2) інформації Національного банку/Фонду гарантування вкладів фізичних осіб/уповноваженого органу країни реєстрації іноземної фінансової установи з виведення неплатоспроможних фінансових установ з ринку та/або іншого уповноваженого органу про те, є/немає в діях/бездіяльності особи порушень вимог законодавства України, що призвели до віднесення фінансової установи, іноземної фінансової установи, оператора поштового зв’язку, лізингодавця, надавача обмежених платіжних послуг до категорії неплатоспроможних або прийняття рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру;
3) інформації, що може свідчити про відсутність причинно-наслідкового зв’язку між діями/бездіяльністю особи та неплатоспроможністю/ ліквідацією/прийняттям рішення про банкрутство/відкликання ліцензії/виключення з реєстру.
( Пункт 245 глави 29 розділу IV в редакції Постанови Національного банку № 147 від 17.11.2023 )
246. Національний банк розглядає повторне звернення, яке передбачає оцінку ділової репутації особи, щодо якої Національний банк відмовив у незастосуванні ознаки небездоганної ділової репутації, не раніше ніж через один рік після прийняття рішення, визначеного в підпункті 1 пункту 243 глави 29 розділу IV цього Положення.
247. Національний банк у разі виявлення визначених у главі 27 розділу IV цього Положення обставин письмово повідомляє про це особу, щодо якої такі обставини виявлено. Особа має право надати до Національного банку клопотання про невизнання її ділової репутації небездоганною із наведенням пояснень щодо цих обставин (спростувати їх або пояснити їх настання). До клопотання особи додаються документи, які підтверджують викладені нею аргументи.
248. Національний банк під час розгляду визначених у пункті 247 глави 29 розділу IV цього Положення пояснень і клопотання особи комплексно аналізує подані документи, інформацію, включаючи отриману в процесі здійснення регулювання та нагляду за ринками фінансових послуг, отриману від інших державних органів, а також з офіційних джерел.
249. Національний банк під час оцінки ділової репутації фізичної або юридичної особи, щодо якої виявлена визначена в главі 27 розділу IV цього Положення інформація, має право прийняти одне з таких рішень (рішення приймає Комітет з питань нагляду):
1) про визнання ділової репутації особи небездоганною (якщо особа не надала пояснення та/або документи, визначені в пункті 248 глави 29 розділу IV цього Положення, або якщо клопотання є необґрунтованим);
2) щодо відсутності підстав для визнання ділової репутації особи небездоганною згідно з главою 27 розділу IV цього Положення (якщо надане особою клопотання є обґрунтованим).
250. Національний банк не здійснює оцінки ділової репутації:
1) міжнародної фінансової установи;
2) держави;
3) територіальної громади;
4) особи, єдиним прямим учасником якої є особа, зазначена в підпунктах 1-3 пункту 250 глави 29 розділу IV цього Положення;
5) публічної компанії (її керівників), якщо публічна компанія надала Національному банку обґрунтоване запевнення, що така публічна компанія (її керівники) мають бездоганну ділову репутацію відповідно до стандартів та/вимог, які застосовуються до її діяльності. У разі необґрунтованості такого запевнення ділова репутація публічної компанії та її керівників оцінюється в загальному порядку, передбаченому цим Положенням.
Винятки, зазначені в пункті 250 глави 29 розділу IV цього Положення, не поширюються на надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг та заявників, які звертаються до Національного банку за отриманням відповідної ліцензії/авторизації діяльності, єдиним прямим учасником яких, є особа, зазначена в підпунктах 1-3 пункту 250 глави 29 розділу IV цього Положення.
( Пункт 250 глави 29 розділу IV доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
V. Оцінка фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб
30. Загальні положення щодо оцінки фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб
251. Національний банк здійснює оцінку фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб у порядку, установленому цим Положенням, у разі:
1) подання заявником пакета документів для отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, визначених у пункті 65 глави 5 розділу II цього Положення (крім заявників, які мають намір стати лізингодавцем, кредитною спілкою/об’єднаною кредитною спілкою);
( Підпункт 1 пункту 251 глави 30 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
2) погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім лізингодавця, кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки);
( Підпункт 2 пункту 251 глави 30 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
3) збільшення надавачем фінансових послуг (крім лізингодавця, кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки) розміру статутного (складеного) капіталу;
( Підпункт 3 пункту 251 глави 30 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
4) розгляду питання про відповідність власників істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім лізингодавця, кредитної спілки, об’єднаної кредитної спілки) вимогам цього Положення.
