Положення про міжбанківські розрахунки в Україні

- без копії на ГМД щоденного шифрованого архіву електронних розрахункових документів користувача інформаційно-арбітражні послуги службою захисту електронних банківських документів Національного банку не надаються;

- відсутність щоденного шифрованого архіву електронних розрахункових документів у відповідача за наявністю деяких свідчень та обставин спричиняє відповідальність за позов.

Служба захисту електронних банківських документів Національного банку надаватиме послуги у разі виникнення непорозуміння або спірних питань з електронними розрахунковими документами між банківськими установами-учасниками СЕП у разі, якщо:

- не виконується автентифікація електронного розрахункового документа, не дешифрується електронний документ;

- є відмова від факту одержання електронного розрахункового документа, який справді був одержаний;

- є відмова від формування та відправки електронного розрахункового документа;

- стверджується, що одержувачу в деякий час надійшов електронний розрахунковий документ, а фактично він не надсилався або був підроблений на місці;

- стверджується, що електронний розрахунковий документ був сформований та відправлений, а фактично він не формувався, було відправлене інше повідомлення;

- є непорозуміння в сумах одного й того ж електронного розрахункового документа, сформованого та надісланого банком "А" і одержаного й правильно автентифікованого банком "Б";

- є непорозуміння в даті або часі формування електронного розрахункового документа в банку "А" та одержання його в банку "Б";

- проводиться робота з архівом абонента при проведенні ревізій.

Інформаційно-арбітражні послуги служба захисту Національного банку надає позивачам (банківським установам-учасникам СЕП) у вигляді паперових документів (на перелічені вище спірні питання), які стверджують або відхиляють звинувачення в заявах позивачів. Ці документи арбітражний суд розглядає як докази до позову.

При наданні службі захисту Національного банку для арбітражу неякісних копій щоденного шифрованого архіву електронних розрахункових документів або пошкодженої (зіпсованої) інформації на ГМД (з будь-яких причин) позивачу буде відмовлено в позові, а якщо це матеріали відповідача, то при наявності деяких свідчень та обставин це тягне його відповідальність за позов.

Якщо відповідач не надає матеріалів (копії щоденного шифрованого архіву) службі захисту Національного банку для арбітражу у разі наявності деяких свідчень та обставин, відповідальність за позов покладається на нього.

Інформаційно-арбітражні послуги служби захисту Національного банку обумовлюються при укладанні договору про надання інформаційно-розрахункових послуг та послуг електронної пошти в обчислювальній мережі Національного банку України.

Балансові рахунки:

1. Рахунок N 160 "Транзитний кореспондентський рахунок для сум, що не були підтверджені банком-одержувачем коштів" (активно-пасивний).

Відкривається на балансі регіональних розрахункових палат та регіональних управлінь Національного банку.

Призначення рахунку: облік сум, що не були підтверджені банком-одержувачем коштів.

Відкривається для кожної банківської установи, якій відкрито кореспондентський рахунок у регіональному управлінні Національного банку України.

За кредитом рахунку враховуються суми, за якими не надійшло електронного підтвердження від банку-одержувача коштів.

За дебетом рахунку здійснюється перерахування сум, за якими надійшло електронне підтвердження від банку-одержувача коштів та зарахування на кореспондентський рахунок банку-одержувача.

Аналогічно за дебетовим рахунком.

Залишків за рахунком N 160 за станом на 1 січня не повинно бути.

2. Рахунок N 162 "Кореспондентські рахунки установ Національного банку України у регіональній розрахунковій палаті" (активно-пасивний).

Відкривається на балансі установ Національного банку та технічний - в регіональних розрахункових палатах.

Призначення рахунку: проведення міжбанківських розрахунків в установах Національного банку.

За кредитом рахунку враховуються суми, списані з рахунків клієнтів, що обслуговуються установами Національного банку.

За дебетом рахунку проводяться суми, що зараховуються на рахунки клієнтів, які обслуговуються установами Національного банку.

Залишків за рахунком N 162 за станом на кінець робочого дня не повинно бути.

3. Рахунок N 175 "Транзитний кореспондентський рахунок для сум, що не були підтверджені регіональною розрахунковою палатою - одержувачем коштів" (активно-пасивний).

Відкривається на балансі регіональних розрахункових палат та регіональних управлінь Національного банку України.

Призначення рахунку: облік сум, що не були підтверджені регіональною розрахунковою палатою - одержувачем коштів.

Відкривається для кожної РРП.

За кредитом рахунку враховуються суми, за якими не надійшло електронне підтвердження від регіональної розрахункової палати - одержувача коштів.

За дебетом рахунку здійснюється перерахування сум, за якими надійшло електронне підтвердження від регіональної розрахункової палати - одержувача коштів та зарахування на рахунок N 873 регіональної розрахункової палати - одержувача коштів.

Аналогічно за дебетовим рахунком.

Залишків за рахунком N 175 за станом на 1 січня не повинно бути.

4. Рахунок N 872 "Транзитний рахунок для початкових операцій з кореспондентськими рахунками банків" (активно-пасивний).

Відкривається на балансі регіональних розрахункових палат.

Призначення рахунку: облік початкових операцій установ банків, що обслуговуються регіональною розрахунковою палатою.

За кредитом рахунку проводяться програмно суми, списані з технічного кореспондентського рахунку банку-платника і надіслані за призначенням регіону банку-одержувача (міжрегіональні), чи банку-одержувача (внутрішньорегіональні).

За дебетом рахунку здійснюється списання сум після отримання з банку-одержувача (у разі внутрішньорегіонального платежу) або з регіональної розрахункової палати - одержувача (у разі міжрегіонального платежу) підтвердження про отримання платежу. Якщо підтвердження протягом робочого дня не надійшло, перерахування сум здійснюється на рахунок непідтверджених сум одержувача (рахунок N 175 для регіональної розрахункової палати - одержувача або рахунок N 160 для банку-одержувача).

