Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України

412. Особа, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі стане кінцевим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг, а також усі юридичні особи, через яких кінцевий власник набуває/збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (які володіють істотною участю/набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг), є заявниками та для погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, подають до Національного банку повідомлення про набуття/збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, складене за формою, наведеною в додатку 17 до цього Положення, та підписане кінцевим власником/уповноваженим представником кінцевого власника, а також уповноваженими представниками всіх юридичних осіб, через яких кінцевий власник набуває/збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (які володіють істотною участю/набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг).

Кінцевий власник додає до повідомлення такі документи:

1) анкету фізичної особи або анкету юридичної особи, підписану кінцевим власником або його уповноваженим представником. Підпис особи у відповідній анкеті засвідчується нотаріально;

2) підписане кінцевим власником або його уповноваженим представником схематичне зображення структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг, після набуття або збільшення істотної участі в ньому, складене згідно з вимогами, визначеними нормативно-правовим актом Національного банку, яким встановлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг;

3) засвідчену копію дозволу Антимонопольного комітету на концентрацію у випадках, передбачених законодавством України, або попереднього висновку Антимонопольного комітету про те, що потреби в отриманні такого дозволу (його засвідченої копії) немає, або запевнення кінцевого власника в тому, що потреби в отриманні такого дозволу немає;

4) документи для ідентифікації особи, яка є або в результаті набуття істотної участі стане кінцевим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг, та всіх осіб, через яких вона набуває або збільшує істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, згідно з главою 4 розділу I цього Положення;

5) документи для оцінки фінансового/майнового стану особи, яка є або в результаті набуття істотної участі стане кінцевим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг, та всіх осіб, через яких вона набуває або збільшує істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (якщо вони є власниками істотної участі або набувають чи збільшують істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг), а саме:

документи згідно з главами 38, 39 розділу V цього Положення (документ/інформація, зазначений/зазначена в главах 38, 39 розділу V цього Положення, не подається, якщо до особи відповідно до глав 35, 36 розділу V цього Положення не застосовується критерій оцінки, який ним підтверджується; документи не подаються, щодо осіб, оцінка фінансового стану яких не здійснюється);

бізнес-план діяльності страховика, надавача фінансових платіжних послуг, що відповідає вимогам пункту 405 глави 48 розділу VII цього Положення, - якщо кінцевий власник у результаті набуття або збільшення істотної участі здійснюватиме вирішальний вплив на управління чи діяльність страховика, надавача фінансових платіжних послуг;

6) документи для оцінки ділової репутації особи, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі стане кінцевим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг, та всіх осіб, через яких вона набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг (якщо вони є власниками істотної участі або набувають чи збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг), згідно з главою 28 розділу IV цього Положення (документи не подаються щодо осіб, оцінка ділової репутації яких не здійснюється);

7) копію правочину щодо набуття або збільшення істотної участі у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, його проєкт або копію, засвідчений (засвідчену) підписами сторін цього правочину;

8) виписку про стан рахунку в цінних паперах учасника страховика, надавача фінансових платіжних послуг, - кінцевого власника страховика, надавача фінансових платіжних послуг, або юридичної особи, через яку кінцевий власник опосередковано володіє істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, що підтверджує його право власності на акції страховика, надавача фінансових платіжних послуг, - у разі погодження збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, або погодження фактичного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, створеної у формі акціонерного товариства;

9) засвідчені копії правочинів, що підтверджують набуття права власності на акції/частки в статутному капіталі страховика, надавача фінансових платіжних послуг та/або юридичних осіб у ланцюгу володіння корпоративними правами в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, укладених після погодження кінцевим власником страховика, надавача фінансових платіжних послуг, або особами, через яких він володіє істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, з Національним банком - у разі погодження збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

10) рішення уповноваженого органу іноземної компанії про участь в українському страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, або його засвідчену копію - подає іноземна компанія, що набуває або збільшує пряму істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

11) письмовий дозвіл на участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, іноземної компанії або фізичної особи, яка постійно проживає в іноземній країні, виданий уповноваженим органом відповідної країни, або його засвідчену копію (якщо законодавство цієї країни вимагає отримання такого дозволу) – подається особою, яка набуває або збільшує пряму істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг."