( Пункт 251 глави 30 розділу V доповнено новим підпунктом згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
252. Особи, фінансовий/майновий стан яких оцінюється Національним банком, а також критерії такої оцінки визначаються окремо для кожного випадку оцінки згідно з главами 31-37 розділу V цього Положення.
253. Вимоги до документів, що подаються до Національного банку для здійснення оцінки фінансового стану юридичних осіб і майнового стану фізичних осіб, а також до методики такої оцінки, визначаються в главах 38 та 39 розділу V цього Положення.
254. Оцінка фінансового/майнового стану особи передбачає здійснення Національним банком комплексного аналізу документів та інформації, поданих до Національного банку у визначених у пункті 251 глави 30 розділу V цього Положення випадках, документів та інформації, отриманих Національним банком під час здійснення ним нагляду за діяльністю на ринках небанківських фінансових послуг, отриманих Національним банком на його запит і/або під час перевірки/уточнення інформації, що подається до Національного банку, а також інформації з офіційних джерел.
255. Національний банк за результатами оцінки фінансового стану юридичної особи або майнового стану фізичної особи має право визнати його незадовільним (рішення приймає Комітет з питань нагляду).
( Пункт 255 глави 30 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
256. Національний банк має право визнати фінансовий стан юридичної особи або майновий стан фізичної особи незадовільним, якщо:
1) не подано документів, що підтверджують відповідність фінансового/майнового стану особи вимогам цього Положення;
2) подані документи щодо фінансового/майнового стану особи є недостатніми для його оцінки та/або не відповідають вимогам цього Положення, та/або містять недостовірну інформацію, та/або дані, які свідчать про невідповідність фінансового/майнового стану особи встановленим критеріям;
3) фінансовий/майновий стан особи не відповідає вимогам, визначеним у главах 31-37 розділу V цього Положення, щодо відповідних випадків оцінки фінансового/майнового стану особи.
257. Національний банк має право визнати фінансовий/майновий стан особи незадовільним за наявності інформації, яка свідчить про фінансові труднощі особи, що можуть негативно вплинути на фінансовий стан надавача фінансових послуг.
258. Національний банк запитує в особи, фінансовий/майновий стан якої оцінюється, пояснення та підтвердні документи щодо визначеної в пункті 257 глави 30 розділу V цього Положення інформації, установлює строк їх подання та здійснює оцінку з урахування таких пояснень, якщо вони були надані в установлений Національним банком строк.
259. Національний банк має право визнати фінансовий/майновий стан особи задовільним у разі його часткової невідповідності критеріям, визначеним у цьому Положенні (рішення приймає Комітет з питань нагляду), за таких умов:
( Абзац перший пункту 259 глави 30 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
1) виявлена невідповідність не несе загрози визнання неплатоспроможним та/або банкрутом для надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг і не має суттєвого впливу на загальний висновок щодо задовільного фінансового/майнового стану особи;
( Підпункт 1 пункту 259 глави 30 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
2) особою, фінансовий/майновий стан якої оцінюється, подано Національному банку письмове зобов’язання усунути виявлену невідповідність у погоджений з Національним банком строк (якщо таку невідповідність можна усунути).
31. Критерії оцінки фінансового/майнового стану особи під час реєстрації та ліцензування страховика
260. Національний банк під час розгляду пакета документів, поданого для отримання ліцензії на провадження фінансових послуг, визначених у підпункті 6 пункту 65 глави 5 розділу II цього Положення, оцінює фінансовий/майновий стан:
1) юридичних і фізичних осіб, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу страховика (незалежно від його розміру);
2) юридичних і фізичних осіб, які мають пряму істотну участь у страховику;
3) фізичних осіб, які мають опосередковану істотну участь у страховику;
4) юридичних осіб, які мають опосередковану істотну участь у страховику та є проміжними або консолідуючими компаніями;
5) юридичних осіб, які мають опосередковану істотну участь у страховику та є кінцевими власниками страховика.
261. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи/майнового стану фізичної особи згідно з главою 31 розділу V цього Положення є робочий день, що передує даті внесення засновником коштів до статутного (складеного) капіталу страховика. Для особи, яка є власником опосередкованої істотної участі в страховику, відповідною датою є робочий день, що передує даті внесення коштів засновником, через якого особа набувала цієї істотної участі.
262. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи-засновника/юридичної особи - власника прямої істотної участі в страховику задовільним, якщо:
1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між такою останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного (складеного) капіталу страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 317-319 глави 38 розділу V цього Положення;
2) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);
3) юридична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі, не меншій, ніж сума її внеску до статутного (складеного) капіталу страховика, ці кошти відповідають вимогам, визначеним у пункті 320 глави 38 розділу V цього Положення;
4) траса платежу грошових коштів, унесених до статутного (складеного) капіталу страховика, є розкритою згідно з пунктом 320 глави 38 розділу V цього Положення.
263. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка має опосередковану істотну участь в страховику та є кінцевим власником страховика, задовільним, якщо:
1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між такою останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж величина розміру участі в статутному (складеному) капіталі страховика, що набувається юридичною особою, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 317-319 глави 38 розділу V цього Положення;
( Підпункт 1 пункту 263 глави 31 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
2) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними).
264. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка має опосередковану істотну участь в страховику та є консолідуючою компанією або проміжною компанією, задовільним, якщо така юридична особа є фінансово стійкою згідно з пунктами 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті.
265. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи - засновника/фізичної особи - власника прямої істотної участі в страховику задовільним, якщо станом на відповідну дату:
1) фізична особа має власні грошові кошти в сумі рівній або більшій, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного (складеного) капіталу страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 334 та 335 глави 39 розділу V цього Положення;
2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 336 глави 39 розділу V цього Положення.
( Підпункт 2 пункту 265 глави 31 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
266. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка має опосередковану істотну участь у страховику, задовільним, якщо станом на відповідну дату:
1) фізична особа має власні кошти у сумі рівній або більшій, ніж величина розміру участі у статутному (складеному) капіталі страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до вимог пунктів 334 та 335 глави 39 розділу V цього Положення;
2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 336 глави 39 розділу V цього Положення.
( Підпункт 2 пункту 266 глави 31 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
32. Критерії оцінки фінансового/майнового стану особи під час реєстрації та ліцензування надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг (крім філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей)
( Заголовок глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
267. Національний банк під час ліцензування надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг (крім філій іноземних платіжних установ, філій іноземних установ електронних грошей) оцінює фінансовий/майновий стан:
( Абзац перший пункту 267 глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
1) юридичних і фізичних осіб, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг (незалежно від їх розміру);
( Підпункт 1 пункту 267 глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
2) юридичних і фізичних осіб, які мають істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та які здійснили оплати за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг;
( Підпункт 2 пункту 267 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
3) фізичних і юридичних осіб, які мають істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та які не здійснювали оплату за акції/частки у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг.
( Підпункт 3 пункту 267 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
268. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи/майнового стану фізичної особи, які здійснили внески до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг, згідно з главою 32 розділу V цього Положення є робочий день, що передує дню внесення засновником/учасником коштів до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг.
Для юридичних і фізичних осіб, які мають істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та які здійснили оплату за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, відповідною датою є робочий день, що передує дню здійснення оплати за частку в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута або збільшена істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг.
Для юридичних і фізичних осіб, які мають істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та які не здійснювали оплати за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, відповідною датою є робочий день, що передує дню набуття істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг.
( Пункт 268 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
269. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи-засновника/юридичної особи-учасника, яка здійснила внески до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо:
( Абзац перший пункту 269 глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
1) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру грошових коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);
2) юридична особа має станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, грошові кошти в сумі, не меншій, ніж сума внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг;
( Підпункт 2 пункту 269 глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
3) траса платежу грошових коштів, внесених до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг, є розкритою відповідно до пункту 320 глави 38 розділу V цього Положення.
( Підпункт 3 пункту 269 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
270. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка має істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика) та яка здійснила оплату за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо:
1) юридична особа є фінансово стійкою згідно з пунктами 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);
2) юридична особа має станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, грошові кошти в сумі не меншій, ніж ціна придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг/юридичній особі, через яку набуто істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг;
3) траса платежу грошових коштів, використаних для прямого/опосередкованого придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, є розкритою відповідно до пункту 320 глави 38 розділу V цього Положення.
