Про затвердження Положення про механізми рефінансування комерційних банків України

3. Після блокування державних цінних паперів у Депозитарії Національного банку підписана заявка засобами електронної пошти надсилається до організатора біржових торгів державними цінними паперами.

4. Протягом операційного дня з 10 до 17 години Департамент монетарної політики може змінювати свої заявки з купівлі/продажу державних цінних паперів.

5. У разі задоволення заявок під час торгів Національний банк отримує від організатора біржових торгів державними цінними паперами біржові свідоцтва, що засвідчують проведену операцію з купівлі/продажу державних цінних паперів.

6. Біржова угода на продаж державних цінних паперів уважається виконаною за умови остаточних грошових розрахунків за нею з Національним банком та поставки Національним банком державних цінних паперів у день Т + 1.

7. У разі здійснення операції продажу державних цінних паперів Департамент монетарної політики надає розпорядження з фінансових питань до Операційного управління щодо перерахування коштів на рахунок відповідно до Плану рахунків бухгалтерського обліку Національного банку України.

8. Якщо Національний банк здійснив операцію з купівлі державних цінних паперів, то відповідно до розпорядження з фінансових питань Національний банк перераховує продавцю кошти в день Т + 1.

1. З метою підтримання ліквідності банків і регулювання грошово-кредитного ринку Національний банк може здійснювати позабіржові операції купівлі/продажу державних цінних паперів, казначейських зобов'язань та боргових зобов'язань, визначених Правлінням Національного банку, на відкритому ринку. Ініціатором такої операції, як правило, є сторона, яка зацікавлена в терміновому проведенні операції з купівлі/продажу таких цінних паперів.

2. У разі звернення банку до Національного банку про здійснення позабіржової операції з купівлі/продажу зазначених у попередньому пункті цінних паперів відповідальний працівник Департаменту монетарної політики Національного банку, виходячи із стану грошово-кредитного ринку, готує на розгляд керівництва Департаменту монетарної політики Національного банку пропозицію (доповідну записку) щодо можливості проведення такої операції.

3. У разі прийняття позитивного рішення про проведення такої операції та укладення відповідної угоди здійснюється перереєстрація прав власності на державні цінні папери в Депозитарії Національного банку, фізична поставка казначейських зобов'язань та інших боргових зобов'язань, визначених Правлінням Національного банку, і кошти перераховуються на кореспондентський рахунок банку-продавця.

1 Заповнюється одна з таблиць залежно від запропонованого забезпечення.

2 Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Департаменті монетарної політики.

1 Заповнюється одна з таблиць залежно від запропонованого забезпечення.

2 Заповнюється автоматично під час контролю заявки в Департаменті монетарної політики.

1 Повідомлення надається за кожним видом заявки окремо.

1 Заповнюється у разі надання під забезпечення кредиту врахованих банком векселів.

1 Договір є зразковим.

2 Заповнюється одна з таблиць.

2.1. Кредитор зобов'язується:

2.1.1. Протягом ___ днів після підписання цього договору та договору застави перерахувати на кореспондентський рахунок Позичальника ___ ___________________ _____ р. кредит у сумі ______________________ грн.

(цифрами та словами)

2.1.2. Надавати засобами АРМ депо-облік до Депозитарію Національного банку України повідомлення про:

перерахування коштів Позичальнику, передбачених у п.1.1 цього договору;

повернення Позичальником кредитних коштів та нарахованих процентів, передбачених у п.1.1 цього договору;

неповернення Позичальником кредиту та процентів за його користування згідно з п.1.1 цього договору.

2.2. Кредитор має право:

2.2.1. У разі прострочення погашення кредиту та нарахованих процентів за його користування списати у безспірному порядку заборгованість з кореспондентського рахунку Позичальника.

2.2.2. У разі недостатності коштів на кореспондентському рахунку Позичальника для стягнення всієї суми заборгованості в день закінчення строку дії кредитного договору спочатку списати заборгованість за кредитом, а потім - проценти за його користування.

