Про затвердження Положення про іпотечне покриття звичайних іпотечних облігацій, порядок ведення реєстру іпотечного покриття та управління іпотечним покриттям звичайних іпотечних облігацій

1.7. Строк, що залишився до дати повного погашення іпотечного активу боржником відповідно до умов кредитного договору.

1.8. Регулярність платежів боржника за іпотечним активом та розмір або порядок розрахунку періодичних платежів боржника за іпотечним активом.

1.9. Опис предмета іпотеки, уключаючи: вид нерухомого майна та належність предмета іпотеки до нерухомості жилого чи нежилого призначення; загальну площу; адресу місця розташування нерухомого майна, що є предметом іпотеки; місце, дату і номер державної реєстрації іпотеки.

1.10. Оціночна вартість предмета іпотеки, визначена суб'єктом оціночної діяльності, в тому числі після формування іпотечного покриття.

1.11. Відсоткове співвідношення поточної основної суми боргу за іпотечним активом до оціночної вартості предмета іпотеки, визначеної суб'єктом оціночної діяльності.

1.12. Відомості про належність іпотечного активу до певної категорії якості активів, а саме: немає ризику або ризик є мінімальним, помірний ризик, значний ризик, високий ризик, реалізований ризик.

1.13. Якщо договірні умови іпотечного активу передбачають застосування індексації основної суми боргу, указуються характер та формула подібної індексації.

2. Розділ II реєстру іпотечного покриття також має містити такі загальні відомості щодо іпотечних активів у складі іпотечного покриття:

2.1. Сукупний розмір іпотечних активів на поточну дату, що визначається у валюті, у якій здійснюється випуск звичайних іпотечних облігацій, з урахуванням змін у складі іпотечного покриття (заміни іпотечних активів, уключення нових іпотечних активів, часткового чи повного погашення іпотечних активів боржниками тощо).

2.2. Питома вага іпотечних активів у складі іпотечного покриття на поточну дату.

2.3. Середньозважений строк усіх іпотечних активів у складі іпотечного покриття на поточну дату.

2.4. Сукупний розмір процентних платежів за всіма іпотечними активами, що підлягає сплаті емітенту в поточному процентному періоді за звичайними іпотечними облігаціями, визначений у валюті, у якій здійснюється випуск звичайних іпотечних облігацій.

2.5. Сукупний розмір іпотечних активів у складі іпотечного покриття, які не відносяться до категорії якості активів, за якими немає ризику або ризик є мінімальним або які мають помірний ризик, на поточну дату, визначений у валюті, у якій здійснюється випуск звичайних іпотечних облігацій.

1. Розділ III реєстру іпотечного покриття повинен містити перелік інших активів, що перебувають у складі іпотечного покриття на поточну дату, у вигляді державних цінних паперів чи цінних паперів, повністю гарантованих державою, або грошових коштів, розміщених емітентом на депозитному рахунку в банку.

2. У розділі III реєстру іпотечного покриття відображається така інформація про державні цінні папери або цінні папери, повністю гарантовані державою, у складі іпотечного покриття щодо кожного випуску цих цінних паперів:

2.1. Порядковий номер іншого активу.

2.2. Вид та кількість цінних паперів.

2.3. Дані про емітента, уключаючи його найменування, місцезнаходження та код за ЄДРПОУ.

2.4. Відомості про особу, що здійснює облік прав власності на відповідні цінні папери, уключаючи її найменування, місцезнаходження та код за ЄДРПОУ.

2.5. Реквізити відповідного випуску цінних паперів:

2.5.1. Для державних цінних паперів - дата та номер постанови Кабінету Міністрів України, якою прийнято рішення про розміщення відповідного випуску державних цінних паперів, міжнародний ідентифікаційний номер цінного папера.

2.5.2. Для цінних паперів, повністю гарантованих державою, - дата реєстрації випуску та номер свідоцтва про реєстрацію випуску відповідних цінних паперів Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку, міжнародний ідентифікаційний номер цінного папера.

2.6. Дата набуття емітентом права власності на цінні папери.

2.7. Сукупна номінальна вартість цінних паперів, визначена у валюті, у якій здійснено випуск цих цінних паперів, та у валюті, у якій здійснюється випуск звичайних іпотечних облігацій.

2.8. Процентна ставка (дохідність) за цінними паперами відповідно до умов їх випуску.

