Про затвердження Положення про застосування Національним банком України коригувальних заходів, заходів раннього втручання, заходів впливу у сфері державного регулювання діяльності на ринках небанківських фінансових послуг

488. Національний банк запрошує керівника (одноосібний виконавчий орган / голова колегіального органу) особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, включаючи керівника відповідальної особи небанківської фінансової групи, та/або особу, зазначену в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, щодо якої розглядатиметься питання про прийняття рішення, для участі у засіданні Правління / Комітету з питань нагляду, на якому розглядатиметься питання щодо застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування, коригувального заходу, з метою надання пояснень / заперечень стосовно встановлених Національним банком фактів (за винятком випадку, визначеного в пункті 488-2 глави 66 розділу XI цього Положення).

488-1. Національний банк у разі розгляду питання про відсторонення особи від посади / виконання повноважень / виконання обов’язків / управління / про припинення повноважень запрошує таку особу на засідання Правління / Комітету з питань нагляду з метою надання пояснень / заперечень стосовно встановлених Національним банком фактів.

488-2. Національний банк має право не запрошувати керівника (одноосібний виконавчий орган / голова колегіального органу) особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, включаючи керівника відповідальної особи небанківської фінансової групи, та/або особу, зазначену в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, щодо якої розглядатиметься питання про прийняття рішення, для участі у засіданні Правління / Комітету з питань нагляду, на якому розглядатиметься питання щодо застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування, коригувального заходу, з метою надання пояснень / заперечень стосовно встановлених Національним банком фактів у разі дотримання таких умов:

1) неподання клопотання про участь такої особи у засіданні Правління / Комітету з питань нагляду відповідно до Положення про здійснення безвиїзного нагляду за діяльністю з надання фінансових та супровідних послуг, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 14 грудня 2023 року № 162 (зі змінами) (далі - Положення № 162);

2) наявності достатніх письмових пояснень / заперечень особи, зазначеної в пункті 488 глави 66 розділу XI цього Положення, щодо встановлених Національним банком фактів на момент розгляду питання про застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування, коригувального заходу.

488-3. Вимоги пункту 488-2 глави 66 розділу XI цього Положення не поширюються на запрошення Національним банком голови правління або голови ради кредитної спілки в разі розгляду питання щодо застосування заходу впливу або коригувального заходу до кредитної спілки.

488-4. Національний банк має право запросити для участі в засіданні Правління / Комітету з питань нагляду учасника (акціонера), члена органу управління та/або особу, яка виконує ключові функції особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, включаючи функції відповідальної особи небанківської фінансової групи, у разі:

1) подання обґрунтованого клопотання про участь відповідної особи у засіданні Правління / Комітету з питань нагляду, наданого відповідно до Положення № 162;

2) запрошення Національним банком керівника (одноосібний виконавчий орган / голова колегіального органу) особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, включаючи керівника відповідальної особи небанківської фінансової групи.

489. Запрошення надсилається не пізніше ніж за сім календарних днів до дати проведення засідання Правління / Комітету з питань нагляду щодо розгляду питання про застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування, коригувального заходу (крім коригувального заходу до необмеженого кола учасників ринку небанківських фінансових послуг) на електронну адресу або в паперовій формі на поштову адресу особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення / відповідальної особи небанківської фінансової групи, для здійснення офіційної комунікації з Національним банком. Цей строк може бути зменшено, якщо обставини вимагають прийняття рішення у найменший строк, про що в запрошенні надається обґрунтоване пояснення. Запрошення в разі розгляду питання про відсторонення особи від посади / виконання повноважень / виконання обов’язків / управління / про припинення повноважень надсилається на її адресу електронної пошти, надану Національному банку в порядку, визначеному в Положенні про авторизацію надавачів фінансових послуг та умови здійснення ними діяльності з надання фінансових послуг, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 199 (зі змінами), Положенні про загальні вимоги до документів і порядок їх подання до Національного банку України в межах окремих процедур, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2023 року № 200, та в електронній формі на електронну адресу або паперовій формі на поштову адресу особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, для здійснення офіційної комунікації з Національним банком.

490. Особа, зазначена в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення / відповідальна особа небанківської фінансової групи / особа, зазначена в пункті 25 глави 8 розділу II цього Положення, для участі в засіданні Правління / Комітету з питань нагляду має надати до Національного банку інформацію (ідентифікаційні дані) про особу, визначену в пункті 25 глави 8 розділу II, пунктах 488, 488-1, 488-4 глави 66 розділу XI цього Положення (далі - запрошена особа), у порядку та обсязі, зазначених у запрошенні Національного банку.

491. Запрошена особа має право брати участь у засіданні особисто або дистанційно за допомогою засобів аудіо- та візуального зв’язку. Конкретний спосіб участі в засіданні запрошеної особи визначається Національним банком у відповідному запрошенні.

492. Запрошена особа, яка не пред’явила документа, що посвідчує особу, та/або не підтвердила своїх повноважень, не допускається до участі в засіданні Правління / Комітету з питань нагляду.

