| 5400 |Надання кредитних коштів особі, яка є членом |
| |небанківської кредитної установи, в один і той |
| |самий день декілька разів за умови, що загальна |
| |сума фінансових операцій дорівнює чи перевищує |
| |суму, визначену частиною першою статті 15 Закону |
| | ( 249-15 ) |
------------------------------------------------------------------
Додаток 3
до Інструкції
щодо заповнення форм
обліку та подання
інформації, пов'язаної
із здійсненням фінансового
моніторингу
ДОВІДНИК
кодів ознак фінансових операцій, які підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу, та фінансових операцій з відстеження (моніторингу) за запитом іноземної держави чи Держфінмоніторингу K_DFM03
Структура K_DFM03
------------------------------------------------------------------
| Назва реквізиту | Формат реквізиту | Значення реквізиту |
|-------------------+--------------------+-----------------------|
|K_DFM03_CODE | C(3) |Код ознаки фінансової |
| | |операції, яка підлягає |
| | |внутрішньому |
| | |фінансовому моніторингу|
| | | |
|-------------------+--------------------+-----------------------|
|K_DFM03_NAME | C(360) |Ознака |
------------------------------------------------------------------
Зміст K_DFM03
------------------------------------------------------------------
|K_DFM03_CODE| K_DFM03_NAME |
|----------------------------------------------------------------|
|Заплутаний або незвичний характер фінансової операції чи |
|сукупності пов'язаних між собою фінансових операцій, що не мають|
|очевидного економічного сенсу або очевидної законної мети |
|----------------------------------------------------------------|
| 101 |Прийняття суб'єктом первинного фінансового |
| |моніторингу коштів від особи, яка пропонує |
| |отримання процентів за депозитом, нижчих за |
| |процентну ставку, що встановлена у банку на |
| |поточний момент |
|------------+---------------------------------------------------|
| 102 |Прийняття суб'єктом первинного фінансового |
| |моніторингу коштів від особи, яка погоджується на |
| |отримання процентів за депозитом, нижчих за |
| |процентну ставку, що встановлена у банку на |
| |поточний момент |
|------------+---------------------------------------------------|
| 103 |Сплата особою комісій (плати за здійснення окремих |
| |операцій з його коштами) у розмірах більших, ніж |
| |визначені суб'єктом первинного фінансового |
| |моніторингу за тотожними вкладами на поточний |
| |момент |
|------------+---------------------------------------------------|
| 104 |Сплата особою комісій (плата за здійснення окремих |
| |операцій з її коштами) у розмірах більших, ніж |
| |визначені суб'єктом первинного фінансового |
| |моніторингу за операціями на поточний момент |
|------------+---------------------------------------------------|
| 105 |Наполягання особи провести операцію за правилами, |
| |відмінними від установлених законодавством та |
| |внутрішніми документами суб'єкта первинного |
| |фінансового моніторингу щодо таких операцій за |
| |змістом її проведення |
|------------+---------------------------------------------------|
| 106 |Наполягання особи провести операцію за правилами, |
| |відмінними від установлених законодавством та |
| |внутрішніми документами суб'єкта первинного |
| |фінансового моніторингу щодо таких операцій за |
| |строками її проведення |
|------------+---------------------------------------------------|
| 107 |Внесення особою у раніше узгоджену схему проведення|
| |операції (операцій) безпосередньо перед початком її|
| |реалізації значних змін, що особливо стосуються |
| |напряму руху грошових коштів |
|------------+---------------------------------------------------|
| 108 |Внесення особою у раніше узгоджену схему проведення|
| |операції (операцій) безпосередньо перед початком її|
| |реалізації значних змін, що особливо стосуються |
| |напряму руху іншого майна |
|------------+---------------------------------------------------|
| 109 |Неодноразова зміна банківських реквізитів |
| |бенефіціара після надання першого доручення на |
| |переведення коштів |
|------------+---------------------------------------------------|
| 110 |Неодноразова зміна банківських реквізитів |
| |бенефіціара після надання першого доручення на |
| |індосацію платіжних документів |
|------------+---------------------------------------------------|
| 111 |Надання доручення на перерахування коштів |
| |бенефіціару через два та більше рахунки інших осіб |
|------------+---------------------------------------------------|
| 112 |Представлення особою інформації, яку неможливо |
| |перевірити |
|------------+---------------------------------------------------|
