Про внесення змін до Положення про внесення інформації щодо фінансових компаній до Державного реєстру фінансових установ та встановлення вимог до облікової та реєструючої системи фінансових компаній

Відповідно до підпунктів 1,2 частини першої статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" та підпункту 4 пункту 4 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 04.04.2003 N 292, Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України

1. Затвердити Зміни до Положення про внесення інформації щодо фінансових компаній до Державного реєстру фінансових установ та встановлення вимог до облікової та реєструючої системи фінансових компаній, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 05.12.2003 N 152, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 29.12.2003 за N 1252/8573 (далі - Положення), що додаються.

2. Фінансові компанії, інформація про які на дату набрання чинності цим розпорядженням внесена до Державного реєстру фінансових установ, зобов'язані привести нормативи щодо власного капіталу, установлені підпунктом 2.1.4 Положення, протягом року з дня набрання чинності цим розпорядженням, а внутрішні правила фінансових установ, які не відповідають вимогам пункту 5.2 Положення, мають бути приведені у відповідність протягом півроку.

3. Департаменту нагляду за фінансовими компаніями разом з Юридичним департаментом забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

4. Управлінню організаційно-аналітичного забезпечення роботи керівника забезпечити опублікування цього розпорядження у засобах масової інформації після його державної реєстрації.

5. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Комісії - директора Департаменту нагляду за фінансовими компаніями.

1. У Розділі 1:

1.1. Пункт 1.3 викласти в такій редакції:

"1.3. Набуття юридичною особою статусу фінансової компанії, переоформлення та видача дубліката свідоцтва про реєстрацію фінансової компанії (далі - Свідоцтво), виключення інформації про фінансову компанію з Державного реєстру фінансових установ (далі - Реєстр) та анулювання Свідоцтва,унесення інформації про відокремлений підрозділ фінансової компанії, у тому числі структурних одиниць, до Реєстру, а також учинення інших реєстраційних дій здійснюється відповідно до Положення про реєстр з урахуванням особливостей, установлених цим Положенням".

1.2. Пункт 1.5 викласти в такій редакції:

"1.5. Свідоцтво про реєстрацію фінансової установи та додаток до нього видаються Держфінпослуг та підписуються директором відповідного департаменту, підпис якого засвідчується печаткою Держфінпослуг. Свідоцтво та додаток видаються без зазначення строку дії та діють до прийняття Держфінпослуг рішення про виключення фінансової компанії з Реєстру та анулювання Свідоцтва".

1.3. Пункт 1.6 доповнити абзацами такого змісту:

"Заявники, у яких виключним видом діяльності відповідно до їх установчих документів є діяльність, здійснення якої можливе лише за умови отримання відповідної ліцензії Держфінпослуг, можуть одночасно із заявою та документами для внесення інформації про фінансову компанію до Реєстру подати заяву та документи, установлені відповідними ліцензійними умовами для отримання ліцензії.

Після отримання Свідоцтва та додатка до нього фінансова компанія має право надавати фінансові послуги, які зазначені в додатку до Свідоцтва та надання яких не потребує отримання відповідного дозволу/ліцензії".

1.4. У пункті 1.7 слова "Реорганізація або ліквідація" замінити словом "Припинення".

1.5. Доповнити розділ пунктом 1.8 такого змісту:

"1.8. У разі прийняття Держфінпослуг рішення про виключення інформації про фінансову компанію з Реєстру та анулювання Свідоцтва на підставі виявлення недостовірної інформації в документах, поданих фінансовою компанією для внесення інформації про неї до Реєстру, заявник може подати до Держфінпослуг нову заяву про внесення інформації до Реєстру не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про виключення інформації про фінансову компанію з Реєстру".

2. У розділі 2:

2.1.У пункті 2.1:

2.1.1. Абзац перший викласти в такій редакції:

"2.1. Держфінпослуг уносить інформацію про заявника до Реєстру та видає йому Свідоцтво, а у випадках, передбачених п. 1.4 цього Положення, також і додаток до нього, у разі дотримання фінансовою компанією - заявником таких обов'язкових умов:".

