Про затвердження Положення про порядок реєстрації платіжних систем, учасників платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури

Національний банк має право відмовити платіжній організації платіжної системи у видачі дубліката свідоцтва про узгодження правил/змін до правил платіжної системи, якщо за результатами розгляду документів установлено, що подані платіжною організацією платіжної системи документи містять неповну або недостовірну інформацію.

1. Платіжна організація платіжної системи-резидент зобов'язана протягом 15 робочих днів із дня укладання договору з учасником цієї платіжної системи подати до Національного банку повідомлення про укладений з учасником платіжної системи договір (додаток 4).

Платіжна організація платіжної системи - резидент зобов'язана протягом 15 робочих днів із дня внесення змін до повідомлення про укладений з учасником платіжної системи договір, а також продовження дії, розірвання договору з учасником цієї платіжної системи повідомити про це Національний банк та в разі потреби надіслати до Національного банку оновлене повідомлення про укладений з учасником платіжної системи договір (додаток 4).

2. Платіжна організація платіжної системи - резидент має право делегувати прямому учаснику свій обов'язок щодо повідомлення Національного банку про укладений договір з непрямим учасником.

Прямий учасник платіжної системи - резидента зобов'язаний протягом 15 робочих днів із дня укладання договору з непрямим учасником подати до Національного банку повідомлення про укладений з учасником платіжної системи договір (додаток 4).

Прямий учасник платіжної системи - резидент зобов'язаний протягом 15 робочих днів із дня внесення змін до повідомлення, передбаченого пунктом 2 розділу III цього Положення, а також продовження дії, розірвання договору з непрямим учасником цієї платіжної системи повідомити про це Національний банк та в разі потреби надіслати до Національного банку оновлене повідомлення про укладений з учасником платіжної системи договір (додаток 4).

3. Національний банк зобов'язаний протягом 30 робочих днів із дня отримання повідомлень, передбачених у пунктах 1, 2 розділу III цього Положення, зареєструвати учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, шляхом унесення відомостей щодо нього до Реєстру та в письмовій формі повідомити про це платіжну організацію платіжної системи - резидента та прямого учасника платіжної системи - резидента (у разі подання повідомлення прямим учасником платіжної системи - резидента).

4. Національний банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, розмістити інформацію про реєстрацію цього учасника на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

5. Національний банк має право відмовити в реєстрації учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, у разі:

1) ненадання або надання неповної/недостовірної інформації Національному банку;

2) використання учасником платіжної системи комерційного (фірмового) найменування, торговельної марки/знака для товарів та послуг, що може ввести користувачів в оману щодо послуги чи особи, яка її надає;

3) застосування до учасника платіжної системи (протягом року, що передує дню отримання Національним банком повідомлення про укладений з цим учасником договір) заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування заходів впливу до об'єктів нагляду (оверсайта) та/або неусунення причин, які стали підставою для застосування до учасника платіжної системи цих заходів впливу;

4) визнання держави, у якій зареєстрований учасник-нерезидент, державою, що здійснює збройну агресію проти України;

5) застосування до учасника, власників істотної участі, керівників учасника платіжної системи санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

6) наявності інформації про те, що учасник платіжної системи та/або власники істотної участі та/або керівники учасника платіжної системи, є одночасно власниками істотної участі та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;

7) здійснення переказів в Україну / з України з використанням платіжних систем, до яких або до платіжних організацій чи власників істотної участі яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

8) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що реєстрація учасника платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.

6. Національний банк зобов'язаний у строк, передбачений у пункті 3 розділу III цього Положення, повідомити платіжну організацію платіжної системи - резидента та прямого учасника платіжної системи - резидента (у разі подання повідомлення про укладений з непрямим учасником платіжної системи договір прямим учасником платіжної системи - резидента) про відмову в реєстрації учасника / непрямого учасника цієї платіжної системи із зазначенням підстав.

7. Платіжна організація платіжної системи зобов'язана не пізніше трьох місяців з дати внесення Національним банком до Реєстру відомостей щодо учасника цієї платіжної системи в разі використання учасником власної системи захисту подати до Національного банку опис системи захисту, яку використовуватиме учасник цієї платіжної системи під час надання послуг з переказу коштів, уключаючи найменування алгоритмів і довжину ключів, паролів, технологію використання засобів захисту інформації, інформацію про розробника засобів, систему керування ключами.

1. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-нерезидент або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважена установа-нерезидент зобов’язані для узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи подати до Національного банку:

1) заявапро узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 5 до цього Положення;

2) копії таких документів (із зазначенням повного найменування та адреси місцезнаходження органу, що видав документ):

витягу з банківського, торговельного, судового реєстру або іншого офіційного документа, що підтверджує реєстрацію платіжної організації міжнародної платіжної системи;

дозволу, ліцензії або іншого документа, яким надано право платіжній організації міжнародної платіжної системи здійснювати діяльність у сфері міжнародних переказів коштів, якщо платіжна організація надає / має намір надавати послуги з переказу коштів у відповідній платіжній системі;

3) копії документів (витягів із документів) платіжної організації міжнародної платіжної системи, що визначають:

організаційну структуру міжнародної платіжної системи, яка має включати дані щодо платіжної організації міжнародної платіжної системи, розрахункових банків, процесингових центрів, інших осіб із зазначенням повних найменувань, місцезнаходження та їх функцій, а також найменування органу влади іноземної держави, у якому зареєстровано головний офіс платіжної організації міжнародної платіжної системи;

умови участі в платіжній системі, а також порядок вступу та виходу з міжнародної платіжної системи та перелік документів, які подаються для вступу до міжнародної платіжної системи;

систему управління у відповідній міжнародній платіжній системі ризиками ліквідності, кредитним, правовим, операційним і системним та іншими ризиками, які властиві платіжній системі;

види послуг, які платіжна організація міжнародної платіжної системи надала право надавати своїм учасникам-резидентам на території України, та порядок їх надання;

перелік платіжних інструментів, за допомогою яких здійснюється ініціювання переказу коштів, документів, що підтверджують ініціювання переказу коштів, документів, на підставі яких здійснюється виплата переказу в платіжній системі;

загальну схему здійснення переказу, уключаючи рух інформаційних повідомлень та рух коштів із моменту ініціювання переказу користувачем до завершення взаєморозрахунків за цим переказом у міжнародній платіжній системі (уключаючи схематичне зображення);

опис системи захисту інформації, яка використовуватиметься міжнародною платіжною системою на території України, уключаючи технологію обміну інформаційними повідомленнями, порядок доступу, формування/перевірки електронних підписів, шифрування.

Платіжна організація міжнародної платіжної системи-нерезидента в разі відсутності документів, зазначених у підпункті 3 пункту 1 розділу IV цього Положення, подає до Національного банку інформаційну довідку з викладенням зазначених у цьому підпункті питань;

4) копії документів (витягів із документів) міжнародної платіжної системи, що регламентують:

вимоги у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, які поширюватимуться на учасників міжнародної платіжної системи, та порядок виконання ними цих вимог;

порядок забезпечення в міжнародній платіжній системі виконання рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) щодо переказів;

5) анкету за формою, наведеною в додатку 2 до цього Положення, щодо платіжної організації міжнародної платіжної системи. Анкета щодо платіжної організації міжнародної платіжної системи, яка є публічною компанією або юридичною особою, контроль над якою здійснюється публічною компанією, не подається.

Для цілей підпункту 5 пункту 1 розділу IV цього Положення публічною компанією є іноземна юридична особа, створена у формі публічного акціонерного товариства, акції якої включені до біржових списків (пройшли процедуру лістингу) і допущені до торгів у регульованому сегменті кваліфікованої фондової біржі.

Анкета додатково надається в електронному вигляді у форматі xls або xlsx.

2. Платіжна організація міжнародної системи інтернет-розрахунків або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної системи інтернет-розрахунків в Україні, або уповноважена установа зобов'язані для узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної системи інтернет-розрахунків подати до Національного банку:

1) заява про узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної системи інтернет-розрахунків за зразком, наведеним у додатку 5 до цього Положення;

2) копію одного з таких документів органу влади іноземної держави:

витягу з банківського, торговельного, судового реєстру або іншого офіційного документа, що підтверджує реєстрацію міжнародної системи інтернет-розрахунків;

дозволу, ліцензії або іншого документа, яким надано право міжнародній системі інтернет-розрахунків здійснювати діяльність у сфері міжнародних переказів коштів;

3) інформаційну довідку, яка має містити опис:

видів послуг з переказу коштів, які надаватимуться у міжнародній системі інтернет-розрахунків, із зазначенням ініціаторів та отримувачів переказу коштів (юридичні та/або фізичні особи), видів валют переказу тощо;

загальної схеми здійснення переказу, уключаючи рух інформаційних повідомлень та рух коштів із часу ініціювання переказу користувачем до завершення взаєморозрахунків за цим переказом у міжнародній системі інтернет-розрахунків (уключаючи схематичне зображення), із зазначенням повних найменувань і місцезнаходження задіяних юридичних осіб (розрахункових банків, процесингових центрів, сервісних організацій тощо).

