Про затвердження Положення про механізми рефінансування комерційних банків України

перелік державних цінних паперів, які передаються під забезпечення кредиту "овернайт";

виконання Позичальником умов, викладених у п.5 глави 1 розділу I Положення.

1.4. На період користування кредитом "овернайт" Позичальник надає в заставу Кредитору державні цінні папери з правом блокування їх обігу, сума та перелік яких зазначаються в заявці Позичальника.

1.5. За рахунок застави вимоги Кредитора задовольняються повністю, включаючи суму наданого кредиту "овернайт", нараховані проценти, пеню та збитки, заподіяні Кредитору простроченням виконання зобов'язань.

1.6. Кредитор надає Позичальнику кредит "овернайт" за процентною ставкою, яка оголошується Національним банком України щоденно, але не нижчою, ніж облікова ставка Національного банку України.

1.7. Позичальник повертає Кредитору кредит "овернайт" одночасно з нарахованими процентами.

1.8. До повернення всієї заборгованості за наданим кредитом "овернайт" наступний кредит не видається.

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.1. На підставі отриманої заявки Позичальника про надання кредиту "овернайт" та повідомлення територіального управління Національного банку України з підтвердженням заявки банку перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника кредит "овернайт" у сумі, що зазначена в повідомленні про задоволення заявки Позичальника.

2.1.2 Надати засобами АРМ депо-облік до Депозитарію Національного банку України повідомлення про перерахування коштів.

2.1.3. Після повернення від Позичальника коштів, передбачених у п.1.3 цього договору, та суми нарахованих процентів надати до Депозитарію Національного банку України засобами АРМ депо-облік повідомлення про одержання коштів.

2.1.4. У разі неповернення Позичальником кредиту "овернайт" у строк, визначений у пункті 3 глави 1 розділу III Положення, надати до Депозитарію Національного банку України засобами АРМ депо-облік повідомлення про неповернення коштів.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. Безспірно списати заборгованість за кредитом "овернайт" і проценти за його користування з кореспондентського рахунку Позичальника в разі неповернення кредиту "овернайт" у передбачений Положенням строк.

2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення суми заборгованості за наданим кредитом "овернайт" і процентів за його користування до 13 години відповідно до пункту 3 глави 1 розділу III Положення спочатку стягувати заборгованість за кредитом, а потім - проценти за його користування.

2.2.3. У разі неможливості стягнення заборгованості за наданим кредитом і процентів за його користування через відсутність коштів на кореспондентському рахунку Позичальника перерахувати заборгованість на рахунок простроченої заборгованості до появи коштів на кореспондентському рахунку Позичальника, але не більше ніж на 10 робочих днів, з нарахуванням на суму заборгованості пені в розмірі 0,5 процента, але не більше ніж подвійна облікова ставка Національного банку України, що діяла в період, за який сплачується пеня, від суми заборгованості за кожен день прострочення та списати у безспірному порядку належну до сплати суму з кореспондентського рахунку Позичальника в день появи коштів на його кореспондентському рахунку.

2.2.4. У разі неповернення, часткового неповернення кредиту та/або суми нарахованих процентів, неможливості списання у безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника протягом 10 робочих днів самостійно розблокувати та здійснити реалізацію предмета застави без звернення до суду шляхом продажу державних цінних паперів, що надані під забезпечення, та задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості Позичальника та нарахованої пені.

2.2.5. У разі неможливості продажу предмета застави залишити заставлені державні цінні папери за балансовою вартістю у своїй власності.

2.2.6. У разі неповернення Позичальником кредиту "овернайт" наступного робочого дня після його одержання отримати на свій запит від відповідного територіального управління Національного банку України письмове підтвердження про ненадходження коштів для погашення кредиту, на підставі якого надати до Депозитарію Національного банку України засобами АРМ депо-облік депорозпорядження на примусове розблокування державних цінних паперів на свою користь.

2.2.7. У разі допущення Позичальником факту несвоєчасного повернення кредиту або процентів за його користування не допускати Позичальника до використання лінії рефінансування протягом трьох місяців.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Надати до Депозитарію Національного банку України засобами АРМ депо-облік депо-розпорядження про блокування державних цінних паперів на суму відповідно до переліку, зазначеного в заявці на одержання кредиту "овернайт".

2.3.2. Повернути Кредитору заборгованість за кредитом "овернайт" і проценти за його користування шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора в строк, передбачений у пункті 3 глави 1 розділу III Положення, та надати засобами АРМ депо-облік до Депозитарію Національного банку України депо-розпорядження про розблокування державних цінних паперів.

2.3.3. У разі неповернення кредиту у визначений Положенням строк передати державні цінні папери у власність Кредитора в день повернення кредиту "овернайт" та надати до Депозитарію Національного банку України засобами АРМ депо-обліку депо-розпорядження про розблокування державних цінних паперів на користь Кредитора.

2.3.4. У разі неможливості стягнення зі свого кореспондентського рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, протягом 10 робочих днів сплатити пеню в розмірі 0,5 процента, але не більше ніж подвійна облікова ставка Національного банку України, що діяла в період, за який сплачується пеня, від суми заборгованості за кожен день прострочення.

2.4. Позичальник має право:

2.4.1. Одержати кредит "овернайт" шляхом використання лінії рефінансування Національного банку України в разі дотримання ним умов, викладених у пунктах 5-6 глави 1 розділу I Положення.

2.4.2. Одержати кредит "овернайт" у разі своєчасного звернення до відповідного територіального управління Національного банку України і надання йому достовірної інформації про виконання економічних нормативів.

3.1. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому чинним законодавством України порядку.

3.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє протягом _____ кварталу 200_ р. до завершення розрахунків за кредитами, наданими відповідно до цього договору.

3.3. Договір може бути змінено за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.

3.4. Невід'ємною частиною цього договору є заявка Позичальника на одержання кредиту "овернайт", повідомлення відповідного територіального управління Національного банку України та повідомлення Кредитора про задоволення заявки.

1 Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Департаменті монетарної політики.