главу після пункту 412 доповнити новим пунктом 412-1 такого змісту:

"412-1. Особа, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці стане кінцевим власником небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, а також усі юридичні особи, через яких кінцевий власник набуває/збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці [які володіють істотною участю/набувають або збільшують істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика, надавача фінансових платіжних послуг)] у разі набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці, подають до Національного банку повідомлення про набуття/збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика) операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці в довільній формі, та підписане кінцевим власником/уповноваженим представником кінцевого власника, а також уповноваженими представниками всіх юридичних осіб, через яких кінцевий власник набуває/збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика,), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці.

Кінцевий власник додає до повідомлення:

1) документи для ідентифікації особи, яка є або в результаті набуття істотної участі стане кінцевим власником небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця та всіх осіб, через яких вона набуває або збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці, згідно з главою 4 розділу I цього Положення;

2) документи згідно з главами 38, 39 розділу V цього Положення для оцінки фінансового/майнового стану особи, яка є або в результаті набуття істотної участі стане кінцевим власником небанківської фінансової установи, оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, та всіх осіб, через яких вона набуває або збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі, операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями [які володіють істотною участю/набувають або збільшують істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями] (документ/інформація, зазначений/зазначена в главах 38, 39 розділу V цього Положення, не подається, якщо до особи відповідно до глав 35, 36 розділу V не застосовується критерій оцінки, який ним підтверджується; документи не подаються щодо осіб, оцінка фінансового стану яких не здійснюється);

3) документи для оцінки ділової репутації особи, яка є або в результаті набуття або збільшення істотної участі стане кінцевим власником небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, та всіх осіб, через яких вона набуває або збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці [які володіють істотною участю/набувають або збільшують істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці] згідно з главою 28 розділу IV цього Положення (документи не подаються щодо осіб, оцінка ділової репутації яких не здійснюється);

4) копії всіх правочинів щодо набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці.";

пункти 413, 414 викласти в такій редакції:

"413. Особи, які спільно набули або збільшили істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, подають до Національного банку одне спільне повідомлення про набуття/збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, підписане всіма особами, які спільно набувають або збільшують істотну участь, або окремі такі повідомлення, підписані кожною з осіб, із зазначенням усіх інших осіб, спільно з якими особа набуває або збільшує істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг. Повідомлення має/мають містити інформацію про розмір участі кожної особи в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають/збільшують істотну участь в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.

414. Документи щодо юридичних осіб, через яких набувають/збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, кілька осіб, подає кінцевий власник за умови надання такими особами письмової згоди на це. Такі письмові згоди подаються до Національного банку.";

у пункті 415:

абзац перший викласти в такій редакції:

"415. Національний банк має право на підставі обґрунтованого клопотання та підтвердних документів заявника встановлювати винятки щодо необхідності подання окремих документів та/або щодо форми окремих документів, які для погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, подають:";

підпункти 7, 8 викласти в такій редакції:

"7) особа, яка контролює зазначену в підпунктах 1-6 пункту 415 глави 49 розділу VIII цього Положення особу та/або набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг через неї;

8) особа, яку контролює зазначена в підпунктах 1-6 пункту 415 глави 49 розділу VIII цього Положення особа та/або через яку вона набуває або збільшує істотну участь у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг.";

главу після пункту 415 доповнити новим пунктом 415-1 такого змісту:

"415-1. Національний банк має право не здійснювати оцінки фінансового/майнового стану осіб, через яких кінцевий власник до набрання чинності цим Положенням набув/збільшив істотну участь у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, якщо такі особи отримали погодження органу ліцензування та нагляду на набуття/збільшення істотної участі у відповідному розмірі або не потребували його отримання відповідно до законодавства України з питань регулювання ринків небанківських фінансових послуг, за умови отримання обґрунтованого клопотання кінцевого власника.

Рішення про задоволення клопотання щодо не здійснення оцінки фінансового/майнового стану або про відмову в задоволенні клопотання про нездійснення оцінки фінансового/майнового стану (якщо клопотання є необґрунтованим) приймає Комітет з питань нагляду. У рішенні про відмову в задоволенні клопотання про нездійснення оцінки фінансового/майнового стану зазначається строк, протягом якого до Національного банку потрібно подати документи для оцінки фінансового/майнового стану.";

пункт 416 викласти в такій редакції:

"416. Рішення про встановлення винятків, визначених у пункті 415 глави 49 розділу VHI цього Положення, приймає Комітет з питань нагляду протягом строку, установленого в пункті 429 глави 53 розділу VIII цього Положення.

