2) повторне порушення небанківським надавачем фінансових платіжних послуг вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку в частині порушення вимог до діяльності з надання фінансових платіжних послуг;
3) невідповідність структури власності небанківського надавача платіжних послуг вимогам, установленим нормативно-правовим актом Національного банку, що визначає вимоги до структури власності;
4) невідповідність ділової репутації небанківського надавача фінансових платіжних послуг, його керівників та/або власників істотної участі вимогам нормативно-правового акта Національного банку з питань ліцензування;
5) нерозкриття (неповне розкриття)/непідтвердження (неповне підтвердження) небанківським надавачем фінансових платіжних послуг інформації про джерела походження коштів, з яких складається його статутний капітал, на підставах і в порядку, визначених нормативно-правовим актом Національного банку з питань ліцензування;
6) невідповідність власників істотної участі в небанківському надавачі фінансових платіжних послуг вимогам, установленим Законом України "Про платіжні послуги" та нормативно-правовим актом Національного банку з питань ліцензування;
7) перешкоджання небанківським надавачем фінансових платіжних послуг проведенню перевірки Національним банком, зокрема недопуск уповноважених осіб Національного банку до проведення перевірки, ненадання документів, інформації щодо предмета перевірки, відмова в доступі до приміщень, об'єктів, що використовуються під час надання платіжних послуг, відсутність протягом першого дня перевірки особи, уповноваженої представляти інтереси надавача платіжних послуг на час проведення перевірки;
8) виявлення двох і більше порушень небанківським надавачем фінансових платіжних послуг вимог нормативно-правових актів Національного банку щодо забезпечення реалізації і моніторингу ефективності спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій), застосованих Радою національної безпеки і оборони України відповідно до Закону України "Про санкції".
104. Національний банк протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення розміщує інформацію про прийняте рішення про відкликання ліцензії та виключення з Реєстру небанківського надавача фінансових платіжних послуг на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття відповідного рішення про відкликання ліцензії та виключення з Реєстру вносить до Реєстру відповідні зміни.
105. Рішення про відкликання ліцензії та виключення з Реєстру надсилається небанківському надавачу фінансових платіжних послуг протягом трьох робочих днів із дня прийняття відповідного рішення в порядку, визначеному в пункті 13 розділу III цього Положення.
Національний банк не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття відповідного рішення повідомляє оператора платіжної системи про прийняте рішення про відкликання ліцензії та виключення з Реєстру учасника платіжної системи в порядку, визначеному в пункті 13 розділу III цього Положення (за умови, що небанківський надавач фінансових платіжних послуг є учасником платіжної системи).
106. Небанківський надавач фінансових платіжних послуг з дати, зазначеної в рішенні про відкликання ліцензії та виключення з Реєстру, але не раніше наступного робочого дня після дня набрання чинності рішенням втрачає право укладати договори (продовжувати строк діючих договорів, уносити зміни до діючих договорів, що мають як наслідок збільшення зобов'язань перед користувачами) про надання фінансових платіжних послуг із користувачами щодо виду фінансових платіжних послуг, які визначені в ліцензії, яка відкликається.
107. Небанківський надавач фінансових платіжних послуг у разі застосування до нього заходу впливу у вигляді відкликання ліцензії на надання фінансових платіжних послуг повинен виконувати свої зобов'язання за договорами з користувачами щодо зазначеного в рішенні виду платіжних послуг, укладеними до дати набрання чинності рішенням про відкликання ліцензії.
108. Небанківський надавач фінансових платіжних послуг не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про відкликання ліцензії та виключення з Реєстру зобов'язаний оприлюднити на власному вебсайті (вебсайтах), у програмному застосунку (мобільному застосунку) (за наявності) інформацію про:
( Абзац перший пункту 108 розділу XII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 90 від 30.07.2025 )
1) дату набрання чинності таким рішенням;
2) втрату небанківським надавачем фінансових платіжних послуг права укладати договори (продовжувати строк діючих договорів) про надання фінансових платіжних послуг із користувачами щодо виду платіжних послуг, які зазначені в ліцензії, що відкликана.