| 113 |Неможливість установлення контрагентів особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 114 |Прийняття суб'єктом первинного фінансового |
| |моніторингу коштів (платіжних документів до їх |
| |оплати) від особи, яка надсилає кошти на адресу |
| |іншої сторони цивільно-правової угоди, внаслідок |
| |чого такі кошти повертаються без виконання |
| |фінансової операції у зв'язку з незнаходженням |
| |такої іншої сторони |
|------------+---------------------------------------------------|
| 115 |Прийняття суб'єктом первинного фінансового |
| |моніторингу коштів (платіжних документів до їх |
| |оплати) від особи, яка надсилає кошти на адресу |
| |іншої сторони цивільно-правової угоди, внаслідок |
| |чого такі кошти повертаються без виконання |
| |фінансової операції у зв'язку з її відмовою щодо їх|
| |прийняття |
|------------+---------------------------------------------------|
| 116 |Відмова в наданні особою (клієнтом) відомостей, |
| |передбачених законодавством та відповідними |
| |внутрішніми документами суб'єкта первинного |
| |фінансового моніторингу |
|------------+---------------------------------------------------|
| 117 |Регулярне укладення особою строкових угод за |
| |фінансовими операціями з одним контрагентом, |
| |результатом чого є постійний прибуток особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 118 |Регулярне укладення особою строкових угод за |
| |фінансовими операціями з кількома контрагентами, |
| |результатом чого є постійний прибуток особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 119 |Регулярне укладення особою строкових угод за |
| |фінансовими операціями з одним контрагентом, |
| |результатом чого є постійні збитки особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 120 |Регулярне укладення особою строкових угод за |
| |фінансовими операціями з кількома контрагентами, |
| |результатом чого є постійні збитки особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 121 |Використання особою інших похідних фінансових |
| |інструментів, особливо таких, що не передбачають |
| |поставки базового активу, за фінансовими операціями|
| |з одним контрагентом, результатом чого є постійний |
| |прибуток особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 122 |Використання особою інших похідних фінансових |
| |інструментів, особливо таких, що не передбачають |
| |поставки базового активу, за фінансовими операціями|
| |з кількома контрагентами, результатом чого є |
| |постійний прибуток особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 123 |Використання особою інших похідних фінансових |
| |інструментів, особливо таких, що не передбачають |
| |поставки базового активу, за фінансовими операціями|
| |з одним контрагентом, результатом чого є постійні |
| |збитки особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 124 |Використання особою інших похідних фінансових |
| |інструментів, особливо таких, що не передбачають |
| |поставки базового активу, за фінансовими операціями|
| |з кількома контрагентами, результатом чого є |
| |постійні збитки особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 125 |Прийняття суб'єктом первинного фінансового |
| |моніторингу коштів (платіжних документів до їх |
| |оплати) від особи, яка здійснює неодноразовий обмін|
| |цінних паперів на інші цінні папери протягом |
| |поточного року без отримання грошових компенсацій, |
| |пов'язаних з таким обміном |
|------------+---------------------------------------------------|
| 126 |Прийняття суб'єктом первинного фінансового |
| |моніторингу коштів (платіжних документів до їх |
| |оплати) від особи, яка здійснює неодноразовий обмін|
| |цінних паперів на інші цінні папери протягом |
| |поточного року без надання грошових компенсацій, |
| |пов'язаних з таким обміном |
|------------+---------------------------------------------------|
| 127 |Настання страхового випадку протягом короткого |
| |терміну, який визначається спеціально уповноваженим|
| |органом виконавчої влади у сфері регулювання ринків|
| |фінансових послуг, після укладення страхової угоди |
|------------+---------------------------------------------------|
| 128 |Незвично великі операції, що не відповідають |
| |фінансовому стану особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 129 |Очевидна невідповідність призначень |
| |вхідних/вихідних платежів, проведених неодноразово |
| |(наприклад, кошти, що надходять як оплата за |
| |будівельні матеріали, у повному обсязі витрачаються|
| |на оплату консалтингових послуг) |
|------------+---------------------------------------------------|
| 130 |Регулярне повернення контрагентами платникам |
| |помилково зарахованих коштів |
|------------+---------------------------------------------------|