Національний банк протягом трьох робочих днів після прийняття рішення про не здійснення оцінки фінансового/майнового стану або відмову у задоволенні клопотання про не здійснення оцінки фінансового/майнового стану або про встановлення винятків щодо необхідності подання окремих документів та/або щодо форми окремих документів відповідно до пункту 415 глави 49 розділу VIII цього Положення повідомляє про це кінцевого власника.

Кінцевий власник у разі прийняття Національним банком рішення про не здійснення оцінки фінансового/майнового стану або про встановлення винятків щодо необхідності подання окремих документів не подає документи/окремі документи щодо оцінки фінансового/майнового стану.";

3) у главі 50:

пункти 417-419 викласти в такій редакції:

"417. Іноземний банк для погодження набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг додатково до документів, визначених у пунктах 412, 412-1 глави 49 розділу VIII цього Положення, подає повідомлення центрального банку або іншого уповноваженого органу іноземної країни, що здійснює нагляд за діяльністю іноземного банку:

1) про згоду на набуття або збільшення іноземним банком істотної участі в українському надавачі фінансових послуг (якщо законодавство іноземної країни вимагає такої згоди), надавачі фінансових платіжних послуг або письмове запевнення іноземного банку про те, що в законодавстві іноземної країни немає вимог щодо надання такої згоди;

2) про фінансовий стан іноземного банку, дотримання ним обов’язкових нормативів і лімітів, порушення ним вимог законодавства за останні три роки, а також про вплив набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг на фінансовий стан іноземного банку, дотримання ним обов’язкових нормативів і лімітів, вимог законодавства;

3) додатково подається рішення іноземного банку про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, або його засвідчена копія.

418. Міжнародна фінансова установа подає документи, визначені в пунктах 412, 412-1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) документи для ідентифікації, оцінки ділової репутації та фінансового стану міжнародної фінансової установи (за винятком бізнес-плану) не подаються;

2) додатково подається рішення уповноваженого органу міжнародної фінансової установи про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, або його засвідчена копія.

419. Орган державної влади або орган місцевого самоврядування в разі набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг державою або територіальною громадою відповідно для погодження/повідомлення про таке набуття або збільшення подає документи, визначені в пунктах 412, 412-1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) документи для ідентифікації, оцінки ділової репутації та фінансового стану (за винятком бізнес-плану) не подаються;

2) додатково подається рішення органу державної влади або органу місцевого самоврядування про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг або його засвідчена копія.";

абзаци перший - четвертий пункту 420 викласти в такій редакції:

"420. Кінцевий власник у разі зміни структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг, у результаті якої не змінюється кінцевий власник страховика, надавача фінансових платіжних послуг, але з’являється нова проміжна/консолідуюча компанія та/або збільшується розмір істотної участі проміжної/консолідуючої компанії в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг понад рівні володіння, визначені в пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення, для погодження набуття істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг новою проміжною/консолідуючою компанією та/або збільшення проміжною/консолідуючою компанією істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подає до Національного банку документи, визначені в пункті 412 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) замість повідомлення про набуття/збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подається повідомлення про зміну структури власності страховика, надавача фінансових платіжних послуг у зв’язку з внутрішньогруповою реструктуризацією, складене за формою, наведеною в додатку 18 до цього Положення (далі - повідомлення про зміну структури власності), яке повинно містити оновлені дані про юридичних осіб, через яких кінцевий власник здійснює опосередковане володіння істотною участю в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг.

Повідомлення про зміну структури власності підписує кінцевий власник страховика, надавача фінансових платіжних послуг (фізична особа особисто чи керівник юридичної особи) та уповноважений представник проміжної/консолідуючої компанії, яка набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

2) засвідчена копія дозволу Антимонопольного комітету на концентрацію/попередній висновок про те, що немає потреби в отриманні дозволу та бізнес-план не подаються;";

главу після пункту 420 доповнити новим пунктом 420-1 такого змісту:

"420-1. Кінцевий власник у разі зміни структури власності небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, у результаті якої не змінюється кінцевий власник небанківської фінансової установи (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, але з’являється нова проміжна/консолідуюча компанія та/або збільшується розмір істотної участі проміжної/консолідуючої компанії в небанківській фінансовій установі (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, понад рівні володіння, визначені в пункті 205 глави 22 розділу III цього Положення, подає до Національного банку документи щодо набуття істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, новою проміжною/консолідуючою компанією та/або збільшення проміжною/консолідуючою компанією істотної участі в небанківській фінансовій установі (крім страховика), оператора поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавця, визначені в пункті 412-1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) анкета юридичної особи, документи для ідентифікації юридичної особи та оцінки ділової репутації подаються лише щодо особи, яка набуває або збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці;