XIII. Виключення з Реєстру
109. Національний банк має право застосовувати до небанківських надавачів нефінансових платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг такий захід впливу, як виключення з Реєстру в разі:
1) порушення надавачами обмежених платіжних послуг вимог абзацу другого частини шостої статті 8 Закону України "Про платіжні послуги";
2) неусунення небанківськими надавачами нефінансових платіжних послуг, надавачами обмежених платіжних послуг порушення, що стало підставою для застосування заходу впливу, у строк, визначений рішенням Національного банку про застосування заходу впливу;
3) повторного порушення небанківськими надавачами нефінансових платіжних послуг, надавачами обмежених платіжних послуг вимог законодавства, що регулює діяльність на платіжному ринку.
( Пункт 109 розділу XIII в редакції Постанови Національного банку № 90 від 30.07.2025 )
110. Рішення про виключення з Реєстру розміщується на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку та надсилається небанківському надавачу нефінансових платіжних послуг, надавачу обмежених платіжних послуг у формі, визначеній в пункті 13 розділу III цього Положення.
( Абзац перший пункту 110 розділу XIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 90 від 30.07.2025 )
Національний банк не пізніше робочого дня, наступного за днем набрання чинності рішенням про виключення відомостей про небанківських надавачів нефінансових платіжних послуг, надавачів обмежених платіжних послуг з Реєстру, вносить до Реєстру відповідні зміни.
( Абзац другий пункту 110 розділу XIII із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 90 від 30.07.2025 )
111. Небанківський надавач нефінансових платіжних послуг, надавач обмежених платіжних послуг не пізніше трьох робочих днів із дня набрання чинності рішенням про виключення з Реєстру зобов’язаний оприлюднити на власному вебсайті (вебсторінці), у програмному застосунку (мобільному застосунку) (за наявності), що використовуються для надання ним послуг (за наявності), інформацію про дату набрання чинності рішенням про виключення з Реєстру та про втрату можливості надавати відповідні види нефінансових платіжних послуг, обмежених платіжних послуг.
( Пункт 111 розділу XIII в редакції Постанови Національного банку № 90 від 30.07.2025 )
112. Надавач обмежених платіжних послуг з дня набрання чинності рішенням про виключення його з Реєстру втрачає право надавати обмежені платіжні послуги, визначені частиною першою статті 8 Закону України "Про платіжні послуги".
112-1. Небанківський надавач нефінансових платіжних послуг з дня набрання чинності рішенням про виключення його з Реєстру втрачає право надавати нефінансові платіжні послуги, визначені частиною другою статті 5 Закону України "Про платіжні послуги".
( Розділ XIII доповнено новим пунктом 112-1 згідно з Постановою Національного банку № 90 від 30.07.2025 )
XIV. Окремі процедурні питання здійснення адміністративного провадження
113. Відносини щодо прийняття, набрання чинності та припинення дії адміністративних актів, прийнятих відповідно до цього Положення, регулюються Законом про адміністративну процедуру з урахуванням особливостей, установлених Законом про фінансові послуги та іншими законами, що регулюють діяльність на ринку фінансових послуг та на платіжному ринку.
114. Адміністративне провадження щодо застосування заходів впливу за ініціативою Національного банку розпочинається з дня складення документа, у якому зафіксовані порушення щодо об’єкта нагляду.
115. Національний банк повідомляє учасника адміністративного провадження про початок адміністративного провадження невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після його початку, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів після його початку.
116. Повідомлення про початок адміністративного провадження має містити права та обов’язки учасника адміністративного провадження, включаючи порядок ознайомлення з матеріалами адміністративної справи, а також способи подання ним своїх пояснень і зауважень у справі та строк, протягом якого учасник адміністративного провадження має право їх подати.
117. Оформлення повідомлення про початок адміністративного провадження, порядок і строки надсилання Національним банком такого повідомлення, його зміст, дії особи щодо такого повідомлення та факт отримання (доведення до відома) повідомлення про початок адміністративного провадження за результатами безвиїзного нагляду за додержанням законодавства України про захист прав споживачів визначаються в Положенні про здійснення Національним банком України нагляду за додержанням об’єктами нагляду законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг та обмежених платіжних послуг, вимог щодо взаємодії із споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості, затвердженому постановою Правління Національного банку України від 02 вересня 2022 року № 198 (у редакції постанови Правління Національного банку України від 28 вересня 2023 року № 118) (зі змінами).