( Пункт 270 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
271. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка має істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та яка не здійснювала оплати за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру грошових коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними).
( Пункт 271 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
272. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка здійснила внески до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо станом на відповідну дату:
( Абзац перший пункту 272 глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
1) фізична особа має грошові кошти в сумі, рівній або більшій, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до вимог пунктів 334 та 335 глави 39 розділу V цього Положення;
( Підпункт 1 пункту 272 глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 336 глави 39 розділу V цього Положення.
( Підпункт 2 пункту 272 глави 32 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
273. Національний банк визнає фінансовий стан фізичної особи, яка має істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг та яка здійснила оплату за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо:
( Абзац перший пункту 273 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
1) фізична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі не меншій, ніж ціна придбання істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг/юридичній особі, через яку набуто істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, а джерела цих грошових коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 334 та 335 глави 39 розділу V цього Положення;
( Абзац другий пункту 273 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
2) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 336 глави 39 розділу V цього Положення.
274. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка має істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, та яка не здійснювала оплати за акції/частки в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, та/або за акції/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку була набута істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 336 глави 39 розділу V цього Положення.
( Пункт 274 глави 32 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
33. Критерії оцінки фінансового/майнового стану особи в разі збільшення надавачем фінансових послуг (крім страховика), надавачем фінансових платіжних послуг (крім філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей) розміру статутного (складеного) капіталу
( Заголовок глави 33 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
275. Оцінка фінансового/майнового стану юридичних і фізичних осіб, які здійснили додаткові внески до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг у розмірі одного й більше відсотків статутного (складеного) капіталу (з урахуванням його збільшення) після отримання ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг (у разі наявності кількох чинних ліцензій - останньої з них) здійснюється в обсязі, потрібному для такого збільшення:
1) Національним банком - у разі отримання документів, поданих надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг для отримання нової ліцензії на провадження діяльності з надання фінансових послуг, або документів, зазначених у пункті 500 глави 62 розділу X цього Положення;
2) надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг - у разі збільшення надавачем фінансових послуг (крім страховика), надавачем фінансових платіжних послуг розміру статутного (складеного) капіталу в випадках, інших ніж зазначено в підпункті 1 пункту 275 глави 33 розділу V цього Положення.
( Пункт 275 глави 33 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
276. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи/майнового стану фізичної особи згідно з главою 33 розділу V цього Положення є робочий день, що передує даті внесення особою коштів до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг.
( Пункт 276 глави 33 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
277. Фінансовий стан юридичної особи, яка здійснила додатковий внесок до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), надавача фінансових платіжних послуг, є задовільним, якщо:
( Абзац перший пункту 277 глави 33 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
1) юридична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі, не меншій, ніж сума її внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг;
( Підпункт 1 пункту 277 глави 33 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
2) траса платежу грошових коштів, які вносяться до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, є розкритою згідно з пунктом 320 глави 38 розділу V цього Положення.
( Підпункт 2 пункту 277 глави 33 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
278. Майновий стан фізичної особи, яка здійснює внески до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика), є задовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особа має грошові кошти в сумі, рівній або більшій, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного (складеного) капіталу надавача фінансових послуг (крім страховика) надавача фінансових платіжних послуг, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 334 та 335 глави 39 розділу V цього Положення.
( Пункт 278 глави 33 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
34. Критерії оцінки фінансового/майнового стану особи в разі збільшення страховиком розміру статутного (складеного) капіталу
279. Національний банк під час збільшення розміру статутного (складеного) капіталу страховика оцінює фінансовий/майновий стан юридичних і фізичних осіб, які здійснили додаткові внески до статутного (складеного) капіталу страховика в розмірі одного й більше відсотків статутного (складеного) капіталу (з урахуванням його збільшення).
280. Відповідною датою для оцінки фінансового стану юридичної особи/майнового стану фізичної особи згідно з главою 34 розділу V цього Положення є робочий день, що передує даті внесення особою коштів до статутного (складеного) капіталу страховика.
281. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка здійснює додатковий внесок до статутного (складеного) капіталу страховика, задовільним, якщо:
1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між такою останньою звітною датою та відповідною датою включно є рівним або більшим, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного (складеного) капіталу страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 317-319 глави 38 розділу V цього Положення;
( Підпункт 1 пункту 281 глави 34 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
2) юридична особа має станом на відповідну дату грошові кошти в сумі, не меншій, ніж сума її внеску до статутного (складеного) капіталу страховика;
3) траса платежу грошових коштів, які вносяться до статутного (складеного) капіталу страховика, є розкритою відповідно до пункту 320 глави 38 розділу V цього Положення.
282. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка здійснює внески до статутного (складеного) капіталу страховика, задовільним, якщо станом на відповідну дату фізична особи має власні грошові кошти в сумі, рівній або більшій, ніж сума здійсненого нею внеску до статутного (складеного) капіталу страховика, а джерела цих коштів є підтвердженими відповідно до пунктів 334 та 335 глави 39 розділу V цього Положення.
35. Критерії оцінки фінансового/майнового стану особи під час погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (крім філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей)
( Заголовок глави 35 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
283. Національний банк під час погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг оцінює фінансовий/майновий стан:
1) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та яка здійснює оплату за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
2) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та в результаті такого набуття або збільшення стає прямим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг, та яка не здійснює оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг;
3) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та в результаті такого набуття або збільшення стає кінцевим власником;
4) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та в результаті такого набуття або збільшення стає консолідуючою компанією або проміжною компанією;
5) фізичної особи, яка прямо або опосередковано набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
6) юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (якщо вона є або стане власником істотної участі у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг).
( Пункт 283 глави 35 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
284. Відповідною датою для оцінки фінансового/майнового стану юридичних/фізичних осіб згідно з главою 35 розділу V цього Положення є:
1) у разі погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг юридичною особою:
робочий день, що передує даті подання до Національного банку документів для такого погодження;
робочий день, що передує даті здійснення оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, - у частині, що стосується здійсненої оплати;
2) у разі погодження набуття або збільшення істотної участі у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг фізичною особою:
будь-який робочий день у періоді 20 робочих днів до дати подання до Національного банку документів для такого погодження;
робочий день, що передує даті здійснення оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг, та/або за акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, - у частині, що стосується здійсненої оплати.
( Пункт 284 глави 35 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
285. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та яка здійснює оплату за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг та/або акцій/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо:
1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між останньою звітною датою та відповідною датою включно, є рівним або більшим, ніж ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, а джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 317-319 глави 38 розділу V цього Положення;
2) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними);
3) юридична особа надала Національному банку інформацію про фінансові ресурси, за рахунок яких нею здійснюватиметься пряме/опосередковане придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
( Пункт 285 глави 35 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
286. Критерії, визначені в пункті 285 глави 35 розділу V цього Положення, застосовуються, якщо юридичною особою, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, була здійснена часткова або повна оплата прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до подання до Національному банку документів для погодження з урахуванням такого:
1) замість критерію, визначеного в підпункті 3 пункту 285 глави 35 розділу V цього Положення, юридична особа має підтвердити, що станом на відповідну дату має грошові кошти в сумі, не меншій, ніж ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та ці кошти відповідають вимогам, визначеним у пункті 320 глави 38 розділу V цього Положення;
2) юридична особа має підтвердити, що траса платежу грошових коштів, використаних для прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, який має право на надання фінансових платіжних послуг є розкритою згідно з пунктом 320 глави 38 розділу V цього Положення.
( Пункт 286 глави 35 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
287. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, та в результаті такого набуття або збільшення стає кінцевим власником страховика, задовільним, якщо:
( Абзац перший пункту 287 глави 35 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
1) розмір власних коштів юридичної особи станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, або на будь-яку іншу дату в періоді між останньою звітною датою та відповідною датою включно, є рівним або більшим, ніж більша з таких величин:
величина розрахункового нормативного запасу платоспроможності, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі страховика (розмір розрахункового нормативного запасу платоспроможності визначається на кінець звітного періоду, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);
( Абзац третій пункту 287 глави 35 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
величина власного капіталу надавача фінансових платіжних послуг, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових платіжних послуг (розмір власного капіталу визначається на кінець звітного періоду, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);
( Абзац четвертий пункту 287 глави 35 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
( Підпункт 1 пункту 287 глави 35 розділу V доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
2) джерела власних коштів юридичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 317-319 глави 38 розділу V цього Положення;
( Підпункт 2 пункту 287 глави 35 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
3) юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті, та на дату визначення розміру власних коштів юридичної особи (якщо ці дати є різними).