| 131 |Отримання кредитною спілкою від нерезидента коштів |
| |для розміщення на депозитному рахунку з |
| |наполяганням надання кредитною спілкою благодійної |
| |допомоги іншій особі |
|------------+---------------------------------------------------|
| 132 |Регулярне проведення особою операцій з обміну |
| |банкнот малого номіналу, особливо іноземної валюти,|
| |на банкноти великого номіналу |
|------------+---------------------------------------------------|
| 133 |Регулярні операції з купівлі з подальшим продажем |
| |цінних паперів, що не мають котирування і не |
| |обертаються на фондовій біржі, за умови, що |
| |прибуток від реалізації цінних паперів спрямований |
| |на придбання високоліквідних цінних паперів, що |
| |вільно обертаються на фондовій біржі |
|------------+---------------------------------------------------|
| 134 |Одночасне виставляння клієнтом доручень на купівлю |
| |і продаж цінних паперів, інших фінансових |
| |інструментів за цінами, що мають помітне відхилення|
| |від поточних ринкових цін за аналогічними угодами |
|------------+---------------------------------------------------|
| 135 |Укладання договорів страхування/перестрахування на |
| |очевидно невигідних умовах |
|------------+---------------------------------------------------|
| 136 |Збільшення страхових внесків, особливо якщо вони не|
| |передбачені страховим договором |
|------------+---------------------------------------------------|
| 137 |Переплата страхових премій |
|----------------------------------------------------------------|
|Невідповідність фінансової операції характеру та змісту |
|діяльності клієнта |
|----------------------------------------------------------------|
| 201 |Не пов'язане з діяльністю юридичної особи або |
| |фізичної особи - підприємця істотне збільшення |
| |залишку на рахунку, який згодом перераховується |
| |іншому суб'єкту первинного фінансового моніторингу |
|------------+---------------------------------------------------|
| 202 |Не пов'язане з діяльністю юридичної особи або |
| |фізичної особи - підприємця істотне збільшення |
| |залишку на рахунку, який використовується з метою |
| |купівлі іноземної валюти (з переказом на користь |
| |нерезидента) |
|------------+---------------------------------------------------|
| 203 |Не пов'язане з діяльністю юридичної особи або |
| |фізичної особи - підприємця істотне збільшення |
| |залишку на рахунку, який використовується з метою |
| |купівлі цінних паперів на пред'явника |
|------------+---------------------------------------------------|
| 204 |Відсутність зв'язку між характером і родом |
| |діяльності юридичної особи або фізичної особи - |
| |підприємця з послугами, за якими особа звертається |
| |до суб'єкта первинного фінансового моніторингу |
|------------+---------------------------------------------------|
| 205 |Регулярне представлення чеків, емітованих банком - |
| |нерезидентом та індосованих нерезидентом, на |
| |інкасо, якщо така діяльність не відповідає |
| |діяльності юридичної особи або фізичної особи - |
| |підприємця, відомій суб'єкту первинного фінансового|
| |моніторингу |
|------------+---------------------------------------------------|
| 206 |Зарахування на рахунок юридичної особи або фізичної|
| |особи - підприємця значної кількості платежів від |
| |фізичних осіб на суму, що не перевищує суми, |
| |визначеної статтею 15 Закону України "Про |
| |запобігання та протидію легалізації (відмиванню) |
| |доходів, одержаних злочинним шляхом, або |
| |фінансуванню тероризму" ( 249-15 ), у тому числі |
| |через касу суб'єкта первинного фінансового |
| |моніторингу, якщо діяльність юридичної особи або |
| |фізичної особи - підприємця не пов'язана з наданням|
| |послуг населенню, зі збором обов'язкових чи |
| |добровільних платежів |
|------------+---------------------------------------------------|
| 207 |Виключено |
|------------+---------------------------------------------------|
| 208 |Виключено |
|------------+---------------------------------------------------|
| 209 |Істотне збільшення частки готівки, що надходить на |
| |рахунок юридичної особи або фізичної особи - |
| |підприємця, якщо звичайними для основної діяльності|
| |особи є розрахунки в безготівковій формі |
|------------+---------------------------------------------------|
| 210 |Розміщення на рахунку значної суми готівкових |
| |коштів юридичною особою або фізичною особою - |
| |підприємцем, яка за рівнем доходу чи сферою |
| |діяльності не може здійснювати фінансову операцію |
| |на таку суму |
|------------+---------------------------------------------------|
| 211 |Разовий продаж особою великого пакета цінних |
