23. Прогнозний штат заявника.
Зазначаються наміри щодо збільшення чисельності штату заявника та опис повноважень найманих працівників.
Інформація надається у вигляді таблиці за зразком, наведеним нижче:
Таблиця 12
| № з/п | Спеціалізація | Короткий опис повноважень | Прогнозна кількість працівників |
| поточний рік | перший рік | другий рік | третій рік |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 |
| 1 | Касири | Робота в касі: прийняття готівки, підготовка форми заяви на переказ коштів | | | | |
| 2 | Технічний персонал | Інформаційне забезпечення переказу коштів | | | | |
| 3 | Інший персонал (інформація щодо кожної спеціалізації наводиться окремо) | | | | | |
Заявник виокремлює ключові посади, відповідальні за переказ коштів, шляхом заповнення таблиці за зразком, наведеним нижче:
Таблиця 13
| № з/п | Ключова посада | Опис повноважень | Зона відповідальності |
| 1 | 2 | 3 | 4 |
| 1 | | | |
24. Залучення третіх осіб до послуг із переказу коштів.
Подається перелік контрагентів заявника, які безпосередньо будуть задіяні під час надання послуг із переказу коштів (банки, небанківські установи, платіжні організації платіжних систем, оператори послуг платіжної інфраструктури). Щодо кожного наведеного контрагента надається порядок взаємодії з питань переказу коштів.
25. Аутсорсинг.
Відображаються треті особи, яким заявник планує передати виконання функцій, пов'язаних із господарською діяльністю: бухгалтерський облік, аналітика, технологічний супровід діяльності та інші функції.
5. Прогнозні фінансові показники
26. Прогнозні витрати заявника у сфері переказу коштів.
Зазначається розмір витрат заявника на поточний рік та на наступні три роки діяльності за зразком, наведеним нижче:
Таблиця 14
| № з/п | Поточний рік діяльності | Перший рік діяльності | Другий рік діяльності | Третій рік діяльності |
| сприятливий сценарій | несприятливий сценарій | сприятливий сценарій | несприятливий сценарій | сприятливий сценарій | несприятливий сценарій | сприятливий сценарій | несприятливий сценарій |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| 1 | | | | | | | | |
Заявник на доповнення до наведених вище прогнозних витрат додатково розшифровує в таблиці у форматі Excel поквартальні витрати на поточний рік та на наступні три роки діяльності за всіма пунктами, наведеними у главах 3, 4 розділу I бізнес-плану, а також джерела покриття витрат (власні кошти, очікуваний дохід тощо).
Зразок таблиці витрат на поточний рік діяльності наведено нижче:
Таблиця 15
| № з/п | Напрям витрат | Розмір витрат (сприятливий сценарій) | Розмір витрат (несприятливий сценарій) | Джерела покриття витрат |
| I кв. | II кв. | III кв. | IV кв. | I кв. | II кв. | III кв. | IV кв. |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
| 1 | 1. Реклама і стратегія залучення користувачів | | | | | | | | | Власні кошти (гроші та еквіваленти, наявні в заявника на момент отримання ліцензії) |
| 2 | 2. Участь у платіжних системах (зокрема вступні та членські внески) | | | | | | | | | Дохід (дохід заявника протягом року, що підтверджується прогнозним звітом про фінансовий результат) |
| 3 | 3. Торговельна марка та вебсайт | | | | | | | | | ... |
| 4 | 4. Залучення третіх осіб до надання послуг із переказу коштів | | | | | | | | | ... |
| 5 | 5. Участь у фінансових групах | | | | | | | | | ... |
| 6 | 6. Розвиток мережі: | | | | | | | | | За рахунок коштів, отриманих у результаті фінансової діяльності (наприклад, за рахунок отриманого кредиту банку) |
| 7 | 1) придбання | | | | | | | | | |
| 8 | 2) оренда/лізинг | | | | | | | | | |
| 9 | 3) утримання | | | | | | | | | |
| 10 | 7. Платіжні пристрої і технологічне обладнання: | | | | | | | | | ... |
| 11 | 1) придбання | | | | | | | | | |
| 12 | 2) оренда/лізинг | | | | | | | | | |
| 13 | 3) утримання | | | | | | | | | |
| 14 | 8. Програмне забезпечення | | | | | | | | | ... |
| 15 | 9. Інші нематеріальні активи | | | | | | | | | ... |
| 16 | 10. Витрати на персонал | | | | | | | | | |
| 17 | 11. Податкові платежі та соціальні відрахування | | | | | | | | | |
| 18 | 12. Інші витрати (за наявності) | | | | | | | | | ... |
27. Витрати на інші види діяльності (за наявності).
