Про затвердження Примірного статуту та примірних внутрішніх положень, що регулюють діяльність органів управління кредитної спілки

2) наявність реєстру членів Спілки на дату проведення загальних зборів;

3) наявність відповідних документів, які підтверджують право участі членів Спілки або їх представників у загальних зборах;

4) правомірність відмови у реєстрації;

5) дотримання порядку визначення кворуму загальних зборів;

6) відповідність протоколів засідань Мандатної комісії фактичним обставинам, що мали місце під час реєстрації.

7.9. Члени Спілки, які здійснюють контроль, можуть зробити заяву щодо ходу реєстрації безпосередньо перед початком загальних зборів, а також оскаржити дії осіб, які здійснювали реєстрацію, відповідно до чинного законодавства.

8.1. Загальні збори не можуть розпочатися раніше, ніж зазначено в повідомленні про проведення загальних зборів.

8.2. Загальні збори розпочинаються з доповіді Голови Мандатної комісії про результати реєстрації учасників загальних зборів та наявність кворуму.

8.3. Загальні збори вважаються правомочними, якщо на них представлено не менш як 50 відсотків членів Спілки особисто або за дорученням (довіреністю) іншим членам Спілки, виходячи з їх кількості на день проведення загальних зборів.

У разі одночасного проведення загальних зборів на яких присутні по 50 відсотків членів Спілки особисто або за дорученням іншим членам Спілки, правомочними вважаються загальні збори, на яких присутні більшість членів Спілки особисто.

8.4. За наявності кворуму Голова загальних зборів відкриває загальні збори Спілки.

8.5. У разі, якщо Президія загальних зборів Спілки спостережною радою заздалегідь не призначена (пункт 5.7.1 цього Положення) і до порядку денного загальних зборів включено питання про їх обрання, загальні збори обирають Голову та Секретаря зборів. Після обрання Голова загальних зборів відкриває загальні збори.

8.6. На початку загальних зборів Голова загальних зборів зобов'язаний поінформувати членів Спілки про:

- присутність на загальних зборах членів спостережної ради, ревізійної комісії та правління;

- присутність на загальних зборах осіб, які не є членами Спілки;

- присутність на загальних зборах представників Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг, нотаріуса тощо;

- порядок проведення загальних зборів.

8.7. Якщо у будь-кого з членів Спілки виникнуть заперечення з приводу присутності сторонніх осіб, остаточне рішення з цього питання приймається загальними зборами. У разі прийняття Головою загальних зборів рішення про неможливість початку роботи загальних зборів у присутності сторонніх осіб, вони повинні негайно залишити місце проведення загальних зборів.

8.8. Загальні збори тривають до завершення розгляду всіх питань порядку денного та доведення до відома членів Спілки інформації про результати голосування та прийняті рішення.

8.9. Через кожні 4 години безперервної роботи Голова загальних зборів оголошує перерву тривалістю не менше 15 та не більше 60 хвилин. Загальні збори не можуть тривати після 22 години за місцевим часом. За неможливості розглянути всі питання, включені до порядку денного, протягом одного дня Голова загальних зборів може оголосити перерву на ніч. Перерви більшої тривалості забороняються. Робота загальних зборів після перерви на ніч здійснюється без додаткової реєстрації членів Спілки та визначення кворуму. Загальні збори після перерви розпочинаються у час, затверджений загальними зборами. Члени Спілки, які не з'явилися на наступний день, під час голосування вважаються такими, що утрималися під час прийняття рішень загальними зборами.

Після закінчення роботи загальних зборів Голова загальних зборів оголошує про їх закриття.

8.10. Голова загальних зборів виносить на розгляд питання порядку денного загальних зборів в тій послідовності, в якій вони перелічені в опублікованому порядку денному, якщо порядок денний не змінено загальними зборами. Розгляд кожного питання порядку денного, крім обрання органів Спілки, розпочинається з оголошення проекту рішення з цього питання, підготовленого спостережною радою (для позачергових загальних зборів - органом, що прийняв рішення про скликання загальних зборів або членами Спілки, які скликали позачергові збори), та рекомендації, висновку чи проекту рішення, підготовлених спостережною радою.