Залишків за рахунком N 872 на кінець робочого дня не повинно бути.

5. Рахунок N 873 "Початкові операції банку за взаємними міжрегіональними розрахунками" (активно-пасивний).

Відкривається на балансі регіональних управлінь Національного банку, регіональних розрахункових палат та Центральної розрахункової палати.

Призначення рахунку: облік початкових операцій за взаємними розрахунками між установами банків, що обслуговуються різними регіональними розрахунковими палатами (міжрегіональні розрахунки).

За кредитом рахунку проводяться програмно суми, перераховані з кореспондентського рахунку банку-платника і надіслані за призначенням регіону банку-одержувача.

За дебетом рахунку проводяться суми, згідно з якими в кінці робочого дня формуються електронні авізо на кожне регіональне управління Національного банку.

Залишків за рахунком N 873 на кінець робочого дня не повинно бути.

6. Рахунок N 874 "Відповідні операції за взаємними міжрегіональними розрахунками" (активно-пасивний).

Відкривається на балансі регіональних управлінь Національного банку, регіональних розрахункових палат та Центральної розрахункової палати.

Призначення рахунку: облік відповідних операцій за взаємними розрахунками між установами банків, що обслуговуються різними регіональними розрахунковими палатами (міжрегіональні розрахунки).

За кредитом рахунку проводяться суми, що надійшли за електронними авізо з регіональних управлінь Національного банку до банків-платників.

За дебетом рахунку проводяться суми, що підлягають зарахуванню на кореспондентський рахунок банку-одержувача коштів.

Залишків за рахунком N 874 на кінець робочого дня не повинно бути.

7. Рахунок N 875 "Відповідні операції комерційного банку за взаємними міжрегіональними розрахунками" (активно-пасивний).

Відкривається на балансі регіональних розрахункових палат.

Призначення рахунку: облік сум, перерахованих однією регіональною розрахунковою палатою до іншої.

За кредитом рахунку проводяться суми, одержані від іншої регіональної розрахункової палати.

За дебетом рахунку проводяться суми після одержання електронного підтвердження від банку-одержувача. У разі неотримання електронного підтвердження кошти зараховуються на рахунок непідтверджених сум банку-одержувача (рахунок N 160).

Залишків за рахунком N 875 на кінець робочого дня не повинно бути.

8. Рахунок N 876 "Рахунок міжрегіональних розрахунків регіональних палат" (активно-пасивний).

Відкривається на балансі Центральної розрахункової палати.

Призначення рахунку: облік сум, що перераховуються між регіональними розрахунковими палатами.

За кредитом рахунку враховуються суми, що перераховуються від однієї регіональної розрахункової палати до іншої.

За дебетом рахунку враховується опрацьована Центральною розрахунковою палатою інформація, що передається до регіональної розрахункової палати банку-одержувача.

Залишків за рахунком N 876 на кінець робочого дня не повинно бути.

Робота в комерційному банку-платника

9. В комерційному банку-платника здійснюються бухгалтерські операції за рахунками:

Дебет - рахунок клієнта

Кредит - кореспондентський рахунок банку-платника.

У разі надходження платежу дебетується кореспондентський рахунок банку, кредитується рахунок клієнта.

Робота в регіональних управліннях Національного банку України

10. В операційних управліннях (відділах) регіональних управлінь Національного банку для проведення міжбанківських розрахунків відкриваються рахунки розділів балансу VIII "Розрахунки з кредитними установами", XX "Розрахунки між банками", XXI "Дебітори і кредитори".

Розрахунки в межах регіону

10.1. В кінці робочого дня загальними сумами виконуються бухгалтерські операції за рахунками:

Дебет - кореспондентського рахунку банку-платника

Кредит - кореспондентського рахунку банку-одержувача.

Початкові міжрегіональні розрахунки

10.2. Для кожного комерційного банку виконуються бухгалтерські операції загальними сумами, які відображаються на балансі операційного управління (відділу) регіональних управлінь Національного банку за рахунками:

Дебет - кореспондентський рахунок банку-платника

Кредит - N 873 (регіону банку-одержувача)

В кінці робочого дня на кожний регіон України формується електронне авізо з відображенням сум за рахунками:

Дебет - N 873 (регіону банку-одержувача)

Кредит - N 830.

Відповідні міжрегіональні розрахунки

10.3. Отримане електронне авізо відображається за рахунками:

Дебет - N 840

Кредит - N 874 (регіону банку-платника)

Далі виконується проводка загальними сумами за кожним комерційним банком:

Дебет - N 874 (регіону банку-платника)

Кредит - кореспондентський рахунок банку-одержувача.

Незавершені операції

10.4. У разі незавершення розрахунків на кінець робочого дня (щодо банку-одержувача) бухгалтерські операції здійснюються за рахунками:

- з внутрішньорегіональних розрахунків

Дебет - кореспондентський рахунок банку-платника

Кредит - N 160 (банку-одержувача);

- з міжрегіональних розрахунків

Дебет - N 874 (регіону банку-платника)

Кредит - N 160 (банку-одержувача).

Завершення операцій

10.5. У разі завершення операцій робочого дня бухгалтерські операції здійснюються за рахунками:

Дебет - N 160 (банку-одержувача)

Кредит - кореспондентський рахунок банку-одержувача.

Робота в регіональній розрахунковій палаті

11. Для проведення розрахунків в регіональних розрахункових палатах відкриваються комерційним банкам (установам) рахунки NN 160, 175, 872, 873, 874, 875.

Розрахунки в межах регіону

11.1. Виконана в комерційному банку бухгалтерська операція відображається в розрахунковій палаті програмно на рахунку, який відкривається кожному комерційному банку відповідного регіону:

Дебет - кореспондентський рахунок банку-платника

Кредит - N 872 (банку-платника).