2.2.3. У разі неможливості стягнення заборгованості за наданим кредитом і процентів за його користування з кореспондентського рахунку Позичальника через відсутність коштів віднести заборгованість на рахунок простроченої заборгованості до появи коштів на кореспондентському рахунку Позичальника, але не більше ніж на 10 робочих днів, з нарахуванням на суму заборгованості пені в розмірі 0,5 процента, але не більше ніж подвійна облікова ставка Національного банку України, що діяла в період, за який сплачується пеня, від суми заборгованості за кожен день прострочення та списати у безспірному порядку належну до сплати суму з кореспондентського рахунку Позичальника в день появи коштів на його кореспондентському рахунку.

2.2.4. У разі неповернення, часткового неповернення кредиту та/або суми нарахованих процентів, неможливості списання у безспірному порядку заборгованості з кореспондентського рахунку Позичальника протягом 10 робочих днів самостійно розблокувати та здійснити реалізацію предмета застави без звернення до суду шляхом продажу державних цінних паперів (врахованих банком векселів), що надані під забезпечення, третім особам та задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості Позичальника та нарахованої пені.

2.2.5. У разі неможливості продажу предмета застави залишити заставлені державні цінні папери (враховані банком векселі) за собою за балансовою вартістю до строку їх погашення.

2.2.6. У разі допущення Позичальником факту несвоєчасного повернення кредиту, процентів за його користування не допускати позичальника до участі в наступних 5 тендерах.

2.3. Позичальник зобов'язується:

2.3.1. Надати до Депозитарію Національного банку України засобами АРМ депо-облік депо-розпорядження про блокування державних цінних паперів, зазначених у п.1.3 цього договору.

2.3.2. Повернути Кредитору загальну суму, зазначену в п.1.1 цього договору, шляхом перерахування коштів на рахунок Кредитора в установлений цим договором строк та надати засобами АРМ депо-облік до Депозитарію Національного банку України депо-розпорядження про розблокування державних цінних паперів.

2.3.3. Передати Кредитору векселі з бланковим індосаментом, що є предметом застави, відповідно до п.1.3 цього договору за реєстром.

2.3.4. У разі неможливості стягнення зі свого кореспондентського рахунку коштів, що становлять вимоги Кредитора, протягом 10 робочих днів сплатити пеню в розмірі 0,5 процента, але не більше ніж подвійна облікова ставка Національного банку України, що діяла в період, за який сплачується пеня, від суми заборгованості за кожен день прострочення.

2.4. Позичальник має право:

2.4.1. Достроково повернути кредит і проценти за його користування, попередньо повідомивши про це Департамент монетарної політики та _____________________ територіальне управління Національного банку України.

2.4.2. У разі своєчасного повернення кредиту і процентів за його користування отримати від Кредитора державні цінні папери та векселі, що були надані під забезпечення кредиту.

3.1. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому чинним законодавством України порядку.

3.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

3.3. Договір може бути змінено за письмовою згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.

1 Договір є зразковим.

1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя задовольняються повністю, включаючи суму основного боргу, нараховані проценти, пеню та збитки, заподіяні простроченням виконання зобов'язання.

1.3 Заставодавець свідчить, що державні цінні папери, які передані в заставу, перебувають у його власності і є вільними від застави чи інших обмежень в обігу.

1.4. До повного погашення кредиту та процентів за його користування Заставодавець не має права без відома Заставодержателя відчужувати заставлені державні цінні папери, передавати їх у наступну заставу третій особі.

2.1. Заставодержатель зобов'язується:

2.1.1. Здійснити блокування державних цінних паперів, визначених у п.1.1 цього договору, за дорученням Заставодавця.

2.1.2. Після дострокового або своєчасного повернення Заставодавцем кредиту та процентів за його користування або списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за кредитним договором у безспірному порядку, а також у разі звернення стягнення і реалізації з метою погашення заборгованості частини застави здійснити розблокування державних цінних паперів.

