Про затвердження Положення про порядок виконання банками документів на переказ, примусове списання і арешт коштів в іноземних валютах та банківських металів і змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України

6.6. Банк обліковує документ про арешт на відповідному позабалансовому рахунку, а також арештовує наявні кошти в іноземній валюті або банківські метали за кожним із зазначених видів валют або банківських металів і не пізніше наступного робочого дня письмово повідомляє орган (особу), який (яка) надіслав(ла) документ про арешт, про недостатність коштів за цим видом валют або банківських металів, якщо до банку надходить документ про арешт із зазначенням виду валюти або банківського металу, коштів або банківських металів за яким недостатньо на поточному рахунку клієнта для виконання цього документа.

Банк обліковує документ про арешт на відповідному позабалансовому рахунку, а також арештовує наявні банківські метали за кожним із зазначених видів банківських металів і не пізніше наступного робочого дня письмово повідомляє орган (особу), який(яка) надіслав(ла) документ про арешт, про недостатність зазначеного виду банківського металу, якщо до банку надходить документ про арешт із зазначенням виду банківського металу, якого недостатньо на коррахунку банку для виконання цього документа.

Банк не виконує видаткових операцій за поточними рахунками клієнта, на кошти та/або банківські метали на яких накладено арешт, до забезпечення суми/маси, зазначеної в документі про арешт, або до отримання передбачених законодавством України документів про зняття арешту з коштів та/або банківських металів.

Банк не виконує видаткових операцій за коррахунками банку, на банківські метали на яких накладено арешт, до забезпечення маси, зазначеної в документі про арешт, або до отримання передбачених законодавством України документів про зняття арешту з банківських металів.

6.7. Якщо до банку за цей час надійшли інші документи про арешт із зазначенням інших видів валют або банківських металів, то банк діє відповідно до пунктів 6.4 - 6.6 цієї глави.

6.8. Банк, до якого надійшли документи про арешт із зазначенням у них одних і тих самих поточних рахунків клієнтів та одних і тих самих видів валют або банківських металів, обліковує ці документи про арешт на відповідному позабалансовому рахунку і виконує їх у тій послідовності, у якій вони надійшли.

Банк, до якого надійшли документи про арешт із зазначенням у них одних і тих самих коррахунків банку та одних і тих самих видів банківських металів, обліковує ці документи про арешт на відповідному позабалансовому рахунку і виконує їх у тій послідовності, у якій вони надійшли.

6.9. Банк обліковує документ про арешт на відповідному позабалансовому рахунку і не виконує видаткових операцій за поточними рахунками клієнта, на кошти та/або банківські метали на яких накладено арешт, у межах сум/маси, зазначених у документі про арешт, до отримання передбачених законодавством України документів про зняття арешту з коштів та/або банківських металів, якщо згідно з документом про арешт накладається арешт на всі види валют та банківських металів, що зберігаються на поточних рахунках клієнта.

Банк обліковує документ про арешт на відповідному позабалансовому рахунку і не виконує видаткових операцій за коррахунками банку, на банківські метали на яких накладено арешт, у межах маси, зазначеної в документі про арешт, до отримання передбачених законодавством України документів про зняття арешту з банківських металів, якщо згідно з документом про арешт накладається арешт на всі види банківських металів, що зберігаються на коррахунках банку.

6.10. Банк із метою забезпечення арешту суми, зазначеної в документі про арешт, обліковує документ про арешт на відповідному позабалансовому рахунку й арештовує кошти в іноземній та національній валюті, банківські метали на поточних рахунках клієнта за кожним видом валют та банківських металів, якщо згідно з документом про арешт такий арешт накладається на всі види валют і банківських металів, що зберігаються на поточних рахунках клієнта, уключаючи і на національну валюту, і, крім того, загальну суму, яка підлягає арешту, зазначено в національній валюті (без конкретних сум за кожним видом валют або банківських металів).

Банк із метою забезпечення виконання документа про арешт, відповідно до якого арешт накладається на всі види банківських металів, що зберігаються на коррахунках банку, і, крім того, загальну суму, яка підлягає арешту, зазначено в національній валюті (без конкретних сум за кожним видом банківських металів), арештовує банківські метали на коррахунках банку за кожним видом банківських металів й обліковує документ про арешт на відповідному позабалансовому рахунку з метою забезпечення арешту суми, зазначеної в документі про арешт.

Банк у разі недостатності коштів та банківських металів не пізніше наступного робочого дня письмово повідомляє про це орган (особу), який (яка) надіслав(ла) документ про арешт, і продовжує арештовувати кошти і банківські метали на цих самих поточних рахунках клієнта за кожним видом валют та банківських металів у сумі, достатній для забезпечення виконання вищезазначеного документа про арешт.

