2) строк, протягом якого ЕКА потрібно усунути порушення та подати Національному банку звіт про усунення порушення, і засвідчені ЕКА в порядку, установленому в абзаці десятому пункту 25 розділу III цього Положення, копії документів, що підтверджують усунення порушення;
3) строк, на який запроваджуються обмеження щодо здійснення окремих видів діяльності ЕКА.
Обмеження щодо здійснення окремих видів діяльності установлюються Національним банком з урахуванням характеру проблем і порушень, допущених ЕКА, а також оцінок і висновків Національного банку.
171. ЕКА з наступного робочого дня після дня отримання рішення Національного банку про встановлення обмежень здійснює діяльність виключно з урахуванням установлених обмежень до таких видів діяльності ЕКА, а саме:
1) обмеження укладати договори (продовжувати строк діючих договорів та/або вносити зміни до таких договорів, що укладені ЕКА з клієнтами до дня отримання рішення Національного банку про встановлення обмежень) зі страхування, перестрахування та надання гарантій із клієнтами щодо виду (видів) діяльності ЕКА, щодо якого (яких) прийнято рішення про встановлення обмежень;
2) обмеження укладати договори (уносити зміни до діючих договорів, що укладені ЕКА з клієнтами до дня отримання рішення Національного банку про встановлення обмежень) зі страхування, перестрахування та надання гарантій, що мають як наслідок збільшення зобов’язань ЕКА перед клієнтами щодо виду (видів) діяльності ЕКА, щодо якого (яких) прийнято рішення про встановлення обмежень, уключаючи договори перестрахування.
За договорами, що укладені ЕКА з клієнтами до дня отримання рішення Національного банку про встановлення обмежень, ЕКА виконує зобов’язання з урахуванням установлених обмежень до таких видів діяльності.
172. ЕКА в порядку, строки та в обсягах, установлених Національним банком у рішенні про встановлення обмежень, надає Національному банку інформацію щодо стану виконання цього рішення, а саме:
1) звіт, що містить перелік ужитих заходів щодо усунення порушень, припинення/недопущення в подальшому в діяльності ЕКА таких порушень та інформацію про стан виконання рішення;
2) засвідчені копії належним чином у порядку, установленому в абзаці десятому пункту 25 розділу III цього Положення, копії документів, що підтверджують усунення порушення та/або ужиття ЕКА заходів щодо недопущення порушень (за потреби).
173. ЕКА не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про встановлення обмежень зобов’язане оприлюднити на власному вебсайті інформацію про:
1) установлені обмеження щодо здійснення окремих видів діяльності ЕКА;
2) дату набрання чинності таким рішенням.
174. ЕКА має право подати обґрунтоване клопотання щодо внесення змін до раніше прийнятого рішення про встановлення обмежень стосовно зменшення обсягу (переліку) установлених обмежень чи переліку видів діяльності ЕКА, яких стосуються встановлені обмеження, до закінчення строку, зазначеного в підпункті 3 пункту 170 розділу XIX цього Положення, у разі часткового усунення ЕКА порушень, що стали підставою для застосування такого заходу впливу.
Національний банк за результатами розгляду клопотання ЕКА має право прийняти рішення про внесення змін до рішення Національного банку про встановлення обмежень або відмовити в задоволенні клопотання ЕКА в разі подання ЕКА клопотання пізніше строку, зазначеного в підпункті 3 пункту 170 розділу XIX цього Положення, або в разі недоведення ЕКА факту усунення ЕКА порушень, що стали підставою для застосування такого заходу впливу.
Національний банк приймає рішення, зазначені в абзаці другому пункту 174 розділу XIX цього Положення, не пізніше 30 робочих днів від дати надходження до Національного банку клопотання ЕКА.
Національний банк надсилає повідомлення про прийняте рішення протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.
175. ЕКА має право подати обґрунтоване клопотання про дострокову відміну встановлених обмежень та подати документи, що підтверджують дотримання ЕКА умов здійснення видів діяльності ЕКА та усунення порушень, що стали підставою для прийняття рішення про встановлення обмежень до закінчення строку, зазначеного в підпункті 3 пункту 170 розділу XIX цього Положення.
176. Національний банк за результатами розгляду клопотання ЕКА має право прийняти рішення про дострокову відміну рішення Національного банку про встановлення обмежень або відмовити в задоволенні клопотання ЕКА в разі подання ЕКА клопотання пізніше строку, зазначеного в підпункті 3 пункту 170 розділу XIX цього Положення, або в разі недоведення ЕКА факту усунення ЕКА порушень, що стали підставою для застосування такого заходу впливу.
