ЗАКОН УКРАЇНИ
Про внесення змін до деяких законів України щодо врегулювання окремих питань діяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Національного банку України та інститутів спільного інвестування
Верховна Рада України постановляє:
I. Внести зміни до таких законів України:
1. У Законі України "Про Національний банк України" (Відомості Верховної Ради України, 1999 р., № 29, ст. 238 із наступними змінами):
1) у частині першій статті 7:
пункти 10 і 10-1 виключити;
пункт 32 викласти в такій редакції:
"32) визначає порядок, вимоги та заходи із забезпечення кіберзахисту та інформаційної безпеки банками, іншими особами, що здійснюють діяльність на ринках фінансових послуг, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк, операторами платіжних систем та/або учасниками платіжних систем, технологічними операторами платіжних послуг, здійснює контроль за їх виконанням, створює Центр кіберзахисту Національного банку (включаючи команду реагування на кіберінциденти, кібератаки, кіберзагрози CSIRT-NBU), забезпечує функціонування системи кіберзахисту для банків, інших осіб, які здійснюють діяльність на ринках фінансових послуг, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк, операторів платіжних систем та/або учасників платіжних систем, технологічних операторів платіжних послуг, забезпечує функціонування системи оцінювання стану кіберзахисту в банках, інших особах, що здійснюють діяльність на ринках фінансових послуг, державне регулювання та нагляд за діяльністю яких здійснює Національний банк, операторах платіжних систем та/або учасниках платіжних систем, технологічних операторах платіжних послуг;";
доповнити пунктом 32-1 такого змісту:
"32-1) визначає умови обробки інформації, використання засобів захисту інформації в інформаційних, електронних комунікаційних та інформаційно-комунікаційних системах у сферах надання платіжних, банківських та інших фінансових послуг, державне регулювання та нагляд за діяльністю з надання яких здійснює Національний банк, валютного регулювання та валютного нагляду, у системі депозитарного обліку Національного банку, а також встановлює вимоги щодо забезпечення захисту інформації у цих сферах, вимоги щодо захисту якої встановлені законом;";
у пункті 33 слова "у банківській системі України та на ринках небанківських фінансових послуг," замінити словами "в банках, інших особах, що здійснюють діяльність на ринках фінансових послуг,";
2) у статті 39:
а) у частині першій:
у першому реченні слово "фальшиві," виключити;
доповнити другим реченням такого змісту: "Порядок вилучення таких грошових знаків встановлюється нормативно-правовими актами Національного банку.";
б) частину другу виключити;
в) у частині третій слово "фальшиві," виключити;
г) після частини третьої доповнити новою частиною такого змісту:
"Національний банк має право прийняти рішення про вилучення/поступове вилучення з обігу банкнот, монет старого зразка/дизайну, їх обмін протягом певного періоду часу та визнання такими, що з оголошеної дати перестають бути законним платіжним засобом. Порядок вилучення/поступового вилучення з обігу банкнот, монет старого зразка/дизайну, їх обміну встановлюється нормативно-правовими актами Національного банку.".
У зв’язку з цим частини четверту і п’яту вважати відповідно частинами п’ятою і шостою;
3) у статті 56:
а) у частинах тринадцятій і чотирнадцятій слова "частини дев’ятої" замінити словами "частини дванадцятої";
б) у частині п’ятнадцятій слова "частиною дев’ятою" замінити словами "частиною дванадцятою";
4) пункт 1 частини другої статті 71 викласти в такій редакції:
"1) набуття будь-яких прав та активів з метою покриття заборгованості перед Національним банком, за умови їх відчуження в найкоротший строк, а також здійснення у визначеному Національним банком порядку операцій з такими правами та активами до їх відчуження. Національний банк здійснює набуття, відчуження та інші операції з правами та активами без погодження з іншими органами державної влади;";
5) у статті 73:
а) перше речення частини другої викласти в такій редакції:
"Переважне і безумовне право реалізується Національним банком шляхом списання у безспірному порядку коштів з рахунків банку в рахунок погашення заборгованості, відчуження майна, що перебуває у заставі як забезпечення вимог Національного банку, та задоволення вимог за рахунок коштів, отриманих від його відчуження.";
б) у частині четвертій слова "віднесені до категорії неплатоспроможних, які виводяться Фондом з ринку" замінити словами "тимчасову адміністрацію яких здійснює Фонд гарантування вкладів фізичних осіб";
в) доповнити частиною п’ятою такого змісту:
"Положення частини другої цієї статті щодо списання Національним банком у безспірному порядку коштів з рахунків банку не поширюється на банки, ліквідацію яких здійснює Фонд гарантування вкладів фізичних осіб.".
