3.16|Подання не пізніше наступного|
|дня після підписання передаточ-|
|ного балансу до територіального|
|управління Національного банку|
|за місцезнаходженням філії (якщо|
|така була) пакета документів для|
|виключення філії з Книги реєст-|
|рації філій, а саме: |
|- витяг з рішення зборів Банку|
|щодо реорганізації Банку; |
|- дозвіл на здійснення банківсь-|
|ких операцій, виданий комерцій-|
|ним банком філії, що припиняє|
|свою діяльність; |
|- дозвіл територіального управ-|
|ління Національного банку на|
|відкриття філії; |
|- Положення про філію, згідно з|
|яким була створена філія, що|
|припиняє свою діяльність; |
|- заява власника рахунку про|
|закриття кореспондентського ра-|
|хунку філії; |
|- довідка відділу Державної|
|служби охорони при МВС України|
|щодо розірвання договору про|
|охорону філії; |
|- наказ правління банку або рі-|
|шення ради банку про створення|
|комісії з питань припинення ді-|
|яльності філії; |
|- звіт про роботу комісії з пи-|
|тань припинення діяльності фі-|
|лії; |
|- передаточний баланс - якщо на|
|базі філії створюється філія|
|(безбалансове відділення) банку,|
|або ліквідаційний баланс - якщо|
|філія припиняє діяльність шляхом|
|ліквідації, який подається не|
|пізніше наступного дня після|
|виключення філії із учасників|
|СЕП; |
|- довідка про повернення до|
|служби захисту інформації тери-|
|торіального управління Націо-|
|нального банку засобів захисту|
|інформації та документації до|
|них; |
|- копії довідок про знищення пе-|
|чаток, штампів філії тощо; |
|- копія нотаріально засвідченої|
|довідки про зняття з податкового|
|обліку; |
|- рішення про звільнення з поса-|
|ди керуючого та головного бух-|
|галтера філії, що припиняє свою|
|діяльність. |
----+--------------------------------+--------------------------------
3.17|Подання не пізніше наступного|Подання до територіального уп-
|дня після підписання передаточ-|равління Національного банку за
|ного балансу до територіального|місцезнаходженням банку-право-
|управління Національного банку|наступника пакетів документів
|за місцезнаходженням Банку паке-|про:
|та документів про виключення|- реєстрацію змін до статуту
|Банку та його філій з Реєстру, а|банку-правонаступника у зв'язку
|саме: |з збільшенням статутного капіта-
|а) клопотання Банку про виклю-|лу згідно з пунктами 3.6, 3.8
|чення його з Реєстру у зв'язку з|Положення про порядок створення
|реорганізацією Банку; |і реєстрації комерційних банків
|б) протокол зборів Банку про| ( z0541-98 );
|шлях реорганізації; |- отримання дозволу на розширен-
|в) протокол зборів банку-право-|ня ліцензії на здійснення бан-
|наступника про шлях реорганіза-|ківських операцій згідно з Поло-
|ції; |женням про порядок видачі банкам
|г) розрахунковий консолідований|ліцензії на здійснення банківсь-
|баланс банку-правонаступника та|ких операцій.
|розрахунок економічних нормати-|
|вів за ним (на підставі яких на-|
|давався дозвіл на проведення ре-|
|організації); |
||) передаточний баланс (у т.ч. у|
|розрізі філій); |
|д) акт про приймання-передавання|
|матеріальних цінностей; |
|е) угода про умови проведення|
|реорганізації; |
|є) аудиторський висновок про|
|підсумки перевірки фінансовогос-|
|подарської діяльності Банку; |
|ж) ліцензія на здійснення бан-|
|ківських операцій; |
|з) згода Антимонопольного комі-|
|тету на проведення реорганіза-|
|ції; |
|и) копії довідок про знищення|
|печаток, штампів Банку, переда-|
|вання засобів захисту інформації|
|до компетентних органів; |
|і) копія нотаріально засвідченої|
|довідки про зняття з податкового|
|обліку; |
|ї) довідка відділу Державної|
|служби охорони при МВС України|
|щодо розірвання договору про|
|охорону Банку (філії); |
|й) повідомлення про реорганіза-|
|цію Банку в офіційних друкованих|
|органах. |
----+--------------------------------+--------------------------------
3.18|Територіальне управління Націо-|Документи для реєстрації змін до
|нального банку протягом тижня|установчих документів банку-пра-
|розглядає подані документи на|вонаступника розглядаються Уп-
|виключення Банку та його філій з|равлінням реєстрації та ліцензу-
|Реєстру і в разі позитивного рі-|вання банків і з відповідними
|шення пакет документів (з вис-|висновками подаються до Комісії.
|новками щодо відповідності пода-|Реєстрація змін до установчих
|них документів чинному законо-|документів банку-правонаступника
|давству України та завершеності|здійснюється у місячний строк із
|реорганізації) надсилається до|дня отримання всіх передбачених
|Управління з питань роботи з|документів.
|проблемними банками Національно-|
|го банку, який розглядається ним|
|і з відповідними висновками по-|
|дається до Комісії. |
|Комісія приймає рішення про вик-|
|лючення Банку та його філій з|
|Реєстру. Копія рішення надсила-|
|ється Банку та територіальним|
|управлінням Національного банку|
|за місцезнаходженням Банку та|
|його філій, органам державної|
|статистики для виключення Банку|
|з Єдиного державного реєстру|
|підприємств та організацій Укра-|
|їни, а також Державній комісії з|
|цінних паперів та фондового рин-|
|ку (для акціонерного Банку). |
----+--------------------------------+--------------------------------
3.19|Виключення Банку та його філій з|У разі прийняття рішення про
|Реєстру. |розширення ліцензії на здійснен-
| |ня банківських операцій Управ-
| |ління реєстрації та ліцензування
| |банків надсилає територіальному
| |управлінню Національного банку
| |за місцезнаходженням банку-пра-
| |вонаступника відповідним чином
| |оформлену ліцензію із супровід-
| |ним листом для видачі представ-
| |нику комерційного банку.
----+--------------------------------+--------------------------------
3.20|Територіальне управління Націо-|
|нального банку наступного дня|
|після виключення Банків та їх|
|філій з Реєстру надає інформа-|
|цію: |
|- Департаменту інформатизації|
|для внесення змін до довідника|
|банківських установ України; |
|- ЦРП для внесення змін до до-|
|відника банків - учасників СЕП. |
----------------------------------------------------------------------
Додаток 3
до Методичних рекомендацій про
порядок реорганізації,
реструктуризації комерційних банків
Перелік заходів, здійснюваних банками - учасниками реорганізації, при реорганізації шляхом поділу
------------------------------------------------------------------------
N |Заходи, які здійснюються Банком | Заходи, які здійснюються
з/п | |засновниками банку-правонаступника
----+-------------------------------------------------------------------
1 | Підготовчий період
----+-------------------------------------------------------------------
1.1 |Складання розрахункового роз-|
|дільного балансу (у т.ч. у роз-|
|різі філій) Банку на останній|
|день місяця, що передує даті|
|звернення до Національного банку|
|для отримання дозволу на прове-|
|дення реорганізації, та розраху-|
|нок економічних нормативів і лі-|
|мітів відкритої валютної пози-|
|ції. |
----+--------------------------------+----------------------------------
1.2 |Звернення ради та правління Бан-|
|ку до територіального управління|
|Національного банку (або Управ-|
|ління нагляду за великими банка-|
|ми) та Управління з питань робо-|
|ти з проблемними банками із зая-|
|вою щодо надання згоди на прове-|
|дення реорганізації. |
|До заяви додаються такі докумен-|
|ти: |
|- економічне обгрунтування до-|
|цільності реорганізації; |
|- розрахунковий роздільний ба-|
|ланс (у т.ч. у розрізі філій); |
|- план реорганізації. |
----+-------------------------------------------------------------------
1.3 |Територіальні управління Національного банку (або Управління
|нагляду за великими банками) протягом 10 календарних днів з часу
|подання документів розглядають їх щодо дотримання
|банками-правонаступниками вимог банківського законодавства та
|нормативно-правових актів Національного банку і з відповідними
|висновками надсилають до Управління з питань роботи з проблемними
|банками.
----+-------------------------------------------------------------------
1.4 |Управління з питань роботи з проблемними банками розглядає подані
|Банком документи, висновки територіального управління
|Національного банку і з відповідними висновками подає документи на
|розгляд Комісії (протягом 5 календарних днів з дня отримання
|висновків від територіального управління Національного банку).
----+-------------------------------------------------------------------
1.5 |Комісія не пізніше ніж за 5 днів після отримання документів
|приймає відповідне рішення про згоду на проведення реорганізації
|та затверджує план реорганізації.
----+-------------------------------------------------------------------
1.6 |Управління з питань роботи з проблемними банками протягом 3
|календарних днів повідомляє про згоду Національного банку на
|проведення реорганізації Банк, територіальні управління
|Національного банку за місцезнаходженням Банку і його філій.
----+-------------------------------------------------------------------
1.7 |Не пізніше 10 днів після отри-|Не пізніше 10 днів після отри-
|мання згоди Національного банку|мання згоди Національного банку
|на проведення реорганізації ук-|на проведення реорганізації ук-
|ладається Угода між Банком та|ладається Угода між Банком та
|засновниками банків-правонаступ-|засновниками банків-правонаступ-
|ників. |ників.
----+--------------------------------+----------------------------------
1.8 |Не пізніше 2 місяців після укла-|Не пізніше 2 місяців після укла-
|дання Угоди проводяться збори|дання Угоди проводяться збори
|Банку, на яких: |засновників кожного банку-право-
|а) приймається рішення про реор-|наступника, на яких:
|ганізацію Банку шляхом поділу; |а) приймається рішення про емі-
|б) призначаються кандидатури,|сію акцій у зв'язку із створен-
|які ввійдуть до складу комісії з|ням банку-правонаступника шляхом
|питань проведення реорганізації;|поділу Банку;
|в) визначається аудиторська фір-|б) призначаються кандидатури,
|ма (аудитор), що має ліцензію|які ввійдуть до складу комісії з
|Аудиторської палати України; |питань проведення реорганізації;
|г) затверджуються Угода, а також|в) затверджується Угода, а також
|умови обміну акцій (або часток)|умови обміну акцій (або часток)
|Банку на акції (або частки) бан-|Банку на акції (або частки) бан-
|ку-правонаступника; |ку-правонаступника.
||) затверджується роздільний ба-|
|ланс Банку (у т.ч. у розрізі фі-|
|лій); |
|д) приймається рішення про роз-|
|поділ між банками-правонаступни-|
|ками суми його статутного, ре-|
|зервного та інших фондів і ре-|
|зервів, що становлять капітал|
|банку, а також засновників, ак-|
|ціонерів (учасників) банку; |
|е) визначається порядок викупу|
|акцій (або часток) акціонерів|
|(учасників), які голосували про-|
|ти прийняття рішення про реорга-|
|нізацію. |
----+--------------------------------+----------------------------------
1.9 |Повідомлення не пізніше наступ-|
|ного дня після проведення зборів|
|територіального управління Наці-|
|онального банку (або Управління|
|нагляду за великими банками) та|
|Управління з питань роботи з|
|проблемними банками про прийняте|
|рішення щодо реорганізації Банку|
|та шляху реорганізації. |
----+--------------------------------+----------------------------------
1.10|Протягом 5 робочих днів з дня|
|проведення зборів Банк повідом-|
|ляє в офіційних друкованих орга-|
|нах про: реорганізацію банку,|
|шлях реорганізації, банки-право-|
|наступники, їх майбутню юридичну|
|адресу та строки переходу майно-|
|вих прав і зобов'язань Банку. |
|Кредитори Банку в зазначений|
|строк мають бути повідомлені|
|письмово про прийняте зборами|
|рішення щодо реорганізації Банку|
|та шляху реорганізації. |
|Водночас така інформація розмі-|
|щується на вході до головного|
|офісу Банку і в усіх його філі-|
|ях. |
----+-------------------------------------------------------------------
2 | Здійснення заходів відповідно до шляху реорганізації
----+-------------------------------------------------------------------
2.1 |Складання роздільного балансу. |Складання роздільного балансу.
----+--------------------------------+----------------------------------
2.2 |Перевірка фінансово-господарсь-|
|кої діяльності Банку незалежною|
|аудиторською фірмою (аудитором),|
|яка має ліцензію Аудиторської|
|палати України із складанням|
|відповідного аудиторського вис-|
|новку про фінансовий стан Банку,|
|достовірність балансу Банку на|
|останню звітну дату, звіту про|
|прибутки і збитки. |
|До висновку додаються нотаріаль-|
|но засвідчені копії сертифіката|
|керівника аудиторської фірми|
|(аудитора), який підписав ауди-|
|торський висновок і ліцензії|
|(дозволу) на здійснення ауди-|
|торської діяльності. |
----+--------------------------------+----------------------------------
2.3 |Вивчення мережі філій Банку щодо|Вивчення мережі філій Банку щодо
|їх ефективної діяльності, відпо-|їх ефективної діяльності в май-
|відності технічним та кваліфіка-|бутньому, відповідності техніч-
|ційним вимогам, встановленим|ним та кваліфікаційним вимогам,
|нормативно-правовими актами На-|встановленим нормативно-правови-
|ціонального банку щодо відкриття|ми актами Національного банку
|філії (філій). |щодо відкриття філії (філій) та
| |вирішення питання щодо доціль-
| |ності діяльності збиткових філій
| |та тих філій, що мають негативні
| |тенденції у своїй діяльності.
----+--------------------------------+----------------------------------
2.4 | |Підготовка установчих документів
| |(проектів) кожного банку-право-
| |наступника, в яких має бути вра-
| |ховано, що банки створюються
| |шляхом поділу Банку і беруть на
| |себе відповідну частину його
| |майнових прав і зобов'язань за
| |роздільним балансом.
----+--------------------------------+----------------------------------
2.5 | |Підготовка внутрішніх положень,
| |що регламентують діяльність кож-
| |ного банку-правонаступника.
----+--------------------------------+----------------------------------
2.6 | |Укладення установчого договору
| |між засновниками кожного банкуп-
| |равонаступника відповідно до ви-
| |мог підпункту "б" пункту 2.1 По-
| |ложення про порядок створення і
| |реєстрації комерційних банків, в
| |якому має бути враховано, що
| |банки створюються шляхом поділу
| |Банку і беруть на себе відповід-
| |ну частину його майнових прав і
| |зобов'язань за роздільним балан-
| |сом.
----+--------------------------------+----------------------------------
2.7 |Оцінка та викуп акцій акціоне-|Обмін акцій (або часток) у ста-
|рів, які вимагають цього, якщо|тутному фонді Банку на письмові
|ці акціонери не голосували за|зобов'язання про видачу відпо-
|прийняття загальними зборами рі-|відної кількості акцій (сертифі-
|шення про реорганізацію Банку і|катів акцій) чи часток бан-
|звернулись до правління (ради)|ку-правонаступника.
|банку з письмовою заявою. |
----+--------------------------------+----------------------------------
2.8 |Наступного дня після отримання|
|аудиторського висновку про фі-|
|нансовий стан Банк повідомляє|
|про це територіальне управління|
|Національного банку (Управління|
|нагляду за великими банками) та|
|Управління з питань роботи з|
|проблемними банками. |
----+--------------------------------+----------------------------------
2.9 |Інші заходи, передбачені Угодою.|Інші заходи, передбачені Угодою.
----+--------------------------------+----------------------------------
2.10|Перевірка територіальним управ-|
|лінням Національного банку за|
|місцезнаходженням Банку повноти|
|виконання заходів, передбачених|
|Угодою. |
----+-------------------------------------------------------------------
3 | Завершення реорганізації
----+-------------------------------------------------------------------
3.1 |Обмеження активних операцій Бан-|Проведення установчих зборів
|ку (заборона на укладання нових|засновників кожного банку-право-
|договорів від імені Банку та об-|наступника, на яких приймаються
|меження операцій за внутрішнь-|рішення про:
|обанківськими рахунками) від ча-|- створення банку-правонаступни-
|су проведення установчих зборів|ка шляхом поділу Банку та пере-
|засновників до реєстрації бан-|давання за роздільним балансом
|ків-правонаступників. |відповідної частини активів і
| |пасивів Банку, до банку-право-
| |наступника;
| |- затвердження статуту бан-
| |ку-правонаступника;
| |- обрання ради банку (спостереж-
| |ної ради банку), ревізійної ко-
| |місії;
| |- затвердження результатів під-
| |писки на акції та рішення про
| |випуск акцій банку-правонаступ-
| |ника (для акціонерного банку);
| |- призначення голови правління,
| |головного бухгалтера банку та
| |особи, яка відповідає за реєст-
| |рацію банку в Національному бан-
| |ку;
| |- інші положення відповідно до
| |чинного законодавства.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.2 | |Реєстрація випуску акцій у Дер-
| |жавній комісії з цінних паперів
| |та фондового ринку згідно із
| |статтею 22 Закону України "Про
| |цінні папери і фондову біржу"
| | ( 1201-12 ) та Положенням про
| |порядок реєстрації випуску акцій
| |і облігацій підприємств та ін-
| |формації про їх емісію
| | ( z0572-96 ).
----+--------------------------------+----------------------------------
3.3 |Скасування реєстрації випусків|Обмін письмових зобов'язань на
|акцій та анулювання свідоцтв про|акції (або частки) у статутному
|реєстрацію випуску акцій у зв'-|капіталі банку-правонаступника
|язку з припиненням діяльності|не пізніше ніж через 6 місяців
|Банку. |після реєстрації випуску акцій у
| |співвідношеннях, визначених в
| |Угоді.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.4 | |Подання до територіального уп-
| |равління Національного банку за
| |місцезнаходженням кожного бан-
| |ку-правонаступника одночасно па-
| |кетів документів про:
| |- реєстрацію банку-правонаступ-
| |ника згідно з пунктом 2.1 Поло-
| |ження про порядок створення та
| |реєстрації комерційних банків;
| |- отримання ліцензії Національ-
| |ного банку на здійснення бан-
| |ківських операцій згідно з роз-
| |ділом 4 Положення про порядок
| |видачі банкам ліцензії на здійс-
| |нення банківських операцій
| | ( z0373-98 );
| |- відкриття філії (філій) бан-
| |ку-правонаступника згідно з
| |пунктом 4.5 Положення про поря-
| |док створення та реєстрації ко-
| |мерційних банків ( z0541-98 ).
----+--------------------------------+----------------------------------
3.5 | |Територіальне управління Націо-
| |нального банку за місцезнаход-
| |женням банку-правонаступника
| |протягом 2 тижнів розглядає по-
| |дані документи про реєстрацію
| |банку та видачу ліцензії на
| |здійснення банківських операцій
| |і в разі позитивного рішення па-
| |кети документів з відповідними
| |висновками надсилаються до Уп-
| |равління реєстрації та ліцензу-
| |вання банків Національного бан-
| |ку.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.6 | |Документи для реєстрації бан-
| |ку-правонаступника розглядаються
| |Управлінням реєстрації та ліцен-
| |зування банків і з відповідними
| |висновками подаються до Комісії.