2) документи для оцінки фінансового стану подаються лише щодо юридичної особи, яка набуває/збільшує істотну участь у небанківській фінансовій установі (крім страховика), операторі поштового зв’язку, що має право провадити діяльність з торгівлі валютними цінностями, лізингодавці.";

пункт 421 викласти в такій редакції:

"421. Заявник для погодження спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг подає до Національного банку документи, визначені в пунктах 412, 412-1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:

1) документи для оцінки фінансового/майнового стану подаються всіма юридичними/фізичними особами, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, за винятком випадків, передбачених у пункті 302 глави 38 розділу V цього Положення.

Документи для оцінки фінансового/майнового стану не подаються юридичною/фізичною особою, якщо до звернення за погодженням спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг особа володіла істотною участю в такому страховику, надавачі фінансових платіжних послуг одноосібно в розмірі, рівному розміру її участі в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

2) особи, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, для підтвердження наявності власних коштів згідно з вимогами глав 38, 39 розділу V цього Положення подають документи щодо власних коштів у розмірі, не меншому, ніж величина частини необхідної загальної суми власних коштів пропорційна частці, що становить розмір участі особи в сукупному розмірі участі всіх осіб, які спільно набувають або збільшують істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг;

3) розмір участі особи, яка спільно з іншими особами набуває або збільшує істотну участь у страховику, надавачі фінансових платіжних послуг розраховується згідно з нормативно-правовим актом Національного банку, яким установлюються вимоги до структури власності надавачів фінансових послуг, надавачів фінансових платіжних послуг;

4) у разі спільного набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг особами, пов’язаними правочином, до Національного банку подається засвідчена копія цього правочину або його проєкт, або копія попереднього договору щодо укладення такого правочину.";

4) у главі 51:

заголовок глави викласти в такій редакції:

пункт 422 викласти в такій редакції:

"422. Заявником під час погодження з Національним банком/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг за правочином про передання повноважень [передання повіреному права голосу за акціями/частками в статутному (складеному) капіталі надавача фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг на підставі довіреності/довіреностей від учасника/учасників надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, або передання управителю в управління акцій надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, та/або акцій/частки в статутному (складеному) капіталі юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг] є повірений або управитель.";

у пункті 423:

абзац перший викласти в такій редакції:

"423. Заявник для погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг за правочином про передання повноважень подає документи, визначені в пунктах 412, 412-1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:";

у підпункті 2 слова "опису бізнес-намірів" замінити словами "плану діяльності";

підпункт 3 викласти в такій редакції:

"3) у разі передання в управління акцій надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг та/або іншої юридичної особи в ланцюгу володіння корпоративними правами в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг подається засвідчена копія ліцензії на провадження професійної діяльності на фондовому ринку - діяльності з торгівлі цінними паперами (управління цінними паперами), виданої Комісією з цінних паперів управителю (якщо управителем є українська компанія), або ліцензії/іншого документа, яким управителю надано дозвіл здійснювати діяльність з управління цінними паперами в країні, у якій зареєстровано його головний офіс (якщо управителем є іноземна компанія та отримання такої ліцензії/іншого документа вимагає законодавство відповідної іноземної країни).";

5) у главі 52:

заголовок глави викласти в такій редакції:

абзац другий пункту 424 викласти в такій редакції:

"Порядок встановлення заявника під час погодження корпоративному інвестиційному фонду набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, або повідомлення про набуття ним істотної участі в надавачі фінансових послуг (крім страховика) визначено в пункті 409 глави 49 розділу VIII цього Положення.";

у пункті 425:

абзац перший викласти в такій редакції:

"425. Компанія з управління активами пайового інвестиційного фонду для погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг подає документи, визначені в пунктах 412, 412-1 глави 49 розділу VIII цього Положення, з урахуванням таких особливостей:";

підпункт 1 після слова "активами" доповнити словами "її керівників";

абзац перший пункту 428 викласти в такій редакції:

"428. Заявник для погодження/повідомлення про набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг корпоративним фондом подає документи, визначені в пунктах 412, 412-1 глави 49 розділу VIII цього Положення, а також:";

6) у главі 53:

заголовок глави викласти в такій редакції:

пункти 429, 431, 433 викласти в такій редакції:

"429. Національний банк розглядає пакет документів, поданий для погодження набуття або збільшення істотної участі в:

1) страховику протягом місяця з дати подання повного пакета документів, визначених цим Положенням, які містять усю інформацію, визначену цим Положенням, та відповідають вимогам цього Положення та законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг;

2) надавачі фінансових платіжних послуг протягом 60 робочих днів з дати подання повного пакета документів, визначених цим Положенням, які містять усю інформацію, визначену цим Положенням, та відповідають вимогам цього Положення та законодавства України з питань регулювання ринків фінансових послуг.";

"431. Національний банк приймає рішення про погодження набуття або збільшення особою істотної участі в страховику за результатами розгляду пакета документів за умови дотримання вимог, визначених Законом про фінансові послуги та цим Положенням (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

Національний банк приймає рішення про погодження набуття або збільшення особою істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг, за результатами розгляду пакета документів за умови дотримання вимог, визначених Законом про платіжні послуги та цим Положенням (рішення приймає Комітет з питань нагляду).";

"433. Національний банк відмовляє у видачі письмового погодження набуття або збільшення особою істотної участі в страховику у випадках, визначених у статті 9 Закону про фінансові послуги (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

Національний банк має право заборонити набуття або збільшення особою істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг (відмовити в погодженні фактично набутої або збільшеної істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг) у випадках, визначених у статті 17 Закону про платіжні послуги (рішення приймає Комітет з питань нагляду).";

главу після пункту 433 доповнити новим пунктом 433-1 такого змісту:

"433-1. Національний банк має право скасувати рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі та вимагати відчуження відповідних акцій (часток) у надавачі фінансових платіжних послуг, якщо Національним банком було виявлено, що документи, подані для такого погодження, містять недостовірну інформацію.

Національний банк повідомляє особу, щодо якої прийнято рішення про скасування, про скасування рішення про погодження набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг та розміщує відповідну інформацію на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку протягом трьох робочих днів з дня його прийняття.";

пункт 434 викласти в такій редакції:

"434. Національний банк має право запросити заявника та/або його уповноваженого представника на розгляд питання щодо погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг для надання пояснень щодо поданого пакета документів (про запрошення повідомляє уповноважена посадова особа Національного банку).

Національний банк надсилає заявникові або його уповноваженому представнику копію рішення про погодження або відмову у видачі письмового погодження набуття або збільшення істотної участі в страховику протягом п’яти робочих днів із дня його прийняття. Рішення про відмову у видачі письмового погодження набуття або збільшення істотної участі в небанківській фінансовій установі має містити підстави такої відмови.

Національний банк надсилає заявникові або його уповноваженому представнику копію рішення про погодження або заборону набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг (відмову в погодженні фактично набутої або збільшеної істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг) протягом п’яти робочих днів із дня його прийняття.

Рішення про заборону набуття або збільшення істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг (відмову в погодженні фактично набутої або збільшеної істотної участі в надавачі фінансових платіжних послуг) має містити підстави такої заборони (відмови в погодженні).";

главу після пункту 434 доповнити новим пунктом 434-1 такого змісту:

"434-1. Національний банк до прийняття рішення про погодження або відмову в погодженні фактично набутої або збільшеної істотної участі особи в надавачі фінансових платіжних послуг має право тимчасово заборонити особі, яка набула або збільшила істотну участь у надавачі фінансових платіжних послуг, без погодження, використання права голосу щодо відповідних акцій (часток) надавача фінансових платіжних послуг у порядку, визначеному нормативно-правовим актом Національного банку про застосування заходів впливу.";

пункт 435 викласти в такій редакції:

"435. Особа, якій Національний банк погодив набуття або збільшення істотної участі в страховику, надавачі фінансових платіжних послуг, повідомляє про це страховика, надавача фінансових платіжних послуг протягом трьох робочих днів із дня отримання копії рішення Національного банку.";

7) розділ після глави 53 доповнити трьома новими главами 53-1, 53-2 і 53-3 такого змісту:

435-1. Національний банк має право тимчасово, до усунення порушення, заборонити власнику істотної участі в небанківській фінансовій установі використовувати право голосу в разі визнання ділової репутації або фінансового/майнового стану власника істотної участі таким, що не відповідають вимогам цього Положення.

435-2. Заборона використання права голосу застосовується до:

1) власника прямої істотної участі в небанківській фінансовій установі - щодо належних йому акцій (часток у статутному капіталі) небанківської фінансової установи;

2) власника опосередкованої істотної участі в небанківській фінансовій установі - щодо акцій (часток у статутному капіталі), які належать акціонеру (учаснику) небанківської фінансової установи, через якого така особа володіє опосередкованою істотною участю в небанківській фінансовій установі (у розмірі, пропорційному розміру участі такого власника опосередкованої істотної участі).