2.2. Заставодержатель має право:

2.2.1. У разі неповернення, часткового неповернення або несвоєчасного повернення Заставодавцем кредиту та/або нарахованих процентів за його користування та неможливості списання у безспірному порядку суми заборгованості з кореспондентського рахунку Заставодавця протягом 10 робочих днів самостійно розблокувати та частково або повністю здійснити реалізацію предмета застави без звернення до суду шляхом продажу державних цінних паперів, що надані під заставу, і задовольнити свої вимоги в сумі заборгованості Заставодавця та нарахованої пені.

2.2.2. У разі неможливості продажу предмета застави залишити заставлені державні цінні папери в своїй власності за балансовою вартістю до строку їх погашення.

2.2.3. У разі ненадання Заставодавцем депо-розпорядження про блокування цінних паперів надати до Депозитарію Національного банку України повідомлення про примусове блокування державних цінних паперів.

2.3. Заставодавець зобов'язаний:

2.3.1. Після укладення цього договору надати до Депозитарію Національного банку України депо-розпорядження про блокування зазначених у п.1.1 цього договору державних цінних паперів, переданих у заставу.

2.4. Заставодавець має право:

2.4.1. У разі дострокового або своєчасного повернення кредиту і процентів за його користування розблокувати заставлені ним державні цінні папери.

3.1. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому чинним законодавством України порядку.

3.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

3.3. Договір може бути змінено лише за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.

1 Договір є зразковим.

1.2. За рахунок застави вимоги Заставодержателя задовольняються повністю, включаючи суму кредиту, проценти за його користування, пеню та збитки, заподіяні Заставодержателю простроченням виконання зобов'язання.

1.3. Заставодавець свідчить, що векселі, які передані в заставу, перебувають у його власності і є вільними від застави чи інших обмежень.

2.1. Заставодержатель зобов'язується:

2.1.1. Після укладення цього договору прийняти від Заставодавця векселі згідно з реєстром та зберігати їх у касі територіального управління Національного банку України.

2.1.2. Після дострокового або своєчасного повернення Заставодавцем суми кредиту та процентів за його користування або списання з його кореспондентського рахунку суми заборгованості за кредитним договором у безспірному порядку повернути векселі згідно з реєстром.

2.2. Заставодержатель має право:

2.2.1. У разі неповернення, часткового неповернення Заставодавцем кредиту та/або нарахованих процентів та неможливості списання в безспірному порядку суми заборгованості з кореспондентського рахунку Заставодавця здійснити частково або повністю продаж векселів третім особам або пред'явити їх до платежу зобов'язаним особам та задовольнити свої вимоги за рахунок одержаних коштів.

2.3. Заставодавець зобов'язаний:

2.3.1. Після укладення кредитного та цього договору передати векселі Заставодержателю згідно з реєстром.

2.4. Заставодавець має право:

2.4.1. У разі дострокового або своєчасного повернення кредиту і процентів за його користування отримати заставлені ним векселі від Заставодержателя.

3.1. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів, а в разі недосягнення згоди - у встановленому чинним законодавством України порядку.

3.2. Договір набирає чинності з дня його підписання і діє до повного виконання Сторонами своїх зобов'язань.

3.3. Договір може бути змінено лише за згодою обох Сторін шляхом укладення додаткової угоди, що є невід'ємною частиною цього договору.

1 Договір є зразковим.

1.1. Кредитор надає Позичальнику кредити "овернайт" протягом ____ кварталу 200_ р. на підставі заявки Позичальника, яка направляється безпосередньо Департаменту монетарної політики Національного банку України, а копія - територіальному управлінню Національного банку України.

1.2. Цей Генеральний кредитний договір укладається між Кредитором і Позичальником на строк з ________ до ________ 200_ р.

1.3. Заявка Позичальника є невід'ємною частиною Генерального кредитного договору і має містити таку інформацію:

суму кредиту "овернайт";

процентну ставку за користування кредитом "овернайт" у розмірі, що оголошується Національним банком України, але не меншому, ніж облікова ставка Національного банку України (базова кількість днів для нарахування процентної плати - 365);