8.11. Розгляд питань порядку денного відбувається за наступним регламентом:

- основна доповідь - _____ хвилин;

- співдоповідь - _____ хвилин;

- виступи в дебатах - _____ хвилин;

- відповіді на запитання - _____ хвилин.

8.12. Жоден з учасників загальних зборів не має права виступати без дозволу Голови загальних зборів. Голова загальних зборів має право перервати особу, яка під час виступу не дотримується зазначеного регламенту, та позбавити її слова.

8.13. Будь-який член Спілки має право виступити в дебатах, подавши Секретарю загальних зборів відповідну письмову заяву. Заяви реєструються за часом їх надходження та передаються Голові загальних зборів. Зазначені заяви приймаються до закінчення обговорення відповідного питання порядку денного. Член Спілки може в будь-який час відмовитися від виступу в дебатах. Член Спілки може виступати тільки з питання, яке обговорюється. Голова загальних зборів може прийняти рішення про надання слова без письмової заяви в рамках часу, відведеного регламентом.

8.14. Питання ставляться доповідачам та співдоповідачам в усній або письмовій формі (способом надання записок Голові загальних зборів). Питання мають бути сформульовані коротко та чітко і не містити оцінки доповіді (співдоповіді) або доповідача (співдоповідача). Питання тим, хто виступає в дебатах, не ставляться.

8.15. Після обговорення Голова загальних зборів послідовно ставить на голосування проекти всіх рішень з питання порядку денного, що розглядається. Перед початком голосування Голова Лічильної комісії пояснює членам Спілки порядок голосування.

8.16. Переривання процесу голосування забороняється. Під час голосування слово нікому не надається.

8.17. Підсумки голосування, що відбувалося під час проведення загальних зборів, підбиваються членами Лічильної комісії і оголошуються відразу після їх підбиття, але до завершення загальних зборів.

У разі, якщо наступне рішення пов'язане з попереднім, Голова загальних зборів повинен оголосити перерву до оприлюднення результатів голосування з попереднього питання.

9.1. Усі члени Спілки мають рівні права, в тому числі у разі голосування на загальних зборах, незалежно від розміру пайового та інших внесків.

9.2. Голосування на загальних зборах відбувається за принципом - один член Спілки, присутній на зборах, має один голос.

9.3. Член Спілки не може брати участь у підготовці та прийнятті рішення на користь установи або підприємства, в якому він, його близькі родичі або підприємство, яким вони володіють (є власниками або співвласниками), мають діловий інтерес.

9.4. Право голосу на загальних зборах не мають члени Спілки при вирішенні загальними зборами питань щодо:

1) вчинення правочину сторонами якого є він та Спілка;

2) спору між ним і Спілкою;

3) виключення його із членів Спілки.

9.5. Голосування проводиться безпосередньо після розгляду кожного питання порядку денного.

9.6. За рішенням загальних зборів, голосування може бути таємним або відкритим. Якщо не прийнято окремого рішення щодо проведення таємного голосування, голосування вважається відкритим.

9.7. Голосування на загальних зборах Спілки може бути відкритим (підняттям рук) або таємним (з використанням бюлетенів).

Бюлетень для голосування повинен містити:

1) повне найменування Спілки;

2) дату та час проведення загальних зборів;

3) питання, винесені на голосування, та проекти рішень з них;

4) варіанти голосування з кожного проекту рішення - "за", "проти", "утримався";

5) вказівку на те, що бюлетень повинен бути підписаний членом Спілки і що у разі відсутності такого підпису бюлетень вважатиметься недійсним (крім випадків таємного голосування).

9.8. У разі проведення таємного голосування з питань обрання членів спостережної ради, ревізійної комісії, кредитного комітету, правління Спілки бюлетень для голосування повинен містити ім'я кандидата (кандидатів) згідно статті 28 Цивільного кодексу України.

9.9. Бюлетені для голосування виготовляються на папері формату А4 або А5 будь-яким способом (друкарським, з використанням комп'ютерної техніки тощо). Усі текстові елементи бюлетенів мають бути виконані українською мовою.

9.10. Бюлетень для голосування визнається недійсним у разі, коли він відрізняється від офіційно виготовленого зразка або не дає змоги встановити волевиявлення члена Спілки з питання, винесеного на голосування.

9.11. Якщо бюлетень для голосування містить декілька питань, винесених на голосування, визнання його недійсним щодо одного питання не тягне за собою визнання бюлетеню недійсним щодо інших питань.

9.12. Рішення про внесення змін та доповнень до Статуту приймається лише загальними зборами. Рішення загальних зборів членів Спілки про внесення змін та доповнень до Статуту вважається прийнятим, якщо за нього проголосувало не менше 67 відсотків членів Спілки, присутніх на загальних зборах.

Рішення загальних зборів членів Спілки про припинення діяльності Спілки (у тому числі - ліквідації Спілки) вважається прийнятим, якщо за нього проголосувало не менш як 75 відсотків членів Спілки, присутніх на загальних зборах.

З інших питань рішення приймаються простою більшістю голосів членів Спілки (більше 50 відсотків голосів членів Спілки), присутніх на загальних зборах.

9.13. Рішення про виключення члена в разі порушення ним Статуту приймається загальними зборами за поданням спостережної ради. Перед голосуванням члену Спілки обов'язково надається можливість висловитись.

9.14. З кожного питання, включеного до порядку денного, загальними зборами має бути прийняте одне чи кілька взаємопов'язаних рішень.

9.15. Загальні збори не можуть приймати рішення з питання, не включеного до порядку денного.

Рішення з питань, пов'язаних із процедурою проведення загальних зборів, приймається Головою загальних зборів.

9.16. За підсумками голосування Лічильною комісією складається протокол, у якому зазначається:

1) повне найменування Спілки;

2) дата, час та місце проведення загальних зборів;

3) склад Лічильної комісії;

4) кількість голосів, відданих "за" та "проти", "утримався" кожного проекту рішення з кожного питання порядку денного, винесеного на голосування;

5) кількість голосів, які не були враховані у зв'язку із визнанням бюлетенів недійсними;

6) прийняті загальними зборами рішення.

Протокол про підсумки голосування підписується всіма членами Лічильної комісії та додається до протоколу загальних зборів.

9.17. Рішення загальних зборів вважається прийнятим з моменту оголошення результатів голосування по даному питанню.

Підсумки голосування оголошуються на загальних зборах, під час яких проводилося голосування.

Рішення, ухвалені загальними зборами, а також результати голосування доводяться до відома членів Спілки, які не брали участі в загальних зборах, не пізніше як через 30 днів після проведення загальних зборів, шляхом:

1) надсилання рекомендованим листом або вручення за особистим підписом кожному члену Спілки;

2) розміщення відповідної інформації на власному веб-сайті Спілки у мережі Інтернет.

9.18. Рішення зборів є обов'язковими для всіх членів Спілки, включаючи тих, хто не брав участі в загальних зборах, голосував проти прийняття цього рішення, а також для всіх органів і посадових осіб Спілки.

10.1. Хід загальних зборів і прийняті ними рішення, включаючи підсумки голосування з кожного питання порядку денного, оформлюються протоколом, ведення якого забезпечується Секретарем загальних зборів.

10.2. У протоколі загальних зборів зазначаються:

1) повне найменування Спілки;

2) дата, час та місце проведення загальних зборів;

3) загальна кількість членів Спілки;

4) загальна кількість членів Спілки, які зареєструвалися для участі у загальних зборах та загальна кількість членів Спілки, представлених за довіреністю;

5) наявність кворуму загальних зборів;

6) Голова та Секретар загальних зборів;

7) порядок денний загальних зборів;

8) основні положення виступів;

9) підсумки голосування та рішення, прийняті загальними зборами.

10.3. Протокол загальних зборів і додатки до нього (протоколи лічильної та мандатної комісій, зміни та доповнення до Статуту, внутрішні документи Спілки та зміни і доповнення до них тощо) мають бути остаточно оформлені у строк не пізніше 10 календарних днів з дня проведення загальних зборів.

10.4. Протокол загальних зборів, а також затверджені загальними зборами зміни та доповнення до Статуту, внутрішні документи Спілки та зміни і доповнення до них, повинні бути прошнуровані, засвідчені підписами Голови та Секретаря загальних зборів та скріплені печаткою Спілки.

10.5. Голова та Секретар загальних зборів несуть персональну відповідальність за достовірність відомостей, що внесені до протоколу, а також достовірність змін та доповнень до Статуту, внутрішніх документів Спілки та змін і доповнень до них.

10.6. Спілка зобов'язана забезпечити повне та своєчасне інформування своїх членів з питань власної діяльності, на їх прохання ознайомлювати з протоколами загальних зборів Спілки.

Спілка зобов'язана на вимогу членів Спілки видавати для ознайомлення протоколи загальних зборів, а також надавати засвідчені Головою правління Спілки копії протоколів та витяги з них.

10.7. Матеріали з інформацією щодо порядку скликання та проведення чергових (позачергових) загальних зборів членів Спілки, протоколи зборів і всі додатки до них зберігаються окремо від інших документів (в окремих теках) в архіві Спілки протягом всього строку діяльності Спілки.

10.8. Відповідальним за зберігання протоколів є Голова правління Спілки, який приймає оригінали протоколів від Секретаря зборів зі складенням відповідного акта.

Основні балансові статті:

Виконання бюджету за звітний рік:

1.1. Положення про спостережну раду кредитної спілки ______________" (далі - Положення) розроблено відповідно до Конституції України, Цивільного кодексу України, Господарського кодексу України, Законів України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг", "Про кредитні спілки", Статуту кредитної спілки "_________________" (далі - Спілка), а також інших нормативно-правових актів України.

1.2. Положення визначає правовий статус, основні функції та завдання, повноваження і обов'язки, склад та порядок обрання (заміщення) або призначення (звільнення), а також розподіл обов'язків між особами, які входять до складу спостережної ради Спілки; вимоги до освіти, досвіду роботи та ділової репутації осіб, які входять до складу спостережної ради, порядок їх спеціальної професійної підготовки та підвищення кваліфікації, порядок організації роботи спостережної ради Спілки; критерії ідентифікації наявності конфлікту інтересів у діяльності осіб, які входять до складу спостережної Ради Спілки; вимоги та порядок розкриття наявності конфлікту інтересів, порядок прийняття рішень спостережною радою за наявності конфлікту інтересів; порядок забезпечення співпраці та взаємодії спостережної ради Спілки з іншими органами управління Спілки та залученими, а також на договірних умовах з незалежними експертами.

1.3. Положення затверджується загальними зборами Спілки. Внести зміни та доповнення до цього Положення можна тільки за рішенням загальних зборів членів Спілки.

2.1. Спостережна рада Спілки є органом управління Спілки, основним завданням якого є здійснення нагляду за діяльністю правління Спілки, захист прав членів Спілки, а також представлення інтересів членів Спілки в період між загальними зборами членів Спілки.

2.2. Основними функціями спостережної ради Спілки є:

1) представництво інтересів та захист прав членів Спілки;

2) забезпечення ефективності діяльності Спілки;

3) сприяння реалізації статутних завдань Спілки;

4) розробка стратегії, спрямованої на підвищення конкурентоспроможності Спілки;

5) здійснення контролю за діяльністю органів управління Спілки (крім загальних зборів).

2.3. Спостережна рада Спілки підзвітна загальним зборам членів Спілки і в межах компетенції, визначеної Законом України "Про кредитні спілки" та/або Статутом Спілки, контролює і регулює діяльність правління та кредитного комітету Спілки.

Спостережна рада звітує перед загальними зборами Спілки про свою діяльність, загальний стан Спілки та вжиті нею заходи, спрямовані на досягнення мети Спілки.