2.9. Строк, що залишився до погашення цінних паперів, станом на дату останнього оновлення відомостей реєстру іпотечного покриття.

2.10. Період для сплати процентів за цінними паперами відповідно до умов випуску цінних паперів.

3. У розділі III реєстру іпотечного покриття відображається така інформація про грошові кошти, розміщені емітентом на депозитному рахунку в банку, щодо кожного депозиту в складі іпотечного покриття:

3.1. Порядковий номер іншого активу.

3.2. Дані про банк, у якому розміщено депозит, уключаючи його повне найменування, місцезнаходження, код за ЄДРПОУ та МФО.

3.3. Номер депозитного рахунку.

3.4. Дата та номер депозитного договору.

3.5. Валюта депозиту.

3.6. Початковий розмір депозиту, визначений у валюті депозиту та у валюті, у якій здійснюється розміщення звичайних іпотечних облігацій.

3.7. Процентна ставка за депозитом відповідно до умов депозитного договору.

3.8. Поточний розмір депозиту, визначений у валюті депозиту та у валюті, у якій здійснюється розміщення звичайних іпотечних облігацій.

3.9. Строк, що залишився до закінчення дії депозитного договору, станом на дату останнього оновлення відомостей реєстру іпотечного покриття.

3.10. Регулярність процентних платежів за депозитним договором.

3.11. Відомості про належність іншого активу до певної категорії якості активів, а саме: немає ризику або ризик є мінімальним, помірний ризик, значний ризик, високий ризик, реалізований ризик.

4. Розділ III реєстру іпотечного покриття має містити таку загальну інформацію щодо інших активів у складі іпотечного покриття:

4.1. Сукупний розмір інших активів на поточну дату, що визначається у валюті, у якій здійснюється розміщення звичайних іпотечних облігацій.

4.2. Питома вага інших активів у складі іпотечного покриття на поточну дату.

4.3. Середньозважений строк усіх інших активів у складі іпотечного покриття станом на поточну дату.

4.4. Сукупний розмір процентних платежів за всіма іншими активами, що підлягає сплаті емітенту в поточному процентному періоді за звичайними іпотечними облігаціями, визначений у валюті, у якій здійснюється розміщення звичайних іпотечних облігацій.

4.5. Сукупний розмір інших активів у складі іпотечного покриття, які не відносяться до категорії якості активів, за якими немає ризику, або ризик є мінімальним, або які мають помірний ризик, або до категорії активів, які відповідають вимогам пункту 12 глави 2 розділу ІІ цього Положення, на поточну дату, визначений у національній або іноземній валюті, у якій здійснюється розміщення звичайних іпотечних облігацій.

1. До реєстраційного журналу вносяться записи про:

1.1. Уключення нових іпотечних та інших активів до складу іпотечного покриття.

1.2. Виключення іпотечних та інших активів зі складу іпотечного покриття.

2. Реєстраційний журнал починає вестися після реєстрації відповідного випуску звичайних іпотечних облігацій Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку. Записи до реєстраційного журналу вносяться емітентом одночасно з унесенням, виключенням або зміною відповідних записів у розділах II, III реєстру іпотечного покриття.

3. У реєстраційному журналі відображається така інформація:

3.1. Порядковий номер запису, що присвоюється йому в хронологічному порядку.

3.2. Дата та час унесення запису.

3.3. Щодо іпотечних та інших активів, що виключаються із складу іпотечного покриття, - відомості про ці активи, зазначені у пункті 1 глави 3, пунктах 2 та 3 глави 4 цього розділу (крім порядкового номера активу), станом на дату їх виключення, а також посилання на підставу прийняття емітентом рішення про виключення відповідних активів зі складу іпотечного покриття.

3.4. Щодо іпотечних та інших активів, що включаються до складу іпотечного покриття, – відомості про ці активи, зазначені у пункті 1 глави 3, пунктах 2, 3 глави 4 цього розділу (крім порядкового номера активу), станом на дату їх включення до реєстру іпотечного покриття.

1. Уключення іпотечних активів до складу іпотечного покриття здійснюється шляхом унесення емітентом відповідних записів до розділів II, IV реєстру іпотечного покриття у порядку, визначеному главами 3, 5 цього розділу.

2. Уключення інших активів до складу іпотечного покриття здійснюється шляхом унесення емітентом відповідних записів до розділів III, IV реєстру іпотечного покриття у порядку, визначеному главами 4, 5 цього розділу.

3. Записи до відповідних розділів реєстру іпотечного покриття вважаються внесеними, якщо у відповідному розділі реєстру в повному обсязі вказана інформація про іпотечні чи інші активи відповідно до реквізитів та вимог, установлених підпунктами 1.1 - 1.13 пункту 1 глави 3, підпунктами 2.1 - 2.10 пункту 2, підпунктами 3.1 - 3.10 пункту 3 глави 4 та підпунктами 3.1 - 3.5 пункту 3 глави 5 цього розділу.

4. Зміст запису, що вноситься до реєстру іпотечного покриття, повинен відповідати документам, які підтверджують права на відповідні активи, та даним бухгалтерського обліку і фінансової звітності емітента.

5. Емітент зобов'язаний вносити зміни до відомостей у розділах II, III реєстру іпотечного покриття, які відображають фактичні зміни в поточному стані іпотечних та інших активів у складі іпотечного покриття, не рідше одного разу на місяць і не пізніше 20-го числа кожного календарного місяця. Емітент зобов'язаний оновити відомості щодо кожного активу в складі іпотечного покриття, які стосуються поточного розміру відповідного активу, строку, що залишився до його повного погашення, фактичного розміру плаваючої процентної ставки, належності активу до певної категорії якості, а саме: немає ризику або ризик є мінімальним (стандартні), помірний ризик (під контролем), значний ризик (субстандартні), високий ризик (сумнівні), реалізований ризик (безнадійні).

6. Виключення іпотечних чи інших активів зі складу іпотечного покриття здійснюється шляхом доповнення відомостей розділу II або III реєстру записом про виключення іпотечного чи іншого активу зі складу іпотечного покриття з одночасним унесенням відповідного запису до розділу IV реєстру.

7. Емітент зобов'язаний забезпечити функціонування реєстру іпотечного покриття таким чином, щоб одночасно й у зв'язку з уключенням, зміною чи виключенням записів у реєстрі іпотечного покриття автоматично поновлювалася (приводилася у відповідність) загальна інформація про іпотечне покриття або окремі активи в його складі, що містяться:

7.1. У розділі I реєстру відповідно до підпунктів 2.1 - 2.7 пункту 2 глави 2 цього розділу.

7.2. У розділі II реєстру відповідно до підпунктів 2.1 - 2.5 пункту 2 глави 3 цього розділу.

7.3. У розділі III реєстру відповідно до підпунктів 4.1 - 4.4 пункту 4 глави 4 цього розділу.

1. Реєстр іпотечного покриття є власністю емітента.

2. Доступ інших осіб до інформації, що міститься у реєстрі іпотечного покриття, забезпечується шляхом надання витягу з реєстру іпотечного покриття.

3. Інформація з реєстру іпотечного покриття надається емітентом у формі витягів, якщо інше не передбачено законодавством.

4. Витяги з реєстру іпотечного покриття можуть отримувати:

4.1. Власники звичайних іпотечних облігацій (на їх вимогу).

4.2. Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку.

4.3. Управитель.

4.4. Інші особи у випадках, передбачених законодавством.

1. Управитель здійснює контроль за поточним станом іпотечного покриття та за веденням реєстру іпотечного покриття на підставі проспекту емісії, договору про управління іпотечним покриттям.

2. Перевірка іпотечного покриття здійснюється:

2.1. Аудитором, визначеним договором про управління іпотечним покриттям, у порядку, визначеному пунктами 3 - 8 цієї глави, з дотриманням вимог Міжнародних стандартів аудиту та Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність". У разі проведення перевірки аудитором між управителем, емітентом та аудитором укладається тристоронній договір про проведення перевірки іпотечного покриття.

2.2. Управителем у порядку, визначеному пунктами 9, 10 цієї глави.

2.3. На вимогу Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку у випадках, прямо передбачених законодавчими актами.

3. Аудитор здійснює планові та позапланові перевірки іпотечного покриття:

3.1. Планові перевірки іпотечного покриття здійснюються з періодичністю та в строки, встановлені у проспекті емісії відповідного випуску звичайних іпотечних облігацій, але не рідше одного разу на рік. Якщо інше не передбачено проспектом емісії відповідного випуску звичайних іпотечних облігацій, планова перевірка іпотечного покриття здійснюється після завершення кожного процентного періоду за звичайними іпотечними облігаціями.