Після надходження від банку-одержувача підтвердження про отримання платежу в той же робочий день:

Дебет - N 872 (банку-платника)

Кредит - кореспондентського рахунку банку-одержувача.

Початкові міжрегіональні розрахунки

11.2. Міжрегіональні розрахунки здійснюються за повним макетом електронного платежу.

Виконана в комерційному банку проводка програмно відображається в розрахунковій палаті банку-платника на рахунках:

Дебет - кореспондентський рахунок банку-платника

Кредит - N 872 (РРП-платника).

Після надходження від РРП-одержувача підтвердження в той же робочий день:

Дебет - N 872 (РРП-платника)

Кредит - N 873 (РРП-одержувача).

Відповідні міжрегіональні розрахунки

11.3. Одержавши інформацію з регіональної розрахункової палати банку-платника про перерахування нею коштів до регіональної розрахункової палати банку-одержувача бухгалтерські операції відображаються за рахунками:

Дебет - N 874 (регіону банку-платника)

Кредит - N 875 (банку-одержувача).

При надходженні підтвердження з банку-одержувача про отримання платежу автоматично виконується бухгалтерська операція за рахунками:

Дебет - N 875 (банку-одержувача)

Кредит - кореспондентський рахунок банку-одержувача.

Незавершені операції

11.4. При неотриманні підтвердження від банку-одержувача протягом робочого дня у регіональній розрахунковій палаті здійснюються бухгалтерські операції за рахунками:

Дебет - N 872 (банку-платника)

Кредит - N 160 (банку-одержувача).

У разі, якщо підтвердження від РРП-одержувача не отримано до кінця робочого дня в РРП-платника:

Дебет - N 872 (РРП-платника)

Кредит - N 175 (РРП-одержувача).

Міжрегіональні розрахунки здійснюються до часу, встановленого регламентом регіональних розрахункових палат. Суми, що надходять до регіональної розрахункової палати після встановленого регламентом часу, не надсилаються регіону банку-одержувача і відображаються за рахунками:

Дебет - кореспондентський рахунок банку-платника

Кредит - N 175 (регіону банку-одержувача).

Завершення операцій

11.5. Після отримання підтвердження кошти зараховуються на кореспондентський рахунок банку-одержувача, що відображається за рахунками:

Дебет - N 160 (банку-одержувача)

Кредит - кореспондентський рахунок банку-одержувача.

Після отримання підтвердження регіональна розрахункова палата банку-платника зараховує кошти регіональній розрахунковій палаті банку-одержувача, що відображається за рахунками:

Дебет - N 175 (РРП-одержувача)

Кредит - N 873 (РРП-одержувача).

Робота в Центральній розрахунковій палаті

12. Для проведення розрахунків у Центральній розрахунковій палаті відкриваються кожному регіону України рахунки NN 873, 874, 876.

Початкові операції

12.1. Центральна розрахункова палата одержує каналами зв'язку інформацію про перерахування коштів регіональною розрахунковою палатою банку-платника, яка відображається за рахунками:

Дебет - N 873 (регіону банку-платника)

Кредит - N 876 (регіону банку-платника).

Відповідні операції

12.2. Опрацьована Центральною розрахунковою палатою інформація передається до регіональної розрахункової палати банку-одержувача і відображається за рахунками:

Дебет - N 876 (регіону банку-платника)

Кредит - N 874 (регіону банку-одержувача).

На кінець робочого дня в Центральній розрахунковій палаті залишки рахунків NN 873, 874 дорівнюють початковим і відповідним залишкам у регіональних розрахункових палатах, а рахунок N 876 дорівнює нулю.

13. У день, який передує переходу установи комерційного банку на роботу через консолідований кореспондентський рахунок за моделлю 3, установа банку має закінчити роботу таким чином, щоб залишок коштів на балансовому рахунку N 160 дорівнював нулю.

У день переходу установа комерційного банку письмово підтверджує стан кореспондентського рахунку регіональному управлінню Національного банку, вказує номер МФО та номер субкореспондентського рахунку установи в головному комерційному банку.

В регіональному управлінні Національного банку одночасно здійснюється бухгалтерська операція за переказом залишку коштів на проміжний рахунок:

Дебет - кореспондентський рахунок установи комерційного банку (МФО регіонального управління)

Кредит - N 903 (МФО регіонального управління).

З проміжного рахунку залишок коштів перераховується на субкореспондентський рахунок установи комерційного банку, що відкритий в головному банку:

Дебет - N 903 (МФО регіонального управління)

Кредит - N 890 субкореспондентський рахунок установи комерційного банку (МФО головного банку).

Порядок розроблений на підставі Інструкції Національного банку України N 1 з організації емісійно-касової роботи в установах банків України.

Касове обслуговування кожної із установ комерційного банку здійснюється операційними управліннями (відділами) регіональних управлінь Національного банку або комерційними банками на підставі угоди та з урахуванням такого.

Заявки на підкріплення операційної каси подаються у регіональне управління Національного банку кожною установою комерційного банку, що має дозвіл на касове обслуговування клієнтів. Після узгодження сум та строків підкріплень, а також з'ясування, з якого банку буде видане підкріплення і чиїми силами і засобами буде здійснюватись його перевезення, регіональне управління Національного банку надсилає електронною поштою письмові повідомлення банку-одержувачу і банку-відправнику готівки.

На підставі отриманого повідомлення банк-одержувач готівки електронним документом виконує оплату банку-відправнику.

Видача підкріплень з оборотної каси операційних управлінь (відділів) регіональних управлінь Національного банку або з операційної каси комерційного банку проводиться лише після надходження попередньої оплати.

Передача готівки з однієї установи банку до іншої до проведення операцій за їх рахунками не допускається.