Банк у разі недостатності банківських металів не пізніше наступного робочого дня письмово повідомляє про це орган (особу), який (яка) надіслав(ла) документ про арешт, і продовжує арештовувати банківські метали на цих самих коррахунках банку за кожним видом банківських металів у сумі, достатній для забезпечення виконання вищезазначеного документа про арешт.

Банк для забезпечення арешту суми, потрібної для виконання документа про арешт, здійснює розрахунок гривневого еквівалента іноземних валют та/або банківських металів, які арештовуються на поточних рахунках клієнта для виконання отриманого документа про арешт, за офіційним курсом гривні до іноземних валют та банківських металів, що встановлюється Національним банком на день надходження документа про арешт, а в наступні дні цей розрахунок здійснюється після кожної зміни офіційного курсу гривні до іноземних валют і банківських металів, що встановлюється Національним банком, а також з урахуванням нових надходжень коштів в іноземній валюті та/або банківських металів.

Банк із метою виконання отриманого документа про арешт, відповідно до якого арешт накладається на банківські метали, що зберігаються на коррахунках банку, здійснює розрахунок гривневого еквівалента банківських металів, які арештовуються на коррахунках банку за офіційним курсом гривні до банківських металів, що встановлюється Національним банком на день надходження документа про арешт, а в наступні дні цей розрахунок здійснюється після кожної зміни офіційного курсу гривні до банківських металів, що встановлюється Національним банком, а також з урахуванням нових надходжень банківських металів.

Для забезпечення арешту суми, потрібної для виконання документа про арешт, здійснюється розрахунок гривневого еквівалента іноземних валют та/або банківських металів, зазначених в отриманому документі про арешт, за офіційним курсом гривні до іноземних валют та банківських металів, що встановлюється Національним банком на день надходження документа про арешт, а в наступні дні цей розрахунок здійснюється після кожної зміни офіційного курсу гривні до іноземних валют і банківських металів, що встановлюється Національним банком, якщо документ про арешт із зазначенням у ньому виду іноземної валюти або банківського металу надійшов до поточного рахунку клієнта-боржника в національній валюті.

6.11. Банк не виконує видаткових операцій за поточними рахунками клієнта, на кошти та/або банківські метали на яких накладено арешт, уключаючи й кошти в іноземній валюті та банківські метали, що попередньо куплені за заявою клієнта на валютному ринку України (до накладання арешту) і не перераховані ним за призначенням до їх арешту.

Банк не виконує видаткових операцій за коррахунками банку, на банківські метали на яких накладено арешт.

6.12. Банк відновлює операції за рахунками клієнта/коррахунками банку після накопичення суми, що зазначена в документі про арешт, або після отримання ним передбачених законодавством України документів про зняття арешту з коштів та/або банківських металів.

7.1. Інкасове доручення (розпорядження) оформляється, приймається, надсилається для виконання до банку, виконується, повертається та відкликається відповідно до порядку, визначеного нормативно-правовим актом Національного банку з питань здійснення безготівкових розрахунків у національній валюті в Україні, з урахуванням особливостей, викладених у цьому Положенні.

7.2. Інкасове доручення (розпорядження) подається/надсилається контролюючим органом безпосередньо до банку, у якому відкрито рахунок клієнта-боржника/коррахунок банку-боржника.

7.3. Банк приймає інкасове доручення (розпорядження) незалежно від наявності на рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника достатнього залишку коштів та виконує його лише в межах наявних коштів в іноземній валюті того виду, який зазначений в інкасовому дорученні (розпорядженні).

В інкасовому дорученні (розпорядженні) на списання коштів у зазначеному в ньому виді іноземної валюти для її продажу та подальшого перерахування національної валюти на рахунок отримувача обов'язково зазначаються:

номер рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника в іноземній валюті, з якого здійснюватиметься списання;

номер рахунку в національній валюті отримувача коштів;

сума та назва іноземної валюти, що підлягає списанню з подальшим продажем.

У реквізиті "Призначення платежу" зазначається, що іноземна валюта підлягає продажу на валютному ринку України за національну валюту, а також назва, дата видачі та номер (якщо він присвоєний) судового рішення/рішення керівника (його заступника або уповноваженої особи) контролюючого органу.

Судове рішення/рішення керівника (його заступника або уповноваженої особи) контролюючого органу, на підставі якого оформлено інкасове доручення (розпорядження), банку не подається.

7.4. Банк, який обслуговує клієнта-боржника або в якому відкрито коррахунок банку-боржника, здійснює продаж на валютному ринку України списаних з рахунку клієнта-боржника/коррахунку банку-боржника коштів в іноземних валютах у термін до п'яти робочих днів з дати їх списання. Обмеження щодо строку продажу іноземних валют не поширюється на іноземні валюти, що не належать до 1-ї групи Класифікатора.