2. У Законі України "Про банки і банківську діяльність" (Відомості Верховної Ради України, 2001 р., № 5–6, ст. 30 із наступними змінами):
1) у частині другій статті 19-1 слово "десятої" замінити словом "тринадцятої";
2) у частині першій статті 31 цифри "200" замінити цифрами "250";
3) частину восьму статті 61 викласти в такій редакції:
"Фонд гарантування вкладів фізичних осіб під час здійснення заходів щодо підготовки до запровадження процедури виведення неплатоспроможного банку з ринку, тимчасової адміністрації або ліквідації неплатоспроможного банку має право розкривати інформацію, що становить банківську таємницю, попередньо кваліфікованим особам та приймаючому банку, перехідному банку, інвестору, що придбаває неплатоспроможний або перехідний банк, а також іншим особам, які задіяні у процесі виведення неплатоспроможного банку з ринку, перелік яких затверджується виконавчою дирекцією Фонду. Фонд гарантування вкладів фізичних осіб також має право розкривати інформацію, що становить банківську таємницю, суб’єкту оціночної та/або аудиторської діяльності щодо банку, віднесеного Національним банком України до категорії проблемних. Зазначені особи зобов’язані забезпечувати збереження банківської таємниці.";
4) пункт 4 частини першої статті 62 доповнити підпунктом "є" такого змісту:
"є) на його запит у випадках та в обсязі, передбачених пунктом 5-1 частини другої статті 46 Закону України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб";";
5) у першому реченні абзацу другого пункту 7 частини першої статті 73 слова "суми зареєстрованого статутного капіталу." замінити словами "регулятивного капіталу банку, визначеного на день складення Національним банком України документа, в якому зафіксовані обставини, що можуть бути підставою для застосування заходу впливу.";
6) у частині восьмій статті 76 слова "частини вісімнадцятої" замінити словами "частини двадцять другої";
7) розділ VII "Прикінцеві положення" доповнити пунктом 22 такого змісту:
"22. Банки, утворені до набрання чинності Законом України "Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо врегулювання окремих питань діяльності Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, Національного банку України та інститутів спільного інвестування", зобов’язані протягом шести місяців з дня набрання ним чинності привести розмір свого статутного капіталу у відповідність із вимогами цього Закону.".
3. У Законі України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (Відомості Верховної Ради України, 2012 р., № 50, ст. 564 із наступними змінами):
1) у частині першій статті 2:
пункт 2 викласти в такій редакції:
"2) виведення неплатоспроможного банку з ринку – заходи, які здійснює Фонд стосовно банку, віднесеного до категорії неплатоспроможних, у тому числі відповідно до плану врегулювання, для реалізації одного або декількох способів, визначених статтею 39 цього Закону;";
доповнити пунктами 4-1 і 4-2 такого змісту:
"4-1) залишкове майно (активи) – майно (активи) банку, що ліквідується, яке залишилося після задоволення вимог кредиторів відповідно до статті 52 цього Закону;
4-2) заінтересована особа – фізична або юридична особа, яка відповідно до порядку проведення відкритого конкурсу виявила бажання взяти в ньому участь;";
у пункті 5 слова "у процесі виведення неплатоспроможного банку з ринку" виключити;
пункт 5-3 виключити;
у пункті 10 слово "спосіб," замінити словами "спосіб (способи),";
2) у статті 3:
а) частину другу викласти в такій редакції:
"2. Фонд є юридичною особою публічного права, має відокремлене майно, що є об’єктом права державної власності і передане йому на праві узуфрукта державного майна чи на іншому речовому праві на чуже майно, передбаченому законом.
Фонд може набувати майно у власність внаслідок відшкодування шкоди (збитків) за вимогами Фонду, передбаченими частиною п’ятою статті 52 цього Закону. Таке майно підлягає подальшій реалізації із спрямуванням коштів, одержаних від реалізації, на задоволення вимог кредиторів неплатоспроможного банку або банку, щодо якого прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність".";
б) перше речення частини сьомої викласти в такій редакції:
"7. Органи державної влади та Національний банк України не мають права втручатися в діяльність Фонду щодо реалізації законодавчо закріплених за ним функцій і повноважень інакше, ніж у межах, визначених цим Законом.";
в) доповнити частиною десятою такого змісту:
"10. Фонд не відповідає за зобов’язаннями банків, у тому числі тих, які виводяться з ринку або ліквідуються, крім випадків, передбачених цим Законом. Такі банки не відповідають за зобов’язаннями Фонду.";
3) частину другу статті 4 доповнити пунктами 15 і 16 такого змісту:
"15) здійснює управління коштами, не отриманими кредиторами (у тому числі після завершення ліквідаційної процедури банку);
16) здійснює комплекс заходів з мобілізаційної підготовки Фонду та банків, тимчасова адміністрація та/або ліквідація яких здійснюється Фондом.";
4) статтю 6 викласти в такій редакції:
"Стаття 6. Правила Фонду
1. У межах своїх функцій та повноважень Фонд здійснює регулювання системи гарантування вкладів фізичних осіб, підготовку до запровадження процедури виведення банку з ринку, виведення неплатоспроможних банків з ринку та ліквідації банків.
2. Фонд приймає правила з питань, віднесених до його повноважень відповідно до Закону України "Про правотворчу діяльність", які є обов’язковими до виконання банками-учасниками, банками, щодо яких здійснюється ліквідація, та пов’язаними з такими банками особами.
3. Фонд веде облік прийнятих ним правил та забезпечує вільний і безоплатний доступ до них на своєму офіційному веб-сайті. Правила Фонду набирають чинності з дня їх офіційного опублікування, якщо вони не передбачають більш пізній строк набрання чинності.
Офіційним опублікуванням правил Фонду вважається перше опублікування їх повного тексту в одному з періодичних друкованих видань – "Офіційному віснику України", газеті "Урядовий кур’єр" чи "Голос України" або перше розміщення на офіційному веб-сайті Фонду.