492-1. Учасник (акціонер), член органу управління та/або особа, яка виконує ключові функції особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, включаючи функції відповідальної особи небанківської фінансової групи, допускається до участі в засіданні Правління / Комітету з питань нагляду виключно в разі участі в такому засіданні керівника (одноосібний виконавчий орган / голова колегіального органу) такої особи, включаючи голову правління кредитної спілки, голову ради кредитної спілки.

493. Ненадання інформації щодо участі запрошеної особи, відсутність (неявка або невзяття участі дистанційно) запрошеної особи на/в засідання / засіданні Правління / Комітету з питань нагляду, відсутність документа, що посвідчує особу, та/або підтвердження повноважень запрошеної особи не є підставою для відкладення Правлінням / Комітетом з питань нагляду розгляду питання щодо застосування заходу впливу, заходу раннього втручання, заходу реагування, коригувального заходу (крім коригувального заходу до необмеженого кола учасників ринку небанківських фінансових послуг) до особи, зазначеної в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, відсторонення / припинення повноважень особи, зазначеної в пункті 488- 1 глави 66 розділу XI цього Положення.

494. Особа, зазначена в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення / відповідальна особа небанківської фінансової групи, їх уповноважені представники подають до Національного банку всі документи / їх копії, які вимагаються / подаються відповідно до цього Положення одним із таких способів:

1) у формі електронного документа з КЕП електронним повідомленням на офіційну електронну поштову скриньку Національного банку: nbu@bank.gov.ua.

Електронні документи, що подаються до Національного банку, мають бути належно оформленими та належної якості (чітко можна прочитати всі зазначені в них відомості). Електронні документи подаються у форматі pdf або іншому форматі, визначеному Національним банком;

2) у паперовій формі з одночасним обов’язковим поданням електронних копій цих документів без накладення КЕП на цифрових носіях інформації (USB-флеш-накопичувачах).

Електронні копії документів повинні відповідати документам у паперовій формі та створюються шляхом сканування з документів у паперовій формі з урахуванням таких вимог:

документ сканується у файл у форматі pdf;

сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;

файл повинен мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст і реквізити документа;

документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;

роздільна здатність сканування має бути не нижчою 300 dpi.

495. Сторінки копій документів, які передаються Національному банку в паперовій формі особою, зазначеною в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення / відповідальною особою небанківської фінансової групи, їх уповноваженими представниками, повинні бути пронумеровані, прошиті та на зворотному боці останнього аркуша копії в місці скріплення ниток наклеюється папір розміром 50х50 міліметрів, на якому зазначається напис: "Пронумеровано та прошито... арк." (зазначається кількість аркушів цифрами та словами) і проставляється відмітка про засвідчення копії документа в порядку, визначеному в абзаці третьому пункту 495 глави 67 розділу XI цього Положення.

На лицьовому боці у верхньому правому куті першого аркуша копії документа проставляється відмітка "Копія".

Копії документів, включаючи паперові копії електронних документів, які передаються особою, зазначеною в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, до Національного банку / відповідальною особою небанківської фінансової групи, їх уповноваженими представниками в паперовій формі, мають бути належної якості (що дає змогу прочитати всі зазначені в них відомості), засвідчуються підписом такої особи / керівника (уповноваженої особи) такої особи / відповідальної особи небанківської фінансової групи із зазначенням найменування його / її посади (за наявності), власного імені, прізвища, дати засвідчення та проставленням напису "Згідно з оригіналом".

496. Особа, зазначена в пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення / відповідальна особа небанківської фінансової групи (уповноважений представник такої особи / відповідальної особи небанківської фінансової групи), зобов’язані на запит Національного банку надавати інформацію / подавати документи (їх копії), письмові пояснення з питань діяльності, що характеризують фінансові та/або супровідні послуги, які надаються цією особою, та/або щодо дотримання ними законодавства України, запитувані Національним банком, в порядку та строк, установлені в такому запиті.

497. Перебіг строку прийняття Національним банком рішень / здійснення інших дій, визначених цим Положенням, зупиняється на строк до отримання Національним банком інформації, документів (їх копій), письмових пояснень та поновлюється після їх отримання (в разі направлення такого запиту Національним банком для цілей прийняття відповідного рішення / здійснення іншої дії, передбаченої цим Положенням). Прийняття Національним банком рішення про застосування заходів впливу здійснюється в межах строків, визначених у пункті 12 глави 3 розділу II цього Положення.

498. Національний банк залишає документи, включаючи звіти, запевнення, письмові пояснення, клопотання, які мають / можуть подаватися до Національного банку, відповідно до вимог до цього Положення без розгляду, якщо такі документи / їх копії оформлені з порушенням вимог цього Положення або отримані Національним банком після прийняття відповідного рішення (без прийняття рішення повідомляє в письмовій формі уповноважена посадова особа Національного банку шляхом надсилання листа).

499. Особа, зазначена у пункті 4 глави 2 розділу I цього Положення, у разі неможливості дотримання визначених у цьому Положенні вимог щодо оформлення документів (їх копій) або строків їх подання з незалежних від неї причин, подає до Національного банку відповідні обґрунтовані пояснення. Національний банк має право розглянути документи (їх копії), оформлені без дотримання визначених у цьому Положенні вимог або подані після закінчення строку для їх подання (у разі визначення такого строку), якщо визнає пояснення заявника обґрунтованими.