Зміни до положення про порядок отримання резидентами кредитів, позик в іноземній валюті від нерезидентів і надання резидентами позик в іноземній валюті нерезидентам

3.10. Резидент-позичальник зобов'язаний надати обслуговуючому банку за його запитом додаткову інформацію, що підтверджує або уточнює дані щодо заборгованості за кредитом (у тому числі за процентами та іншими платежами за договором), які зазначаються резидентом-позичальником у статистичній звітності щодо операцій за договором та/або в повідомленні про договір з урахуванням змін до договору. Зазначена інформація надається резидентом-позичальником у тижневий строк з дати отримання відповідного запиту обслуговуючого банку.

4.1. Уповноважений банк, що отримав письмовий дозвіл Національного банку на право здійснення операцій із залучення та розміщення іноземної валюти на міжнародних ринках (далі в цій главі - уповноважений банк), має право залучити кредит від нерезидента за умови реєстрації договору в Національному банку. Уповноважений банк зобов'язаний звернутися до Національного банку для реєстрації договору після укладення цього договору, але до фактичного отримання коштів за кредитом.

Уповноважений банк здійснює операції щодо отримання і погашення кредиту (крім кредитів, які отримуються на строк, який не перевищує двох робочих днів) на підставі реєстрації договору Національним банком.

Договори уповноважених банків підлягають реєстрації Національним банком у порядку, установленому цією главою.

4.2. Вимога пункту 4.1 цієї глави щодо реєстрації договору до фактичного отримання уповноваженим банком коштів за кредитом не поширюється на договори за кредитами, які отримуються на строк, який не перевищує двох робочих днів, за умови, що розмір річних виплат за користування кредитом не перевищує розміру річних виплат за максимальною процентною ставкою, відповідності умов договору іншим вимогам, установленим цим розділом. Уповноважений банк зобов'язаний звернутися до Національного банку для реєстрації договору, зазначеного в цьому пункті, не пізніше робочого дня, наступного за днем укладення цього договору.

4.3. Реєстрація договору (змін до договору) уповноваженого банку здійснюється територіальним управлінням, у якому цьому уповноваженому банку відкрито кореспондентський рахунок. Для реєстрації договору (змін до договору) уповноважений банк зобов'язаний подати до територіального управління повідомлення про договір (повідомлення про зміни до договору) за формою, зазначеною в додатку 5 до цього Положення.

4.4. Повідомлення про договір або повідомлення про зміни до договору (далі в цій главі - повідомлення) подається уповноваженим банком до територіального управління в електронному вигляді засобами програмного забезпечення щодо здійснення Національним банком реєстрації договорів з використанням засобів захисту інформації Національного банку і має містити електронний цифровий підпис керівника банку або іншої уповноваженої на це особи банку (далі в цій главі - керівник банку). Примірник повідомлення на паперовому носії, що містить підпис керівника банку, залишається в уповноваженому банку.

4.5. Повідомлення, що надійшло до територіального управління в електронній формі, роздруковується та підлягає обов'язковій реєстрації службою діловодства територіального управління як вхідний документ.

4.6. Реєстрація договору здійснюється територіальним управлінням у строк, що не перевищує з наступного робочого дня після дати надходження до територіального управління повідомлення, яке відповідає вимогам цього розділу:

двох робочих днів для кредитів зі строком користування, що не перевищує семи календарних днів;

п'яти робочих днів для кредитів зі строком користування понад сім календарних днів.

Територіальне управління має право звернутися до уповноваженого банку за додатковою інформацією, що потрібна для прийняття рішення про реєстрацію договору.

4.7. Територіальне управління має право вимагати від уповноваженого банку внесення змін до повідомлення, яке оформлено неналежним чином.

Повідомлення вважається оформленим неналежним чином, якщо подана недостовірна (суперечлива) інформація, не заповнені відповідні реквізити, колонки (рядки), зокрема немає електронного підпису керівника банку, дати заповнення документа або колонки (рядки) заповнені неправильно, неточно, не в повному обсязі.

4.8. Територіальне управління перевіряє правильність оформлення повідомлення, відповідність умов договору вимогам, установленим цим розділом, і робить на повідомленні відмітку, яка свідчить про реєстрацію договору та в якій зазначаються присвоєний йому номер реєстрації і дата (у разі реєстрації змін до договору - номер реєстрації змін і дата).

Відмітка про реєстрацію має бути засвідчена підписом керівника територіального управління або уповноваженої ним особи (далі в цій главі - уповноважена особа територіального управління) та відбитком печатки територіального управління. Повідомлення з відміткою про реєстрацію на паперовому носії залишається в територіальному управлінні для обліку та контролю.

Територіальне управління веде облік номерів реєстрації, присвоєних договорам, з дотриманням єдиної нумерації з номерами за реєстраційними свідоцтвами.

