Про затвердження Змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу

З метою забезпечення реалізації вимог Закону України "Про внесення змін до деяких законів України щодо удосконалення правового регулювання міжнародного співробітництва у сфері запобігання фінансуванню тероризму" Правління Національного банку України

1. Затвердити Зміни до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14.05.2003 N 189 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 20.05.2003 за N 381/7702 (із змінами), що додаються (далі - Зміни).

2. Постанова набирає чинності через 10 днів після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України, крім абзаців дев'ятого-одинадцятого пункту 2 Змін, які набирають чинності одночасно з набранням чинності відповідними змінами до Складу реквізитів та структури файлів інформаційного обміну між спеціально уповноваженим органом виконавчої влади з питань фінансового моніторингу та банками (філіями), затвердженого постановою Правління Національного банку України від 04.06.2003 N 233 і зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 09.06.2003 за N 457/7778 (далі - Склад реквізитів).

3. Департаменту інформатизації (А.С.Савченко) та Департаменту з питань запобігання використанню банківської системи для легалізації кримінальних доходів та фінансування тероризму (О.М.Бережний) у місячний термін з дня набрання чинності цією постановою забезпечити внесення відповідних змін до Складу реквізитів.

4. Банкам у місячний термін з дня отримання порядку доведення Державним комітетом фінансового моніторингу України до суб'єктів первинного фінансового моніторингу переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності, внести зміни до програмного забезпечення системи автоматизації банку для забезпечення виявлення та блокування операції, якщо її учасником або вигодоодержувачем є особа, яку включено до зазначеного переліку.

5. Департаменту з питань запобігання використанню банківської системи для легалізації кримінальних доходів та фінансування тероризму (О.М.Бережний) після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома територіальних управлінь Національного банку України та банків України для використання в роботі.

6. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України В.Л.Кротюка і Департамент з питань запобігання використанню банківської системи для легалізації кримінальних доходів та фінансування тероризму (О.М.Бережний).

1. У пункті 1.6 глави 1:

абзац п'ятий після слів "файла-запиту" доповнити словами "файла-рішення";

після абзацу шостого доповнити новим абзацом сьомим такого змісту:

"файл-рішення - електронний документ, що формується Уповноваженим органом, надсилається на адресу банку (філії) і містить відомості про прийняте Уповноваженим органом рішення щодо подальшого зупинення фінансової операції, інформація щодо якої надавалася банком (філією) у відповідному файлі-повідомленні".

У зв'язку з цим абзаци сьомий-одинадцятий уважати відповідно абзацами восьмим-дванадцятим.

2. Доповнити Положення главою 8 такого змісту:

"8. Порядок зупинення фінансових операцій

8.1. Для забезпечення виконання вимог статті 12-1 Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом" щодо зупинення операцій осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності, банк використовує програмне забезпечення, яке забезпечує виявлення та блокування операції, що здійснюється на користь або за дорученням клієнта банку, якщо її учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності, безпосередньо до її проведення.

Інформація щодо такої операції відповідно до внутрішніх процедур банку негайно передається до відповідального працівника банку (філії) та вноситься до реєстру фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.

8.2. Рішення про зупинення такої операції приймається відповідальним працівником банку (філії) шляхом видання відповідного розпорядження.

8.3. У разі прийняття рішення про зупинення фінансової операції відповідальний працівник банку (філії) зобов'язаний невідкладно повідомити про це Уповноважений орган шляхом формування та надсилання відповідного файла-повідомлення. Файл-повідомлення щодо такої операції має бути надісланий до Уповноваженого органу в день її виявлення.

Не пізніше наступного робочого дня після надсилання відповідного файла-повідомлення відповідальний працівник банку (філії) повинен пересвідчитися у взятті Уповноваженим органом на облік цієї фінансової операції на основі відповідного файла-повідомлення про взяття (відмову від взяття) фінансової операції (фінансових операцій) на облік.

У разі отримання ненульових кодів помилок щодо цієї операції або щодо файла-повідомлення в цілому відповідальний працівник банку (філії) має невідкладно проаналізувати причини виникнення помилки (помилок), забезпечити її (їх) виправлення та надсилання даних про цю операцію в складі нового файла-повідомлення на адресу Уповноваженого органу.

8.4. Якщо до банку (філії) протягом двох робочих днів з часу отримання банком (філією) документа на переказ (іншого документа, що є підставою для проведення операції) не надійшов файл-рішення про подальше зупинення Уповноваженим органом відповідної фінансової операції, банк (філія) поновлює її проведення.

8.5. Відповідальний працівник банку (філії) у разі отримання від Уповноваженого органу файла-рішення забезпечує (залежно від прийнятого Уповноваженим органом рішення) подальше зупинення проведення фінансової операції на строк, зазначений у рішенні Уповноваженого органу, або вживає заходів щодо поновлення її проведення шляхом видання відповідного розпорядження.

У разі закінчення строку подальшого зупинення фінансової операції, зазначеного у відповідному файлі-рішенні, банк (філія) поновлює її проведення.

8.6. Загальний строк зупинення проведення фінансової операції не може перевищувати семи робочих днів з часу отримання банком документа на переказ (іншого документа, що є підставою для проведення операції).

8.7. Банк здійснює облік коштів за операцією, проведення якої зупинено в порядку, визначеному вимогами цієї глави, на окремому аналітичному рахунку балансового рахунку 2909 П "Інша кредиторська заборгованість за операціями з клієнтами банку". Облік розрахункового документа за такою операцією разом із розпорядженням про її зупинення здійснюється на позабалансовому рахунку 9809 А "Інші документи за розрахунковими операціями клієнтів".