| |Реєстрація банку-правонаступника
| |здійснюється у місячний строк із
| |дня отримання всіх передбачених
| |документів.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.7 | |Згідно з пунктом 2.3 Положення
| |про порядок створення і реєстра-
| |ції комерційних банків
| | ( z0541-98 ) рішення про реєст-
| |рацію комерційного банку, ство-
| |реного за участю іноземного ка-
| |піталу, приймає Правління Націо-
| |нального банку, а комерційного
| |банку, створеного за участю ка-
| |піталу, що належить резидентам
| |України, - Комісія.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.8 | |У разі прийняття рішення про ви-
| |дачу ліцензії на здійснення бан-
| |ківських операцій Управління ре-
| |єстрації та ліцензування банків
| |надсилає територіальному управ-
| |лінню Національного банку за
| |місцезнаходженням банку-право-
| |наступника відповідним чином
| |оформлену ліцензію із супровід-
| |ним листом для видачі представ-
| |нику комерційного банку.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.9 | |У разі відкриття банком-право-
| |наступником філії згідно з пунк-
| |том 4.6 Положення про порядок
| |створення і реєстрації комерцій-
| |них банків ( z0541-98 ) терито-
| |ріальне управління Національного
| |банку за місцезнаходженням бан-
| |ку-правонаступника протягом 2
| |тижнів з дня отримання всіх не-
| |обхідних документів надає бан-
| |ку-правонаступнику згоду на
| |відкриття філії та подає терито-
| |ріальному управлінню Національ-
| |ного банку за місцезнаходженням
| |філії документи щодо погодження
| |на відкриття філії.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.10| |Комерційний банк після отримання
| |повідомлення територіального уп-
| |равління Національного банку про
| |надану згоду на відкриття філії
| |подає до територіального управ-
| |ління Національного банку за
| |місцезнаходженням філії докумен-
| |ти згідно з пунктом 4.8 Положен-
| |ня про порядок створення і реєс-
| |трації комерційних банків
| | ( z0541-98 ).
----+--------------------------------+----------------------------------
3.11| |Згідно з пунктом 4.11 Положення
| |про порядок створення і реєстра-
| |ції комерційних банків
| | ( z0541-98 ) та у разі відповід-
| |ності приміщення банку і касово-
| |го вузла встановленим вимогам
| |територіальне управління Націо-
| |нального банку за місцезнаход-
| |женням філії протягом 2 тижнів
| |із дня отримання всіх необхідних
| |документів погоджує відкриття
| |філії і повідомляє про прийняте
| |рішення комерційний банк, тери-
| |торіальне управління Національ-
| |ного банку за місцезнаходженням
| |банку-правонаступника і Управ-
| |ління реєстрації та ліцензування
| |банків з надсиланням положення
| |про філію.
----+--------------------------------+----------------------------------
3.12| |Відкриття (переоформлення) ко-
| |респондентського рахунку банкуп-
| |равонаступника (філії) в терито-
| |ріальному управлінні Національ-
| |ного банку за його місцезнаход-
| |женням здійснюється в порядку,
| |визначеному в розділі 2 глави І
| |Інструкції ( z0053-00 ), і
| |передбачає:
| |а) подання заяви та пакета доку-
| |ментів на відкриття кореспон-
| |дентського рахунку згідно з під-
| |пунктами 2.2.1, 2.2.2 Інструк-
| |ції ( z0053-00 );
| |б) укладення договору на розра-
| |хунково-касове обслуговування з
| |відкриттям кореспондентського
| |рахунку (додаток 1 до Інструк-
| |ції ( z0053-00 ).
----+--------------------------------+----------------------------------
3.13| |Для того, щоб стати учасником
| |СЕП, банк-правонаступник має ук-
| |ласти договори:
| |- на інформаційно-розрахункове
| |обслуговування в СЕП Національ-
| |ного банку або інформаційно-роз-
| |рахункове обслуговування в СЕП
| |Національного банку (за умови
| |роботи банку з використанням
| |ВПС) залежно від обраної моделі
| |розрахунків (додатки 2, 3 до
| |Інструкції ( z0053-00 );
| |- про використання криптографіч-
| |них засобів захисту інформації в
| |інформаційно-обчислювальній ме-
| |режі Національного банку (дода-
| |ток 5 до Інструкції ( z0053-00 ).
----+--------------------------------+----------------------------------
3.14| |Територіальне управління Націо-
| |нального банку за місцезнаход-
| |женням банку-правонаступника
| |надсилає повідомлення:
| |- Департаменту інформатизації
| |для включення банку-правонаступ-
| |ника до довідника банківських
