Про затвердження Положення про діяльність в Україні внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем

фіксування в документі на переказ усіх даних про ініціатора, зазначених в абзаці третьому цього підпункту;

супроводження переказу коштів інформацією про ініціатора, зазначеною в абзаці третьому цього підпункту, на всіх етапах здійснення переказу коштів;

є) систему захисту інформації, що висвітлює:

схему обміну інформацією, яка використовується в платіжній системі;

технологію обміну інформацією в платіжній системі, уключаючи порядок обміну інформацією з віддаленими робочими місцями приймання/виплати переказів (уключаючи порядок доступу, формування/перевірки електронних підписів, шифрування тощо);

технологію обміну інформацією між платіжною системою і системою автоматизації банку для обліку переказів (уключаючи порядок доступу, формування/перевірки електронних підписів, шифрування тощо);

систему захисту на всіх етапах функціонування платіжної системи, уключаючи найменування алгоритмів і довжину ключів, паролів, технологію розповсюдження ключів, порядок використання електронних цифрових підписів;

ж) засоби забезпечення безперебійного функціонування системи у тому числі в разі виникнення надзвичайних ситуацій;

з) порядок вирішення спорів, пов'язаних із функціонуванням платіжної системи;

и) порядок і строки зберігання паперових та електронних документів на переказ коштів, а також порядок створення архівів електронних документів відповідно до законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку.

5. Платіжна організація внутрішньобанківської платіжної системи для узгодження правил цієї системи зобов'язана подати до Національного банку такі документи українською мовою:

а) клопотання про узгодження правил внутрішньобанківської платіжної системи за формою згідно з додатком 3 до цього Положення;

б) підписані керівником і засвідчені відбитком печатки банку правила внутрішньобанківської платіжної системи (у двох примірниках), які мають містити опис порядку ініціювання, виконання та завершення внутрішньобанківського переказу коштів, засобів забезпечення безперебійного функціонування системи та інші положення, визначені платіжною організацією.

6. Якщо правила платіжної системи уключають відомості щодо захисту інформації, які містять банківську таємницю, то такі відомості мають бути викладені в окремому документі, оформленому відповідно до нормативно-правових актів Національного банку щодо зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці.

7. Строк розгляду Національним банком документів, поданих платіжною організацією платіжної системи для узгодження правил цієї системи, не може перевищувати 60 календарних днів з дня надходження до Національного банку документів.

8. Національний банк у разі узгодження правил видає платіжній організації платіжної системи:

банку - свідоцтво про узгодження правил/змін до правил платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 4 до цього Положення;

небанківській установі - дозвіл на здійснення діяльності, пов'язаної з переказом коштів, за зразком, наведеним у додатку 5 до цього Положення.

Дозвіл на здійснення діяльності, пов'язаної з переказом коштів/свідоцтво про узгодження правил платіжної системи надається платіжній організації платіжної системи (крім внутрішньобанківської) після внесення нею плати за реєстрацію та надання дозволу/реєстраційного свідоцтва, що встановлена нормативно-правовими актами Національного банку.

Національний банк реєструє платіжну систему в реєстрі платіжних систем та їх членів/учасників, який ведеться Національним банком в електронній формі.

9. Національний банк має право відмовити платіжній організації платіжної системи в узгодженні правил цієї системи на таких підставах:

подання неповного пакета документів;

невідповідність документів вимогам цього Положення;

надання недостовірної інформації;

порушення вимог законодавства України з питань, пов'язаних із переказом коштів, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку.

10. Національний банк письмово із зазначенням підстав і в строк, передбачений пунктом 7 цього розділу, повідомляє платіжну організацію про відмову в узгодженні правил платіжної системи.

Платіжна організація може оскаржити рішення про відмову в узгодженні правил платіжної системи у суді.

11. Платіжна організація небанківської платіжної системи, яка узгодила з Національним банком правила платіжної системи та отримала ліцензію спеціального уповноваженого органу виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг на здійснення переказу коштів, зобов'язана протягом 15 календарних днів з дня її отримання надати Національному банку копію ліцензії на здійснення переказу коштів, засвідчену нотаріально або органом, який видав ліцензію.

12. Платіжна організація небанківської платіжної системи, яка узгодила з Національним банком правила платіжної системи, у разі зміни розрахункового банку в платіжній системі зобов'язана протягом 30 календарних днів з дня укладення договору з відповідним розрахунковим банком подати до Національного банку копію цього договору, засвідчену нотаріально.

13. Платіжна організація платіжної системи зобов'язана протягом 15 календарних днів з дня початку здійснення діяльності, пов'язаної з переказом коштів, письмово повідомити Національний банк про дату початку діяльності.

14. Платіжна організація платіжної системи протягом 30 календарних днів з дня внесення змін до узгоджених з Національним банком правил системи зобов'язана для узгодження цих змін подати до Національного банку клопотання про узгодження змін до правил платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 3 до цього Положення, і копію змін, засвідчених підписом керівника та відбитком печатки банку/небанківської установи.

Національний банк у строк, передбачений пунктом 7 цього розділу, надсилає платіжній організації платіжної системи свідоцтво про узгодження змін до правил платіжної системи або повідомляє про відмову в узгодженні змін до правил платіжної системи.

15. Платіжна організація платіжної системи не має права надавати послуги системи згідно з унесеними до правил змінами, що не узгоджені з Національним банком, крім змін щодо комісійних або інших видів винагород за послуги відповідної платіжної системи.