Національний банк приймає рішення, зазначені в абзаці першому пункту 170 розділу XIX цього Положення, не пізніше 30 робочих днів від дати надходження до Національного банку клопотання ЕКА.
Національний банк надсилає повідомлення про прийняте рішення протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.
177. ЕКА має право з наступного робочого дня після отримання повідомлення Національного банку про прийняте рішення про дострокову відміну тимчасових обмежень розпочати здійснення діяльності, що була обмежена, у повному обсязі та оприлюднює на офіційному вебсайті таку інформацію про відновлення діяльності.
178. ЕКА має право розпочати здійснення діяльності, що була обмежена, у повному обсязі з наступного робочого дня після закінчення зазначеного в рішенні Національного банку строку (настання терміну), на який здійснення відповідних видів діяльності ЕКА (окремих видів операцій у межах відповідного виду діяльності ЕКА) було обмежено.
XX. Установлення підвищених вимог до системи внутрішнього контролю ЕКА
179. Рішення про встановлення підвищених вимог до системи внутрішнього контролю ЕКА, рішення про дострокову відміну приймає Правління/Комітет з питань нагляду.
180. Національний банк має право прийняти рішення про встановлення підвищених вимог до системи внутрішнього контролю ЕКА в разі виявлення порушень у діяльності ЕКА щодо забезпечення функціонування комплексної та адекватної системи внутрішнього контролю ЕКА.
181. Рішення про встановлення підвищених вимог до системи внутрішнього контролю ЕКА додатково до інформації, зазначеної в пункті 13 розділу III цього Положення, повинно містити:
1) вимогу щодо приведення внутрішніх положень ЕКА щодо системи внутрішнього контролю у відповідність до вимог, визначених нормативно-правовими актами Національного банку (у разі виявлення такого порушення);
2) вимогу щодо забезпечення наглядовою радою ЕКА додаткового контролю за функціонуванням комплексної та адекватної системи внутрішнього контролю ЕКА;
3) строк, протягом якого ЕКА потрібно усунути порушення та подати Національному банку звіт про усунення порушення і засвідчені ЕКА в порядку, установленому в абзаці десятому пункту 25 розділу III цього Положення, копії документів, що підтверджують усунення порушення.
182. ЕКА має право подати обґрунтоване клопотання про дострокову відміну рішення про встановлення підвищених вимог до системи внутрішнього контролю ЕКА та подати документи, що підтверджують дотримання ЕКА умов здійснення видів діяльності ЕКА та усунення порушень, що стали підставою для прийняття рішення про встановлення підвищених вимог до системи внутрішнього контролю ЕКА, до закінчення строку, зазначеного в підпункті 3 пункту 181 розділу XX цього Положення.
183. Національний банк за результатами розгляду клопотання ЕКА має право прийняти рішення про дострокову відміну рішення Національного банку про встановлення підвищених вимог до системи внутрішнього контролю ЕКА або відмовити в задоволенні клопотання ЕКА в разі подання ЕКА клопотання пізніше строку, зазначеного в підпункті 3 пункту 181 розділу XX цього Положення, або в разі недоведення ЕКА факту усунення ЕКА порушень, що стали підставою для застосування такого заходу впливу.
Національний банк приймає рішення, зазначені в абзаці першому пункту 183 розділу XX цього Положення, не пізніше 30 робочих днів від дати надходження до Національного банку клопотання ЕКА.
Національний банк надсилає повідомлення про прийняте рішення протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.
XXI. Скликання загальних зборів акціонерів ЕКА
184. Рішення про скликання загальних зборів акціонерів ЕКА безпосередньо або висунення вимоги про скликання загальних зборів акціонерів ЕКА органами управління ЕКА (далі - рішення про скликання позачергових зборів) приймає Правління/Комітет з питань нагляду.
185. Національний банк має право прийняти рішення про скликання позачергових зборів у разі погіршення фінансового стану ЕКА.
186. Рішення про скликання позачергових зборів додатково до інформації, зазначеної в пункті 13 розділу III цього Положення, повинно містити:
1) граничний термін скликання позачергових зборів ЕКА, установлений з урахуванням строків проведення позачергових зборів акціонерів господарських товариств, визначених законами України;
2) перелік питань (за наявності), які доцільно внести до порядку денного позачергових зборів акціонерів для усунення порушень ЕКА;
3) інформацію щодо участі (за потреби) у позачергових зборах акціонерів ЕКА уповноваженої Національним банком особи та/або уповноваженої особи органу управління ЕКА та обґрунтування потреби забезпечити їх допуск до участі в таких зборах.