Видача готівки з оборотної каси операційного управління (відділу) регіонального управління Національного банку або з операційної каси іншого банку проводиться за грошовими чеками або за видатковими касовими ордерами і довіреністю установи-одержувача. У разі доставки підкріплень через інкасаторів Національного банку комерційний банк надсилає в операційне управління (відділ) регіонального управління Національного банку платіжне доручення для сплати готівки з консолідованого кореспондентського (субкореспондентського) рахунку.

За матеріально відповідальними особами (керівник, головний бухгалтер або їх заступники, якщо їм надане право здійснення касових операцій) установ комерційного банку залишається право підпису документів на одержання підкріплення з оборотних кас операційних управлінь (відділів) регіональних управлінь Національного банку та операційних кас комерційних банків, чи здавання їм надлишків готівки.

Установи комерційного банку надають регіональним управлінням Національного банку картки із зразками підписів матеріально відповідальних осіб, що мають право підписання документів.

У разі зміни матеріально відповідальних осіб установ комерційного банку останні надають регіональним управлінням Національного банку нові картки із зразками підписів.

При здійсненні операцій з підкріплення операційних кас установ комерційного банку пропонуються проводки з використанням таких рахунків:

N 035 "Каса установ Національного банку" (А);

N 036 "Каса комерційних банків" (А);

N 041 "Грошові кошти Національного банку України у дорозі" (А);

N 044 "Грошові кошти комерційних банків у дорозі" (А);

N 908 "Транзитні обороти при безпосередній кореспонденції МФО і каси"(А-П).

1. В установі комерційного банку, що купує готівку:

1.1. Після отримання дозволу на підкріп- Дебет - N 908

лення з оборотної каси регіонально- Кредит - коррахунок.

го управління Національного банку

1.2. Після отримання грошей операційною Дебет - N 036

касою установи комерційного банку Кредит - N 908.

2. В регіональному управлінні Національного банку:

2.1. Зараховуються гроші за електронним Дебет - коррахунок

платежем, виходячи з проводки 1.1. Кредит - N 908.

в установі комерційного банку

2.2. При видачі грошей з оборотної каси Дебет - N 041

Кредит - N 035.

2.3. Після отримання грошей установою Дебет - N 908

комерційного банку Кредит - N 041.

3. При підкріпленні операційної каси установи комерційного банку з другого комерційного банку за дозволом регіонального управління Національного банку:

3.1. В установі комерційного банку, яка купує готівку:

а) у банку, що купує готівку Дебет - N 908

Кредит - коррахунок;

б) після надходження грошей Дебет - N 036

в операційну касу Кредит - N 908.

3.2. У комерційному банку, який продає готівку:

а) у комерційному банку, який про- Дебет - коррахунок

дає готівку, гроші електронним Кредит - N 908;

платежем зараховуються

б) для видачі грошей із каси за до- Дебет - N 908

рученням банку-одержувача коштів Кредит - N 036.

та за касовим видатковим ордером

4. Установи комерційного банку при здачі надлишків готівки або зношених грошей до оборотної каси регіональних управлінь Національного банку:

4.1. В установі комерційного банку при Дебет - N 044

відправленні готівки Кредит - N 036.

4.2. В регіональному управлінні Націо- Дебет - N 035

нального банку при одержанні го- Кредит - N 908.

тівки в касу

4.3. Одночасно регіональне управління На- Дебет - N 908

ціонального банку повідомляє елект- Кредит - коррахунок.

ронною поштою установу комерційного

банку, від якої отримана готівка

4.4. В установі комерційного банку при Дебет - коррахунок

одержанні повідомлення регіонально- Кредит - N 044.

го управління Національного банку

5. При підкріпленні операційної каси комерційного банку з установи комерційного банку:

5.1. У комерційному банку, який купує Дебет - N 908

готівку Кредит - коррахунок.

5.2. В установі комерційного банку, що Дебет - коррахунок

продає готівку комерційному банку Кредит - N 908.

5.3. При відправленні готівки з опера- Дебет - N 908

ційної каси Кредит - N 036.

5.4. При одержанні готівки комерційним Дебет - N 036

банком Кредит - N 908

Проводки за консолідованим кореспондентським (субкореспондентським) рахунком складаються програмно шляхом списання коштів з однієї установи і перерахування другій.

1. Сторони встановлюють кореспондентські відносини для здійснення Банком міжбанківських розрахунків через систему електронних платежів Національного банку та надання комплексу послуг розрахунково-касового обслуговування шляхом відкриття кореспондентського (субкореспондентського) рахунку за дорученням і на кошти Банку.

2. Порядок здійснення операцій на кореспондентському (субкореспондентському) рахунку визначається нормативними актами Національного банку України та цим договором.

3. Міжбанківські розрахунки здійснюються через СЕП на підставі електронних розрахункових документів шляхом списання та зарахування коштів через кореспондентський (субкореспондентський) рахунок.

4. Національний банк має право:

4.1. Одержувати баланси, статистичну звітність та вимагати необхідну інформацію від Банку.

4.2. Встановлювати регламент обслуговування кореспондентського (субкореспондентського) рахунку.

4.3. Тимчасово припиняти роботу Банку в СЕП у випадках, передбачених п.5.1.3 Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

4.4. Припиняти роботу Банку в СЕП у випадках, передбачених п.5.1.4 Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

4.5. При підкріпленні Банку стягувати з нього плату за касове обслуговування у розмірі фактичних витрат, але не вище 0,5 відсотка від виданої суми.

4.6. Здійснювати безспірне стягнення та безакцептне списання коштів з кореспондентського рахунку Банку у випадках, передбачених чинним законодавством України.

5. Банк має право:

5.1. Самостійно розпоряджатися коштами на своєму кореспондентському (субкореспондентському) рахунку згідно з встановленими правилами.

5.2. Використовувати можливості СЕП для виконання міжбанківських розрахунків згідно з регламентом.

5.3. Отримувати інформацію про проходження електронних розрахункових документів, що стосується його клієнтів.