3.2. Позапланова перевірка іпотечного покриття може проводитися на вимогу управителя або Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку в разі виникнення загрози невиконання емітентом зобов'язань за звичайними іпотечними облігаціями.

4. Аудитор може здійснювати перевірку іпотечного покриття на предмет:

4.1. Виявлення відповідності розміру, стану та характеристик іпотечного покриття вимогам, установленим Законом та главами2, 3 розділу II цього Положення.

4.2. Виявлення відповідності характеристик окремих іпотечних та інших активів у складі іпотечного покриття вимогам, установленим Законом та главами 1, 2 розділу II цього Положення.

4.3. Виявлення відповідності даних реєстру іпотечного покриття щодо іпотечного покриття та окремих іпотечних та інших активів у складі іпотечного покриття даним бухгалтерського обліку і фінансової звітності емітента.

5. Перевірка іпотечного покриття здійснюється шляхом перевірки іпотечних та інших активів у складі іпотечного покриття.

6. За результатами перевірки іпотечного покриття аудитором складається відповідний звіт, у якому має зазначатися інформація стосовно перевірки відомостей, зазначених у пункті 4 цієї глави. Звіт аудитора, передбачений цим Положенням, має бути складений відповідно до вимог Міжнародних стандартів аудиту та вимог Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність".

7. У разі виявлення будь-яких невідповідностей, які можуть вплинути на належне виконання емітентом зобов'язань за звичайними іпотечними облігаціями, в звіті аудитора за результатами перевірки іпотечного покриття мають бути викладені застереження аудитора щодо характеру вчиненого емітентом порушення окремих вимог, установлених Законом та цим Положенням.

8. Звіт аудитора за результатами перевірки іпотечного покриття передається управителю, який складає власний звіт.

Звіт управителя за результатами перевірки іпотечного покриття складається за формою згідно з додатком 1 до цього Положення.

9. Управитель зобов'язаний протягом 5 робочих днів з дати надходження письмового запиту від Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку (власників звичайних іпотечних облігацій) надати до Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку (власникам звичайних іпотечних облігацій на їх вимогу) звіт за результатами перевірки іпотечного покриття згідно з додатком 1 до цього Положення, а також протягом 10 робочих днів з дати надходження відповідного письмового запиту розмістити цей звіт у загальнодоступній інформаційній базі даних Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку про ринок цінних паперів, на веб-сайті емітента та на веб-сайті управителя.

10. Управитель має право в будь-який час протягом строку обігу звичайних іпотечних облігацій на власний розсуд провести перевірку реєстру іпотечного покриття. Метою такої перевірки є ознайомлення із змінами, що сталися у реєстрі іпотечного покриття, на предмет дотримання емітентом умов формування іпотечного покриття відповідно до Закону та цього Положення. За результатами такої перевірки реєстру іпотечного покриття складається письмовий звіт у довільній формі.

11. Емітент зобов'язаний забезпечити всім особам, уповноваженим здійснювати перевірку іпотечного покриття та реєстру іпотечного покриття, безперешкодний доступ до реєстру іпотечного покриття, даних бухгалтерського обліку і фінансової звітності емітента та первинних документів щодо іпотечних та інших активів у складі іпотечного покриття.

12. У разі настання обставин, зазначених у пункті 2 частини першої статті 17 Закону, управитель має право вимагати передачі іпотечного покриття йому або визначеній ним обслуговуючій установі.

1. Витяг з реєстру іпотечного покриття - документ, який містить інформацію про розмір, стан та загальні характеристики іпотечного покриття відповідного випуску звичайних іпотечних облігацій.

2. Витяг з реєстру іпотечного покриття повинен містити відомості, що містяться у розділі I реєстру іпотечного покриття відповідно до вимог, установлених главою 2 розділу III цього Положення (додаток 2).

3. Витяг з реєстру іпотечного покриття підписується уповноваженим представником емітента.

4. Витяг з реєстру іпотечного покриття надається:

4.1. Емітентом управителю - щомісяця у строк, установлений договором про управління іпотечним покриттям, але не рідше кожного процентного періоду звичайних іпотечних облігацій.