Фонд розробляє, розглядає та приймає правила, що мають ознаки регуляторного акта, з дотриманням принципів державної регуляторної політики, визначених Законом України "Про засади державної регуляторної політики у сфері господарської діяльності".";
5) у пункті 6-2 частини першої статті 9 слово "способу" замінити словами "способу (способів)";
6) у статті 12:
а) пункт 3-1 частини третьої викласти в такій редакції:
"3-1) призначає працівників, до повноважень яких належать проведення моніторингу стану дотримання банком вимог порядку формування та ведення баз даних про вкладників, проведення банком банківських операцій, у тому числі збір інформації та документів, необхідних Фонду для здійснення заходів щодо проведення підготовки до запровадження процедури виведення банку з ринку, у тому числі для підготовки проекту плану врегулювання;";
б) у частині п’ятій:
абзац перший викласти в такій редакції:
"5. Виконавча дирекція Фонду має такі повноваження при підготовці до запровадження процедури виведення банку з ринку, здійсненні тимчасової адміністрації та ліквідації банків:";
пункт 8 викласти в такій редакції:
"8) погоджує:
умови відчуження всього або частини майна (активів) та всіх або частини зобов’язань неплатоспроможного банку з урахуванням черговості, визначеної частиною першою статті 52 цього Закону, приймаючому або перехідному банку;
умови заміни майна (активів), переданого (переданих) приймаючому або перехідному банку, або умови передачі приймаючому або перехідному банку додаткового майна (активів) неплатоспроможного банку відповідно до пункту 10 частини восьмої статті 41-1 цього Закону;
умови продажу неплатоспроможного або перехідного банку інвестору;";
доповнити пунктами 8-2, 8-3, 14-1, 18–20 такого змісту:
"8-2) приймає рішення щодо перехідного банку про:
його утворення та випуск акцій;
збільшення його статутного капіталу;
його продаж інвестору;
8-3) затверджує реєстр придатних зобов’язань;";
"14-1) визначає дату складення ліквідаційного балансу банку;";
"18) приймає рішення про перерахування на поточний рахунок Фонду коштів, не отриманих кредиторами, у випадках, визначених цим Законом;
19) приймає рішення про передачу залишкового майна (активів) акціонерам банку;
20) приймає рішення про здійснення заходів щодо підготовки до запровадження процедури виведення банку з ринку, у тому числі організаційних заходів щодо проведення відкритого конкурсу, з обов’язковим дотриманням принципу найменших витрат для Фонду.";
7) абзац дев’ятий частини третьої статті 16 викласти в такій редакції:
"Фонд має право забезпечувати правовий захист працівників Фонду, у тому числі після їх звільнення з Фонду, зокрема шляхом забезпечення надання їм правничої (правової) допомоги адвокатами та іншими фахівцями у галузі права, у разі подання проти них позовів або їх участі в адміністративному чи кримінальному провадженні, у справах про адміністративні правопорушення (крім корупційних правопорушень та правопорушень, пов’язаних з корупцією), пов’язаних з виконанням ними своїх повноважень у Фонді, за рахунок коштів Фонду.";
8) пункт 7 частини п’ятої статті 18 викласти в такій редакції:
"7) про укладені договори між банком і третіми особами стосовно утримання і збереження майна (активів) банку, оцінки та реалізації майна (активів) банку, проведення аудиту, охорони майна (активів) та приміщень банку.";
9) частину першу статті 19 доповнити пунктом 17 такого змісту:
"17) частина прибутку, сплачена перехідним банком на користь Фонду.";
10) у статті 20:
а) пункт 8 частини другої викласти в такій редакції:
"8) формування та збільшення статутного капіталу перехідного банку;";
б) частину шосту викласти в такій редакції:
"6. Кошти, одержані Фондом у результаті відшкодування шкоди (збитків) за вимогами Фонду, передбаченими частинами п’ятою і десятою статті 52 цього Закону, та кошти, одержані Фондом від реалізації майна, набутого у власність внаслідок відшкодування шкоди (збитків) за вимогами Фонду, передбаченими частиною п’ятою статті 52 цього Закону, спрямовуються на задоволення вимог кредиторів неплатоспроможного банку або банку, щодо якого прийнято рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", у черговості та порядку, визначених частинами першою і четвертою статті 52 цього Закону, після відшкодування витрат Фонду, понесених у зв’язку із стягненням шкоди (збитків).";
в) доповнити частиною сьомою такого змісту:
"7. Кошти, одержані Фондом внаслідок продажу неплатоспроможного банку інвестору відповідно до статті 41 цього Закону, після відшкодування витрат Фонду, понесених у зв’язку з виведенням такого неплатоспроможного банку з ринку, спрямовуються на компенсацію втрат кредиторів відповідно до черговості, встановленої частиною першою статті 52 цього Закону, та на проведення розрахунків з акціонерами такого банку.";
11) в абзаці першому частини першої статті 22 слово "робочий" виключити;
12) у статті 26:
а) абзац другий частини другої викласти в такій редакції:
"Під час тимчасової адміністрації вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами за договорами, строк дії яких закінчився станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення Фондом банку з ринку, та за договорами банківського рахунку з урахуванням вимог, визначених частинами четвертою і сьомою цієї статті.";
б) у частині четвертій:
пункт 2 викласти в такій редакції:
"2) у розмірі менше 10 гривень;";
у пункті 4 слова "розміщені на вклад у банку особою" замінити словом "особи", а слова "протягом року" – словами "протягом одного року";
у пункті 5 слова "розміщені на вклад у банку особою" замінити словом "особи";
у пункті 6 слова "розміщені на вклад власником" замінити словом "власника";
пункт 7 викласти в такій редакції:
"7) від розміщення яких вкладник на індивідуальній основі отримує від банку проценти за договором, укладеним на умовах, що не відповідають умовам публічного договору;";
пункт 8 виключити;
пункт 9 викласти в такій редакції:
"9) розміщені у філії іноземного банку;";
пункти 11–13 виключити;
в) включити частину сьому такого змісту:
"7. Фонд виплачує відшкодування коштів за вкладом:
1) що використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов’язання перед цим банком, – у разі повного виконання зобов’язання перед банком;
2) кошти за яким перебувають під арештом за рішенням суду, у тому числі на які накладено арешт виконавцем у рамках виконавчого провадження як завершальної стадії судового провадження і примусового виконання судових рішень, – у разі надходження документів про зняття або скасування арешту;
3) задоволення вимог за яким зупинено відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення", – у разі надходження документально підтвердженої інформації про усунення обставин, що стали підставою для зупинення задоволення вимог за вкладом відповідно до Закону України "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення";
4) кошти за яким розміщені особою, до якої застосовано санкції іноземними державами (крім держав, що здійснили або здійснюють збройну агресію проти України у значенні, наведеному в Законі України "Про оборону України") або міждержавними об’єднаннями, або міжнародними організаціями та/або застосовано санкції, передбачені пунктами 1, 4, 5 і 25 частини першої статті 4 Закону України "Про санкції", – у разі закінчення строку застосування санкцій, їх скасування або внесення змін, згідно з якими особу виключено з кола осіб, щодо яких застосовано санкції, передбачені пунктами 1, 4, 5 і 25 частини першої статті 4 Закону України "Про санкції";
5) який має ознаки, визначені статтею 38 цього Закону, – після проведення аналізу ознак, визначених статтею 38 цього Закону, у тому числі шляхом надсилання запитів клієнтам банку, у порядку та строки, встановлені Фондом, а також підтвердження відсутності таких ознак.";
13) статтю 27 викласти в такій редакції:
"Стаття 27. Порядок визначення вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами
1. Банк з дня початку Фондом процедури виведення неплатоспроможного банку з ринку або ліквідації банку в разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", у формі та порядку, визначених правилами Фонду, формує та передає до Фонду базу даних про вкладників для визначення гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами кожного вкладника.
2. Банк формує базу даних про вкладників станом на кінець дня, що передує дню початку процедури виведення Фондом неплатоспроможного банку з ринку, а в разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", – станом на кінець дня, що передує дню початку процедури ліквідації банку.
3. Виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр відшкодувань вкладникам, сформований на підставі інформації з бази даних про вкладників, для здійснення виплат гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами.
Фонд розміщує оголошення про початок виплати гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами на веб-сайті банку та офіційному веб-сайті Фонду не пізніш як через 20 робочих днів з дня початку процедури виведення неплатоспроможного банку з ринку, а в разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку з підстав, визначених частиною другою статті 77 Закону України "Про банки і банківську діяльність", – з дня початку процедури ліквідації банку.
Фонд також оприлюднює оголошення про початок виплати гарантованих сум відшкодування коштів за вкладами у газеті "Урядовий кур’єр" або "Голос України".
4. Інформація про вкладника в базі даних про вкладників має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства України.";
14) у статті 32:
а) у частині сьомій:
в абзаці першому слово "активів" замінити словами "майна (активів)";
абзац другий викласти в такій редакції:
"Фонд визначає суму грошових коштів, що потенційно може бути отримана у разі ліквідації банку, у порядку та за методикою, встановленими правилами Фонду.";
б) частину п’ятнадцяту доповнити новим абзацом такого змісту:
"Фонд під час здійснення заходів щодо підготовки до запровадження процедури виведення банку з ринку, тимчасової адміністрації неплатоспроможного банку має право розкривати матеріали перевірки та інформацію, що стала йому відома під час здійснення своїх повноважень, крім банківської таємниці, попередньо кваліфікованим особам та приймаючому банку, перехідному банку, інвестору, що придбаває неплатоспроможний або перехідний банк, іншим особам, які задіяні у процесі виведення неплатоспроможного банку з ринку, перелік яких затверджується виконавчою дирекцією Фонду. Фонд також має право розкривати таку інформацію суб’єкту оціночної та/або аудиторської діяльності щодо банку, стосовно якого Національний банк України прийняв рішення про віднесення до категорії проблемних. Зазначені особи зобов’язані забезпечувати збереження та захист такої інформації.";
15) частину четверту статті 34 викласти в такій редакції:
"4. Тимчасова адміністрація запроваджується на строк, що не перевищує один місяць. У разі виведення неплатоспроможного банку з ринку у спосіб, передбачений пунктами 3–5 частини другої статті 39 цього Закону, тимчасова адміністрація може бути продовжена на строк до одного місяця. У разі виведення неплатоспроможного банку з ринку у спосіб, передбачений пунктами 1 і 2 частини другої статті 39 цього Закону, строк тимчасової адміністрації може бути продовжений на п’ять днів з припиненням не пізніше дня отримання рішення Національного банку України про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.