16. Платіжна організація платіжної системи, яка узгодила з Національним банком правила цієї системи, протягом 15 календарних днів з дня початку надання послуг системи члену-резиденту/учаснику-резиденту відповідної платіжної системи повідомляє Національний банк про укладений з цим членом/учасником договір. Інформація щодо членів/учасників має містити дані про дату та номер укладеного договору, повне найменування члена/учасника, для небанківської фінансової установи - дату та номер ліцензії на здійснення переказу коштів, перелік послуг щодо здійснення переказу коштів, які за договором має право надавати відповідний член/учасник своїм клієнтам, а також умови та порядок взаєморозрахунків за здійсненими переказами в системі.

Платіжна організація платіжної системи протягом 10 календарних днів з дня унесення змін, продовження чинності, розірвання договору, зазначеного в абзаці першому цього пункту, повідомляє про це Національний банк.

17. Платіжна організація платіжної системи, яка отримала в Національному банку свідоцтво про узгодження правил цієї системи/дозвіл на здійснення діяльності, пов'язаної з переказом коштів, у разі зміни найменування юридичної особи зобов'язана протягом семи календарних днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України повернути до Національного банку оригінал цього свідоцтва/дозволу для отримання нового.

18. Платіжна організація платіжної системи в разі втрати або пошкодження свідоцтва про узгодження правил цієї системи/дозволу на здійснення діяльності, пов'язаної з переказом коштів, може отримати дублікат відповідного документа в порядку, зазначеному в пункті 10 розділу III цього Положення.

1. Національний банк скасовує узгодження правил платіжної системи та відкликає дозвіл на здійснення діяльності, пов'язаної з переказом коштів/свідоцтво про узгодження правил платіжної системи на таких підставах:

а) відкликання Національним банком у банку, який є платіжною організацією платіжної системи, банківської ліцензії;

б) анулювання спеціальним уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг у небанківської фінансової установи, яка є платіжною організацією платіжної системи, ліцензії на здійснення переказу коштів;

в) скасування спеціальним уповноваженим органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків фінансових послуг рішення про взяття на облік національного оператора поштового зв'язку, який є платіжною організацією платіжної системи;

г) припинення юридичної особи;

ґ) установлення факту узгодження правил або змін до правил платіжної системи на підставі недостовірних даних;

д) порушення вимог законодавства України з питань, пов'язаних із переказом коштів, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку;

е) нездійснення платіжною організацією платіжної системи діяльності, пов'язаної з переказом коштів, протягом 1 року з дати отримання дозволу Національного банку на здійснення діяльності, пов'язаної з переказом коштів, або свідоцтва про узгодження правил платіжної системи.

2. Національний банк повідомляє платіжну організацію платіжної системи про скасування узгодження правил платіжної системи із зазначенням підстав скасування.

3. Платіжна організація платіжної системи, в якій операції з переказу коштів не здійснювалися, зобов'язана протягом 10 календарних днів з дня отримання повідомлення Національного банку про скасування узгодження правил платіжної системи повернути до Національного банку свідоцтво про узгодження правил платіжної системи/дозвіл на здійснення діяльності, пов'язаної з переказом коштів.

4. Платіжна організація платіжної системи, у якій здійснювалися операції з переказу коштів, після отримання повідомлення Національного банку про скасування узгодження правил платіжної системи зобов'язана:

припинити надання послуг платіжної системи та повернути свідоцтво про узгодження правил платіжної системи/дозвіл на здійснення діяльності, пов'язаної з переказом коштів, до Національного банку в установлений у повідомленні строк.

повідомити інших юридичних осіб-резидентів/нерезидентів, з якими укладено договори про надання цими особами послуг відповідної платіжної системи, про необхідність припинення надання таких послуг в установлений Національним банком строк.

Взаєморозрахунки за здійсненими переказами в платіжній системі, а також припинення членства/участі в платіжній системі здійснюються згідно з правилами цієї системи та відповідними договорами.

1. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-резидент, яка узгодила з Національним банком правила цієї системи, зобов'язана протягом 15 календарних днів з дня початку надання послуг системи юридичній особі-нерезиденту подати до Національного банку копію договору, засвідчену підписом керівника та відбитком печатки платіжної організації міжнародної платіжної системи-резидента.

2. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-резидент у разі укладення договору з платіжною організацією міжнародної платіжної системи-нерезидентом для здійснення переказу коштів за участю двох платіжних систем зобов'язана подати до Національного банку:

копію договору, засвідчену підписом керівника та відбитком печатки платіжної організації міжнародної платіжної системи-резидента;

інформаційну довідку про умови, за яких здійснюється спільна діяльність щодо переказу коштів з платіжною організацією міжнародної платіжної системи-нерезидента, та загальну схему здійснення переказу, уключаючи рух інформаційних повідомлень та рух коштів з часу ініціювання переказу до завершення взаєморозрахунків за цим переказом з платіжною організацією міжнародної платіжної системи - нерезидентом;

перелік юридичних осіб-резидентів, які надають послуги з переказу коштів, здійснення яких забезпечується за допомогою двох платіжних систем.

3. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-резидент протягом 30 календарних днів з дня внесення змін до договору, зазначеного в пунктах 1, 2 цього розділу, зобов'язана подати до Національного банку копію змін до договору, засвідчену підписом керівника та відбитком печатки платіжної організації міжнародної платіжної системи-резидента.

4. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-резидент протягом 10 календарних днів з дня розірвання договору, зазначеного в пунктах 1, 2 цього розділу, зобов'язана повідомити про це Національний банк.