118. Учасник адміністративного провадження має право подавати до Національного банку письмові клопотання, визначені в статті 28 Закону про адміністративну процедуру, у довільній формі.
119. Національний банк здійснює розгляд клопотань, визначених у статті 28 Закону про адміністративну процедуру, невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня із дня його надходження, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня їх надходження в порядку, визначеному в статті 50 Закону про адміністративну процедуру.
120. Національний банк повідомляє учасника адміністративного провадження листом про результати розгляду клопотання, визначених у статті 28 Закону про адміністративну процедуру (задоволення клопотання або відмову в задоволенні клопотання).
121. Учасник адміністративного провадження для ознайомлення з матеріалами адміністративної справи подає письмовий запит про доступ до матеріалів адміністративної справи.
122. Національний банк розглядає запит про доступ до матеріалів адміністративної справи невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня після його надходження, а за наявності обґрунтованих причин - не пізніше трьох робочих днів із дня його надходження.
123. Національний банк надає учаснику адміністративного провадження можливість ознайомитися з матеріалами адміністративної справи в розумний строк.
124. Національний банк у разі задоволення повністю або частково запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи повідомляє учасника адміністративного провадження про це із зазначенням у листі місця, часу та прізвища, ім’я службовця Національного банку, у присутності якого особа може ознайомитися з матеріалами адміністративної справи.
125. Підставою для відмови в задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи є одна або обидві з таких:
1) отримання запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи, що є відомостями, які відповідно до закону віднесені до інформації з обмеженим доступом;
2) отримання запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи не від учасника адміністративного провадження.
126. Національний банк у разі відмови в задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи зобов’язаний невідкладно, але не пізніше наступного робочого дня з дня прийняття рішення поінформувати про це учасника адміністративного провадження з обов’язковим зазначенням мотивів такої відмови.
127. Національний банк у разі задоволення запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи під час здійснення та після завершення адміністративного провадження надає учаснику адміністративного провадження можливість ознайомлюватися з матеріалами адміністративної справи (крім відомостей, які відповідно до закону віднесені до інформації з обмеженим доступом), робити з них витяги, знімати копії, включаючи з використанням технічних засобів.
128. Національний банк може обмежити право ознайомлюватися з матеріалами адміністративної справи, одержувати копії документів і відомостей за умови та протягом строку дії обмеження доступу до таких документів чи відомостей згідно із законодавством про захист інформації. Документи, що містять персональні дані, комерційну чи професійну таємницю, можуть надаватися лише в обсязі, що є об’єктивно необхідним для розгляду адміністративної справи або захисту прав її учасників.
129. Знайомитися з матеріалами адміністративної справи учасник адміністративного провадження має право в приміщенні Національного банку та в присутності службовця Національного банку.
130. Підставою для відмови в задоволенні клопотання про:
1) залучення перекладача (особи, яка сприяє розгляду справи) - є відсутність підтвердження достатнього рівня володіння перекладачем мовою, необхідного для перекладу в адміністративній справі, та/або відсутність підстав для залучення перекладача;
2) залучення до участі в адміністративному провадженні іншого учасника та/або особи, яка сприяє розгляду адміністративної справи, крім перекладача, - є відсутність обґрунтованих підстав для залучення таких осіб до участі в адміністративному провадженні;
3) витребування документів або відомостей, необхідних для розгляду та вирішення адміністративної справи, - є відсутність згоди особи на збирання, зберігання, використання та поширення конфіденційної інформації про неї, що міститься у витребуваних документах та відомостях, необхідних для розгляду та вирішення адміністративної справи;
4) призначення експертизи, отримання консультації та/або висновку спеціаліста - є відсутність обґрунтованої необхідності в проведенні експертизи, отриманні консультації та/або висновку спеціаліста для прийняття рішення в адміністративній справі;
5) зупинення адміністративного провадження - є відсутність у такому клопотанні обставин, що перешкоджають розгляду адміністративної справи, інших підстав, визначених у статті 64 Закону про адміністративну процедуру;
6) поновлення адміністративного провадження - є і надалі наявність обставин, що зумовили його зупинення;
7) вчинення іншої дії, що не суперечить закону та сприяє розгляду адміністративної справи, - є відсутність обґрунтованої необхідності для їх вчинення і прийняття рішення у справі.