Тимчасова адміністрація додатково до строку, визначеного абзацом першим цієї частини, може бути продовжена на строк до трьох місяців за одночасного настання таких обставин:
наявність заінтересованої особи у виведенні неплатоспроможного банку з ринку у спосіб (способи), передбачений (передбачені) пунктами 2 та/або 3 частини другої статті 39 цього Закону, або визначення переможця відкритого конкурсу, проведеного Фондом з метою виведення неплатоспроможного банку з ринку у спосіб, визначений пунктом 4 або 5 частини другої статті 39 цього Закону;
невіднесення банку до категорії проблемних протягом останніх трьох місяців до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних.
Тимчасова адміністрація припиняється після виконання плану врегулювання або в інших випадках за рішенням виконавчої дирекції Фонду.";
16) у статті 36:
а) у частині дванадцятій:
доповнити пунктом 8 такого змісту:
"8) під час передачі майна (активів) та зобов’язань приймаючому або перехідному банку положення законодавства щодо переважного права на придбання акцій, частки у капіталі, частки у праві спільної часткової власності, об’єктів іпотеки (забезпечення), земельних ділянок, речі, переданої у найм (оренду), іншого переважного права не застосовуються.".
У зв’язку з цим абзац дев’ятий вважати абзацом десятим;
в абзаці десятому слова "приймаючим/перехідним" замінити словами "приймаючим або перехідним";
б) після частини дванадцятої доповнити новою частиною такого змісту:
"13. Банк набуває обов’язків боржника перед Фондом у разі виплати Фондом вкладнику коштів у розмірі гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами у період дії тимчасової адміністрації.
Після відшкодування інвестором, який придбав неплатоспроможний банк, витрат, понесених Фондом на виплату гарантованого відшкодування коштів вкладникам неплатоспроможного банку в період дії тимчасової адміністрації, Фонд втрачає право вимоги до банку на суму відшкодованих інвестором витрат.".
У зв’язку з цим частину тринадцяту вважати частиною чотирнадцятою;
17) пункт 9 частини третьої статті 38 виключити;
18) у статті 39:
а) частину першу доповнити новим абзацом такого змісту:
"Принцип найменших витрат передбачає, що Фонд здійснює виведення неплатоспроможного банку з ринку у спосіб (способи), у результаті реалізації якого (яких) очікується, що сума грошових витрат Фонду, безпосередньо пов’язаних із здійсненням виведення неплатоспроможного банку з ринку, за вирахуванням будь-яких прогнозованих сум грошового відшкодування витрат Фонду у зв’язку з таким виведенням, буде найменшою.";
б) у частині другій:
в абзаці першому слова "актами Фонду." замінити словами "правилами Фонду.", а слова "в один із таких способів:" – словами "в один або декілька таких способів:";
після абзацу шостого доповнити двома новими абзацами такого змісту:
"Спосіб, визначений пунктом 1 цієї частини, не може поєднуватися із способами, визначеними пунктами 2–5 цієї частини. Спосіб, визначений пунктом 4 цієї частини, не може поєднуватися із способом, визначеним пунктом 5 цієї частини.
План врегулювання може включати будь-яке поєднання способів, визначених пунктами 2–5 цієї частини з дотриманням обмежень, визначених абзацом сьомим цієї частини, за умови дотримання принципу найменших витрат.".
У зв’язку з цим абзаци сьомий – десятий вважати відповідно абзацами дев’ятим – дванадцятим;
абзац десятий викласти в такій редакції:
"Виконавча дирекція Фонду зобов’язана не пізніше трьох робочих днів з дня початку процедури виведення неплатоспроможного банку з ринку прийняти рішення про відповідність/невідповідність банку, віднесеного до категорії неплатоспроможних, одному або декільком критеріям неможливості застосування способів, визначених частиною другою цієї статті, встановленим правилами Фонду.";
в абзаці одинадцятому слова "таким критеріям" замінити словами "одному або декільком критеріям";
в) пункт 1 частини третьої викласти в такій редакції:
"1) аналіз можливості застосування способу (способів), передбаченого (передбачених) частиною другою цієї статті, порівняльний аналіз та обґрунтування витрат, пов’язаних із здійсненням заходів щодо виведення неплатоспроможного банку з ринку, передбачених частиною другою цієї статті, з дотриманням принципу найменших витрат;";
г) частину восьму викласти в такій редакції:
"8. З метою підготовки плану врегулювання, у тому числі для розрахунку суми грошових коштів, що потенційно може бути отримана у разі ліквідації такого банку, Фонд або уповноважена особа Фонду має право залучити суб’єктів оціночної діяльності, аудиторської діяльності, інших осіб за рахунок коштів банку або Фонду.
Перелік видів майна (активів), для яких проведення незалежної оцінки майна (активів) неплатоспроможного банку є обов’язковим, визначається правилами Фонду.
Очікувані потенційні витрати Фонду на виведення неплатоспроможного банку з ринку визначаються з дотриманням принципу найменших витрат з урахуванням суми коштів, яку Фонд потенційно може отримати від такого банку під час процедури його ліквідації як відшкодування понесених ним витрат на виведення такого банку з ринку. Фонд здійснює розрахунок очікуваних потенційних витрат на виведення неплатоспроможного банку з ринку відповідно до правил Фонду.";
ґ) доповнити частиною одинадцятою такого змісту:
"11. У разі виведення Фондом неплатоспроможного банку з ринку у спосіб, передбачений пунктом 4 або 5 частини другої цієї статті, інвестор (об’єднання інвесторів) за відсутності рішення Національного банку України про погодження набуття істотної участі у неплатоспроможному або перехідному банку зобов’язаний (зобов’язане) укласти договір купівлі-продажу 100 відсотків акцій такого банку з відкладальною умовою набуття права власності на них у строк до завершення тимчасової адміністрації.";
19) статтю 39-1 викласти в такій редакції:
"Стаття 39-1. Особливості проведення Фондом відкритого конкурсу
1. Відкритий конкурс проводиться Фондом з метою:
1) виведення неплатоспроможного банку з ринку у спосіб (способи), визначений (визначені) пунктами 2–5 частини другої статті 39 цього Закону;
2) передачі приймаючому банку майна (активів) та зобов’язань перехідного банку;
3) продажу перехідного банку, створеного відповідно до пункту 2 частини двадцятої статті 42 цього Закону.
