Про затвердження Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України

9. У разі здійснення операцій на міжбанківському ринку кредитів з використанням депозитних сертифікатів як застави їх блокування здійснюється за такими етапами:

блокування депозитних сертифікатів їх власником на транзитному рахунку 5891 у системі кількісного обліку СЕРТИФ шляхом надсилання відповідного розпорядження за такою формою:

Про блокування депозитних сертифікатів під заставу отриманого кредиту за кредитним договором N ___ від ___________ 200_ р.

надсилання позичальником кредитору довідки про блокування на його користь відповідної кількості депозитних сертифікатів за допомогою системи кількісного обліку СЕРТИФ;

перерахування кредитором коштів власнику депозитних сертифікатів;

надсилання кредитором відповідного повідомлення про перерахування коштів у системі кількісного обліку СЕРТИФ за такою формою:

блокування депозитних сертифікатів у системі кількісного обліку СЕРТИФ на рахунку 5861 позичальника на користь кредитора за договорами міжбанківського кредиту.

10. У разі наявності помилок, допущених кредитором або заставодавцем у документах, надісланих у системі кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання кредитором відповідного документа про перерахування коштів на кінець операційного дня депозитні сертифікати підлягають розблокуванню.

11. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, що надійшли у системі кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

12. У разі повернення банком-заставодавцем кредиту депозитні сертифікати, що заблоковані як застава, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані в заставу, за умови повернення міжбанківського кредиту за кредитним договором N ___ від ___________ 200_ р.

Якщо немає одного з цих документів, то розблокування не здійснюється.

13. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, що надійшли в системі кількісного обліку СЕРТИФ до Національного банку, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

14. У разі неповернення кредиту банком-заставодавцем Національний банк у системі кількісного обліку СЕРТИФ здійснює перереєстрацію прав власності за депозитними сертифікатами на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

та повідомлення банку-кредитора про неповернення міжбанківського кредиту за такою формою:

Про неповернення міжбанківського кредиту, наданого під заставу депозитних сертифікатів за договором N _______ від ______________ 200 _ р.

(найменування банку - заставодавця депозитних сертифікатів)

До часу отримання цих документів депозитні сертифікати залишаються заблокованими на рахунку 5861 у банку-заставодавця.

Перереєстрація прав власності за депозитними сертифікатами здійснюється за умови відповідності інформації в розпорядженнях тій, що зазначена в повідомленнях, які надійшли до Національного банку в системі кількісного обліку СЕРТИФ, і в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

15. У разі закінчення строку обігу та погашення заставлених депозитних сертифікатів сума коштів від їх погашення та сплачені за ними проценти зараховуються на балансовий рахунок 4746 "Кредиторська заборгованість за розрахунками Національного банку України за цінними паперами та інвестиціями, що не оформлені цінними паперами" Національного банку до отримання ним письмових узгоджених розпоряджень від банку-кредитора і банку-заставодавця.

16. Національний банк надає кредити рефінансування під забезпечення депозитних сертифікатів на підставі поданих банками за допомогою засобів програмно-технологічного забезпечення "КредЛайн" заявок на отримання кредитів згідно з розділом II Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України, затвердженого постановою Правління Національного банку України від ______ _________200__ р. N________.

17. У разі задоволення заявок банків на отримання кредитів рефінансування під забезпечення депозитних сертифікатів оформляється електронна відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень.

Роздруковану відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень підписує керівник відповідного структурного підрозділу Національного банку України, а в разі його відсутності - уповноважена на це особа.

На підставі цього документа відповідний структурний підрозділ Національного банку за допомогою засобів системи кількісного обліку СЕРТИФ подає до Центральної розрахункової палати Національного банку України відомість сквитованих розпоряджень і повідомлень за такою формою:

18. На підставі електронної відомості сквитованих розпоряджень і повідомлень у системі кількісного обліку СЕРТИФ депозитні сертифікати блокуються на рахунку 5851 банку-заставодавця на користь Національного банку (заставодержателя) та здійснюються такі проводки:

19. Перерахування коштів позичальнику здійснюється Національним банком після блокування депозитних сертифікатів.

20. У разі повернення банком-заставодавцем Національному банку кредиту рефінансування та процентів за користування ним депозитні сертифікати, що заблоковані як забезпечення, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

Про розблокування депозитних сертифікатів, які були надані під забезпечення, за умови повернення кредиту рефінансування та процентів за користування ним за кредитним договором N ___ від ___________ 200_ р.

і повідомлення Національного банку (заставодержателя) за такою формою:

21. У разі наявності помилок у розпорядженні та/або повідомленні, надісланих системою кількісного обліку СЕРТИФ, або в разі ненадання одного з цих документів розблокування депозитних сертифікатів не здійснюється.

22. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, то в кількісному обліку здійснюються такі проводки:

23. У разі неповернення банком-заставодавцем кредиту та процентів за користування ним та прийняття Національним банком рішення щодо переведення депозитних сертифікатів, що заблоковані як забезпечення, на власну користь, зарахування відповідних депозитних сертифікатів у власність Національного банку здійснюється на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою:

та повідомлення Національного банку (заставодержателя) про неповернення кредиту рефінансування за такою формою:

24. Якщо інформація в розпорядженнях збігається з інформацією в повідомленнях, що надійшли в системі кількісного обліку СЕРТИФ, то депозитні сертифікати зараховуються у власність Національного банку та здійснюються такі проводки:

25. У разі ненадання банком-заставодавцем розпорядження, зазначеного в пункті 23 цього додатка, зарахування депозитних сертифікатів у власність Національного банку (заставодержателя) здійснюється на підставі розпорядження Національного банку за такою формою:

26. У разі неповернення кредиту рефінансування та процентів за користування ним і списання Національним банком у безспірному порядку відповідної заборгованості з кореспондентського рахунку банку депозитні сертифікати, що заблоковані як забезпечення, розблоковуються на підставі розпорядження банку-заставодавця за такою формою: