Щодо створення банківських установ та обумовлення їх діяльності

Національний банк України додатково роз'яснює вимоги листа від 24.11.1994 року N 11012/772-6545.

При створенні банківських установ та обумовлення їх діяльності, Національний банк України передбачає застосування ними такої технології здійснення банківського обслуговування клієнтів, яка б забезпечувала водночас контроль за використанням коштів, які знаходяться в банківських установах, за здійсненням ними банківських операцій, ведення повного і своєчасного обліку, збереження та інкасацію грошових коштів, інших цінностей та первинних меморіальних документів аналітичного обліку.

Якщо банк або філія банку має в своїй структурі вузькоспеціалізований структурний відділ, який виконує обмежену кількість банківських операцій у відповідності до своєї спеціалізації і, територіальне розміщення якого дозволяє дотримуватися вищезазначених вимог, в тому числі збереження готівки, меморіальних документів за основним місцем знаходження банку чи філії, то він може розглядатись не як банківська установа, а як територіально виділений відділ чи так зване "віддалене робоче місце".

У разі здійснення банківською установою повного комплексу банківських операцій, а також якщо територіальне розміщення цієї банківської установи не дає можливості дотримуватися вищезазначених вимог, комерційний банк зобов'язаний, у відповідності з чинним законодавством, у порядку, встановленому Національним банком України відкрити філію, яка мала б самостійний баланс, субкореспондентський рахунок та матеріально-технічну базу, яка б відповідала встановленим вимогам, в тому числі відповідно обладнаний касовий вузол.