Кредитна Угода

4. Відповідно, Позичальник може списувати з Наявної суми додаткові суми і розміщувати їх на Спеціальному рахунку з обмеженнями, наведеними у параграфі 6 нижче, а також з такими умовами для кожного списання:

(а) Позичальник повинен представити для Банку (на його прохання) підписані офіційні звіти по рахунках та документи, пов'язані з ними, інші свідчення для того, щоб продемонструвати коректність використання сум, вилучених із Спеціального рахунку;

(б) Після здійснення списання з наявної суми на депозит Спеціального рахунку, баланс Спеціального рахунку не може перевищувати Максимальний баланс Спеціального рахунку;

(в) Крім того, з Банком повинні час від часу погоджуватись списання з Наявної суми на депозит Спеціального рахунку з тим, щоб сума не була менше мінімальної суми списання Спеціального рахунку.

5. Позичальник, щоб уникнути завдання шкоди та згідно положень параграфа 4, повинен надавати Банку (у будь-який час на правомірний запит Банку) звіт про баланс чи про інші аспекти Спеціального рахунку, включати документи, пов'язані з цим рахунком, та інші свідоцтва, які Банк може вимагати для з'ясування відповідності платежів вимогам цього Додатку.

6. Незважаючи на положення параграфа 4 цього Додатку, Позичальник може списувати фонди з Наявної суми на спеціальний рахунок, якщо немає заперечень з боку Банку:

(а) якщо у будь-який час Банк визначить, що всі наступні списання з Наявної суми повинні здійснюватись відповідно до положень Розділу 2.03(а) Кредитної Угоди; або

(б) якщо виявиться, що Наявна сума, виділена придатним категоріям, дорівнює подвійній сумі максимального балансу Спеціального рахунку.

Таким чином, списання з Наявної суми по придатних категоріях, повинне відповідати процедурам, які Банк визначив для Позичальника. Наступні такі списання можна здійснювати тільки після того, як Банк буде влаштовувати інформація про суми, що залишились на депозиті Спеціального рахунку, дата надходження цієї інформації буде використана для здійснення платежів по придатних витратах.

7. (а) Якщо Банк визначить будь-коли, що певна виплата із Спеціального рахунку:

(I) була зроблена на суму чи по витратах, визначених як непридатні, згідно положень параграфа 2 цього Додатку; або

(II) не була підтверджена свідоцтвом, представленим для Банку; або

(III) була здійснена по статті витрат, яка не відповідає Розділу 3.04 Кредитної Угоди.

(б) тоді Банк може вимагати від Позичальника:

(I) надати таке додаткове свідоцтво, яке Банк вважає необхідним;

(II) розмістити на Спеціальному рахунку (або, якщо Банк вимагає, повернути Банку) суму, що дорівнює сумі непридатної чи непідтвердженої виплати або її частини.

У випадку, якщо Банк виявляє ситуацію, описану в субпараграфах (а)(I), (II), (III), він не здійснює подальші списання з Наявної суми в депозит Спеціального Рахунку (якщо не обрано інші дії) до того часу, поки Позичальник не:

(х) розмістить на Спеціальному Рахунку або поверне Банку суму, що дорівнює сумі виплати, визначеної непридатною чи непідтвердженою; або

(y) надасть додатково прийнятне для Банку свідоцтво того, що суми, виплачені раніше із Спеціального Рахунку, реалізувались коректно.

8.(а) Якщо Банк виявляє у будь-який час, що певна сума на Спеціальному Рахунку не буде замовлятись на покриття подальших платежів по придатних витратах, Позичальник повинен, оперативно реагуючи, переказати до Банку цю суму. Аналогічно, якщо Банк зобов'язуватиме Позичальника повернути суму, згідно з субпараграфом 7(б)(II), то Позичальник повинен переказати до Банку цю суму. З цією метою вимога про передоплату Позики повинна вплинути на поновлення дат виплати відсотків і підлягає під положенням субпараграфу 8(в) цього Додатку;

(б) Позичальник, згідно з Розділом 3.07(а) Стандартних термінів та умов, може сплачувати наперед всі чи частину грошових коштів, розміщених на Спеціальному рахунку, оперативно проінформувавши про це Банк;

(в) Будь-які виплати наперед сум, зазначених вище в субпараграфах 8(а) та 8(б), повинні здійснюватись у відповідності з Розділом 3.07 Стандартних термінів та умов; однак, передбачається, що ці виплати не можуть підлягати під положення Розділу 2.02(б) щодо мінімальної суми передоплати. Передбачається також, що будь-які виплати наперед сум, які здійснюються не в дати виплати відсотків, повинні виплачуватись з фондів розвитку Позичальником і вводитись в активи Банку. Більш того виплати наперед сум, зазначених в субпараграфах 8(а) та 8(б), повинні використовуватись Банком згідно положень Розділу 3.07(г)(II) Стандартних термінів та умов.

