відповідно до вимог Положення про порядок валютного регулювання.

2.1. Оформлення платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах і заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів в особливий період здійснюється відповідно до вимог, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку щодо порядку виконання банками документів на переказ коштів в іноземній валюті та банківських металів і з питань торгівлі іноземною валютою, з урахуванням вимог цього Положення.

2.2. В особливий період платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів оформляються на паперових або електронних носіях та виписуються не менше ніж у трьох примірниках з використанням технічних засобів або заповнюються від руки ручкою. Вищезазначені документи підписуються відповідальними особами клієнта. Під час підписування не дозволяється використовувати факсиміле, а також робити будь-які виправлення.

2.3. Порядок подання платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах та заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів в особливий період з часу оголошення мобілізації (крім цільової) чи введення воєнного стану в Україні або в окремих її місцевостях та в разі локальних і системних банківських криз здійснюється відповідно до вимог, передбачених нормативно-правовими актами Національного банку щодо виконання банками документів на переказ коштів в іноземній валюті та банківських металів і з питань торгівлі іноземною валютою, з урахуванням вимог цього Положення.

2.4. Клієнт подає до уповноваженого банку, що його обслуговує, платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах разом з документами, на підставі яких здійснюються перекази коштів в іноземній валюті або банківських металах.

3.1. Платіжні доручення в іноземній валюті або банківських металах приймаються уповноваженими банками до виконання протягом 30 днів, починаючи з наступного дня після їх оформлення.

3.2. Строки виконання платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах у платіжному дорученні в іноземній валюті або банківських металах в особливий період клієнтами не зазначаються.

3.3. Банк, що здійснює перекази, має забезпечити переказ коштів в іноземній валюті або банківських металів у строк, що не перевищує 10 робочих днів банку, що здійснює перекази, за умови наявності коштів на його кореспондентських рахунках.

Якщо коштів в іноземній валюті або банківських металів на кореспондентських рахунках банку, що здійснює перекази, немає, то платіжне доручення в іноземній валюті або банківських металах не виконується і має обліковуватися на відповідному позабалансовому рахунку.

3.4. У разі подання клієнтом до уповноваженого банку, що його обслуговує, та/або банку, що здійснює перекази, платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах пізніше операційного часу уповноваженого банку та/або банку, що здійснює перекази (в умовах особливого періоду операційний час цих банків установлюється ними самостійно), уповноважений банк та/або банк, що здійснює перекази, проставляє на платіжному дорученні в іноземній валюті або банківських металах відмітку "вечірній" та виконує його наступного робочого дня.

3.5. Другі примірники платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах разом з внутрішньобанківським повідомленням на переказ коштів або банківських металів (на підставі якого уповноваженим банком та/або банком, що здійснює перекази, складається повідомлення до іноземного банку) формуються за кодами валют/банківських металів у пачки. Кількість платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах у кожній пачці не повинна перевищувати 50.

Окремо формуються в пачки за кодами валют/банківських металів другі примірники заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів.

3.6. Відповідальний працівник відділення уповноваженого банку/уповноваженого банку складає реєстр передавання платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах та заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів за кодами валют/банківських металів для їх передавання на виконання до банку, що здійснює перекази, або до банку, що купує валюту. Реєстр складається в трьох примірниках та засвідчується підписами відповідальних осіб відділення уповноваженого банку/уповноваженого банку.

На кожну сформовану пачку платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів відповідальний працівник відділення уповноваженого банку/уповноваженого банку прикріплює контрольну стрічку [у якій зазначаються суми за кожним документом у тому порядку, у якому вони складені в пачці, загальний підсумок (загальна сума) із зазначенням цифрового або літерного коду валюти/банківського металу]. Вищезазначені дії можуть виконуватися відповідно до внутрішнього положення уповноваженого банку щодо порядку його роботи в умовах особливого періоду.

3.7. Перший примірник реєстру з відміткою про отримання документів повертається відповідальному працівнику відділення уповноваженого банку/уповноваженого банку, що обслуговує клієнтів. Відмітка має містити:

дату прийняття документів (дату надходження);

кількість документів;

загальну суму за кожним кодом валют/банківських металів;

підписи відповідальних осіб;

відбиток штампа уповноваженого банку та/або банку, що здійснює перекази і який прийняв до виконання документи.

3.8. Другий та третій примірники реєстру залишаються у відділенні уповноваженого банку/уповноваженому банку, що прийняв документи до виконання.

3.9. Після виконання уповноваженим банком, що отримав документи до виконання, та/або банком, що здійснює перекази, та/або банком, що купує валюту, платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів, другий екземпляр реєстру повертається до відділення уповноваженого банку/уповноваженого банку, що обслуговує клієнтів, із зазначенням стану виконання переказів в іноземній валюті або банківських металів, заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів (виконані чи ні). У разі невиконання певного платіжного доручення в іноземній валюті або банківських металах, заяви про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів уповноважений банк та/або банк, що здійснює перекази, та/або банк, що купує валюту, обов'язково зазначає причину невиконання.

3.10. Якщо клієнти обслуговуються в банку, що здійснює перекази, то процедура, зазначена в пунктах 3.5-3.9 цього Положення, не здійснюється.

Під час здійснення операцій з купівлі (продажу) іноземної валюти або банківських металів процедура подання документів до уповноваженого банку аналогічна до тієї, що зазначена в пунктах 3.5-3.9 цього Положення.

3.11. В уповноважених банках має бути встановлений належний контроль за виконанням платіжних доручень в іноземній валюті або банківських металах та заяв про купівлю або продаж іноземної валюти або банківських металів відповідно до внутрішнього положення уповноваженого банку щодо порядку його роботи в умовах особливого періоду.