| |паперів, що вільно не обертаються на організованому|
| |ринку, за умови, що особа не є професійним |
| |учасником ринку цінних паперів і цінні папери не |
| |передаються особі в погашення простроченої |
| |заборгованості контрагента перед особою |
|------------+---------------------------------------------------|
| 212 |Разова купівля особою великого пакета цінних |
| |паперів, що вільно не обертаються на організованому|
| |ринку, за умови, що особа не є професійним |
| |учасником ринку цінних паперів і цінні папери не |
| |передаються особі в погашення простроченої |
| |заборгованості контрагента перед особою |
|------------+---------------------------------------------------|
| 213 |Переказ коштів (або зняття з рахунку коштів) у сумі|
| |меньше 150000 грн, якщо йому передували |
| |зарахування на цей самий рахунок готівкових коштів |
| |на суму, що дорівнює або більша за 150000 грн, у |
| |той самий або попередній операційний день |
|------------+---------------------------------------------------|
| 214 |Здійснення особою значних за обсягом операцій з |
| |готівкою при відсутності великого обороту коштів у |
| |клієнта |
|------------+---------------------------------------------------|
| 215 |Регулярне здійснення особою фінансових операцій з |
| |векселями, якщо дана особа не виступає емітентом |
| |або отримувачем коштів за цими векселями та не має |
| |ліцензії професійного учасника ринку цінних паперів|
|------------+---------------------------------------------------|
| 216 |Страхування майна, загальна вартість якого не |
| |відповідає фінансовому стану клієнта |
|------------+---------------------------------------------------|
| 217 |Часті перекази з банківських рахунків, що не мають |
| |економічного сенсу |
|------------+---------------------------------------------------|
| 218 |Переказ коштів у готівковій формі за кордон з |
| |вимогою видати одержувачу кошти готівкою |
|------------+---------------------------------------------------|
| 219 |Регулярний переказ коштів за кордон фізичною |
| |особою, що не здійснює будь-якої підприємницької |
| |діяльності |
|------------+---------------------------------------------------|
| 220 |Регулярне надходження на рахунок клієнта коштів, |
| |які в подальшому отримуються готівкою ним та/або |
| |довіреною особою |
|------------+---------------------------------------------------|
| 221 |Регулярне зняття клієнтом та/або довіреною особою |
| |готівки, яка попередньо була зарахована на рахунок |
| |клієнта |
|----------------------------------------------------------------|
|Виявлення фактів неодноразового проведення фінансових операцій, |
|характер яких дає підстави вважати, що метою їх здійснення є |
|уникнення процедур обов'язкового фінансового моніторингу або |
|ідентифікації, передбачених Законом України "Про запобігання та |
|протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним |
|шляхом, або фінансуванню тероризму" ( 249-15 ) (зокрема дві чи |
|більше фінансові операції, що проводяться клієнтом протягом |
|одного робочого дня з однією особою та можуть бути пов'язані між|
|собою, за умови, що їх загальна сума дорівнює чи перевищує суму,|
|визначену частиною першою статті 15 цього Закону |
|----------------------------------------------------------------|
| 301 |Регулярне зарахування на рахунок особи коштів у |
| |готівковій формі з подальшим переказом усієї суми |
| |протягом одного операційного дня на рахунок |
| |клієнта, відкритий в іншого суб'єкта первинного |
| |фінансового моніторингу |
|------------+---------------------------------------------------|
| 302 |Регулярне зарахування на рахунок особи коштів у |
| |готівковій формі з подальшим переказом усієї суми |
| |протягом одного операційного дня на користь третьої|
| |особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 303 |Регулярне зарахування на рахунок особи коштів у |
| |готівковій формі з подальшим переказом усієї суми |
| |протягом одного операційного дня на користь |
| |нерезидента |
|------------+---------------------------------------------------|
| 304 |Регулярне зарахування на рахунок особи коштів у |
| |готівковій формі з подальшим переказом більшої |
| |частини суми протягом одного операційного дня на |
| |рахунок клієнта, відкритий в іншого суб'єкта |
| |первинного фінансового моніторингу |
|------------+---------------------------------------------------|
| 305 |Регулярне зарахування на рахунок особи коштів у |
| |готівковій формі з подальшим переказом більшої |
| |частини суми протягом одного операційного дня на |
| |користь третьої особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 306 |Регулярне зарахування на рахунок особи коштів у |
| |готівковій формі з подальшим переказом більшої |