4.2. Емітентом Національній комісії з цінних паперів та фондового ринку - протягом одного робочого дня з дати отримання письмового запиту.

4.3. Управителем власникам іпотечних облігацій - протягом одного робочого дня з дати отримання письмового запиту безпосередньо від власників іпотечних облігацій.

4.4. Управителем власникам іпотечних облігацій - протягом одного робочого дня з дати повідомлення емітентом управителя щодо надходження письмового запиту від власників іпотечних облігацій.

5. Витяг з реєстру іпотечного покриття є дійсним протягом одного місяця, починаючи з дати останнього оновлення даних реєстру стосовно поточного стану іпотечного покриття.

6. Порядок подання емітентом інформації до Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку регулюється відповідним нормативно-правовим актом Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку.

1. Управління іпотечним покриттям - діяльність, яка передбачає виконання управителем таких основних функцій:

1.1. Моніторинг іпотечного покриття.

1.2. Моніторинг порядку виконання зобов'язань емітента за звичайними іпотечними облігаціями.

1.3. Представництво інтересів власників звичайних іпотечних облігацій у відносинах з емітентом та іншими особами, в судах та державних органах, а також під час звернення стягнення на іпотечне покриття.

1.4. У разі звернення стягнення на іпотечне покриття забезпечення обслуговування іпотечного покриття і розподілу коштів від іпотечного покриття відповідно до Закону та проспекту емісії.

1.5. У разі настання дефолту, набуття власниками звичайних іпотечних облігацій таких прав:

1) вимагати від емітента дострокового виконання грошових зобов'язань за іпотечними облігаціями;

2) вжити заходів примусового стягнення заборгованості емітента за іпотечними облігаціями відповідно до законодавства;

3) звернути стягнення на іпотечне покриття;

4) задовольнити свої вимоги за рахунок інших активів емітента у разі недостатності коштів після звернення стягнення на іпотечне покриття.

Власники звичайних іпотечних облігацій здійснюють зазначені у цьому пункті права через управителя.

2. Моніторинг іпотечного покриття включає такі повноваження управителя:

2.1. Здійснення контролю за станом іпотечного покриття, окремих іпотечних та інших активів у складі іпотечного покриття.

2.2. Здійснення контролю за веденням емітентом реєстру іпотечного покриття.

2.3. Здійснення контролю за додержанням умов заміни іпотечних та інших активів у складі іпотечного покриття, виключення активів зі складу іпотечного покриття та включення нових активів до складу іпотечного покриття.

3. Метою діяльності управителя у сфері моніторингу іпотечного покриття є підтвердження відповідності поточного розміру, стану, складу та характеристик іпотечного покриття вимогам, установленим у розділі II цього Положення.

4. Управитель здійснює моніторинг іпотечного покриття з урахуванням вимог, установлених главою 2 розділу IV цього Положення.

5. Моніторинг порядку виконання зобов'язань емітента за звичайними іпотечними облігаціями - дії управителя, спрямовані на здійснення контролю за своєчасністю та повнотою виконання емітентом грошових зобов'язань за звичайними іпотечними облігаціями на користь їх власників. Для виконання моніторингу порядку виконання зобов'язань емітента за звичайними іпотечними облігаціями управитель має право:

5.1. Вимагати від емітента подання документів, які свідчать про сплату ним платежів за звичайними іпотечними облігаціями на користь їх власників відповідно до проспекту емісії та реєстру власників звичайних іпотечних облігацій.

5.2. Звертатися до власників звичайних іпотечних облігацій за інформацією щодо своєчасності та повноти отримання ними платежів за звичайними іпотечними облігаціями згідно з проспектом емісії.

5.3. Вимагати проведення аудиторської перевірки на предмет дотримання емітентом порядку виконання грошових зобов'язань за звичайними іпотечними облігаціями.

6. Представництво інтересів власників звичайних іпотечних облігацій у відносинах з емітентом та іншими особами включає такі повноваження управителя:

6.1. Реєстрація відомостей про обтяження заставою іпотечного покриття на користь власників звичайних іпотечних облігацій у Державному реєстрі обтяжень рухомого майна відповідно до умов, визначених у пункті 16 глави 2 розділу II цього Положення.

