Про затвердження Змін до Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг

Відповідно до пункту 3 частини першої статті 28 та статті 34 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", частини четвертої статті 8 Закону України "Про кредитні спілки", підпункту 8 пункту 4 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 04.04.2003 N 292, та з метою удосконалення державного регулювання діяльності кредитних спілок Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України

1. Затвердити Зміни до Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг, затверджених розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 02.12.2003 N 146, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 25.12.2003 за N 1225/8546, що додаються.

2. Юридичному департаменту (Чурсін О.В.) разом з Департаментом нагляду за кредитними установами (Оленчик А.Я.) забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Контроль за виконанням розпорядження покласти на члена Комісії - директора Департаменту нагляду за кредитними установами.

1. У розділі 1:

1.1. У пункті 1.1:

1.1.1. Абзац другий після слів "залучених кредитними спілками, що є їх членами" доповнити словами "та коштів спільних фінансових фондів асоціацій кредитних спілок, утворених їх членами".

1.1.2. Абзац шостий викласти в такій редакції:

"ліцензія - документ державного зразка, який засвідчує право кредитної спілки на провадження зазначеного в ньому виду діяльності з надання фінансових послуг протягом визначеного строку за умови виконання цих Ліцензійних умов".

2.У розділі 2:

2.1. Пункт 2.1 викласти в такій редакції:

"2.1. Для отримання ліцензії на здійснення зазначеного в ній виду діяльності з надання фінансових послуг заявник особисто або через уповноважений ним орган чи особу звертається до відповідного департаменту Держфінпослуг із заявою про видачу ліцензії (додаток 1), до якої додаються:

1) копія свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи або копія довідки про внесення до Єдиного державного реєстру підприємств та організацій України, засвідчена нотаріально або органом який видав оригінал документа;

2) звітні дані, складені відповідно до Порядку складання та подання звітності кредитними спілками та об'єднаними кредитними спілками до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 25.12.2003 N 177, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 19.01.2004 за N 69/8668, станом на останній день місяця, який передує даті подання заяви для отримання ліцензії;

3) засвідчені відбитком печатки та підписом керівника кредитної спілки копії примірних кредитних договорів і копії примірних договорів на залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, затверджені рішенням спостережної ради кредитної спілки;

4) засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії документів про освіту, у тому числі документів, що підтверджують проходження керівником та головним бухгалтером кредитної спілки підвищення кваліфікації відповідно до Професійних вимог до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554 (із змінами). Також додається витяг з трудової книжки керівника та головного бухгалтера кредитної спілки, засвідчений підписом керівника та печаткою кредитної спілки;

5) засвідчена підписом керівника та печаткою кредитної спілки інформація (довідка) про наявність у кредитній спілці програмного забезпечення (з вказівкою про його найменування та розробника) та спеціального технічного обладнання, пов'язаного з наданням кредитною спілкою фінансових послуг, згідно з Вимогами до програмного забезпечення та спеціального технічного обладнання кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг, затвердженими розпорядженням Держфінпослуг від 03.06.2005 N 4122, зареєстрованими у Міністерстві юстиції України 04.07.2005 за N 707/10987 (із змінами);

6) засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії документів, що підтверджують право власності або оренди нежилого приміщення за місцезнаходженням заявника;

7) засвідчена підписом керівника та печаткою кредитної спілки інформація (довідка) про наявність у кредитної спілки окремого приміщення з обмеженим доступом, сейфа та необхідних засобів безпеки, зокрема, охоронної сигналізації та/або відповідної охорони;

8) засвідчені відбитком печатки та підписом керівника кредитної спілки копії внутрішніх положень та рішень органів управління кредитної спілки, що діють на дату подання заяви та регламентують порядок та умови надання фінансових послуг;

9) довідка за підписом керівника кредитної спілки про склад органів управління кредитної спілки, станом на дату подання заяви, у якій зазначається щодо кожної особи прізвище, ім'я та по батькові, посада та освіта, відомості щодо наявності (відсутності) непогашеної судимості за корисливі злочини;

10) довідка за підписом керівника кредитної спілки з інформацією щодо встановленого у кредитній спілці порядку обліку укладених договорів на надання фінансових послуг;

11) засвідчена відбитком печатки та підписом керівника кредитної спілки копія документа, що підтверджує ознайомлення під особистий підпис членів органів управління кредитної спілки зі статутом та внутрішніми положеннями кредитної спілки;

12) засвідчені відбитком печатки та підписом керівника кредитної спілки копії документів, що підтверджують проведення установчих/останніх загальних зборів, а саме: копія публікації повідомлення про скликання загальних зборів у відповідних засобах масової інформації; примірник запрошення на загальні збори та інших документів, що надсилалися листом (вручалися) кожному члену кредитної спілки; копія протоколу установчих/загальних зборів та реєстр осіб, які брали участь у цих зборах".

2.2. Пункт 2.6 доповнити абзацом четвертим такого змісту:

"відсутній хоча б один із документів, які додаються до заяви про видачу ліцензії".

3. У розділі 3:

3.1. Пункт 3.1 викласти в такій редакції:

"3.1. Кредитна спілка при провадженні зазначеної в ліцензії діяльності повинна відповідати вимогам законодавства України, зокрема Законам України "Про кредитні спілки", "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про захист прав споживачів" та нормативно-правовим актам Держфінпослуг, які регулюють діяльність кредитних спілок".

3.2. Пункт 3.6 викласти в такій редакції:

"3.6. Кредитна спілка зобов'язана мати окреме приміщення з обмеженим доступом та сейф для зберігання грошей (грошових коштів) і документів, що унеможливлює їх викрадення (пошкодження), необхідні засоби безпеки, зокрема охоронну сигналізацію та/або відповідну охорону, а також мати інше спеціальне технічне обладнання, пов'язане з наданням фінансових послуг, перелік та вимоги до якого встановлюються Держфінпослуг".

3.3. Абзац перший пункту 3.10 викласти в такій редакції:

"3.10. Кредитна спілка зобов'язана здійснювати діяльність з надання фінансових послуг, зазначену у відповідній ліцензії на підставі договору, який має відповідати вимогам статті 6 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", статті 11 Закону України "Про захист прав споживачів", а також містити:".

3.4. Абзац дев'ятий пункту 3.10 викласти в такій редакції: "строк, протягом якого кредитна спілка зобов'язана надати кредит позичальнику, графік повернення основної суми кредиту та погашення процентів за ним (стосується діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів, крім внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки)".

3.5. Пункт 3.10 доповнити абзацом десятим такого змісту:

"Зміст договору з надання фінансових послуг кредитною спілкою повинен відповідати предмету цього договору".

4. У розділі 4:

4.1. Абзац четвертий пункту 4.1 викласти в такій редакції:

"дотримання відокремленим підрозділом кредитної спілки вимог, установлених розділом 3 цих Ліцензійних умов (за винятком пунктів 3.3, 3.4, 3.8, 3.14)".

5. У розділі 7:

5.1. Абзац шостий пункту 7.4 викласти в такій редакції:

"виявлення недостовірних відомостей у документах, поданих кредитною спілкою для отримання ліцензії".

5.2. Пункт 7.6 виключити.

У зв'язку з цим пункти 7.7-7.8 відповідно вважати пунктами 7.6-7.7.