435-3. Власник істотної участі в небанківській фінансовій установі, щодо якого Національним банком прийнято рішення про тимчасову заборону права голосу, до прийняття Національним банком рішення про відновлення права голосу власника істотної участі в небанківській фінансовій установі не має права прямо чи опосередковано, повністю чи частково користуватися правом голосу та в будь-який спосіб брати участь в управлінні небанківською фінансовою установою (далі - заборона права голосу).

Рішення, прийняте за участю особи, щодо якої Національним банком прийнято рішення про тимчасову заборону права голосу, є нікчемним.

435-4. Рішення про тимчасову, до усунення порушення, заборону власнику істотної участі в небанківській фінансовій установі використовувати право голосу приймає Комітет з питань нагляду.

У рішенні про тимчасову, до усунення порушення, заборону права голосу Національний банк також визначає:

1) кількість акцій (часток, паїв), права за якими обмежуються;

2) строк усунення порушення.

Комітет з питань нагляду за потреби має право внести зміни до рішення про тимчасову заборону права голосу.

435-5. Національний банк одночасно з направленням рішення про тимчасову заборону права голосу повідомляє небанківську фінансову установу про право подання до Національного банку пропозицій щодо не менше двох кандидатів для призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні, щодо кожного власника істотної участі, якому заборонено використання права голосу (далі - довірена особа).

Небанківська фінансова установа має право подати до Національного банку пропозиції щодо принаймні двох кандидатів для призначення довіреної особи в порядку, визначеному в главі 53-2 розділу VIII цього Положення.

Довірена особа має відповідати вимогам, визначеним у главі 53-2 розділу VIII цього Положення.

435-6. Національний банк розглядає документи щодо призначення довіреної особи в порядку, визначеному в главі 53-2 розділу VIII цього Положення.

Право голосу власника істотної участі в небанківській фінансовій установі може бути відновлено на підставі рішення Комітету з питань нагляду про відновлення права голосу власника істотної участі в небанківській фінансовій установі після усунення виявлених порушень на підставі висновку відповідного структурного підрозділу Національного банку.

435-7. Рішення про тимчасову заборону права голосу/відновлення права голосу протягом трьох робочих днів із дня його прийняття надсилається небанківській фінансовій установі.

435-8. Небанківська фінансова установа зобов’язана не пізніше наступного робочого дня з дати отримання такого рішення повідомити власника істотної участі та довірену особу (за наявності).

435-9. Довірена особа втрачає свій статус із дня набрання чинності рішенням Національного банку про відновлення права голосу власника істотної участі в небанківській фінансовій установі.

435-10. Надавач фінансових послуг, платіжна установа, установа електронних грошей та оператор поштового зв’язку, що мають право на надання фінансових платіжних послуг, зобов’язані разом із клопотанням, в якому зазначені пропозиції щодо як мінімум двох кандидатів - фізичних осіб для призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні або іншим чином брати участь в управлінні надавачем фінансових послуг, платіжною установою, установою електронних грошей та оператором поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг щодо кожної особи, якій набуття або збільшення істотної участі в страховику не було письмово погоджено, або щодо кожного власника істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг, якому тимчасово заборонено право голосу щодо акцій (паїв, часток) надавача фінансових послуг, платіжної установи, установи електронних грошей та оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг, подати:

1) документи для ідентифікації фізичної особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення;

2) документи для оцінки ділової репутації фізичної особи, визначені в пункті 235 глави 28 розділу IV цього Положення;

3) копію трудової книжки/відомості з електронної трудової книжки або копії інших документів, отриманих під час трудової діяльності фізичної особи;

4) запевнення про відповідність вимогам пункту 435-12 глави 53-2 розділу VIII цього Положення.

