Стандартні положення та умови Європейського банку реконструкції та розвитку

Розділ 1.01. Застосування Стандартних положень та умов

a) Будь-яка угода, що укладається Банком у зв'язку з наданням члену Банку кредиту, гарантій або інших фінансових коштів чи гарантованих членом Банку, може передбачати згоду сторін такої угоди на дотримання цих Стандартних положень і умов. Тією мірою, якою це передбачене будь-якою такою угодою, ці Стандартні положення й умови застосовуються до неї з такою ж юридичною силою й дією, як це було б у випадку, якби вони були повністю в ній викладені. Анулювання або зміна цих Стандартних положень та умов не має юридичної сили стосовно будь-якої такої угоди, якщо це не було погоджене сторонами такої угоди.

b) У випадку, коли:

i) Кредитна угода укладається між Банком і членом Банку, посилання в цих Стандартних положеннях та умовах на "Гаранта", "Гарантійну угоду" й "Уповноваженого представника Гаранта" ігноруються;

ii) немає Проектної угоди, посилання в цих Стандартних положеннях та умовах на "Проектну угоду" ігноруються; і

iii) весь Проект виконується Позичальником, посилання в цих Стандартних положеннях та умовах на Проектну організацію ігноруються.

Розділ 1.02. Неузгодженість з Кредитними угодами й Гарантійними угодами

Якщо положення угоди, зазначене в пункті "a" розділу 1.01, не узгоджується з положенням цих Стандартних положень та умов, переважну силу має положення такої угоди.

Розділ 2.01. Тлумачення

a) Посилання в цих Стандартних положеннях та умовах на статті або розділи є посиланнями на статті або розділи цих Стандартних положень та умов.

b) У цих Стандартних положеннях та умовах або в угоді, до якої застосовні ці Стандартні положення та умови, якщо з контексту не випливає інше, слова в однині означають також множину й навпаки, слова, що означають осіб, включають корпорації, товариства та інших юридичних осіб і посилання на особу включають її правонаступників і дозволених цесіонарів.

c) У цих Стандартних положеннях та умовах або в угоді, до якої застосовуються ці Стандартні положення та умови, заголовки статей і розділів, а також зміст включені лише для зручності посилання й не використовуються для тлумачення цих Стандартних положень та умов або таких угод.

Розділ 2.02. Визначення

Якщо не зазначено інше, під час застосування у цих Стандартних положеннях та умовах або в угоді, до якої застосовані ці Стандартні положення та умови, під зазначеними нижче термінами потрібно розуміти такі значення:

Розділ 3.01. Вибірки коштів

Позичальник може час від часу робити вибірку коштів з Доступної суми відповідно до положень Кредитної угоди і за дотримання таких положень:

a) Останній день доступності коштів

Право Позичальника на вибірку коштів з Доступної суми набирає чинності в День набрання чинності й припиняється в Останній день доступності коштів або в такий інший, більш пізній день, що може бути встановлений Банком після одержання попереднього письмового запиту від Позичальника (такий запит, за наявності Гарантійної угоди, повинен також містити підпис Гаранта). Банк негайно повідомить Позичальнику будь-який такий більш пізній день.

b) Заявки на Вибірки коштів

i) Для здійснення Вибірки коштів Уповноважений представник Позичальника або особа, призначена Вповноваженим представником Позичальника, надсилає до Банку заявку на Вибірку коштів. Кожна заявка на вибірку коштів, яка подається, повинна бути оформлена відповідно до Посібника з надання коштів кредитів і позик ЄБРР і за визначеною в ньому формою, і повинна бути подана Банку не пізніше, ніж за п'ятнадцять (15) Робочих днів до запланованого дня валютування Вибірки коштів. Зміст кожної заявки на вибірку коштів повинен бути задовільним для Банку по суті й вона повинна супроводжуватися такими документами та іншими доказами, задовільними для Банку за формою та змістом, що підтверджують право Позичальника на суму Вибірки коштів, а також що сума Вибраних коштів буде використана виключно в цілях, визначених у Кредитній угоді.

ii) За винятком останньої Вибірки коштів або якщо Банком не погоджене інше, Вибірка коштів здійснюється в розмірі сум, не менших, ніж Мінімальна сума Вибірки коштів.

