63. Перевірка завершується проведенням зустрічі (включаючи зустріч у режимі відеоконференції) за участю керівника об’єкта перевірки, учасників групи перевірки, керівника підрозділу Національного банку, який здійснював перевірку (за потреби). На зустріч можуть бути запрошені інші працівники Національного банку та/або об’єкта перевірки.
64. Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки, має право запрошувати на зустріч інших посадових осіб об’єкта перевірки (за потреби).
VII. Оформлення результатів перевірки
65. Член групи перевірки за результатами перевірки складає довідку про перевірку.
Довідка про перевірку повинна містити:
1) описову частину;
2) висновки;
3) опис зафіксованих обставин, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об’єкта перевірки в межах адміністративної процедури (далі - порушення) (у разі їх виявлення);
( Підпункт 3 пункту 65 розділу VII набирає чинності з 01 січня 2025 року )
4) опис недоліків, що мають вплив на діяльність об’єкта перевірки (у разі їх виявлення).
Довідка про перевірку може містити іншу інформацію щодо результатів перевірки та обґрунтовані рекомендації об’єкту перевірки щодо усунення недоліків в його діяльності.
Висновки в довідці про перевірку можуть надаватись із застосуванням професійного судження.
66. День складання довідки про перевірку, в якій зафіксовані порушення, інші обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об’єкта перевірки або Акта про перешкоджання, в якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об’єкта перевірки, є днем початку адміністративного провадження за ініціативою Національного банку щодо об’єкта перевірки.
Адміністративне провадження за ініціативою Національного банку, розпочате в день складання довідки про перевірку / Акта про перешкоджання, здійснюється в порядку, встановленому Положенням про застосування Національним банком України заходів впливу за порушення вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку, затвердженим постановою Правління Національного банку України від 22 вересня 2022 року № 206 (зі змінами).
( Пункт 66 розділу VII набирає чинності з 01 січня 2025 року )
67. Національний банк у разі складання довідки про перевірку, в якій зафіксовано обставини порушень, що можуть бути підставою для прийняття Національним банком адміністративного акта щодо об’єкта перевірки або Акта про перешкоджання, повідомляє об’єкт перевірки про початок здійснення адміністративного провадження.
У повідомленні про початок адміністративного провадження зазначається:
1) про права та обов’язки учасника адміністративного провадження, включаючи порядок ознайомлення з матеріалами справи;
2) способи подання пояснень та зауважень у справі та строк, протягом якого об’єкт перевірки має право їх подати;
3) інша інформація відповідно до Закону про адміністративну процедуру.
Повідомлення разом із довідкою про перевірку надсилається об’єкту перевірки невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня її складання, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня складення довідки про перевірку в порядку, визначеному в пункті 33 розділу IV цього Положення, з урахуванням форми комунікації з об’єктом перевірки, що визначена в пункті 34 розділу IV цього Положення.
( Пункт 67 розділу VII набирає чинності з 01 січня 2025 року )
68. Уповноважена на проведення перевірки особа, яка склала довідку, несе відповідальність за висновки, викладені в довідці про перевірку.
Висновки формуються на підставі отриманих результатів перевірки, інформації / документів, отриманих у межах нагляду (включаючи матеріали від органів державної влади, органів місцевого самоврядування та інших осіб), та аналізу інформації і пояснень об’єкта перевірки.
69. Довідка про перевірку складається у двох примірниках за підписом уповноваженої на проведення перевірки особою, яка її готувала, та погоджується керівником групи перевірки.
Перший примірник довідки про перевірку передається особі, уповноваженій представляти інтереси об’єкта перевірки, для ознайомлення із зазначенням дати передавання та підпису про отримання на другому примірнику, який залишається в керівника групи перевірки.
70. Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки, не пізніше третього робочого дня з дати отримання довідки про перевірку зобов’язана повідомити Національний банк засобами електронної пошти про ознайомлення з довідкою про перевірку.
71. Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки в разі наявності заперечень щодо фактів і висновків, рекомендацій об’єкту перевірки щодо усунення недоліків в його діяльності (у разі надання), викладених у довідці про перевірку, має право одночасно з повідомленням Національному банку про ознайомлення з довідкою про перевірку надати обґрунтовані письмові заперечення із документальним підтвердженням (за наявності), які є невід’ємною частиною довідки про перевірку.
Об’єкт перевірки в разі самостійного усунення виявлених порушень, які зазначені в довідці про перевірку, зобов’язаний протягом п’яти робочих днів із дати її отримання повідомити Національний банк засобами електронної пошти або поштового зв’язку про їх усунення із наданням належним чином засвідчених підтвердних документів.
72. Керівник групи перевірки розглядає заперечення та інформує об’єкт перевірки про результати такого розгляду. Куратор перевірки має право прийняти рішення про проведення зустрічі (включаючи нараду в режимі відеоконференції) для обговорення результатів розгляду заперечень щодо фактів і висновків, викладених у довідці про перевірку, за пропозицією керівника групи перевірки або за письмовим клопотанням особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки.