435-11. Національний банк протягом 14 календарних днів з моменту отримання від надавача фінансових послуг, платіжної установи, установи електронних грошей та оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг клопотання щодо призначення довіреної особи та документів, визначених у пункті 435-10 глави 53-2 розділу VIII цього Положення:

1) приймає рішення про призначення довіреної особи (рішення приймає Комітет з питань нагляду);

2) приймає рішення про відмову у призначенні довіреної особи в разі наявності підстав, визначених у пункті 435-13 глави 53-2 розділу VIII цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

435-12. Кандидат для призначення довіреною особою/довірена особа повинен/повинна відповідати таким вимогам:

1) мати бездоганну ділову репутацію відповідно до вимог цього Положення;

2) прямо або опосередковано не володіти акціями (паями, частками) у статутному капіталі надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг що надсилає Національному банку пропозиції щодо призначення довіреної особи;

3) не перебувати в трудових відносинах або не надавати послуг відповідно до цивільно-правового договору з надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг, що надсилає Національному банку пропозиції щодо призначення довіреної особи, або з іншими юридичними особами у структурі власності такого надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг;

4) не бути пов’язаною особою з надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг або особою, якій заборонено право голосу.

435-13. Комітет з питань нагляду має право відмовити надавачу фінансових послуг у призначені довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні, в разі наявності таких підстав:

1) документи подані на виконання вимог пункту 435-10 глави 53-2 розділу VHI цього Положення, подані не в повному обсязі та/або не відповідають вимогам Положення та/або містять недостовірну інформацію;

2) запропоновані надавачем фінансових послуг кандидати на призначення довіреною особою не відповідають вимогам, визначеним у пункті 435-12 глави 53-2 розділу VIII цього Положення.

435-14. Національний банк протягом п’яти робочих днів із дня прийняття рішення щодо призначення/відмови у призначенні довіреної особи повідомляє про таке рішення надавача фінансових послуг, платіжну установу, установу електронних грошей та оператора поштового зв’язку, що має право на надання фінансових платіжних послуг та надає копію такого рішення.

435-15. Надавач фінансових послуг протягом двох робочих днів із дня отримання копії рішення про призначення довіреної особи повідомляє про таке рішення особу, яка набула або збільшила істотну участь у надавачі фінансових послуг без письмового погодження Національного банку, особу, якій тимчасово заборонено права голосу, та призначену довірену особу.

Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, зареєстрований у формі акціонерного товариства, протягом двох робочих днів з дня отримання копії рішення про призначення довіреної особи додатково повідомляє про таке рішення депозитарну установу, яка обслуговує рахунок у цінних паперах акціонера, який набув або збільшив істотну участь у надавачі фінансових послуг без письмового погодження Національного банку або якому тимчасово заборонено право голосу.

435-16. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг в разі отримання рішення про відмову у призначенні довіреної особи з числа запропонованих надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг кандидатів або рішення про скасування рішення щодо призначення довіреної особи має право подати документи, визначені в пункті 435-10 глави 53-2 розділу VIII цього Положення, щодо нових кандидатів для призначення довіреної особи, якій передається право брати участь у голосуванні.

435-17. Із дня прийняття Національним банком рішення щодо призначення довіреної особи право голосу щодо акцій/часток у статутному капіталі надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг, а також право брати участь в управлінні надавачем фінансових послуг, надавачем фінансових платіжних послуг переходять до довіреної особи.

435-18. Строк повноважень довіреної особи зазначається в рішенні про її призначення.

435-19. Національний банк має право вимагати від довіреної особи надання інформації про проголосовані питання порядку денного, що розглядалися на загальних зборах/вчинені дії.

435-20. Комітет з питань нагляду має право скасувати рішення щодо призначення довіреної особи в разі виявлення недостовірності поданої інформації щодо такої особи або невідповідності особи вимогам пункту 435-12 глави 53-2 розділу VIII цього Положення.

435-21. Національний банк повідомляє протягом п’яти робочих днів із дня прийняття рішення про скасування рішення щодо призначення довіреної особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг та надає копію такого рішення.

435-22. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг протягом двох робочих днів із дня отримання копії рішення про скасування рішення щодо призначення довіреної особи повідомляє про таке рішення особу, яка набула або збільшила істотну участь у надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг без письмового погодження Національного банку, особу, якій заборонено право голосу, депозитарну установу, що обслуговує рахунок у цінних паперах такого акціонера (якщо надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг зареєстровані у формі акціонерного товариства), та таку довірену особу.

435-23. Національний банк розглядає питання про відповідність власника істотної участі в надавачі фінансових послуг, надавачі фінансових платіжних послуг:

1) установленим Законом про фінансові послуги, Законом про платіжні послуги та цим Положенням вимогам щодо фінансового/майнового стану та/або ділової репутації;

2) вимогам законодавства України на підставі отриманих документів і/або інформації з офіційних джерел.