2.1.2. Підпункт 2.1.1 доповнити словами "з урахуванням вимог законодавства, у тому числі щодо можливості суміщення окремих видів фінансових послуг".

2.1.3. Підпункт 2.1.2 викласти в такій редакції:

"2.1.2 наявності в заявника внутрішніх правил з надання фінансових послуг та примірних договорів із клієнтами, які мають відповідати вимогам законодавства та затверджуватись уповноваженим органом заявника відповідно до його установчих документів".

2.1.4. Підпункт 2.1.4 викласти в такій редакції:

"2.1.4 наявності власного капіталу в розмірі не менше ніж 5 млн.грн на дату подання заяви для фінансових компаній-заявників, які планують надавати фінансові послуги, що передбачають здійснення операцій з коштами, отриманими від фізичних осіб, а також клірингу, та не менше ніж 3 млн.грн для усіх інших фінансових компаній - заявників".

2.1.5. Підпункт 2.1.5 після слів "та відповідності керівника" доповнити словами "і головного бухгалтера".

2.1.6. Підпункт 2.1.6 викласти в такій редакції:

"2.1.6 наявності технічних умов, необхідних для надання фінансових послуг своїм клієнтам, та забезпечення належного та своєчасного обліку фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства України, а саме:

власного або орендованого приміщення;

відповідної комп'ютерної техніки, яка дає змогу забезпечити виконання вимог щодо подання інформації у форматі, установленому Держфінпослуг, та комунікаційних засобів (телефону, факсу, електронної пошти Інтернет);

відповідного програмного забезпечення, необхідного для надання фінансових послуг своїм клієнтам та забезпечення належного, своєчасного обліку фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства і подання звітності до Держфінпослуг".

2.1.7. Підпункт 2.1.7 доповнити словами в дужках "(крім новостворених)".

2.2. В абзаці другому пункту 2.2 цифру "5" замінити цифрою "7" та доповнити абзац словами "та відсутності в заявника невиконаних рішень Держфінпослуг щодо застосованих до нього заходів впливу".

2.3. Пункт 2.3 викласти в такій редакції:

"2.3. Вимоги, зазначені в підпунктах 2.1.1 - 2.1.7 та пункті 2.2 Положення, мають виконуватися фінансовою компанією протягом усього строку дії Свідоцтва та додатка до нього".

3. У розділі 3:

3.1. У пункті 3.1:

3.1.1. Підпункт 3.1.2 викласти в такій редакції:

"3.1.2 реєстраційну картку із загальною інформацією про юридичну особу за формою, установленою додатком 3 до Положення про реєстр, у паперовій та електронній формах, реєстраційну картку про відокремлений підрозділ (за наявності) за формою, установленою додатком 4 до Положення про реєстр, і реєстраційну картку структурної одиниці (за наявності) згідно з додатком 2 до цього Положення у паперовій та електронній формах. Формат електронних форм реєстраційних карток установлюється Держфінпослуг".

3.1.2. Підпункт 3.1.9 доповнити словами: "(крім тих заявників, які мають надавати таку інформацію разом із заявою про отримання відповідної ліцензії)".

3.1.3. Підпункт 3.1.10 доповнити словами: "(крім тих положень/правил, які фінансові компанії подають разом із заявою на отримання відповідної ліцензії)".

3.1.4. Підпункти 3.1.11 - 3.1.13 викласти в такій редакції:

"3.1.11 довідку про відповідний фаховий рівень керівництва (в особі керівника та головного бухгалтера) заявника та наявність кваліфікованих кадрів, що безпосередньо здійснюють діяльність з надання фінансових послуг, згідно з додатком 3 цього Положення, а також зобов'язання керівництва та службовців (працівників) заявника щодо безумовного виконання ними вимог статті 10 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг". Довідка про відповідний фаховий рівень керівництва заявника та наявність кваліфікованих кадрів має містити необхідну інформацію щодо відповідності керівника та головного бухгалтера заявника Професійним вимогам до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затвердженим розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554;