3. Представництво або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважена установа-нерезидент зобов’язані додатково до документів, визначених пунктом 1 цього розділу, подати до Національного банку документ, який підтверджує їх повноваження.

4. Національний банк зобов’язаний протягом 60 робочих днів із дня надходження до Національного банку повного пакета документів, поданих для узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, розглянути ці документи.

5. Національний банк у разі прийняття рішення про узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, зобов’язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття цього рішення, унести відомості щодо міжнародної платіжної системи до Реєстру та в письмовій формі повідомити про це платіжну організацію міжнародної платіжної системи-нерезидента або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважену установу - нерезидента.

6. Національний банк зобов’язаний протягом п'яти робочих днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, розмістити інформацію про реєстрацію цієї міжнародної платіжної системи на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

7. Національний банк має право відмовити в узгодженні умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, на таких підставах:

1) невідповідності документів вимогам цього Положення;

2) надання недостовірної інформації;

3) невідповідності умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи вимогам законодавства України з питань платіжних систем та переказу коштів, міжнародним стандартам у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, валютному законодавству України;

4) визнання держави, у якій зареєстрована платіжна організація міжнародної платіжної системи-нерезидента та/або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи, та/або процесинговий центр міжнародної платіжної системи, державою, що здійснює збройну агресію проти України;

5) застосування до платіжної організації, власників істотної участі, керівників платіжної організації міжнародної платіжної системи-нерезидента санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

6) наявності інформації про те, що платіжна організація міжнародної платіжної системи-нерезидента та/або власники істотної участі та/або керівники платіжної організації міжнародної платіжної системи-нерезидента є одночасно власниками істотної участі та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;

7) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.

Національний банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття рішення про відмову в узгодженні умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи в письмовій формі повідомити про це платіжну організацію міжнародної платіжної системи-нерезидента або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважену установу-нерезидента із зазначенням підстав.

8. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-нерезидент або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважена установа - нерезидент зобов’язані протягом 60 робочих днів із дня повторного отримання платіжною організацією міжнародної платіжної системи-нерезидентом документа, зазначеного в абзаці третьому підпункту 2 пункту 1 цього розділу, подати до Національного банку копію цього документа або повідомити Національний банк про відмову органу влади іноземної держави у видачі цього документа платіжній організації міжнародної платіжної системи-нерезиденту, якщо такий документ має обмежений строк дії.

9. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-нерезидент або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважена установа-нерезидент зобов’язані протягом 60 робочих днів із дня внесення змін до документів, передбачених підпунктом 3 пункту 1 цього розділу, подати до Національного банку нові документи, передбачені підпунктом 3 пункту 1 цього розділу.

Національний банк зобов'язаний протягом 60 робочих днів із дня надходження до Національного банку змін до документів, поданих для узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, розглянути ці документи.

Національний банк у разі прийняття рішення про узгодження змін до документів, поданих для узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття цього рішення, у письмовій формі повідомити про це платіжну організацію міжнародної платіжної системи - нерезидента або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважену установу-нерезидента.

Міжнародна платіжна система, платіжною організацією якої є нерезидент, та її учасники не мають права надавати на території України послуги платіжної системи згідно зі змінами до документів, не узгодженими із Національним банком.

10. У разі надання платіжною організацією міжнародної платіжної системи-нерезидентом своїх прав платіжної організації іншій юридичній особі-нерезиденту юридична особа - правонаступник зобов’язана протягом 60 робочих днів із дня вчинення відповідного правочину подати до Національного банку документи, передбачені підпунктами 2 - 5 пункту 1 розділу IV цього Положення.

Національний банк зобов'язаний протягом 60 робочих днів із дня надходження до Національного банку документів, поданих відповідно до абзацу першого цього пункту, розглянути ці документи та в разі прийняття рішення про узгодження цих документів унести відомості щодо платіжної організації міжнародної платіжної системи до Реєстру та в письмовій формі повідомити про це юридичну особу - правонаступника.

