Про затвердження Змін до Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг

Відповідно до пункту 3 частини першої статті 28 та статті 34 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", частини четвертої статті 8 Закону України "Про кредитні спілки", підпункту 8 пункту 4 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 04.04.2003 N 292, та з метою удосконалення державного регулювання діяльності кредитних спілок Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України

1. Затвердити Зміни до Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг, затверджених розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 02.12.2003 N 146, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 25.12.2003 за N 1225/8546 (із змінами), що додаються.

2. Департаменту нагляду за кредитними установами разом з Юридичним департаментом забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Комісії - директора Департаменту нагляду за кредитними установами.

1. У розділі 1:

1.1. Абзац третій пункту 1.1 викласти в такій редакції:

"заявник - кредитна спілка або об'єднана кредитна спілка (далі - кредитна спілка), інформація про яку внесена до Державного реєстру фінансових установ (далі - Реєстр) та яка подає заяву про видачу, переоформлення ліцензії, видачу дубліката ліцензії, анулювання ліцензії".

1.2. В абзаці першому пункту 1.2 слова "кредитною спілкою як на момент отримання ліцензії" замінити словами "заявником та ліцензіатом як на дату подання заяви".

1.3. Абзац другий пункту 1.2 викласти в такій редакції:

"Для залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, використання таких коштів для надання їм кредитів кредитна спілка зобов'язана отримати ліцензію на здійснення діяльності по залученню внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки".

2. У розділі 2:

2.1. У пункті 2.1:

2.1.1.Підпункт 7 після слів "посада та освіта" доповнити словами "відомості щодо наявності (відсутності) непогашеної судимості за корисливі злочини".

2.1.2. Абзац перший підпункту 9 після слів "членів органів управління" доповнити словами "та працівників".

2.1.3. У підпункті 10:

слово "установчих" виключити;

додати нове речення такого змісту: "Кредитні спілки, які на дату подання заяви проводили тільки установчі збори, подають засвідчені відбитком печатки та підписом керівника кредитної спілки копії протоколу установчих зборів та реєстру осіб, які брали участь у цих зборах".

2.2. Пункт 2.3 викласти в такій редакції:

"2.3. Документи, що складаються заявником та подаються до Держфінпослуг відповідно до цих Ліцензійних умов, повинні відповідати таким вимогам:

бути викладені державною мовою;

містити достовірну інформацію на дату подання заяви;

документи на двох і більше сторінках повинні бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені відбитком печатки та підписом керівника кредитної спілки;

довідки, які подаються кредитною спілкою, повинні містити дату їх складання;

електронна форма даних повинна відповідати паперовій формі, яка друкується з формату , що встановлюється Держфінпослуг.

Датою подання заяви про отримання ліцензії вважається дата її реєстрації в Держфінпослуг".

2.3. Пункт 2.15 виключити.

У зв'язку з цим пункти 2.16, 2.17 вважати відповідно пунктами 2.15, 2.16.

2.4. Доповнити розділ 2 новими пунктами 2.17, 2.18 такого змісту:

"2.17. Держфінпослуг має право отримувати від заявника додаткові пояснення для перевірки інформації, що подається ним для отримання ліцензії на здійснення певного виду фінансових послуг.

2.18. З метою перевірки інформації, наданої для отримання ліцензії, Держфінпослуг має право здійснити перевірку заявника".

3. Абзац шостий пункту 3.10 розділу 3 викласти в такій редакції:

"порядок зміни і припинення дії договору, а також порядок здійснення розрахунків між сторонами".

4. У пункті 5.5 розділу 5 слово "десяти" замінити словом "п'ятнадцяти".

5. У розділі 7:

5.1. Абзац четвертий пункту 7.4 розділу 7 викласти в такій редакції:

"рішення Держфінпослуг про виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру".

5.2. Доповнити розділ 7 новим пунктом 7.7 такого змісту:

"7.7. У разі прийняття Держфінпослуг рішення про анулювання кредитній спілці ліцензії в зв'язку з неусуненням протягом строку, визначеного рішенням Держфінпослуг, порушень вимог цих Ліцензійних умов, що стали підставою для тимчасового зупинення дії ліцензії; виявленням недостовірних відомостей у документах, поданих кредитною спілкою для отримання ліцензії; здійсненням кредитною спілкою у разі тимчасового зупинення дії ліцензії діяльності, що потребує ліцензування згідно з законом, заявник може подати до Держфінпослуг нову заяву про видачу ліцензії не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про анулювання ліцензії".

У зв'язку з цим пункт 7.7 відповідно вважати пунктом 7.8.