3.1.12 засвідчені підписом керівника та печаткою заявника відомості про наявність власного або орендованого приміщення, спеціального технічного обладнання (комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів, телефону, факсу, електронної пошти Інтернет), відповідного програмного забезпечення, необхідного для надання фінансових послуг своїм клієнтам та надання звітності уповноваженим органам державної влади, у довільній формі (крім тих заявників, які разом із заявою про внесення до Реєстру подають заяву про отримання відповідної ліцензії);

3.1.13 примірні договори з клієнтами щодо надання певних видів фінансових послуг, які затверджені уповноваженим органом заявника відповідно до його установчих документів".

3.2. Пункт 3.2 викласти в такій редакції:

"3.2. Зазначені в підпунктах 3.1.2, 3.1.5, 3.1.11 цього розділу документи надаються заявником також в електронному вигляді у форматі, установленому Держфінпослуг. Електронний формат для подання інформації, зазначеної у підпункті 3.1.5 цього Положення, має відповідати вимогам, установленим Держфінпослуг для подання звітності фінансовими компаніями".

3.3. У пункті 3.3:

3.3.1. У підпункті 3.3.5 слова "одного місяця" замінити словами "тридцяти календарних днів".

3.3.2. Доповнити пункт підпунктом 3.3.6 такого змісту:

"3.3.6 заява та всі документи, що додаються до заяви разом із внутрішнім описом документів із зазначенням кількості аркушів, повинні бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені печаткою фінансової компанії та підписом керівника".

3.4. Другий абзац пункту 3.5 викласти в такій редакції:

"Фінансова компанія кожному відокремленому підрозділу та його структурній одиниці присвоює внутрішній реєстраційний код згідно з внутрішньою системою реєстраційної кодифікації, при цьому код повинен мати 16 знаків, перші вісім знаків мають відповідати ідентифікаційному коду фінансової компанії за ЄДРПОУ, 9-й знак - крапка, 10 - 12-й знаки - порядковий номер відокремленого підрозділу компанії, 13-й знак - крапка, 14-16-ий знаки - порядковий номер структурної одиниці відокремленого підрозділу".

3.5. Пункт 3.6 викласти в такій редакції:

"3.6 Фінансова компанія зобов'язана протягом п'ятнадцяти робочих днів після виникнення змін та/або доповнень до інформації, яка міститься у документах (підпунктах 3.1.2, 3.1.3, 3.1.4, 3.1.10, 3.1.11, 3.1.13) поданих для внесення інформації щодо фінансової компанії та у випадку отримання ліцензій та/або дозволів надіслати до Держфінпослуг письмове повідомлення із зазначенням переліку змін згідно з додатком 5 до цього Положення та надати відповідні реєстраційну картку (у паперовому та електронному вигляді) та документи, які підтверджують такі зміни та/або доповнення.

Усі документи, що додаються до повідомлення, разом із внутрішнім описом, який має містити кількість аркушів кожного документа, мають бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені печаткою і підписом керівника фінансової компанії".

3.6. У пункті 3.7:

3.6.1. Викласти підпункт 3.7.5 в такій редакції:

"3.7.5 засвідчені підписом керівника та печаткою заявника відомості про наявність у відокремленого підрозділу власного або орендованого приміщення, спеціального технічного обладнання (комп'ютерну техніку, комунікаційні засоби, а саме: телефон, факс), відповідного програмного забезпечення, необхідного для надання фінансових послуг своїм клієнтам та здійснення внутрішнього обліку надання фінансових послуг у довільній формі".

3.6.2. Доповнити пункт підпунктом 3.7.6 такого змісту:

"3.7.6 копію положення про відокремлений підрозділ, затвердженого в установленому порядку, сторінки якого мають бути прошиті та пронумеровані, завірену підписом керівника та печаткою фінансової компанії.

Заява про внесення інформації про відокремлений підрозділ та всі документи, що додаються до заяви разом з внутрішнім описом із зазначенням кількості аркушів кожного документа, повинні бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені печаткою фінансової компанії і підписом керівника".