Переможцем відкритого конкурсу є учасник (учасники) відкритого конкурсу, конкурсна пропозиція якого (конкурсні пропозиції яких сукупно) відповідає (відповідають) принципу найменших витрат.
Порядок проведення Фондом відкритого конкурсу визначається правилами Фонду.
2. Для участі у відкритому конкурсі заінтересована особа вносить на рахунок Фонду гарантійний внесок у розмірі, визначеному виконавчою дирекцією Фонду в умовах конкурсу для конкретного неплатоспроможного або перехідного банку.
3. Фонд повертає учаснику відкритого конкурсу, якого визнано переможцем, гарантійний внесок або залишок гарантійного внеску після виконання ним умов відповідних правочинів, визначених статтями 40, 41 і 42 цього Закону. Фонд може зарахувати гарантійний внесок переможця в рахунок виконання ним відповідних правочинів.
4. Фонд повертає учасникам відкритого конкурсу, яких не визнано переможцем, гарантійний внесок протягом трьох робочих днів з дня визначення переможця конкурсу.
5. Подання на відкритий конкурс лише однієї конкурсної пропозиції не є підставою для визнання відкритого конкурсу таким, що не відбувся.
Фонд має право провести відкритий конкурс повторно і визначити переможця у спосіб (способи), визначений (визначені) пунктами 2 та/або 3 частини другої статті 39 цього Закону, якщо відкритий конкурс не відбувся, у випадках, визначених правилами Фонду.
Якщо переможець відкритого конкурсу не виконав взятих на себе зобов’язань, Фонд має право визнати переможцем іншого учасника (учасників) відкритого конкурсу, конкурсна пропозиція якого (яких) відповідає принципу найменших витрат, а за відсутності такого учасника (учасників) – визнати відкритий конкурс таким, що не відбувся.
6. У разі невчинення учасником відкритого конкурсу, якого визнано переможцем, з його вини правочинів, визначених статтями 40, 41 і 42 цього Закону, або невиконання ним умов вчинених правочинів гарантійний внесок
не повертається.
7. Відкритий конкурс проводиться серед:
1) банків України;
2) попередньо кваліфікованих осіб.
Фонд визначає попередньо кваліфікованих осіб у порядку, встановленому правилами Фонду. Попередньо кваліфіковані особи, які мають намір взяти участь у виведенні неплатоспроможного банку з ринку у спосіб, передбачений пунктом 4 або 5 частини другої статті 39 цього Закону, мають відповідати вимогам щодо ділової репутації і фінансового та/або майнового стану осіб, які набувають прямо та/або опосередковано або збільшують істотну участь у банку, встановленим Законом України "Про банки і банківську діяльність" та нормативно-правовими актами Національного банку України.
8. Фонд приймає рішення про включення або про відмову у включенні особи до переліку попередньо кваліфікованих осіб на підставі заяви та доданих до неї документів, передбачених правилами Фонду. Строк прийняття Фондом такого рішення становить п’ять робочих днів з дня отримання відповідної заяви. За потреби перевірки достовірності поданих документів/інформації та/або отримання додаткових документів/інформації, необхідних для прийняття такого рішення, Фонд має право продовжити цей строк, але не більш як на 30 робочих днів. Про продовження строку Фонд повідомляє особу протягом трьох робочих днів з дня прийняття відповідного рішення.
Фонд залишає заяву про включення особи до переліку попередньо кваліфікованих осіб без руху з підстав, у порядку і строки, визначені правилами Фонду.";
20) у статті 40:
а) частини першу – четверту викласти в такій редакції:
"1. Фонд відповідно до плану врегулювання забезпечує здійснення відчуження всього або частини майна (активів) і всіх або частини зобов’язань неплатоспроможного банку із забезпеченням збереження черговості, визначеної частиною першою статті 52 цього Закону, одному або декільком приймаючим банкам згідно з умовами, визначеними цією статтею та правилами Фонду.
Приймаючий банк зобов’язаний поінформувати Національний банк України про вчинення значного правочину відповідно до вимог Національного банку України.
2. Фонд складає реєстр майна (активів) і зобов’язань неплатоспроможного банку, що підлягають відчуженню. Зобов’язання залишаються під час їх передачі у валюті зобов’язання на дату вчинення правочину, визначеного цією статтею. Під час передачі зобов’язань Фонд має забезпечити неупереджене ставлення до всіх кредиторів неплатоспроможного банку, дотримуючись черговості, передбаченої статтею 52 цього Закону, при цьому зобов’язання банку за вкладами фізичних осіб, гарантованими Фондом, мають найвищий пріоритет і не можуть бути передані частково.
