Про затвердження Змін до Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг

Відповідно до пункту 3 частини першої статті 28 та статті 34 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", частини четвертої статті 8 Закону України "Про кредитні спілки", підпункту 8 пункту 4 Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого Указом Президента України від 04.04.2003 N 292, та з метою удосконалення державного регулювання діяльності кредитних спілок Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України

1. Затвердити Зміни до Ліцензійних умов провадження діяльності кредитних спілок з надання фінансових послуг, затверджених розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 02.12.2003 N 146, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 25.12.2003 за N 1225/8546, що додаються.

2. Департаменту нагляду за кредитними установами (Оленчик А.Я.) разом з Юридичним департаментом (Чурсін О.В.) забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Комісії - директора Департаменту нагляду за кредитними установами.

1. У розділі 1:

1.1. Пункт 1.2 викласти в такій редакції:

"1.2. Ці Ліцензійні умови встановлюють вимоги, які є обов'язковими для виконання кредитною спілкою як на момент отримання ліцензії, так і протягом усього строку її дії.

Для залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки та використання таких коштів для надання кредитів членам кредитної спілки, а також розміщення їх кредитною спілкою на депозитних рахунках в установах банків, в об'єднаній кредитній спілці, у державні цінні папери, кредитна спілка зобов'язана отримати ліцензію на здійснення діяльності по залученню внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки.

Для надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів (кредитів банків, коштів інших установ та організацій) кредитна спілка зобов'язана отримати ліцензію на здійснення діяльності кредитної спілки з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів, крім внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки.

Діяльність кредитної спілки з надання фінансових кредитів за рахунок капіталу кредитної спілки, а також коштів об'єднаних кредитних спілок, залучених кредитною спілкою, що є їх членом, та коштів спільних фінансових фондів асоціацій кредитних спілок, утворених їх членами, не потребує отримання ліцензії".

1.2. Пункт 1.3 викласти в такій редакції:

"1.3. Кредитна спілка не може отримати ліцензію на провадження зазначеного в ній виду діяльності за наявності на дату подання заяви про видачу ліцензії не виконаних нею рішень Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України (далі - Держфінпослуг) щодо застосування заходів впливу".

1.3. Пункт 1.4 викласти в такій редакції:

"1.4. Кредитна спілка має право здійснювати діяльність, зазначену в ліцензії, через філії та відділення (далі - відокремлені підрозділи) на підставі копії ліцензії кредитної спілки та за умови дотримання вимог цих Ліцензійних умов".

1.4. Доповнити розділ пунктом 1.13 такого змісту:

"1.13. Кредитна спілка повинна розмістити оригінал або нотаріально засвідчену копію ліцензії в доступному для ознайомлення місці за місцезнаходженням кредитної спілки".

2. У розділі 2:

2.1. У пункті 2.1:

2.1.1. Підпункт 2 викласти в такій редакції:

"2) звітні дані в паперовій та електронній формі, складені відповідно до Порядку складання та подання звітності кредитними спілками та об'єднаними кредитними спілками до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, затвердженого розпорядженням Держфінпослуг від 25.12.2003 N 177, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 19.01.2004 за N 69/8668, станом на останній день місяця, що передує даті подання заяви для отримання ліцензії".

2.1.2. Підпункт 3 виключити.

У зв'язку з цим підпункти 4-12 уважати відповідно підпунктами 3-11.

2.1.3. Підпункт 3 викласти в такій редакції:

"3) засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії документів про освіту, у тому числі документів, що підтверджують проходження керівником та головним бухгалтером кредитної спілки підвищення кваліфікації відповідно до Професійних вимог до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554 (із змінами);

засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії трудових книжок керівника та головного бухгалтера кредитної спілки.

У разі призначення голови правління та/або головного бухгалтера за сумісництвом кредитна спілка додатково подає засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії відповідних рішень органів управління про призначення на посаду за сумісництвом.

У разі обрання кредитною спілкою такої форми ведення бухгалтерського обліку, як користування послугами спеціаліста з бухгалтерського обліку, зареєстрованого як підприємець, який здійснює підприємницьку діяльність без створення юридичної особи або ведення на договірних засадах бухгалтерського обліку централізованою бухгалтерією, або аудиторською фірмою, кредитна спілка подає засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії документів, що підтверджують наявність таких договірних відносин".

2.1.4. Підпункт 5 виключити.

У зв'язку з цим підпункти 6-11 уважати відповідно підпунктами 5-10.

2.1.5. Підпункт 5 викласти в такій редакції:

"5) засвідчена підписом керівника та печаткою кредитної спілки інформація (довідка) про наявність у кредитної спілки окремого приміщення з обмеженим доступом за місцезнаходженням кредитної спілки (із зазначенням назви, номера та дати складання документа, що підтверджує право власності чи користування приміщенням), а також сейфа та необхідних засобів безпеки, зокрема охоронної сигналізації та/або відповідної охорони".

2.1.6. Підпункт 6 викласти в такій редакції:

"6) засвідчені відбитком печатки та підписом керівника кредитної спілки копії документів, що діють на дату подання заяви і регламентують порядок та умови надання фінансових послуг, а саме:

внутрішні положення згідно з Переліком внутрішніх положень та процедур кредитної спілки, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 11.11.2003 N 116, зареєстрованим в Міністерстві юстиції України 25.11.2003 за N 1078/8399;

рішення органів управління кредитної спілки".