4. У розділі 4:

4.1. У пункті 4.1 слова "Департамент нагляду за фінансовими компаніями" замінити словом "Держфінпослуг".

4.2. Абзац другий пункту 4.2 викласти в такій редакції:

"Держфінпослуг може розглядати заяву для внесення інформації до Реєстру та документи, додані до неї, одночасно із заявою про отримання відповідної ліцензії та доданих до неї документів за умови, якщо предметом діяльності юридичної особи відповідно до її установчих документів є виключна діяльність щодо надання фінансових послуг, здійснення якої можливе лише за умови отримання відповідної ліцензії. Такий розгляд здійснюється протягом 30 календарних днів з моменту надходження заяви про видачу ліцензії до Держфінпослуг, при цьому Держфінпослуг приймає рішення щодо видачі заявнику ліцензії лише за умови прийняття позитивного рішення щодо внесення інформації про заявника до Реєстру".

4.3. Пункт 4.5 доповнити підпунктом 4.5.4 такого змісту:

"4.5.4 наявність у заявника на момент подання заяви невиконаних рішень Держфінпослуг щодо застосованих заходів впливу.".

4.4. У пункті 4.7:

4.4.1. Цифри "10" замінити на цифри "15".

4.4.2. Доповнити пункт підпунктом 4.7.4 такого змісту:

"4.7.4 у разі зміни місцезнаходження - відомості про наявність власного або орендованого приміщення, спеціального технічного обладнання (комп'ютерної техніки, комунікаційних засобів, а саме: телефону, факсу, електронної пошти Інтернет), відповідного програмного забезпечення, необхідного для надання фінансових послуг своїм клієнтам та ведення внутрішнього обліку за наданням фінансових послуг у довільній формі".

4.5. У пункті 4.8:

4.5.1. Слово "десяти" замінити словом "п'ятнадцяти".

4.5.2. Доповнити пункт підпунктом 4.8.4 такого змісту:

"4.8.4 копію ліцензії, виданої Держфінпослуг на відокремлений підрозділ (у разі наявності)".

4.6. У пункті 4.9 слово "десяти" замінити словом "п'ятнадцяти".

4.7. У пункті 4.10:

4.7.1. Абзац перший доповнити словами в дужках "(у разі наявності)".

4.7.2. Доповнити пункт абзацом такого змісту:

"Анульоване свідоцтво та додаток до нього не повертаються заявнику".

4.8. У пункті 4.11:

4.8.1. У підпункті 4.11.2 слово та цифру "додаток 7" замінити словами та цифрою "додаток 3 до Положення про реєстр".

4.8.2. Доповнити пункт новим підпунктом 4.11.8 такого змісту:

"4.11.8 оригінал додатка до свідоцтва про реєстрацію фінансової установи".

4.9. Доповнити розділ новим пунктом 4.13 такого змісту:

"4.13. Заміна додатка до Свідоцтва у зв'язку із скороченням переліку фінансових послуг або анулювання додатка до Свідоцтва у зв'язку з прийняттям фінансовою компанією рішення про надання послуг, які відповідно до вимог пункту 1.4 цього Положення можуть надаватись без додатка до Свідоцтва, здійснюється на підставі:

4.13.1 заяви про заміну додатка до Свідоцтва у зв'язку із скороченням переліку послуг або анулювання додатка до Свідоцтва у формі згідно із додатком 7 до цього Положення, яка має містити причини такої заміни/анулювання;

4.13.2 заповненої реєстраційної картки в паперовій та електронній формах у форматі, установленому Держфінпослуг (додаток 3 до Положення про реєстр) ;

4.13.3 оригіналів або засвідчених в установленому законодавством порядку копій установчих документів та всіх змін до них, які на момент подання заяви не були надані фінансовою компанією до Держфінпослуг;

4.13.4 оригіналу додатка до Свідоцтва".

4.10. В зв'язку з цим пункт 4.13 вважати пунктом 4.14.