131. Національний банк має право відмовити в задоволенні клопотань, визначених у статті 28 Закону про адміністративну процедуру, з інших підстав, крім тих, що зазначені в пункті 130 розділу XIV цього Положення.
132. Адміністративне провадження закривається з підстав, визначених у частині другій статті 65 Закону про адміністративну процедуру, включаючи в разі встановлення Національним банком факту відсутності підстав для застосування заходів впливу, прийняттям процедурного рішення про закриття адміністративного провадження.
133. Національний банк у прийнятому ним адміністративному акті, який негативно впливає на право, свободу чи законний інтерес особи або покладає на неї певний обов’язок, зазначає:
1) дату подання заяви та стислий зміст вимоги, що в ній міститься (у разі прийняття акта за заявою особи);
2) фактичні обставини адміністративної справи;
3) зміст документів та відомості, враховані під час розгляду адміністративної справи;
4) посилання на докази або інші матеріали адміністративної справи, на яких ґрунтуються висновки Національного банку;
5) детальну правову оцінку обставин, виявлених Національним банком, та чітке зазначення висновків, зроблених на підставі такої правової оцінки виявлених обставин;
6) підстави прийняття рішення з належним обґрунтуванням;
7) інформацію про право особи, яка стала об’єктом рішення Національного банку, оскаржити таке рішення;
8) інформацію про спосіб, порядок і строк оскарження рішення, включаючи інформацію про суд, до якого особа може подати позов;
9) інформацію, що оскарження рішення або дії Національного банку в судовому порядку не зупиняє їх виконання, із зазначенням правових підстав для цього.
134. Процедурними рішеннями, які приймаються в адміністративному провадженні, є рішення про:
1) задоволення або відмову в задоволенні клопотання, визначеного в статті 28 Закону про адміністративну процедуру;
2) задоволення або відмову в задоволенні запиту про доступ до матеріалів адміністративної справи;
3) залишення заяви про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження без руху;
4) продовження строку усунення виявлених недоліків за клопотанням об’єкта нагляду або відмову в продовженні такого строку;
5) зупинення/поновлення адміністративного провадження;
6) відмову в прийнятті заяви про продовження строку виконання рішення про застосування заходу впливу у вигляді письмового застереження без руху в письмовій формі до розгляду у випадках, зазначених у пунктах 2-6 частини першої статті 45 Закону про адміністративну процедуру;
7) закриття адміністративного провадження з підстав, визначених у частині другій статті 65 Закону про адміністративну процедуру.
135. Повідомлення про початок адміністративного провадження є процедурною дією.
136. Уповноважена посадова особа Національного банку або інша уповноважена Національним банком особа здійснює процедурні дії та приймає процедурні рішення, ініційовані відповідно до Закону про адміністративну процедуру до початку розгляду Правлінням/Комітетом з питань нагляду питання щодо застосування заходів впливу, а також після прийняття рішення про застосування заходу впливу Правлінням/Комітетом з питань нагляду. Процедурні рішення оформляються листом за підписом уповноваженої посадової особи Національного банку або іншої уповноваженої Національним банком особи.
137. Правління/Комітет з питань нагляду здійснює процедурні дії та приймає процедурні рішення, ініційовані відповідно до Закону про адміністративну процедуру під час безпосереднього розгляду на засіданні Правлінням/Комітетом з питань нагляду питання щодо застосування заходів впливу.
138. Повідомлення про процедурні дії та процедурні рішення, здійснені/прийняті в процесі здійснення адміністративного провадження, визначеного цим Положенням, здійснюються Національним банком із дотриманням вимог, визначених у статті 32 Закону про адміністративну процедуру з урахуванням особливостей, визначених спеціальними законами.
139. Учасник адміністративного провадження зобов’язаний повідомити Національний банк про будь-які зміни в поданих до Національного банку документах, що сталися протягом строку їх розгляду не пізніше трьох робочих днів із дня виникнення таких змін.
( Положення доповнено новим розділом згідно з Постановою Національного банку № 174 від 27.12.2024 )