| |частини суми протягом одного операційного дня на |
| |користь нерезидента |
|------------+---------------------------------------------------|
| 307 |Регулярне зарахування на рахунок особи коштів у |
| |готівковій формі з подальшим переказом усієї суми |
| |наступного дня на рахунок клієнта, відкритий в |
| |іншого суб'єкта первинного фінансового моніторингу |
|------------+---------------------------------------------------|
| 308 |Регулярне зарахування на рахунок особи коштів у |
| |готівковій формі з подальшим переказом усієї суми |
| |наступного дня на користь третьої особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 309 |Регулярне зарахування на рахунок особи коштів у |
| |готівковій формі з подальшим переказом усієї суми |
| |наступного дня на користь нерезидента |
|------------+---------------------------------------------------|
| 310 |Регулярне зарахування на рахунок особи коштів у |
| |готівковій формі з подальшим переказом більшої |
| |частини суми наступного дня на рахунок клієнта, |
| |відкритий в іншого суб'єкта первинного фінансового |
| |моніторингу |
|------------+---------------------------------------------------|
| 311 |Регулярне зарахування на рахунок особи коштів у |
| |готівковій формі з подальшим переказом більшої |
| |частини суми наступного дня на користь третьої |
| |особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 312 |Регулярне зарахування на рахунок особи коштів у |
| |готівковій формі з подальшим переказом більшої |
| |частини суми наступного дня на користь нерезидента |
|------------+---------------------------------------------------|
| 313 |Регулярне зарахування на рахунок юридичної особи, |
| |якщо це не пов'язано з її основною діяльністю, |
| |коштів у готівковій формі з подальшим переказом |
| |усієї суми протягом одного операційного дня на |
| |рахунок клієнта, відкритий в іншого суб'єкта |
| |первинного фінансового моніторингу |
|------------+---------------------------------------------------|
| 314 |Регулярне зарахування на рахунок юридичної особи, |
| |якщо це не пов'язано з її основною діяльністю, |
| |коштів у готівковій формі з подальшим переказом |
| |усієї суми протягом одного операційного дня на |
| |користь третьої особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 315 |Регулярне зарахування на рахунок юридичної особи, |
| |якщо це не пов'язано з її основною діяльністю, |
| |коштів у готівковій формі з подальшим переказом |
| |усієї суми протягом одного операційного дня на |
| |користь нерезидента |
|------------+---------------------------------------------------|
| 316 |Регулярне зарахування на рахунок юридичної особи, |
| |якщо це не пов'язано з її основною діяльністю, |
| |коштів у готівковій формі з подальшим переказом |
| |більшої частини суми протягом одного операційного |
| |дня на рахунок клієнта, відкритий в іншого суб'єкта|
| |первинного фінансового моніторингу |
|------------+---------------------------------------------------|
| 317 |Регулярне зарахування на рахунок юридичної особи, |
| |якщо це не пов'язано з її основною діяльністю, |
| |коштів у готівковій формі з подальшим переказом |
| |більшої частини суми протягом одного операційного |
| |дня на користь третьої особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 318 |Регулярне зарахування на рахунок юридичної особи, |
| |якщо це не пов'язано з її основною діяльністю, |
| |коштів у готівковій формі з подальшим переказом |
| |більшої частини суми протягом одного операційного |
| |дня на користь нерезидента |
|------------+---------------------------------------------------|
| 319 |Регулярне зарахування на рахунок юридичної особи, |
| |якщо це не пов'язано з її основною діяльністю, |
| |коштів у готівковій формі з подальшим переказом |
| |усієї суми наступного операційного дня на рахунок |
| |клієнта, відкритий в іншого суб'єкта первинного |
| |фінансового моніторингу |
|------------+---------------------------------------------------|
| 320 |Регулярне зарахування на рахунок юридичної особи, |
| |якщо це не пов'язано з її основною діяльністю, |
| |коштів у готівковій формі з подальшим переказом |
| |усієї суми протягом наступного операційного дня на |
| |користь третьої особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 321 |Регулярне зарахування на рахунок юридичної особи, |
| |якщо це не пов'язано з її основною діяльністю, |
| |коштів у готівковій формі з подальшим переказом |
| |усієї суми наступного операційного дня на користь |
| |нерезидента |
|------------+---------------------------------------------------|
| 322 |Регулярне зарахування на рахунок юридичної особи, |
| |якщо це не пов'язано з її основною діяльністю, |