5. У розділі 5:

5.1. Пункт 5.2 викласти в такій редакції:

"5.2. Внутрішні правила надання фінансових послуг фінансових компаній мають бути оформлені як один чи декілька окремих документів, відповідати вимогам законодавства та встановлювати:

умови та порядок укладання договорів з клієнтами;

порядок зберігання договорів та інших документів, пов'язаних з наданням фінансових послуг;

порядок доступу до документів та іншої інформації, пов'язаної з наданням фінансових послуг, та систему захисту інформації;

порядок проведення внутрішнього контролю щодо дотримання законодавства та внутрішніх регламентуючих документів при здійсненні операцій з надання фінансових послуг;

відповідальність посадових осіб, до посадових обов'язків яких належать безпосередня робота з клієнтами, укладання та виконання договорів".

5.2. У пункті 5.6:

5.2.1. Підпункт "б" доповнити такими словами: "у хронологічному порядку".

5.2.2. Підпункт "ґ" викласти в такій редакції:

"ґ) розмір фінансового активу в грошовому виразі згідно з умовами договору про надання фінансових послуг та дату зарахування (перерахування) фінансового активу на поточний рахунок фінансової компанії".

5.2.3. Підпункт "д" після слів "дату анулювання" доповнити словами "або припинення дії".

5.3. У пункті 5.7:

5.3.1. Підпункт "д" доповнити абзацом такого змісту:

"графік отримання грошових коштів від клієнта фінансової компанії за умови, що договором про надання фінансових послуг передбачений обов'язок клієнта здійснювати передання грошових коштів фінансовій компанії за графіком;".

5.3.2. Підпункт "е" доповнити словами в дужках "(дата та номер платіжного документа, акт виконаних робіт тощо)".

6. Доповнити Положення новими розділами 6 та 7 такого змісту:

"6. Видача дубліката та анулювання додатка до Свідоцтва

6.1. Підставами для видачі дубліката додатка до Свідоцтва є:

а) втрата додатка до Свідоцтва;

б) пошкодження додатка до Свідоцтва.

6.2. У разі втрати або пошкодження додатка до Свідоцтва фінансова компанія подає до Держфінпослуг такі документи:

а) заяву про видачу дубліката додатка до Свідоцтва за встановленою формою згідно з додатком 9 до цього Положення;

б) примірник оголошення в друкованих засобах масової інформації про втрату додатка до Свідоцтва;

в) оригінал додатка до Свідоцтва (у разі пошкодження додатка до Свідоцтва).

6.3. Держфінпослуг видає дублікат додатка до Свідоцтва протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати одержання заяви про видачу дубліката додатка до Свідоцтва та всіх необхідних документів.

6.4. Підставами для анулювання додатка до Свідоцтва є виключення інформації про фінансову компанію з Реєстру та анулювання Свідоцтва.

7. Порядок виключення фінансової компанії з Реєстру

7.1. Рішення про виключення інформації про фінансову компанію з Реєстру може бути прийняте Держфінпослуг за наявності підстав, визначених Положенням про Реєстр.

7.2. Підставою для виключення інформації про фінансову компанію з Реєстру також може бути систематичне неповідомлення нею Держфінпослуг у встановлені законодавством строки про зміни в інформації, яка міститься в документах, поданих для внесення інформації щодо фінансової компанії або її відокремлених підрозділів до Реєстру, та/або установлений перевіркою факт відсутності фінансової компанії за місцезнаходженням, зазначеним у Свідоцтві про державну реєстрацію юридичної особи, та неповідомлення Держфінпослуг та державного реєстратора в строки, установлені законодавством, про зміну свого місцезнаходження".

У зв'язку з цим розділ 6 уважати відповідно розділом 8.

7. Додаток 3 викласти в новій редакції (додається).

8. Виключити додаток 4.

У зв'язку з цим додатки 5 - 8 уважати відповідно додатками 4 - 7 з відповідною зміною посилань на них у тексті.

9. Додаток 5 викласти в новій редакції (додається).

10. Доповнити Положення новим додатком 8 (додається).