7.5. Банк, який обслуговує клієнта-боржника або в якому відкрито коррахунок банку-боржника, перераховує отримані від продажу іноземної валюти на валютному ринку України кошти на рахунок у національній валюті отримувача коштів, який зазначений в інкасовому дорученні (розпорядженні), не пізніше ніж через два робочих дні після їх зарахування на його коррахунок.

Якщо іноземна валюта продана клієнтам, які мають рахунки в банку, який обслуговує клієнта-боржника чи в якому відкрито коррахунок банку-боржника, або куплена банком, який обслуговує клієнта-боржника чи в якому відкрито коррахунок банку-боржника, за кошти в національній валюті, що належать цьому банку, то кошти від продажу банк перераховує на рахуноку національній валюті отримувача коштів, який зазначений в інкасовому дорученні (розпорядженні), не пізніше ніж через два робочих дні з дати їх списання з рахунку покупця валюти.

7.6. Витрати банків на проведення операцій, що зазначені в цій главі, відшкодовуються за рахунок клієнта-боржника/банку-боржника.

8.1. Банк зобов'язаний здійснити списання в безспірному порядку заборгованості банку-боржника перед Національним банком, основаної на здійсненому рефінансуванні, з коррахунку банку-боржника відповідно до статті 73 Закону України "Про Національний банк України".

8.2. Банк здійснює списання в безспірному порядку заборгованості банку-боржника (далі в цьому пункті - платник) на підставі вимоги Національного банку.

Вимога Національного банку має містити таку інформацію:

номер та дату складання (число, місяць, рік);

передбачені законодавством України підстави, відповідно до яких Національний банк має право на списання в безспірному порядку заборгованості з рахунків платника (зокрема посилання на статтю 73 Закону України "Про Національний банк України");

код платника, найменування платника, номер рахунку платника в іноземній валюті або банківських металах;

найменування та SWIFT-код (BIC kod) банку платника;

код отримувача, найменування отримувача, номер рахунку отримувача в іноземній валюті або банківських металах;

найменування, SWIFT-код (BIC kod) та місцезнаходження банку отримувача;

цифровий або літерний код іноземної валюти або банківського металу відповідно до Класифікатора;

суму іноземної валюти або масу банківських металів у тройських унціях (цифрами та словами) і назву іноземної валюти або виду банківського металу (словами);

призначення платежу.

Вимога Національного банку має бути оформлена на гербовому бланку Національного банку, засвідчена підписом уповноваженої особи та відбитком печатки Національного банку.

Банк приймає до виконання вимогу Національного банку протягом 30 календарних днів починаючи з дати її складання.

8.3. Національний банк для визначення суми іноземної валюти або маси банківського металу, яку необхідно списати в безспірному порядку з коррахунку банку-боржника, використовує офіційний курс гривні до іноземних валют і банківських металів, що встановлюється Національним банком на день складання вимоги Національного банку.

8.4. Національний банк надсилає до банку, у якому відкритий коррахунок банку-боржника, вимогу Національного банку не менше ніж у двох примірниках.

Банк, у якому відкритий коррахунок банку-боржника, здійснює списання в безспірному порядку коштів в іноземних валютах та/або банківських металів з коррахунку банку-боржника протягом операційного часу в день надходження вимоги Національного банку до банку, ураховуючи особливості, визначені в главі 5 цього Положення.

Вимогу Національного банку, що надійшла після операційного часу, банк виконує наступного операційного дня.

Банк, у якому відкритий коррахунок банку-боржника, здійснює списання в безспірному порядку коштів в іноземних валютах та/або банківських металів з коррахунку банку-боржника за меморіальним ордером, сформованим банком на підставі вимоги Національного банку.

Банк здійснює списання у безспірному порядку коштів в іноземних валютах та/або банківських металів з коррахунку банку-боржника на підставі одного із примірників вимоги Національного банку, який залишається на зберіганні в банку. Другий примірник банк надсилає банку-боржнику.

8.5. У разі недостатності коштів в іноземній валюті/банківських металів на коррахунку банку-боржника банк, до якого надійшла вимога Національного банку, здійснює списання заборгованості частково.

Часткову оплату вимоги Національного банку банк оформляє меморіальним ордером, у реквізиті "Призначення платежу" якого зазначає номер і дату вимоги Національного банку, яку частково сплачено, суму, що залишилася до сплати, та повторює текст, наведений у реквізиті "Призначення платежу" цієї вимоги Національного банку.

Для підтвердження часткової оплати відповідальний виконавець банку на вимозі Національного банку окреслює реквізит "Сума" та зазначає на зворотному боці дату, суму часткового платежу, засвідчуючи це своїм підписом.

8.6. Банк, у якому відкритий коррахунок банку-боржника, не пізніше наступного робочого дня після надходження вимоги зобов'язаний повідомити Національний банк про виконання (часткове виконання) або про неможливість виконання вимоги Національного банку з причин, зазначених у цьому пункті.

Банк повертає без виконання вимогу Національного банку, якщо на день її пред'явлення до банку немає:

коштів в іноземній валюті/банківських металів на коррахунку банку-боржника;

коррахунку банку-боржника в банку;

інформації або її частини, заповнення якої передбачено пунктом 8.2 цього Положення, та/або зазначена помилкова інформація щодо банку-боржника та/або банку банку-боржника.

У разі відмови виконати вимогу Національного банку із причин, зазначених у цьому пункті, банк у день надходження вимоги Національного банку має зробити на її зворотному боці напис про причину повернення документа без виконання, зазначити дату повернення (це засвідчується підписами відповідального виконавця і працівника, на якого покладено функції контролера, та відбитком штампа банку) і не пізніше наступного робочого дня надіслати цю вимогу до Національного банку. Банк повертає вимогу Національного банку рекомендованим чи цінним листом.

8.7. Якщо банк не може виконати вимогу Національного банку в установлений цим Положенням строк через те, що немає/недостатньо коштів на своєму коррахунку, то він зобов'язаний:

узяти вимогу Національного банку на обліковування за відповідним позабалансовим рахунком;

надіслати письмове повідомлення Національному банку про невиконання його вимоги із зазначенням причини: "Немає/недостатньо коштів на своєму коррахунку";

ужити заходів для відновлення своєї платоспроможності.

8.8. Витрати банків у разі проведення операцій, що зазначені в цій главі, відшкодовуються за рахунок банку-боржника.

1. Платіжна вимога Національного агентства України з питань виявлення, розшуку та управління активами, одержаними від корупційних та інших злочинів (далі - Національне агентство) оформляється, надсилається до банку, виконується, повертається та відкликається відповідно до порядку, визначеного нормативно-правовими актами Національного банку з питань здійснення безготівкових розрахунків у національній валюті в Україні, з урахуванням особливостей, викладених у цьому Положенні.

2. Платіжна вимога в іноземній валюті або банківських металах подається Національним агентством безпосередньо до банку, у якому відкрито рахунок клієнта/коррахунку банку, на кошти якого накладено арешт у кримінальному провадженні щодо позову, пред'явленого в інтересах держави, або через банк, що обслуговує Національне агентство.

3. Банк виконує платіжну вимогу, оформлену Національним агентством у визначеному в ній виді іноземної валюти або банківського металу, у якій обов'язково зазначено таке: номер рахунку клієнта/коррахунку банку, з якого здійснюватиметься списання; номер рахунку в іноземній валюті або банківських металах Національного агенства; сума та назва іноземної валюти, що підлягає списанню, або маса в тройських унціях та вид банківських металів, що підлягає списанню; у реквізиті "Призначення платежу" зазначаються дата видачі та номер (якщо він є) і дата ухвали слідчого судді/суду про накладення арешту. Платіжна вимога також обов'язково має містити підпис відповідального виконавця банку, що обслуговує Національне агентство, та відбиток штампа банку, що обслуговує Національне агентство.

4. Банк виконує платіжну вимогу у визначеному в ній виді іноземної валюти або банківського металу лише в межах наявних відповідних коштів в іноземній валюті та/або банківських металів на цьому рахунку клієнта/коррахунку банку.

Якщо коштів у цій іноземній валюті або цього виду банківських металів на рахунку клієнта/коррахунку банку немає, то банк повертає платіжну вимогу без виконання, а в разі їх недостатності - виконує її частково в межах наявного залишку коштів в іноземній валюті та/або банківських металів на цьому рахунку клієнта/коррахунку банку.

1. Банк за настання підстав, передбачених договором рахунку умовного зберігання (ескроу), формує меморіальний ордер та переказує грошові кошти з такого рахунку на користь бенефіціара(ів)/видає готівкою бенефіціару(ам) у випадках, передбачених законодавством України, чи повертає володільцю рахунку.

Винагорода банку не утримується з грошових коштів, що обліковуються на рахунку умовного зберігання (ескроу) в іноземній валюті, якщо інше не передбачено договором рахунку умовного зберігання (ескроу) в іноземній валюті.

Винагорода банку сплачується в гривнях з дотриманням вимог валютного законодавства України, якщо її утримання передбачено договором.

2. Звернення стягнення та/або накладення арешту на грошові кошти, що обліковуються на рахунку умовного зберігання (ескроу), за зобов'язаннями володільця рахунку або бенефіціара не допускається.