5.4. Користуватися засобами ЕП для передачі електронних розрахункових документів та іншої інформації, пов'язаної з обслуговуванням кореспондентського (субкореспондентського) рахунку.

6. Національний банк бере на себе зобов'язання:

6.1. Належним чином виконувати умови цього договору.

6.2. Забезпечувати здійснення розрахунків згідно з регламентом Центральної розрахункової палати.

6.3. Зберігати банківську таємницю щодо проведених Банком операцій за кореспондентським (субкореспондентським) рахунком та забезпечувати захист банківської інформації згідно з вимогами Національного банку України щодо захисту електронної банківської інформації.

6.4. Забезпечувати збереження дорученої йому готівки Банку.

6.5. Забезпечувати касове обслуговування за дорученням Банку, включаючи підкріплення операційних кас готівкою, за встановленим порядком.

6.6. Контролювати проходження електронних розрахункових документів і надавати інформацію про це на вимогу Банку.

6.7. Надавати необхідні консультації Банку у нестандартних ситуаціях у разі невідкладних обставин при виконанні міжбанківських розрахунків.

6.8. Щоденно надавати Банку виписку з кореспондентського (субкореспондентського) рахунку.

6.9. Забезпечувати своєчасну доставку електронної кореспонденції, за умови функціонування каналів зв'язку та дотримання Банком технологічної дисципліни, визначеної Положенням про систему електронної пошти Національного банку України.

При цьому Національний банк не несе відповідальності за зміст електронної кореспонденції, яка готується абонентами ЕП, а також за правильність інформації у електронних та паперових розрахункових документах, поданої йому Банком.

7. Банк бере на себе зобов'язання:

7.1. Діяти згідно з чинним законодавством та нормативними актами Національного банку України.

7.2. Проводити активні операції тільки в межах коштів, які знаходяться на кореспондентському (субкореспондентському) рахунку Банку.

7.3. Дотримуватися технологічної дисципліни в обчислювальній мережі Національного банку України.

7.4. Здійснювати оброблення всіх електронних розрахункових документів в день їх одержання від СЕП в порядку черговості їх надходження і незалежно від змісту.

7.5. Своєчасно оплачувати послуги Національного банку.

7.6. Своєчасно подавати щоденний баланс, звітність та іншу інформацію на вимогу Національного банку.

7.7. Повертати помилково зараховані кошти платнику або за призначенням у п'ятиденний строк з дня їх зарахування на його кореспондентський (субкореспондентський) рахунок.

7.8. В той же день відображати всі операції, виконані протягом дня на кореспондентському (субкореспондентському) рахунку як у балансі свого банку, так і у балансі Національного банку.

7.9. Дотримуватися встановленого порядку обробки, формування і пакування готівки, зокрема виконувати відсортування зношених банкнот.

7.10. Своєчасно, у встановлені строки, зібрати необхідну суму коштів на своєму кореспондентському рахунку зі своїх установ у разі одержання повідомлення від Національного банку про наявність картотеки та недостатності коштів на його кореспондентському рахунку.

8. За неправильне списання (зарахування) коштів з кореспондентського (субкореспондентського) рахунку Банку, Національний банк сплачує на його користь штраф у розмірі не менше 0,5 відсотка неправильно списаної (зарахованої) суми за кожний день прострочки.

9. За порушення строків, передбачених п.7.5 цього договору, Банк сплачує Національному банку пеню у розмірі не менше 2 відсотків за кожний день прострочки.

10. За несвоєчасне зібрання необхідної суми коштів на кореспондентському рахунку з установ свого Банку у разі одержання повідомлення від Національного банку про наявність картотеки та недостатності коштів на кореспондентському рахунку, Банк сплачує Національному банку за кожний день прострочки штраф у розмірі не менше 1 відсотка від суми коштів, яких не вистачає.

11. За кожний випадок порушення п.7.9 цього договору Банк сплачує Національному банку штраф у розмірі не менше 10 відсотків оплати за надання послуг.

12. Випадки встановлення недостач або надлишків, фальшивих банкнот у непорушеній упаковці Банку розглядаються сторонами у порядку, встановленому Інструкцією Національного банку України N 1 з організації емісійно-касової роботи в установах банків України. За встановленими фактами недостач, неналежного оформлення готівки, відсутності відсортування зношених від придатних банкнот Банк сплачує Національному банку штраф у розмірі не менше 10 відсотків від суми порушень за кожний випадок.

13. У разі несвоєчасного проведення платежів клієнтів на підставі отриманих електронних розрахункових документів та несвоєчасного одержання клієнтами інформаційних дебетових повідомлень Банк несе відповідальність перед клієнтами згідно з чинним законодавством і укладеними договорами.

14. За порушення вимог, передбачених п.7.8 цього договору, Банк сплачує Національному банку штраф у розмірі не менше 0,5 відсотка несвоєчасно відображеної суми за кожний день прострочки.

15. Національний банк щомісячно до 3 числа наступного місяця надсилає Банку для сплати розрахунок за виконані роботи.

16. Банк сплачує послуги, що надаються за цим договором, згідно з тарифами, які діють на момент оплати, не пізніше 3-х робочих днів після отримання розрахунку за виконані роботи.

17. Оплата готівки для підкріплення операційної каси здійснюється в день одержання готівки.

18. Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього договору, якщо це невиконання стало наслідком причин, що знаходяться поза сферою контролю невиконуючої сторони. Такі причини включають стихійне лихо, екстремальні погодні умови, пожежі, війни, страйки, військові дії, громадянське безладдя і таке інше (далі - "форс-мажор"), але не обмежуються ними. Період звільнення від відповідальності починається з моменту оголошення невиконуючою стороною "форс-мажору" і закінчується чи закінчився б, якщо невиконуюча сторона вжила б заходи, які вона і справді могла вжити для виходу з "форс-мажору". "Форс-мажор" автоматично продовжує термін виконання зобов'язань на весь період його дії та ліквідації наслідків. Про настання "форс-мажорних" обставин сторони мають інформувати одна одну невідкладно. Якщо ці обставини триватимуть більше, ніж 6 місяців, то кожна з сторін матиме право відмовитись від подальшого виконання зобов'язань за цим договором, і в такому разі жодна з сторін не матиме права на відшкодування іншою стороною можливих збитків.