Національний банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо нової платіжної організації міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, розмістити інформацію про платіжну організацію цієї міжнародної платіжної системи на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

1. Учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний для реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, подати до Національного банку такі документи:

1) повідомлення про реєстрацію договору про участь у міжнародній платіжній системі (додаток 6);

2) копію договору про участь у міжнародній платіжній системі мовою оригіналу та примірник його перекладу на українську мову. До договору подаються документи, які є невід'ємною частиною договору.

2. Учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний протягом 15 робочих днів із дня внесення змін до повідомлення про реєстрацію договору про участь у міжнародній платіжній системі (додаток 6) та/або зареєстрованого Національним банком договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, подати до Національного банку повідомлення про реєстрацію змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі (додаток 6). До Національного банку в разі внесення змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі додатково подається копія цих змін мовою оригіналу та примірник їх перекладу на українську мову.

Національний банк зобов'язаний протягом 30 робочих днів із дня отримання від учасника міжнародної платіжної системи документів розглянути їх та про результати повідомити учасника міжнародної платіжної системи.

3. Національний банк зобов'язаний протягом 30 робочих днів із дня надходження до Національного банку повного пакета документів, поданих для реєстрації договору / змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, розглянути ці документи.

4. Національний банк у разі прийняття рішення про реєстрацію договору / змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 3 розділу V цього Положення, видати учаснику міжнародної платіжної системи реєстраційне свідоцтво за зразком, наведеним у додатку 7 до цього Положення, та внести відомості щодо цього учасника до Реєстру.

Національний банк зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 3 розділу V цього Положення, у письмовій формі повідомити учасника міжнародної платіжної системи про внесення відомостей щодо нього до Реєстру.

5. Національний банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо учасника міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, розмістити інформацію про реєстрацію цього учасника на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

6. Національний банк має право відмовити в реєстрації договору/змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, на таких підставах:

1) невідповідності документів вимогам цього Положення;

2) немає відомостей про міжнародну платіжну систему в Реєстрі;

3) невідповідності порядку здійснення операцій, право на здійснення яких учасник міжнародної платіжної системи набуватиме після реєстрації договору / змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, вимогам законодавства України з питань переказу коштів та вимогам валютного законодавства України;

4) наявності в договорі / змінах до договору про участь у міжнародній платіжній системі обмеження права учасника міжнародної платіжної системи укладати договори про участь в інших міжнародних платіжних системах та заснованих за їх участю організаціях;

5) надання недостовірної інформації;

6) застосування до учасника міжнародної платіжної системи (протягом року, що передує даті отримання Національним банком пакета документів) заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування заходів впливу до об'єктів нагляду (оверсайта) та/або неусунення причин, які стали підставою для застосування до учасника міжнародної платіжної системи цих заходів впливу;

7) застосування до учасника, власників істотної участі, керівників учасника міжнародної платіжної системи санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

8) наявності інформації про те, що учасник міжнародної платіжної системи та/або власники істотної участі та/або керівники учасника міжнародної платіжної системи, є одночасно власниками істотної участі та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;

9) здійснення переказів з використанням платіжних систем, до яких або до платіжних організацій чи власників істотної участі яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

10) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що реєстрація договору / змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.

Національний банк зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 4 розділу V цього Положення, у письмовій формі повідомити учасника міжнародної платіжної системи про відмову в реєстрації договору / змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, із зазначенням підстав.

Відмова в реєстрації Національним банком змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, не тягне за собою скасування реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі.

7. Учасник міжнародної платіжної системи не має права надавати послуги міжнародної платіжної системи згідно зі змінами до договору, що не зареєстровані Національним банком, крім змін щодо комісійних або інших видів винагород за послуги відповідної міжнародної платіжної системи, найменування іноземних валют та реквізитів рахунків, не пов'язаних зі зміною розрахункового банку.

8. Учасник міжнародної платіжної системи в разі зміни свого найменування (якщо така зміна не пов'язана зі зміною типу акціонерного товариства) зобов'язаний протягом 10 робочих днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України повернути до Національного банку оригінал реєстраційного свідоцтва для отримання нового.