187. ЕКА після отримання копії рішення про скликання позачергових зборів зобов’язане його розглянути і не пізніше ніж за 10 календарних днів до дня їх проведення надіслати Національному банку інформацію про:
1) заплановану дату, час і місце проведення позачергових зборів акціонерів ЕКА;
2) порядок денний позачергових зборів акціонерів ЕКА та проєкт рішення з питань, що вносяться на їх розгляд.
188. ЕКА в разі виникнення змін в інформації, надісланій до Національного банку відповідно до пункту 187 розділу XXI цього Положення, зобов’язане не пізніше ніж за чотири календарних дні до дати проведення позачергових зборів акціонерів ЕКА надати Національному банку актуальну інформацію.
189. ЕКА після отримання копії рішення Національного банку про застосування заходу впливу у вигляді скликання позачергових зборів забезпечує їх проведення не пізніше граничного терміну, визначеного таким рішенням.
190. Уповноважена Національним банком особа або уповноважена особа органу управління ЕКА, які беруть участь у позачергових зборах акціонерів ЕКА, має право брати участь в обговоренні питань, унесених до порядку денного позачергових зборів, які стосуються усунення порушень, що стали підставою для застосування заходу впливу.
191. ЕКА після проведення позачергових зборів учасників ЕКА зобов’язана протягом 10 робочих днів із дня їх проведення надіслати до Національного банку примірник/копію протоколу позачергових зборів акціонерів ЕКА, підписаного особою (особами), яка (які) відповідно до законів України має(ють) право підписувати протокол загальних зборів акціонерів ЕКА. Протокол позачергових зборів акціонерів ЕКА має містити рішення щодо приведення діяльності ЕКА у відповідність до вимог законодавства про фінансові послуги.
192. ЕКА не пізніше ніж через 10 робочих днів із дня виконання рішення, прийнятого на позачергових зборах акціонерів ЕКА, зобов’язане надіслати до Національного банку інформацію про результати виконання рішення позачергових зборів акціонерів ЕКА.
193. Національний банк має право прийняти рішення про застосування інших заходів впливу відповідно до цього Положення, якщо ЕКА не забезпечило виконання рішення Національного банку про скликання позачергових зборів акціонерів ЕКА.
XXII. Тимчасове відсторонення від виконання обов’язків окремих осіб, які входять до складу правління ЕКА, наглядової ради ЕКА, осіб, відповідальних за виконання ключових функцій в ЕКА, головного бухгалтера ЕКА
194. Рішення про тимчасове відсторонення від виконання обов’язків окремих осіб, які входять до складу правління ЕКА, наглядової ради ЕКА, осіб, відповідальних за виконання ключових функцій в ЕКА, головного бухгалтера ЕКА (далі - рішення про тимчасове відсторонення), рішення про поновлення посадової особи ЕКА на посаді приймає Правління/Комітет з питань нагляду.
195. Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, відсторонити від виконання обов’язків окремих осіб, які входять до складу правління ЕКА, наглядової ради ЕКА, осіб, відповідальних за виконання ключових функцій ЕКА, головного бухгалтера ЕКА (далі - посадові особи), за наявності фактів, які свідчать про дії або бездіяльність цієї посадової особи, що призвели до порушень ЕКА законодавства про фінансові послуги.
196. До ознак, які можуть свідчити про дії або бездіяльність посадової особи ЕКА, що призвели до порушень ЕКА законодавства про фінансові послуги, є наявність фактів, які свідчать про:
1) невиконання ЕКА в установлений строк вимог, визначених Національним банком у рішенні про застосування заходу впливу, які належать до сфери компетенції посадової особи;
2) наявність порушень вимог законодавства про фінансові послуги, уключаючи нормативно-правові акти Національного банку, вимоги, рішення та/або розпорядження Національного банку, які належать до сфери компетенції посадової особи;
3) невідповідність посадової особи ЕКА кваліфікаційним вимогам, установленим законодавством України до таких посадових осіб.
197. До посадових осіб ЕКА, яких Національний банк має право тимчасово відсторонити від виконання обов’язків, належать:
1) голова, заступники голови та члени правління ЕКА, члени наглядової ради ЕКА;
2) особи, відповідальні за виконання ключових функцій в ЕКА:
керівник з управління ризиками (головний ризик-менеджер);
керівник з контролю за дотриманням норм (комплаєнс) (головний комплаєнс-менеджер);
головний внутрішній аудитор;
3) головний бухгалтер ЕКА.
