Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України

Відповідно до статті 7 Закону України "Про Національний банк України", статей 19, 24 Закону України "Про банки і банківську діяльність" та з метою запровадження порядку акредитації представництв, філій іноземних банків в Україні, удосконалення процедури ліцензування банків Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 17.07.2001 N 275, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 21.08.2001 за N 730/5921 (зі змінами) (далі - Положення про ліцензування), що додаються.

2. Затвердити Зміни до Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 31.08.2001 N 375, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 24.10.2001 за N 906/6097 (зі змінами), що додаються.

3. Департаменту реєстрації та ліцензування банків (О.І.Пархоменко) у місячний строк з дати набрання чинності цією постановою розробити графік проведення переоформлення письмових дозволів Національного банку України на здійснення операцій, довести його до відома банків та переоформити банкам раніше отримані письмові дозволи Національного банку України на здійснення операцій згідно з цим графіком.

4. Банкам звернутися до Департаменту реєстрації та ліцензування банків (О.І.Пархоменко) з клопотанням про переоформлення наявних письмових дозволів Національного банку України на здійснення операцій згідно з відповідним графіком цього департаменту.

Банки не здійснюють оплату за переоформлення відповідно до вимог цієї постанови письмових дозволів Національного банку України на здійснення операцій.

5. Банки, які мають письмовий дозвіл Національного банку України на здійснення неторговельних операцій з валютними цінностями, повинні отримати дозволи на здійснення операцій з готівковою іноземною валютою та чеками (купівля, продаж, обмін, прийняття на інкасо), що здійснюються в касах і пунктах обміну іноземної валюти банків, і операцій з готівковою іноземною валютою (купівля, продаж, обмін), що здійснюються в пунктах обміну іноземної валюти, які працюють на підставі укладених банками агентських договорів з юридичними особами-резидентами.

Банки, які мають письмовий дозвіл Національного банку України на здійснення операцій із залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України, повинні отримати дозволи на здійснення торгівлі іноземною валютою на валютному ринку України [за винятком операцій з готівковою іноземною валютою та чеками (купівля, продаж, обмін, прийняття на інкасо), що здійснюються в касах і пунктах обміну іноземної валюти банків, і операцій з готівковою іноземною валютою (купівля, продаж, обмін), що здійснюються в пунктах обміну іноземної валюти, які працюють на підставі укладених банками агентських договорів з юридичними особами-резидентами] та інших операцій з валютними цінностями на валютному ринку України.

Банки, які мають письмовий дозвіл Національного банку України на здійснення операцій із залучення та розміщення іноземної валюти на міжнародних ринках, повинні отримати дозвіл на здійснення торгівлі іноземною валютою на міжнародних ринках.

6. Банки, які мають регулятивний капітал, що менший, ніж установлений у пунктах 5.5, 5.12, 5.13 Положення про ліцензування, з урахуванням змін, унесених цією постановою, отримують письмові дозволи Національного банку України на здійснення операцій відповідно до пункту 5 цієї постанови та зобов'язані до 01.01.2012 збільшити регулятивний капітал до встановленого розміру.

7. Департаменту нормативно-методологічного забезпечення банківського регулювання та нагляду (Н.В.Іваненко) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома структурних підрозділів центрального апарату і територіальних управлінь Національного банку України, а також банків для використання в роботі.

8. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України.

9. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на виконавчого директора - директора Дирекції з банківського регулювання та нагляду В.В.Пасічника, Департамент реєстрації та ліцензування банків (О.І.Пархоменко), Департамент безвиїзного банківського нагляду (К.В.Рожкова), Департамент інспектування банків (С.В.Фабер) і начальників територіальних управлінь Національного банку України.

1. Пункт 2.3 глави 2 викласти в такій редакції:

"2.3. За наявності банківської ліцензії та за умови отримання письмового дозволу Національного банку банки мають право здійснювати такі операції:

1) операції з валютними цінностями:

неторговельні операції з валютними цінностями;

операції з готівковою іноземною валютою та чеками (купівля, продаж, обмін, прийняття на інкасо), що здійснюються в касах і пунктах обміну іноземної валюти банків;

операції з готівковою іноземною валютою (купівля, продаж, обмін), що здійснюються в пунктах обміну іноземної валюти, які працюють на підставі укладених банками агентських договорів з юридичними особами-резидентами;

ведення рахунків клієнтів (резидентів і нерезидентів) в іноземній валюті та клієнтів-нерезидентів у грошовій одиниці України;

ведення кореспондентських рахунків банків (резидентів і нерезидентів) в іноземній валюті;

