Про затвердження Змін до Положення про діяльність в Україні внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем

Відповідно до статей 7, 40 Закону України "Про Національний банк України" та з метою удосконалення порядку реєстрації в Національному банку України договорів про членство або про участь у міжнародних платіжних системах, а також узгодження в Національному банку України правил платіжних систем Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про діяльність в Україні внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 25.09.2007 N 348, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 15.10.2007 за N 1173/14440, що додаються.

2. Департаменту платіжних систем (Лапко Н.Г.) після реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома банків і небанківських фінансових установ для керівництва та використання в роботі.

3. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на виконавчого директора з питань платіжних систем та розрахунків Кравця В.М.

4. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

1. У преамбулі Положення слово та цифру "статті 7" замінити словом та цифрами "статей 7, 40".

У розділі I:

2.1. У пункті 1:

в абзаці третьому слова "без відкриття рахунку" виключити;

доповнити пункт після абзацу четвертого новим абзацом такого змісту:

"надання дозволу на здійснення клірингових операцій та розрахунків".

У зв'язку з цим абзац п'ятий уважати абзацом шостим.

2.2. Абзац перший пункту 2 після слів "платіжні системи" доповнити словами "на юридичних осіб, які мають намір здійснювати клірингові операції та розрахунки".

2.3. Абзац восьмий пункту 8 викласти в такій редакції:

"система переказу коштів - платіжна система, призначена для здійснення переказів коштів, які ініціюються фізичними особами для зарахування коштів на рахунки фізичних/юридичних осіб або видачі фізичним особам у готівковій формі".

3. У розділі II:

3.1. У пункті 1:

доповнити підпункт "г" новим абзацом такого змісту:

"перелік платіжних інструментів/документів на переказ готівки, за допомогою яких здійснюються ініціювання та виплата суми переказу коштів у міжнародній платіжній системі (для міжнародних систем переказу коштів - з наданням зразків документів на переказ готівки)";

у підпункті "е":

доповнити підпункт після абзацу першого новим абзацом такого змісту:

"видів послуг з переказу коштів, які надаватимуться банком за договором про членство/участь у міжнародній платіжній системі, із зазначенням ініціаторів та отримувачів переказу коштів (юридичні та/або фізичні особи), видів валют переказу тощо".

У зв'язку з цим абзаци другий та третій уважати відповідно абзацами третім та четвертим;

абзац четвертий доповнити реченням такого змісту: "Якщо відомості щодо системи захисту інформації містять банківську таємницю, то такі відомості мають бути викладені в окремому документі, оформленому відповідно до нормативно-правових актів Національного банку щодо зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці".

3.2. У пункті 8:

в абзаці першому слова "в особі уповноваженого представника" замінити словами "її представництво";

в абзаці другому слова "уповноважений платіжною організацією міжнародної платіжної системи представник" замінити словом "представництво".

3.3. У пункті 14 слово "змінюється" замінити словами "змінюються види послуг з переказу коштів та/або змінюється".

3.4. Пункт 15 доповнити словами "та/або змін, пов'язаних із зміною найменування юридичної особи, яка зареєструвала в Національному банку договір про членство/участь у міжнародній платіжній системі".

3.5. Доповнити розділ після пункту 15 трьома новими пунктами 16 - 18 такого змісту:

"16. Юридична особа, яка зареєструвала в Національному банку договір про членство/участь у міжнародній платіжній системі, у разі внесення змін до переліку видів послуг, що надаються нею, та/або зміни загальної схеми здійснення переказу коштів у цій системі зобов'язана протягом 10 календарних днів з дня внесення відповідних змін подати до Національного банку інформаційну довідку, передбачену підпунктом "е" пункту 1 цього розділу.

17. Юридична особа, яка зареєструвала в Національному банку договір про членство/участь у міжнародній системі переказу коштів, зобов'язана в пунктах приймання/виплати переказів коштів у доступних для огляду клієнтів місцях розміщувати інформацію стосовно цієї системи, зокрема щодо:

порядку (умов) здійснення переказу коштів;

видів валют переказу коштів;

вартості послуг з переказу коштів тощо.

Юридична особа зобов'язана на вимогу клієнта надати йому інформацію про пункти виплати переказу коштів у системі, членом/учасником якої вона є.