19. Сторона, яка вважає за необхідне змінити чи розірвати договір, надсилає пропозиції про це другій стороні за договором.

Сторона, що одержала пропозицію про зміну чи розірвання договору, має відповісти на неї не пізніше 20 днів після одержання пропозиції. Якщо сторони не досягли згоди щодо зміни чи розірвання договору, а також у разі неодержання відповіді у встановлений строк з урахуванням часу поштового обігу, заінтересована сторона має право передавати спір на вирішення арбітражного суду.

20. Спори, що виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів. У разі недосягнення згоди - в арбітражному суді.

21. Договір, укладений на невизначений строк, набуває чинності з дня його підписання. Дія договору припиняється у випадках, передбачених чинним законодавством України.

22. Юридична адреса та банківські реквізити Національного банку:

23. Юридична адреса та банківські реквізити Банку:

24. Для вирішення всіх питань, пов'язаних з виконанням цього договору, відповідальними представниками є:

25. Цей договір складений у двох примірниках. Усі оформлені та підписані примірники договору мають однакову юридичну силу.

Крім передбачених цим договором умов, сторони у разі укладення договору можуть встановлювати й інші умови, які не повинні суперечити чинному законодавству України.

1. Виконавець відкриває та здійснює обслуговування технічного кореспондентського (субкореспондентського) рахунку за міжбанківськими розрахунками Замовника з банківськими установами України в системі мультивалютності, які є учасниками системи електронних платежів Національного банку; обмін банківською інформацією між абонентами електронної пошти Національного банку; розрахунки Замовника з учасниками СЕП; інформаційно-обчислювальні послуги.

2. Виконавець має право:

2.1. Запроваджувати нові програмно-технічні та технологічні засоби, розроблені для удосконалення послуг, що надаються.

2.2. Тимчасово припиняти роботу Замовника в СЕП в системі мультивалютності у випадках, передбачених п.5.1.3 Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

2.3. Припиняти роботу Банку в СЕП у випадках, передбачених п.5.1.4 Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

3. Замовник має право:

3.1. Передавати інформацію іншим абонентам засобами ЕП, якщо це не суперечить чинному законодавству України та нормативним актам Національного банку України.

3.2. Вільно вибирати визнаний Національним банком України спосіб розрахунків, не обмежуючись рамками СЕП.

3.3. Бути учасником розрахунків через СЕП в системі мультивалютності.

4. Виконавець бере на себе зобов'язання:

4.1. Виконувати умови цього договору.

4.2. Забезпечувати своєчасне і якісне здійснення міжбанківських розрахунків в системі мультивалютності.

4.3. Виконувати через СЕП розрахунки, учасником яких є Замовник, у визначений чинним законодавством та нормативними актами Національного банку України термін за умови виконання банком-кореспондентом Регламенту функціонування СЕП.

4.4. Щоденно визначати підсумки розрахунків Замовника через СЕП з відображенням їх на його кореспондентському (субкореспондентському) рахунку.

4.5. Щоденно видавати Замовнику виписки про результати його міжбанківських розрахунків, виконаних через СЕП попереднього дня.

4.6. Контролювати проходження розрахунків між учасниками СЕП в системі мультивалютності.

4.7. Надавати інформаційні послуги Замовнику щодо здійснення розрахунків та поточного стану його рахунку.

4.8. Забезпечувати Замовника програмними засобами автоматизованого робочого місця для зв'язку з Виконавцем.

4.9. Підтримувати актуальний стан нормативно-довідкової бази СЕП та своєчасно передавати Замовнику інформацію про її зміни.

4.10. Передавати Замовнику програмні засоби власної розробки вузла ЕП.

4.11. Забезпечувати необхідні консультації для підготовки Замовника до роботи протягом місяця після підписання договору та подальші консультації протягом дії договору у разі невідкладних обставин.

4.12. Передавати Замовнику удосконалені версії програмного забезпечення після укладання договору, за умови тривалості його дії.

4.13. Надавати послуги ЕП для транспортування інформації з доставкою повідомлень отримувачу, гарантованої на підставі підтверджень про прийняття і передачу, в робочі дні банку згідно з розпорядком роботи відповідного вузла ЕП за умови функціонування каналів зв'язку.

4.14. Зберігати банківську таємницю та дотримуватися вимог банківської безпеки, викладених у Положенні про систему захисту електронних банківських документів у системі електронних платежів Національного банку України.

4.15. Виконавець гарантує Замовнику своєчасну доставку електронної кореспонденції, за умови функціонування каналів зв'язку та дотримання ним технологічної дисципліни, визначеної Положенням про систему електронної пошти Національного банку України. При цьому Виконавець не несе відповідальності за зміст електронної кореспонденції, яка готується абонентами ЕП, а також за правильність інформації у електронних розрахункових документах, поданої йому Замовником.

4.16. У разі необхідності надавати інформаційно-арбітражні послуги позивачам (банкам-учасникам СЕП) у вигляді паперових документів, які підтверджують або відхиляють звинувачення відповідно до вимог, що передбачені в додатку N 7 до Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

5. Замовник бере на себе зобов'язання:

5.1. Діяти згідно з чинним законодавством та нормативними актами Національного банку України.

5.2. Подавати інформацію про платежі до Виконавця, підготовлену згідно з вимогами Регламенту.