9. Учасник міжнародної платіжної системи, який зареєстрував у Національному банку договір про участь у міжнародній платіжній системі, укладений на заміну раніше зареєстрованого договору, зобов'язаний протягом 15 робочих днів із дня реєстрації нового договору повідомити Національний банк про розірвання раніше зареєстрованого договору та повернути реєстраційне свідоцтво, отримане до цього договору.

10. Учасник міжнародної платіжної системи, який зареєстрував у Національному банку договір про участь у міжнародній платіжній системі (прямий учасник міжнародної платіжної системи), зобов'язаний повідомити Національний банк про укладання, унесення змін, продовження дії, розірвання договору з юридичною особою (яка має право відповідно до законодавства України бути учасником платіжної системи), згідно з яким ця юридична особа отримала право надавати користувачам послуги щодо здійснення переказу коштів у відповідній міжнародній платіжній системі (непрямий учасник міжнародної платіжної системи). Повідомлення надсилається до Національного банку за зразком, наведеним у додатку 8 до цього Положення.

11. Банк, який відповідно до договору з платіжною організацією міжнародної карткової платіжної системи має право здійснювати емісію та/або еквайринг платіжних карток, а також проводити розрахунки за операціями з їх застосуванням з платіжною організацією цієї системи та її учасниками (принциповий учасник міжнародної карткової платіжної системи), зобов'язаний повідомити Національний банк про дату початку надання платіжній організації міжнародної карткової платіжної системи гарантій щодо участі іншого банку і дату припинення надання таких гарантій.

12. Учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний виконати вимоги, передбачені підпунктами 10, 11 розділу V цього Положення, протягом 10 робочих днів із дня укладання, унесення змін, продовження дії, розірвання договору або дати надання платіжній організації міжнародної карткової платіжної системи гарантій щодо участі іншого банку.

13. Національний банк зобов'язаний протягом 10 робочих днів з дня отримання від учасника міжнародної платіжної системи повідомлення, зазначеного в пунктах 10, 11 розділу V цього Положення, унести відомості до Реєстру, крім відомостей щодо змін до договору.

14. Учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення від платіжної організації міжнародної платіжної системи про вчинення нею правочину про набуття / передавання прав за договором про участь у міжнародній платіжній системі подати до Національного банку копію цього повідомлення, а також повідомлення, передбачене в підпункті 1 пункту 1 розділу V цього Положення.

15. Учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний протягом 10 робочих днів із дня розірвання договору про участь у міжнародній платіжній системі в письмовій формі повідомити про це Національний банк та повернути реєстраційне свідоцтво.

16. Учасник міжнародної платіжної системи має право звернутися до Національного банку із заявою про отримання дубліката реєстраційного свідоцтва в разі втрати або пошкодження такого свідоцтва.

17. Учасник міжнародної платіжної системи для отримання дубліката реєстраційного свідоцтва зобов'язаний подати до Національного банку такі документи:

1) заяву про видачу дубліката реєстраційного свідоцтва із зазначенням обставин, які призвели до його втрати або пошкодження;

2) не придатне для користування реєстраційне свідоцтво в разі його пошкодження.

18. Національний банк видає дублікат реєстраційного свідоцтва протягом 15 робочих днів з дня отримання від учасника міжнародної платіжної системи повного пакета документів, визначених у пункті 17 розділу V цього Положення.

Національний банк має право відмовити учаснику міжнародної платіжної системи у видачі дубліката реєстраційного свідоцтва, якщо за результатами розгляду документів установлено, що подані учасником міжнародної платіжної системи документи містять недостовірну інформацію.

19. Учасник міжнародної платіжної системи в разі використання власної системи захисту зобов'язаний не пізніше трьох місяців з дати внесення Національним банком до Реєстру відомостей щодо нього подати до Національного банку опис системи захисту, яку він використовуватиме під час надання послуг з переказу коштів, уключаючи найменування алгоритмів і довжину ключів, паролів, технологію використання засобів захисту інформації, інформацію про розробника засобів, систему керування ключами.

1. Банк зобов’язаний повідомити Національний банк про намір розпочати діяльність внутрішньобанківської платіжної системи.

Повідомлення має містити інформацію про:

найменування та код банку;

найменування внутрішньобанківської платіжної системи;

перелік видів послуг з переказу коштів, які надаватимуться у внутрішньобанківській платіжній системі із зазначенням ініціаторів та отримувачів переказу коштів (юридичні та/або фізичні особи), видів валют переказу.

