Щодо заборони будь-якій банківській установі працювати без балансу та субкореспондентського рахунку

Національному банку України стали відомі чисельні факти, коли комерційні банки під назвою безбалансових підрозділів відкривають банківські установи, що здійснюють повний комплекс банківських операцій, без дотримання всіх необхідних для їх ефективної роботи встановлених вимог, викладених у листі Національного банку України від 25.06.1993 р. N 11013.

У зв'язку з цим Національний банк України повідомляє, що починаючи з 30.11.1994 р. будь-яка банківська установа не має права працювати без балансу та субкореспондентського рахунку. Дія листів Національного банку від 31.05.1994 р. N 11012/380-2537 щодо порядку створення комерційними банками безбалансових структурних підрозділів і від 30.09.1994 р. N 25008/452 щодо вимог до технічної укріпленості безбалансових підрозділів комерційних банків припиняється з 25 листопада 1994 р.

Пакети документів для отримання дозволу на відкриття комерційними банками безбалансових підрозділів, що знаходяться на розгляді в обласних управліннях Національного банку України, повертаються комерційним банкам. В подальшому обласні управління Національного банку України приймають до розгляду і надають дозвіл на відкриття філій комерційних банків у відповідності з листом Національного банку України від 25.06.1993 р. N 11013.

Комерційні банки зобов'язані здійснити заходи щодо забезпечення з 30.11.1994 р. наявності і складання балансів по діючих підрозділах, відкриття їм субкореспондентських рахунків у власних балансах або балансах Національного банку України, а також підготовки і подання до 1 січня 1995 р. обласним управлінням Національного банку України відповідних пакетів документів згідно вимог листа Національного банку України від 25.06.1993 р. N 11013.

Національний банк України встановлює порядок, за яким всі банківські установи в питаннях технічної укріпленості мають відповідати вимогам листа Держбанку СРСР від 14.12.1978 р. N 157.

Республіканському банку Криму, обласним управлінням Національного банку України та управлінню по м. Києву і Київській області визначитись відносно діючих на 30.11.1994 р. установ комерційних банків, встановити їм строк (не більше півроку) щодо доведення рівня технічної укріпленості до вимог Національного банку України.

Вважати за можливе в виключних випадках зберігати цінності в сейфах підвищеної захищеності, які мають бути розташовані в окремих технічно укріплених приміщеннях. Вимоги до технічної укріпленості сейфів та до приміщень, де вони розміщені, будуть доведені Національним банком України окремо.