Зазначається розмір витрат заявника на поточний та наступні три роки діяльності за зразком, наведеним нижче:
Таблиця 16
| № з/п | Поточний рік діяльності | Перший рік діяльності | Другий рік діяльності | Третій рік діяльності |
| сприятливий сценарій | несприятливий сценарій | сприятливий сценарій | несприятливий сценарій | сприятливий сценарій | несприятливий сценарій | сприятливий сценарій | несприятливий сценарій |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| 1 | | | | | | | | |
Заявник на доповнення до наведених вище прогнозних витрат додатково розшифровує в таблиці у форматі Excel поквартальні витрати на поточний рік та на наступні три роки діяльності за всіма наведеними пунктами, а також джерела покриття витрат (власні кошти, очікуваний дохід тощо).
Зразок таблиці витрат на поточний рік діяльності наведено нижче:
Таблиця 17
| № з/п | Напрям витрат | Розмір витрат (сприятливий сценарій) | Розмір витрат (несприятливий сценарій) | Джерела покриття витрат |
| I кв. | II кв. | III кв. | IV кв. | I кв. | II кв. | III кв. | IV кв. |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 |
| 1 | | | | | | | | | | |
28. Доходи заявника у сфері переказу коштів.
Зазначається розмір прогнозних доходів заявника на поточний рік та на наступні три роки діяльності в розрізі видів послуг із переказу коштів за зразком, наведеним нижче:
Таблиця 18
| № з/п | Поточний рік діяльності | Перший рік діяльності | Другий рік діяльності | Третій рік діяльності |
| сприятливий сценарій | несприятливий сценарій | сприятливий сценарій | несприятливий сценарій | сприятливий сценарій | несприятливий сценарій | сприятливий сценарій | несприятливий сценарій |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| 1 | | | | | | | | |
Заявник на доповнення до вищенаведених прогнозних доходів додатково розшифровує в таблиці у форматі Excel поквартальні доходи на поточний рік та на наступні три роки діяльності.
Зразок таблиці доходів на поточний рік діяльності наведено нижче:
Таблиця 19
| № з/п | Стаття доходів | Розмір доходів (сприятливий сценарій) | Розмір доходів (несприятливий сценарій) |
| I кв. | II кв. | III кв. | IV кв. | I кв. | II кв. | III кв. | IV кв. |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
| 1 | | | | | | | | | |
29. Інші доходи заявника (за наявності).
Зазначається розмір прогнозних доходів заявника на поточний рік та на наступні три роки від діяльності, не пов'язаної з наданням послуг із переказу коштів, за зразком, наведеним нижче.
Таблиця 20
| № з/п | Поточний рік діяльності | Перший рік діяльності | Другий рік діяльності | Третій рік діяльності |
| сприятливий сценарій | несприятливий сценарій | сприятливий сценарій | несприятливий сценарій | сприятливий сценарій | несприятливий сценарій | сприятливий сценарій | несприятливий сценарій |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| 1 | | | | | | | | |
Заявник на доповнення до наведених вище прогнозних доходів додатково розшифровує в таблиці у форматі Excel поквартальні доходи на поточний рік та на наступні три роки діяльності.
Зразок таблиці доходів на поточний рік діяльності наведено нижче:
Таблиця 21
| № з/п | Стаття доходів | Розмір доходів (сприятливий сценарій) | Розмір доходів (несприятливий сценарій) |
| I кв. | II кв. | III кв. | IV кв. | I кв. | II кв. | III кв. | IV кв. |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
| 1 | | | | | | | | | |
6. Оцінка загальної ефективності виконання бізнес-плану
30. Під час оцінки загальної ефективності виконання бізнес-плану використовуються такі показники:
1) чиста поточна вартість (NPV);
2) простий і дисконтований терміни окупності (PB/DPB);
3) внутрішня норма прибутку (IRR);
4) норма прибутковості дисконтованих витрат (PI).
Усі розрахунки показників та грошових потоків здійснюються з урахуванням сприятливого та несприятливого сценаріїв.
31. Чистий грошовий потік.
Розрахунок грошових потоків включає комісійний дохід від реалізації послуг, поточні витрати, інвестиційні витрати (уключаючи капітальні вкладення та приріст потреби фінансування оборотного капіталу), податкові виплати тощо.
