Про затвердження Змін до Положення про внесення інформації про кредитні спілки до Державного реєстру фінансових установ

Відповідно до статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", частини третьої статті 8 Закону України "Про кредитні спілки", підпункту 33 пункту 4 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 04.04.2003 N 292, та з метою удосконалення державного регулювання діяльності кредитних спілок Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України

1. Затвердити Зміни до Положення про внесення інформації про кредитні спілки до Державного реєстру фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 22.06.2004 N 1099, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.07.2004 за N 847/9446 (далі - Положення про внесення інформації про кредитні спілки до Державного реєстру фінансових установ), що додаються.

2. Кредитним спілкам, інформація про які внесена до Державного реєстру фінансових установ до набуття чинності цим розпорядженням, привести свою діяльність у відповідність до вимог Положення про внесення інформації про кредитні спілки до Державного реєстру фінансових установ у шестимісячний строк з дня набрання чинності цим розпорядженням.

3. Департаменту нагляду за кредитними установами разом з юридичним департаментом забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

4. Управлінню організаційно-аналітичного забезпечення роботи керівника забезпечити опублікування цього розпорядження у засобах масової інформації після його державної реєстрації.

5. Розпорядження набирає чинності з дня його офіційного опублікування.

6. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Комісії - директора департаменту нагляду за кредитними установами.

1. У розділі I:

1.1. Доповнити абзац другий пункту 5 після слів "поданих кредитною спілкою для внесення інформації про неї до Реєстру" словами "або установлення перевіркою факту відсутності кредитної спілки за місцезнаходженням, зазначеним у Свідоцтві, та неповідомлення Держфінпослуг і державного реєстратора у строки, установлені законодавством, про зміну місцезнаходження".

1.2. Підпункт 7.3 пункту 7 викласти у такій редакції:

"7.3. Подаватися у швидкозшивачі, з внутрішнім описом із зазначенням кількості аркушів документа. Документи на двох і більше сторінках повинні бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені підписом керівника та відбитком печатки кредитної спілки".

2. У розділі II:

2.1. Назву розділу викласти у такій редакції:

"Вимоги до кредитної спілки для набуття статусу фінансової установи та внесення інформації до Реєстру про її відокремлені підрозділи".

2.2. Після пункту 8 доповнити новим пунктом 9 такого змісту:

"9. Для внесення інформації про відокремлений(і) підрозділ(и) до Реєстру кредитна спілка повинна дотримуватись таких умов:

9.1. Найменування відокремленого підрозділу кредитної спілки має відповідати вимогам, установленим законодавством щодо написання найменування відокремленого підрозділу юридичної особи.

Кожному відокремленому підрозділу кредитна спілка присвоює внутрішній реєстраційний код, який має містити 12 знаків. Перші 8 знаків внутрішнього реєстраційного коду відокремленого підрозділу мають відповідати ідентифікаційному коду кредитної спілки за ЄДРПОУ, 9 знак - крапка, 10-12 знаки - порядковий номер відокремленого підрозділу кредитної спілки*.

9.2. Затвердження для кожного відокремленого підрозділу внутрішнього положення, що має відповідати вимогам законодавства.

9.3. Наявності у відокремленого підрозділу приміщення, яке відповідає вимогам підпункту 8.9 пункту 8 цього розділу.

9.4. Наявності у відокремленого підрозділу спеціального технічного та програмного забезпечення, облікової та реєструючої системи, необхідних для надання фінансових послуг, що забезпечують належний та своєчасний облік фінансових послуг, та пов'язаних з цим фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства (комп'ютерна техніка, комунікаційні засоби).

9.5. Наявності у відокремленого підрозділу кредитної спілки керівника.

9.6. Відсутності у кредитної спілки на дату подання до Держфінпослуг заяви про внесення до Реєстру інформації про відокремлені підрозділи невиконаних рішень Держфінпослуг про застосування до неї заходів впливу".

У зв'язку з цим пункти 9-36 уважати відповідно пунктами 10-37.

3. У розділі III:

3.1. У пункті 10:

3.1.1. Підпункти 10.3-10.5 викласти у такій редакції:

"10.3. Виписку з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців та копію довідки про внесення до ЄДРПОУ, засвідчену нотаріально або органом, який видав оригінал документа.

10.4. Копію статуту кредитної спілки з усіма змінами та доповненнями, засвідчену нотаріально.

10.5. Засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії протоколу установчих/загальних зборів, якими затверджена остання редакція статуту та реєстру осіб, які брали участь у цих зборах".

3.1.2. Підпункт 10.8 викласти у такій редакції:

"10.8. Засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки довідку про склад органів управління кредитної спілки, у якій зазначаються щодо кожної особи прізвище, ім'я та по батькові, дані паспорта або документа, який його замінює (із зазначенням серії, номера, ким і коли виданий), посада та освіта, відомості щодо наявності (відсутності) непогашеної судимості".

3.1.3. Підпункти 10.10-10.12 виключити.

У зв'язку з цим підпункти 10.13-10.15 уважати відповідно підпунктами 10.10-10.12;

3.1.4. Підпункт 10.10 викласти у такій редакції:

"10.10. Довідку за підписами керівника та головного бухгалтера кредитної спілки про їх відповідність професійним вимогам установленим Держфінпослуг, засвідчену печаткою кредитної спілки. Довідка повинна містити:

відомості про освіту (найменування навчального закладу, рік закінчення, освітньо-кваліфікаційний рівень, серію, номер та дату видачі диплому);

інформацію про стаж роботи (загальний стаж роботи, стаж роботи на керівних посадах (для керівника кредитної спілки), стаж роботи на посадах, пов'язаних з фінансовою або бухгалтерською діяльністю (для головного бухгалтера);

інформацію про проходження підвищення кваліфікації та складання екзамену на відповідність знань професійним вимогам за програмами підвищення кваліфікації керівників та головних бухгалтерів кредитної спілки (найменування навчального закладу, номер та дата відповідного свідоцтва);

інформацію про відповідність вимогам підпунктів "г" та "ґ" пунктів 2.1 та 3.1 Професійних вимог до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554;

згоду на перевірку наданої інформації у відповідних органах державної влади.

У разі призначення голови правління та/або головного бухгалтера за сумісництвом кредитна спілка додатково подає засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії відповідних документів, що підтверджують призначення особи на посаду за сумісництвом.

У разі обрання кредитною спілкою такої форми ведення бухгалтерського обліку як користування послугами спеціаліста з бухгалтерського обліку, зареєстрованого як фізична особа - суб'єкт підприємницької діяльності, який здійснює підприємницьку діяльність без створення юридичної особи або ведення бухгалтерського обліку централізованою бухгалтерією або аудиторською фірмою на договірних засадах, кредитна спілка подає засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії документів, що підтверджують наявність таких договірних відносин".

3.1.5. Доповнити підпункт 10.11 після слів "про наявність у кредитній спілці" словами "комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів (телефон, факс, вихід до мережі Інтернет, електронна пошта), а також".

3.1.6. Доповнити підпункт 10.12 після слів "приміщення з обмеженим доступом" словами "із зазначенням назви, номеру та дати документів, що підтверджують право власності або користування приміщенням за місцезнаходженням кредитної спілки".

3.2. Пункт 11 викласти в такій редакції:

"11. Відповідальність за достовірність інформації, яка міститься в усіх документах, поданих до Держфінпослуг, несуть посадові особи, які засвідчили ці документи своїми підписами та печатками. Держфінпослуг має право отримувати від заявника додаткові пояснення та документи для перевірки достовірності інформації, що подається ним для внесення інформації про кредитну спілку або її відокремлений підрозділ до Реєстру".

3.3. Пункт 13 виключити.

У зв'язку з цим пункти 14-37 уважати відповідно пунктами 13-36.

3.4. Пункт 15 викласти в такій редакції:

"15. У разі залишення заяви кредитної спілки про внесення інформації про кредитну спілку до Реєстру без розгляду, Держфінпослуг може повернути документи, які додавалися до заяви про внесення інформації до Реєстру, у разі письмового звернення заявника про повернення таких документів, якщо він письмово погодився з підставами, зазначеними в рішенні Держфінпослуг про залишення заяви без розгляду.

Після усунення причин, що були підставою для прийняття Держфінпослуг рішення про залишення заяви без розгляду, заявник може повторно подати нову заяву та документи, що додаються до неї. Нова заява розглядається в порядку, установленому цим Положенням".

4. У розділі IV:

4.1. У пункті 21:

4.1.1. Доповнити підпункт 21.5 після слів "за місцезнаходженням" словами "відокремленого підрозділу".

4.1.2. Підпункт 21.6 виключити.

4.2. Пункт 23 викласти в такій редакції:

"23. У разі залишення заяви кредитної спілки про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки до Реєстру без розгляду, Держфінпослуг може повернути документи, які додавалися до заяви про внесення інформації до Реєстру, у разі письмового звернення заявника про повернення таких документів, якщо він письмово погодився з підставами, зазначеними в рішенні Держфінпослуг про залишення заяви без розгляду.

Після усунення причин, що були підставою для прийняття Держфінпослуг рішення про залишення заяви про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки до Реєстру без розгляду, заявник може повторно подати нову заяву та документи, що додаються до неї. Нова заява розглядається у порядку, установленому цим Положенням".

4.3. У підпункті 30.4 слова "(подається у разі зміни найменування відокремленого підрозділу)" виключити.

5. У розділі V:

5.1. Пункт 34 викласти у такій редакції:

"34. Рішення про виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру та анулювання Свідоцтва може бути прийняте Держфінпослуг за наявності підстав, зазначених у пункті 1 розділу VIII Положення про Державний реєстр фінансових установ. Підставою для виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру також може бути:

систематичне неповідомлення кредитною спілкою Держфінпослуг у встановлені законодавством строки про зміни в інформації, яка міститься в документах, поданих для внесення інформації щодо кредитної спілки та/або її відокремлених підрозділів до Реєстру;

систематичне невиконання заходів впливу, застосованих Держфінпослуг до кредитної спілки;

установлення перевіркою факту відсутності кредитної спілки за місцезнаходженням, зазначеним у Свідоцтві, та неповідомлення Держфінпослуг у строки, установлені законодавством, про зміну свого місцезнаходження".

5.2. Доповнити новим пунктом 36 такого змісту:

"36. У разі прийняття Держфінпослуг рішення щодо виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру, інформація про всі відокремлені підрозділи такої кредитної спілки автоматично виключається з Реєстру".

У зв'язку з цим пункт 36 уважати пунктом 37.

6. Додаток 3 викласти у редакції, що додається.