Нижче визначаються основні терміни та умови Угод про субкредит, які повинні застосовуватись в параграфі (а) Розділу 3.01 Кредитної Угоди:

(а) Всі субкредити повинні перевірятись та затверджуватись ЦРП у відповідності з критеріями прийнятності для Отримувачів, а затверджені процедури повинні бути в термінах ЦРП;

(б) Всі субкредити, що перевищують суму USD500000, повинні затверджуватись Банком (після їх попереднього затвердження ЦРП).

(а) Основна сума, що може бути у наявності в Отримувача, не може перевищувати:

(I) шість мільйонів п'ятдесят тисяч доларів (USD6050000) для ККОР;

(II) один мільйон доларів (USD1000000) для овочевої бази;

(III) п'ятнадцять тисяч доларів (USD15000) для овочевого магазину роздрібної торгівлі;

(IV) сто п'ятдесят тисяч доларів (USD150000) для плодоовочевого господарства.

(б) Субкредити повинні надаватись в доларах.

Кожне подання заяви на виплату повинне здійснюватись за формою та у відповідності з Книгою обліку виплат Банку (ЄБРР); і має доводитись до Позичальника та Банку принаймні за 15 робочих днів до запропонованої дати виплати.

(а) Для субкредитів ККОР: двадцять чотири (24) однакових піврічних чергових внески, що починають сплачуватись після закінчення трирічного пільгового строку та згідно дат виплати відносних відсотків.

(б) Для інших Отримувачів: дванадцять (12) однакових піврічних чергових внесків, що починають сплачуватись після закінчення визначеного пільгового строку згідно дат виплати відносних відсотків.

(в) Всі виплати мають здійснюватись з наявних коштів у законній валюті Позичальника по обмінному курсу, який визначається на основі обмінних курсів трьох найбільших українських комерційних банків (за обсягом валютних операцій) в дати виплати відносних відсотків без відрахувань чи утримань.

(а) Отримувач повинен час від часу платити відсотки по основній сумі Субкредиту, що виплачується як залишковий відсоток:

(I) Для ККОР - по фіксованій ставці, яка на три відсотки (3%) вище відсоткової ставки, визначеної згідно з Розділом 2.02(ж)(I) цієї Кредитної Угоди;

(II) Для інших Отримувачів - по змінній відсотковій ставці, яка визначається банком-агентом і затверджується ЦРП на базі кредитного аналізу, проведеного банком-агентом для кожного потенційного Отримувача; зміна ставки повинна визначатись вищою на (2.5%-4%) за процентну ставку, визначену згідно з Розділом 2.02(ж)(II) Кредитної Угоди.

(б) Дати виплати відсотків повинні співпадати з датами основних погашень. В рамках Угоди про субкредит між Позичальником та ККОР виплати повинні накопичуватись методом нарощування від дати першої виплати відсотків протягом двох від дати Угоди про субкредит

Субкредити повинні бути доступними для списань протягом трьох років після дати першої виплати в рамках відповідної Угоди про субкредит для ККОР і одного року після дати першої виплати - для інших Отримувачів; визначений період не може пролонгуватись після останньої дати доступу до Кредиту, як зазначено в Розділі 2.02(е) Кредитної Угоди.

Субкредити повинні реалізовуватись за період:

(I) до дванадцяти років, включаючи пільговий трирічний період для ККОР;

(II) до шести років, включаючи можливий пільговий період (до одного року) для інших Отримувачів, починаючи з моменту підписання відповідної Угоди про субкредит; кінцева дата погашення не може бути пізніше останньої Дати Погашення Кредиту, як зазначено в Розділі 2.02(д) Кредитної Угоди.

Отримувач повинен оплачувати:

(а) приймальну комісію: 1% від основної суми Субкредиту у разі платоспроможності на момент підписання Угоди про Субкредит;

(б) обов'язковий внесок: щорічно 0.5% від несплаченої частини субкредиту; цей внесок починає накопичуватись через 60 днів після дати укладання Угоди про Субкредит;

(в) адміністративний внесок: щорічно 1% від основної суми Субкредиту; внесок починає накопичуватись після дати укладання Угоди про Субкредит;

(г) суму за прострочення виплати: щорічно - збільшення на два(2%) застосованої процентної ставки для всіх прострочених сум в рамках Угоди про субкредит за відповідний період.

Отримувач має право (за тридцять днів до цього проінформувавши Позичальника) погасити будь-яку частину основної суми Субкредиту раніше встановлених строків, заслуговуючи премію (0.125%) від суми, погашеної таким чином, або заслуговуючи розписку від Позичальника про виручені кошти (прибуток). Передчасне погашення буде правомірним у випадку погашення по іншій довгостроковій заборгованості Отримувача.

Будь-який субкредит можна застрахувати, якщо Позичальник бажає, в межах можливостей відповідних законів України шляхом надання таких гарантій (вартість гарантій має складати принаймні 130% від вартості Субкредиту);

(а) страхування всіх нерухомих актів Отримувача; та

(б) інші види гарантії в межах можливостей законів України, якщо страхування розглядається Позичальником як необхідне чи корисне.