Зразок заповнення таблиці на поточний рік та на наступні три роки діяльності наведено нижче:
Таблиця 22
| № з/п | Показники діяльності з переказу коштів | Поточний рік діяльності | Перший рік діяльності | Другий рік діяльності | Третій рік діяльності |
| I кв. | II кв. | III кв. | IV кв. |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 |
| 1 | Комісійні доходи | | | | | | | |
| 2 | Інші доходи | | | | | | | |
| 3 | Поточні витрати | | | | | | | |
| 4 | Податки | | | | | | | |
| 5 | Виплата відсотків за кредитами (за наявності) | | | | | | | |
| 6 | Інше | | | | | | | |
| 7 | Грошові потоки від операційної діяльності | | | | | | | |
| 8 | Надходження власного капіталу | | | | | | | |
| 9 | Надходження кредитів | | | | | | | |
| 10 | Повернення кредитів | | | | | | | |
| 11 | Грошові потоки від фінансової діяльності | | | | | | | |
| 12 | Сумарний грошовий потік за період | | | | | | | |
| 13 | Грошові кошти на початок періоду | | | | | | | |
| 14 | Грошові кошти на кінець періоду | | | | | | | |
32. Ставка дисконтування.
Ставка дисконтування повинна відображати очікуваний рівень прибутковості, за якої заявник готовий інвестувати у впровадження послуги переказу коштів.
Під час розрахунку ставки дисконтування може використовуватися, зокрема, один із таких методів (але не виключно):
1) прибутковість альтернативних вкладень;
2) середньоринкова прибутковість для аналогічних проєктів;
3) прибутковість фінансових вкладень (наприклад, депозитів) із поправкою на ризик;
4) для ефективності повних витрат - середньозважена вартість капіталу (WACC).
33. Чиста поточна вартість (NPV).
Відображається показник чистої поточної вартості (NPV) із зазначенням ставок дисконтування, а також те, чи включена в грошові потоки залишкова вартість від упровадження послуги з переказу коштів (за наявності).
34. Простий і дисконтований терміни окупності (PB/DPB).
Подається розрахунок періоду часу, протягом якого витрати від упровадження послуги з переказу коштів "повернуться" у вигляді чистого прибутку та амортизації.
35. Внутрішня норма дохідності (IRR).
Визначення максимально допустимого рівня витрат за залучені джерела фінансування впровадження послуги з переказу коштів, за якої проєкт залишається беззбитковим.
36. Норма прибутковості дисконтованих витрат (PI).
Цей показник відображає відносну прибутковість від упровадження послуги з переказу коштів або дисконтовану вартість грошових надходжень від реалізації послуг у розрахунку на одиницю вкладень.
Зразок розрахунку норми прибутковості дисконтованих витрат наведено нижче:
Таблиця 23
| № з/п | Показник | Поточний рік діяльності (за наявності витрат на здійснення діяльності з переказу коштів) | Перший рік діяльності | Другий рік діяльності | Третій рік діяльності |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1 | Надходження від діяльності з переказу коштів | | | | |
| 2 | Дисконтовані надходження від діяльності з переказу коштів (ДН) | | | | |
| 3 | Відплив від діяльності з переказу коштів | | | | |
| 4 | Дисконтований відплив від діяльності з переказу коштів (ДВ) | | | | |
7. Чинники, що впливають на виконання бізнес-плану
37. Ризики, що впливають на виконання бізнес-плану.
Зазначається опис ризиків, які впливають на настання несприятливого сценарію прогнозних фінансових показників (глава 5 розділу I бізнес-плану).
Таблиця 24
| № з/п | Назва ризику | Опис | Вірогідність настання (низька, середня, висока) | Заходи заявника щодо запобігання та мінімізації ризику |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
| 1 | | | | |
38. Наміри заявника, власників істотної участі в заявнику.
Зазначаються плани заявника та/або власників істотної участі в заявнику щодо створення інших юридичних осіб та/або придбання часток/акцій інших юридичних осіб протягом поточного року та на наступні три роки діяльності. За наявності таких намірів зазначається опис впливу на діяльність заявника.
Зазначаються плани заявника щодо зміни розміру статутного капіталу.
Зазначається інформація щодо наявності планів щодо продажу заявника або зміни власників істотної участі в заявнику.
Зазначається інформація щодо здійснення інших видів діяльності та отримання відповідних ліцензій (за потреби).