6.2. Забезпечення зберігання самостійно або на підставі договору із зберігачем заставних, що засвідчують права емітента на іпотечні активи в складі іпотечного покриття (якщо відповідні іпотечні активи посвідчені заставними). Управитель зобов'язаний забезпечити зберігання й інших документів щодо іпотечного покриття, якщо це передбачено проспектом емісії та договором про управління іпотечним покриттям.

6.3. Надання власникам звичайних іпотечних облігацій на їх вимогу витягів з реєстру іпотечного покриття, звітів управителя за результатами перевірок іпотечного покриття та іншої інформації щодо відповідного випуску звичайних іпотечних облігацій та їх іпотечного покриття.

6.4. Спрямування емітенту запитів за інформацією щодо відповідного випуску звичайних іпотечних облігацій та їх іпотечного покриття.

6.5. Пред'явлення емітенту вимог щодо виконання ним грошових зобов'язань за звичайними іпотечними облігаціями, якщо емітентом були порушені строки, розміри та інші умови здійснення періодичних платежів за звичайними іпотечними облігаціями на користь їх власників.

6.6. Пред'явлення емітенту вимог щодо приведення іпотечного покриття у відповідність до умов, передбачених у розділі II цього Положення, якщо в процесі моніторингу іпотечного покриття були виявлені порушення цих умов.

6.7. Пред'явлення емітенту вимог щодо дострокового погашення звичайних іпотечних облігацій у разі настання обставин, визначених частиною першою статті 17 Закону.

6.8. Визначення строків та умов задоволення емітентом пред'явлених управителем вимог чи відповіді на запити, якщо такі строки та умови прямо не передбачені законодавством та/або проспектом емісії.

6.9. Представництво інтересів власників іпотечних облігацій у відносинах з Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку, іншими державними органами, аудитором, особою, що здійснює депозитарне обслуговування, обслуговуючою установою (за наявності), у судах з питань, пов'язаних з обігом звичайних іпотечних облігацій, їх іпотечним покриттям, а також виконанням емітентом зобов'язань за звичайними іпотечними облігаціями.

6.10. Інформування Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку про порушення емітентом звичайних іпотечних облігацій вимог, установлених Законом та проспектом емісії, протягом 10 днів з дня виявлення факту такого порушення.

6.11. Ужиття заходів примусового стягнення заборгованості емітента за іпотечними облігаціями відповідно до законодавства.

7. Управитель представляє інтереси власників звичайних іпотечних облігацій без довіреності на підставі договору про управління іпотечним покриттям.

8. У разі призначення тимчасової адміністрації емітента звичайних іпотечних облігацій, або порушення щодо нього провадження у справі про банкрутство, або прийняття рішення про його ліквідацію вчиняє дії, передбачені статтею 17-1 Закону. Залежно від обраного способу задоволення вимог власників звичайних іпотечних облігацій за рахунок іпотечного покриття та відповідно до проспекту емісії і договору про управління іпотечним покриттям управитель має право:

8.1. Здійснити продаж іпотечного покриття іншій особі (особам) з наступним розподілом доходу від такого продажу відповідно до укладених договорів, законодавства України та проспекту емісії.

8.2. Уживати заходів щодо задоволення вимог власників звичайних іпотечних облігацій за рахунок іншого майна емітента.

8.3. Забезпечити самостійно або на підставі договору з обслуговуючою установою обслуговування іпотечних та інших активів у складі іпотечного покриття і здійснювати розподіл коштів, що надходять від іпотечного покриття, відповідно до укладених договорів, законодавства України та проспекту емісії.

9. У разі звернення стягнення на іпотечне покриття одним із способів, указаних у першому реченні абзацу першого та підпунктах 8.1, 8.3 пункту 8 цієї глави, іпотечне покриття підлягає продажу або передається на обслуговування в повному обсязі. У даному випадку щодо іпотечного покриття та іпотечних чи інших активів у складі іпотечного покриття, які підлягають продажу або переданню на обслуговування, не застосовуються вимоги чи обмеження, установлені розділом II цього Положення.

10. У разі настання технічного дефолту надсилає емітенту письмову вимогу щодо усунення такого дефолту в порядку, передбаченому проспектом емісії звичайних іпотечних облігацій.

1. Управитель, емітент та аудитор не можуть бути пов'язаними особами. Управитель не може бути гарантом виконання зобов'язань емітента за відповідним випуском звичайних іпотечних облігацій, бути стороною договору про збереження реальної вартості іпотечного покриття відповідного випуску звичайних іпотечних облігацій.