3. Банк, який має намір бути приймаючим банком, надає письмове зобов’язання щодо прийняття майна (активів) і зобов’язань у разі визнання його переможцем відкритого конкурсу.
4. Під час виведення неплатоспроможного банку з ринку відповідно до цього Закону майно (активи) і зобов’язання неплатоспроможного банку передаються приймаючому банку за ціною, визначеною за результатами відкритого конкурсу (крім випадку виведення неплатоспроможного банку з ринку за участю держави, передбаченого статтею 41-1 цього Закону).";
б) абзац перший частини десятої виключити;
в) після частини десятої доповнити новою частиною такого змісту:
"11. Фонд може передати майно (активи) і зобов’язання неплатоспроможного банку перехідному банку, створеному Фондом, якщо:
1) відкритий конкурс визнано таким, що не відбувся; або
2) після передачі майна (активів) і зобов’язань приймаючому або перехідному банку, визначеному за результатами відкритого конкурсу, залишилася частина ліквідного майна (активів).
У такому разі майно (активи) неплатоспроможного банку передається (передаються) за оціночною вартістю, визначеною суб’єктом оціночної діяльності, залученим Фондом (якщо оціночну вартість не визначено – за балансовою вартістю), а сума зобов’язань неплатоспроможного банку, що передаються з урахуванням черговості, встановленої частиною першою статті 52 цього Закону, має бути тотожною вартості переданого майна (активів).".
У зв’язку з цим частини одинадцяту і дванадцяту вважати відповідно частинами дванадцятою і тринадцятою;
г) у частині дванадцятій слово "активів" замінити словами "майна (активів)";
21) у статті 41:
а) частину другу викласти в такій редакції:
"2. Інвестор має відповідати вимогам, встановленим Законом України "Про банки і банківську діяльність", нормативно-правовими актами Національного банку України та правилами Фонду, а також не може бути пов’язаною з банком (учасниками банку) особою.
Продаж Фондом неплатоспроможного банку інвестору потребує отримання інвестором:
погодження Національного банку України набуття істотної участі в банку;
дозволу Антимонопольного комітету України на концентрацію у випадках, встановлених законодавством.
Отримання інвестором погодження Національного банку України набуття або збільшення істотної участі в банку, а також дозволу Антимонопольного комітету України на концентрацію здійснюється не менше ніж за 14 календарних днів до завершення строку тимчасової адміністрації у порядку, встановленому Національним банком України, та у спрощеному порядку, встановленому Антимонопольним комітетом України.";
б) у частині третій:
абзац перший викласти в такій редакції:
"3. Продаж неплатоспроможного банку інвестору здійснюється з урахуванням таких положень:";
у пункті 1:
слова "акцій (паїв);" замінити словами "акцій (паїв).";
доповнити реченням такого змісту: "Згода акціонерів банку на викуп належних їм акцій, їх анулювання або зменшення номінальної вартості акцій не вимагається;";
пункт 4 викласти в такій редакції:
"4) до моменту набуття інвестором права власності на акції неплатоспроможного банку Фонд відповідно до плану врегулювання здійснює заходи щодо зменшення статутного капіталу такого банку, припинення частини його зобов’язань та збільшення його статутного капіталу згідно з умовами, визначеними цим пунктом та правилами Фонду. Фонд здійснює заходи згідно з цим пунктом лише за умови погодження Національним банком України набуття істотної участі у неплатоспроможному банку переможцем відкритого конкурсу у разі виведення неплатоспроможного банку з ринку у спосіб, визначений пунктом 5 частини другої статті 39 цього Закону.
Зобов’язання неплатоспроможного банку, які у процесі виведення неплатоспроможного банку з ринку можуть бути повністю або частково припинені або підлягатимуть обміну (конвертації) на акції такого банку вважаються придатними зобов’язаннями. До придатних зобов’язань належать:
зобов’язання щодо вимог, визначених пунктами 8–11 частини першої статті 52 цього Закону;
інші зобов’язання, умови яких прямо передбачають можливість їх припинення та обміну (конвертації) відповідно до цього пункту і не містять жодних застережень (передумов) для такої можливості;
інші зобов’язання щодо вимог кредиторів та вкладників, які надали переможцю відкритого конкурсу добровільну згоду на припинення та обмін (конвертацію) їхніх зобов’язань на акції такого банку у разі виведення неплатоспроможного банку з ринку у спосіб, визначений пунктом 5 частини другої статті 39 цього Закону.
Фонд складає реєстр придатних зобов’язань, який виконавча дирекція Фонду затверджує не пізніше трьох робочих днів після отримання переможцем відкритого конкурсу погодження Національного банку України набуття істотної участі в банку.
Під час складання реєстру придатних зобов’язань Фонд виходить із припущення, що у процесі ліквідації банку всі кредитори банку заявлять свої кредиторські вимоги, які будуть акцептовані відповідно до цього Закону.