3.1. Повноваження та обов'язки спостережної ради

3.1.1. Компетенція спостережної ради Спілки визначається законом, Статутом Спілки, рішенням загальних зборів Спілки та цим Положенням.

3.1.2. До компетенції спостережної ради Спілки належить:

1) затвердження положень про порядок надання послуг, передбачених Законом України "Про кредитні спілки" та Статутом кредитної спілки, членам кредитної спілки;

2) встановлення видів кредитів, що надаються кредитною спілкою;

3) затвердження у випадках, передбачених Статутом кредитної спілки, рішень кредитного комітету про надання кредиту;

4) визначення порядку прийняття рішень про придбання та продаж майна кредитної спілки, використання тимчасово вільних коштів;

5) затвердження кошторису та штатного розпису кредитної спілки;

6) затвердження положення про структурні підрозділи кредитної спілки;

7) призначення голови та членів правління, а також членів кредитного комітету (у складі не менше трьох осіб), а також звільнення цих осіб;

8) визначення кваліфікаційних вимог до членів кредитного комітету, працівників кредитної спілки та залучених на договірних умовах експертів згідно з нормативно-правовими актами Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг та Статутом кредитної спілки;

9) прийняття рішення про вступ кредитної спілки до асоціації кредитних спілок та/або об'єднаної кредитної спілки і вихід з таких асоціацій та/або об'єднаної кредитної спілки (якщо ці питання Статутом кредитної спілки не віднесені до виключної компетенції загальних зборів членів кредитної спілки);

10) скликання чергових та позачергових загальних зборів членів кредитної спілки у строки, передбачені статутом, у тому числі і з власної ініціативи, робить повідомлення членам кредитної спілки про скликання позачергових загальних зборів;

11) прийняття рішення про делегування частини належних спостережній раді повноважень до компетенції правління, крім тих, що віднесені Статутом кредитної спілки до виключної компетенції спостережної ради;

12) виконання функцій ліквідаційної комісії у разі покладення таких повноважень на спостережну раду загальними зборами членів кредитної спілки;

13) прийняття рішень про проведення позапланової перевірки результатів фінансово-господарської діяльності кредитної спілки ревізійною комісією, а також заслуховування (розгляд) доповідей ревізійної комісії про результати проведених планових та позапланових перевірок;

14) надання погодження ревізійній комісії на залучення на договірних засадах до проведення перевірок зовнішніх експертів з числа осіб, які не перебувають у трудових відносинах з кредитною спілкою;

15) прийняття рішення про використання капіталу на покриття збитків кредитної спілки в порядку, визначеному законодавством та рішенням загальних зборів членів кредитної спілки;

16) визначення розміру винагороди членам кредитного комітету, що не є членами спостережної ради або правління кредитної спілки, за роботу в кредитному комітеті залежно від обсягу роботи та кваліфікації члена комітету;

17) прийняття рішення про утворення філії (відділення) кредитної спілки із затвердженням Положення про філію (відділення);

18) прийняття рішення про вчинення кредитною спілкою правочину, щодо якого є заінтересованість в члена органу управління цієї кредитної спіли;

19) вирішення питань про прийняття нових членів до кредитної спілки та припинення членства у кредитній спілці (крім випадків припинення членства у зв'язку із смертю особи або виключенням члена за рішенням загальних зборів у разі порушення ним цього Статуту);

20) ________________________________________________________.

Спостережна рада вирішує й інші питання діяльності кредитної спілки, за винятком тих, що належать до виключної компетенції загальних зборів членів.

Повноваження передбачені підпунктами 1) - 18) пункту 3.1.2 цього Положення становлять виключну компетенцію спостережної ради та не можуть бути делеговані іншим органам управління кредитної спілки.

3.1.3. До обов'язків спостережної ради Спілки належить:

1) представництво інтересів та захист прав членів Спілки у період між загальними зборами Спілки;

2) забезпечення ефективності діяльності Спілки згідно рішень загальних зборів Спілки та статутних завдань Спілки;

4) розробка стратегії, спрямованої на підвищення конкурентоспроможності Спілки;

5) здійснення контролю за діяльністю органів управління Спілки (крім загальних зборів).