c) Валюта Вибірки коштів

Вибірка коштів здійснюється у Валюті Кредиту в сумі, еквівалентній витратам, що підлягають фінансуванню за рахунок надходжень коштів Кредиту. Стосовно до витрат, понесених у Валюті або Валютах, відмінних від Валюти Кредиту, еквівалентна сума Вибірки коштів визначається таким чином:

i) Якщо Позичальник просить здійснити платіж у Валюті Кредиту, Банк визначає еквівалентну суму Вибірки коштів за два Робочих дні до здійснення платежу;

ii) Якщо Позичальник просить здійснити платіж у Валюті або Валютах понесених витрат і якщо такі витрати понесені у легко доступних Валютах або у Валюті Члена, Банк купує таку Валюту або Валюти таким чином, який Банк може вважати відповідним. Еквівалентна сума Вибірки коштів визначається Банком на основі витрат на обмін валют, що були або могли бути понесені Банком під час використання Валюти Кредиту для виконання прохання.

d) Платежі в інших валютах

У виняткових обставинах Банк може задовольнити прохання Позичальника про здійснення платежів у Валюті або Валютах, які не є Валютою Кредиту, або у валюті понесених витрат. У цьому випадку Банк купує таку Валюту або Валюти таким чином, який Банк може вважати відповідним. Еквівалентна сума Вибірки коштів визначається Банком з урахуванням витрат на обмін валют, що були або могли бути понесені Банком під час використання Валюти Кредиту для виконання прохання.

Розділ 3.02. Умовні та безумовні Зобов'язання відшкодування

a) На прохання Позичальника Банк може, відповідно до положень Посібника з виплати коштів кредитів і позик ЄБРР, видавати безумовні або умовні Зобов'язання відшкодування для відшкодування платежів, здійснених банками на підставі акредитивів на сплату витрат, що повинні фінансуватися згідно з Кредитом. Будь-яке таке відшкодування кваліфікується як Вибірка коштів.

b) У випадку умовного Зобов'язання відшкодування, зобов'язання Банку стосовно сплати призупиняється або припиняється негайно у випадку будь-якого призупинення або анулювання Кредиту Банком відповідно до розділів 7.01 чи 7.02.

c) У випадку безумовного Зобов'язання відшкодування, на зобов'язання Банку стосовно здійснення платежу не впливають будь-які подальші призупинення або анулювання Кредиту.

Розділ 3.03. Перерозподіл

a) Якщо Банк вважає суму Кредиту, виділену на будь-яку Категорію, недостатньою для фінансування погодженого відсотка витрат за цією Категорією, Банк може, повідомленням Позичальнику:

i) перерозподілити до цієї Категорії, в межах, необхідних для покриття дефіциту, що має місце за оцінкою надходження коштів Кредиту, які раніше, до такого перерозподілу, були виділені на іншу Категорію та які, на думку Банку, не є необхідними для покриття інших витрат; та

ii) якщо такий перерозподіл не може повністю покрити дефіцит, що має місце за оцінкою - зменшити відсоток витрат, що підлягають фінансуванню, для того, щоб подальші Вибірки коштів за цією Категорією могли продовжуватися, доки не будуть здійснені всі витрати за нею.

b) У випадку, коли перерозподіл має місце відповідно до згаданого вище підпункту "i" пункту "a", Позичальник може звернутися до Банку з проханням зробити додатковий перерозподіл еквівалентної суми надходжень коштів Кредиту для іншої Категорії, взаємно погодженої Позичальником і Банком.

Розділ 3.04. Відсоток

За винятком того, як передбачено в розділі 3.09:

a) Якщо для Кредиту встановлена Змінна відсоткова ставка, тоді, для цілей нижчевикладеного пункту "b" розділу 3.04, Відповідною ринковою відсотковою ставкою є пропонована ставка річних для депозитів у Валюті Кредиту, яка відображається на Сторінці-орієнтирі станом на 11:00 ранку, залежно від випадку, за лондонським часом (для USD або фунтів стерлінгів) або брюссельським часом (для Євро), у відповідний День визначення відсоткової ставки для періоду, максимально наближеного за тривалістю до відповідного Відсоткового періоду (або, якщо два періоди рівною мірою наближені до тривалості відповідного Відсоткового періоду, тоді береться середня ставка, розрахована на основі двох відповідних ставок); за умови, що:

i) якщо, з будь-якої причини, Відповідна ринкова відсоткова ставка не може бути визначена у такий час шляхом посилання на Сторінку-орієнтир, Відповідною ринковою відсотковою ставкою буде ставка, яку Банк визначить як середньоарифметичну ставку (округлену, якщо необхідно, в сторону збільшення до найближчої 1/16%) пропонованих ставок річних для депозитів у Валюті Кредиту в сумі, порівняній з частиною Кредиту, для якої встановлена Змінна відсоткова ставка і яка запланована залишатись несплаченою протягом відповідного Відсоткового періоду, для періоду, що дорівнює такому Відсотковому періоду, повідомлених Банку трьома великими банками, вибраними Банком, активними, залежно від випадку, на Лондонському міжбанківському ринку (для USD або фунтів стерлінгів) або на міжбанківському ринку Єврозони (для Євро);

ii) якщо Банк визначить, що депозити у Валюті Кредиту в цей момент не пропонуються, залежно від випадку, на Лондонському міжбанківському ринку (для USD або фунтів стерлінгів) або на міжбанківському ринку Єврозони (для Євро) у таких сумах або на такий період, тоді Відповідною ринковою відсотковою ставкою буде вартість для Банку (визначена як ставка річних) залучення коштів для фінансування тієї частини Кредиту, для якої встановлена Змінна відсоткова ставка і яка запланована залишатися непогашеною протягом відповідного Відсоткового періоду, з яких би то не було джерел, вибраних Банком.

b) Якщо для Кредиту встановлена Змінна відсоткова ставка, відсоток по Кредиту визначається й підлягає сплаті таким чином:

i) На основну суму Кредиту, що час від часу вибирається й залишається непогашеною, нараховується відсоток протягом відповідного Відсоткового періоду за Змінною відсотковою ставкою, що розраховується відповідно до цього розділу.

ii) Відсоток нараховується з першого дня й у тому числі перший день Відсоткового періоду до, але за винятком, останнього дня такого Відсоткового періоду, й розраховується на основі фактичного числа днів, що минули, та 360-денного року (крім випадку, коли Кредит висний у Фунтах стерлінгів, в цьому останньому випадку він розраховується на основі 365-денного року) та підлягає сплаті в День сплати відсотків, що є останнім днем відповідного Відсоткового періоду.

iii) Змінна відсоткова ставка є сумою Маржі та Відповідної ринкової відсоткової ставки, згаданої в пункті "a" розділу 3.04.

iv) У кожний День визначення відсотків Банк визначає Змінну відсоткову ставку, застосовану до відповідного Відсоткового періоду й негайно повідомляє про неї Позичальнику й Гаранту.

c) Незважаючи на викладене вище, якщо це передбачене Кредитною угодою, Позичальник може, як альтернатива сплаті відсотків за Змінною відсотковою ставкою за весь Кредит чи будь-яку частину Кредиту, на той час непогашену, вибрати варіант сплати відсотків за таку частину Кредиту за Фіксованою відсотковою ставкою відповідно до зазначеного нижче:

i) Позичальник може здійснити це право вибору лише у випадку, якщо:

A) на момент здійснення жодна подія, зазначена нижче в розділі 7.01 (або жодна подія, яка, після надіслання повідомлення та (або) після закінчення часу, може стати такою подією) не виникла й не продовжується; та

B) основна сума Кредиту, яка конвертується зі Змінної відсоткової ставки у Фіксовану відсоткову ставку, є не меншою, ніж еквівалент 5 000 000 Євро у Валюті Кредиту;

ii) Позичальник здійснює таке право вибору шляхом надіслання про це повідомлення Банку не пізніше, ніж за п'ять Робочих днів до пропонованого Дня фіксування відсоткової ставки. Якщо Банком не погоджене інше, таке повідомлення є безвідкличним і повинне визначати День фіксування відсоткової ставки (яка повинна наступати не пізніше, ніж за два Робочих дні до Дня конверсії відсоткової ставки) та День конверсії відсоткової ставки, вибрані Позичальником, а також основну суму Кредиту, конвертовану для застосування до неї Фіксованої відсоткової ставки.