Придбання товарів чи отримання послуг, що мають фінансуватись не з прибутків Субкредиту, регламентується Правилами придбання (ЄБРР), а також положеннями Розділу 3.04 Кредитної Угоди.

Отримувач зобов'язується:

(а) здійснити спільно з Позичальником, що іменується тут як співзастрахований, адекватне страхування субкредиту у надійному страховому товаристві, а платежі по збиткам одержувати згідно встановлених полісів;

(б) внести проектний рахунок (чи рахунки) у надійний банк, який би влаштовував Позичальника, винятково для частини Проекту Позичальника.

(а) належне уповноваження, виконання та забезпечення ККОР Угодою про Проект ККОР та реалізовуваність Угоди згідно термінів повині трактуватись як спеціальні умови вступу в силу Угоди про субкредит між Позичальником та ККОР;

(б) Повинні виконуватись Узгодженості про технічну кооперацію (Частина 3G(3) Проекту), а також всі умови щодо Угоди в силу або Позичальника в свої права.

Кредитна Угода між Україною і Європейським Банком Реконструкції та Розвитку на фінансування проекту реконструкції плодоовочевого сектору м.Києва була підписана Заступником міністра фінансів України Б.В.Соболєвим та Президентом ЄБРР Жаком де Ларовьєром 19 січня 1995 року, під час офіційного візиту Президента Банку до України. Повноваження на підписання цієї Угоди були надані Президентом України Л.Д.Кучмою. Розпорядження від 18 січня 1995 року N 12.

Цей проект є пілотним для України і в разі його успішної реалізації аналогічні проекти можуть бути розроблені як для інших великих міст республіки, так і для розвитку оптової торгівлі іншими видами промислової продукції.

Головною метою проекта є реформування плодоовочевого сектору м.Києва, створення оптового ринку плодоовочевої продукції. Цей проектний кредит відкриває фінансові, організаційні та технічні можливості для створення системи оптових ринків продукції як найбільш цивілізованої форми оптової торгівлі, яка успішно втілена у переважній більшості великих міст світу. Так аналогічні проекти були успішно втілені в таких європейських країнах як Іспанія, Нідерланди, Польща, Румунія, Білорусь.

Створення оптових ринків сільськогосподарської і промислової продукції сприяє розвитку конкуренції виробників, розширенню асортименту і підвищенню якості товарів, впорядкуванню і зникненню цін. Така сучасна форма централізації оптової торгівлі і участь у ній владних структур також дає змогу вже на стадії оптових закупок робити своєрідний перерозподіл на користь таких споживачів продукції, як дитячі садки, школи, лікарні та інші без дотування із державного бюджету.

У відповідності до Кредитної Угоди Європейський Банк Реконструкції та Розвитку надає Україні кредит у сумі 14,8 млн.дол.США на 12 років з трьохрічною відстрочкою сплати основної суми кредиту. Відсотки за користування кредитом є пільговими, як для кредиту, спрямованого в державний сектор економіки.

Механізм використання кредиту передбачає, що отримувачем кредиту виступає Міністерство фінансів України як фінансовий агент Уряду. Мінфін рекредитує кошти кінцевим отримувачам, якими можуть бути як плодоовочеві бази і магазини роздрібної торгівлі, так і виробники плодоовочевої продукції такі як фермерські господарства, тепличні та інші сільськогосподарські підприємства. Обслуговування кредиту буде здійснюватись Градобанком. Участь у проекті саме цього комерційного банку пов'язана з тим, що він пройшов міжнародний аудит, має досвід роботи з ЄБРР і приймав участь у роботі над проектом на стадії його розробки і погодження.

Значна частина кредиту буде використана безпосередньо на створення оптового ринку плодоовочевої продукції. До цього процесу залучена Київська міська Рада народних депутатів яка схвалила проект на засіданні свого виконавчого комітету.

Кредитною Угодою також передбачено надання значного обсягу технічної допомоги в процесі реалізації кредиту з боку Британського Фонду Ноу Хау всім учасникам проекту.

Підписана Кредитна Угода не передбачає прямих фінансових зобов'язань держави в рамках бюджету.

Згідно зі статтею 7 Закону України "Про міжнародні договори", ця Кредитна Угода підлягає ратифікації Верховною Радою України для набуття чинності.

Перед підписанням проект Кредитної Угоди був погоджений з Київською Радою народних депутатів та відповідними міністерствами України.

З огляду на практику ЄБРР відносно набуття чинності Кредитними Угодами та згідно з домовленостями з керівниками проекту з боку ЄБРР, зафіксованими у відповідних документах по проекту, Кредитна Угода має набути чинності не пізніше як через три місяці після її підписання, тобто до 19 квітня 1995 року. У випадку, якщо всі дії, необхідні для набуття чинності Кредитної Угоди, не будуть виконані у встановлений термін, Україна почне сплачувати комісійні за невикористання наданих коштів. У зв'язку з вищевикладеним, просимо розглянути питання про ратифікацію зазначеної Кредитної Угоди якомога скоріше.

Доповідачем з цього питання під час його розгляду Верховною Радою України пропонується представник Міністерства фінансів України.