ведення кореспондентських рахунків банків (нерезидентів) у грошовій одиниці України;

відкриття кореспондентських рахунків в уповноважених банках України в іноземній валюті та здійснення операцій за ними;

відкриття кореспондентських рахунків у банках (нерезидентах) в іноземній валюті та здійснення операцій за ними;

залучення та розміщення іноземної валюти на валютному ринку України;

залучення та розміщення іноземної валюти на міжнародних ринках;

торгівля іноземною валютою на валютному ринку України (за винятком валютно-обмінних операцій);

торгівля іноземною валютою на міжнародних ринках;

операції з банківськими металами на валютному ринку України;

операції з банківськими металами на міжнародних ринках;

інші операції з валютними цінностями на міжнародних ринках;

інші операції з валютними цінностями на валютному ринку України;

2) емісію власних цінних паперів;

3) організацію купівлі та продажу цінних паперів за дорученням клієнтів;

4) здійснення операцій на ринку цінних паперів від свого імені (уключаючи андеррайтинг);

5) здійснення інвестицій у статутні фонди та акції інших юридичних осіб;

6) здійснення випуску, обігу, погашення (розповсюдження) державної та іншої грошової лотереї;

7) перевезення валютних цінностей та інкасацію коштів;

8) операції за дорученням клієнтів або від свого імені:

з інструментами грошового ринку;

з інструментами, що базуються на обмінних курсах та відсотках;

фінансовими ф'ючерсами та опціонами;

9) довірче управління коштами та цінними паперами за договорами з юридичними та фізичними особами;

10) депозитарну діяльність і діяльність з ведення реєстрів власників іменних цінних паперів".

2. У главі 5:

2.1. У пункті 5.3:

доповнити пункт після абзацу другого двома новими абзацами такого змісту:

"операції з готівковою іноземною валютою та чеками (купівля, продаж, обмін, прийняття на інкасо), що здійснюються в касах і пунктах обміну іноземної валюти банків;

операції з готівковою іноземною валютою (купівля, продаж, обмін), що здійснюються в пунктах обміну іноземної валюти, які працюють на підставі укладених банками агентських договорів з юридичними особами-резидентами".

У зв'язку з цим абзаци третій - дванадцятий уважати відповідно абзацами п'ятим - чотирнадцятим;

доповнити пункт після абзацу одинадцятого двома новими абзацами такого змісту:

"торгівля іноземною валютою на валютному ринку України (за винятком валютно-обмінних операцій);

торгівля іноземною валютою на міжнародних ринках".

У зв'язку з цим абзаци дванадцятий - чотирнадцятий уважати відповідно абзацами чотирнадцятим - шістнадцятим;

доповнити пункт новим абзацом такого змісту:

"інші операції з валютними цінностями на валютному ринку України".

2.2. Доповнити главу після пункту 5.4 новим пунктом такого змісту:

"5.5. Для отримання письмового дозволу на здійснення операцій з готівковою іноземною валютою та чеками (купівля, продаж, обмін, прийняття на інкасо) у касах і пунктах обміну іноземної валюти, у тому числі тих, що працюють на підставі укладених банками агентських договорів з юридичними особами-резидентами, банк має відповідати таким спеціальним вимогам:

а) розмір регулятивного капіталу банку становить не менше ніж еквівалент 10 млн. євро;

б) наявність фахівців відповідної кваліфікації".

У зв'язку з цим пункти 5.5 - 5.20 уважати відповідно пунктами 5.6 - 5.21.

2.3. Абзац перший пункту 5.12 після слова "ринках" доповнити словами "або торгівлі іноземною валютою на міжнародних ринках".

2.4. Доповнити главу після пункту 5.12 новим пунктом такого змісту:

"5.13. Для отримання письмового дозволу на здійснення операцій з валютними цінностями в частині торгівлі іноземною валютою на валютному ринку України (за винятком валютно-обмінних операцій) або інших операцій з валютними цінностями на валютному ринку України банк має відповідати таким спеціальним вимогам:

а) наявність письмового дозволу на відкриття кореспондентських рахунків в уповноважених банках України в іноземній валюті та здійснення операцій за ними;

б) розмір регулятивного капіталу банку становить не менше ніж еквівалент 10 млн. євро".

У зв'язку з цими пункти 5.13-5.21 уважати відповідно пунктами 5.14-5.22.

2.5. Пункт 5.17. викласти в такій редакції:

"5.17. Для отримання письмового дозволу на перевезення валютних цінностей та інкасації коштів банк має відповідати спеціальним вимогам, що визначені у нормативно-правовому акті Національного банку щодо організації перевезень валютних цінностей та інкасації".