3.1.4. За рішенням загальних зборів на спостережну раду може покладатися виконання окремих повноважень та/або обов'язків, що належать до компетенції загальних зборів членів Спілки (крім тих повноважень, які віднесені до виключної компетенції загальних зборів Спілки).

3.2. Права, обов'язки та відповідальність осіб, які входять до складу спостережної ради

3.2.1. Особи, які входять до складу спостережної ради Спілки мають право:

1) вимагати скликання позачергового засідання спостережної ради Спілки;

2) надавати у письмовій формі зауваження на рішення спостережної ради Спілки;

3) вимагали скликання позачергових загальних зборів членів Спілки.

3.2.2. Особи, які входять до складу спостережної ради Спілки зобов'язані:

1) брати участь у засіданнях правління Спілки;

2) діяти в інтересах Спілки, добросовісно, розумно та не перевищувати своїх повноважень. Обов'язок діяти добросовісно і розумно означає необхідність проявляти сумлінність, обачливість та належну обережність, які були б у особи на такій посаді за подібних обставин;

3) керуватися у своїй діяльності законодавством України, Статутом Спілки, цим Положенням, іншими внутрішніми документами Спілки;

4) виконувати рішення, прийняті загальними зборами членів Спілки та спостережною радою Спілки;

5) особисто брати участь у чергових та позачергових загальних зборах членів Спілки, засіданнях спостережної ради та в роботі комітетів спостережної ради. Завчасно повідомляти про неможливість участі у загальних зборах та засіданнях спостережної ради із зазначенням причини відсутності;

6) дотримуватися встановлених у Спілці правил та процедур щодо укладання правочинів, у вчиненні яких є заінтересованість (конфлікт інтересів);

7) дотримуватися всіх встановлених у Спілці правил, пов'язаних із режимом обігу, безпеки та збереження інформації з обмеженим доступом. Не розголошувати конфіденційну інформацію Спілки та членів Спілки, а також конфіденційну інформацію та комерційну таємницю Спілки, яка стала відомою у зв'язку із виконанням функцій спостережної ради, особам, які не мають доступу до такої інформації, а також використовувати її у своїх інтересах або в інтересах третіх осіб;

8) утримуватися від дій, які можуть призвести до втрати незалежним членом спостережної ради своєї незалежності. У разі втрати незалежності член спостережної ради зобов'язаний протягом ____ робочих днів повідомити у письмовій формі про це Голову спостережної ради Спілки;

9) своєчасно надавати загальним зборам членів Спілки, спостережній раді повну і точну належну інформацію про діяльність та фінансовий стан Спілки.

4.1. Склад спостережної ради Спілки

4.1.1. Спостережна рада Спілки обирається загальними зборами членів Спілки строком на ____ та складається з ____ осіб.

4.1.2. До складу спостережної ради входять Голова, Заступник голови, секретар та члени спостережної ради. Члени спостережної ради працюють на громадських засадах та ними не можуть бути особи, які перебувають у трудових відносинах зі Спілкою.

4.1.3. Голова, Заступник голови, секретар та члени спостережної ради користуються однаковими правами, несуть однакові обов'язки, якщо інше не передбачено Статутом Спілки, Положенням про загальні збори членів Спілки, рішенням загальних зборів Спілки та цим Положенням.

Усі вимоги, права та обов'язки, що стосуються членів спостережної ради в рівній мірі стосуються Голови, Заступника голови та секретаря спостережної ради.

4.2. Обрання складу спостережної ради Спілки

4.2.1. Порядок обрання спостережної ради та строк її повноважень визначаються Статутом Спілки з особливостями, передбаченими Положенням про загальні збори членів Спілки та цим Положенням.

4.2.2. Особи, які входять до складу спостережної ради обираються загальними зборами членів Спілки.

До складу спостережної ради можуть бути обрані як члени Спілки, так і інші особи.