Працівники структурних підрозділів Національного банку, до компетенції яких належать питання, що розглядатимуться під час зустрічі, можуть бути залучені до участі в такій зустрічі (за потреби).
73. Довідка про перевірку вважається такою, що доведена до відома об’єкта перевірки, у разі неотримання Національним банком від об’єкта перевірки в строк, установлений у пункті 70 розділу VII цього Положення, повідомлення про ознайомлення з довідкою про перевірку.
74. Керівник групи перевірки має право надіслати довідку про перевірку засобами поштового зв’язку (з дотриманням вимог щодо пересилання документів, що містять інформацію з обмеженим доступом, установлених Національним банком) не пізніше третього робочого дня (включно) після останнього дня перевірки, зазначеного в розпорядчому акті Національного банку про проведення перевірки.
Датою отримання довідки про перевірку в такому разі є дата, зазначена об’єктом перевірки на поштовому повідомленні про вручення.
75. Керівник групи перевірки за результатами перевірки з урахуванням довідок про перевірку та іншої інформації складає проєкт звіту про перевірку, який повинен містити перелік:
1) виявлених порушень (у разі їх виявлення);
2) недоліків у діяльності об’єкта перевірки (у разі їх виявлення) та обґрунтованих рекомендацій щодо їх усунення з урахуванням результатів опрацювання рекомендацій з об’єктом перевірки (за наявності).
76. Комітет з нагляду розглядає інформацію про результати проведеної перевірки.
77. Звіт про перевірку роздруковується у двох примірниках і підписується керівником групи перевірки та куратором / кураторами перевірки після розгляду результатів перевірки Комітетом з нагляду та врахування рекомендацій за результатами такого розгляду (за наявності).
78. Перший примірник звіту про перевірку не пізніше ніж через 30 днів із дати закінчення перевірки, яка встановлена в розпорядчому акті Національного банку про проведення перевірки, надсилається об’єкту перевірки з урахуванням вимог щодо пересилання документів, які містять інформацію з обмеженим доступом, установлених Національним банком, із супровідним листом.
Другий примірник звіту про перевірку залишається в Національному банку для зберігання згідно з установленими вимогами.
79. Звіт про перевірку, довідки про перевірку та інші матеріали щодо перевірки, які містять інформацію, що становить таємницю надавача платіжних послуг, є інформацією з обмеженим доступом. Зберігання, захист, використання та розкриття зазначеної інформації здійснюється з урахуванням вимог Правил зберігання, захисту, використання та розкриття таємниці надавача платіжних послуг, затверджених постановою Правління Національного банку України від 14 липня 2022 року № 147 (зі змінами).
80. Об’єкт перевірки в разі надання за результатами перевірки рекомендацій протягом 30 календарних днів із дня отримання звіту про перевірку подає до Національного банку інформацію щодо виконаних рекомендацій з підтвердними документами (їх копіями) / поясненнями та/або план заходів щодо виконання наданих рекомендацій, які не були виконані об’єктом перевірки (далі - план заходів), із зазначенням відповідальних осіб об’єкта перевірки та строків виконання рекомендацій.
Строк виконання рекомендацій не повинен перевищувати 90 календарних днів із дати отримання об’єктом перевірки звіту про перевірку.
Об’єкт перевірки в разі незгоди з наданими за результатами перевірки рекомендаціями протягом 30 календарних днів із дня отримання звіту зобов’язаний поінформувати Національний банк про незгоду з наданням обґрунтованих пояснень, які враховуються Національним банком під час визначення наглядових дій.
81. Об’єкт перевірки має право разом із планом заходів надати обґрунтоване клопотання щодо збільшення визначених у пункті 80 розділу VII цього Положення строків виконання наданих рекомендацій.
Національний банк розглядає подане клопотання не пізніше трьох робочих днів із дня його надходження.
Національний банк за результатами розгляду клопотання має право погодити збільшення строків виконання наданих рекомендацій або відхилити відповідне клопотання, якщо немає належного обґрунтування збільшення строків виконання рекомендацій.
82. Об’єкт перевірки звітує Національному банку про виконання наданих рекомендацій не пізніше п’яти робочих днів із дня закінчення строку, встановленого Національним банком на виконання рекомендацій, із наданням підтвердних документів (їх копій) / інформації / пояснень.
83. Об’єкт перевірки зобов’язаний на запит Національного банку надавати додаткові / уточнюючі пояснення, інформацію / документи (їх копії), запитувані Національним банком після проведення перевірки, які стосуються її результатів, у порядку та строк, встановлені в такому запиті, для цілей застосування заходів за результатами перевірки.
VIII. Порядок дій у разі перешкоджання проведенню перевірки
84. Керівник групи перевірки в разі перешкоджання представниками об’єкта перевірки проведенню перевірки (включаючи недопуск уповноважених осіб Національного банку до проведення перевірки, ненадання документів, інформації щодо предмета перевірки, відмову в доступі до приміщень, об’єктів, що використовуються під час надання платіжних послуг, обмежених платіжних послуг, відсутність протягом першого дня перевірки особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки на час проведення перевірки), які унеможливлюють подальше проведення перевірки, складає Акт про перешкоджання згідно з додатком 1 до цього Положення.
Акт про перешкоджання складається у двох примірниках, підписується уповноваженими на проведення перевірки особами та особою, уповноваженою представляти інтереси об’єкта перевірки.
85. Особа, уповноважена представляти інтереси об’єкта перевірки, має право викласти у відповідній частині Акта про перешкоджання заперечення / пояснення, включаючи в разі відмови від підписання Акта про перешкоджання.
86. Керівник групи перевірки в разі відмови керівника об’єкта перевірки або особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки на час проведення перевірки, від підписання Акта про перешкоджання фіксує факт такої відмови у двох примірниках Акта про перешкоджання.
87. Один примірник Акта про перешкоджання невідкладно після складання надається керівникові об’єкта перевірки або особі, уповноваженій представляти інтереси об’єкта перевірки на час проведення перевірки, з проставленням відмітки про надання на другому примірнику Акта про перешкоджання, що залишається в керівника групи перевірки.
88. Керівник групи перевірки в разі відмови особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки, від отримання примірника Акта про перешкоджання / відсутності особи, уповноваженої представляти інтереси об’єкта перевірки, надсилає примірник Акта про перешкоджання об’єкту перевірки засобами поштового зв’язку (рекомендованим поштовим відправленням з описом вкладення та повідомленням про вручення) не пізніше двох робочих днів із дня його складання.
89. Звіт про перевірку об’єкта перевірки, довідка про перевірку не складаються в разі складання Акта про перешкоджання.
90. Перевірка вважається закінченою після складання Акта про перешкоджання.
91. Дата складання Акта про перешкоджання є датою закінчення перевірки.
92. Складення Акта про перешкоджання є підставою для внесення змін до розпорядчого акта Національного банку про проведення перевірки щодо зменшення строків проведення перевірки (зміни дати закінчення) та здійснення дій, визначених у пункті 67 розділу VII цього Положення.
IX. Особливості проведення і оформлення результатів перевірки, що проводиться одночасно з інспекційною перевіркою учасників ринків небанківських фінансових послуг
93. Національний банк має право проводити перевірку надавача фінансових платіжних послуг одночасно з проведенням інспекційної перевірки відповідно до вимог Положення про інспекційні перевірки, якщо такий надавач має ліцензію на здійснення діяльності з надання декількох фінансових послуг, включаючи фінансову платіжну послугу.
94. Організація, проведення та оформлення результатів перевірки та інспекційної перевірки, що проводяться одночасно, здійснюється з урахуванням таких особливостей:
1) направляється єдине (спільне) повідомлення про проведення перевірки небанківського надавача платіжних послуг та про інспекційну перевірку;
2) перевірка та інспекційна перевірка, що проводяться одночасно, здійснюються на підставі єдиного розпорядчого акта Національного банку про проведення інспекційної перевірки та перевірки, в якому зазначається склад інспекційної групи, групи перевірки, питання інспекційної перевірки та перевірки або до якого додається єдина програма інспекційної перевірки та перевірки;
3) під час попередньої зустрічі із керівником об’єкта перевірки, що проводиться до початку проведення планової перевірки, обговорюються організаційні питання щодо майбутньої перевірки та інспекційної перевірки, що проводяться одночасно;
4) за результатами перевірки та інспекційної перевірки, що проводяться одночасно, складається єдиний (спільний) звіт про перевірку / інспекційну перевірку з усього переліку питань, передбачених програмою / визначених у розпорядчому акті Національного банку про проведення перевірки / інспекційної перевірки;
5) у разі недопуску уповноважених осіб Національного банку до здійснення перевірки / відмови в проведенні інспекційної перевірки складається Акт про перешкоджання згідно з додатком 1 до цього Положення / акт про відмову в проведенні інспекційної перевірки згідно з Положенням про інспекційні перевірки.
( Положення в редакції Постанови Національного банку № 160 від 24.12.2024 )
Додаток 1
до Положення про проведення
перевірок небанківських
надавачів платіжних послуг,
надавачів обмежених
платіжних послуг
(пункт 50 розділу VI)
Акт
про перешкоджання проведенню перевірки
( Див. текст )
( Додаток 1 в редакції Постанови Національного банку № 160 від 24.12.2024 )
Додаток 2
до Положення проведення
перевірок небанківських
надавачів платіжних послуг,
надавачів обмежених
платіжних послуг
(пункт 51 розділу VI)
Протокол
зустрічі в межах перевірки
( Див. текст )
( Додаток 2 в редакції Постанови Національного банку № 160 від 24.12.2024 )
Додаток 3
до Положення про проведення
перевірок небанківських
надавачів платіжних послуг,
надавачів обмежених
платіжних послуг
(пункт 57 розділу VI)
Акт
про приймання-передавання
( Див. текст )
( Додаток 3 в редакції Постанови Національного банку № 160 від 24.12.2024 )