Щодо визначення сум залишків коштів, що повинні залишатися на коррахунках банків

У зв'язку з запитами комерційних банків, щодо визначення сум залишків коштів, що повинні залишатися на коррахунках банків, роз'яснюємо наступне.

Відповідно до Положення про міжбанківські розрахунки в Україні, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 21.03.96 р. N 65 (реєстр. N 357 від 03.04.96 р.) з урахуванням змін та доповнень (до розділів 7 та 8 Положення), викладених у листі Національного банку України від 15.12.97 р. N 25-011/1752-9120, визначено, що на кореспондентському рахунку комерційного банку щоденно мають залишатися кошти у розмірі встановлених Національним банком обов'язкових резервів та 10 відсотків від суми їх залишку, зменшеного на суму обов'язкових резервів, для забезпечення потреб клієнтів.

Сума обов'язкових резервів комерційних банків, яка повинна бути на коррахунку банку визначається згідно з пунктом 13 Положення про порядок формування банківською системою обов'язкових резервів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 26.12.96 р. N 333 (із змінами та доповненнями), тобто з урахуванням встановленої норми покриття обов'язкових резервів залишками готівки в касах комерційних банків та коштів, зарахованих в покриття резервів за окремими рішеннями Правління Національного банку України:

- на сьогодні це частина коштів, що вкладені комерційними банками в державні цінні папери, придбані банками на аукціонах (первинний ринок) після 17 листопада 1997 року.