II. Додатки до бізнес-плану
39. Прогнозний Баланс (Звіт про фінансовий стан) заявника на поточний рік та на наступні три роки діяльності з урахуванням сприятливого та несприятливого розвитку подій.
40. Прогнозний Звіт про фінансові результати заявника на поточний рік та на наступні три роки діяльності з урахуванням сприятливого та несприятливого розвитку подій.
41. Прогнозний Звіт про рух грошових коштів заявника на поточний рік та на наступні три роки діяльності з урахуванням сприятливого та несприятливого розвитку подій.
42. Прогнозні витрати заявника у сфері переказу коштів на поточний рік та на наступні три роки діяльності (додатково подаються в електронній формі у форматі xls або xlsx).
43. Прогнозні витрати на інші види діяльності на поточний рік та на наступні три роки діяльності (додатково подаються в електронній формі у форматі xls або xlsx).
44. Прогнозні доходи заявника у сфері переказу коштів на поточний рік та на наступні три роки діяльності (додатково подаються в електронній формі у форматі xls або xlsx).
45. Прогнозні інші доходи (не пов'язані з переказом коштів) заявника на поточний рік та на наступні три роки діяльності у форматі xlsx.
46. Інші матеріали, що доповнюють та/або обґрунтовують пункти та/або прогнозні показники бізнес-плану (за наявності): опис програмного забезпечення, що використовується або планується до використання згідно з бізнес-планом, копії договорів (з контрагентами, операторами послуг платіжної інфраструктури, банками-еквайрами тощо), звіти про дослідження ринку тощо.
III. Пояснення до заповнення бізнес-плану
47. Загальний обсяг інформації в главі 1 розділу I бізнес-плану, що подається заявником до Національного банку України, не повинен перевищувати однієї сторінки.
48. Інформація у главі 2 розділу I бізнес-плану зазначається станом на дату його подання до Національного банку, у главах 3 - 7 розділу I та розділі II зазначається інформація на підставі очікувань на поточний рік та на наступні три роки діяльності.
49. У пункті 9 глави 2 розділу I бізнес-плану під ключовим працівником потрібно розуміти фізичну особу, яка є працівником заявника або надає заявнику послуги відповідно до цивільно-правового договору та не є керівником та/або власником істотної участі в заявнику, але має можливість суттєво впливати на прийняття рішень з основних напрямів діяльності заявника.
50. У пункті 23 глави 4 розділу I бізнес-плану під ключовою посадою потрібно розуміти посаду у штаті заявника, яка відповідно до функціональних обов'язків надає право впливати на прийняття рішень з основних напрямів діяльності заявника у сфері переказу коштів.
Додаток 4
до Положення про порядок
видачі ліцензії на переказ коштів
у національній валюті
без відкриття рахунків
(у редакції постанови Правління
Національного банку України
від 02.02.2022 № 11)
(підпункт 4 пункту 18 розділу III)
АНКЕТА
юридичної особи
_______________________________________________________
(повне офіційне найменування заявника/небанківської установи)
I. Інформація про заявника/небанківську установу
1. Загальна інформація
Таблиця 1
| № з/п | Перелік даних | Інформація |
| 1 | 2 | 3 |
| 1 | Повне та скорочене найменування | |
| 2 | Місцезнаходження | |
| 3 | Ідентифікаційний код | |
| 4 | Дата державної реєстрації | |
| 5 | Орган, що здійснив державну реєстрацію | |
| 6 | Інформація про ліцензії юридичної особи | |
| 7 | Контактні дані (номери телефонів, електронна адреса) | |
2. Інформація про фінансовий стан (на останню звітну дату)
Таблиця 2
| № з/п | Перелік даних | Інформація |
| 1 | 2 | 3 |
| 1 | 1. Банки, у яких заявник/небанківська установа має рахунки | |
| 2 | 2. Розмір очікуваних витрат за перші чотири квартали здійснення діяльності з переказу коштів, починаючи з кварталу, наступного за тим, у якому до Національного банку подано пакет документів для отримання ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, грн | |
| 3 | 3. Інформація за даними форми № 1
"Баланс", грн: | |
| 4 | 1) розмір власного капіталу | |
| 5 | 2) розмір грошових коштів та їх еквівалентів | |
| 6 | 3) розмір оборотних активів | |
| 7 | 4) розмір дебіторської заборгованості | |
| 8 | 5) розмір поточних фінансових інвестицій | |
3. Інформація про ділову репутацію
Таблиця 3
| № з/п | Перелік запитань | Відповідь |
| 1 | 2 | 3 |
| 1 | Чи застосовувалися до заявника/небанківської установи санкції іноземними державами, міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (протягом останніх трьох років)? | Так/ні |
| 2 | Чи було включено заявника/небанківську установу до переліку осіб, пов'язаних зі здійсненням терористичної діяльності або щодо яких застосовано міжнародні санкції (протягом останніх п'яти років)? | Так/ні |
| 3 | Чи були факти надання заявником/небанківською установою недостовірної інформації Національному банку, яка вплинула або могла вплинути на прийняття Національним банком рішення (протягом останніх трьох років)? | Так/ні |
| 4 | Чи траплялися впродовж останніх трьох років випадки невиконання заявником/небанківською установою взятих на себе зобов'язань та/або гарантійних листів, наданих Національному банку?