5.3. Подавати інформацію про платежі до Виконавця за допомогою ЕП регулярно протягом дня, щоб забезпечити рівномірне завантаження СЕП та проведення розрахунків у той же день.

5.4. Здійснювати оброблення всіх електронних розрахункових документів в день їх одержання від СЕП в порядку черговості їх надходження і незалежно від змісту.

5.5. Дотримуватися технологічної дисципліни в обчислювальній мережі Національного банку України.

5.6. Використовувати під час роботи в СЕП лише офіційно придбані та зареєстровані за цим користувачем у розробників або в уповноважених ними установах програмні продукти.

5.7. Своєчасно оплачувати послуги Виконавця.

5.8. Виконувати всі вимоги централізованої системи банківської безпеки Національного банку, викладені в Положенні про інформаційно-арбітражні послуги служби захисту електронних банківських документів у системі електронних платежів Національного банку України, Положенні про систему захисту електронних банківських документів у системі електронних платежів Національного банку України та Тимчасовій інструкції про забезпечення захисту електронних міжбанківських розрахунків (платежів) в СЕП Національного банку України та про порядок роботи з документами, які мають гриф "Документ особливого обліку", включаючи наявність потрібних технічних та програмних засобів банківської безпеки та потрібні режимні умови для зберігання, обліку і використання (функціонування) засобів захисту електронних міжбанківських розрахунків.

5.9. У разі ліквідації банку забезпечувати повноцінну роботу згідно з діючою технологією до моменту закриття кореспондентського (субкореспондентського) рахунку.

5.10. У разі припинення дії цього договору виконувати передбачені процедури передачі (повернення) до Національного банку засобів захисту електронних банківських документів та документації з питань захисту електронних банківських документів.

5.11. Забезпечувати наявність потрібних технічних та програмних засобів ЕП згідно з вимогами Виконавця.

5.12. Узгоджувати план дій з Виконавцем щодо усунення екстремальних та непередбачених ситуацій.

5.13. Щоденно формувати на гнучких магнітних дискетах (далі - ГМД) та надійно зберігати шифрований архів електронних розрахункових документів за допомогою апаратно-програмного комплексу криптографічного захисту.

6. Виконавець тимчасово припиняє роботу Замовника в СЕП у випадках, передбачених п.5.1.3 Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

7. Виконавець припиняє роботу Замовника в СЕП у випадках, передбачених п.5.1.4 Положення про міжбанківські розрахунки в Україні.

8. У разі втрати, пошкодження чи викривлення інформації винна у цьому сторона відшкодовує іншій стороні заподіяні збитки, пов'язані з цим. Відповідальність встановлюється на підставі підтверджень про прийняття та передачу розрахункових документів.

9. У разі завдання шкоди функціонуванню СЕП або обчислювальним системам її учасників, якщо встановлено вину Замовника, він відшкодовує Виконавцю і учасникам СЕП заподіяні збитки, пов'язані з цим.

10. У разі завдання шкоди функціонуванню обчислювальних систем Замовника, якщо встановлено вину Виконавця, він відшкодовує Замовнику фактичні збитки, пов'язані з цим.

11. У разі втрати або передачі закріплених за Замовником програмних, апаратно-програмних засобів захисту, які використовуються в СЕП, третім особам, установам або організаціям він відшкодовує Виконавцю фактичні збитки, пов'язані з цим, а також платить штраф у розмірі до 50 відсотків від суми оплати за надані послуги.

12. За затримку оплати наданих послуг Замовник сплачує Виконавцеві пеню в розмірі не менше 1 відсотка від загальної суми, наведеної в розрахунку за виконані роботи, за кожний день затримки.

У разі припинення роботи Замовника в СЕП в системі мультивалютності, яке продовжується більше місяця, пеня не нараховується.

13. Замовник сплачує Виконавцеві згідно з тарифами, які діють на момент оплати: абонентську плату за роботу в СЕП в системі мультивалютності; плату за обслуговування технічного кореспондентського (субкореспондентського) рахунку в одній валюті; плату за кожний документ.

14. Виконавець щомісячно до 3 числа наступного місяця надсилає Замовнику для оплати розрахунок за виконані роботи. Замовник має здійснити оплату не пізніше 3-х робочих днів після отримання розрахунку за виконані роботи.

15. Сторони звільняються від відповідальності за часткове або повне невиконання будь-якого з положень цього договору, якщо це невиконання стало наслідком причин, що знаходяться поза сферою контролю невиконуючої сторони. Такі причини включають стихійне лихо, екстремальні погодні умови, пожежі, війни, страйки, військові дії, громадянське безладдя і таке інше (далі - "форс-мажор"), але не обмежуються ними. Період звільнення від відповідальності починається з моменту оголошення невиконуючою стороною "форс-мажору" і закінчується чи закінчився б, якщо невиконуюча сторона вжила б заходи, які вона і справді могла вжити для виходу з "форс-мажору". "Форс-мажор" автоматично продовжує термін виконання зобов'язань на весь період його дії та ліквідації наслідків. Термін виконання зобов'язань відсувається на весь період їхньої дії та ліквідації наслідків.

Про настання "форс-мажорних" обставин сторони мають інформувати одна одну невідкладно.

Якщо ці обставини триватимуть більше ніж 6 місяців, то кожна з сторін матиме право відмовитись від подальшого виконання зобов'язань за цим договором і в такому разі жодна з сторін не матиме права на відшкодування іншою стороною можливих збитків.

16. Сторона, яка вважає за необхідне змінити чи розірвати договір, надсилає пропозиції про це другій стороні за договором.

Сторона, що одержала пропозицію про зміну чи розірвання договору, повинна відповісти на неї не пізніше 20 днів після одержання пропозиції. Якщо сторони не досягли згоди щодо зміни чи розірвання договору, а також у разі неодержання відповіді у встановлений строк з урахуванням часу поштового обігу, заінтересована сторона має право передавати спір на вирішення арбітражного суду.