Повідомлення з відміткою про реєстрацію надсилається територіальним управлінням уповноваженому банку в електронному вигляді засобами програмного забезпечення щодо здійснення Національним банком реєстрації договорів з використанням засобів захисту інформації Національного банку і має містити електронний цифровий підпис уповноваженої особи територіального управління, яка підписує його на паперовому носії.

Уповноважений банк для отримання копії засвідченого уповноваженою особою територіального управління та відбитком печатки повідомлення з відміткою про реєстрацію на паперовому носії має звернутися до територіального управління з відповідним запитом. Відповідь на цей запит надається територіальним управлінням у строк до семи робочих днів з дати його отримання.

4.9. Управління має право відмовити в реєстрації договору (змін до договору), якщо:

у повідомленні виявлено недостовірну (суперечливу) інформацію;

розмір річних виплат за користування кредитом перевищує розмір річних виплат за максимальною процентною ставкою;

умови договору не відповідають іншим вимогам, установленим цим розділом.

4.10. Територіальне управління повідомляє уповноважений банк про відмову в реєстрації або неналежне оформлення повідомлення листом за формою згідно з додатком 9 до цього Положення із зазначенням усіх недоліків, що потребують виправлення. Територіальне управління надсилає листа до уповноваженого банку засобами програмного забезпечення щодо здійснення Національним банком реєстрації договорів з використанням засобів захисту інформації Національного банку в строк, що не перевищує строків, зазначених у пункті 4.6 цієї глави.

4.11. Уповноважений банк у строк, що не перевищує трьох робочих днів з дати внесення змін до зареєстрованого договору, зобов'язаний подати територіальному управлінню повідомлення про зміни до договору, що стосуються зміни кредитора, суми кредиту, валюти кредиту, строку погашення, змін, які пов'язані зі зміною процентної ставки, комісій, неустойки та інших установлених договором платежів, у тому числі тих, що є санкціями за неналежне виконання умов договору, та впливають на розмір річних виплат за користування кредитом або зміни назви уповноваженого банку.

Уповноважений банк заповнює пункти 1-3 повідомлення про зміни до договору, а також пункти, до яких безпосередньо вносяться зміни.

Реєстрація змін до договору здійснюється в порядку, установленому в пунктах 4.3-4.10 цієї глави. Відмова в реєстрації змін до договору не тягне за собою анулювання реєстрації договору.

Реєстраційний номер змінам до договору присвоюється в порядку, установленому для присвоєння номерів додатків до реєстраційних свідоцтв. Повідомлення про зміни до договору з відміткою територіального управління про реєстрацію змін є невід'ємною частиною повідомлення про договір з відміткою територіального управління про його реєстрацію.

4.12. Територіальне управління анулює реєстрацію договору в разі:

а) звернення уповноваженого банку про анулювання реєстрації договору;

б) ліквідації уповноваженого банку;

в) неподання уповноваженим банком протягом двох кварталів відповідної звітності згідно з Правилами статистичної звітності;

г) виявлення в документах, які були подані уповноваженим банком і на підставі яких було здійснено реєстрацію договору (змін до договору), недостовірної інформації.

Територіальне управління може звернутися до уповноваженого банку за додатковою інформацією, що потрібна для прийняття рішення про анулювання реєстрації договору.

Територіальне управління повідомляє уповноважений банк про анулювання реєстрації договору із зазначенням підстав анулювання. Територіальне управління надсилає засобами програмного забезпечення щодо здійснення Національним банком реєстрації договорів з використанням засобів захисту інформації Національного банку листа уповноваженому банку про анулювання реєстрації договору в строк до п'яти робочих днів з дати прийняття рішення про анулювання реєстрації договору, але не пізніше ніж через п'ять робочих днів з дати отримання звернення уповноваженого банку про анулювання реєстрації договору.

4.13. Уповноважений банк для отримання відомостей про реєстрацію договорів (змін до договорів) або анулювання реєстрації договорів за відповідний місяць за формою згідно з додатком 10 до цього Положення має звернутися до територіального управління з відповідним запитом. Відповідь на цей запит надається територіальним управлінням у письмовій формі в строк до семи робочих днів з дати його отримання.

4.14. Реєстрація договору дійсна на весь час користування кредитом (визначений договором), якщо протягом 180 календарних днів від дати реєстрації уповноважений банк одержав кредит або його частку.

Якщо неможливо з поважних причин розпочати одержання кредиту в цей строк, то уповноважений банк до закінчення строку дії реєстрації договору надсилає повідомлення за формою згідно з додатком 5 до цього Положення до територіального управління для продовження строку дії реєстрації договору.

Загальний строк продовження дії реєстрації договору не може перевищувати 180 календарних днів.

Територіальне управління перевіряє правильність оформлення повідомлення, відповідність умов договору вимогам, установленим цим розділом, у тому числі пунктом 1.15 глави 1 цього розділу. У разі прийняття рішення про продовження строку дії реєстрації договору територіальне управління робить відповідну відмітку на повідомленні та надсилає його засобами програмного забезпечення щодо здійснення Національним банком реєстрації договорів з використанням засобів захисту інформації Національного банку в строк, що не перевищує п'яти робочих днів з наступного робочого дня після дати надходження до територіального управління повідомлення.