Якщо так, то надайте опис (зазначити, які саме зобов'язання/гарантії не були виконані, їх дату та підстави надання, строк, у який вони мали бути виконані, поточний стан виконання, зазначити дату виконання, якщо зобов'язання були виконані із порушенням строку) та пояснення | Так/ні |
| 5 | Чи має заявник/небанківська установа заборгованість зі сплати податків, зборів або інших обов'язкових платежів, що дорівнює або перевищує два розміри мінімальної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення, або еквівалент цієї суми в іноземній валюті?
Якщо так, то надайте пояснення | Так/ні |
| 6 | Чи допускав заявник/небанківська установа порушення (невиконання або неналежне виконання) зобов'язання фінансового характеру, сума якого перевищувала 635 розмірів мінімальної місячної заробітної плати, установленої законодавством України на період, у якому вчинено порушення (або еквівалент цієї суми в іноземній валюті), а строк порушення перевищував 90 днів поспіль, перед будь-яким банком або іншою юридичною чи фізичною особою протягом останніх трьох років (у тому числі, чи є таке порушення станом на дату підписання цієї анкети)?
Якщо так, то надайте опис [обов'язково зазначте повне найменування або прізвище, ім'я та по батькові контрагента, зобов'язання перед яким порушено, вид правочину, на підставі якого таке зобов'язання виникло, його реквізити (дата, номер), суму та валюту заборгованості, строк порушення (у днях)], пояснення та зазначте дату усунення порушення | Так/ні |
| 7 | Чи внесено заявника/небанківську установу до списку емітентів, що мають ознаки фіктивності, який ведеться Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку? | Так/ні |
| 8 | Чи накладено на акції заявника/небанківської установи обмеження (обтяження), у тому числі арешти та інші публічні обтяження або інші обмеження розпорядження ними чи обмеження проведення операцій з ними, або зупинено розміщення акцій у зв'язку з визнанням емісії недобросовісною, або застосовано спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції)? | Так/ні |
| 9 | Чи володів заявник/небанківська установа істотною участю у фінансовій установі, у тому числі іноземній фінансовій установі, станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення органу ліцензування та нагляду, суду, або іншого уповноваженого органу про призначення тимчасової адміністрації? | Так/ні |
| 10 | Чи володів заявник/небанківська установа істотною участю у фінансовій установі, у тому числі іноземній фінансовій установі, станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення органу ліцензування та нагляду, суду, або іншого уповноваженого органу про віднесення до категорії неплатоспроможних? | Так/ні |
| 11 | Чи володів заявник/небанківська установа істотною участю у фінансовій установі, у тому числі іноземній фінансовій установі, станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення органу ліцензування та нагляду, суду, або іншого уповноваженого органу про визнання банкрутом? | Так/ні |
| 12 | Чи володів заявник/небанківська установа істотною участю у фінансовій установі, у тому числі іноземній фінансовій установі, станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу про відкликання/анулювання банківської ліцензії/всіх ліцензій на провадження діяльності з надання фінансових послуг/ліцензій на окремі види професійної діяльності на ринках капіталу та організованих товарних ринках за ініціативою органу ліцензування та нагляду? | Так/ні |
| 13 | Чи володів заявник/небанківська установа істотною участю у фінансовій установі, у тому числі іноземній фінансовій установі, станом на будь-яку дату протягом року, що передує даті рішення органу ліцензування та нагляду, суду або іншого уповноваженого органу про застосування заходу впливу у вигляді виключення з Державного реєстру фінансових установ та/або реєстру фінансових установ іншого органу ліцензування та нагляду, у тому числі уповноваженого органу іноземної країни? | Так/ні |
| 14 | Чи був заявник/небанківська установа, власник істотної участі в ньому/ній платіжною організацією платіжної системи, щодо якої Національним банком прийнято рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв'язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного правоохоронного органу спеціального призначення, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України?