288. Національний банк визнає фінансовий стан юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (якщо вона є власником істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг), юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та в результаті такого набуття або збільшення стає консолідуючою компанією або проміжною компанією та/або стає прямим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг і водночас не здійснюватиме оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо така юридична особа є фінансово стійкою відповідно до пунктів 321-326 глави 38 розділу V цього Положення та в неї немає ознак незадовільного фінансового стану, визначених у пункті 327 глави 38 розділу V цього Положення, станом на останню звітну дату, що передує відповідній даті.
( Пункт 288 глави 35 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
289. Національний банк визнає майновий стан фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, задовільним, якщо станом на відповідну дату:
( Абзац перший пункту 289 глави 35 розділу V із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
1) фізична особа має власні кошти в сумі, рівній або більшій, ніж більша з таких величин:
величина розрахункового нормативного запасу платоспроможності, пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі страховика (розмір розрахункового нормативного запасу платоспроможності визначається на кінець звітного місяця, що передує даті підтвердження розміру власних коштів) або величина власного капіталу надавача фінансових платіжних послуг пропорційна частці, яку розмір істотної участі особи після набуття або збільшення становить у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових платіжних послуг (розмір власного капіталу визначається на кінець звітного періоду, що передує даті підтвердження розміру власних коштів);
ціна прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
( Підпункт 1 пункту 289 глави 35 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
2) джерела власних коштів фізичної особи є підтвердженими відповідно до пунктів 334 та 335 глави 39 розділу V цього Положення;
3) фізична особа є платоспроможною відповідно до пункту 336 глави 39 розділу V цього Положення;
4) фізична особа надала Національному банку інформацію про фінансові ресурси, за рахунок яких прямо/опосередковано придбаватиме істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, у разі здійснення фізичною особою оплати акцій/частки у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг/юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.
( Підпункт 4 пункту 289 глави 35 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
290. Критерій, визначений в підпункті 4 пункту 289 глави 35 розділу V цього Положення, не застосовується, якщо фізичною особою, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, була здійснена часткова або повна оплата прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до подання до Національного банку документів для погодження.
Фізична особа, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та здійснила часткову або повну оплату прямого/опосередкованого придбання істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг до подання до Національному банку документів для погодження, зобов’язана підтвердити, що частка грошових коштів у загальній сумі власних коштів фізичної особи є рівною або більшою, ніж ціна придбання істотної участі в страховику в разі здійснення фізичною особою оплати акцій/частки в статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг/юридичної особи, через яку набуто/збільшено істотну участь у страховику.
( Пункт 290 глави 35 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
291. Додатковим критерієм оцінки фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, що потребує додаткової капіталізації, є надання цією особою інформації щодо фінансових ресурсів, які спрямовуватимуться нею на таку капіталізацію [у сумі, пропорційній частці, яку розмір участі, що набувається або збільшується, становить у статутному (складеному) капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг].
( Пункт 291 глави 35 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
292. Додатковим критерієм оцінки фінансового/майнового стану юридичної/фізичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг та в результаті такого набуття або збільшення стає контролером страховика, надавачі фінансових платіжних послуг є надання цією особою інформації щодо фінансових ресурсів, які спрямовуватимуться нею на надання фінансової підтримки страховика, надавача фінансових платіжних послуг відповідно до бізнес-плану/плану діяльності, що подається такою особою до Національного банку.
( Пункт 292 глави 35 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
36. Критерії оцінки фінансового/майнового стану особи під час набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (крім філії іноземної платіжної установи, філії іноземної установи електронних грошей)
( Заголовок глави 36 розділу V в редакції Постанови Національного банку № 216 від 07.10.2022 )
293. Національний банк під час розгляду повідомлення та документів щодо набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, погодження фактично набутої або збільшеної істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг оцінює фінансовий/майновий стан:
1) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та яка здійснює оплату за акції/частки у статутному капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або за акції/частки у статутному капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, або юридичної особи, яка погоджує фактично набуту або збільшену істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;
2) юридичної особи, яка набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та яка не здійснює оплати за акції/частки у статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та/або акції/частки у статутному (складеному) капіталі юридичної особи, через яку набувається або збільшується істотна участь у надавачі фінансових послуг (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями;