2. Національний банк зобов’язаний протягом 30 робочих днів з дня отримання повідомлення, зазначеного в пункті 1 цього розділу, зареєструвати внутрішньобанківську платіжну систему шляхом унесення відомостей щодо неї до Реєстру та повідомити про це банк.

3. Національний банк зобов’язаний протягом п'яти робочих днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо внутрішньобанківської платіжної системи розмістити інформацію про реєстрацію цієї внутрішньобанківської платіжної системи на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

4. Банк зобов’язаний протягом 10 робочих днів з дня початку надання користувачам послуг внутрішньобанківської платіжної системи повідомити Національний банк про дату початку діяльності внутрішньобанківської платіжної системи.

5. Банк у разі зміни свого найменування зобов’язаний протягом 10 робочих днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України повідомити про це Національний банк.

6. Банк у разі внесення змін до переліку видів послуг, що надаються ним у внутрішньобанківській платіжній системі, зобов’язаний протягом 15 робочих днів із дня внесення відповідних змін до внутрішніх документів банку повідомити про це Національний банк.

7. Банк зобов’язаний протягом 10 робочих днів із дня припинення надання послуг внутрішньобанківської платіжної системи повідомити про це Національний банк.

8. Національний банк зобов’язаний протягом 10 робочих днів з дня отримання від банку повідомлення, зазначеного в пунктах 4-7 цього розділу, унести відомості до Реєстру.

1. Функції оператора послуг платіжної інфраструктури має право виконувати виключно юридична особа.

2. Оператор послуг платіжної інфраструктури зобов'язаний для узгодження умов та порядку його діяльності подати до Національного банку такі документи:

1) заяву про узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури (додаток 9);

2) анкету, підписану керівником оператора послуг платіжної інфраструктури, за формою, наведеною в додатку 2 до цього Положення. Анкета додатково надається у форматі xls або xlsx;

3) інформаційну довідку щодо умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури (додаток 10);

4) у разі наявності копії чинних документів, що підтверджують відповідність міжнародному стандарту безпеки даних індустрії платіжних карток Payment Card Industry Data Security Standard (далі - PCI DSS).

3. Національний банк зобов’язаний протягом 45 робочих днів із дня надходження до Національного банку повного пакета документів, поданих для узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури, розглянути ці документи.

4. Національний банк у разі прийняття рішення про узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури зобов’язаний у строк, передбачений пунктом 3 цього розділу, унести відомості щодо оператора послуг платіжної інфраструктури до Реєстру та в письмовій формі повідомити про це оператора послуг платіжної інфраструктури.

Внесення відомостей щодо оператора послуг платіжної інфраструктури до Реєстру здійснюється після внесення ним плати за узгодження умов та порядку його діяльності в розмірі, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань затвердження тарифів на послуги (операції) Національного банку.

5. Національний банк зобов’язаний протягом п'яти робочих днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо оператора послуг платіжної інфраструктури розмістити інформацію про реєстрацію цього оператора послуг платіжної інфраструктури на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

6. Оператор послуг платіжної інфраструктури зобов'язаний протягом 15 робочих днів із дня внесення змін до документів, передбачених підпунктами 2 - 4 пункту 2 розділу VII цього Положення, подати до Національного банку нові документи, що зазнали змін.

Національний банк зобов'язаний протягом 45 робочих днів із дня надходження до Національного банку документів, поданих оператором послуг платіжної інфраструктури для узгодження змін до документів, передбачених у підпунктах 3, 4 пункту 2 розділу VII цього Положення, розглянути ці документи.

Оператор послуг платіжної інфраструктури не має права надавати послуги згідно зі змінами до документів, передбачених у підпунктах 3, 4 пункту 2 розділу VII цього Положення, не узгодженими з Національним банком.

7. Національний банк має право відмовити в узгодженні умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури / змін до умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури на таких підставах:

1) невідповідності документів вимогам цього Положення;

2) ненадання або надання неповної/недостовірної інформації Національному банку;

3) невідповідності умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури вимогам законодавства України з питань платіжних систем та переказу коштів, захисту інформації;

4) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури містить ризики виникнення загроз національній безпеці України;

5) застосування до оператора послуг платіжної інфраструктури, власників істотної участі, керівників оператора послуг платіжної інфраструктури санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

6) наявності інформації про те, що оператор послуг платіжної інфраструктури, власники істотної участі та/або керівники оператора послуг платіжної інфраструктури, є одночасно власниками істотної участі та/або керівниками в інших юридичних особах, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;

7) застосування до оператора послуг платіжної інфраструктури (протягом року, що передує даті отримання Національним банком документів) заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування заходів впливу до об'єктів нагляду (оверсайта) та/або неусунення причин, які стали підставою для застосування до оператора послуг платіжної інфраструктури цих заходів впливу (крім випадків унесення змін до документів, спрямованих виключно на усунення таких причин).