| |коштів у готівковій формі з подальшим переказом |
| |більшої частини суми наступного операційного дня на|
| |рахунок клієнта, відкритий в іншого суб'єкта |
| |первинного фінансового моніторингу |
|------------+---------------------------------------------------|
| 323 |Регулярне зарахування на рахунок юридичної особи, |
| |якщо це не пов'язано з її основною діяльністю, |
| |коштів у готівковій формі з подальшим переказом |
| |більшої частини суми наступного операційного дня на|
| |користь третьої особи |
|------------+---------------------------------------------------|
| 324 |Регулярне зарахування на рахунок юридичної особи, |
| |якщо це не пов'язано з її основною діяльністю, |
| |коштів у готівковій формі з подальшим переказом |
| |більшої частини суми наступного операційного дня на|
| |користь нерезидента |
|------------+---------------------------------------------------|
| 325 |Здійснення клієнтом фінансових операцій на значні |
| |суми без встановлення прямого (особистого) контакту|
| |протягом трьох місяців із суб'єктом первинного |
| |фінансового моніторингу |
|------------+---------------------------------------------------|
| 326 |Неодноразове здійснення фінансових операцій на суму|
| |нижче встановленого порога, що мають ознаки |
| |обов'язкового фінансового моніторингу |
|----------------------------------------------------------------|
|Інші фінансові операції, що можуть бути пов'язані з легалізацією|
|(відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом |
|----------------------------------------------------------------|
| 401 |Операція з виплати електронного переказу, в якому |
| |відсутня повна інформація про ініціатора або |
| |отримувача |
|------------+---------------------------------------------------|
| 402 |Сплата резидентом нерезиденту неустойки (пені, |
| |штрафу) за невиконання договору поставки товарів |
| |(виконання робіт, надання послуг) або за порушення |
| |умов договору в значних сумах |
|------------+---------------------------------------------------|
| 403 |Неодноразове надання кредитною спілкою голові та |
| |членам спостережної ради, ревізійної комісії, |
| |кредитного комітету та правління кредитної спілки |
| |кредитів у великому розмірі зі сплатою процентів за|
| |них менше, ніж це встановлено кредитною спілкою |
|------------+---------------------------------------------------|
| 404 |Проведення у великих розмірах фінансових операцій з|
| |купівлі-продажу товарів (оплати послуг), визначити |
| |вартість яких складно або неможливо (наприклад, |
| |об'єкти інтелектуальної власності; деякі види |
| |послуг, що не мають постійної ринкової вартості, |
| |консалтингові, юридичні, аудиторські послуги |
| |тощо) |
|------------+---------------------------------------------------|
| 405 |Регулярне та (або) періодичне здійснення фінансових|
| |операцій з купівлі-продажу активів без фактичної їх|
| |поставки між учасниками операцій |
|------------+---------------------------------------------------|
| 406 |Укладання договору поручительства з особою про |
| |сплату за кредит в іншій кредитній установі, у разі|
| |якщо ця особа неодноразово укладала або мала спроби|
| |укласти такі договори, за умови внесення нею цій |
| |кредитній спілці (поручителю) коштів для |
| |зарахування на депозитний рахунок та наявності |
| |непогашеного кредиту в іншій кредитній установі |
|------------+---------------------------------------------------|
| 407 |Платежі, що здійснюються особами, які не повністю |
| |знають або без бажання повідомляють деталі платежу |
| |(адресу/контактну інформацію тощо) |
|------------+---------------------------------------------------|
| 408 |Придбання особою у кредитній спілці державних |
| |цінних паперів за готівку |
|------------+---------------------------------------------------|
| 409 |Внесення особою коштів у готівковій формі у |
| |великому розмірі для розміщення на депозитних |
| |рахунках в установах банків, об'єднаній кредитній |
| |спілці |
|------------+---------------------------------------------------|
| 410 |Дострокове погашення особою кредитів у готівковій |
| |формі у великому розмірі |
|------------+---------------------------------------------------|
| 411 |Надання кредиту під забезпечення у вигляді гарантії|
| |нерезидента за умови відсутності очевидного зв'язку|
| |між місцем діяльності клієнта і його контрагентів і|
| |місцезнаходженням гаранта, особливо якщо гарантія |
| |видається філією нерезидента |
|------------+---------------------------------------------------|
| 412 |Погашення простроченої заборгованості за кредитним |
| |договором, якщо умови діяльності особи та |
| |інформація, якою володіє суб'єкт первинного |