2. Управитель може здійснювати управління іпотечним покриттям декількох випусків звичайних іпотечних облігацій.

Якщо управитель уже здійснює (здійснював) управління іпотечним покриттям одного випуску звичайних іпотечних облігацій, він має право здійснювати управління іпотечним покриттям іншого випуску звичайних іпотечних облігацій за умови, що він до моменту укладення відповідного договору про управління іпотечним покриттям повідомив про це емітента та Національну комісію з цінних паперів та фондового ринку.

Емітент протягом трьох робочих днів з дня отримання такого повідомлення від управителя повинен повідомити Національну комісію з цінних паперів та фондового ринку щодо наявності або відсутності інформації щодо відсторонення управителя від управління іпотечним покриттям будь-якого попереднього випуску іпотечних цінних паперів через неналежне виконання останнім своїх обов’язків.

У разі якщо Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку протягом десяти робочих днів з дня отримання повідомлення від емітента не надала управителю письмового підтвердження факту відсторонення управителя від управління іпотечним покриттям будь-якого попереднього випуску іпотечних цінних паперів через неналежне виконання ним своїх обов'язків, управитель може укладати відповідний договір та приступати до виконання функцій з управління іпотечним покриттям іншого випуску іпотечних цінних паперів.

У разі наявності в емітента чи Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку інформації щодо відсторонення управителя від управління іпотечним покриттям будь-якого попереднього випуску звичайних іпотечних облігацій через неналежне виконання ним своїх обов’язків, управитель не може укладати такий договір та приступати до виконання функцій з управління іпотечним покриттям іншого випуску іпотечних цінних паперів.

3. Управитель не набуває права власності чи інших майнових прав на іпотечне покриття. Він не має права користуватися та розпоряджатися іпотечними та іншими активами в складі іпотечного покриття, крім випадків, передбачених пунктом 8 глави 1 цього розділу.

4. Управитель не має права вчиняти щодо іпотечного покриття або звичайних іпотечних облігацій будь-які правочини поза межами своєї компетенції, установленої Законом, цим Положенням, проспектом емісії та договором про управління іпотечним покриттям.

5. Якщо управителем є банк, на депозитному рахунку в установі такого управителя не можуть розміщуватися грошові кошти, що є іншими активами в складі іпотечного покриття звичайних іпотечних облігацій емітента, з яким цим управителем укладено договір про управління іпотечним покриттям.

6. Управитель здійснює функції з управління іпотечним покриттям особисто і не має права за власною ініціативою передовіряти ці функції іншим особам.

1. Управитель виконує свої повноваження на підставі договору про управління іпотечним покриттям, що укладається між ним та емітентом до моменту реєстрації відповідного випуску звичайних іпотечних облігацій. Договір про управління іпотечним покриттям надається Національній комісії з цінних паперів та фондового ринку для реєстрації відповідного випуску звичайних іпотечних облігацій.

2. Після придбання звичайних іпотечних облігацій їх власники вважаються такими, що приєдналися до договору про управління іпотечним покриттям, і вони є установниками управління.

Зазначений договір повинен містити істотні умови згідно із статтею 15 Закону .

3. Договір про управління іпотечним покриттям може містити такі положення:

3.1. Відомості про емітента звичайних іпотечних облігацій, уключаючи номер і дату видачі банківської ліцензії або номер і дату прийняття рішення про видачу ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів, а також номер та дату видачі свідоцтва про реєстрацію фінансової установи (для небанківської кредитної установи).

3.2. Відомості про управителя іпотечним покриттям звичайних іпотечних облігацій, уключаючи повне найменування; місцезнаходження; код за ЄДРПОУ; банківські реквізити; номер і дату прийняття рішення про видачу ліцензії на здійснення професійної діяльності з управління іпотечним покриттям.

3.3. Відомості про аудитора, уключаючи повне найменування; місцезнаходження; код за ЄДРПОУ; банківські реквізити; номер реєстрації у Реєстрі аудиторів та суб’єктів аудиторської діяльності, що ведеться відповідно до Закону України "Про аудит фінансової звітності та аудиторську діяльність".

3.4. Відомості про випуск звичайних іпотечних облігацій, уключаючи: кількість, номінальну вартість, дохідність, строки та порядок погашення звичайних іпотечних облігацій, при цьому такі відомості вносяться до договору після реєстрації цього випуску шляхом оформлення додатка до договору.