Національний банк зобов'язаний протягом 45 робочих днів із дня надходження до Національного банку повного пакета документів повідомити оператора послуг платіжної інфраструктури про відмову в узгодженні умов та порядку його діяльності або їх змін із зазначенням підстав.

8. Оператор послуг платіжної інфраструктури в разі зміни свого найменування, місцезнаходження зобов’язаний протягом 10 робочих днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України повідомити про це Національний банк.

1. Національний банк скасовує реєстрацію платіжної системи, учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури шляхом їх виключення з Реєстру.

2. Національний банк має право скасувати реєстрацію платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, на таких підставах:

1) відкликання Національним банком у банку, який є платіжною організацією платіжної системи, банківської ліцензії;

2) відкликання Національним банком у небанківської установи, яка є платіжною організацією платіжної системи, ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків (у разі надання платіжною організацією платіжної системи послуг з переказу коштів відповідно до правил платіжної системи) або застосування Національним банком санкції у вигляді анулювання такої ліцензії;

3) відкликання Національним банком у юридичної особи, яка отримала право надавати послугу з переказу коштів і є платіжною організацією платіжної системи, ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків (у разі надання платіжною організацією платіжної системи послуг з переказу коштів відповідно до правил платіжної системи);

4) запровадження процедури припинення юридичної особи, яка є платіжною організацією платіжної системи;

5) установлення факту узгодження правил або змін до правил платіжної системи на підставі недостовірних даних;

6) застосування Національним банком до платіжної організації платіжної системи заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення платіжної системи з Реєстру;

7) ненадання платіжною системою послуг з переказу коштів протягом 180 календарних днів;

8) повідомлення платіжної організації платіжної системи про припинення надання послуг цієї системи;

9) здійснення на території України платіжною системою переказу коштів за участю міжнародної платіжної системи-нерезидента, до якої або до платіжної організації (чи іншої юридичної особи, що управляє відповідною платіжною системою), власників істотної участі та/або керівників якої застосовані персональні спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції), передбачені законодавством України;

10) застосування до платіжної організації, власників істотної участі, керівників платіжної організації санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

11) наявності інформації про те, що платіжна організація цієї платіжної системи та/або власники істотної участі та/або керівники платіжної організації є одночасно власниками істотної участі та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;

12) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.

Національний банк у разі скасування реєстрації платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, зобов’язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття такого рішення виключити цю платіжну систему з Реєстру, у письмовій формі повідомити платіжну організацію платіжної системи про скасування реєстрації платіжної системи із зазначенням підстав та розмістити інформацію про скасування реєстрації платіжної системи на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Платіжна організація платіжної системи, у якій операції з переказу коштів не здійснювалися, зобов’язана протягом 10 робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку про скасування реєстрації платіжної системи повернути до Національного банку свідоцтво про узгодження правил платіжної системи.

Платіжна організація платіжної системи, у якій здійснювалися операції з переказу коштів, зобов’язана після отримання повідомлення Національного банку про скасування реєстрації платіжної системи з підстав, передбачених підпунктами 1 - 6, 9 - 12 пункту 2 розділу VIII цього Положення:

припинити надання послуг платіжної системи та повернути до Національного банку свідоцтво про узгодження правил платіжної системи в установлений у повідомленні строк;

повідомити учасників цієї платіжної системи про необхідність припинення надання послуг відповідної платіжної системи в установлений у повідомленні строк.

Взаєморозрахунки за здійсненими переказами в платіжній системі, а також припинення участі в платіжній системі здійснюються згідно з правилами цієї системи та відповідними договорами.

3. Національний банк має право скасувати реєстрацію учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, на таких підставах:

1) отримання повідомлення платіжної організації платіжної системи про розірвання з цим учасником договору;

2) відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії;

3) відкликання Національним банком у небанківської установи ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків або застосування Національним банком санкції у вигляді анулювання такої ліцензії;