(Зазначити, хто, протягом якого часу та в якій платіжній організації платіжної системи) | Так/ні |
| 15 | Чи володів керівник або власник істотної участі в заявнику/небанківській установі істотною участю в платіжній організації платіжної системи, щодо якої Національним банком прийнято рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв'язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного правоохоронного органу спеціального призначення, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України?
(Зазначити, хто, протягом якого часу та в якій платіжній організації платіжної системи) | Так/ні |
| 16 | Чи обіймав керівник або власник істотної участі в заявнику/небанківській установі посади в органах управління та/або контролю або посаду відповідального за фінансовий моніторинг, чи виконував обов'язки зазначених осіб у платіжній організації платіжної системи, щодо якої Національним банком прийнято рішення про скасування реєстрації такої платіжної системи за порушення вимог законодавства України у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) та/або у зв'язку з наявністю документально підтвердженої інформації від державного правоохоронного органу спеціального призначення, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України?
(Зазначити, хто, протягом якого часу та в якій платіжній організації платіжної системи) | Так/ні |
| 17 | Чи траплялися випадки порушень заявником/небанківською установою вимог банківського, фінансового, валютного, податкового законодавства, законодавства з питань фінансового моніторингу, законодавства у сфері реалізації спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), законодавства про цінні папери, акціонерні товариства та ринки капіталу, про захист прав споживачів, вимог законодавства про споживче кредитування (вимог до етичної поведінки)?
Якщо так, то надайте пояснення (зазначте порушені норми законодавства України, застосовані заходи впливу, дату прийняття рішення про притягнення до відповідальності/застосування заходів впливу та орган, що прийняв відповідне рішення/розглядає відповідну справу) | Так/ні |
| 18 | Чи траплялися випадки невиконання заявником/небанківською установою інших (крім зазначених вище) фінансових зобов'язань?
Якщо так, то надайте пояснення | Так/ні |
| 19 | Чи відкрито щодо заявника/небанківської установи судове провадження у справі про банкрутство або іншу подібну процедуру?
Якщо так, наведіть деталі судового провадження (процедури) | Так/ні |
| 20 | Чи наявна інша інформація, яку Національному банку варто взяти до уваги під час здійснення оцінки ділової репутації? Якщо так, то надайте пояснення | Так/ні |
II. Відносини заявника/небанківської установи з іншими особами
4. Перелік юридичних осіб, у яких заявник/небанківська установа є власником істотної участі (прямої або опосередкованої незалежно від формального володіння)
Таблиця 4
| № з/п | Найменування юридичної особи | Місцезнаходження (країна, місто) | Ідентифікаційний номер | Розмір участі, % | Основний вид діяльності юридичної особи |
| пряма | опосередкована | сукупна |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 |
| 1 | | | | | | | |
| 2 | | | | | | | |
| ... | | | | | | | |
Я, (прізвище, ім'я, по батькові керівника заявника/небанківської установи), стверджую, що інформація, надана в анкеті, є правдивою і повною, та не заперечую проти перевірки Національним банком достовірності поданих документів і персональних даних, які в них містяться, у тому числі, але не виключно, шляхом надання цієї інформації іншим державним органам України.
Відповідно до
Закону України "Про захист персональних даних" підписанням цієї анкети я надаю Національному банку згоду на збирання, зберігання, оброблення та поширення моїх персональних даних у межах та в спосіб, що визначені законодавством України.
| Дата підписання анкети | Особистий підпис призначеного/
рекомендованого керівника | Власне ім'я ПРІЗВИЩЕ |
Телефон, адреса електронної пошти керівника
Прізвище, ініціали, телефон,
адреса електронної пошти контактної особи"; |
2) у другому реченні пунктів 15 - 18, 20 розділу II додатка 5 слова "на період до трьох років після отримання ліцензії" замінити словами "на три наступні роки за роком подання до Національного банку документів для отримання ліцензії";
3) додаток 7 виключити.
У зв'язку з цим додатки 8, 9 уважати відповідно додатками 7, 8.
9. У тексті Положення посилання на додатки 8, 9 замінити посиланнями відповідно на додатки 7, 8.