3.5. Визначення обсягу повноважень управителя та порядку їх реалізації відповідно до пунктів 2 - 6 глави 1 цього розділу. Договором про управління іпотечним покриттям можуть бути визначені й інші повноваження управителя, що не суперечать Закону та цьому Положенню.

3.6. Визначення обсягу повноважень управителя та порядку їх реалізації при зверненні стягнення на іпотечне покриття відповідно до пункту 8 глави 1 цього розділу. Договором може бути визначений порядок розподілу доходів від іпотечного покриття у разі звернення стягнення на нього.

3.7. Визначення обсягу та напрямів перевірок, а також строків та періодичності проведення планових перевірок.

3.8. Договором про управління іпотечним покриттям можуть установлюватися обмеження діяльності управителя, зазначені в главі 2 цього розділу, а також інші обмеження діяльності управителя.

3.9. Відповідальність управителя за неналежне виконання ним обов'язків за договором про управління іпотечним покриттям та штрафні санкції.

3.10. Строк дії договору про управління іпотечним покриттям, який не може бути меншим за строк застави іпотечного покриття та строк обігу звичайних іпотечних облігацій відповідного випуску.

3.11. Умови дострокового розірвання договору про управління іпотечним покриттям.

4. У договорі про управління іпотечним покриттям можуть міститися й інші положення, які не суперечать законодавству, у тому числі цьому Положенню.

1. Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку має право прийняти рішення про заміну управителя у таких випадках:

1.1. Якщо стали відомі факти неналежного виконання управителем своїх обов'язків відповідно до Закону, цього Положення та договору про управління іпотечним покриттям, у результаті чого зафіксовані порушення законних прав та інтересів власників звичайних іпотечних облігацій, які призвели до збитків, які управитель не в змозі погасити або уникає їх погашення.

1.2. У разі анулювання або зупинення дії ліцензії управителя на здійснення професійної діяльності з управління іпотечним покриттям.

1.3. Якщо Національним банком України щодо управителя вжиті заходи впливу у вигляді обмеження, зупинення чи припинення здійснення операцій з довірчого управління коштами та цінними паперами за договорами з юридичними та фізичними особами.

1.4. У разі призначення тимчасової адміністрації управителя або прийняття рішення про ліквідацію юридичної особи управителя.

1.5. На вимогу власників звичайних іпотечних облігацій.

2. Протягом не більше ніж 10 робочих днів з дня отримання вимоги Національної комісії з цінних паперів та фондового ринку про заміну управителя емітент зобов'язаний достроково розірвати договір з управителем та укласти договір про управління іпотечним покриттям з новим управителем.

3. Емітент має право здійснити заміну управителя на підставі рішення загальних зборів власників звичайних іпотечних облігацій про дострокове припинення повноважень управителя і призначення нового управителя.

4. Емітент здійснює заміну управителя:

у разі неналежного виконання управителем обов'язків згідно з цим Законом та договором про управління іпотечним покриттям;

у разі відкриття провадження у справі про банкрутство управителя або призначення тимчасової адміністрації чи прийняття рішення про його ліквідацію;

у разі подання відповідної заяви управителем;

в інших випадках згідно з договором про управління іпотечним покриттям.

5. Управитель продовжує виконувати свої обов'язки до укладення договору з новим управителем. У разі дострокового припинення повноважень управитель зобов'язаний передати всі документи та майно, що перебувають у його володінні у зв'язку з виконанням ним обов'язків за договором про управління іпотечним покриттям, новому управителю у строк, що не перевищує 10 робочих днів з дня розірвання договору про управління іпотечним покриттям.

6. У разі прийняття рішення про ліквідацію юридичної особи - управителя емітент до моменту виключення з Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань зобов'язаний укласти договір про управління іпотечним покриттям з новим управителем.

Новий управитель є правонаступником прав і обов'язків за договорами щодо звичайних іпотечних облігацій та їх іпотечного покриття, укладеними попереднім управителем, якщо інше не передбачено рішенням загальних зборів.

7. У десятиденний строк з дня укладення договору з новим управителем емітент зобов'язаний письмово повідомити усіх власників звичайних іпотечних облігацій відповідного випуску про заміну управителя та призначення нового управителя.