Найменування заходу | Відповідальний за виконання | Строк виконання |
1. Розробити та внести на розгляд Кабінету Міністрів України: | | |
проект розпорядження Кабінету Міністрів України "Про внесення змін до Концепції розвитку системи кредитної кооперації" | Держфінпослуг, Мінфін, Мінекономрозвитку, МВС, Мін'юст, професійні об'єднання кредитних спілок (за згодою) | IV квартал 2011 р. |
проект Закону України "Про внесення змін до деяких законів України щодо примусової санації або ліквідації неплатоспроможних кредитних спілок" | Держфінпослуг, Мінфін, МВС, Мін'юст, Мінекономрозвитку | III квартал 2011 р. |
проект Закону України "Про внесення змін до деяких Законів України щодо запровадження ефективних механізмів попередження фактів поширення недобросовісної реклами на ринках фінансових послуг" | - " - | IV квартал 2011 р. |
2. Забезпечити супроводження у Верховній Раді України проектів Законів України: | | |
Про фонд гарантування вкладів членів кредитних спілок (реєстраційний номер 3265) | Держфінпослуг | до прийняття відповідного Закону |
Про внесення змін до деяких законодавчих актів України з питань діяльності системи кредитної кооперації (реєстраційний номер 2256) | - " - | |
Про внесення змін та доповнень до Закону України "Про кредитні спілки" (щодо створення саморегулівних організації кредитних спілок) (реєстраційний номер 6010) | Держфінпослуг | до прийняття відповідного Закону |
3. Переглянути акти законодавства з метою: | | |
1) запровадження процедури ідентифікації Держфінпослуг із залученням можливостей органів внутрішніх справ осіб, що входять до складу органів управління кредитних спілок, та головних бухгалтерів кредитних спілок під час призначення їх на посади | Держфінпослуг, МВС, Мінфін, Мінекономрозвитку, Мін'юст, професійні об'єднання кредитних спілок (за згодою) | I квартал 2012 р. |
2) встановлення обмежень щодо проведення готівкових операцій кредитними спілками | - " - | - " - |
3) розроблення тестів раннього попередження, запровадження елементів нагляду з урахуванням результатів проведення оцінки ризиків, перегляд фінансових нормативів діяльності кредитних спілок | - " - | - " - |
4) удосконалення та модернізації програмного забезпечення кредитних спілок, пов'язаного з наданням фінансових послуг | - " - | - " - |
5) удосконалення умов і механізмів застосування дозвільних процедур, пов'язаних із провадженням діяльності кредитними спілками | - " - | - " - |
6) встановлення обов'язкової вимоги членства кредитної спілки в об'єднаннях, які є саморегулівними організаціями на ринку кредитної кооперації, в асоціаціях кредитних спілок, що виконують функції із встановлення внутрішніх управлінських і фінансових стандартів діяльності кредитних спілок і правил їх поведінки на ринку, а також запровадження моніторингу дотримання своїми учасниками таких стандартів і правил | - " - | - " - |
7) встановлення вимог щодо обов'язкової передачі інформації про осіб, що отримали кредити і не виконали свої зобов'язання, до бюро кредитних історій | Держфінпослуг, Мінфін, Мінекономрозвитку, Мін'юст, МВС, професійні об'єднання кредитних спілок (за згодою) | I квартал 2012 р. |
8) посилення відповідальності органів управління кредитних спілок, розширення переліку заходів впливу, які застосовуються Держфінпослуг за неповернення кредитними спілками депозитних внесків громадян та вдосконалення процедури застосування зазначених заходів | - " - | - " - |
9) встановлення чіткого обмеження розміру суми кредиту, наданого спілкою одному членові кредитної спілки | - " - | - " - |
10) спрощення процедури виключення із членів кредитної спілки, в тому числі шляхом запровадження механізму виключення із членів кредитної спілки осіб, які протягом кількох років не беруть участь у діяльності кредитної спілки | - " - | - " - |
11) встановлення обмежень щодо формування органів управління кредитних спілок особами, що пов'язані ознаками першого - третього ступеня споріднення | - " - | - " - |
12) зобов'язання кредитних спілок періодично подавати Держфінпослуг інформацію щодо виданих кредитів, отриманих депозитів, складу органів управління | - " - | - " - |
4. Розробити механізм (з поданням у разі потреби Кабінетові Міністрів України відповідних пропозицій): | | |
1) досудового врегулювання спорів (інституту фінансового омбудсмена) між споживачами послуг кредитних спілок та кредитними спілками з урахуванням міжнародного досвіду | Держфінпослуг, Мінфін, Мін'юст, професійні об'єднання кредитних спілок (за згодою) | - " - |
2) інформування громадськості про порядок провадження діяльності кредитними спілками, можливості та ризики системи кредитної кооперації, захист управлінських та майнових прав членів кредитних спілок | Держфінпослуг, Мінфін, Мін'юст, професійні об'єднання кредитних спілок (за згодою) | I квартал 2012 р. |
3) рефінансування кредитних спілок з метою підтримання їх короткострокової ліквідності об'єднаними кредитними спілками | Держфінпослуг, Мінфін, Мінекономрозвитку, професійні об'єднання кредитних спілок (за згодою) | - " - |
4) гарантування вкладів членів кредитних спілок | Держфінпослуг | - " - |
5) проведення оцінки ризиків провадження діяльності кредитними спілками шляхом: | - " - | - " - |
здійснення постійного моніторингу рішень органів управління, оперативного та внутрішнього контролю за діями працівників кредитної спілки у сфері надання фінансових послуг та фінансового управління | | |
зосередження наглядових функцій на здійсненні пруденційного нагляду та диференційованих підходах до супроводження різних груп кредитних спілок з урахуванням наявних операційних та фінансових ризиків в їх діяльності | | |
5. Проводити роботу із встановлення та притягнення до відповідальності в порядку, визначеному законодавством, осіб, протиправні дії яких призвели до втрати коштів вкладниками кредитних спілок | МВС | постійно |
6. Укласти меморандум між Держфінпослуг та МВС про організацію взаємодії з метою розроблення постійно діючого механізму координації дій та оперативного обміну інформацією | МВС, Держфінпослуг | липень 2011 року |