Посадова особа ЕКА, яка відсторонюється від посади, запрошується на засідання Правління/Комітету з питань нагляду в порядку, визначеному в пункті 18 розділу III цього Положення.
198. Рішення про тимчасове відсторонення додатково до інформації, зазначеної в пункті 13 розділу III цього Положення, повинно містити:
1) строк, на який посадова особа ЕКА тимчасово відсторонена від виконання обов’язків;
2) прізвище, ім’я, по батькові (за наявності), місце реєстрації чи перебування, реєстраційний номер облікової картки платника податків або серію та номер паспорта (для фізичних осіб, які через свої релігійні переконання відмовляються від прийняття реєстраційного номера облікової картки платника податків та повідомили про це відповідний орган державної податкової служби і мають відмітку в паспорті) посадової особи ЕКА, щодо яких прийнято рішення про тимчасове відсторонення від виконання обов’язків;
3) строк, протягом якого ЕКА потрібно усунути порушення та подати Національному банку звіт про усунення порушення і засвідчені ЕКА в порядку, установленому в абзаці десятому пункту 25 розділу III цього Положення, копії документів, що підтверджують усунення порушення.
199. Повідомлення про тимчасове відсторонення посадової особи ЕКА від виконання обов’язків, готується в порядку та строки, визначені в пункті 15 розділу III цього Положення, та надсилається протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.
200. Керівник/загальні збори ЕКА або орган управління ЕКА зобов’язаний(і) протягом трьох робочих днів від дня отримання повідомлення відсторонити посадову особу ЕКА від виконання обов’язків та протягом п’яти робочих днів із дня набрання чинності відповідним рішенням повідомити про таке відсторонення Національний банк із доданням засвідчених належним чином документів, що підтверджують таке відсторонення.
201. Посадовій особі ЕКА, тимчасово відстороненій від виконання обов’язків, заборонено виконувати свої функції з дня відсторонення такої особи ЕКА та всі рішення, прийняті ним (нею) після оприлюднення такого рішення про відсторонення на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку, є нікчемними.
202. ЕКА не пізніше п’яти робочих днів із дня отримання рішення про тимчасове відсторонення від виконання обов’язків посадової особи ЕКА повідомляє Національному банку про особу, яка виконуватиме обов’язки посадової особи ЕКА, тимчасово відстороненої від виконання обов’язків, та надає належним чином у порядку, установленому в абзаці десятому пункту 25 розділу III цього Положення, засвідчену(і) копію(ї) відповідного(их) рішення(нь).
Особа, яка виконуватиме обов’язки тимчасово відстороненої посадової особи ЕКА, повинна на дату призначення та протягом усього строку заміщення відповідати вимогам, які встановлюються до такої особи нормативно-правовими актами Національного банку з питань регулювання діяльності ЕКА, уключаючи вимоги щодо ділової репутації.
203. ЕКА в строк, визначений у рішенні про тимчасове відсторонення від виконання обов’язків посадової особи ЕКА, зобов’язане подати Національному банку:
1) звіт про усунення порушення;
2) засвідчені належним чином у порядку, установленому в абзаці десятому пункту 25 розділу III цього Положення, копії документів, що підтверджують усунення порушення та/або ужиття ЕКА заходів щодо недопущення порушень (за потреби).
Національний банк має право вимагати від ЕКА надання додаткової інформації та документів (копій документів) щодо усунення порушення з метою визначення можливості допуску до виконання обов’язків тимчасово відстороненої посадової особи ЕКА та встановити строк для їх отримання.
204. Національний банк у разі усунення ЕКА порушення, що було підставою для прийняття рішення про тимчасове відсторонення від виконання обов’язків посадової особи ЕКА, та подання ЕКА документів, визначених у пункті 203 розділу XXII цього Положення, має право прийняти рішення про поновлення такої посадової особи ЕКА.
205. Посадову особу ЕКА, яку на підставі рішення Національного банку відсторонено від посади, після усунення виявлених порушень ЕКА може бути поновлено на посаді на підставі відповідного рішення Національного банку або за рішенням суду, яке набрало законної сили.
206. Національний банк повідомляє ЕКА про прийняте рішення про поновлення посадової особи ЕКА на посаді не пізніше трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення.
207. Відсторонена посадова особа ЕКА допускається до виконання обов’язків із дня набрання чинності рішенням Національного банку про поновлення посадової особи ЕКА, зазначеної в рішенні.".