18. Юридична особа, яка приймає від ініціатора переказу суму коштів у національній валюті у готівковій формі для здійснення переказу в іноземній валюті за межі України, зобов'язана ознайомити ініціатора переказу з інформацією щодо курсу обміну валют у міжнародній системі переказу коштів, суми переказу в іноземній валюті та сукупної вартості послуги на час ініціювання переказу коштів.

Юридична особа, яка здійснює виплату в національній валюті суми переказу в готівковій формі в іноземній валюті, зобов'язана отримати на здійснення такої операції згоду отримувача та ознайомити його з інформацією щодо курсу обміну валют у міжнародній системі переказу коштів та суми, що підлягає виплаті на час здійснення операції з виплати суми переказу.

Ознайомлення з інформацією та отримання згоди, передбачені цим пунктом, здійснюються у письмовій формі та засвідчуються підписом клієнта (ініціатора/отримувача переказу)".

У зв'язку з цим пункти 16 - 20 уважати відповідно пунктами 19 - 23.

3.6. У пункті 23 цифри "17 - 19" замінити цифрами "20 - 22".

4. У пункті 1 розділу IV:

у підпункті "в" слово та цифру "пункті 8" замінити словом та цифрами "пунктах 7, 12";

доповнити пункт новим підпунктом "з" такого змісту:

"з) ненадання юридичною особою послуг міжнародної платіжної системи протягом 1 року з дати отримання реєстраційного свідоцтва Національного банку про реєстрацію договору про членство/участь у цій системі".

5. У розділі V:

5.1. У пункті 4:

доповнити пункт після підпункту "в" новим підпунктом "г" такого змісту:

"г) види послуг з переказу коштів, які надаватимуться в платіжній системі, із зазначенням ініціаторів та отримувачів переказу коштів (юридичні та/або фізичні особи), видів валют переказу тощо".

У зв'язку з цим підпункти "г" - "ж" уважати відповідно підпунктами "ґ" - "з";

абзац другий підпункту "ґ" викласти в такій редакції:

"платіжних інструментів/документів на переказ готівки, за допомогою яких здійснюються ініціювання та виплата суми переказу коштів у платіжній системі (для систем переказу коштів - з наведенням зразків документів на переказ готівки)";

доповнити пункт після підпункту "ґ" новим підпунктом "д" такого змісту:

"д) вимоги до членів/учасників платіжної системи (у разі надання послуг з переказу готівки) щодо:

розміщення в пунктах приймання/виплати переказів коштів у доступних для огляду клієнтів місцях інформації про порядок (умови) здійснення переказу коштів, види валют переказу коштів, вартості послуг з переказу коштів тощо;

надання клієнту на його вимогу інформації про пункти виплати переказу коштів у системі;

ознайомлення ініціатора переказу з інформацією щодо курсу обміну валют у міжнародній системі переказу коштів, суми переказу в іноземній валюті та сукупної вартості послуги на час ініціювання переказу коштів у порядку, передбаченому пунктом 18 розділу II цього Положення;

отримання згоди отримувача на здійснення виплати в національній валюті суми переказу в іноземній валюті та ознайомлення його з інформацією щодо курсу обміну валют у міжнародній системі переказу коштів та суми, що підлягає виплаті на час здійснення операції з виплати суми переказу, у порядку, передбаченому пунктом 18 розділу II цього Положення".

У зв'язку з цим підпункти "д" - "з" уважати відповідно підпунктами "е" - "и".

5.2. Пункт 6 викласти в такій редакції:

"6. Якщо правила платіжної системи уключають відомості щодо захисту інформації, які містять банківську таємницю, то такі відомості мають бути викладені в окремому документі, оформленому відповідно до нормативно-правових актів Національного банку щодо зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці".

5.3. Доповнити розділ після пункту 11 новим пунктом 12 такого змісту:

"12. Платіжна організація небанківської платіжної системи, яка узгодила з Національним банком правила платіжної системи, у разі зміни розрахункового банку в платіжній системі зобов'язана протягом 30 календарних днів з дня укладення договору з відповідним розрахунковим банком подати до Національного банку копію цього договору, засвідчену нотаріально".

У зв'язку з цим пункти 12-17 уважати відповідно пунктами 13-18.

6. У підпункті "е" пункту 1 розділу VI цифру та слово "6 місяців" замінити цифрою та словом "1 року".