2.1.7. Підпункт 7 викласти в такій редакції:

"7) довідка за підписом керівника кредитної спілки про склад органів управління кредитної спілки, які діють на дату подання заяви, у якій зазначаються щодо кожної особи прізвище, ім'я та по батькові, дані паспорта або іншого документа, що посвідчує особу, посада та освіта".

2.1.8. Підпункт 9 доповнити абзацом другим такого змісту:

"У разі відмови члена органу управління кредитної спілки від підпису про ознайомлення зі статутом та внутрішніми положеннями кредитної спілки головою правління у цьому документі робиться відповідний запис".

2.1.9. Доповнити підпунктом 11 такого змісту:

"11) довідка за підписом керівника та головного бухгалтера кредитної спілки про їх відповідність вимогам підпунктів "г" та "ґ" пунктів 2.1 та 3.1 Професійних вимог до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590, зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554. Довідка повинна містити згоду на перевірку цієї інформації у відповідних органах державної влади".

2.2. У пункті 2.3:

2.2.1. Після слів "документи, що" доповнити словами "складаються заявником та".

2.2.2. Доповнити абзацами другим та третім такого змісту:

"Датою подання заяви на отримання ліцензії вважається дата її реєстрації в Держфінпослуг.

Інформація, наведена в заяві про видачу ліцензії та в документах, що додаються до неї, повинна бути достовірною на дату подання заяви".

2.3. Абзац четвертий пункту 2.6 викласти в такій редакції:

"документи подані не в повному обсязі".

2.4. Пункт 2.7 доповнити абзацом третім такого змісту:

"Держфінпослуг може повернути документи, які додавалися до заяви про видачу ліцензії, у разі письмового звернення заявника про повернення таких документів, якщо він письмово погодився з підставами, зазначеними в рішенні Держфінпослуг про залишення заяви без розгляду".

3. У розділі 3:

3.1. Пункт 3.1 викласти в такій редакції:

"3.1. Кредитна спілка при провадженні зазначеної в ліцензії діяльності повинна дотримуватись вимог законодавства України, зокрема Законів України "Про кредитні спілки", "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про захист прав споживачів" та нормативно-правових актів Держфінпослуг, які регулюють діяльність кредитних спілок".

3.2. Друге речення пункту 3.2 після слів "вимогам законодавства" доповнити словами "та містити умови, які не суперечать одна одній і не містять положень з неоднозначним трактуванням".

3.3. Пункт 3.4 викласти в такій редакції:

"3.4. Кредитна спілка зобов'язана дотримуватися фінансових нормативів, установлених нормативно-правовими актами Держфінпослуг".

3.4. Пункт 3.10 після абзацу дев'ятого доповнити новим абзацом десятим такого змісту:

"номер та дату укладання договору".

У зв'язку з цим абзац десятий вважати абзацом одинадцятим.

3.5. Пункт 3.12 доповнити абзацом другим такого змісту:

"Фінансова звітність та інші звітні дані кредитної спілки повинні відповідати вимогам законодавства".

3.6. У пунктах 3.18, 3.19 слово "десяти" замінити словом "п'ятнадцяти".

4. У розділі 4:

4.1. Пункт 4.2 викласти в такій редакції:

"4.2. Кредитна спілка до початку здійснення зазначеної в ліцензії діяльності з надання фінансових послуг через відокремлений підрозділ повинна розмістити нотаріально засвідчену копію ліцензії в доступному для ознайомлення місці за місцезнаходженням відокремленого підрозділу".

4.2. Пункти 4.3, 4.4 виключити.

5. У розділі 5:

5.1. У пункті 5.2 слово "десяти" замінити словом "п'ятнадцяти".

5.2. Після пункту 5.2 доповнити новими пунктами 5.3 та 5.4 такого змісту:

"5.3. Держфінпослуг має право залишити заяву про переоформлення ліцензії без розгляду, якщо:

заява підписана особою, яка не має на це повноважень, або особою, посада якої не вказана;

документи оформлені з порушенням вимог цих Ліцензійних умов;

документи подані не в повному обсязі.

5.4. Держфінпослуг протягом п'ятнадцяти робочих днів приймає рішення про залишення заяви про переоформлення ліцензії без розгляду та направляє заявнику відповідне повідомлення із зазначенням підстав залишення заяви про переоформлення ліцензії без розгляду та документи, що подавалися для переоформлення ліцензії, протягом трьох робочих днів з дати прийняття відповідного рішення.

Залишення заяви про переоформлення ліцензії без розгляду не перешкоджає повторному зверненню кредитної спілки до Держфінпослуг у загальному порядку після усунення причин, що були підставою для залишення заяви без розгляду".

У зв'язку з цим пункти 5.3-5.5 уважати відповідно пунктами 5.5-5.7.

6. У пункті 6.3 розділу 6 слово "десяти" замінити словом "п'ятнадцяти".

7. Пункт 7.4 розділу 7 доповнити абзацом сьомим такого змісту:

"здійснення кредитною спілкою діяльності, що потребує ліцензування згідно із законом, у разі тимчасового зупинення дії ліцензії".

8. Додаток 5 до Ліцензійних умов виключити.