435-24. Національний банк у разі отримання/виявлення інформації, що може свідчити про те, що власник істотної участі не відповідає вимогам щодо фінансового/майнового стану та/або ділової репутації, має право вимагати від надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг надання додаткової інформації, пояснень, подання документів або запросити його чи його уповноваженого представника для участі в засіданні Комітету з питань нагляду (повідомляє про запрошення уповноважена особа Національного банку).

435-25. Національний банк має право розглянути питання щодо відповідності власника істотної участі надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг вимогам щодо ділової репутації та/або фінансового/майнового стану без його участі, якщо він був запрошений на засідання Комітету з питань нагляду і не з’явився.

435-26. Національний банк за результатами розгляду наявних інформації та документів та/або з урахуванням пояснень, отриманих під час участі в засіданні Комітету з питань нагляду, має право прийняти рішення про визнання ділової репутації та/або фінансового/майнового стану власника істотної участі таким, що не відповідає вимогам цього Положення (рішення приймає Комітет з питань нагляду).

Національний банк має право встановити строк для усунення порушення в рішенні про визнання ділової репутації та/або фінансового/майнового стану власника істотної участі таким, що не відповідає вимогам цього Положення.

435-27. Рішення про визнання ділової репутації та/або фінансового/майнового стану власника істотної участі таким, що не відповідають вимогам цього Положення, протягом трьох робочих днів із дня його прийняття надсилається надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг.

435-28. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг зобов’язані не пізніше наступного робочого дня з дати отримання такого рішення повідомити власника істотної участі, щодо якого воно прийняте.

435-29. Національний банк у разі неусунення виявленої невідповідності власника істотної участі або неподання запитуваних документів/документів, що підтверджують таке усунення/спростовують наявність невідповідності в строк, установлений Національним банком, має право застосувати до такого надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг заходи впливу в порядку, передбаченому нормативно-правовими актами Національного банку.".

6. У розділі IX:

1) заголовок розділу викласти в такій редакції:

2) у главі 54:

пункт 436 викласти в такій редакції:

"436. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг перед призначенням особи на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг повинні перевірити відповідність такої особи вимогам щодо професійної придатності, установленим у главі 17 розділу II цього Положення, та ділової репутації, установленим у розділі IV цього Положення.";

абзац перший пункту 437 викласти в такій редакції:

"437. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуги під час перевірки відповідності кандидата на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг повинні:";

абзац перший пункту 438 викласти в такій редакції:

"438. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуги перевіряють відповідність кандидата на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг на підставі:";

пункти 439-441 викласти в такій редакції:

"439. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуги повинні визначити особу або структурний підрозділ, відповідальну/відповідальний за перевірку кандидатів на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг на відповідність вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації.

440. Заявнику/надавачу фінансових послуг, надавачу фінансових платіжних послуг забороняється призначати на посаду керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг особу, яка не відповідає вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням.

441. Заявник/надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуги несуть відповідальність за неналежну перевірку відповідності керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг вимогам щодо професійної придатності та ділової репутації, установленим цим Положенням, недостовірність інформації, яка надається Національному банку для повідомлення про призначення/погодження керівника, головного бухгалтера, ключової особи надавача фінансових послуг, надавача фінансових платіжних послуг.";

3) у главі 55:

у пункті 449:

абзац перший викласти в такій редакції:

"449. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг повідомляють Національний банк протягом п’яти робочих днів про:";

підпункти 1, 2 доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг";

підпункт 3 після слів "відповідального працівника надавача фінансових послуг" доповнити словами ", надавача фінансових платіжних послуг, надавача обмежених платіжних послуг";

пункти 450, 451 викласти в такій редакції:

"450. Надавач фінансових послуг, надавач фінансових платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг у випадках, визначених у пункті 449 глави 55 розділу IX цього Положення, подають повідомлення про керівника, головного бухгалтера, ключову особу, відповідального працівника, підготовлене за формою, наведеною в додатку 19 до цього Положення, та копію рішення уповноваженого органу або витягу з нього про відповідні зміни.

451. Надавач фінансових послуг (крім об’єднаної кредитної спілки та страховика), надавач фінансових платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг у випадках, визначених у підпунктах 1, 3 пункту 449 глави 55 розділу IX цього Положення, разом із повідомленням, зазначеним у пункті 450 глави 55 розділу IX цього Положення, подають до Національного банку:

1) документи для ідентифікації особи, визначені в главі 4 розділу I цього Положення;

2) оригінал довідки компетентного органу країни постійного місця проживання та громадянства фізичної особи про те, є чи немає в неї судимості (крім відповідального працівника).";