ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА
| 18 січня 2024 року № 8 |
Про затвердження Правил надання Фондом гарантування вкладів фізичних осіб інформації до Кредитного реєстру Національного банку України
Відповідно до статей 7, 15, 56 Закону України "Про Національний банк України", статті 27 Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії", з метою встановлення порядку формування та надання Фондом гарантування вкладів фізичних осіб інформації до Кредитного реєстру Національного банку України Правління Національного банку України постановляє:
1. Затвердити Правила надання Фондом гарантування вкладів фізичних осіб інформації до Кредитного реєстру Національного банку України, що додаються.
2. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Сергія Ніколайчука.
3. Постанова набирає чинності з 01 липня 2024 року.
| Голова | А. ПИШНИЙ |
Інд. 31
ЗАТВЕРДЖЕНО
Постанова Правління
Національного банку України
18 січня 2024 року № 8
Правила надання
Фондом гарантування вкладів фізичних осіб інформації до Кредитного реєстру Національного банку України
I. Загальні положення
1. Ці Правила розроблені відповідно до Закону України "Про Національний банк України", Закону України "Про фінансові послуги та фінансові компанії" (далі - Закон про фінансові послуги), Закону України "Про електронну ідентифікацію та електронні довірчі послуги" та вимог нормативно-правового акта Національного банку України (далі - Національний банк), що регулює порядок взаємодії Фонду гарантування вкладів фізичних осіб безпосередньо або уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі делегування їй повноважень (далі - Фонд гарантування вкладів) з Національним банком щодо Кредитного реєстру Національного банку.
2. Терміни в цих Правилах уживаються в таких значеннях:
1) вебсервіс перевірки - програмно-технічний комплекс Національного банку, що використовується для перевірки даних інформації про кредитні операції;
2) довідник - систематизований набір допустимих значень, що визначають характеристики реквізитів;
3) інформація про кредитні операції - інформація про кредитні операції банків, щодо яких Національним банком прийнято рішення про віднесення їх до категорії неплатоспроможних або про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію;
4) кредитна операція - операція за видами фінансових послуг, визначеними в пунктах 2, 4-6 частини першої статті 4 Закону про фінансові послуги;
5) набір даних - сукупність, що містить у собі перелік згрупованих за економічним чи логічним змістом реквізитів;
6) реквізит - структурна одиниця даних інформації про кредитні операції, що описує характеристику (властивість) інформації про кредитну операцію або зв’язок між наборами даних;
7) спеціальний ідентифікатор обробки JSON-повідомлення - символьний код, за яким Фонд гарантування вкладів може звертатися до вебсервісу перевірки для отримання інформації про проходження контролю, результати контролю та подальшу обробку даних інформації про кредитні операції;
8) JSON-повідомлення - дані інформації про кредитні операції, що надаються із застосуванням JSON-схеми;
9) JSON-схема - стандарт опису структур даних у форматі JSON.
Інші терміни, що вживаються в цих Правилах, використовуються в значеннях, визначених у законах України, нормативно-правових актах Національного банку.
3. Ці Правила визначають загальні вимоги до формування Фондом гарантування вкладів інформації про кредитні операції, порядок її підписання та надання до Кредитного реєстру Національного банку.
4. Ці Правила є обов’язковими для виконання Фондом гарантування вкладів.
5. Фонд гарантування вкладів надає до Кредитного реєстру Національного банку інформацію, зазначену в статті 27 Закону про фінансові послуги.
6. Національний банк використовує отриману інформацію про кредитні операції для забезпечення виконання ним регулятивних та наглядових функцій.
7. Національний банк установлює вимоги до порядку формування реквізитів інформації про кредитні операції (далі - реквізити).
Опис цих вимог наведено на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку в розділі "Статистика / Організація статистичної звітності / Реєстр реквізитів інформації про кредитні операції для Фонду гарантування вкладів" (далі - Сторінка вимог до інформації про кредитні операції).
Технічні умови надання Фондом гарантування вкладів інформації про кредитні операції розміщені на Сторінці вимог до інформації про кредитні операції.
II. Формування інформації про кредитні операції
8. Вимоги до формування інформації про кредитні операції, що надається Фондом гарантування вкладів до Кредитного реєстру Національного банку, складаються з вимог до:
1) наборів даних;
2) реквізитів;
3) довідників та їх значень, що використовуються для складання інформації про кредитні операції.
9. Інформація про кредитні операції формується у вигляді наборів даних, що складаються з реквізитів.
10. Перелік наборів даних, що надаються Фондом гарантування вкладів у складі інформації про кредитні операції, наведений у додатку 1 до цих Правил.
11. Перелік реквізитів, що надаються Фондом гарантування вкладів, наведений у додатку 2 до цих Правил.
12. Під час формування реквізитів використовуються довідники, що містять перелік можливих значень реквізитів.
13. Перелік довідників, що використовуються Фондом гарантування вкладів для формування інформації про кредитні операції, наведений у додатку 3 до цих Правил.
14. Значення довідників розміщені на сторінці офіційного Інтернет- представництва Національного банку в розділі "Статистика / Організація статистичної звітності / Довідники для складання звітності".
III. Підписання інформації про кредитні операції
15. Керівник Фонду гарантування вкладів фізичних осіб або особа, яка виконує його обов’язки, або уповноважена особа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у разі делегування їй повноважень відповідає за організацію надання до Національного банку інформації про кредитні операції відповідно до вимог цих Правил та її зберігання.
16. Фонд гарантування вкладів визначає у внутрішніх документах порядок створення, перевірки, підписання та зберігання інформації про кредитні операції.
17. Фонд гарантування вкладів підписує інформацію про кредитні операції із застосуванням електронного підпису Національного банку.
18. Інформація про кредитні операції, підписана Фондом гарантування вкладів відповідно до вимог пункту 17 розділу III цих Правил, зберігається Фондом гарантування вкладів протягом строку, встановленого законодавством України.
IV. Надання інформації про кредитні операції
19. Фонд гарантування вкладів надає до Національного банку інформацію про кредитні операції, якщо загальна сума зобов’язань (сукупний обсяг боргу) боржника становить 50 тисяч гривень і більше (або еквівалент цієї суми в іноземній валюті за офіційним курсом Національного банку, установленим на перший робочий день місяця, наступного за звітним), і надалі до повного припинення зобов’язань цього боржника.
Національний банк може змінювати порогове значення загальної суми зобов’язань (сукупного обсягу боргу) боржника для надання інформації про кредитні операції.
20. Інформація про кредитні операції надається до Національного банку у форматі JSON та має відповідати формалізованому опису, визначеному в JSON-схемі.
21. Інформація про кредитні операції складається щомісяця станом на 00 годин 00 хвилин першого числа місяця, наступного за звітним (далі - звітна дата).
22. Інформація про кредитні операції надається не пізніше 15 робочого дня місяця, наступного за звітним.
23. Фонд гарантування вкладів має право самостійно виправити та замінити інформацію про кредитні операції до настання строку, установленого в пункті 22 розділу IV цих Правил.
24. Національний банк має право надати дозвіл на внесення змін до інформації про кредитні операції з урахуванням відповідних пояснень та обґрунтувань, наданих Фондом гарантування вкладів, у разі виявлення Національним банком або Фондом гарантування вкладів помилок в інформації про кредитні операції після строку, установленого в пункті 22 розділу IV цих Правил.
Фонд гарантування вкладів надає виправлену інформацію про кредитні операції на підставі отриманого дозволу Національного банку впродовж трьох робочих днів з дня надання такого дозволу, але не пізніше передостаннього робочого дня місяця, наступного за звітним.
25. Заміна інформації про кредитні операції станом на попередні звітні дати не здійснюється.
V. Перевірка інформації про кредитні операції
26. Перевірка інформації про кредитні операції на відповідність вимогам цих Правил здійснюється за такими рівнями контролю:
1) первинний контроль (валідація даних) - перевірка, що здійснюється програмно-технічними засобами на рівні Фонду гарантування вкладів та Національного банку шляхом застосування вимог JSON-схеми до інформації про кредитні операції та передбачає контроль за відповідністю даних інформації про кредитні операції встановленим вимогам до типів, форматів, допустимих значень реквізитів, а також значенням довідників.
Фонд гарантування вкладів у разі успішного проходження первинного контролю отримує спеціальний ідентифікатор обробки JSON-повідомлення.
Фонд гарантування вкладів у разі непроходження первинного контролю отримує повідомлення про невідповідність JSON-повідомлення JSON-схемі.
Фонд гарантування вкладів у разі непроходження первинного контролю отримує повідомлення про невідповідність JSON-повідомлення JSON-схемі, оновлює JSON-повідомлення відповідно до JSON-схеми і повторно надає інформацію;
2) вторинний контроль - перевірка, що здійснюється програмно-технічними засобами Національного банку під час приймання даних інформації про кредитні операції щодо взаємозв’язку значень реквізитів, відповідності даних інформації про кредитні операції встановленим правилам і даним, що надані на попередні звітні дати.
Фонд гарантування вкладів може отримати інформацію про результати прохождения вторинного контролю на вебсервісі перевірки з використанням спеціального ідентифікатора обробки JSON-повідомлення, що отримується після успішного проходження первинного контролю.
Фонд гарантування вкладів у разі отримання інформації про наявність помилки повинен виправити помилку та повторно надати до Національного банку дані інформації про кредитні операції в строк, визначений у пункті 22 розділу IV цих Правил;
3) контроль відповідності даних - перевірка, що здійснюється програмно-технічними засобами Національного банку після приймання даних інформації про кредитні операції щодо відповідності цих даних встановленим правилам та на узгодженість із даними інформації про кредитні операції, наявної в Національному банку.
Фонд гарантування вкладів отримує інформацію про результати проходження контролю відповідності даних, надіславши запит на вебсервіс перевірки.
Фонд гарантування вкладів у разі наявності зауважень повинен перевірити дані інформації про кредитні операції та за потреби повторно надати до Національного банку дані інформації про кредитні операції в строк, визначений у пункті 22 розділу IV цих Правил;
4) експертний контроль - контроль, що здійснюється структурними підрозділами Національного банку за якістю отриманої інформації про кредитні операції щодо її цілісності, узгодженості з раніше наданою Фондом гарантування вкладів інформацією про кредитні операції, сумісності з іншою інформацією, що наявна в Національному банку, та інформацією з інших джерел.
Експертний контроль може здійснюватися в будь-який час після отримання Національним банком інформації про кредитні операції.
Фонд гарантування вкладів у разі отримання повідомлення Національного банку про наявність помилки зауваження за результатами експертного контролю повинен урахувати зазначену інформацію під час надання інформації про кредитні операції на наступну звітну дату.
27. Опис контролю, що здійснюється програмно-технічними засобами Національного банку, розміщено на Сторінці вимог до інформації про кредитні операції.
Додаток 1
до Правил надання Фондом
гарантування вкладів фізичних
осіб інформації до Кредитного
реєстру Національного банку
України
(пункт 10 розділу II)
Перелік наборів даних, що надаються Фондом гарантування вкладів у складі інформації про кредитні операції
Пояснення до переліку наборів даних, що надаються Фондом гарантування вкладів у складі інформації про кредитні операції
Під активною операцією розуміється кредитна операція неплатоспроможного / проблемного банку, щодо якого Національний банк прийняв рішення про віднесення до категорії неплатоспроможних / проблемних у порядку, встановленому Законом України "Про банки і банківську діяльність".
Додаток 2
до Правил надання Фондом
гарантування вкладів фізичних осіб
інформації до Кредитного реєстру
Національного банку України
(пункт 11 розділу II)
Перелік реквізитів, що надаються Фондом гарантування вкладів
| № з/п | Найменування реквізиту | Символьне найменування реквізиту | Числовий ідентифікатор реквізиту | Код довідника | Набори даних, у яких використовується реквізит |
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 |
| 1 | Ідентифікатор особи (розширені відомості) | person_id_full | 0001 | Немає | 1. Особа (розширені відомості). 2. Активна операція. 3. Особа |
| 2 | Ідентифікатор особи (скорочені відомості) | person_id_short | 0002 | Немає | 1. Особа (скорочені відомості). 2. Особа |
| 3 | Ідентифікатор активної операції | loan_id | 0004 | Немає | Активна операція |
| 4 | Ідентифікатор забезпечення | collateral_id | 0007 | Немає | 1. Активна операція. 2. Забезпечення |
| 5 | Ідентифікатор первісної угоди / правочину | initial_agreem_id | 0008 | Немає | Активна операція |
| 6 | Ідентифікатор попередньої угоди / правочину | prev_agreem_id | 0009 | Немає | Активна операція |
| 7 | Ідентифікатор об’єкта забезпечення | object_col_id | 0011 | Немає | 1. Об’єкт рухомого майна. 2. Об’єкт нерухомого майна. 3. Фінансове забезпечення |
| 8 | Унікальний код боржника в інформації про кредитні операції | codMan | 0012 | Немає | Особа (розширені відомості) |
| 9 | Унікальний код кредитної операції боржника в інформації про кредитні операції | codCredit | 0013 | Немає | Активна операція |
| 10 | Унікальний код забезпечення в інформації про кредитні операції | codZastava | 0014 | Немає | Забезпечення |
| 11 | Звітна дата | reporting_date | 0015 | Немає | Усі набори даних |
| 12 | Подія | f150_event | 0051 | F150 | 1. Особа (розширені відомості). 2. Активна операція. 3. Забезпечення. 4. Пов’язана особа |
| 13 | Дата події | event_date | 0052 | Немає | 1. Особа (розширені відомості). 2. Активна операція. 3. Забезпечення 4. Пов’язана особа |
| 14 | Код особи за некласифікованим реквізитом К020 | k020 | 0053 | Немає | 1. Особа (розширені відомості). 2. Особа (скорочені відомості) |
| 15 | Код ознаки ідентифікаційного / реєстраційного коду / номера (довідник K021), що є супутнім реквізитом K020 | k021_reg_code_type | 0054 | K021 | 1. Особа (розширені відомості). 2. Особа (скорочені відомості) |
| 16 | Дата укладення / набуття чинності угоди / правочину | agreem_start_date | 0055 | Немає | 1. Активна операція. 2. Забезпечення |
| 17 | Дата припинення чинності угоди / правочину | agreem_end_date | 0057 | Немає | 1. Активна операція. 2. Забезпечення |
| 18 | Номер угоди / правочину | agreem_no | 0058 | Немає | 1. Активна операція. 2. Забезпечення |
| 19 | Код за Єдиним державним реєстром підприємств та організацій України (далі - ЄДРПОУ) | entity_code | 0101 | Немає | 1. Активна операція. 2. Юридична особа, резидент |
| 20 | Код за ЄДРПОУ / реєстраційний номер облікової картки платника податків (далі - РНОКПП) / реєстраційний / податковий код у країні реєстрації | person_code | 0102 | Немає | 1. Особа (скорочені відомості). 2. Оцінка об’єкта забезпечення. 3. Перевірка об’єкта забезпечення |
| 21 | Реєстраційний код / код платника податків у країні реєстрації | non_res_code | 0103 | Немає | 1. Фізична особа-нерезидент. 2. Юридична особа-нерезидент |
| 22 | РНОКПП / реєстраційний / податковий код у країні реєстрації оцінювача | ind_person_code | 0105 | Немає | Оцінка об’єкта забезпечення |
| 23 | Код за Єдиним державним реєстром інститутів спільного інвестування | invest_code | 0106 | Немає | Юридична особа-резидент |
| 24 | Повне найменування юридичної особи | full_name_entity | 0107 | Немає | 1. Юридична особа (скорочені відомості). 2. Юридична особа-резидент. 3. Юридична особа-нерезидент |
| 25 | Повне найменування юридичної особи / прізвище, ім’я, по батькові (за наявності) фізичної особи | full_name_person | 0108 | Немає | Оцінка об’єкта забезпечення |
| 26 | Скорочене найменування юридичної особи | short_name_entity | 0109 | Немає | 1. Юридична особа (скорочені відомості). 2. Юридична особа-резидент. 3. Юридична особа-нерезидент |
| 27 | Резидентність особи | k030_person_type_residence | 0110 | K030 | Особа (розширені відомості) |
| 28 | Тип особи | f082_person_type | 0111 | F082 | 1. Особа (розширені відомості). 2. Особа (скорочені відомості) |
| 29 | Країна місцезнаходження | k040_placement | 0113 | K040 | 1. Особа (скорочені відомості). 2. Юридична особа-нерезидент |
| 30 | Фактичне місце провадження виробничої діяльності | k031_facilities_location | 0114 | K031 | Юридична особа-резидент |
| 31 | Дата державної реєстрації | reg_date | 0115 | Немає | Юридична особа-резидент |
| 32 | Номер запису про державну реєстрацію | reg_number | 0116 | Немає | Юридична особа-резидент |
| 33 | Вид економічної діяльності особи, визначений на підставі даних Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань | k110_activity_type_reg | 0117 | K110 | 1. Особа (скорочені відомості). 2. Фізична особа-резидент. 3. Юридична особа-резидент. 4. Юридична особа-нерезидент |
| 34 | Вид економічної діяльності, визначений на підставі даних річної фінансової звітності | k110_activity_type_report | 0118 | K110 | 1. Особа (скорочені відомості). 2. Кредитний ризик особи. 3. Фізична особа-резидент. 4. Юридична особа-резидент. 5. Фізична особа-нерезидент |
| 35 | Період, за який визначено вид економічної діяльності на підставі даних річної фінансової звітності | activity_type_period | 0119 | Немає | Кредитний ризик особи |
| 36 | Група видів економічної діяльності особи, визначена на підставі даних річної фінансової звітності | k115_activity_group_person_ report | 0120 | K115 | 1. Особа (скорочені відомості). 2. Юридична особа-нерезидент |
| 37 | Дата фінансової звітності особи | person_report_day | 0121 | Немає | Кредитний ризик особи |
| 38 | Інституційний сектор економіки України | k070_type_sector | 0123 | K070 | 1. Особа (розширені відомості). 2. Особа (скорочені відомості). 3. Кредитний ризик особи. 4. Кредитний ризик |
| 39 | Дата державної реєстрації припинення юридичної особи в результаті її реорганізації | stop_reg_date | 0124 | Немає | Юридична особа-резидент |
| 40 | Дата ухвали суду щодо відкриття провадження у справі про неплатоспроможність (банкрутство) боржника | insolvency_date | 0125 | Немає | 1. Фізична особа-резидент. 2. Юридична особа-резидент |
| 41 | Дата прийняття рішення про припинення юридичної особи | liquidation_date | 0126 | Немає | Юридична особа-резидент |
| 42 | Дата державної реєстрації припинення юридичної особи в результаті її ліквідації | liquidation_reg_date | 0127 | Немає | Юридична особа-резидент |
| 43 | Тип зв’язку | k062_connection_type | 0128 | K062 | Пов’язана особа |
| 44 | Частка істотної (прямої) участі учасника в статутному капіталі юридичної особи | share_direct_participation | 0134 | Немає | Пов’язана особа |
| 45 | Частка опосередкованої істотної участі учасника в статутному капіталі юридичної особи | share_indirect_participation | 0135 | Немає | Пов’язана особа |
| 46 | РНОКПП | ind_person_code_ua | 0151 | Немає | 1. Фізична особа-резидент. 2. Фізична особа-нерезидент |
| 47 | Серія та номер паспорта громадянина України у формі книжечки | passport | 0152 | Немає | 1. Фізична особа (скорочені відомості). 2. Фізична особа-резидент |
| 48 | Унікальний номер запису в Єдиному державному демографічному реєстрі | unzr | 0153 | Немає | 1. Фізична особа (скорочені відомості). 2. Фізична особа-резидент |
| 49 | Серія та номер паспорта громадянина України для виїзду за кордон | int_passport | 0154 | Немає | 1. Фізична особа (скорочені відомості). 2. Фізична особа-резидент |
| 50 | Вид документа, що посвідчує особу | h005_document_type | 0155 | H005 | 1. Фізична особа (скорочені відомості). 2. Фізична особа-резидент. 3. Фізична особа-нерезидент |
| 51 | Серія документа, що посвідчує особу | document_series | 0156 | Немає | 1. Фізична особа (скорочені відомості). 2. Фізична особа-резидент. 3. Фізична особа-нерезидент |
| 52 | Номер документа, що посвідчує особу | document_number | 0157 | Немає | 1. Фізична особа (скорочені відомості). 2. Фізична особа-резидент. 3. Фізична особа-нерезидент |
| 53 | Дата видачі документа, що посвідчує особу | document_date | 0158 | Немає | Фізична особа-резидент |
| 54 | Прізвище | last_name | 0159 | Немає | 1. Фізична особа (скорочені відомості). 2. Фізична особа-резидент. 3. Фізична особа-нерезидент. 4. Оцінка об’єкта забезпечення |
| 55 | Власне ім’я | first_name | 0160 | Немає | 1. Фізична особа (скорочені відомості). 2. Фізична особа-резидент. 3. Фізична особа-нерезидент. 4. Оцінка об’єкта забезпечення |
| 56 | По батькові | patronymic | 0161 | Немає | 1. Фізична особа (скорочені відомості). 2. Фізична особа-резидент. 3. Фізична особа-нерезидент. 4. Оцінка об’єкта забезпечення |
| 57 | Громадянство фізичної особи | kstz_nationality | 0162 | KSTZ | 1. Фізична особа (скорочені відомості). 2. Фізична особа-резидент. 3. Фізична особа-нерезидент |
| 58 | Дата народження | birth_date | 0163 | Немає | 1. Фізична особа (скорочені відомості). 2. Фізична особа-резидент. 3. Фізична особа-нерезидент |
| 59 | Ознака включення активних операцій особи до Кредитного реєстру Національного банку | in_cr | 0200 | Немає | Особа (розширені відомості) |
| 60 | Вид активної операції | f037_loan_type | 0202 | F037 | Активна операція |
| 61 | Кількість цінних паперів | securities_amount | 0207 | Немає | Об’єкт рухомого майна |
| 62 | Інструмент реструктуризації боргу | f134_restruct_tool | 0208 | F134 | Активна операція |
| 63 | Якість активу | f131_asset_quality | 0209 | F131 | Активна операція |
| 64 | Якість реструктуризації | f135_restruct_quality | 0213 | F135 | Активна операція |
| 65 | Дата розрахунку за похідним фінансовим інструментом | derivative_pay_date | 0217 | Немає | Активна операція |
| 66 | Вид фінансового інструменту | s130_fin_instrument | 0218 | S130 | Активна операція |
| 67 | Тип об’єкта кредитування | d170_lending_type | 0219 | D170 | Активна операція |
| 68 | Віднесення активної операції до такої, що здійснена на умовах спеціалізованого кредитування | f073_lending_spec_cond | 0220 | F073 | Активна операція |
| 69 | Номінальна процентна ставка на дату укладення / набуття чинності угодою / правочином | start_nominal_int_rate | 0222 | Немає | Активна операція |
| 70 | Номінальна процентна ставка | nominal_int_rate | 0223 | Немає | Активна операція |
| 71 | Тип процентної ставки | f048_type_int_rate | 0225 | F048 | Активна операція |
| 72 | Частота перегляду процентної ставки | rev_int_rate | 0226 | Немає | Активна операція |
| 73 | Пільговий період щодо сплати процентів | grace_period | 0231 | Немає | Активна операція |
| 74 | Періодичність сплати основного боргу | f054_principal_frequency | 0233 | F054 | Активна операція |
| 75 | Періодичність сплати процентів | f054_interest_frequency | 0234 | F054 | Активна операція |
| 76 | Застосування ануїтетної форми погашення боргу | annuity | 0235 | Немає | Активна операція |
| 77 | Наявність обтяження за угодою / правочином | f033_encumbrance | 0236 | F033 | Активна операція |
| 78 | Державна програма кредитування | d180_state_loan_prog | 0241 | D180 | Активна операція |
| 79 | Інша державна / міжнародна програма кредитування, не передбачена реквізитом державна програма кредитування | other_loan_prog | 0242 | Немає | Активна операція |
| 80 | Клас за спеціалізованим кредитом (багатофакторна модель) | s080_spec_loan_class | 0302 | S080 | Кредитний ризик особи |
| 81 | Метод приведення показників фінансової звітності до річного виміру | f115_annual_asses_approach | 0304 | F115 | Кредитний ризик особи |
| 82 | Проведення аудиту фінансової звітності | f112_audit_report | 0305 | F112 | Кредитний ризик особи |
| 83 | Модель розрахунку інтегрального показника | fmc | 0306 | FMC | Кредитний ризик особи |
| 84 | Значення інтегрального показника із застосуванням логістичної моделі | z_model_integral_ind | 0307 | Немає | Кредитний ризик особи |
| 85 | Клас особи, визначений на підставі логістичної моделі | s080_z_model_person_class | 0308 | S080 | Кредитний ризик особи |
| 86 | Клас особи на основі рейтингу | S080_rating_person_class | 0309 | S080 | Кредитний ризик особи |
| 87 | Наявність додаткових характеристик емітента цінних паперів, що використовувалися під час коригування класу особи-боржника | cor_fact_issuer | 0310 | Немає | Кредитний ризик особи |
| 88 | Клас особи, визначений з урахуванням приналежності до емітента цінних паперів | s080_issuer_class | 0311 | S080 | Кредитний ризик особи |
| 89 | Наявність ознак високого кредитного ризику | risk_event_indicator | 0313 | Немає | Кредитний ризик особи |
| 90 | Значення фактора, на підставі якого скориговано клас особи-боржника | f079_person_class_factor | 0316 | F079 | Кредитний ризик особи |
| 91 | Фактор впливу групи на особу-боржника | group_influence_factor | 0317 | Немає | Кредитний ризик особи |
| 92 | Вплив групи під час визначення значення скоригованого класу особи-боржника | f114_person_class_group_ influence | 0318 | F114 | Кредитний ризик особи |
| 93 | Клас особи з урахуванням впливу групи | s080_group_influence_person_ class | 0319 | S080 | Кредитний ризик особи |
| 94 | Клас особи-боржника, визначений, зважаючи на оцінку активів на груповій основі | s080_group_estim_person_class | 0320 | S080 | Кредитний ризик особи |
| 95 | Клас особи-боржника, визначений, зважаючи на оцінку активів за спрощеним підходом | s080_simple_estim_person_class | 0321 | S080 | Кредитний ризик особи |
| 96 | Своєчасність сплати боргу | timeliness_debt_pay | 0322 | Немає | Кредитний ризик особи |
| 97 | Наявність інформації в Кредитному реєстрі Національного банку | f102_cr_nbu | 0323 | F102 | Кредитний ризик особи |
| 98 | Наявність події дефолту | default_event | 0324 | Немає | Кредитний ризик особи |
| 99 | Скоригований клас особи з урахуванням впливу групи та факторів дефолту | s080_class_person_influence_ group_default | 0325 | S080 | Кредитний ризик особи |
| 100 | Найнижчий (найгірший) клас особи-боржника | s080_low_person_class | 0326 | S080 | Кредитний ризик особи |
| 101 | Додаткові фактори для визначення класу | additional_class_factors | 0327 | Немає | Кредитний ризик особи |
| 102 | Кількість днів прострочення за процентами (фактична) | interest_overdue | 0330 | Немає | Кредитний ризик |
| 103 | Кількість днів прострочення за основним боргом (фактична) | principal_overdue | 0331 | Немає | Кредитний ризик |
| 104 | Кількість днів прострочення за активом | s190_loan_overdue | 0332 | S190 | Кредитний ризик |
| 105 | Кількість днів прострочення за особою-боржником | s190_person_overdue | 0333 | S190 | Кредитний ризик |
| 106 | Рівень покриття боргу забезпеченням / заставою | coverage_ratio | 0336 | Немає | Кредитний ризик |
| 107 | Експозиція під ризиком (EAD) | ead | 0337 | Немає | Кредитний ризик |
| 108 | Втрати в разі дефолту (LGD) | lgd | 0338 | Немає | Кредитний ризик |
| 109 | Розмір втрат у разі дефолту (LGD) | lgd_amount | 0339 | Немає | Кредитний ризик |
| 110 | Клас особи за активом | s080_loan_person_class | 0341 | S080 | Кредитний ризик |
| 111 | Імовірність дефолту особи-боржника за активом (PD) | probability_default | 0342 | Немає | Кредитний ризик |
| 112 | Імовірність дефолту боржника за активними операціями дорівнює нулю (PD=0) | zero_pd | 0344 | Немає | Кредитний ризик |
| 113 | Додаткові фактори для визначення значення коефіцієнта ймовірності дефолту (PD) | f078g_ factor | 0345 | F078G | Кредитний ризик |
| 114 | Розмір кредитного ризику | risk_amount | 0347 | Немає | Кредитний ризик |
| 115 | Дата здійснення останнього продовження строку дії угоди / правочину | last_day_extention | 0349 | Немає | Кредитний ризик |
| 116 | Кількість здійснених продовжень строку дії угоди / правочину | extension_number | 0350 | Немає | Кредитний ризик |
| 117 | Кількість реструктуризацій згідно із Законом України "Про фінансову реструктуризацію" | law_restructure_number | 0351 | Немає | Кредитний ризик |
| 118 | Кількість реструктуризацій, не пов’язаних із Законом України "Про фінансову реструктуризацію" | non_law_restructure_number | 0352 | Немає | Кредитний ризик |
| 119 | Міжнародний ідентифікаційний код цінного папера (ISIN) | isin | 0353 | Немає | Об’єкт рухомого майна |
| 120 | Дата початку запровадження (використання) інструменту | debt_settlement_start | 0365 | Немає | Врегулювання заборгованості |
| 121 | Код фактору щодо зміни обсягу непрацюючих активів | f137_debt_settlement_code | 0366 | F137 | Врегулювання заборгованості |
| 122 | Наявність події дефолту / ознаки високого кредитного ризику | f075g_risk_event_list | 0367 | F075G | Подія дефолту / високого кредитного ризику |
| 123 | Код події дефолту / ознаки високого кредитного ризику | risk_event_code | 0368 | Немає | Подія дефолту / високого кредитного ризику |
| 124 | Дата початку події дефолту / виявлення ознаки високого кредитного ризику | start_risk_event | 0369 | Немає | Подія дефолту / високого кредитного ризику |
| 125 | Дата припинення події дефолту / виявлення ознаки високого кредитного ризику | end_risk_event | 0370 | Немає | Подія дефолту / високого кредитного ризику |
| 126 | Характеристика рахунку | t020_account_type | 0372 | T020 | Облікова інформація |
| 127 | Тип суми | fiai_amount_type | 0373 | FIAI | Облікова інформація |
| 128 | Валюта | r030_currency | 0374 | R030 | Облікова інформація |
| 129 | Номер балансового рахунку | r020_account_number | 0375 | R020 | Облікова інформація |
| 130 | Номер аналітичного рахунку | an_account_number | 0376 | Немає | Облікова інформація |
| 131 | Додатковий параметр | add_parameter | 0377 | Немає | Облікова інформація |
| 132 | Сума | sum | 0378 | Немає | Облікова інформація, сума |
| 133 | Кількість днів прострочення за активом з урахуванням суми відсікання | s190_loan_overdue_cutoff | 0380 | S190 | Кредитний ризик |
| 134 | Кількість днів прострочення за особою-боржником з урахуванням суми відсікання за активами | s190_person_overdue_cutoff | 0381 | S190 | Кредитний ризик |
| 135 | Узагальнений вид забезпечення | s033_gen_type_collateral | 0501 | S033 | Забезпечення |
| 136 | Право респондента на дострокове стягнення боргу | early_debt_collection | 0502 | Немає | Забезпечення |
| 137 | Наявність актуальної оцінки об’єкта забезпечення | actual_col_assessment | 0504 | Немає | 1. Об’єкт рухомого майна. 2. Об’єкт нерухомого майна. 3. Фінансове забезпечення |
| 138 | Наявність актуальної перевірки об’єкта забезпечення | actual_col_validation | 0505 | Немає | 1. Об’єкт рухомого майна. 2. Об’єкт нерухомого майна. 3. Фінансове забезпечення |
| 139 | Об’єкт є складовою частиною цілісного майнового комплексу | integral_property_complex | 0507 | Немає | 1. Об’єкт рухомого майна. 2. Об’єкт нерухомого майна |
| 140 | Вид забезпечення виконання зобов’язання | s031_col_type | 0508 | S031 | 1. Об’єкт рухомого майна. 2. Об’єкт нерухомого майна |
| 141 | Ідентифікаційний номер транспортного засобу (VIN- код) | vin_code | 0509 | Об’єкт рухомого майна |