Фонд здійснює заходи щодо зменшення статутного капіталу, припинення та обміну (конвертації) зобов’язань неплатоспроможного банку в такій послідовності:
а) визначення розміру капіталу неплатоспроможного банку та додаткової потреби в капіталі на основі даних бухгалтерського обліку та додаткових даних у національній валюті за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком України на дату проведення розрахунку;
б) зменшення статутного капіталу неплатоспроможного банку і визнання зменшення збитків в обліку банку. Статутний капітал зменшується шляхом викупу банком за 1 гривню всіх або частини акцій банку у кожного акціонера пропорційно до кількості належних йому акцій певного типу та/або класу (з урахуванням округлення до цілої кількості акцій) з подальшим їх анулюванням або шляхом зменшення номінальної вартості акцій банку. При цьому статутний капітал неплатоспроможного банку зменшується:
до розміру регулятивного капіталу (з урахуванням округлення відповідно до номінальної вартості однієї акції), якщо регулятивний капітал банку має позитивне значення;
до нуля гривень, якщо регулятивний капітал дорівнює нулю або має від’ємне значення, з подальшим його збільшенням відповідно до цієї статті;
в) здійснення Фондом заходів для припинення придатних зобов’язань неплатоспроможного банку (але не більше суми, достатньої для приведення регулятивного капіталу до нуля гривень) у зворотному порядку черговості, визначеної частиною першою статті 52 цього Закону, і визнання в обліку банку доходу від такого припинення, якщо після здійснення заходів, передбачених відповідно до абзацу дев’ятого цього пункту, розмір регулятивного капіталу неплатоспроможного банку залишається від’ємним і на балансі такого банку обліковується придатне зобов’язання. У разі потреби у частковому припиненні придатних зобов’язань, віднесених до однієї черги кредиторів, такі зобов’язання припиняються пропорційно до кожного зобов’язання в межах цієї черги;
г) здійснення Фондом заходів (якщо після здійснення заходів відповідно до абзаців дев’ятого – дванадцятого цього пункту розмір регулятивного капіталу неплатоспроможного банку не відповідає вимогам, встановленим Національним банком України щодо мінімального розміру регулятивного капіталу, і на балансі неплатоспроможного банку обліковується придатне зобов’язання за вимогою окремого кредитора, розмір якого перевищує номінальну вартість однієї акції) для:
випуску нових акцій неплатоспроможного банку загальною номінальною вартістю, що відповідає загальній сумі придатних зобов’язань, але не більше суми, достатньої для виконання таким банком вимог, встановлених Національним банком України щодо мінімального розміру регулятивного капіталу;
обміну (конвертації) всіх придатних зобов’язань неплатоспроможного банку у зворотному порядку черговості, визначеної частиною першою статті 52 цього Закону, на нові акції неплатоспроможного банку (з урахуванням округлення до цілої кількості акцій), але не більш як на суму, достатню для забезпечення виконання вимог, встановлених Національним банком України щодо мінімального розміру регулятивного капіталу та достатності регулятивного капіталу;
ґ) здійснення Фондом інших заходів для виведення неплатоспроможного банку з ринку у спосіб, визначений пунктом 5 частини другої статті 39 цього Закону.
Фонд визначає суму вимог за придатним зобов’язанням кожного кредитора відповідно до звітності, поданої банком до Фонду, та відносить кожного кредитора до черги відповідно до частини першої статті 52 цього Закону.
Рішення про здійснення заходів для зменшення статутного капіталу, припинення придатних зобов’язань (за необхідності) та збільшення статутного капіталу неплатоспроможного банку приймає виконавча дирекція Фонду.
Банк зобов’язаний письмово повідомити особу, вимоги якої до банку можуть бути визнані придатними, про можливість припинення та/або обміну (конвертації) такого зобов’язання на акції банку з подальшим їх продажем інвестору відповідно до цієї статті та надати інформацію про порядок її дій у разі здійснення Фондом таких заходів;";
пункт 5 виключити;
у пункті 6:
в абзаці першому слова "статутного капіталу" замінити словами "статутного капіталу неплатоспроможного банку";
абзаци четвертий і сьомий викласти в такій редакції:
"положення законодавства щодо переважного права акціонерів на придбання акцій, мінімального розміру статутного капіталу акціонерного товариства, ліквідації акціонерного товариства у разі зменшення статутного капіталу, виконання акціонерним товариством вимог кредитора, не забезпечених договором застави у разі зменшення статутного капіталу, вимог до розміру статутного капіталу після його збільшення, а також про максимальну кількість акціонерів приватного акціонерного товариства не застосовуються;";
"будь-які розпочаті і не завершені станом на день запровадження тимчасової адміністрації операції з емісії нових акцій неплатоспроможного банку вважаються припиненими та скасованими. Порядок дій учасників ринків капіталу з метою реалізації цього підпункту визначається Національною комісією з цінних паперів та фондового ринку за погодженням Фонду. Копія рішення про емісію акцій без здійснення публічної пропозиції (або змін до нього) акціонерам та особам, які є учасниками розміщення акцій, не надається;";
після абзацу восьмого доповнити п’ятьма новими абзацами такого змісту:
"будь-які арешти, заборони, обтяження або обмеження на розпорядження акціями неплатоспроможного банку вважаються знятими, розпочаті раніше виконавчі провадження щодо акцій банку вважаються закінченими, погодження або дозволи, необхідні для передачі права власності на акції, вважаються отриманими/наданими, переказ таких акцій на користь банку (у процесі зменшення статутного капіталу) або кредитора банку (у процесі збільшення статутного капіталу) здійснюється без збереження відповідних обмежень або обтяжень;
депозитарні установи, які здійснюють облік прав на акції банку, зобов’язані у визначений Фондом строк надавати на запит Фонду виписки з рахунку (рахунків) у цінних паперах депонента станом на запитувані дати щодо акцій банку для укладення Фондом договорів купівлі-продажу акцій такого банку;