17. Спори, які виникають протягом дії договору, вирішуються шляхом переговорів. У разі недосягнення згоди - в арбітражному суді.

18. Договір, укладений на невизначений строк, набуває чинності з дня його підписання. Дія договору припиняється у випадках, передбачених чинним законодавством України.

19. Юридична адреса та банківські реквізити Виконавця:

20. Юридична адреса та банківські реквізити Замовника:

21. Для вирішення всіх питань, пов'язаних з виконанням цього договору, відповідальними представниками є:

22. Цей договір складений у двох примірниках. Усі оформлені та підписані примірники договору мають однакову юридичну силу.

Крім передбачених цим договором умов, сторони при укладенні договору можуть встановлювати й інші умови, які не повинні суперечити чинному законодавству України.

Порядок регламентує послідовність дій АРМ-1 Центральної розрахункової палати та АРМ-2 регіональної розрахункової палати у разі виключення комерційного банку (далі - банку) з учасників СЕП і закриття його технічного кореспондентського рахунку.

Супроводження "Довідника банків-учасників СЕП" (файл S_UCH.DBF) здійснюється тільки засобами АРМ-1 Центральної розрахункової палати.

У разі прийняття Правлінням Національного банку України рішення про ліквідацію банку Urxx (де r - ідентифікатор РРП, в якій відкритий технічний кореспондентський рахунок банку Urxx) регіональним управлінням Національного банку проводяться дії у такому порядку.

День 1.

1.1. Регіональне управління Національного банку, в якому відкрито кореспондентський рахунок для банку Urxx, в день отримання повідомлення про прийняття Правлінням Національного банку України рішення про ліквідацію цього банку не пізніше 15 години надсилає повідомлення в ЦРП про виключення банку із СЕП з посиланням на дату і номер постанови Правління Національного банку України та письмово повідомляє про це керівництво банку Urxx і зобов'язує його забезпечити повноцінну роботу банку в СЕП на період виключення.

День 2.

2.1. У РРП (UrHP - код РРП) адміністратор АРМ-2 до виконання операції "Відкрити новий день" виконує блокування банку Urxx в частині здійснення ним активних операцій.

2.2. Після виконання пункту "Початок дня" адміністратор АРМ-2 включає в командний файл приймання електронної пошти _INPMAIL.BAT- команду вилучення із вхідного каталогу АРМ-2 файлу $ZUrxx (протокольний звіт) від банку, що виключається.

2.3. У ЦРП адміністратор АРМ-1 формує файл $U (зміни списку учасників СЕП), в якому має бути вказана операція виключення банку Urxx із списку учасників СЕП.

День 3.

3.1. У РРП UrHP адміністратор АРМ-2 до виконання операції "Відкрити новий день" засобами АРМ-2 включає банк Urxx у свій "Довідник банків-учасників СЕП" (S_UCH.DBF) з тими ж реквізитами, які були в довіднику S_UCH.DBF у цього банку перед виключенням. Цей довідник відсилається з АРМ-2 на АРМ-3 банку, який виключається.

3.2. Після виконання пункту "Початок дня" адміністратор АРМ-2 перевіряє присутність цього банку в довіднику адресатів даної РРП (файл S_REG.DBF) і знову блокує початкові операції від цього банку.

3.3. Після виконання пункту "Початок дня" адміністратор АРМ-2 включає в командний файл приймання електронної пошти _INPMAIL.BAT- команду вилучення із вхідного каталогу АРМ-2 файлу $ZUrxx (протокольний звіт) від банку, що виключається.

3.4. Перед виконанням пункту "Кінець дня" адміністратор АРМ-2 повинен впевнитись у тому, що всі файли платежів $B на даний банк сквитовані. У тому разі, коли є несквитовані файли $BUrxx:

- провести вручну квитовку кожного із цих файлів;

- перенести кожний із них в закриптографованому і відкритому вигляді на зовнішні магнітні носії;

- скласти акт про перелік сквитованих вручну файлів з вказанням сум (за дебетом чи кредитом) і кількості документів за кожним файлом;

- передати дані файли на магнітних носіях, склавши акт про передачу.

3.5. Після виконання пункту "Кінець дня" адміністратор АРМ-2 повідомляє про повне виконання робіт щодо виключення банку із учасників СЕП адміністратора АРМ-1 та за його дозволом вилучає даний банк із свого довідника банків-учасників СЕП (файла S_UCH.DBF).

День 4.

4.1. До виконання пункту "Початок дня" адміністратор АРМ-2 повинен упевнитись в тому, що в файлі КС (завантаження кореспондентських рахунків) відсутня інформація за виключеним банком, оскільки напередодні в ОДБ ОПЕРУ регіонального управління Національного банку здійснюється перерахування залишку з кореспондентського рахунку цього банку на балансовий рахунок N 815 "Накопичувальний рахунок для проведення розрахунків під час припинення діяльності банку та для забезпечення позову шляхом накладання арешту на грошові кошти банку".

Особливі випадки:

а) виключення банку (установи), який працює за 3 або 2 моделями обслуговування консолідованого кореспондентського (субкореспондентського) рахунку, здійснюється в тій РРП, в якій обслуговується консолідований кореспондентський (субкореспондентський) рахунок, за умови виконання вимог, зазначених у пунктах 2.3, 3.1, 3.5 цього Порядку;

б) виключення установи банку, яка працює за 1 моделлю обслуговування консолідованого субкореспондентського рахунку, виконується за тією ж схемою, що і виключення банку-юридичної особи;

в) виключення головних банків, які працюють за 1, 2 або 3 моделями, може проводитись тільки в одному із випадків:

- одночасно з виключенням усіх його установ;

- одночасно з переведенням усіх його установ на роботу з незалежними кореспондентськими рахунками;

- одночасно з виділенням нового головного банку з установ колишнього головного банку, який виключається з СЕП.