Територіальне управління повідомляє уповноважений банк про відмову у продовженні строку дії реєстрації договору в порядку, передбаченому пунктом 4.10 цієї глави.

У разі закінчення строку дії реєстрації договору, за яким кредит або його частка не були отримані, уповноважений банк має звернутися до територіального управління для анулювання реєстрації договору згідно з підпунктом "а" абзацу першого пункту 4.12 цієї глави. 4.15. Уповноважений банк зобов'язаний за всіма зареєстрованими договорами подавати відповідну звітність про операції за договорами згідно з Правилами статистичної звітності".

3. Додатки 1-5 до Положення викласти в такій редакції:

(1) Цей абзац не включається до тексту реєстраційного свідоцтва в разі реєстрації договору, укладеного між резидентом та Європейським банком реконструкції та розвитку.

(1) Заповнюється лише в разі подачі документів для внесення змін до раніше виданого реєстраційного свідоцтва.

(2) Підприємство з іноземними інвестиціями, але не дочірнє, підприємство, яке контролює іноземний інвестор (дочірнє), орган місцевого самоврядування, фізична особа - суб'єкт підприємницької діяльності, інші.

(3) Тип кредитора: банк або інша фінансова установа; іноземна материнська компанія або філія (компанія або філія, яка контролює свої дочірні компанії в Україні); інший прямий інвестор, але не материнська компанія, участь якого в статутному капіталі підприємства-позичальника становить 10 і більше відсотків; офіційний кредитор (іноземний уряд або його офіційне агентство, міжнародна організація); інший приватний кредитор.

(4) Сума та назва валюти кредиту зазначаються у відповідному підпункті цього пункту згідно з ознаками кредиту.

(5) Якщо договором передбачена плаваюча процентна ставка, то назва базової ставки та розмір базової ставки зазначаються на дату заповнення повідомлення про договір.

(6) Заповнюється для договорів, забезпечених гарантією (порукою).

(7) У разі плаваючої процентної ставки за договором для розрахунку розміру річних виплат за користування кредитом використовується розмір базової ставки на дату заповнення повідомлення про договір, що зазначений у підпункті 12.2 цього додатка.

(8) Обчислюється із застосуванням встановленого Національним банком України для зовнішніх запозичень резидентів розміру максимальної процентної ставки, що є дійсним на дату надходження від резидента-позичальника до територіального управління Національного банку України повного пакета документів для одержання реєстраційного свідоцтва, пропорційно часу користування кредитними коштами за методом визначення кількості днів для обрахування процентів, що визначений договором, або за методом "факт/365".

(9) Зазначається встановлений Національним банком України для зовнішніх запозичень резидентів розмір максимальної процентної ставки, що є дійсним на дату надходження до територіального управління Національного банку України повного пакета документів для одержання реєстраційного свідоцтва.

(10) Цей пункт не включається до тексту повідомлення про договір у разі укладення договору між резидентом та Європейським банком реконструкції та розвитку.

(11) Заповнюється уповноваженим банком, що надав згоду на обслуговування операцій за договором.

(1) Заповнюється лише у разі подачі документів для внесення змін до раніше виданого реєстраційного свідоцтва.

(2) За винятком фізичної особи, у паспорті якої зроблена відмітка державним органом про право здійснювати будь-які платежі без ідентифікаційного номера. Зазначена фізична особа додатково подає копію сторінки паспорта з відповідною відміткою.

(3) Тип кредитора: банк або інша фінансова установа; інший приватний кредитор.

(4) Якщо договором передбачена плаваюча процентна ставка, то назва базової ставки та розмір базової ставки зазначаються на дату заповнення повідомлення про договір.

(5) Заповнюється для договорів, забезпечених гарантією (порукою).

(6) У разі плаваючої процентної ставки за договором для розрахунку розміру річних виплат за користування кредитом використовується розмір базової ставки на дату заповнення повідомлення про договір, що зазначений у підпункті 9.2 цього додатка.

(7) Обчислюється із застосуванням встановленого Національним банком України для зовнішніх запозичень резидентів розміру максимальної процентної ставки, що є дійсним на дату надходження від резидента-позичальника до територіального управління Національного банку України повного пакета документів для одержання реєстраційного свідоцтва, пропорційно часу користування кредитними коштами за методом визначення кількості днів для обрахування процентів, що визначений договором, або за методом "факт/365".

(8) Зазначається встановлений Національним банком України для зовнішніх запозичень резидентів розмір максимальної процентної ставки, що є дійсним на дату надходження до територіального управління Національного банку України повного пакета документів для одержання реєстраційного свідоцтва.

(9) Заповнюється уповноваженим банком, що надав згоду на обслуговування операцій за договором.